Author: taogecoin

炒币的68条心得

在这个十有九骗的圈子，总结了一些炒币心得，希望对你有帮助：

1.一个人研究比较累，可以试着加入付费群一起玩，我这个人比较不要脸，推荐一下我们群，当然我喜欢收钱，不喜欢退钱，支付了就不退款了，所以买单时，必须慎重，尤其是当下，赚钱比吃si还难。还望大家慎重慎重再慎重。

2.学会保护自己，坚决不给任何人推荐任何币，亲爹也不行，更别信任何人推荐的任何币，自己看不懂的币一定不碰，时候你会发现，买看不懂的币是灾难的开始。

3.退出一切项目、喊单扯淡群、安静研究行业，讨论价值，抬升格局，而不是买个20U，​像赌上了全家性命，币圈呆久了，会少些许锐气，看啥都是骗局…..​与你无关，因为绝大部分项目就是。

4.​还能继续屯币吗？能。币，只要不是大饼主流，就是错的。所有的好东西一定经得起考验…..而不​是靠拉盘。

5.天天玩短线，​一定会归零。只想着屯币，一定不会，因为屯币是件很有意思的事，尤其每天还能在群里听故事….

6.人都会变的，开始我想屯山寨，花了8年时间在圈内混了一圈，不想屯了。以前见过很低价格的大饼，现在就算手里没钱​，我也会买点。一个人见过好东西，一般不会委屈自己。

7.社群有几个伙伴，一直想让我建立VIP群。怎么​办啊？也就是把这几年经历、投资思维、以及圈内一般人看不到的真相系统整理，输出给他们，提高他们认识，就这些​。

8.我们的​VIP群，我打算这样运营：成员，我分享一个月基础知识，达到 认知同步，再分享投资知识，培养投资习惯，最后扯扯淡，吹吹牛，把我跟项目方、投资人扯淡的东西，丢给他们，让他们看看​币圈冷暖，区块链真相。

9.怎么屯币啊？确定好策略、资金、做好计划，​十年日如一日执行就行了。

10.聊天就是学习，学习就是聊天。怎么通过聊天来学习？2023年，这个点，我会反复在社群里​践行。

11.​什么叫节奏？四年一周期​，就是节奏。记住：屯币只屯最好的，垃圾山寨，能卖掉，就卖掉，​坏风水。

12.币圈屯币，一是大饼，二是以太。无论是大饼还是以太，好标的是不缺人买的，不买抢手货，在任何时候都是赌。

13.什么元宇宙、NFT、Web3，咱啊，看不懂的就不去碰了，老老实实拿着币，谁要想把你手上的主流换成空气啊，咱跟他玩命，庄家见了​你都发抖。

14.一辈子只能经营一件事，2023年，我试着把屯币理念落地，经营起来。还有“一对一帮扶”这个点，试着落实一下。

15、谁都别问、谁都别听、谁都别信

16.抱团屯币，要找正常人，犹犹豫豫的砍掉，缺乏定力的砍掉，徘徊犹豫的砍掉，左顾右盼的砍掉….剩下的人，铁托一块，一屯到底。

17.要找风水好的人同行。人啊，自己风水好，吸引来的就是风水好的人，自己 忽悠，诈骗，吸引来的都是想一夜暴富、短线成神的人，慢慢地人的智慧就会消失。

18、有天大家屯币屯不动了，都会考虑“场效应”，打游击战的时代过去了，未来所有立起来的兄弟们，都会习惯性打持久战

19.我对一个新人说：买币，就买最牛逼的。他买不起一个比特币，我就让他买0.1个，要是比特币都黄了，其他币还能咋样？买山寨币，都是赌，虽说富贵险中求，有些赌，违反常识，我啊，会习惯性退避三舍。

20.现在我遇到一个人，都劝他屯大饼。做什么，就吆喝什么。这就是我的觉悟。觉悟是什么就显现什么。

21.穷人混币圈，除了屯大饼，什么都不想，这是改变命运最快的方式之一。

22.混币圈，越折腾死的越快，苍蝇爱折腾，被老牛一巴掌甩飞，乌龟慢吞吞，反而活得最久

23.跟项目方喝过酒后，我啊，再也不相信那些一夜暴富的故事了，奶奶的，原来都是剧本，可生活不就是一场剧本？

24.走火入魔的人啊，咱少接触，区块链也好、比特币也好，都是时代产物，迟早都会过去，你我也不过是尘埃一沙……

25.混币圈 ，一般而言，开窍早，赚钱就多，开窍晚 ，亏钱就多。人的开窍从远离币圈成功学大师开始。

26.人到了40岁 ，就没必要玩山寨了，玩啥啊？比特币。

27.怎么才能解放自己啊？不断挣钱，不断屯币就行了

28.混币圈，多想想怎么靠常识解决问题，积累什么，都不如积累常识和原则，什么是常识啊？没人会免费带你挣钱。

29.付费是一个人成熟的开始，对别人知识的尊重，对自己羽毛的爱惜。免费容易增长自己的恶

30.我们说屯币是散户唯一出路，开始很多人笑话我们，我们天天说，天天说，大概三个月左右 ，就没人笑话我们了。他们开始观察我们每天到底在做什么，甚至考虑加入社群……

31.多跟庄家聊天才有进步，老自己瞎琢磨，增长的都是韭菜思维…..

32.把自己定位成投资者、小镰刀，商人是改变命运最快的方式之一

33.炒币难吗？天天炒，还难吗？屯币难吗？天天屯，还难吗？赚钱难吗？天天赚，还难吗？什么都怕天天练。需要什么，练什么，这就是我看到的道。

34.干任何事，有需要点莽劲，考虑的多了，想得多了，机会也就过去了，什么都可以复制，唯有勇气，不可复制。

35.脑子里天天想着屯币，就容易屯出水平，要是脑子里想的事情多了，压根不出活。只学屯币的本身，跟屯币无关的本事不碰，大道至简。

36.遇到问题，习惯性花钱，一分钱就解决了。不想花钱，也能解决，就是花的时间长点儿。

37、币圈最怕懒，懒得把币提到钱包，懒得研究项目 、懒得学习，勤则百弊皆除，懒则乱象丛生…..

38、​市面上99.99%新概念的目的只有一个：忽悠你接盘

39、除非万不得已，否则千万别场外交易。

40、头像是帅哥、美女，朋友圈晒生活、健身的，时不时找你聊合约的100%是骗子，正确操作：举报+拉黑

41、切记，币只有在冷钱包才真正属于你

42、别人推荐的财富代码都是要你命毒药

43、除大饼外，没有任何一个币值得你all in

44、币圈，机会很多，骗子很多，如何在众多坑中绝境丛生，要么花钱去踩坑，要么跟过来人带你避坑，可是…..过来人有几个心​还是红的呢？

45、凡是看本质，别被群里人家设计的剧本给忽悠，带单师父真这么挣钱，我想他也不会带你了……想想当年博彩

46、​币为什么拉盘？不是庄家大发慈悲，而是人家出货急需韭菜接盘….

47、心是什么颜色，币圈就是什么颜色，小时候单纯叫可爱，长大后单纯那叫傻逼 ，尤其在币圈

48、骗子PUA你的时候，一般会讲一堆你不懂的东西，吓唬你，比如，10次出金九次冻卡……最后推销自己出金神器

49、有些事，旁观者清，有些事，局中人才了解，必须远离那些鼓吹世界只能靠“区块链”来拯救的人，真正的信仰是理性客观​的，而不是传销忽悠。

50、心态至关重要，你无法忍受币价下跌99%​，自然也享受不到百倍利润。

51、币圈最有害的三种瘾：合约、短线、打新

52、热点币好比带刺的玫瑰，可远观不可亵玩焉

53、远离开口闭口满嘴“本质”、“”趋势、“下一个比特币”、“红利期”的人，接点地气，屯点大币

54、别被项目方嘴里的梦想、未来、趋势、格局所欺骗。他的梦想很简单：你买他的币，他的梦想立马实现。

55、​炒币最快的捷径就是脚踏实地，老实屯币，永远不要对自己的付出产生质疑，那是厚积薄发的前提。

56、免费的永远最贵，养成付费的习惯，千万不要贪小便宜，更不要白嫖，这会降低你的格局，培养出小农气质，往往还会因小失大

57、对对宁愿在市场上被割也不愿花钱学习的人，习惯性放弃​，当然婆婆妈妈的人，习惯性放弃。

58、我从来都是在筛选屯币同行者，而不是推销，这没有意义…..

59、成年人，胆子大点，如果连注册交易所都担心身份信息被盗，那就回家种田吧。

60、当下行情，矿产主尚且​矿机大甩卖，你还屁颠屁颠去买矿机？

61、​八块腹肌跟八个比特币你选啥？

62、什么百万千万、百倍千倍都是扯淡的，好好屯币，我想5倍以上问题不大

63、99%信息都是用来骗你币的葵花宝典，看多了，手上的币也就消失了。

64、混币圈，少谈点“高大上”的概念，多屯点“有潜力”的币种

65、屯币啊，要忍得住诱惑……

66、撸空投本质就是赌，随着赌徒增多，这条路也越来越窄了…..

67、一级市场风险高于你想象，如果你心脏不好，就别玩了

68、人改变命运，是从习惯性承担风险开始的。当我们习惯性承担风险时，我们发现一路走来，没竞争对手。捷径上，比较拥挤，康庄大道上，一路畅通。为啥啊？捷径免费，康庄大道收费…..

69、被骗一个亿跟被骗一个币，本质都一样…..很多人喜欢在交易所跑路后自我安慰，人家资产比我多，以达到自我麻痹的目的…..这，很蠢。

作者：二本谈币

资本对加密市场失去信心了吗

加密领域已成围城，有人离场，但早已有人进入。

问世至今，加密货币的至暗时刻或在今年。

早前，Luna 2000亿元的市值，两天内跌至不足1亿元，暴跌99.9%，距离清零只差一步之遥。Luna的崩盘引发了更多的连锁反应，三箭资本清盘以及加密银行Celsius破产。

而在近日，Cathie Wood “木头姐”的方舟基金抛售了Coinbase股票，马斯克的特斯拉也抛售了比特币。

这些迹象似乎表明了，有的资本已浮现与加密领域切割的想法。虽然仍留在局中的资本不在少数，但那些看多者的态度转变，是否会进一步引发大资本逃离加密领域？而剩下的资本空白又会由谁来填补？

币圈最难的一年

2022年可能是币圈最难的一年。

就共识价值最高的比特币价格来看，虽然今年的比特币价格并非历史新低，但相比去年11月的60000美元高位，今年却是落差最大的一年。今年6月，比特币曾跌破2万，如今也仅站稳在2万美元的位置而已。

比特币低迷，虽然MicroStrategy和特斯拉等持币大户在投资方面有所浮亏，但受影响最大的应是依靠币生态为生的企业。

如头部持币企业之一的Block Inc，在今年一季度的比特币营收仅约17.3亿美元，较去年同期的35.1亿美元下滑超50%；加密货币第一股Coinbase今年第一季度转盈为亏，净亏损为4.30亿美元，而去年同期净利润为7.71亿美元；还有涉足加密货币业务的美股券商Robinhood，在发布二季度财报的同时，宣布了裁员23%的消息，其首席执行官Vlad Tenev表示，此次裁员归咎于宏观环境恶化、通胀处于40年高位以及广泛的加密货币市场崩盘。

不过，比特币的有涨有跌，仍在大家对风险投资的认知范围内。

而Luna币的暴跌，除了让三箭资本清盘，以及加密银行Celsius破产外，更严重的是导致TerraUSD崩盘，大幅动摇了大家对稳定币的信心。

自TerraUSD崩盘后，全球最大的稳定币USDT也开始有所动摇，曾于5月短暂与美元脱钩，当时USDT的交易价格一度低至95美分/枚，这反映出投资者开始质疑USDT的资产价值，并担心其在市场恐慌中难以兑换成现金。随后在Tether的首席技术官的安抚下，USDT“回血”，恢复了与美元的1:1挂钩。

虽然USDT已“回血”，但被更多的空头盯上了，传统对冲基金对USDT的做空力度开始加大。因为随着美联储大幅加息与全球经济波动，更多企业遭遇债券兑付违约风险，导致Tether手里的商业票据可能因企业兑付违约而变成一张“废纸”，从而彻底失去USDT与美元的1：1兑换能力。

谁想抽身？谁又当白骑士？

利空压力下，即使有“死多头”之称的木头姐Cathie Wood也有所转变。

Cathie Wood的方舟投资管理公司于上周二（7月26日）抛售了美国最大加密货币交易所Coinbase的超过141万股股票，按收盘价计算价值约7500万美元。这是该公司今年首次抛售Coinbase股票。

Coinbase股价当日暴跌了21％。此前有消息称，该公司正面临美国证券交易委员会（SEC）的调查。据知情人士透露，调查内容是该公司是否不当地允许美国人交易本应登记为证券的数字资产。

截至6月底，方舟是Coinbase的第三大股东，持有约895万股。自2021年该平台上市以来，方舟一直在购买Coinbase的股票。

比木头姐抽身更早的，是加密货币忠实玩家马斯克。

特斯拉在其发布二季度财报期间宣布，已将所持大约75%的比特币兑换成法定货币，单枚比特币的出售均价约为29000美元，为其资产负债表增加了9.36亿美元的现金。

虽然去年4月特斯拉也曾出售10%的比特币资产，但在财报季这个关键节点前出售，显然是担忧比特币造成的资产减值对股价造成重挫。毕竟特斯拉投资的比特币只有15亿美元，对市值超9000亿美元的特斯拉来说，止损一点数字货币来挽救公司可能数百亿美元的市值是非常划算的。

然而，加密领域发展至今已然成为一座围城。眼看有人离场，但其实早已有人进入。

如加密货币亿万富翁Sam Bankman-Fried（SBF），在三箭资本事件发生不久后，向多家陷入困境的加密货币借贷平台提供信贷额度，大有统一币圈的趋势。Robinhood，BlockFi和Voyager Digital等都在他的掌控之中。

SBF曾表示，”如果是为了稳定局面，我们愿意进行一些有点糟糕的交易。”

不过，SBF也并非毫无原则地援助这些糟糕的加密货币企业，也有自身利益的考量。比如说，他的交易公司Alameda Research是VoyagerDigital的最大股东，持其11%的股份。

他曾在采访中表示，更多的加密货币交易所，特别是三线的交易所已经秘密破产。他曾说，“有些公司基本上已经走得太远了，由于资产负债表上的重大漏洞、监管问题，或者没有多少业务可以拯救等情况，要为它们提供支持是不现实的。”

如同样受Luna币影响的加密货币贷款机构Celsius，有传机构曾向SBF求助，但被拒绝。

总结

加密领域更像一个你方唱罢我登场的舞台。虽然现正经历一段低迷时期，但三箭资本事件后仍有资本入局的情况来看，仍有资本对加密领域抱有希望。而且木头姐和马斯克等原有看多者，也仅是避险，并没有完全对加密领域宣判死刑。

不过可以确定的是，加密领域的新一轮洗牌早已到来。那些涉及加密货币的企业，相关业务将越发收缩，而那些100%依靠加密生态为生的企业，将被更大的巨头所吞并或退出舞台。总而言之，加密领域原有的群雄割据局面将会被打破，下个阶段，或将是一个多巨头并立的局面。

作者：陀螺财经

加密借贷平台Celsius为什么被监管部门起诉

一周前，在有关  Celsius Network  的报道中，我写道：“过去几年，关注加密货币的人都有自己的个人‘为什么这些人不被关进监狱?’项目前十名列表。”我想我可以从我的名单中划掉一个名字：

破产的加密货币借贷公司 Celsius Network Ltd.的前首席执行官因欺诈被控，并遭到三个监管机构的起诉，与该公司的倒闭有关。

57 岁的亚历克斯·马辛斯基（Alex Mashinsky）还被指控试图在纽约的联邦法院操纵加密货币。证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）和联邦贸易委员会（FTC）也对马辛斯基和该公司提起了诉讼。

这里有（1）司法部的新闻稿、Celsius 的不起诉协议和马辛斯基的起诉书，（2）SEC 的新闻稿和起诉书，（3）CFTC 的新闻稿和起诉书，以及（4）FTC 的新闻稿和起诉书。

在这里，我们已经对 Celsius 进行了很多讨论，因为它可能是最荒谬的大型加密货币公司之一。Celsius 是一个加密货币借贷平台，为客户的加密货币存款提供高收益。在接受彭博商业周刊采访时，马辛斯基解释说，Celsius 的利率之所以比银行存款利率高得多，不是因为它比银行更具风险，而是因为它将更多收益传递给客户。马辛斯基说：“有人在撒谎，”“要么是银行在撒谎，要么是 Celsius 在撒谎。”

去年夏天，Celsius 冻结了客户的提款，并申请破产。目前，对 Celsius 有四项长期联邦投诉，详细描述了其运营情况和问题，我将在下面进行讨论。但是，所有这些只是那个销售宣传的一个注脚。“要么是银行在撒谎，要么是 Celsius 在撒谎”就是你需要了解 Celsius 的一切；一个生成的 AI 模型只需这句话作为提示就能撰写这四个起诉书；Celsius 实际上所做的一切都以某种方式包含在这个句子中。

据称，Celsius 涉嫌进行了两种相关的投资诈骗：其业务涉及让客户将加密货币存款存入 Celsius，承诺他们能够获得高达 17% 的安全收益，然后将其借给加密货币对冲基金；而其代币则是 Celsius 的一种准股票形式，投资者可以通过该代币对 Celsius 的成功进行投注。据称，该业务是一种骗局，因为 Celsius 无法产生安全的 17% 收益（显然！），而代币则据称是一种常见的低价股票推广骗局：Celsius 据称为了让人们购买其代币而夸大了其业务的优势。以下是 SEC 的摘要：

Celsius 向投资者营销了两个核心投资机会。首先，Celsius 提供并销售其自有的加密资产证券 CEL。被告向购买 CEL 的投资者承诺高收益率，并将 CEL 宣传为对 Celsius 自身成功的投资。其次，Celsius 提供了“赚取利息计划”，投资者将其加密货币存入 Celsius 以换取利息支付。被告向“赚取利息计划”的投资者承诺高达 17% 的回报率。

被告为了引诱投资者购买 CEL 并投资“赚取利息计划”，作出了许多虚假和误导性陈述。在其他虚假陈述中，被告对 Celsius 的核心业务模式和投资者风险进行了误导性陈述，声称 Celsius 不会进行无抵押贷款，公司不会进行高风险交易，支付给投资者的利息占公司收入的 80% 。

这些陈述都是虚假的。Celsius 无法持续产生足够的收入来支付与“赚取利息计划”相关的所需利息支付给投资者。该公司从事高风险交易，并进行无抵押贷款，以试图产生必要的收入，从而使整个 Celsius 企业面临严重风险。Celsius 未能成功，结果往往支付超过其收入的 80% 来满足公司的利息支付义务，这种商业做法对投资者隐瞒，是不可持续的，并最终导致了该公司的崩溃。这些事情是相互交织在一起的：为了让客户存款，向他们撒谎使公司在 CEL 投资者面前显得更好，而提高 CEL 的价格使 Celsius 的资产负债表更好，从而吸引更多客户。（此外，Celsius 部分支付欠客户的利息以 CEL 代币形式，因此，CEL 代币价值越高，支付客户的利息就越容易。）

让我们从业务开始。Celsius 向客户宣传他们可以存款加密货币，Celsius 将把客户的加密货币汇集起来，向机构级别的加密货币投资者提供优质、低风险的抵押贷款，Celsius 会从这些贷款中获得利息，并将 80% 的利息传递给客户，而低风险抵押贷款所获得的 80% 利息怎么会达到 17% 呢？Celsius 以某种方式提供既安全又利润丰厚的贷款。要么是银行在撒谎，要么是 Celsius 在撒谎。那到底是哪一个呢？SEC 表示：

Celsius 在推广其业务时的一个核心原则是，在利用“赚取利息计划”的投资者资金时，它不进行无抵押贷款。Celsius 和马辛斯基在多个不同的渠道上频繁地提出了这种说法。例如，在 2019 年 11 月 26 日的一次直播活动中，马辛斯基说：“我可以告诉你，市场上还有其他借款人在进行无抵押贷款或向任何人借款。好。对他们来说很好。我们永远不会这样做。”

事实上，尽管有许多公开的保证表示相反，但 Celsius 进行了许多无抵押的机构级借款，总额达数百万美元。实际上，到 2019 年 11 月，Celsius 的无抵押机构借款已超过 1700 万美元。

到 2022 年，Celsius 的无抵押机构借款金额在 13 亿到 19.6 亿美元之间，占该公司整个机构级借款组合的 34% 至 48% 。

Celsius 拥有足够的合规工作人员，以至于（1）他们知道马辛斯基在撒谎，（2）他们试图阻止他，但他们无能为力：

在 Slack 消息应用程序的交流中，一位 Celsius 高管告诉公司的一位高级员工：“我刚刚告诉（马辛斯基），无抵押贷款的数量正在增加，与机构的整体抵押比例正在下降。……我会与他谈谈。我已经说过很多次了。”这位高管发出这条消息是因为马辛斯基在 2020 年 11 月 6 日的 AMA 活动中对公司的贷款组合做出了虚假陈述。

Mashinsky 进行了名为“Ask Mashinsky Anything”（“AMA”）的每周直播活动，在其中他会对 Celsius 的抵押品进行虚假陈述，然后 Celsius 稍后会进行编辑以删除这些谎言：

在 2021 年 5 月 14 日的 AMA 活动中，马辛斯基说：“这些贷款都是有抵押的。这意味着机构在我们提供数字资产之前，会提供给 Celsius 资产或美元以供我们保管。这保护了社区的利益并确保他们的安全。”

马辛斯基在 5 月 14 日的声明被删除，作为 AMA 编辑过程的一部分，受到 Celsius 一位高管的指示。这位高管认识到了马辛斯基公开陈述的虚假性，并指出：“删除 AMA 的这个部分，并从互联网的每个地方删除策划的视频解释，这一点非常关键。”

因此，Celsius 据称对其贷款的安全性进行了虚假宣传。这其实非常重要。当 Celsius 最终申请破产时，它报告的资产为 43 亿美元（包括总额为 9.3 亿美元的贷款和 3.1 亿美元的坏账准备金），而客户负债为 47 亿美元（总负债为 55 亿美元）；事实证明，这些贷款远没有 Celsius 所宣传的那么安全，因此无法为客户提供足够的资金。

然而，Celsius 据称还对其贷款的盈利能力进行了虚假宣传：尽管它进行了高风险的无抵押贷款，但仍无法真正产生足够的收入来支付其对客户承诺的回报：

马辛斯基和 Celsius 的其他高管担心，如果公司降低向“赚取利息计划”参与者支付的利率，会导致投资者流失。因此，Celsius 在很大程度上设置其利率，以吸引和留住投资者，而不是基于其业务活动所能获得的回报。

与被告多次声称支付给投资者的收入的 80% 相反，Celsius 始终支付的利息超过了公司所产生的收入。

这个事实对 Celsius 的高管，包括马辛斯基来说，是众所周知的。例如， 2021 年 2 月，Celsius 的首席财务官向马辛斯基发送了一份财务文件，显示在 2020 年，Celsius 支付了 4570 万美元的利息（称为“奖励”），但仅产生了 4270 万美元的收入。换句话说，Celsius 在 2020 年的收入中超过 100% 都用于支付所谓的利息给投资者。

在 2021 年，Celsius 向“赚取利息计划”的投资者支付的利息比其产生的收入多出 23% 。

因此，Celsius 在告诉其准股票 CEL 代币的投资者自己赚钱的同时却在亏损，这是不好的。但还有一个问题：如果你通过承诺高回报向客户筹集资金，然后你的收入不足以支付这些回报，但你仍然支付了……那你从哪里得到支付这些回报的钱呢？如果答案是“风险投资家购买了你公司的股票，并使用他们的投资来支付回报”，或者“你富有的首席执行官投入了一部分自己的资金来让客户保持完整”，那可能会或可能不会具有误导性，取决于你的披露情况，但这些基本上是良好的答案。

这里是 Celsius 的回答，当然它明确地书面表达了：

马辛斯基和 Celsius 的高级领导层都知道公司的支付比率超过 100% ，其中一位高管指出 Celsius“基本上是在使用用户余额来支付用户奖励”。

这是一个糟糕的答案！这有一个名字！如果你通过向客户筹集资金并承诺 17% 的回报，然后你赚的钱不足以支付这些回报，然后你从新客户那里筹集更多的资金，并使用其中一部分资金来支付回报，那就是一个庞氏骗局。也许你并不是有意进行庞氏骗局，但如果你到处说“我们使用用户余额来支付用户奖励”，那么你肯定对自己在做什么有一定的了解。

因此，Celsius 告诉客户它正在进行安全投资以获得高收益，但据称它实际上进行了高风险的投资，并且还进行了一些庞氏骗局来获得这些收益。

然后还有 CEL 代币。SEC 表示：

自 Celsius 成立以来，CEL 在公司中发挥了关键作用。在 2018 年 3 月的一份白皮书中，Celsius 将 CEL 描述为 Celsius Network 的支柱。CEL 是一种代币，可以在 Celsius 平台上解锁折扣和功能，因此，越多的人想要使用该平台，对 CEL 的需求就越高。

在 2018 年 3 月 8 日的一次直播活动中，马辛斯基进一步解释说：“我们专注于推动社区发展，因为我们所做的一切都以[CEL]代币为衡量标准。”马辛斯基接着说：“代币价格上涨，我们的全部报酬就是代币。因此，只要这符合社区的最佳利益，我们的工作就是尽一切努力提高代币价格。”

马辛斯基还公开将 CEL 的价格描述为衡量“Celsius 的盈利能力或运营状况”的指标。换句话说，当 Celsius 成功吸引更多用户时，CEL 的价格将上升，而当对 Celsius 的投资服务需求下降时，CEL 的价格将下降。

与他们的公开声明一致，马辛斯基和 Celsius 的其他人将 CEL 视为类似于上市公司的股票。马辛斯基在内部消息中写道，他希望“能够像公开公司那样谈论 CEL”。

在这一点上，我同意马辛斯基的观点：CEL 代币在某种程度上具有争议的实用性（从而可以被视为商品）；它们可以在 Celsius 借贷平台上进行一些操作，但实际上它们只是 Celsius 的股票。当 Celsius 业务良好时，当人们对 Celsius 更有信心并相信其未来时，代币的价格会上涨；代币是对 Celsius 业务的赌注。它们就像股票一样。

因此，就像任何有公开交易股票的公司一样，如果 Celsius 例如对其业务和财务状况撒谎，那就是证券欺诈。因此，SEC 引用了马辛斯基在 2022 年 4 月 CNBC 采访中的说法，他表示 Celsius 拥有 170 万用户，而实际上只有不到 50 万用户。或者在 2022 年 5 月，马辛斯基在推特上发推文说“Celsius 没有遭受任何重大损失，所有资金都是安全的”；与此同时，SEC 表示：

在 2022 年 5 月 9 日，就在 Celsius 和马辛斯基在推特上发布安抚性声明的两天前，一位 Celsius 高管称该公司是一艘“正在下沉的船”。

在 2022 年 5 月 12 日和 25 日，同一位 Celsius 高管在 Slack 的交流中写道：“没有希望……没有计划”，Celsius 的商业模式“从根本上就有问题”。

另一位员工在 2022 年 5 月 21 日的内部消息中直言不讳地说：“我们没有任何盈利的服务。”

马辛斯基知道 Celsius 的持续生存能力存在疑问。一位 Celsius 高管在 2022 年 5 月 25 日的消息中告诉马辛斯基：“我们将继续深陷困境数月，资产/负债差距现在更为严重，余额较低。”

这是标准的证券欺诈案件。

此外，据称 Celsius 通过在公开市场秘密购买 CEL 代币来操纵其价格。这里存在一种奇怪的机制，因为购买和出售 CEL 代币有两种方式。SEC 表示：“美国的合格投资者可以通过公司的场外交易台（OTC）直接向 Celsius 购买和出售 CEL 代币”，如果您通过 OTC 台购买，由于证券法的原因，您的代币将被锁定一年。但 CEL 代币也在各种加密货币交易平台上列出。交易平台是公开的，OTC 台则不是，而且由于锁定期限，通过 OTC 出售的 CEL 代币不能立即在公开市场上交易。“因为这些（OTC）交易发生在 Celsius 平台上，所以只有在内部记录中反映，而不会出现在区块链或 Celsius 平台的其他用户中。”

因此，存在一种操纵性的交易情况：

1.Celsius 可以以每个代币 1 美元的价格场外销售 100 万个代币。

2.然后，它可以用这 100 万美元在公开市场上回购略少于 100 万个代币，将价格推高到每个代币 1.05 美元。

3.这在企业财务方面对 Celsius 来说是不好的：它发行的代币数量超过了回购数量；它以低价出售代币以高价回购。

4.但是，由于 Celsius 的回购减少了公开市场上的供应量并推高了价格，而其场外销售并不立即增加公开市场的供应量或推低价格，这就导致操纵 CEL 价格上涨的效果。

5.由于 Celsius 的资金储备主要由 CEL 代币组成（这些代币只是 Celsius 创造出来的），推高 CEL 的价格会使 Celsius 看起来更大、更有信誉，并为其提供更多的财务灵活性：推高你所控制的资产的价格会使你更富有。

6.此外，下一次 Celsius 以场外方式出售 100 万个代币时，它可以以新的市场价格 1.05 美元出售。

根据 SEC 的说法，以下是 Celsius 在备忘录中描述其操纵计划的方式：

一份内部备忘录将“主要论点”列为提高 CEL 价格，它表示：“我们与 CEL 的升降相伴相生”，“客户越多使用 CEL 并且它的价值越高，我们就能从中提取更多的价值（例如，将其用于支付利息而不是使用我们的现金）”。

内部备忘录描述了提高 CEL 价格的计划。该计划包括基于价值的回购示例，Celsius 将“根据我们的现金需求具体情况而定，以一种个案方式回购通过 OTC 销售的 CEL 的一定百分比”。备忘录还详细描述了通过 Celsius 的增加交易活动来为 CEL 赋予“价值”的计划：

-我们越多通过 OTC 销售 CEL

-我们就能够回购越多 CEL

-CEL 市场就越具有吸引力

-我们就能收到越多的 CEL 买单

-最终：我们的资金储备就越值钱

-我们需要出售的 CEL 数量就越少，但所筹集的资金价值仍然相同

这并不完全是一个庞氏骗局，但它是一个令人担忧的商业计划。它让我想起了  Sam Bankman-Fried  关于进行加密货币骗局的最简单方式的解释中提到的“盒子/黑箱”。你发明了一个代币，自己拥有大部分代币，让其中一部分在公开交易所交易，并操纵价格保持高位。这种操纵会花费你的资金，因为你以非理性的价格购买自己的代币以保持价格上涨，但它会增加你未出售的所有代币的账面价值，让你在纸面上看起来非常富有。如果你试图出售所有这些代币来实现财富，它们的价格会崩盘——它只是你虚构的代币！——你最终可能一无所有。但如果你有大量的账面财富，你可以通过其他方式将其变为实际财富，不仅仅是出售它。你可以抵押它，甚至可以不抵押；你只需说“嘿，看，我拥有数十亿美元的资产，你肯定可以借给我更多的钱。”

如果你的财务储备中有数十亿美元的 CEL，你可以将其作为业务基础。你可以使用这些有价值的 CEL 来支付给客户的利息。你可以通过出售一些受到一年期限限制的场外 CEL 来筹集现金。你可以通过说“我们的资产负债表很强大，看看我们的资产有多有价值”来吸引客户借给你真实货币。如果你拥有大量资产，你就可以吸引更多资产。你可能会被诱惑操纵你的资产价值。

顺便说一下！我在上面的引用主要来自于 SEC 的控诉书，尽管司法部、商品期货交易委员会和联邦贸易委员会也涉及了类似的内容。这主要反映了我的个人偏见：我认为这主要是一起 SEC 的案件，因为对我来说，它感觉像是一个非常典型的证券欺诈案。Celsius 据称做了两件事情：

  1. 它告诉人们“把你的钱给我们，我们将为你进行投资，为你无风险地赚取 17% 的利润”，然后却亏损了他们的钱。
  2. 它告诉人们“我们是一个超棒的企业，买我们的股票”，但它撒谎了，还操纵了股票的价格。 第一件事只是一个典型的投资骗局；第二件事是一个典型的低价股票炒作和倾销。这对于 SEC 来说都是标准做法，也适用于司法部（因为 SEC 不能提起刑事指控）。

这是我个人的看法，显然也是 SEC 的看法。但在加密货币领域，许多人以及一些政府人士认为，这两件事都不构成证券欺诈。像  Coinbase 和  Gemini  这样的加密货币交易所争辩说，一个汇集的加密货币借贷平台承诺利息并不是一种证券。而 CEL 代币在法律上可能不被视为证券，因为它实际上并非股票，而是 Celsius 平台上的实用代币。而且总体而言，存在着一个辖区争夺战，SEC 希望将几乎所有加密货币代币都作为证券进行监管，而加密货币行业希望 SEC 远离加密货币。因此，尽管 Celsius 可能在其借贷平台和代币上进行了严重的欺诈行为，但关于该欺诈是否构成证券欺诈仍存在相当激烈的辩论。

但在目前的情况下这并不重要！也许它只是商品欺诈，但商品期货交易委员会（CFTC）正在处理。也许它只是对消费者的一般欺诈行为，但联邦贸易委员会（FTC）正在处理。也许它是电信欺诈，但司法部（DOJ）正在处理。四个美国联邦监管机构已经共同表示“无论你认为 Celsius 从事何种欺诈行为，我们都不喜欢”。其他案件可以解决哲学和管辖权等细节问题。但总有人会对 Celsius 采取行动。

By 星球日报

什么是币圈匿名代收代付

我们将科普黑灰产中是怎么收款。因为不管是在墙内种高压严密的监视环境下，还是在地球上任何角落做灰产的人。关于钱的安全都是尤为重要的，他主要涉及到两点，那第一是如何收钱，第二收到钱之后如何来给他清理干净。将会详细的剖析其中的逻辑和操作手法，以及注册和使用虚拟币的一些科普教程。

先了解一下常用得黑灰产圈里说的虚拟币。大多是指泰达币的是USDT。或者是U，为什么不是莱特币，比特币，因为他们的汇率波动太大而且没有规律。除非是炒B的人群，人们希望自己以资产形式存在钱包里的虚拟币，而不是过山车增值贬值。 很好理解。USDT，它的汇率的是咬住美元来波动的，相对而言是非常稳定的。比较适合自己的钱包的资产存储，另外的USDT也有一种协议，一般比较主流的两种，trc和erc。

知识点：erc20与trc20差别

ERC:基于TRON网络TRC20协议的USDT，存储在TRON的地址当中，充值、提现都是通过TRON网络进行的。哪种转账最快呢?因为波场网络TPS达到1500TPS，目前来说转账最快到账的是波场USDT。

TRC:这种USDT存储在以太坊地址上，相对应的，每次转账(链上转账)时，需要消耗Gas，也就是ETH。目前，市场上的USDT绝大部分是基于比特币的USDT，基于以太坊的USDT份额很低(约3%)。

在黑灰产业链中，收款账号变现是一种非常常见的手段，也是黑产分子进行非法活动的重要手段之一。下面我来具体讲解一下几种典型的收款账号变现方式。

充值卡密流转

灰色产业者通过兼职刷单返佣的方式骗取受害人购买游戏充值卡点券，并通过卡盟将充值卡密码售卖给普通用户完成变现操作的过程。“卡盟”这一黑话行业术语的含义和其提供的一站式售卖虚拟商品的服务。

这种方式是通过购买一些充值卡或者点卡，然后将其转卖给需要这些卡的用户，这样就可以获得相应的利润。黑产分子通常会使用一些折扣网站或者私下渠道购买这些充值卡，然后再在其他的渠道上进行销售，从中获取利润。

诱导转账

这种方式是黑产分子通过各种手段欺骗或者诱导用户将钱款转账到他们的收款账号上，然后再将这些资金进行提现或者转移。常见的诱导手段包括虚假投资、兼职、彩票、情感诈骗等。

免密支付

这种方式是通过盗取用户的支付账号和密码等信息，然后在未经授权的情况下进行支付操作，从而实现非法的收款目的。黑产分子通常会使用一些技术手段，如钓鱼网站、恶意软件等，来获取用户的账号和密码信息。

虚拟货币

这种方式是黑产分子使用虚拟货币来进行收款和转账。虚拟货币是一种数字货币，它可以通过各种方式进行购买和交易。黑产分子通常会使用一些第四方支付产业中的免签、跑分、虚拟货币托管接口等技术，来方便地进行虚拟货币的收款和转账操作。

总的来说，黑产分子利用各种技术手段，来将非法活动的资金进行收款和变现。为了避免自己成为黑灰产业链的受害者，我们应该提高网络安全意识，避免轻信陌生人的诱导，同时也要保护好自己的账号和密码等重要信息。

其中在第四方支付产业中，免签、跑分、虚拟货币托管接口是常用的技术手段：

免签支付

免签支付是指，第四方支付公司提供的支付接口，商家可以直接使用，无需自己去接入各个支付机构的支付接口。这样可以避免商家接入支付机构接口的繁琐过程，也可以减少商家的支付风险。此外，免签支付还可以提供更加方便快捷的支付体验，可以帮助商家提高支付转化率。

跑分

跑分是指，通过一些技术手段，将高风险用户的支付转移到低风险用户的账户中进行支付，从而规避支付机构的风险管控措施。例如，一些欺诈行为的用户，通过跑分技术可以将其支付账户转移到其他用户的账户中进行支付，从而避免了支付机构对欺诈行为的监测和管控。

虚拟货币托管接口

虚拟货币托管接口是指，第四方支付公司提供的一种托管服务，可以帮助商家实现虚拟货币的安全托管和支付。虚拟货币是指在游戏、社交平台等虚拟场景中使用的货币，通常是由游戏开发商或平台发行和管理。虚拟货币托管接口可以提供安全的虚拟货币存储和交易服务，帮助商家降低虚拟货币交易风险，同时也可以提高用户的交易体验。

本文介绍了黑灰产业中的免签支付和跑分通道，以及它们所带来的安全问题和社会危害。文章提供了识别策略和建议，包括加强对第四方支付平台的监管和管理，提高个人和企业的防范意识等。文章呼吁加强对整个黑灰产业链条的打击和管理，以建设一个更加安全、稳定和有序的社会。

作者：安全女巫

Web3高薪工作有哪些

文科生在Web3行业有希望吗？除了成为开发人员之外，Web3还有其他高薪工作。

Web3可能是现代就业市场中跨学科最多的领域，换句话说，它由许多个在不同领域中具有不同程度专业知识的人组成。

这是因为区块链涵盖了多个研究领域，包括密码学、应用数学、经济学、资本市场等等。而且，Crypto项目也需要非技术性的岗位来推动项目的实施。

这些非技术岗位包括市场营销、社区管理、人力资源、作家等。要使Web3成为一个运行良好的整体，需要很多种工作。

然而，并不是所有的岗位都有着同样的需求。因此，某些职位提供了更多的薪酬和有竞争力的福利。

如果你想通过除了持有数字资产之外的其他方式增加你的收入，那么就看看目前Web3行业最高薪酬的13种工作吧。

人力资源

人力资源是组织内负责管理和协调员工各方面事务的部门。人力资源部门主要负责招聘、雇佣、培训、员工福利、绩效评估、薪酬和员工关系。

其主要目标是确保组织拥有合适的人才，并确保他们得到有效管理，以便为公司整体做出贡献。

文案编辑员

文案编辑员是为不同的营销和广告材料撰写书面内容（也称为文案）的人。其主要目标是创造有说服力和吸引力的信息，以便成功地推广商品和服务、传达所需的信息，并说服目标受众采取特定行动。

此外，文案编辑员的职责还可能包括编辑和校对内容，确保内容的一致性和符合品牌调性、进行市场调研、了解目标受众、与营销团队合作、开发创意概念，以及撰写标题、标语和正文。

销售

销售是向客户销售产品或服务以产生收入并达到业务目标的过程。销售是公司内部的一项重要职能，因为它直接和公司的盈利挂钩。

基本上，销售团队的目标是产生收入并实现组织设定的销售目标或指标。

有效的销售实践包括了解客户需求、建立关系以及提供卓越的体验，以提高客户满意度和忠诚度。一些销售岗位提供无限/无上限的佣金，使其成为收入最高的Web3工作之一。

智能合约开发者

智能合约开发者专门从事智能合约的设计、开发和实施，他们的职责包括智能合约工程、测试和调试以及安全审计。

此外，他们将项目从最初的概念和设计阶段带到生产阶段，与工程领导者以及产品团队密切合作，制定可行的、明确的路线图。

而且，因为精通区块链架构和编程，所以这些智能合约开发者即使是在入门级职位上也能获得丰厚的报酬。

社交媒体经理

在通过各种社交媒体平台提升Crypto行业内的品牌知名度方面，社交媒体经理发挥着至关重要的作用。他们的主要职责是针对机构和零售客户实施有影响力的社交媒体策略。

此外，他们还参与执行旨在实现更高转化率的营销计划。他们还可能承担额外的任务，比如分析竞争对手、分析市场趋势或制作高质量的社交媒体内容。

技术作家

就Web3工作而言，写作是一个广泛的类别，但技术作家和一般的写作职位不大相同。技术作家专门从事创建清晰、简洁和用户友好的文档，以及与技术主题相关的内容（例如白皮书或文档）。

因此，技术作家在弥合复杂技术信息与非技术用户或受众之间的差距方面发挥着至关重要的作用。简而言之，他们能够理解复杂的技术概念，并将其转化为易于理解和使用的材料。

前端开发者

前端开发者专门负责构建去中心化应用程序（DApp）、基于区块链的Web应用程序用户界面 （UI）和用户体验（UX）组件。

此外，前端开发者还将区块链技术集成到用户界面中，使用户能够与去中心化网络和智能合约进行交互。有时，这涉及连接到区块链节点，从区块链中检索数据，并以用户友好的方式显示数据。

法律合规

Web3和区块链公司必须遵循监管环境，确保符合适用的法律法规。这包括了解并遵守金融法规、数据保护和隐私法、反洗钱法规、证券法以及其他与所在司法管辖区相关的特定法律要求。

此外，Web3和区块链公司还必须解决与其技术相关的知识产权问题，例如专利、许可、商标和版权。

电路工程师

电路工程师专门从事零知识电路的设计和实现，他们的主要职责是设计和构建能够实现高效可靠的零知识证明的电路。

这涉及对密码学基元、数学概念和计算复杂性的深入理解。此外，工程师还与研究人员、密码学家和软件开发人员合作，将理论协议转化为实际可操作的解决方案。

管理人员

最高管理层是组织中担任高级领导职位的管理人员，他们负责指导和监督公司的战略方向和运营。

他们通常直接向公司董事会或股东进行汇报，并在决策、制定目标和推动公司整体正常运行方面发挥关键作用。

每位高管通常都有特定的职责和专业知识领域，专注于公司运营的不同方面，例如：首席执行官（CEO）、首席财务官（CFO）、首席技术官（CTO）等。

项目经理

项目经理负责规划、组织和监督组织内项目的成功执行。他们在管理资源、时间表、预算和利益相关者以实现项目目标方面发挥关键作用。

项目经理制定全面的计划，概述任务、时间表、资源分配等。他们还通过定义项目范围和目标、寻找和分析风险以及更新团队和利益相关者来提高内部工作流程的生产力。

元宇宙内的各种角色

元宇宙是一个集体虚拟共享环境，用户可以在其中与其他用户和虚拟对象实时交互。在虚拟现实（VR）、增强现实（AR）等沉浸式技术不断地发展下，这一概念最近引起了很多关注。

在元宇宙中，各个行业都有许多潜在工作机会，这些工作包括社区经理、平面设计师或者编程员。

DAO

DAO，即去中心化自治组织，是一种通过区块链网络上的智能合约来运作的组织。

它被设计为自治的，也就是说，它的运作是由预先编程的规则来管理的，决策是通过其成员或通证持有者的共识来做出的。

由于DAO运行在区块链网络上，并且经常涉及去中心化金融（DeFi）和Crypto项目，所以工作机会主要围绕这些领域展开。

在Web3领域，不仅有很多职业道路，而且还有很多高薪工作。你越往上爬，就越能得到更有竞争力的交易。

换句话说，高薪只是开始。除了赚更多的钱，从事Web3工作通常还会带来奖金、更多的带薪休假时间、远程工作等。

如果你是Web3新手，可以考虑一下以上所说的这些高薪酬的Web3工作是否适合你。

作者：区块链骑士

在香港搞加密货币需要什么牌照

香港加密世界，最近出现了一张张重要的新面孔——因香港加密新政应运而生的香港加密货币交易所 CEO。他们开始「掌管」香港新制度下的第一批加密货币交易所，并全力负责申请香港的加密货币牌照。

Foresight News 独家获悉，目前 Colin Zhong（ HashKey Pro ）、Lennix Lai（ OKX ）、Patrick Pan（ BitgetX ）、Hugh Madden（ OSL ）、 Kevin （ Gate ）等多家香港加密货币交易所 CEO 和负责人已上任，并开始活跃在香港的各大加密活动中，而火币、 Bybit 、 BitMEX 、 BitMart 等加密货币交易所的香港 CEO 目前还未传出有确定人选，有的在内部进行选调，有的正在进行外部招聘，它们最迟将在今年年底前确认好 CEO 的人选。

在采访完多名香港加密货币交易所的 CEO 和当前实际负责人后，Foresight News 发现，他们都有着丰富的大型金融机构或者互联网公司的管理经验，有很高的金融素养，以及多年投资加密货币的经验。比如 Gate 香港 CEO Kevin 和 OKX 全球首席商务官 Lennix Lai 都有十多年的传统金融机构工作经验和多年的加密货币交易所管理经验，而 BitgetX CEO Patrick Pan 此前也是某大型加密货币交易所 COO，之前他是港股上市公司宝宝树的 CEO，历任贝壳找房集团副总裁、阿里巴巴集团高级总监、 360 集团的副总裁。

6 月 1 日香港新发牌制度，使得他们应运而生，成为香港乃至中国第一批在监管环境下的加密货币交易所掌舵者。在东升西落的大环境下，全球加密货币的重心正逐渐向香港转移，而部分香港加密交易所的新 CEO 或将因此走向加密世界舞台的最中央。

活跃在香港的新 CEO 们

见到 OKX 全球首席商务官 Lennix Lai，是在 4 月 OKX 举办的一场酒会上，他说着一口香港普通话，招呼着来客，酒会的地点是在铜锣湾的登龙街，许多大型加密货币机构都愿意来此举办活动，这条街上挂着大约三米长的比特币巨幅海报，而在街道拐角处的商铺，摆放着几个加密货币柜台机，在那里，人们可以自由的将比特币兑换成港币。

香港知名的「Crypto 一条街」｜Foresight News 摄

而遇见 Patrick Pan，则是在 6 月 20 日的一个下午，香港大学的数码港校区，他作为 BitgetX 的 CEO 为港大的师生们做了一场演讲，和他一同到来的是香港数码港董事孔剑平与美图创始人蔡文胜。在香港的许多大学，比如港大、港科大、港中文，都有这样的 Web3 氛围，学生们可以较为轻松的接触到 Web3 领域的一些大咖和企业高管，并和他们进行互动。在回答港大师生提问的时候， Patrick 说到：「在电脑与智能手机普及之时，互联网才真正普惠大众，区块链和加密货币仍在早期阶段，我们等待它的智能手机时刻。」

大学课堂、酒会、会议中心、数码港……和其他大多数华人 Web3 创业者一样，新晋 CEO 们积极活跃在香港这座新的加密货币中心。

一个值得一提的现象是，从 2022 年 10 月至今，Foresight News 多次前往香港，这八个月来，香港加密货币的热潮一波又一波的向从业者袭来，没有停过。当历时八个多月的 Web3 热浪持续不断的冲刷香港这片土地之后，终于留下了一片全新的细沙与热土。

新的加密货币交易所的诞生和它们掌舵者的出现，便是这次变化里的一个极为重要的结果和开始。这群新的 CEO 走向香港加密世界的台前，成为了连接加密世界与传统金融世界的关键角色，而他们所在的机构正在香港组成一个受政府监管的、全新的行业。

Foresight News 统计，目前已经有至少 10 家机构宣布申请香港 VASP 牌照，这一牌照也是香港目前推出的最具含量也最全面的加密货币牌照，他们中既有加密机构，比如 HashKey、OKX、火币、 Bitget 、BitMart、Bybit、BitMEX、OSL 和 Gate，也有传统金融机构，比如意博金融。一位知情人士表示，老虎证券等互联网券商以及绿地集团也对香港的加密牌照十分关注，据悉，老虎证券、富途证券已经在美国、新加坡等地申请当地的加密货币相关牌照。

而这十家机构中，目前已经出现了 5 位活跃在香港加密舞台的 CEO 和负责人：HashKey Pro CEO Colin Zhong、OKX 全球首席商务官 Lennix Lai、BitgetX CEO Patrick Pan、OSL CEO Hugh Madden 以及 Gate 香港 CEO Kevin。值得一提的是，他们大部分都是香港本地人，大多有超过 10 年以上的传统金融机构管理经验，也都是 RO （香港要求的牌照负责人和执行人）。

根据新发牌制度的要求，这些加密交易所无一例外需要寻找到两名 RO。一位香港加密货币平台的从业者表示：「每一个金融牌照类别都需要匹配一个有资质的 RO 才能经营。」目前的香港加密货币交易所的 CEO 也都是 RO 的持有者。

「 RO 是一个比较难解决的问题，这并不是一个资本可以解决的，RO 需要有交易经验和金融领域管理经验，需要满足证监会的要求，还需要有年限要求。」 BitMart 香港负责人 Darin 向 Foresight News 表示。「在过去 6 年内有至少 3 年的行业经验，这一经验可以是运营虚拟资产交易平台的直接经验，或是持有 1 号牌或 7 号 RO 牌照的虚拟资产相关经验。」而符合这样要求的 RO 很稀缺。

RO 的紧缺，是许多香港拿牌机构们头疼的事儿。这也导致了 RO 以及香港交易所 CEO 的年薪水涨船高。一位不愿具名的加密货币交易所的相关人士向 Foresight News 透露，RO 目前的年薪是 200 万港元左右，另一家不具名的香港加密货币交易所人士则表示 300 万港元向上。

Foresight News 了解到，目前各家交易所在 RO 方面的进度各不相同，比如 OSL 有 5 名 RO ；OKX 拥有两名以上的 RO； BitgetX 目前有两名 RO：Patrick Pan（ CEO ）和 Daniel Lai （ CLO ），该交易所还将分别招募一名持有 1 号和 7 号牌的 RO。而更多的加密货币交易所则是没有 RO 或者只有 1 名 RO，他们需要付出更多成本来招揽符合要求的 RO。据悉，目前香港符合资质的 RO 数量总共才 100 出头。

虽然 RO 紧缺，但是第一批香港加密市场的 RO 和 CEO 们已经准备就绪，他们正在成为连接加密世界与传统金融世界的关键人物。香港已经做出行动，SFC（香港证监会）已经正式对加密货币行业进行监管，并且发牌。「这意味着在香港，加密货币交易所和股票交易所、基金公司、信贷公司一样，也属于金融业了。」加密货币交易所 BitMart 的香港负责人 Darin 向 Foresight News 表示。BitMart 是一家综合型加密货币交易所，目前有大概六七人常驻在香港，未来他们将继续在香港进行人员扩招。

大型加密货币交易所 Gate 香港负责人 Kevin 则指出在香港持牌经营所带来的潜在的金融机遇：「 700 多万的香港本地用户是一方面，而通过香港国际金融中心地位，在全球庞大的合规资本与加密货币交易所之间搭建一座资金流通的桥梁也是此次拿牌的意义所在。」「香港的加密货币交易所，不仅仅只针对香港的用户，依赖香港的国际金融中心地位，还可以吸引到全球的合规资本。」 Kevin 向 Foresight News 补充说到。

香港对加密货币的监管，给资本市场和金融市场释放出了重要的信号：此前因为不受政府监管而未能进入加密货币市场的资本将可以通过香港这一金融中心进入加密市场；此前不能与加密货币机构进行业务合作的传统金融机构将可以与加密货币机构展开合作。目前中银国际、太平洋保险等国资背景下的香港子公司已经开始展开了对加密货币领域的探索，而这一趋势正在全球范围内发生。

而一些国家的合规加密货币机构与传统金融机构早已有合作的先例，比如 Visa 加密货币借记卡、比特币基金、股票代币化、以加密货币计价的理财产品等等。

而 Lennix Lai、Kevin、Colin Zhong 等拥有国际传统金融机构经验与加密货币经验的香港加密交易所 CEO 们，天生扮演了将加密货币引入合规，将加密货币引入传统金融市场的角色，他们即将在香港这一金融中心成为更加积极的角色。

1 个亿，拿下 VASP 牌照

对于新牌照制度下的香港加密交易所 CEO 而言，拿下 VASP 牌照，是当前最紧要的工作。

「部分资管公司和银行，为了申请一张香港 VASP 牌照，准备了 1 亿港元～ 2 亿港元。」一位业内人士向 Foresight News 表示。这是传统金融机构进军加密货币的「门票」，由于传统金融机构此前未有相关布局，在产品、团队等各个方面都从 0 到 1 ，所以成本显得十分高昂。然而即使是拥有丰富经验的加密货币机构，拿下牌照的成本也并不低廉。

香港政府设立了诸多门槛以达到筛选优质加密交易所的目标。比如需要在港成立实体办公室、需要至少两名拥有多年传统金融机构管理经验且有多年虚拟货币交易经验的 RO（持牌加密机构负责人）、需要在 6 月 1 日之前有一定的加密货币用户数和交易量、需要拿下 TCSP 牌照以及 1 号牌和 7 号牌、需要正式营业一年并且获得监管的认可后才能拿到正式的牌照……这对想要拿牌的机构的财力、经验和时间都有着比较高的要求。

意在申请 VASP 牌照的加密机构，如今基本已经有一定的用户数和加密货币交易量，不过大部分机构并未透露具体数据。作为在香港最早布局的加密货币交易所之一，OKX 向 Foresight News 透露了最新数据，截止 2023 年 6 月 27 日，OKX 香港累计注册用户超过 8800 人，加密货币总交易量达到 1.5 亿美金。

BitMart 则透露其香港的最新用户在 300 左右，目前该机构的全球站上有 11000 个香港用户，还未迁移到香港平台。「但香港的新用户，只能在新平台申请。」Darin 表示。

在香港大学，BitgetX CEO Patrick Pan 在讲述全球加密货币交易所格局｜Foresight News 摄

诸如 OKX 和 Gate，因为布局较早，在香港市场已经占领了很大先机。「OKX 的香港团队有 500 人，专门负责牌照的有 60 人左右。」 OKX 全球首席商务官 Lennix Lai 表示。

而且这类大型加密货币交易所因为国际化布局较早，在成本上也有相当优势。「产品、风控、技术都是全平台通用的，所以这 500 人中大部分实际上仍是 OKX 全球的员工。」 Lennix Lai 说到。「OKX 的产品，会自动适配到香港、新加坡等不同的合规主体。」据 Foresight News 了解，目前 Gate、BitMart 等平台也是如此，这也将大大降低它们的成本。

不过即使如此，加密货币交易所想要申请一张 VASP 牌照，也需要付出不低的成本。

BitMart 的香港负责人 Darin 对此有过粗略计算：「在有 BitMart 全球站的基础上，申请一张 VASP 牌照也需要 2000 万港元 -5000 万港元。」而据 Cobo COO Lily 向界面新闻的透露：「每年的营运成本可能在 2000 万港币左右，初期成本可能在 3000 万至 4000 万港币。」而对于此前没有加密货币相关业务的机构而言， 1 个亿港元的基本投入并不算夸张。

香港加密货币交易所的 CEO 们需要在有限的时间和金钱内，完成拿下香港 VASP 牌照的目标。

1 年、 1 张牌、 1 个新的行业

一个新行业的诞生，需要多长时间？香港希望这个期限是一年。

2023 年 6 月 1 日— 2024 年 6 月 1 日，便是这关键的一年，在这一年里，香港证监会将会考察加密货币交易所们是否符合其要求，将有预计 5-10 家公司拿到 VASP 牌照，成为第一批受到香港证监会监管的加密货币交易所，一个新的行业——香港加密货币行业初步建成。

OKX、Gate、BitMart 等加密货币交易所的香港负责人向 Foresight News 表示：「预计在 2024 年年初将有第一批公司拿到 VASP 牌照，成为香港合规的加密货币交易所。」而对于第一批公司的具体数量，Lennix Lai 预测能满足证监会要求的公司在 10 家以内。

当然这只是开始，更关键的是，除了加密货币交易所之外，这个行业生态中将出现更多成员：稳定币公司、NFT 创业公司、加密货币专业投资机构、金融机构的加密货币部门……而香港也已经明确表示在 2024 年下半年将对稳定币进行监管，这个新的行业不仅仅是加密货币交易所。加密货币交易所只是一个开始。香港，希望形成一个全新的行业生态——加密货币生态。

而香港加密货币生态是否能建好，第一个关键的点便是香港对加密货币交易所的选择以及监管是否得当。无论哪个地区，只要发生一次 FTX 事件，整个当地加密生态圈都会受到极大打击，美国如此，新加坡亦如此。

为此，在这一年里，香港为加密货币交易所们设置了多个时间点、以及诸多门槛。Darin 将如何申请一张 VASP 牌照分为了三个阶段。

第一阶段是 2023 年 6 月 1 日之前，有意向申请牌照的交易所在香港须有实质性的加密货币交易平台业务运营。在这个时间点，香港的加密货币交易所们需要找到靠谱的咨询律所，并且搭建好平台，有一定量的用户数与加密货币交易额。Darin 表示：「 4 月中旬的时候，BitMart 开始测试了，比如 KYC、AML， 5 月下旬就允许用户开始使用平台了。」而对于找咨询律所，Darin 的建议是找此前有 SFC 背景的律所。

在这个阶段，香港的加密货币交易所们也基本找到了办公室。比如 BitgetX 的办公室在尖沙咀中心，BitMart 则分别在荃湾、数码港、K 11 这三个地方设立了办公室。Foresight News 了解到，设立不同地点的办公室，作用也各不相同，比如在数码港设立办公室，因为数码港离市区较为偏远，更多的作用是为了连接政府与行业资源。

港大数码港分校，美图创始人蔡文胜在授课｜Foresight News 摄

第二阶段是 2023 年 6 月 1 日至 2024 年 3 月 1 日，这是拿下 VASP 牌照的关键时间。此期间公司两名 RO 以及实际掌舵者或者 CEO 也基本要确定。

这一时期，加密货币交易所已经拿下香港 TCSP 牌照，并且成立好信托公司，拿到 1 号牌和 7 号牌。

对于 TCSP 牌照，有些机构准备较早，比如新火科技（原火币科技）旗下的火币信托已于 2022 年 1 月获得香港 TCSP 牌照，而 Gate 也是在 2022 年 2 月便获得了 TCSP 牌照。拥有 TCSP 牌照，并且成立百分百控股的信托子公司，如此一来，用户的加密货币资产便可以放在信托公司中，而这样有便于监管机构进行资金审查，一定程度上可以避免加密货币行业常常发生的挪用客户资金的事情发生。

此前全球第二大加密货币交易所 FTX 挪用客户资金，最终倒闭，这一事件直接导致了美国对加密货币市场展开严厉打击，一年整个美国加密市场一片惨淡。而新加坡也因为 FTX 事件，无奈放缓其积极拥抱加密的进程。

而另一方面，加密货币公司还需要联系第三方审计公司对自己的用户数据、财务数据进行审计，并且由他们递交给 SFC 这一监管机构。 Foresight News 了解到，目前 OKX 已经在这一步，他们的相关财务数据由德勤进行审计。

而第三阶段则是 2024 年 3 月 至 2024 年 6 月，第一批香港的加密货币交易或将诞生。

「 2024 年的 3 月份之前，审计公司基本将相关数据要进行以 SFC 标准和要求进行审计，所有愿意在香港本地去持牌运营的交易所要提交申请表，申请表里面包含办公室的成立时间、香港站的运营情况、员工情况、内部的合规风控的情况等，还包括一些安全措施，比如投资者资金安全保护的措施等，提交之后，SFC 会有一个评估和审查的需求，它考察完之后，大概在 2024 年的 5 月底公布一批可以获得牌照的交易所。」 Darin 说到。

在这个过程中，加密货币交易所需要根据 SFC 的要求对相应需要调整的地方进行调整，第一批如果不成功，下次拿牌可能就是几年之后。

「先拿到 deemed license，然后再拿到正式的 formal license，SFC 等监管机构或许是希望通过这种方式，完善交易所管理的一些细节方面的要求。」Darin 说。

在这一年时间里，加密货币交易所想要拿下 VASP 牌照，需要与多类机构展开合作，包括律所、第三方财务审计机构、技术审核公司、RO 的招聘机构以及 SFC 等，而这些都是此次拿牌的所需要经历的步骤。

写在最后

香港金融业，终于迎来了新成员——持牌（ VASP 牌照）加密货币交易所和它的新晋 CEO 们，也迎来了一个正在茁壮成长的新行业——加密货币行业。

持有 VASP 牌照，不仅意味着机构可以完全合法的在香港本地为居民提供加密货币交易服务，还意味着加密公司与其他被香港证监会监管的金融机构一样，正式成为香港金融业的一部分，这代表了此前不敢想象的可能。

加密货币依然是一个极具高风险的行业，如黑暗森林般处处暗藏危机，门头沟、Luna、FTX、 Three Arrows Capital 等事件的发生恍如昨日，在可预见的未来这样的破坏性事件必然还将继续发生。然而技术趋势或金融趋势一旦成型，便如拥有生命一般，难以被扼杀，这不以人的意志而转移，选择只有被动接受和主动选择两种，而香港无疑成为了后者。

这一次，全球将目光再次投向了香港，投向了这个正在努力成为加密货币中心的城市，这个城市所形成的全新行业，将成为未来全球金融市场学习或者借鉴的重要案例。

作者：周舟

资金盘是怎么做起来的

资金盘都是从哪里拉人头的？

一个渠道，是传统的线下渠道，以及各种社交软件。

另一个渠道，就是各种隐秘的“流量暗道”——闲鱼、百度贴吧、58同城甚至支付宝，都有资金盘势力在侵入，发布其广告。

这些打着区块链幌子的骗局，不仅骗人钱财，也对民众产生了极大的误导，让他们以为这些就是区块链。

要根除资金盘，仍然任重道远。

闲鱼

闲鱼，是阿里旗下的一个闲置物品交易平台，但资金盘正在利用它，为自己导流。

目前，在闲鱼上搜索“区块链”一词，搜索结果中，除了区块链书籍、区块链课程等正常内容外，还夹杂着大量的资金盘推广信息。

如果把搜索关键词换成“区块链项目”“区块链游戏”，资金盘的比例就更高了。

闲鱼中“区块链项目”一词的搜索结果

以搜索结果中的“链信区块链项目无限代扶持”为例。毫无疑问，这就是一个典型的资金盘推广页面。

其宣传海报的话术十分诱人：“零投资，月入十万。”

闲鱼APP上的链信推广页面

在商品介绍中，卖家提供了自己的推广链接。复制这条链接到浏览器，就可以直接进入一个名为“夸克链信”的项目注册界面。

一本区块链发现，夸克链信号称是一款区块链社交软件，但它的核心玩法，却与此前大火的资金盘趣步类似。

在夸克链信上，趣步的“走路赚钱”被换成了“点赞赚钱”。

“不用花费一分钱，每天只需要点赞5次，并被点赞5次，就能得到夸克链信的糖果CCT。CCT可以在夸克链信APP中卖给其他玩家变现。”其推广信息中写道。

这被其称为“零撸”（不投资就能赚钱）。

但实际上，“零撸”只是噱头，拉人头、诱导玩家投资才是目的。玩家想要赚取更多的CCT，需要接任务，任务也被分成了初级、中级、高级和专家等多个等级。

以专家任务为例，夸克链信宣传称：“投资29.5万，每月可赚18.97万。”

夸克链信推广信息

毫无疑问，夸克链信就是一个彻头彻尾的资金盘。

“夸克链信现在非常火爆，据操盘手宣传，他们已经有1000万玩家了。”资金盘资深玩家张伟告诉一本区块链。

除了资金盘推广信息，闲鱼上还聚集着很多资金盘开发、代推团队。

闲鱼APP上的资金盘开发广告

这些团队可以提供从仿盘开发、白皮书撰写到交易所搭建在内的全套服务，服务价格在3-20万不等。

在发布广告时，他们还大多会写上此前热门的资金盘项目，如全球看点、满星云、YouBank等。

而闲鱼上的代推服务，也受到了资金盘玩家的青睐。代推商可以帮资金盘玩家拉人头，按人头收费。“死人（机器人注册）6块，活人10块。”一位代推商表示。

“闲鱼的流量不错，许多资金盘玩家都会在上面发推广信息。”张伟表示，“此外，闲鱼APP支持买家卖家一对一聊天，非常方便。”

02 百度贴吧

百度贴吧也是区块链资金盘的重灾区。

区块链吧、区块链游戏吧、区块链技术吧、区块链资讯吧……凡是名字中带有区块链三字的百度贴吧，全部被资金盘大军攻占。

以区块链游戏吧为例，这个贴吧的内容，几乎全是资金盘推广信息。

区块链游戏吧截图

在这里，资金盘玩家们的推广手段并不复杂。

第一步，是取一个吸引眼球的标题。“不花一分钱，轻松躺赚”“轻松赚取生活费”“日入一千不是梦”等充满鼓动、诱惑性的标题，十分常见。

第二步，是在帖子正文介绍资金盘的基本玩法和收益模式，再留下邀请码或推广链接，“请君入瓮”。

区块链游戏吧内一个典型的资金盘宣传贴

除了邀请码与推广链接，一些资金盘推广者还喜欢在帖子里留下自己的微信号或微信二维码，将流量导到微信上。

“这可能跟贴吧的产品形态有关。贴吧不适合交流，关系链很弱，操盘手更希望把有意向的玩家加到微信上，方便做传销。”张伟表示。

不过，在他看来，贴吧有一大好处——在百度平台上的搜索权重很高。操盘手们在贴吧发帖，就有机会获得来自百度搜索的免费导流。

除了区块链类贴吧外，资金盘操盘手还会为自己的项目建立专属贴吧。

夸克链信、GEC，都有自己的专属贴吧。截至2020年3月4日，链信贴吧已有近2万关注者，总发帖数高达14万。

链信吧截图

“像链信吧这样的资金盘项目贴吧，基本上都是项目方自己建的，用来发布玩法和教程。”张伟表示。

这些贴吧的用户，大多是资金盘项目玩家。帖子的内容则涵盖项目介绍、玩法指导等。也有新手和老玩家在这里发布求助帖、交易帖。

然而，这些专门推荐某个项目的贴吧，最终都会演变成维权贴吧。

贝尔链吧就是一个典型的例子。在贝尔链跑路之后，如今贝尔链贴吧的内容，基本以谩骂和悔恨为主。

03 无孔不入

除了闲鱼、百度贴吧，还有很多平台被资金盘入侵。

“支付宝竟然也被渗透了，资金盘玩家真是无孔不入。”近期，一位支付宝用户告诉一本区块链。

他表示，在支付宝上搜索“区块链”一词，会出现多个以区块链为主题的“生活圈”。

在支付宝中搜索“区块链”得到的结果

何谓“生活圈”？

这一产品的形态与论坛、贴吧类似：在这里，用户可以通过动态与其他用户进行互动和分享，可以发布文字、评论、图片、视频等。

一本区块链调查发现，在与区块链相关的三个支付宝生活圈里，内容几乎都与资金盘项目、炒币相关。

以区块链交流圈为例，排在前两条的内容，都是“有没有赚钱的区块链项目”。

支付宝区块链交流圈截图

而这些所谓的“赚钱的区块链项目”，就是资金盘。

第二条帖子更是直接发问：“还有比PlusToken这个软件更好的APP吗？介绍下。”

下面的讨论非常热烈，有50条回复，都在推荐资金盘项目。

“WoToken可以了解下。”“ATB可以了解一下，有政府影子，有营业执照，项目方不偷偷摸摸。”“链信有没有人玩？”“YouBank。”“趣步就是仿的GEC。”

更加讽刺的是，截至目前，帖子讨论中提到的PlusToken、WoToken、YouBank、ATB等资金盘项目，都以跑路告终。

而正在活跃中的夸克链信和GEC，最终也难逃跑路。

在生活服务平台58同城上，也出现了区块链资金盘的身影。

只要在这里的搜索框搜索“区块链项目”，就会出现多个资金盘广告。

58同城网搜索“区块链项目”结果

在这些搜索结果中，既有已经跑路的共振币VDS，也有时下火热的“好玩吧”。

“好玩吧是一个虚拟矿机挖矿类的资金盘。”张伟表示。

在这个平台上，玩家只要注册，就可以获得价值200元的虚拟矿机，挖出来的“钻石”可以卖出提现。

但是，玩家若想获得更高收益，就必须要拉人头，或者投入真金白银购买虚拟矿机。

好玩吧APP将会员划分成五个等级，分别是一星、二星、三星、四星和五星达人。会员拉的人头越多，星级越高，收益越高。

好玩吧APP等级制度

“像好玩吧这类资金盘，去年出现了很多，它们中的大多数，早已跑路。”张伟表示。

结语

从走路赚钱到点赞赚钱，打着区块链旗号的资金盘花样百出。

而它们的推广信息，也渗透到了互联网的各个角落。几乎所有的互联网流量平台，都可能成为操盘手收割的现场。

精准打击资金盘，仍然需要各个平台的通力合作。

By 比萨

揭秘马云的蓝池资本

近年来国内的家族办公室生意（或家族基金），有雨后春笋般崛起之势。

对人类社会来说，家族的兴旺与财富的传承是永恒话题。随着中国经济的持续发展，先富起来的一批商人，财富积累到达了一定程度，他们开始着手寻找管理手中资产的方式。因此，近年来国内的家族办公室生意（或家族基金），有雨后春笋般崛起之势。

这种兴起于西方的财富管理模式，正在帮助这批“富一代”将手中的巨量财富稳妥有序地进行资产配置、保全、传承……

蓝池资本就是一个例子。

作为由阿里巴巴主要创办人马云、蔡崇信提供资金的私人投资机构，它的一举一动受到市场关注。自去年入局新颖的NFT引发外界讨论后，蓝池资本最新为这两位富豪购买了一间位于纽约曼哈顿的顶层豪宅，交易对价高达1.88亿美元。

解密蓝池资本

来自福布斯公布的数据，马云目前个人财富达到约475亿美元，他的亲密搭档蔡崇信则拥有115亿美元。据了解，蓝池资本负责管理马云的部分财富和蔡崇信的大部分财富。

资料显示，蓝池资本Blue Pool Capital成立于2004年。而另一版本故事则称它是2014年阿里巴巴赴美上市之后，马云和蔡崇信为打理IPO后激增的财富而设立。

其主要致力于在亚洲除日本之外进行长期或短期的股权投资，投资的兴趣则集中在对冲基金、医疗健康、人工智能、大数据云计算、房地产等领域，据称目前管理规模在数十亿美元。据彭博早年报道，Blue Pool Capital的目标是“产生长期稳定的回报”。

除蔡崇信以代表身份进驻蓝池资本外，该公司亦由Alexander West、Oliver Weisberg及Matt Starick等多位投资界经验丰富的人物操持。

Alexander West是蔡崇信的旧友，他目前是蓝池资本的管理合伙人（Managing Partner）和CIO。

Oliver Weisberg则是蓝池资本的另一管理合伙人，他负责全球经济和市场分析的工作。Oliver Weisberg曾任职于高盛并常驻中国平安和阿里巴巴，加入蓝池资本前，其在美国著名对冲基金经理Kenneth Griffin创立的对冲基金公司Citadel身居高位。

尽管蓝池资本成立的时间说法不一，但最早被记录的投资事件发生在2014年。

这年开始，蓝池资本出资数亿美元先后投资了对冲基金PinyinCapital Management、Torq CapitalManagement。

2016年蓝池资本将700万美元投向了马云朋友、美国《赫芬顿邮报》总编辑Arianna Huffington创办的新媒体咨询公司Thrive Global。

翌年，蓝池资本领投美国硅谷VR技术公司Lytro.Inc的6000万美元D轮融资，并介绍华谊兄弟入股。不久，蓝池资本还参与了生物制药公司LifeMine Therapeutics Inc.总额5500万美元的B轮融资。

2018年3-5月，蓝池资本密集投资了美国租衣平台Rent the Runway、生物科技公司腾盛博药(Brii Biosciences)和生物技术公司FogPharma、Grail，总部位于上海的华领医药，其中为Rent the Runway提供了2000万美元融资。

2020年10月，美国电竞联赛公司PlayVS获得来自蓝池资本的105万美元。

2021年蓝池资本的投资活动更加活跃，年内向6家企业付款，包括对FogPharma、LifeMine Therapeutics进行了复投，以及对篮球训练软件HomeCourt的250万美元等。

这一年，蓝池资本最引起轰动的莫过于其对NFT（非同质代币）和元宇宙等新概念的关注。当时元宇宙概念掀起全球热潮，而NFT因其独特的加密性在全球艺术品交易界大放异彩。

其中，7月份区块链游戏The Sandbox和NFT开发商Animoca Brands获得了一笔5000万美元的融资，蓝池资本是参投方。一个季度后，蓝池资本就伙同Animoca Brands联合领投了移动端社交NFT交易平台 Artemis。

回到前述最新的这笔投资，蓝池资本斥资1.88亿美元向Och-Ziff资本管理公司创办人Daniel Och买下其位于纽约最贵豪宅220 Central Park South大楼73楼的顶楼单位。

据悉，不久前蔡崇信刚买下同一栋大楼另外两楼层公寓，并为之花费1.58亿美元。

什么是家族办公室

家族办公室设立的目的往往是为了实现家族财富保值增值，或希望实现从富到贵，从Rich到Wealth的转变。因此，这也不难理解为何在纽约曼哈顿购买豪宅。

资料显示，如果简单将家族办公室视为家族基金，它是指资金主要来源于一个超级家族一个或多个成员的基金。其形式多样，不管是以信托、离岸公司，还是单一户头或银行账户存在，都可以被称为家族办公室。但目前，亦存在同时服务多个家族的联合家族办公室。

通过一个独立于家族企业、具体家族成员或不同家族的专业机构，家族财富以一种相对合理和理性的方式长期流动和传承。

但通常而言，家族办公室亦向投资者提供除资产配置外一些更个性化的服务，从税务计划、承继安排，到政治与社会风险管理，甚至旅行、宠物、艺术品收藏、慈善活动等方方面面。

十九世纪，摩根家族和洛克菲勒家族在美国创立了全球首批家族办公室，并陆续被不少知名家族仿效。据了解，蔡崇信与蓝池资本合伙人Alexander West两人就是在为瑞典瓦伦堡家族旗下的投资机构Investor AB工作时相识。

相关数据展示，截至2019年全球共存在约7300个单一家族办公室，估计管理资产超过5.9万亿美元。

尽管诞生并成熟于西方，但家族办公室目前最兴旺的市场是亚洲地区。

据悉，香港和新加坡是家族办公室在亚洲的两大中心城市。尤其是香港，作为大中华地区金融枢纽城市，内地富豪赴港设立家族办公室成为了新常态。

例如龙湖集团吴亚军及其前夫蔡奎，就分别在内地和香港成立了各自的家族办公室双湖资本、佳辰资本。据悉，双湖资本是国内最早一批家族办公室之一。

香港近年来希望加强自身对高净值人群的吸引力，因此对家族办公室业务在港开展提供了不少支持。

“私募股本公司及家族办公室是任何领先资产及财富管理中心的两个主要基石。” 香港证监会行政总裁欧达礼Mr Ashley Alder在2020年曾表示。

这年，香港首个独立的家族办公室组织——香港家族办公室协会(Hong Kong Family Offices Association)宣布成立。

关于蓝池资本的其他消息

ChainCatcher 消息，据 CNBC 援引 FTX 破产法庭最新公布的文件报道，FTX 的投资者名单中披露了此前未公开的 Blue Pool（蓝池资本）。据悉，Blue Pool 是阿里巴巴联合创始人蔡崇信的家族办公室，曾参投 FTX 于 2021 年 10 月完成的 4.2 亿美元 B-1 轮融资。

ChainCatcher 昨日报道，法庭文件披露 FTX 股东名单包含 PayPal 联创 Peter Thiel 等知名人士。

蓝池资本在2018年初首次披露其持有的美国股票总量。截至2017年底，该公司持有34家公司的股票，价值2.115亿美元。到2021年3月底时，该公司仍持有30多家公司的股份。不久之后，随着投资巨头猫头鹰岩资本集团（Owl Rock Capital）和Dyal Capital Partners合并，使得资产管理公司Blue Owl成为该家族办公室在美国的最大上市资产。

自2021年起，蓝池资本已经清仓了30多家美国上市公司股票，大多数是科技公司，包括微软、谷歌母公司Alphabet、推特等。截至2022年6月底，蓝池资本唯一持有的美股是资产管理公司Blue Owl Capital，但持股比例已从去年12月的14%降至9.8%。与此同时，蓝池资本自2021年初以来已经在全球投资了10多家未上市的创业公司，涵盖体育、区块链以及医疗保健。蓝池资本今后几年在加密货币行业的表现让我们拭目以待。

作者：

朝鲜也玩加密货币

区块链安全团队 MistTrack 发推称，朝鲜黑客正在清洗 Atomic Wallet 被盗资金。

这样的消息并不新鲜，朝鲜黑客几乎每月都能登上几次加密行业的新闻头条，每当有金额巨大的攻击事件发生，Lazarus Group 这个神秘朝鲜黑客组织大名总是牵涉其中。根据今年4月美国国家安全委员会发布的一份年度报告，朝鲜黑客窃取的虚拟资产总额超过 30 亿美元。

而在中文互联网的世界里，朝鲜这个名字总伴随着落后、封闭以及诸如“天降伟人”“大浦洞炮决”此类百玩不厌的梗，似乎东边的邻居已经躲进小楼成一统——在全球网民热衷于冲浪的今天，大部分朝鲜人民依旧找不到自己的steam账号，更别说钱包地址了。

当然，朝鲜人民还是有一些属于自己的娱乐的，尽管《平壤赛车》发售于2012年，但仍然让我感觉到了一丝跨越千禧的怀旧感。

但某种层面上来说，朝鲜的CS技术并不逊色，号称“朝鲜小清华”的金策工业大学ACM队不仅是ACM WorldFinal的常客，还在2019年的WF现场和南边首尔大学来的朋友进行了一场“决战三八线”（组委会在转播摄像头给到的时候很贴心的把这两支队伍分南北位置放了一下），虽然最终在罚时上比首尔大慢了一点银牌垫底，但代码功底可见一斑。

求人还是求己？

事实上，朝鲜对于加密货币的热情相比起“南傀”可谓是有增无减，只不过这种热情更多的来自于官方——2017年平壤科技大学就开设了区块链的相关课程，并邀请了相关从业人员前往教授课程，从2018年开始，平壤每年都会举行加密货币和区块链大会，以太坊基金会的Virgil Griffith也曾前往朝鲜参加区块链会议，化身虚拟”千里马“的朝鲜黑客们频频出现在交易所失窃的事故报告中（韩国交易所居多），甚至还有以朝鲜太空计划为主题的meme币，尽管官方推特的最后一条更新停留在了2021年。

虽然外界一直盛传朝鲜在进行大规模的挖矿活动，但可以确定的是，朝鲜在这场web3.0的新浪潮之中并非是以矿工的身份加入——尽管朝鲜拥有丰厚的煤炭资源，但其化工和能源产业的根基却深受苏联时期经互会的影响——以石油体系为主。苏联解体后，石油资源的匮乏和技术的短缺使得朝鲜只能依靠水力和火力发电。

至今仍未突破1990年发电量水平的朝鲜更倾向于将电力花在重要领域如工业、医疗以及各地的主题思想塔这种重要领域上，这使得国内老板在丰水期包下电力过剩水电站挖矿的现象在朝鲜没可能也没有必要复制，劳动党中央也不可能以这种方式去支持“亲爱领袖领导下的加密世界伟大事业”。

夺人以渔不如夺人以鱼，据区块链数据平台 Chainalysis 统计，仅2021一年，朝鲜黑客就通过对加密货币网点的攻击窃取了价值约 4 亿美元的加密货币，其中被盗资金中只有 20% 是比特币，而 22% 是山寨币/隐私币，而以太坊占被盗资金的大部分，占 58%。被盗取的币通过混币器和Defi平台等进行清洗，其中一部分在各种换手之后最终在交易所或线下变为法币，一部分则储存在冷钱包中备用，有意思的是，尽管黑客大多只针对交易所下手，但也不排除他们通过社会工程学的方式来骗/来偷袭NFT，数据也印证了朝鲜在2017年开始对比特币“产生了非常大的兴趣”。

进击的“大主教”

其中最为人所熟知的非Lazarus莫属，这个隶属于侦查总局121局下、将《暗黑破坏神》中大主教名字作为自己代号的黑客组织，一手策划了2014 年的索尼影业黑客事件、2016 年的孟加拉国银行抢劫案、“WannaCry”勒索病毒、“暗之首尔”……等等，而他们的名字也没少出现在项目方被攻击的新闻播报里：Harmony、Kucoin、Ronin……当然，还有这几天的Atomic。

而纵观历次攻击行动，韩国交易所无疑成了最受重视的“靶子”。

早在2017年初，Bithumb就被他们的北边邻居盗走了700万美元。而2019年初，联合国援引Group IB的报告，指控Lazarus制造了五起加密货币窃案，攻击目标分别为Yapizon（韩国，损失3816 BTC，合530万美元）、Coinis（韩国，损失不详）、YouBit（韩国，损失17%资产）、Coincheck（日本，损失5.23亿NEM，合5.34亿美元）、Bithumb（韩国，损失3200万美元），五次攻击获利总额高达5.71亿美元。

这种方式已经成为2006年朝鲜受到制裁以来重要的经济来源，去中心化在面对西方的围追堵截时发挥了巨大的作用——尽管实体的交易所可以因为“相关地区法律规定”而冻结有嫌疑的账户（就像Coinbase等公司对俄罗斯做的一样），但很显然，并不是所有的交易所都在美国，并且私下的交易从一开始就没有停止过。

结合半岛局势和劳动党八届六次政治会议的表态来看，这些重要的外汇收入很大一部分将投入“立即加强和发展更强有力的物质手段以切实压制美国对朝敌对行为的任务”，“及时研讨是否需要重启其间暂停的一切活动”，其核心思想则依然秉持了八大新路线中“对外以军事、外交为保障”这一条。

而至于未来一段时间的动态，则取决于可能于本月中旬召开的劳动党八届八中全会。此次会议将决定朝鲜在五年计划剩下时间里的走向，包括是否重申加强国防力量立场、再次发射“万里镜-1”军事侦察卫星等，而朝鲜黑客们的行动频率也将会因此次会议而做相对应的调整。

区块里的美朝关系

摆脱朝鲜在世界中的孤岛地位并不是一件容易的事，由于半岛地缘政治的复杂性，一切行动的核心指导思想均是从”安全“这一角度出发。保证自身存在的情况下尽力使政治生活正常化，使权力从军队转还给劳动党，同时推动经济发展，这是金正恩在位期间的主要政治诉求，而能否实现这一目的的关键，则依然在美朝关系上。

但就目前来看，至少在关于加密货币的事上，双方的态度从来就没有缓和过——2021年2月，美国司法部起诉了三名隶属于朝鲜人民军侦察总局的朝鲜黑客，指控他们”窃取超过十三亿美金的现金和加密货币“。而就在两个月前，美国财政部制裁了三名支持Lazarus的朝鲜人，他们负责为Lazarus“提供便利”。

无论如何，对于朝鲜而言，Crypto确实帮助他们规避了敌对政权的制裁，同时也为国内提供了新的经济援助，虽然目前并没有任何消息指出朝鲜参与到任何一级市场的投资中（毕竟直接拿还是比投资要快），但在未来很有可能会出现来自官方背景的机构组织，也许不久之后我们会看见一群胸带领袖头像的年轻人们与项目方坐而论道，聊诸如DA、链上生态以及其他的行业相关话题。

尹锡悦在竞选的最后阶段，曾通过发行NFT的方式来获取韩国年轻人的选票，虽然北韩并不能直接效仿这种行为，但也许在opensea无数条交易数据的背后，白头山的天降伟人已经私下购入猴子头像，让自己踏入了alpha俱乐部？

也许南北对话重启的那一天，两人能在青瓦台讨论如何省Gas费的问题。

作者：星球日报

2023下半年值得关注的加密项目

观察加密 VC 的最新投资可以帮助你看出市场走向和尽早发现新趋势。最近 VC 都在看好哪些赛道的哪些项目？本文将梳理 25 个在 5 月获得顶级加密 VC 投资的项目，帮助读者快速理解。

一、DeFi

1. Cetus

  • 2023 年 5 月 2 日
  • 种子轮：金额未披露
  • 领投方：OKX Ventures、KuCoin Ventures
  • 投资者：Comma3 Ventures、NGC Ventures、Animoca Ventures、IDG Capital、Leland Ventures、AC Capital、Adaverse、Coin98 Ventures 等

Cetus 是基于 Sui 和 Aptos（Move 系 L1）的 DEX，特点是能够提供特定范围内的流动性，可以实现较高的资金效率。

2. Fedi

  • 2023 年 5 月 3 日
  • A 轮：1700 万美元
  • 领投方：Ego Death Capital
  • 投资者：TBD（Block 的子公司，专注于比特币闪电网络）、Kingsway、Trammell Venture Partners、Timechain

Fedi 是一个使用比特币和闪电网络（减少单点故障风险）以帮助社区协作管理资产和数据的平台。目前 Fedi 已开发了一个钱包，计划在未来添加聊天、网页浏览和运行 dApps 的功能。

3. Opentrade

  • 2023 年 5 月 4 日
  • 150 万美元
  • 投资者：Circle Ventures、Kronos Research、Kyber Ventures、Polygon Ventures、Outlier Ventures

Opentrade 是一种 RWA 协议，允许 Web3 机构通过存入稳定币在该协议上进行广泛投资，包括美国国债和商业票据。

4. Dolomite

  • 2023 年 5 月 13 日
  • 250 万美元
  • 领投方：Draper Goren Holm，NGC
  • 投资者：Coinbase Ventures、WWVentures、6th Man Ventures 等

Dolomite 是一个基于 Arbitrum 的 DEX，提供借贷、保证金交易、现货交易等功能。

5. Hourglass

  • 2023 年 5 月 17 日
  • 种子轮：420 万美元
  • 领投方：Electric Capital
  • 投资者：Circle Ventures、Tribe Capital、Coinbase Ventures、Hack VC

Hourglass 是一个 DeFi 协议，引入了一种被称为“时间绑定代币” (Time-Bound Tokens) 的新概念，来帮助其他 DeFi 协议（DEX、借贷、LSDFi）引导流动性。

在 DeFi 世界中，流动性非常重要。但是，有很多不可预知的因素，包括以用户可以随时提取流动性，如果用户不断提现，而协议又不能及时处置资产，协议就会出现流动性问题，甚至可能破产。

为了解决这个问题，Hourglass 为用户提供了额外的奖励：如果 Alice 有 10 个 Frax 以太坊（10 frxETH）并承诺将其抵押在 Frax 协议上大约一个月，Hourglass 将发行 TBT 以换取 10 frxETH 和一个月的预期回报值。通过这种方式，Frax 协议保证了至少一个月的 10 frxETH 流动性，而 Alice 这样做会获得额外的奖励，因为她明确定义了“时间范围”。

同时，Hourglass 还为 TBT 开发了一个交易市场。例如，如果 Alice 想要在到期日之前出售她价值 10 ETH 的 TBT，她需要匹配买家。当然，买家可能并不想支付 10 ETH，因为他们一个月内无法转移资产，因此他们可以根据机会成本，提交他们想要的折扣后的金额。Alice 可以在后台对提交的订单进行选择。

6. Azteco

  • 2023 年 5 月 18 日
  • 种子：600 万美元
  • 领投方：Jack Dorsey（Block 首席执行官）
  • 投资者：Lightning Ventures、Hivemind Ventures、Ride Wave Ventures、Aleka Capital、Visary Capital、Gaingels 等

Azteco 是一个可以让没有银行账户的人轻松购买比特币的平台（跳过下载中心化交易所进行购买和如今的步骤），用户可以在该平台上购买 Azteco 代金券，并将其兑换成 BTC。

二、CeFi

7. River Financial

  • 2023 年 5 月 16 日
  • B 轮：3500 万美元
  • 领投方：Kingsway Capital
  • 投资者：Peter Thiel（PayPal 联创）、Cygni、Goldcrest、Valor Equity Partners

RiverFinancial 是一个聚焦比特币的中心化交易所，提供比特币矿机交易、托管和挖矿等服务。此外，它还为企业提供了一个可以轻松使用闪电网络的 API。

三、NFT/游戏

8. Vibe

  • 2023 年 5 月 4 日
  • 种子轮：400 万美元
  • 投资者：Alchemy、Aglaé Ventures、P Nation（韩国鸟叔经营的唱片公司）等

Vibe 是一个 NFT 发行平台，其优势在于，即使你不会编码，也可以使用各种功能将 NFT 产品化，包括 NFT 忠诚度计划、创建线下活动、兑换实物商品等。通过 Vibe，创作者可以通过各种方式与粉丝互动。

9. Artifact Labs

  • 2023 年 5 月 8 日
  • 325 万美元
  • 领投方：蓝池资本
  • 投资者：Animoca Ventures

香港《南华早报》去年将其 NFT 业务剥离，成立了 Artifact Labs，旨在在链上保存真实世界历史事件（将报道或实物进行 NFT 化）。例如，该公司将泰坦尼克号的文物进行了 NFT 化。

值得一提的是，管理着马云和蔡崇信部分财富的蓝池资本（Blue Pool Capital），已在加密行业完成了 8 笔投资，其中 NFT 项目有 5 个，分别为 The Sandbox、Metaplex、Animoca Brands、Fast Break Lab 和 Artifact Labs。此外，蓝池资本还对 CeFi 项目 FTX、L1 项目 Polygon，以及基于 Solana 的去中心化交易所 Aver 进行了投资。

10. Aether Games

  • 2023 年 5 月 9 日
  • 450 万美元
  • 投资者：Mysten Labs、Polygon、Magic Eden、Polkastarter、Cogitent Ventures、Ultra、GSR Ventures、Emurgo、Master Ventures、Eclipse

Aether Games 是一家制作各种 NFT 游戏的游戏工作室，包括集换式卡牌游戏《永恒之卡》和 3D 动作游戏《永恒之门》。

11. Artizen

  • 2023 年 5 月 11 日
  • 220 万美元
  • 投资者：Consensys Mesh、Animoca Brands、Protocol Labs 等

Artizen 是一个去中心化众筹平台，允许投资者为与艺术、科学、技术设计等相关的项目筹集资金。

12. Pudgy Penguins

  • 2023 年 5 月 10 日
  • 种子轮：900 万美元
  • 投资者：1kx、Big Brain Holdings、Kornos、Ethersole、CRIT Ventures、KuCoin、CoinGecko、Puzzle Ventures、Shima Capital、Old Fashion Research、Origin

以企鹅动画人物为特色的 Pudgy Penguins 于 2022 年 4 月启动，目前是以太坊上流行的 PFP NFT 项目之一。Pudgy Penguins 不仅发行 NFT，还销售基于 NFT 的实体玩具。

13. Izumo

  • 2023 年 5 月 16 日
  • 天使：220 万美元
  • 投资者：Hiroaki Kitano（索尼集团首席技术官）、Jaynti Kanani（Polygon 创始人）、Kevin Lin（Twitch 的联合创始人，Metatheory 的首席执行官）、Richard Ma（Quantstamp 的首席执行官）、Suji Yan（Mask Network 首席执行官）等

Izumo 是一个帮助主播、艺术家、音乐人和视频博主将其内容货币化的平台。

14. Tabi

  • 2023 年 5 月 29 日
  • 天使：1000 万美元
  • 投资者：Animoca Brands、Draper Dragon、Hashkey Capital、Infinity Crypto Ventures、Youbi Capital 等

Tabi（原 Treasureland）是一个基于 BNB 网络的 NFT 市场，主要功能包括 NFT 交易、Launchpad、创建任务活动等。

四、L1/L2

15. Nolus

  • 2023 年 5 月 2 日
  • 种子轮：250 万美元
  • 投资者：Dorahacks、Everstake、Cogitent Ventures、Token Metrics Ventures、Autonomy Capital 等

Nolus 是一个基于 Cosmos SDK 的 L1，专注于借贷服务。与其他借贷协议的不同之处在于它不是超额抵押，允许用户相对于抵押品借入更多资金，且清算风险更小。作为 Cosmos 多链生态系统的一员，Nolus 还支持 Cosmos 的跨链协议 IBC 和 ICA，允许与其他链进行互操作。

16. AnomaFoundation

  • 2023 年 5 月 31 日
  • 2500 万美元
  • 领投方：EMCC
  • 投资者：Electric Capital、Delphi Digital、Dialectic、KR1、Spartan、NGC、MH Ventures、Bixin Ventures、No Limit、Plassa、Perridon Ventures、Anagram、Factor 等。

Anoma Foundation 是一家总部位于瑞士的非营利组织，负责开发 Anoma（一种帮助开发人员构建 dApp 的全栈架构）和 Namada（一个以“意图”为中心的 L1，允许私人交易，交易中的每一方都可以单独选择他们想要发送或接收的资产）。

五、Web3 服务

17. Story Protocol

  • 2023 年 5 月 17 日
  • 种子轮：2930 万美元
  • 领投方：a16z
  • 投资者：Hashed、Mirana Corp、DAO5、Samsung Next Fund、Two Small Fish Ventures、Berggruen、SLVC

Story Protocol 是一个允许在链上创建和管理 IP 的平台。没有更多的公开信息，但在顶级 VC 的投资下，值得长期关注。

18. LabDAO

  • 2023 年 5 月 24 日
  • 360 万美元
  • 领投方：Gumi Cryptos Capital，Maven 11
  • 投资者：North Island Ventures、Seed Club Ventures、ID Theory、Road Capital、Curve Labs、gmjp.lol、Molecule、Gnosis DAO、The LAO、Orange DAO、Beaker DAO、Spaceship DAO、Balaji Srinivasan

LabDAO 是一个以生命科学研究为中心的 DAO 组织，研究人员可以在其中提出研究想法以寻求投资或寻找合作伙伴。

19. Tools For Humanity

  • 2023 年 5 月 25 日
  • C 轮：1.15 亿美元
  • 领投方：Blockchain Capital
  • 投资者：a16z、Bain Capital Crypto、Distributed Global

Tools For Humanity 是 Worldcoin 背后的公司，尽管加密市场处于熊市，但该项目仍吸引了大量投资。Worldcoin 以代币空投为手段奖励世界各地的人们通过一种被称为 Orb 的虹膜识别设备来验证人类身份，并创建数字身份 World ID。

Worldcoin 的联合创始人 Sam Altman 也是 OpenAI 的首席执行官，他认为，未来人工智能将使大部分人失业，因此 UBI（全民基本收入）将至关重要。

因此，Worldcoin 旨在：验证并创建人们在数字世界中的身份，以及为他们提供基本收入。

20. Transak

  • 2023 年 5 月 31 日
  • A 轮：2000万美元
  • 领投方：CE Innovation Capital
  • 投资者：SBI Ven Capital、Sygnum、Azimut、Third Kind Venture Capital、UOB Venture Management、Signum Capital、Animoca Brands、Genting Ventures、Istari Ventures、No Limit Holdings、Woodstock Fund、IOSG Ventures、KX、Axelar、Tokentus、The Lao、和更多

Transak 是目前最大的 Web3 支付服务之一，可让用户在任何集成了该服务的平台或 dApp 上进行“法币<>加密货币”兑换功能。

21. Magic

  • 2023 年 5 月 31 日
  • 战略：5200 万美元
  • 领投方：PayPal Ventures
  • 投资者：Cherubic、Synchrony、KX、Northzone、Volt Capital 等

Magic 是一家“钱包即服务”公司，旨在抽离 Web3 的复杂性，为企业、用户提供与 Web2 一样简单的可定制加密钱包。迄今为止，Magic 已经创建了超过 2000 万个钱包，并被超过 13 万名开发人员使用。

六、基础设施

22. zkLink

  • 2023 年 5 月 4 日
  • 战略：1000 万美元
  • 投资者：Coinbase Ventures、Ascensive Assets、SIG DTI、BigBrain Holdings、Efficient Frontier 等

zkLink 是一个基于 zk-SNARKs 的 L2 协议，专注于多链交易，目前支持的网络包括以太坊、BNB Chain、Polygon、Avalanche、zkSync、Scroll 等。此外，开发人员可以使用其 API 创建范围更广泛的跨链产品，包括跨链 DEX 和跨链 NFT 市场等。

23. Webb

  • 2023 年 5 月 8 日
  • 种子轮：700 万美元
  • 领投方：Polychain Capital，Lemniscap
  • 投资者：Zee Prime、CMS Holdings 等

Webb 是一种基于 ZK 技术的隐私跨链协议，其拳头产品 Hubble Bridge 允许用户在多个网络之间进行资产转移、验证身份、消息传递。

24. Airstack

  • 2023 年 5 月 17 日
  • 种子前：700 万美元
  • 领投方：Superscrypt
  • 投资者：Polygon、Hashed Emergent、NGC、Primal Capital、UOB Ventures、Signum Capital 等

Airstack 是一个区块链数据平台，可让开发人员轻松查询来自多个网络的数据。它还为用户开发了一个人工智能助手，可以通过询问进行查询。例如，询问“帮我查找拥有超过 10,000 MATIC 的持有人的钱包地址”，Ai 助手会自动提供查询结果。

25. PYOR

  • 2023 年 5 月 19 日
  • 种子轮：400万美元
  • 领投方：Castle Island Ventures
  • 投资者：Hash3、Antler、Future Perfect Venture、Force Ventures、CoinSwitch Ventures、Coinbase Ventures、Balaji Srinivasan

PYOR 是一个面向机构的区块链数据分析平台，用户可以访问各个网络的数据，并且可以创建自定义仪表板。目前该平台处于私人测试阶段。

作者：白泽研究院