你知道这些灰产黑话吗

黑灰产活动随着经济下行越发猖獗,由于挣钱越来越难,“搏一搏单车变摩托”的心态也更普遍。作为一个普通人,识别黑灰产的诈骗套路变得越来越重要。以下是一些黑灰产的“行业黑话”:

  • BC:博彩,有时候也称“吃菠菜”,“开奔驰”
  • SSC:时时彩,主要活跃在重庆地区
  • QP:棋牌。各种麻将、斗地主包装的博彩游戏
  • JR:金融盘,也叫杀猪盘。以贵金属、期货、指数、股票等交易为幌子诈骗用户资金
  • WH:外汇。通过网上炒外汇的形式诈骗资金

按类型区分

黑话特指黑灰产团伙进行交流时特定的一些暗号、代指等,是为了内部沟通时不易被外人发现。掌握黑灰产黑话,就像杨子荣掌握土匪帮黑话一样重要。

网络诈骗

  • 金主:实施诈骗的团伙老板。可能是一个人,也可能有几个股东,主要负责选址,招募并培训团伙成员,并提供诈骗所需的“话术本”等[4]
  • 菜商:通过非法手段获取信息,批量卖给“金主”大量公民信息
  • 卡农:非法收购银行卡,批量卖给“金主”
  • 话务员:具体实施电信诈骗的团伙成员,“金主”负责对其进行培训,团伙内的话务员通常分成不同层级,扮演不同角色
  • 话术本:诈骗套路的剧本。包括话务员要说的话、辅助的道具(虚假网站、伪造的图片等)、表述方式等

兼职刷单诈骗

兼职刷单是当前发案量最大的诈骗类型,骗子通过在网上发布兼职广告招募刷单人员,承诺每刷单成功一次就给付佣金和本金,但往往从第二单开始就以各种理由让你继续交钱购物,而不返还任何资金。[2]

  • 外宣:指专门通过加群、加好友发送兼职广告的人
  • 小白/肥羊:指看到刷单广告后过来咨询如何刷单的受害者
  • 主持:指在语音聊天群中专门维持秩序、分配任务的人
  • 老师:指专门负责外宣人员培训,并为小白解答刷单流程的人
  • 干饭:指高返利
  • 稀饭:指低返利

神药诈骗

  • 马:病人,也是骗子的作案目标。和兼职诈骗里的“肥羊/小白”意思差不多
  • 抓马:确定目标后,派出人去搭讪、推销神药
  • 垫蓝:当“马”上钩后,团伙成员会根据被害人穿着打扮、言行举止等情况现场确定诈骗金额。考虑到被害人身上通常不会携带大量现金,此时会出现一个“好心人”为被害人垫付药费,也就是“垫篮”

色情服务/诈骗

随着公安机关严厉打击涉黄犯罪,色情服务也玩起了“互联网+”,很多人通过网络招揽嫖客,甚至是以提供色情服务为名搞连环诈骗。[2]

  • 色粉 : 通过发布带有色情或色情擦边的内容吸引来的粉丝
  • 站街 :和站街女一样,不同的是,这个站街是线上通过技术手段实现的,算是线上的站街女
  • 号商:专门从事各大社交软件帐号注册,并养号出售的商家
  • 键盘手:专业“代聊”人员(大部分是男性),假扮美女与人聊天,并负责约见面
  • 养火花:键盘手站街成功后,与受害人培养感情
  • 机房:指拥有一定数量键盘手,并为其提供吃住培训一条龙服务的集团,对外一般称公司
  • 散键盘:指没有在机房工作,独立“代聊”的自由人
  • 出台:指小姐提供的色情上门、外出服务
  • 楼凤:指隐匿在自己家里(自有或租住)提供色情服务的女人
  • 做局:指通过线上、线下手段实施诈骗的团伙

洗钱

  • 水房:专门的洗钱集团
  • 声佬:水房中专门负责打电话、发信息、邮寄等工作的人,算是业务员
  • 刷机佬:负责刷POS机,把钱刷到网上结算中心
  • 接数佬:负责联系“声佬”和“刷机佬”。骗子为了躲避打击,内部分工很精细,而且一般单线联系,不能越级
  • 卡佬:负责买卖各种银行卡
  • 车手:通过到ATM机取诈骗所得赃款进而获得提成的人,因通常骑摩托车、电动车等交通工具作案,故称车手

盗号养号

  • 信封:被盗的账号信息(通常指QQ号)的集合
  • 信封号:被盗的QQ号
  • 取信:获取成对的QQ号账号密码信息
  • 洗信:将被盗账号中有价值的信息筛选、套现出来
    • 一般由专门的“洗信人”或者是“洗信工作室”来完成[3]
  • 二手信:一手信经过洗信后,称为二手信[3]
    • 二手信一般以更小的单位出售,在二手信的黑市上,一个信封一般只是一千个号
    • 二手信经过洗信人的封装,分成不同的种类,不同的种类有不同的用处:
      • 群发信:用来给被盗号的每一个好友发消息
      • 广告信:在QQ空间内植入广告
      • 忽悠信:黑市上的买家登陆被盗的QQ号给好友发一些诈骗消息,一般都是急需钱或者出事了之类的骗术
      • 老信:最后被榨净的QQ号还会卖给黑客用来编写密码词典,或者邮件群发者群发广告

盗刷银行卡

盗刷银行卡,主要是指犯罪分子通过非法手段获取银行卡信息,再通过复制银行卡或者通过网上盗刷。[2]

  • 料:主要指银行卡账号、密码,持卡人身份证号及绑定手机号四大类信息(又称CVV四大件)
  • 内料:指境内卡的四大件
  • 外料:指境外卡的四大件
  • 轨道料:指通过改装POS机得到的银行卡信息,这种信息一般非常精准
  • 下料:即非法搜集CVV四大件信息
  • 洗料:即将诈骗资金转账、套现、洗白,洗料这个行业又有很多细分工种
  • 洗拦截料:通过植入木马病毒拦截用户手机验证码完成套现,是洗料的一种方法
  • 挂马:制作、出租木马病毒
  • 刷货:指通过复制银行卡的方式来实施盗刷的过程
  • 鹅场:微信支付
  • 猫场:支付宝

网络赌博

网络赌博是指通过互联网手段(赌博网站、博彩APP、微信群等)进行的赌博活动。由于网络赌博不合法,资金不受法律保护,有很多“出老千”的行为,很多人被骗后往往不敢报警。[2]

  • 菠菜网站:菠菜是博彩的谐音,菠菜网站就是博彩网站的意思,在每年的世界杯期间,菠菜网站往往会比较猖獗
  • 出千:指在赌博中作弊
  • 埋雷:在微信红包赌博群中,庄家一般会先宣布规则,比如抢到的红包金额最小的发100元红包,或者红包金额尾数是6的发100元红包。庄家一般会通过外挂软件来控制谁抢到这个红包,这个过程叫埋雷
  • 猪蹄:猪蹄是主推的谐音,指赌博中介

作者:Toky

香港优才计划的利弊

香港一直是很多人“半润”的首选。自从香港优才计划的年度配额限制被取消后,香港优才的申请热度变得异常火爆。然而,在这股热潮的背后,你是否真正了解过香港优才的优缺点呢?让我们一起掀开这层神秘的面纱,一次性看个明白。

首先,香港优才的申请过程相对简单,但并不意味着可以掉以轻心。每一个环节都需要精心准备,从前期文件的准备,都需要投入足够的时间和精力。而且,即使成功申请到了优才,后续的续签和居留问题也需要不断关注和处理。

再者,虽然香港优才计划提供了许多优惠条件,但并不意味着每个人都可以轻松享受这些福利。在享受这些福利的同时,也需要承担相应的责任和义务。例如,申请人需要遵守香港的法律和规定,按时缴纳税款和其他费用。

总的来说,香港优才计划无疑为有志之士提供了一个实现梦想的平台,但同时也需要承担相应的责任和义务。在决定是否申请之前,你需要充分了解优才的优缺点,做好全面的规划和准备。毕竟,这是一条充满机遇和挑战的道路。

一、香港优才计划的优缺点总结

很多人申请优才前,想要先评估优才的利弊,以此确认自己是否要申请。所以下面就来讲讲香港优才的利弊,给大家参考。

优才计划的推出有利有弊,下面将分别从以下几个方面进行分析:

(一)香港优才优点,也就是好处

1.投入成本较低

与以前的香港投资移民需要1000万比起来,香港优才申请投入成本较低,也不像香港留学一样,需要支出十几二万的留学费用。自己DIY申请,几乎不需要什么费用,若是选择专业中介代理申请,也只是需要一笔服务费,性价比还是比较高的。

2.没有申请行业的限制

香港优才是打分制,只要分数达到80分及以上,就可以向入境处递交申请,对申请人的行业并没有明确限制。这与澳门优才限制了四大行业比起来,香港优才这点还是比较友好宽松的。

优才评分项目是这些:年龄30分、学历70分、工作经验75分、人才清单30分、语言能力20分、家庭背景20分,总分245分,最低需要达到80分。

有兴趣申请香港优才的朋友不妨花20S时间做个测评,看看自己能拿多少分↓↓↓

3.没有申请名额的限制

从2023年开始,香港优才暂时取消了申请名额的限制,开放申请,但只是为期两年,也就是2023-2024年这个期间,是申请香港优才的最佳时间!

4.申请之前无需找工作

与香港专才不同,优才申请之前并不需要获得香港公司的聘用,更不需要在香港开公司才能申请。

5.获批之后续签灵活

香港优才续签是较为灵活的,并没有对申请人在港工作或是居住有硬性要求,只要能证明你有通常居住在港即可。可以是孩子在港读书,你在内地工作、也可以是你与香港有商务交流,每年有一定居住痕迹等,这点对于常在内地生活的人士,会更友好。

6.一人申请全家受益

如果你作为主申请人,那配偶和未成年子女,就可以通过受养人的身份,一同与你申请获得香港身份,这还是比较便利的。

7.可以多次申请获批

香港优才与香港高才只能申请获批一次不同,香港优才被拒批之后,你是可以再继续申请的。又或是,你中途因为各种原因断签了,还想继续拿香港身份,是可以再重新申请的,只是永居时间又要重新计算了而已。

8.能拿到香港身份

香港优才其实就是一项人才引进政策,优才获批之后先拿到香港居民身份,续签7年后转为香港永居。你可以理解为“落户香港”,享受香港身份待遇。

(二)香港优才缺点,也就是弊端

1、国籍限制

事实上优才计划对内地以及海外大多数国家地区的人开放,但不包括阿富汗、古巴、老挝、韩国、尼泊尔和越南,以上几个国家国籍则不能够申请。但这对内地居民几乎可以说不算弊端,每年的优才获批者中,绝大多数都是内地居民,可以说内地人才是港府吸纳的主力军!

2、学历限制

通常情况下,申请香港优才是有学历门槛的,至少要有本科学位证才拥有申请资格。限制低学历的同时,对高学历的申请人会有额外加分,比如学历越高分数越高、持有由国际认可的著名院校颁授的学士学位可获额外30分。

3、竞争激烈

虽然2023年起已经取消了年度配额,但这并不意味着对申请人的要求会降低,配额取消了其实申请更加激烈了,大家都想趁着红利期抢一下中国香港身份。所以申请人本身还是要具备一定的优势。

4、申请周期较长

香港优才的申请周期是最长的,即使今年入境处优化了申请流程,但总体上,还是需要5-9个月左右的时间,大家要做好时间规划和心理准备。

5、材料制作难

主要是在材料的收集和文书的撰写上,香港优才申请需要的材料还是比较多和复杂的,还会遇到盖章或出具不了的各种问题。其次就是文书撰写,也是需要进行准确定位和打造包装,来突显你的优势与亮点。

6、审批并不是只看分数

香港优才是为了吸纳对香港经济发展有帮助的人才而设置的一项人才政策,虽然采用计分制,但审批并不是以分数为标准,要综合评估申请人是否符合香港经济发展需求。

所以,建议不清楚自己优劣势的朋友,了解清楚后再进行下一步打算。

二、申请香港优才如何才能获批?

首先,申请香港优才前,首先要符合基础申请条件,如年满18周岁、有本科学士学位、无犯罪记录。

满足上面的基础条件后,就可以进行打分了。其中综合计分制下,最高分245分,80分起可以申请。

虽然香港优才80分就能申请,但是如果想要获批,要先了解优才审批的倾向性。香港优才有青睐的人群,如果不具备下面其中的任一特点,想要获批还是比较难的。

(一)高端人才

优才计划旨在吸引高端人才落户香港,体现在学历和工作背景上,如有博士学位或技能特长的人士、具备创业和管理经验的人士等。

🔺学历背景:

学历高:学士10分<硕士/双学士20分<博士/双硕士40分,分数是翻倍增长的。学历越高,香港优才得分越高。

学校好:如果你毕业于全球百强大学,还可以额外加分30分!

名校加分榜单:QS、上海交通大学、泰晤士高等教育、美国新闻与世界报导发表的四个全球大学排名表之一的前100所大学/院校,或美国新闻与世界报导的全国文科大学排行榜的前30所学院。

目前内地符合加分要求的院校有9所:清华大学、北京大学、中国科技大学、上海交通大学、复旦大学、浙江大学、中山大学、华中科技大学和南京大学。

🔺工作经验:

工作经验这块分为两个方向,一个是海外工作经验,另一个是名企工作经验,两者符合相应工作年限都可以额外加分。

海外工作经验

有2年或以上的国际工作经验,可以额外加15分,内地人在港澳台工作也算是国际工作经验 ,可以加15分。香港非常看重具有海外工作经验的人才,如果你有国际工作经验,香港优才赶紧走起。

名企工作经验

2023年开始,申请香港优才,名企可以+20分。“名企”有四个指定的范围,即上市公司、《福布斯》全球企业2000强、《财富》世界500强和胡润中国500强企业。

丰富工作经验

香港优才审批中,工作经验和学历背景是很重要的,有丰富工作经验或有高管经验的朋友,申请香港优才优势比较明显。一些优才分数低但获批了的朋友,大部分是工作经验比较丰富的。

另外,如果你有获得过一些行业奖项、专利发明、国际性论文发表等经历,虽然不能给你加分,但是获批率会有所提高哦。

三、这一点请注意

还有最后很重要的一点是,不要盲目走DIY申请。如果你对香港优才没有全面了解过,也缺少时间和精力去研究,盲目DIY申请的话,非常容易踩坑。

不论是材料的收整还是文书的撰写,都需要耗费一定的时间和精力,更考验文案功底。而高端人才与香港的匹配度,往往体现在文案的打造和赴港计划书的呈现上。文案打造并不是塑造虚假人设,而是深入剖析自身的学历、工作背景等,瞄准香港入境处的需求点,精准出击。

香港优才计划申请条件

第一阶段:基本资格

  • 年龄:18岁或以上
  • 财政要求: 必须证明能独力负担其本人受养人居港期间的生活和住宿,不需依赖公共援助。
  • 良好品格:不得有任何在香港或其他地方的刑事罪行记录或不良入境记录。
  • 语文能力:需具备良好中文或英文的书写及口语能力(中文口语指普通话或粤语)
  • 基本学历:需具备由认可大学或高等教育院颁授的大学学位。(能附以证明文件的良好技术资历、可证明的专业能力及/或经验及成就也可考虑)

第二阶段:计分制度

符合基本资格以后,可选择以下两种计分制度接受评核。

综合计分制

1.年龄

得分范畴分数
18-3930
40-4420
45-5015
51或以上0

2.学历或专业资格

得分范畴分数
博士学位/2个或以上硕士学位40
硕士学位/2个或以上学士学位20
学士学位/由国家或国际认可或著名的专业团体颁授,以证实持有人具有极高水平的专门知识或专业技能的专业资格10
如学士或以上程度的学位是由国际认可的著名院校颁授,可额外获得分数30

3.工作经验

得分范畴分数
不少于10年相当于学位程度或专家水平的工作经验,当中最少5年担任高级职位40
不少于5年相当于学位程度或专家水平的工作经验,当中最少2年担任高级职位30
不少于5年相当于学位程度或专家水平的工作经验15
不少于2年相当于学位程度或专家水平的工作经验5
如拥有不少于2年相当于学位程度或专家水平的国际工作经验,可额外获取分数15
如拥有不少于3年相当于学位程度或专家水平的跨国公司或知名企业的工作经验,如上市公司或位列《福布斯》全球企业2000强、《财富》世界500强和胡润中国500强企业,可额外获取分数20

4.人才清单

得分范畴分数
如符合人才清单内相关专业的规格可额外获取分数30

5.语文能力

得分范畴分数
良好中文及英文的书写及口语能力(中文口语指普通话或粤语)20
除了具备良好中文或英文的书写及口语能力外(中文口语指普通话或粤语),也能流利应用不少于一种外国语言(包括书写及口语能力)15
良好中文或英文的书写及口语能力(中文口语指普通话或粤语)10

6.家庭背景

得分范畴分数
已婚配偶、父母、兄弟姊妹、子女)是现居于香港的香港永久性居民5
随行已婚配偶的学历相当于大学学位或以上的水平5
每名随行的18岁以下未婚及受养的子女得5分,最高可得10分5/10

综合计分制设有最低及格分数,最新适用的最低及格分数是80分,最高分是245分。。

成就计分制

如符合下段所述此计分制所列的其中一项要求,可获取245分,不符合者则不会获得分数,而不能取得分数的申请人,其申请会即时被拒绝。

如符合下述要求,可依此计分制获取分数:

  • 申请人曾获得杰出成就奖(例如奥运奖牌、诺贝尔奖、国家/国际奖项);或
  • 申请人可以证明其工作得到同业肯定,或对其界别的发展有重大贡献(例如获业内颁发终生成就奖)。

第三阶段:甄选程序

甄选程序会在规定日期为申请人分配名额。依据前文所提的计分政策总得分,得分较高的申请将获得进一步评核资格。咨询委员会根据香港的社会经济需要、各申请人所属界别及其他相关因素,向入境处处长建议如何分配每次甄选程序中的名额。达到最低及格分数或得分较高的申请人不一定获得分配名额。并且除非入境处向有关申请人发出申请被拒绝的通知,否则申请就是在正在办理中。

第四阶段:获发签证或进入许可

在获批准后,申请人将会根据本计划获发逗留香港的签证或进入许可(以电子签证形式签发)。

本计划的申请人宜将其随行家庭成员的受养人签证或进入许可申请与其本人的申请一并递交。如申请人根据“综合计分制”获取分数的得分范畴包括随行已婚配偶的学历或随行18岁以下未婚及受养的子女的人数,则申请人必须为该等随行家庭成员提交受养人签证或进入许可申请并将申请与其本人的一并递交。

适宜申请人群

相比于香港专才、留学,优才是最适合普通人的方法。香港优才计划顾名思义首先是需要高学历高水平从业者,普遍就是优才13项人才清单,比如IT、金融、资讯、科技人才以及发表高质量论文。

  • 有国际工作经验的人士
  • 有跨国或名企公司工作经验的人士
  • 毕业于百强名校的人士
  • 有硕博学历、或双学士/双硕士的人士
  • 从事香港热门或紧缺行业的人士
  • 符合香港人才清单的人士
  • 有丰富工作经验或高管经验的人士

续签和换工作时不受限制,也不必放弃内地户口。可在香港自由工作、创业、生活、学习。然而你需要对自己的申请诉求有深度剖析,可以接受申请过程中的挑战以及对此有决心。要留意的是,计划不适用于阿富汗、古巴、老挝、朝鲜、尼泊尔和越南的国民。

作者:搜狐WISE

什么是数字游民签证

你想成为数字游民么?


在撒哈拉沙漠接听Zoom视频电话,在里斯本的海边打开笔记本电脑惬意办公,在巴厘岛工作后潜水游泳……
据调查报告显示,2022年全球“数字游民”的数量已经达到3500万人。疫情之后,远程办公逐渐流行,而在Web3等新兴领域,数字游民已是业内常态。
然而,始终有一道坎摆在数字游民面前——签证,旅游签证通常只能提供30-90天的停留时间,在此情况下,数字游民很难在相应国家或地区长期的生活和居住。
幸运的是,为迎合这一趋势,多国出台相应措施促进远程办公和“数字游民”的发展,推出了可长期居留的“数字游民签证”(Digital Nomad Visas )。
据《福布斯》统计,截至2022年年底,全球已有超过40个国家推出“数字游民签证”。目前包括德国、西班牙、希腊、克罗地亚、爱沙尼亚、拉脱维亚、捷克等至少15个欧洲国家陆续发布了适合远程办公的“数字游民签证”、远程工作者签证或自雇签证。此外,日本等国家也在加紧推出。
其中,最受欢迎的是葡萄牙、西班牙、爱沙尼亚等欧洲申根国家,拿下任何一个国家的数字游民签证便可以在申根27国居住生活,很多国家可在续签居住5年后获得永居资格(绿卡)。
那么,应该如何办理数字游民签证?目前有哪些国家提供了数字游民签证?各自的条件要求是什么?在当地生活有哪些注意事项?
针对以上疑问,深潮Tech Flow整理了一份「数字游民签证」攻略大全,涵盖了五个大洲,超过40个国家
综合看来,申请数字游民签证需要满足以下几项基本条件:

  • 护照在申请的未来几个月内有效;
  • 年龄满18周岁;
  • 通过所在国籍国家的犯罪背景检查;
  • 具备自谋职业证明或远程工作能力,一般要求是为境外工作或者客户来自于境外,不能抢本地人饭碗;
  • 提交收入/存款证明:各个国家标准不同,一般在个人月收入1500-5000欧元这个区间内,或个人存款10,000-20,000美元,如果携带家人等,收入要求会按比例增加;
  • 支付签证费:40-3000美元/人;
  • 根据当地居住政策缴税;
  • 提交住宿证明/租赁协议;
  • 拥有健康或旅行保险。

欧洲


葡萄牙

葡萄牙因其相对实惠的生活成本、宜人的气候、宽松的税收政策,逐渐成为了欧洲的数字游民中心,并且也成为了Web3的欧洲中心,比如里斯本聚集了大量Web3从业者。
过去,数字游民在葡萄牙主要申请D7签证,2022年10月,葡萄牙正式开放了“数字游民”签证。
成功申请后,数字游民通常可以在葡萄牙合法居住和工作一年时间,也有两年的签证类型,只是需要在抵达葡萄牙后前往移民局申请长期居留。
有了这个签证,你可以自由进入其它申根区。到期后只要符合条件,在当地没有犯罪或不良记录,就可以续签,最长能续签五年,居住五年后可以申请永久居留权。


如何申请?需要具备以下条件

  • 欧盟外国家公民;
  • 每月最低远程收入3040 欧元(带配偶 + 50%,带受抚养子女 + 30%);
  • 无犯罪记录;
  • 在葡萄牙一年的住宿证明(租用或购买);
  • 有一份为葡萄牙境外公司远程工作的长期合同;
  • 覆盖整个旅行期间的健康保险。

其中,远程收入是整个数字游民签证申请的核心,申请人必须证明拥有稳定且充足的远程收入。最容易被认可的是稳定的收入凭证,如果申请者是企业的股东,则也可以通过公司分红的方式来证明。
通常来说,葡萄牙数字游民签证的申请周期可在四个月内完成,只是也有持大陆护照的申请者表示,目前在国内申请难度相对较大,卡得较为严格,难点在于提供足额的税收证明。


爱沙尼亚

爱沙尼亚是波罗的海国家之一,其国土由大陆部分和波罗的海的2222左右个岛屿组成,为温带大陆性湿润气候。
爱沙尼亚长期以来以数字国家闻名,是全球第一个推出官方数字游民签证的国家,其签证许可停留时间为一年,允许数字游民为在爱沙尼亚境外注册的任何雇主远程工作。
持签证人会获得一个爱沙尼亚数字居民 ID,可以在线完成海外公司的注册、银行卡的申请等,对独立开发者比较友好,且当地IT业发达,持有该签证,也可通行申根区。
办理签证需要缴纳100欧元,申请人需要作为爱沙尼亚境外公司的员工远程工作,在爱沙尼亚境外拥有一家企业,或者是与外国客户合作的自由职业者,提交在前六个月及之后至少 4,500 欧元的月收入证明
如果停留时间大于183天/年,持签证人则需要在爱沙尼亚缴税,计算规则是首先在申请人国籍国家缴税后,然后剩余部分在爱沙尼亚缴纳22%左右的税。
据一位已经拿下爱沙尼亚数字游民签证的人介绍,他在签证申请面谈的时候被问了如下问题:

  • 为什么要申请这个签证?
  • 为什么不申请旅游签?
  • 说说你公司现在的业务。
  • 说说你的个人经历。
  • 你过去后都准备做什么?

西班牙

西班牙数字游民签证有效期为一年,可续签居留许可最长五年,居住五年后可以申请永久居留权。
这一签证向为西班牙境外企业远程工作的人提供,但他们从西班牙企业获得的收入不得超过收入的20%。
申请条件为
1.申请人必须是有外国客户的自由职业者,或是位于西班牙境外的公司的员工,并且在申请签证前已担任该职位至少一年,在申请前必须在当前职位上远程工作至少三个月(允许自由职业者在西班牙拥有客户,但不能占客户或总收入的20%以上);
2.每月赚取 2,334 欧元(西班牙国家最低工资的两倍,申请人携带的每位家庭成员的最低收入要求增加 25%);
3.必须拥有本科、研究生、职业培训或商学院学位,并被视为高素质专业人士,或是在过去三年里一直在所学专业行业工作;
4.未在西班牙居住满五年。
在首次居住的头四年,年收入少于60万欧的情况下税务只需缴纳24%
有西班牙数字游民吐槽当地官僚主义,流程慢,效率低,英语普及度低,城市环境不够干净,税高IT业工资较低(到手2000欧左右),优点是天气好,食物好,假期多,华人多。


克罗地亚

2021年1月1日,克罗地亚推岀了数字游民签证,让外国人能够在此远程工作享受旅居的生活。政府免收数字游民的个人所得税,持证者可携带直系亲属一同前往。
签证许可停留时间为六个月至一年,签证到期后不能续签,可以在签证到期的六个月后重新提交新申请。
签证办理的费用为€75-155,申请人必须作为自由职业者、雇员或企业家在克罗地亚境外的公司工作,需要提交过去六个月的收入证明,证明每月至少赚取 2,539.31 欧元(约 2,737.43 美元),或者账户中至少有 30,471欧元(约 32,849美元)的存款。
此外,拿数字游民签证不能获得克罗地亚的永居,因为你在居留许可到期后必须离开克罗地亚六个月;如果不能免签或者还未持有有效签证进入克罗地亚,不能在线申请,只能通过当地大使馆申请。


罗马尼亚

罗马尼亚是欧盟固定宽带互联网速度最快的国家之一,当地生活成本也相对实惠。持签证人可在该国居住至少一年,并可以续签一年。
在罗马尼亚,如果在连续 12 个月内在该国居住的时间不超过 183 天,则不会被视为数字游民的税务居民
这个签证要求申请人提供作为在罗马尼亚境外成立的公司、自由职业者或企业主远程工作的证明,收入要求为3700欧元/月,并在罗马尼亚逗留期间必须拥有至少 30,000 欧元的保险。
目前,罗马尼亚是欧盟国家,但不是申根国家,但应该很快也会加入申根国行列。


匈牙利
布达佩斯长期以来一直吸引着富有冒险精神的远程工作者,由于匈牙利是申根区的一部分,签证持有者将可以免签前往申根区的 27 个国家。
匈牙利数字游民签证仅适用于非欧盟国民,持有者可以在该国停留一年,可以选择续签一年。不过它是一个个人居留许可,不允许配偶或家庭成员一同申请,已婚者的配偶必须单独申请白卡并且也符合要求
可以免签证进入匈牙利的第三国国民可以使用在线申请。如果需要入境签证,必须向当地的匈牙利大使馆或领事馆申请签证。需要提交作为匈牙利境外公司的自由职业者、雇员或企业主工作的证明,以及 2,000 欧元的六个月收入证明。


德国

德国虽然没有专门的数字游民签证,但其提供的自由职业者签证( Freelance Visa )——允许外国自由职业者和自雇人士在德国居住六个月至三年的居留许可
这个签证需要申请人缴纳100欧元的签证费,在收入方面需要自给自足的证明。德国要求远程工作者交税,建议最好是拥有多个客户的自由职业者来申请。
由于有德语要求,并且需要提供工作有关的文件,申请过程比其它欧盟国家的数字游民签证复杂,还需要在德国税务局注册并提交文件,包括银行对账单、作品集和专业证明(如文凭专业资格)。


挪威

挪威为数字游民和远程工作者提供了独立承包商签证,允许非欧盟或欧洲经济区的外国人在挪威生活和工作长达两年,但要求申请者要有自己在挪威境外注册的独资公司,必须至少有挪威客户。持签证人在挪威居住期间必须缴纳当地税并申请增值税号
申请需要缴纳600欧元的签证费,提交挪威境外成立企业的自营职业证明,每年至少赚取 35,719 欧元的收入证明,与挪威客户的合同
挪威还岀台了斯瓦尔巴数字游民签证,斯瓦尔巴是挪威最北界的国土,可以看到冰川、驯鹿、北极熊、北极狐、北极光….斯瓦尔巴数字游民签证终身有效,一旦获得,想住多久都可以。


马耳他

马耳他是欧洲的一个小岛国,目前估计已经有大约1000名数字游民,其中大多是欧盟国民。马耳他的数字游民签证有效期一般为一年,且可以续签,可以携带配偶、家属和宠物。
签证费用为300欧元(包括家庭),要求申请人必须作为雇员或自由职业者工作或在马耳他境外拥有企业,每月收入至少 2,700 欧元 ,并提供过去三个月的收入证明和银行对账单。
目前,数字游民签证只能通过大使馆申请,无法在线直接申请。


塞浦路斯

塞浦路斯的数字游民签证赋予了英国公民以及其他非欧盟公民,在岛上居住并远程工作12个月的权利,此签证可以延长24个月,可以携带配偶和家属。
签证持有者每年必须在塞浦路斯停留至少60天,每次离开该国不得超过三个月。如果一年中在塞浦路斯居住超过 183 天,将被视为税务居民。除非是其他地方的税务居民,否则需要向塞浦路斯纳税。
塞浦路斯已将签证数量从 100 个增加到 500 个。需要支付办理费用70欧元,提供远程工作的雇佣合同或商业文件,以及每月税后3500欧元的收入证明(如果携带配偶,每月需赚取 4,200 欧元,如果携带配偶和一名家属,每月可赚取 4,830 欧元,每增加一名受抚养人,最低收入要求增加 15%),此外还有30,000 欧元的健康和意外保险。


格鲁吉亚

格鲁吉亚允许95个国家的居民可以免签证进入格鲁吉亚并停留高达365天,一年中居住180天后将成为税务居民,如果年收入低于 155,000 美元,只需缴纳 1% 的税款。
申请格鲁吉亚数字游民签证可以完全在线完成,整个过程只需要不到两周的时间。办理签证无需缴费,需要提交2000美元月收入证明,或是24,000美元的储蓄证明。
希腊

希腊的数字游民签证有效期为一至两年,可以携带配偶和家属。持签证者的远程工作如果与希腊没有经济联系,即使在希腊停留超过 183 天,也无需纳税
如果需要希腊入境签证,则必须从居住国申请数字游牧签证,签证有效期为 12 个月。如果可以免签进入希腊(例如持有美国、加拿大和澳大利亚护照),则只需申请希腊两年的居留许可即可。希腊是申根区的一部分,签证持有者可以免签进入27个欧洲国家,但在签证有效期内必须在希腊停留至少六个月
申请人必须提交远程工作证明,并证明收入至少 3,500 欧元/月(携带配偶每月需赚取 4,200 欧元;携带配偶和一名家属,每月需赚取 4,830 欧元;每个受抚养人的收入要求增加 15%)。
如果是个体经营者,公司必须在希腊境外注册,申请时写明公司业务活动和公司地址。


捷克

捷克签证的有效期为一年,并允许持有人将其续签为居留许可,居留许可的有效期为两年。可以携带配偶和直系亲属,但他们在逗留期间不得在该国寻找当地工作
办理签证无需缴费,申请人需要来自以下国家之一的公民身份:美国、英国、澳大利亚、加拿大、新西兰、日本、台湾和韩国,必须在 IT 或 STEM 领域工作或持有相应学位或拥有相关工作经验,作为至少拥有 50 名员工的公司的员工或自由职业者进行远程工作,每月收入 2,730 美元(捷克共和国国家最低工资的 1.5 倍)。


拉脱维亚

拉脱维亚数字游民签证将允许远程工作者在该国居住一年,并可以续签一年。生活两年后持有者可以申请永久居留权,合法居住满五年后,可以申请拉脱维亚公民身份,这对于寻求获得欧盟护照的数字游民来说是一个巨大的好处。
对于第三国国民(而非欧盟国家公民)来说也是个好消息,可以在拉脱维亚逗留期间选择免签证前往 26 个申根区国家。不过,可能会规定持签证者在有效期内必须在拉脱维亚停留多长时间。
拉脱维亚数字游民签证要求申请人是经济合作与发展组织 (OECD) 国家的公民或居民(如美国、以色列、加拿大、墨西哥、英国、日本、新西兰、土耳其等);证明申请人通过与同一企业签订的工作合同或商业文件至少六个月获得远程收入,该企业还必须在经合组织国家注册;申请人每月收入至少 2,857欧元。

冰岛

冰岛生活成本高昂,需要提交7700美元以上的月收入证明和6500欧元左右的个人存款证明。许可停留时间为六个月,可带家人同往,携带伴侣每月收入至少10,000 美元。要求申请人在冰岛境外受雇、拥有一家公司或自营职业远程工作。
值得注意的是,该签证只适用于可免签(不需要入境签证)前往冰岛,且过去 12 个月内未持有冰岛签证的非欧盟或欧洲经济区国籍的数字游民。符合国籍条件的公民可以免签冰岛在内的全球100多个国家,包括申请冰岛的数字游民签证。


意大利(制定中)

意大利的数字游民签证目前正在研议阶段,每年发放的数字游民签证数量似乎不会受到限制。目前已经的信息包括收入要求(金额待公布)、为位于意大利境外的公司、客户或拥有一家企业进行远程工作、具备高技能工人资格,这可能意味着持有硕士学位。
自雇签证是目前可行的方案之一,需要出示每年8500欧以上的收入证明。有效期两年,可延期,并且持证的自由职业者在意大利产生的任何收入均享受税负减免70%的优惠。


黑山(制定中)

目前,黑山还没有正式的数字游民签证,但是已经在推出的路上。
根据披露的消息,黑山的数字游民签证有效期为2年,可再延长2年。在这2+2年内,数字游民在黑山免缴所得税。但是,在逗留4年后必须在黑山境外呆6个月后才能再次申请该签证。
所需要的资料也是常规内容:持有有效期至少六个月的护照;拥有旅行保险的证明;收入证明;出示在黑山的住宿证明;证明他们受雇于黑山境外的公司或与黑山境外的公司签订了合同。


亚洲


泰国

沙滩海浪、丛林山脉、宜人的气候和实惠的生活成本,让清迈、曼谷等泰国城市成为数字游民的理想目的地之一。
但是,目前泰国并没有真正意义上的数字游民签证,有钱的数字游民会选择办理泰国精英签证。
该项目由泰国国企泰国特权卡有限公司(TPC)签发,TPC是泰国旅游局下属全资子公司,隶属旅游部与体育部。持有泰国精英签证,可免费享受VIP服务和政府协助、泰国定居、养老、创业、读书等。
可选择5年、10年、20年多次往返签证,价格约10W—40W RMB会员费。
目前,泰国因其低廉的生活成本,丰富多彩的夜生活吸引了众多Web3创业者/从业者定居。

马来西亚

由于其热带气候和低廉的生活成本,马来西亚成为越来越受欢迎的数字游民目的地。
马来西亚的数字游民签证被称为专业访问通行证,由DE Rantau Nomad Pass签发,有效期为3-12个月,并可续签第二年。申请过程全部在线完成,使其成为最容易申请的数字游牧签证之一,目前该签证也没有国籍限制
申请人必须以雇员、企业主或自由职业者的身份为位于马来西亚境外的公司或客户远程工作至少三个月,且必须在 IT 数字空间、数字内容创建、数字营销和其他数字领域工作。需要达到年收入 24,000 美元,可以在签证上携带配偶和直系亲属。


印度尼西亚

印度尼西亚尤其是巴厘岛,一直是数字游民最喜爱的目的地之一。印度尼西亚的数字游民签证期限为五年,申请人必须远程为印度尼西亚境外的公司工作、拥有自己的企业或为客户提供自由职业。
签证持有者在印度尼西亚境外赚取的收入将免税,在印度尼西亚生活了 183 天的数字游民需要向该国缴纳其全球收入的税款。
与大多数数字游民签证一样,可能有收入要求,以及是否可以续订,正在等待更多信息。


迪拜

迪拜是世界上最富有的城市之一,其数字游民签证有效期为一年,可以延长停留时间,但必须重新申请签证。可以在阿联酋境外旅行,但有效期内每次离开该国不得超过六个月。签证持有者将可以享受其他居民提供的许多服务,包括让孩子入学、开设银行账户,甚至申请银行贷款,没有所得税。
申请费用为287美元,申请人必须为位于阿联酋境外的公司工作、拥有企业或自由职业,并提供就业或企业所有权证明至少一年,还需要证明过去三个月的月收入为3,500欧元。
斯里兰卡
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斯里兰卡通常被誉为世界上数字游民的最佳目的地之一,虽然从技术上讲它没有数字游民签证,但该岛拥有具有巨大有效性的旅游签证。申请费用为90-180天150美元,180-270天200美元,延期长达270天,一些国家可以在线进行30-90天的延长。
台湾地区
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台湾的就业金卡,类似于数字游民签证,是一种针对外籍人士的工作许可、居留签证、外侨居留证及重入国许可四证合一的证件,签证申请费用为100-310美元,接受评估申请人的专业技能。
不过,大陆居民不在可以申请就业金卡的对象之列。
以太坊创始人Vitalik目前拥有台湾就业金卡
日本(制定中)
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据悉,日本政府将计划于年内出台“数字游民签证”政策,目的是为了创造一个方便高技能人才,可以在日本长期工作生活的环境。


大洋洲


澳大利亚



澳洲目前并没有数字游民签证,但是提供打工度假签证(Working Holiday Visa),允许从第一次入境澳大利亚开始最多12月的停留,并且允许从事任何临时性的工作,但是禁止为同一个雇主工作超过六个月。
澳大利亚打工度假签证只对符合资格的人一生发放一次,参加规定的农业工作可能有权得到额外的12个月签证。
如果持中国护照,申请人的一般资格要求有

  • 持有有效中国护照;
  • 申请递交时年满18岁,但是未满31岁;
  • 在澳大利亚期间不得与年幼子女一起;
  • 对于工作假期有足够的资金支持(约5000澳元);
  • 签证结束后,有足够的资金购买回程机票;
  • 之前没有工作假期签证入境的记录(417/462签证);
  • 持有高等教育学历或成功完成至少两年大学学习(中国或海外学历,包括澳洲学历);
  • 能用英语交流(要求雅思总分5);
  • 具有良好的个人信誉以及满足健康要求。

澳大利亚工作假期签证的申请费为440澳元
新西兰

目前,新西兰没有正式的数字游民签证,但是已经在路上。
2023年9月,新西兰国家党发布了吸引海外人才的计划提案

  • 国际名校生签证(international graduates visa)——为在过去5年内从世界TOP 100大学毕业的本科或更高学历持有者提供的3年开放工签,该签证首年将限500个名额;
  • 全球科技优才居留签证(global growth tech visa)——为拥有高端特殊技能的、在全球顶尖科技公司工作且年薪达到40万纽元的申请者直接提供居民签证,该签证首年将开放250个名额;
  • 数字游民签证(digital nomad visa)——这是一个为期12个月的签证,为吸引技术资深的、开展移动办公的人才在为海外公司远程工作时来到新西兰,如果他们选择留下来,可以选择稍后申请工作或居民签证。该签证首年开放名额上限250人。

美洲
阿根廷

阿根廷是继巴西之后第二个推出数字游民签证的拉丁美洲国家,有效期为六个月,每个数字游民在同一时间段内可以更新签证一次,因此最多可以停留一年时间。
阿根廷政府还将提供机场接送和交通折扣、住宿折扣、共享办公空间折扣等套餐,以及在教育、文化和美食等方面的更多福利。其政府还强调布宜诺斯艾利斯进入了全球数字游民最佳居住城市的前十名,布市被评为“拉丁美洲最佳旅居城市”。


墨西哥

墨西哥的数字游民签证有效期为一年,可续签,总共居留四年。申请人不能在当地公司工作,收入必须来自墨西哥境外。如果一年中停留超过 183 天,也将被视为墨西哥的纳税居民
由于签证主要针对加拿大人,因此需要在当地银行分行申请加元时支付所有费用,约288美元。要求证明每月收入至少2,720美元或平均每月银行余额35,290美元。申请人还须满足以下条件之一:
过去 12 个月保持银行余额为 43,000 美元,或过去 6 个月每月收入 2,595 美元(免税,如果携带配偶或受抚养人,每位家庭成员的金额增加 861 美元),或拥有价值至少 346,000 美元的墨西哥房产。


加拿大

加拿大的数字游民签证支持最长六个月的居留期限,但如果人员受雇于加拿大公司,则可以选择延长许可证。其重点是从美国引进科技员工,但加拿大政府也鼓励来自世界各地的员工——最近的举措还激励了医疗保健工作者和 STEM 行业专业人士来加拿大工作。
该签证措施将持续一年,或直到加拿大政府收到 10,000 份申请为止。申请人可以携带家人一同前往,只有申请人才会计入 10,000 名上限,任何其他家庭成员均不会计入。
加拿大的数字游民签证申请决定将在28天内作出,目前需要申请人满足以下条件

  • 为外国雇主远程执行工作;
  • 出示足以支持自己在加拿大生活长达 6 个月的资金;

申请所需文件为

  • 6 个月的银行对账单,显示资金证明;
  • 当前公司的录用通知书和工资单;
  • 更新简历;
  • 工作经历信件;
  • 房屋租赁或其他证明。

巴西

巴西拥有一个蓬勃发展的数字游牧社区,它也是南美洲第一个提供数字游民签证的国家。签证有效期为一年,并可以续签一年,申请人还可以通过投资或巴西公民身份获得巴西的住所。签证费用为100美元,要求最低月收入为1,500美元,以及在申请时拥有约18000美元存款。


哥伦比亚

哥伦比亚数字游民签证允许停留时间长达两年,申请人可以携带其配偶和家属,还有机会在哥伦比亚开展数字技术业务,这是大多数数字游民签证不允许的独特功能。
申请人必须以雇员、自由职业者的身份工作,提交雇主用英语或西班牙语写的一封信,证明您远程工作,或者在哥伦比亚境外拥有一家企业,至少每月赚取 900 美元。


百慕大

百慕大已经拥有多个共享办公空间、度假和电动汽车租赁以及其他场所,其数字游民签证有效期为一年,并且可以续订。申请全流程支持在线操作,仅需15分钟即可完成,将在五个工作日内收到回复。申请人可以携带配偶和家属,但每个家庭成员必须填写自己的申请表并在同一天提交所有相关申请。
申请需要支付263 美元的签证费,提供一份雇佣合同或商业登记证明在百慕大境外赚取收入,没有最低收入要求,但必须有充足的手段和收入来源来养活自己。如果申请人是学生,则需要提交本科、研究生、研究或博士学位课程的录取通知书。


哥斯达黎加

哥斯达黎加的数字游民签证称为Rentista,有效期为一年,可延长一年,签证费用250美元。要求证明每月收入为3000美元,如果有更多的人,金额可能会增加。
数字游民可以持此签证携带配偶和家属前往哥斯达黎加,还可以用签证开设当地银行账户,免缴哥斯达黎加的地方税,并且可以凭原籍国的驾驶执照驾驶


厄瓜多尔

厄瓜多尔的数字游牧签证允许远程工作者在该国居住最多两年,申请人无需为在厄瓜多尔境外赚取的收入纳税,可以持此签证携带配偶和家属。
申请人必须以雇员、自由职业者的身份工作,或在厄瓜多尔境外拥有一家企业,每月赚取 1,350 美元(厄瓜多尔基本工资的三倍),每携带一位家属最低收入需增加 250 美元。


乌拉圭

厄瓜多尔的数字游民签证允许在该国居住六个月到一年。虽然申请人不能与配偶或家属一起申请,但几乎每个人都有资格,无论是在申请流程还是资格要求方面, 乌拉圭数字游民签证也是最容易获得的签证之一
申请乌拉圭的数字游民签证只需要申请人以雇员、自由职业者或企业主的身份为位于乌拉圭境外的公司或客户远程工作,并签署一份宣誓书,证明能够通过远程工作赚到足够的钱来养活自己在乌拉圭的生活。


安圭拉

英国海外领土安圭拉位于加勒比海地区,这座小岛的数字游民签证有效期为12个月,不仅欢迎远程工作人员,也接受参加在线课程的学生
要求申请人在安圭拉境外以雇员、自由职业者或企业主的身份从事远程工作,或者必须在安圭拉境外的大学注册。每位申请人的签证费用为2,000美元,最多四人的家庭为3,000美元,每增加一名家属需额外缴纳 250 美元,要求最低要求的收入为55,000美元。除了数字游牧签证外,一些国家还需要签证才能进入安圭拉。


安提瓜和巴布达

安提瓜和巴布达的Nomad Digital Residence计划允许在岛上居住两年,还可以携带家人和宠物。
签证费用是每个人1,500美元,需要申请人受雇于安提瓜和巴布达境外的公司或拥有一家公司,或者是自营职业者,预期收入至少为50,000美元。

巴巴多斯

巴巴多斯称其数字游民签证巴巴多斯欢迎邮票,可以在岛上呆12个月,并可以选择续签签证,无需向巴巴多斯缴纳当地所得税
申请过程也比较简单,都是在线完成,不涉及与大使馆或领事馆的任何互动。申请费用为个人2000美元,夫妇和家庭的3000美元,如果携带配偶或孩子,须证明关系。还要求申请人是巴巴多斯境外公司的雇员,是巴巴多斯境外客户的自由职业者,或者拥有在巴巴多斯境外设立的企业,在一年期间赚取50,000美元。


伯利兹

伯利兹正迅速成为数字游民的热门目的地,特别是因为英语是官方语言,数字游民可以在全国范围内轻松沟通和导航。其数字游民签证有效期为六个月,并有可能延期。申请人可以携带家属,孩子可以进入当地的学校系统。
申请签证需支付247美元,在伯利兹拥有至少 50,000 美元的保险。申请人必须受雇于伯利兹境外的客户、拥有自己的企业或与伯利兹境外的客户一起自由职业,每年赚取 75,000 美元,携带家属每年需赚取 100,00 美元。这里有一个领土税制,将没有人在这里对外国收入缴税


多米尼加

棕榈树、热带气候、美丽海滩,你可能会在著名的加勒比海盗系列电影中认出多米尼加,它也是加勒比地区生活最便宜的岛屿之一。多米尼克数字游民签证的有效期为18个月,申请人可以携带家人前往,并在逗留期间没有义务缴纳收入税、资本利得税或股息税。
申请人需要远程受雇于多米尼加境外的公司或拥有一家公司,或者成为与国外客户合作的自由职业者,年收入 50,000 美元。


佐治亚州

佐治亚州是为数不多的免费提供的签证项目之一,欢迎来自包括美国、意大利、西班牙和英国在内的95个国家的远程工作的数字游民、远程工作者和企业家申请远程。
该计划的许可停留时间为一年,将企业注册为个体企业家的人也可以申请永久居留权。需要提交每月2000美元的个人收入证明,或至少24,000美元的银行对账单。根据个人企业家计划,佐治亚州对营业额征收1%的税,最高可达155,000 美元。

巴哈马

巴哈马的Bahamas Extended Access Travel Stay允许数字游民、自由职业者、远程工作者和学生在包括巴哈马的16个免税岛屿中的任何一个岛屿工作,有效期为一年,可以根据情况最长续签至三年。
申请人需要同时支付申请费和许可费,总费用为每人1,025 美元,每位家庭受抚养人525美元,并提交当前雇主的信函或显示收入的自雇证明。来自美国、加拿大、欧盟和英国的公民不需要额外的旅行许可证。
巴拿马
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巴拿马阳光明媚,热带气候,被评为世界上最适宜居住的国家之一。其数字游民签证允许持证人在巴拿马居住九个月,并可以续签九个月,成为税务居民并享受该国优惠的税率。
申请人需要以公司员工或企业主的身份远程工作赚取收入,或者以自由职业者的身份为巴拿马境外的客户提供远程工作收入,每月至少赚取 3,000 美元。
需要注意的是,申请巴拿马数字游牧签证,不得携带家人同行,且必须得到移民律师的协助才能提交申请
蒙特塞拉特
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蒙特塞拉特带有宽带Internet的岛屿称其数字游牧签证为远程工作券,有效期为一年,并且可以续签。允许携带家人,无需向该国纳税
申请过程可以在15分钟内线上完成。需要支付个人500美元或四口之家750美元的申请费,每增加一位受抚养人则需额外支付250美元。申请人需要受雇于蒙特塞拉特以外的企业或拥有一家企业,也可以与国外的客户一起做自由职业,并提供70,000美元的年收入证明。
开曼群岛
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开曼群岛的数字游民签证针对富裕的数字游牧民族和远程工人,有效期为两年。申请过程全部在线完成,整个过程需要三到四个星期。还可以携带大家庭一起申请,这些家庭成员包括父母/继父母、祖父母、子女/继子女、配偶和兄弟姐妹/同父异母的兄弟姐妹,有效期为两年。
签证费用为个人/夫妻1,469美元,每增加以为位家属需支付500美元。申请人必须受雇于开曼群岛境外或拥有开曼群岛境外的企业,或者是拥有国外客户的自由职业者,年收入证明分别为个人100,000美元,夫妻 150,000美元,家庭180,000美元。

库拉索岛

库拉索岛的数字游民签证允许在岛上居住六个月,并可以选择续签六个月,可以携带配偶和家属。在此期间持签证者不属于税务居民,因此无需缴纳地方税
申请人需要缴纳264美元的申请费,必须在公司工作或拥有一家企业或拥有位于库拉萨科以外的自由职业客户以赚取维持生计的收入,并在库拉索岛拥有健康保险,预订了住宿或住宅租赁。
申请流程和要求相对简单和宽松,且库拉索岛没有最低收入要求,生活成本也是加勒比地区最低的之一


格林纳达

格林纳达以英语为官方语言,沟通和适应将比想象中容易得多。申请人可以携带配偶和 18 岁以下的家属停留一年的时间,可以选择续签一年,并且可以享受零所得税
申请费用为个人 1,500 美元,四口之家 2,000 美元,每个额外的受抚养人为 200 美元。申请人必须受雇于格林纳达境外的公司或拥有一家位于格林纳达境外的公司,或者作为自由职业者与境外的客户合作,满足年收入 37,000 美元。


亚美尼亚

亚美尼亚数字游民签证授予为期一年的临时居留许可,居留许可可以续签,可以携带家人,包括配偶、子女和父母。如果一年中在该国居住超过 183 天,将被视为税务居民,合法居住三年后,可以申请亚美尼亚公民身份。
持签证人拥有与亚美尼亚公民相同的机会,并可以享受国家医疗保健、教育系统等。申请人必须在亚美尼亚注册为独资经营者或“私人企业家”,作为自由职业者或企业主与世界各地的客户合作。


非洲


毛里求斯
毛里求斯是唯一一个免签证费的国家,也不需要收入证明
其数字游民签证向广泛的数字游民开放,持续时间为一年。需要申请人自雇或受雇于毛里求斯以外的雇主,并购买居住期间的健康保险。

佛得角
佛得角的远程工作CABO VERDE计划目前向欧洲,北美,葡萄牙语国家(CPLP)和西非国家(Cedeao)的任何人开放,持续时间为六个月,可续签六个月。
申请费用为65美元,申请人必须作为自由职业者或自营职业者为佛得角境外的客户或公司工作,需要证明个人每月收入1,500欧元,或家庭每月收入2,700欧元。


塞舌尔
塞舌尔的数字游民签证向总部位于美国和欧盟的数字游民开放,该国由115个组成,其中包括两个独家度假群岛。只要申请人每月至少访问一次,签证的有效期为一年。申请费用为45欧元,需要提供收入证明(确切的金额未指定)


南非(制定中)
南非的数字游民将有望允许在南非居住超过 90 天,还有人讨论向那些在南非居住足够长的时间并成为税务居民的数字游民提供税收减免。申请人必须通过合同证明为境外公司远程工作,且传言每月最低收入在 3,000 美元左右。

数字游民签证是一个互惠互助的签证体系
对于数字游民而言,能够节省时间、资金成本,并且更加深入地了解目的地文化。
对于实行该签证的国家而言,吸引大量海外高素质数字游民涌入,可促进当地消费、刺激地方经济、增强外国人才与本土企业的交流。
未来可能还有更多的国家或地区提供数字游民签证。选择目的地除了考虑是否提供签证,还要综合考虑目的地的生活质量、文化、气候、成本、基础设施以及社区等因素,才能真正享受更低的生活成本、更多样的生活乐趣。

作者:深潮

新加坡史上最大洗钱案始末

这厢香港加密陷入JPEX诈骗案,那厢新加坡唱起全国最大洗钱案的双城记。

上个月,新加坡警方破获全国有史以来最大洗钱案,涉案金额超过10亿新币,约合人民币54亿元。随着后续调查的持续展开,涉案金额一增再增,从原本的54亿元增加至90亿元,到最后以128亿元结束,金额之大让人瞠目结舌。

对此,新加坡连夜对涉案人士实行抓捕,目前已有10名主犯被逮捕,另有8人在逃被通缉。在被抓捕的嫌犯中,双重国籍与福建帮的身份瞩目,更有甚者,已是中国涉案在逃人员。

随着调查的深入,黑钱、网诈、赌博…….更多离奇的事实浮出水面,比孤注一掷更为夸张的现实正在重演。

01

新加坡发生有史以来最大洗钱案?

8月15日,新加坡接线报,出动超过400名来自商业事务局、刑事侦查局、警察部队的特别行动指挥处(Special Operations Command)和警察情报局的查案人员,在全国多个地方展开稽查行动,并于武吉知马、乌节路等超豪华别墅和公寓区逮捕10人。

同时,警方对价值约8.15亿新元的94处房产、50辆汽车和一批名酒发出了禁止处置令,并查获了超过1.1亿新元存款的35个相关银行账户和2300万新元现金,以及250个奢侈品包和手表、270多件珠宝首饰等奢侈品和11份虚拟资产信息文件。

警方现场缴获财物,来源阿龙闯荡记

随着调查的深入,警方捕获的总金额持续增加,94处房产增加到110处,50辆汽车增加至62辆,确定的涉案人数也从原来的10人增加到34人,已被扣押在银行户头的资金超过55亿,现金超过3.8亿,仅金条总数就有68根,虚拟资产金额达到1.9亿元。

被捕获的10名犯罪分子分别为苏海金、苏宝林、苏剑锋、张瑞金、林宝英、王水明、陈清远、苏文强、王宝森和王德海。10人原籍均为中国福建闽南地区,被知情人士称为福建帮,该帮派主要以姓氏宗族划分,苏姓、王姓、胡姓和陈姓是该帮派中的主要分支。

涉案10人被抓,来源阿龙闯荡记

该帮派2017年来到新加坡,不仅居住新加坡中心的豪华地段圣淘沙,住宅与装修以金碧辉煌论,在市区甲级购物商场也有一众店铺。而从洗钱手段来看,正是其所拥有的店铺、房地产,叠加赌场成为了洗钱的主要途径。

在帮派所持有的中心区店铺中,月租均以数万元论,但店铺几乎空空如也,仅买卖部分小饰品,成本与收益并不呈正比。而这,正是通过店铺亏损的幌子不断抽调黑钱进入新加坡。由于华人外汇汇款存在限额,以公司名义抽调资金就显得更为正当而合理,除此之外,教育机构、投资行业、信息科技也是其偏爱涉足的领域。

房产投资也是相似的道理,尽管新加坡条例规定经纪若发现大额交易或客户以大笔现金付款,应当通报公司或金融管理局,但由于经纪急于出手且大额具备主观性,因而其并不会过多监测对方的资金来源,若银行介入调查,则利用假账去应付,律师事务所也会特意找体量较小难以完成全部背调的机构。据警方透露,在涉案的34个人中,至少20人挂名数百至上千家公司,更有甚者,七年多接连在2300多家公司担任秘书。

在此背景下,购买豪宅除了供个人居住外,涨幅后转手转卖,就可成功从黑钱转变为正当收入。去年由于印花税达到1.5亿人民币而震惊新加坡的,豪掷约5亿人民币购买康宁河湾20个单位的房产交易就为福建帮所为。但略为讽刺的是,当时该事件被新加坡主流媒体争先报道,并将其作为新加坡国际竞争力的体现。

康宁河湾大额交易震惊新加坡,来源联合早报

另一方法则是赌资洗钱。雇佣多人分别去不同赌场参与赌博,通过赌资回款洗钱,这一类型通常也包含夜总会消费,实际上也是洗钱的一种。此外,现金消费、慈善捐款、找换店均可成为洗钱的手段。

据知情人士声称,涉案人士生活尤为奢靡,平时出手阔绰,即便司机及家人生日也会分发千元红包,而所用所享,更是以贵为美,仅屋内一双拖鞋都要上千元,出行皆由豪车接送。

02

网赌、网诈,黑钱网络浮出水面?

规模如此庞大的黑钱究竟从何而来?当深挖嫌疑人后,一张网络赌博的大网终于浮出水面。

从国籍护照来看,仅有张瑞金、林宝英、王宝森为中国籍,其他均以其他国籍入境新加坡,其中陈清远、苏文强、苏宝林为柬埔寨籍;苏海金、王德海为塞浦路斯籍、王水明为土耳其籍、苏剑锋则是瓦努阿图籍。

嫌疑人具有双重牌照,来源新加坡警方公布图片

实际上,10人中已有5人被中国公安通缉。早在2015年,苏文强、王德海、苏剑锋就因一起网络赌博案被湖北桂阳县公安经办通缉。陈清远被福建安溪警方通缉的115名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人之列。王水明则是8月15日山东淄博警方捣毁的操作赌博网站、应用程序和网络赌博平台等活动的犯罪团伙之一。

多名犯罪分子已被通缉,来源淄博警方、安溪公安

被通缉的人士竟能成功入境并获取EP身份,已可看出新加坡对于户籍审查的严重不足,另一方面,赌博、诈骗是该帮派的主要业务,其中最为知名的两人,则是苏海金与王水明,可以说,这两人是该案件的曝光度最高的人物。

在网络赌博领域,王水明的名号如雷贯耳。早在12-13年间,王水明就前往菲律宾从事博彩等网络赌博非法敛财,是首批前往菲律宾淘金的福建人,到2016年,王水明的名号逐渐传播,成为了该行业的资深大佬,人送外号“大明总”,众多门徒从福建前往菲律宾追随于他,其也不再满足于菲律宾有限的商业版图,开始逐渐发展其他集团与地区。

巅峰时期,有约7-10个网络赌博集团依附于他,集团通过分红给予王水明保护费,员工总人数达到了令人咂舌的10000多人,堪比知名大厂,不断输送博彩利益链。如其他企业一般,网络赌博平台同样设置主管部门、财务部门、运营与销售部门。新人起薪就可达到1888新币,试用期后即可涨至2257新币,而主管部门更是月薪可到2-3万元人民币,为绑定主管长期留存,集团通常会以股份分红制让渡给主管部门。

据线人透露,大约两年前,一个集团每月从注册赌徒那里就能收到50亿元人民币(9.4亿新元)的赌金,单月员工总工资就可达到骇人的1亿元。而在王水明被捕后,这些网络赌场仍正常营运,原因是基层员工并不清楚幕后大佬究竟是谁,而不少集团的所有人已经开始仓皇逃窜,前往大本营菲律宾与柬埔寨。

相比低调的王水明,苏海金则更为高调。作为菲律宾网诈的另一头目,据《新加坡眼》称,苏海金社交能力极强,平日喜欢炫耀,喜爱组织Party,不仅积极主动参与社会活动以提高知名度,新加坡总统慈善高尔夫球赛和多个社团的活动均有其赞助,其也有花费数万元购买社团名誉会长的头衔。17年,苏海金便将妻子与妻子弟弟等一干人等移居至新加坡,而在新冠爆发后,苏海金的妻子还向家乡四川捐赠了大批口罩,将面子工程进行到底。

尽管目前名义上是塞浦路斯籍人,但实际上塞浦路斯护照政策早已在2020年被关闭,其在刑审中承认有5本护照,除中国与塞浦路斯外,还有柬埔寨、土耳其、圣卢西亚护照,其在柬埔寨、伦敦、澳门、塞浦路斯拥有总价值为总价值7137.327万元的房产,可谓是狡兔三窟。而在其被查获的圣卢西亚护照上名称与本人并不一致,护照名为苏俊杰,而非苏海金。

抓获苏海金的过程插曲颇多。据警方透露,当日警方进入其住所后先与其子交涉,而当其子带领警方来到苏海金房间敲门时,却无人回应,而房门也被从屋内上锁。破门而入后,苏海金已然不在屋内,在后续搜索中,警方搜寻到藏于沟渠中的苏海金,发现时其已手脚均已断裂,但其仍凭意志力离开住家并藏身于沟渠中,也正因此,警方认为其有严重的拒捕情节而不准予其保释。

在被逮捕的十人中,王水明已聘请律师,除极力申请保释的苏海金外,还有5名被告并不打算认罪,并有意要求保释。张瑞进称自己患有严重焦虑症,并有自杀倾向,要求法官批准保释,并声明可将其女友林宝颖继续关押防止串供,真正应验了一句“夫妻本是同林鸟,大难临头各自飞”

03

新加坡声誉、签证、银行均受影响

从整体流程来看,该团伙通过在菲律宾、柬埔寨等地区从事网络赌场与网络诈骗,以此得到非法资金,并通过伪造文书等方式将钱款存至新加坡,最后完成洗钱闭环。由于情节恶劣,法院并未同意任何保释理由,根据新加坡法令,犯者一旦罪名成立将面对罚款最高50万元,或坐牢最长10年,或两者兼施,而伪造文件意图欺骗的罪名,一旦罪成将面对最长10年监禁,外加罚款。

该事件发生后,在新加坡引起轩然大波。在以法令严、处罚重,以鞭刑闻名的新加坡发生如此大型恶性事件实为罕见,不仅暴露出反洗钱手段与签证审查的不足,也让金融中心称号受损。不少本地人士对犯罪分子奢靡的生活表示愤怒,认为如此多的流动资金使得通货膨胀的压力让普通人承担,损害了国家与遵纪守法居民的利益。

对此,法律和内政部长尚穆根在接收《联合早报》采访时表示开放的门户难免进入苍蝇,回应道“我们需要非常严格,确保无人滥用金融制度,将新加坡变成洗钱天堂”,但其也认为新加坡声誉并未受损,“全球有数万亿钱在流动,并不是所有的钱都干净,但像我们这样的执法行动经常见到吗?”

在风控第一线的银行,行动则采取地更为直接。据悉,本次案件至少涉及10家本土和国际银行,星展、华侨和大华银行被传是该案的直接债权人。

由于涉案人士涉及小型地区护照入境,已经有国际银行开始关闭柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国公民身份的客户账户,而中国籍客户也被无辜波及,内部人士称,一些银行已经开始审查持有与投资挂钩护照的中国籍客户的新开户和交易。推特有人士称申请开户时间延长,原本预约经理开户仅需耗时一天,但洗钱案后柜台面签后需要2-3周批户与审查时间。

新加坡银行账户时间延长,来源@华锦卫视

而据知情人士透露,除零售银行、私人银行合规、客户经理之外,涉及其中的中介机构也难免牢狱之灾,传闻某头部私行合规部门因为此事件已被连根拔起。

同样的审查发生于签证处,据自媒体新加坡狮城椰子透露,华人新加坡签证的获取难度正在上升,多人称此前可续签的签证已然被拒,对资产、收入的审查更为严格。另一方面,当地的部分社团也开始紧急回应,从严抓紧所谓的荣誉会长的审定方法。

对于加密行业而言,由于该团队使用USDT进行洗钱,再度让虚拟货币污名化,此前新加坡副总理就表示新加坡并无计划成为加密活动的枢纽,该事件直接让本就略显摇摆的政策将更为收紧,后续对于虚拟货币的监管可预见式增长。

对于后续款项的处理,有律师称根据现行法律,政府无权用查获的资产进行买卖交易或出租,但是等案件结束后展开财物分配研讯(disposal inquiry)后,这笔钱将会充公,而在充公前,若受害人可证明资产所有权,无论主体为何,外国人/公司/实体(entities)均可向新加坡法院申请归还。

对于犯罪人,尚穆根表示,被告一旦治罪,将在新加坡服刑,服完刑期后遣送回他所持护照的国家,或被送回跟新加坡有引渡协议的国家。但目前,中国与新加坡并无引渡协议。

新加坡鞭刑在Youtube的搜索,来源Youtube

以此而言,本案嫌疑人将真正在新加坡“从严治国”的原则中感受精神与身体的双重洗礼。

作者:陀螺财经

电影“孤注一掷”揭露了灰产圈的黑暗

最近,以缅北为背景的「反诈宣传片」《孤注一掷》上映,也带火了片中提到的科太币,同时让人将目光聚焦于 Crypto 与黑产的联系,这并不是新鲜事,早在多年之前「USDT 跑分洗钱」就成为了警方的重点打击对象,本文带你回顾 2020 年深潮 TechFlow 的深度调查文章,走进 USDT 的隐秘角落。

USDT 等加密货币,正在变成收取毒资的「绿色通道」。

「相比于微信支付宝转账,加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。」一涉毒人士在自建博客网站上写道。

加密货币,金融史上的一个伟大实验。它的发明始于 2009 年名为「中本聪」的账号写的一篇论文《比特币:一种点对点的电子现金系统》,天生带着去杠杆和硬通货的使命,也埋下了一颗定时炸弹——由于匿名化特点,如今逐渐沦为犯罪分子的最爱,其中 USDT(泰达币)最受欢迎。

不只限于买卖毒品,USDT 还被应用至网络赌博、洗钱、资金外逃等黑色产业。

深潮 TechFlow 采访、调研加密货币黑色产业链当事人,试图呈现 USDT 隐秘的角落。

用 USDT 买大麻

「相比于微信支付宝转账,加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。」周晓(化名)在自建的博客网站上写道。

周晓称,因为比特币,找自己买「飞叶子」的人不用担心,在交易所购买比特币需要实名认证,但这只能证明你买过比特币(投资过比特币),至于比特币去了哪儿,为什么去哪里,「你不主动说,没人知道」。

「你可以说自己看比特币今年涨势喜人,投资了一些比特币玩。然后转去自己另外的比特币钱包了。另外的钱包密码啥的我写在纸上,不见了,这几天我还在找呢。」他介绍。

周晓经营着一家毒品线上交易平台,主要帮国内玩家代购大麻、LSD 等新型毒品。

像周晓这样用加密货币买卖毒品、「拿命赚钱」的人不在少数。

据正义网报道,长春市一夫妻用比特币地址来收取、转移毒资。

妻子刘某将自己的比特币账号交给了丈夫马某。马某利用该账户收取毒资,并提现至刘某银行卡转移毒资,共计 10 万余元。

检察官审查案件后认为,刘某在明知马某贩卖毒品的情况下,仍将比特币账户提供给马某用于收取毒资并提供银行卡转移毒资,行为符合洗钱罪的构成要件。

今年 1 月 20 日,法院当庭采纳检察机关的量刑建议,马某构成贩卖毒品罪,被判处有期徒刑三年二个月,刘某构成洗钱罪,被判处有期徒刑六个月。

周晓之所以逍遥法外,是因为其比特币地址难以被追踪。他表示,自己的比特币地址通过椭圆加密算法批量离线生成,随意生成地址和相应密钥,无限制随便生成。

周晓曾选择 3 种加密货币用于转账:比特币、USDT 和其自己发行的 E-RMB。

他一开始选择比特币,后来,因为遭遇熊市 BTC 价格下跌,卖家要求保值交易,于是采用稳定币 USDT 转账。

USDT 是 Tether 公司推出的一种与法定货币美元挂钩的加密货币,1USDT=1 美元,即每发行 1 个 USDT 代币,其银行账户都会有 1 美元的资金保障。

近期他还预备推出电子人民币 E-RMB。他介绍,该币安全、隐私度高度提高,币值稳定,始终与人民币 1:1 价格锚定,仅限于买过的老用户使用。

像周晓这样精通加密货币并灵活运用的人,在灰产世界越来越多。他们游走在法律边缘,在加密货币的隐匿之下,用命赚钱。

加密货币的灰色世界

「我账户上有九十万 U(USDT)。」艾巴(化名)在缅甸勐拉经营一家线下赌场,他告诉笔者,每天需要将现金换成现汇或者 USDT。

Chainalysis 报告数据显示,从 2019 年 7 月到 2020 年 6 月,有超过 500 亿美元加密货币从位于东亚地址转移到海外地址。其中超过 180 亿美元是 USDT。

加密货币在灰色产业主要呈现 3 种用途:贩毒、网赌和资金外逃。这是一条隐秘的灰色产业链,鱼龙混杂。

以跨境转账为例,一知乎用户在 2016 年介绍自己跨境转账的操作:在国内交易所购买比特币,转移至 Bitfinex,提现之前,平台要认证个人信息,按照提示填上身份证,护照,住址证明。在提现后,平台会收取 0.1% 的手续费,最低 20 美金。这样整个比特币跨境汇款流程完成。

知情人士告诉深潮 TechFlow,以上具备实操性,自己试过将中国地址打到美国交易所,兑换美元转到美国账户,「但这只是个例」。

如果上述操作仅限于个人摸索,需要自己承担风险,那随着数字货币的普及和发展,如今已经出现用加密货币跨境汇款的产业链。

「我们做美元和澳元。」纪楠(化名)称,自己提供收 U(USDT)出法币(现汇)服务,只需要「告知我们收款银行,是私户还是公户,是哪个银行注册,在哪个地区注册的,一个工作日即可到账」。如果客户是个户,就以借款、欠款名义,如果客户是公户,就以劳务报酬名义。

纪楠介绍,相比于传统银行电汇长至数周、高达 5% 的手续费,USDT 转账的手续费更低(接近 0)、转账即时到账。

「最低 5000(USDT),上不封顶,单笔超过 100 万(USDT),提前告诉我就好。「纪楠称,客户转账用途一般是做美股交易或者买房、移民。

相比起上述用于跨境转账的「简单」操作,加密货币的专业跑分团伙则更加隐秘而庞大。

「跑分」这个词,源于电脑或者手机的性能检测,但支付领域的跑分,却有新的含义。

以往,网络博彩平台会收购大量银行卡来收钱。但这样做,成本很高——收一张银行卡,成本成百上千。一旦银行卡被封,这些钱就打了水漂。

2018 年后,跑分模式开始兴起。市场上出现了很多跑分平台,它们用众包的方式,让洗钱成本大大降低。这些跑分平台宣称「只要一张二维码,在家躺着都能赚钱」。

跑分玩家在跑分平台缴纳押金(比如说 1 万元),并上传自己的微信和支付宝收款二维码。而充值玩家通过支付方的对接,将钱打给跑分玩家,收满 1 万元后,跑分结束。跑分平台会给跑分玩家一定比例的收款佣金,并将一万元押金转给博彩平台。

「类似于运送资金的滴滴打车,滴滴打车运的是人,我们运的是钱。」跑分人士介绍,整个过程中,博彩平台不参与资金流动,跑分玩家们成了洗钱工具。

USDT 跑分是用数字货币跑分支付的新模式。传统跑分,跑的是人民币;USDT 跑分,跑的则是 USDT。

上述跑分人士介绍,USDT 跑分最大的优势是去中心化交易,「都是客户与我们的司机(承兑商)在发生交易,中间没有资金池,有效的防止资金被大面积冻结。而且中间有 USDT 作为阻断,整个过程都是无痕交易,不会被追踪到去向。我们的交易量够大够分散」。

「我们是为博彩平台提供出入金服务的。」QQ 上一跑分人士称,以加密货币 USDT 交易,「用本金赚取佣金,一单一结,一万本金挣 150~200 元佣金,直接回你银行卡上」。

据深潮 TechFlow 了解,这类跑分团伙在 QQ 群、百度贴吧、闲鱼等平台引流,然后于蝙蝠、电报、纸飞机等通讯软件沟通交易细节,并于交易所买入加密货币,最后将币转入跑分平台,最常用的加密货币是 USDT。

「跑 U 的有是有,U 进 Y(人民币)出。那种特别少,90% 以上都是坑人的资金盘或者骗子。」艾巴表示,就算见面交易,也有突然消失的。

法网恢恢,疏而不漏,一场针对加密货币洗钱的严打正在来袭。

严打来袭

「不能像以前那么猖狂了。」艾巴介绍,最近风声紧了,他不再接受 USDT 业务,而是采用现金换现汇,比例是 100:105。

9 月 24 日,在北京举行的第九届中国支付清算论坛上,公安部国际合作局局长廖进荣指出,每年自中国境内流出涉赌资金超出一万亿元,特别点名加密货币被用于转移赌资。

「在近期的案件当中,发现部分涉赌团伙利用虚拟货币收集转移赌资,甚至在缅甸部分地区以虚拟货币投资为由,行网络赌博之实。这类新型的数字货币通道不可冻结,匿名难以溯源,给我们打击治理工作带来了很大的挑战。」

今年以来,全国上下开展了如火如荼的「反洗钱」和断卡行动。

10 月 10 日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展「断卡」行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。

而加密货币毫无疑问是打击的重点区域。部分加密货币 OTC 商也受此波及,被冻卡甚至调查。

根据刑法关于洗钱罪立案标准,为洗钱行为「提供资金账户」,提供账户的人会被立案追诉,最高刑罚是「」处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金」。

今年 6 月 8 日,惠州警方打掉了一个利用 USDT 数字货币经营第四方支付平台的犯罪团伙,共抓获涉案犯罪嫌疑人 76 名,查处涉案网络支付工作室 4 家,捣毁网络赌博团伙 2 个。

该案是全国侦破的首例利用 USDT 数字货币为违法犯罪活动提供网络支付服务的案件。经初步核实,该平台运营近 15 个月,为境外 120 个赌博网站以及 70 家投资诈骗平台提供资金结算服务,涉案金额达 1.2 亿元。

深潮 TechFlow 发现,USDT 因为价值稳定、同样具备隐匿性,越来越受到犯罪分子的喜爱。上述的无论贩毒、网赌还是跨境转账,所使用的,无一例外皆是 USDT。

USDT 成罪魁祸首?

与大众观念不太一样的是,最受中国人欢迎的加密货币不是比特币,而是 USDT。

根据 Chainalysis 报告,USDT 在今年 6 月击败比特币,成为东亚最受欢迎的加密货币。而其中,中国所占比例最高。报告称,「Tether 已成为中国加密货币用户事实上的法币替代品,并且是向比特币和其他标准加密货币过渡的主要手段」

当前USDT 的总市值超过 191 亿美元,但 2017 年,这个数字也就差不多 1 亿的规模。短短 3 年,USDT 市值实现了 191 倍的跨越式增长。

这些被迅速增发的 USDT 应用场景在哪里呢?

早在 2019 年 7 月,Coindesk 就报道过 USDT 被用于俄罗斯跨境贸易的案例,「销售额里 20% 是比特币,80% 是 USDT」,一位俄罗斯 OTC 商人表示,「中国企业购买的 USDT 一天购买的总量可达到 1000 万至 3000 万美元」。

事实上,USDT 已成为最「出圈」的加密货币,和灰产联系也最紧密。围绕 USDT 的犯罪事件愈演愈烈。中国检察网数据显示,今年来已经有 85 例 USDT 关联犯罪案件,而在 2020 年之前,只有 5 例。

这一趋势已为各国监管所察觉,立法正在逼近。

欧盟在 9 月正式提出加密资产和稳定币的监管框架,明确表示将欧盟现有金融类法律未涵盖的所有加密资产纳入监管中。

日前英国财政部发表声明,正在起草规范私人稳定币,也在研究央行数字货币作为现金替代品的可能性。

回到国内,2020 年 10 月 23 日公示的《中国人民银行法》修订意见稿第二十二条规定:「任何单位和个人不得制作、发售代币票券和数字代币,以代替人民币在市场上流通。」

据上文所述,USDT 在跨境转账、洗钱灰产等领域已经取代人民币法币的地位,并且还是中国加密货币用户事实上的法币替代品。

USDT 会暴雷吗?何时暴雷?这恐怕是悬在每个加密货币用户头顶的问题。

在一些极客眼里,技术是无罪的,只是为不怀好意的人所用。但越来越多的加密货币犯罪案件出现也在提醒我们,技术并不能为人性之恶完全洗脱责任。

「The Genie is out of the Bottle」(妖怪已经放出了瓶子)。比特币钱包公司 Xapo 总裁 Ted Rogers 这样形容 BCH 分叉内战。这句谚语源自《一千零一夜》里阿拉丁神灯的故事,意思是妖怪一旦放出瓶子,就会对世界产生不可逆的负面影响。如今这句话依然可以用在 USDT 等加密货币身上。

作者:深潮

朝鲜也玩加密货币

区块链安全团队 MistTrack 发推称,朝鲜黑客正在清洗 Atomic Wallet 被盗资金。

这样的消息并不新鲜,朝鲜黑客几乎每月都能登上几次加密行业的新闻头条,每当有金额巨大的攻击事件发生,Lazarus Group 这个神秘朝鲜黑客组织大名总是牵涉其中。根据今年4月美国国家安全委员会发布的一份年度报告,朝鲜黑客窃取的虚拟资产总额超过 30 亿美元。

而在中文互联网的世界里,朝鲜这个名字总伴随着落后、封闭以及诸如“天降伟人”“大浦洞炮决”此类百玩不厌的梗,似乎东边的邻居已经躲进小楼成一统——在全球网民热衷于冲浪的今天,大部分朝鲜人民依旧找不到自己的steam账号,更别说钱包地址了。

当然,朝鲜人民还是有一些属于自己的娱乐的,尽管《平壤赛车》发售于2012年,但仍然让我感觉到了一丝跨越千禧的怀旧感。

但某种层面上来说,朝鲜的CS技术并不逊色,号称“朝鲜小清华”的金策工业大学ACM队不仅是ACM WorldFinal的常客,还在2019年的WF现场和南边首尔大学来的朋友进行了一场“决战三八线”(组委会在转播摄像头给到的时候很贴心的把这两支队伍分南北位置放了一下),虽然最终在罚时上比首尔大慢了一点银牌垫底,但代码功底可见一斑。

求人还是求己?

事实上,朝鲜对于加密货币的热情相比起“南傀”可谓是有增无减,只不过这种热情更多的来自于官方——2017年平壤科技大学就开设了区块链的相关课程,并邀请了相关从业人员前往教授课程,从2018年开始,平壤每年都会举行加密货币和区块链大会,以太坊基金会的Virgil Griffith也曾前往朝鲜参加区块链会议,化身虚拟”千里马“的朝鲜黑客们频频出现在交易所失窃的事故报告中(韩国交易所居多),甚至还有以朝鲜太空计划为主题的meme币,尽管官方推特的最后一条更新停留在了2021年。

虽然外界一直盛传朝鲜在进行大规模的挖矿活动,但可以确定的是,朝鲜在这场web3.0的新浪潮之中并非是以矿工的身份加入——尽管朝鲜拥有丰厚的煤炭资源,但其化工和能源产业的根基却深受苏联时期经互会的影响——以石油体系为主。苏联解体后,石油资源的匮乏和技术的短缺使得朝鲜只能依靠水力和火力发电。

至今仍未突破1990年发电量水平的朝鲜更倾向于将电力花在重要领域如工业、医疗以及各地的主题思想塔这种重要领域上,这使得国内老板在丰水期包下电力过剩水电站挖矿的现象在朝鲜没可能也没有必要复制,劳动党中央也不可能以这种方式去支持“亲爱领袖领导下的加密世界伟大事业”。

夺人以渔不如夺人以鱼,据区块链数据平台 Chainalysis 统计,仅2021一年,朝鲜黑客就通过对加密货币网点的攻击窃取了价值约 4 亿美元的加密货币,其中被盗资金中只有 20% 是比特币,而 22% 是山寨币/隐私币,而以太坊占被盗资金的大部分,占 58%。被盗取的币通过混币器和Defi平台等进行清洗,其中一部分在各种换手之后最终在交易所或线下变为法币,一部分则储存在冷钱包中备用,有意思的是,尽管黑客大多只针对交易所下手,但也不排除他们通过社会工程学的方式来骗/来偷袭NFT,数据也印证了朝鲜在2017年开始对比特币“产生了非常大的兴趣”。

进击的“大主教”

其中最为人所熟知的非Lazarus莫属,这个隶属于侦查总局121局下、将《暗黑破坏神》中大主教名字作为自己代号的黑客组织,一手策划了2014 年的索尼影业黑客事件、2016 年的孟加拉国银行抢劫案、“WannaCry”勒索病毒、“暗之首尔”……等等,而他们的名字也没少出现在项目方被攻击的新闻播报里:Harmony、Kucoin、Ronin……当然,还有这几天的Atomic。

而纵观历次攻击行动,韩国交易所无疑成了最受重视的“靶子”。

早在2017年初,Bithumb就被他们的北边邻居盗走了700万美元。而2019年初,联合国援引Group IB的报告,指控Lazarus制造了五起加密货币窃案,攻击目标分别为Yapizon(韩国,损失3816 BTC,合530万美元)、Coinis(韩国,损失不详)、YouBit(韩国,损失17%资产)、Coincheck(日本,损失5.23亿NEM,合5.34亿美元)、Bithumb(韩国,损失3200万美元),五次攻击获利总额高达5.71亿美元。

这种方式已经成为2006年朝鲜受到制裁以来重要的经济来源,去中心化在面对西方的围追堵截时发挥了巨大的作用——尽管实体的交易所可以因为“相关地区法律规定”而冻结有嫌疑的账户(就像Coinbase等公司对俄罗斯做的一样),但很显然,并不是所有的交易所都在美国,并且私下的交易从一开始就没有停止过。

结合半岛局势和劳动党八届六次政治会议的表态来看,这些重要的外汇收入很大一部分将投入“立即加强和发展更强有力的物质手段以切实压制美国对朝敌对行为的任务”,“及时研讨是否需要重启其间暂停的一切活动”,其核心思想则依然秉持了八大新路线中“对外以军事、外交为保障”这一条。

而至于未来一段时间的动态,则取决于可能于本月中旬召开的劳动党八届八中全会。此次会议将决定朝鲜在五年计划剩下时间里的走向,包括是否重申加强国防力量立场、再次发射“万里镜-1”军事侦察卫星等,而朝鲜黑客们的行动频率也将会因此次会议而做相对应的调整。

区块里的美朝关系

摆脱朝鲜在世界中的孤岛地位并不是一件容易的事,由于半岛地缘政治的复杂性,一切行动的核心指导思想均是从”安全“这一角度出发。保证自身存在的情况下尽力使政治生活正常化,使权力从军队转还给劳动党,同时推动经济发展,这是金正恩在位期间的主要政治诉求,而能否实现这一目的的关键,则依然在美朝关系上。

但就目前来看,至少在关于加密货币的事上,双方的态度从来就没有缓和过——2021年2月,美国司法部起诉了三名隶属于朝鲜人民军侦察总局的朝鲜黑客,指控他们”窃取超过十三亿美金的现金和加密货币“。而就在两个月前,美国财政部制裁了三名支持Lazarus的朝鲜人,他们负责为Lazarus“提供便利”。

无论如何,对于朝鲜而言,Crypto确实帮助他们规避了敌对政权的制裁,同时也为国内提供了新的经济援助,虽然目前并没有任何消息指出朝鲜参与到任何一级市场的投资中(毕竟直接拿还是比投资要快),但在未来很有可能会出现来自官方背景的机构组织,也许不久之后我们会看见一群胸带领袖头像的年轻人们与项目方坐而论道,聊诸如DA、链上生态以及其他的行业相关话题。

尹锡悦在竞选的最后阶段,曾通过发行NFT的方式来获取韩国年轻人的选票,虽然北韩并不能直接效仿这种行为,但也许在opensea无数条交易数据的背后,白头山的天降伟人已经私下购入猴子头像,让自己踏入了alpha俱乐部?

也许南北对话重启的那一天,两人能在青瓦台讨论如何省Gas费的问题。

作者:星球日报

华语加密市场盘点,东南亚与美加

你是否了解真实的华语加密市场?

当 Chinese Coin 与香港概念站上风口,华语市场无疑再次引起了大家的广泛关注。曾经,面对是否要拓展华语市场还犹豫不决的机构/项目,也在最近香港概念的一次次冲击中,见证了华语市场不容小觑的力量。

相较于零散的分析和二手的资讯,我们与多位伙伴进行直接交流,并基于 TechFlow 深潮在华语市场长期的深耕与洞察,为大家从市场环境、用户画像、VC及传播角度呈现全面和充满干货的报告内容,挖掘不为人知的内幕信息。

不管你是机构、项目方、还是个人,希望这一部分报告都能够帮助你快速建立对华语加密市场的认知,并帮助你做好生态拓展。感谢本期联合作者 Min L,全球前十大交易所市场战略总监,十年全球市场经验,FAB DAO 共同创办人。

*本文节选自 TechFlow 深潮出品的《亚太市场 Web3 真相》报告华语市场部分。

一、华语加密市场概况

亚太市场中最大的当属华语市场,其定义泛指中国大陆、香港、台湾、新加坡、泰国、马来西亚等所有有华人的地方。据金投网调查报告显示,除中国外,华人最多的 6 个国家分别是:

  • 印度尼西亚,华人数量:超1000万
  • 泰国,华人数量:约1000万
  • 马来西亚,华人数量:740万
  • 美国,华人数量:508万
  • 新加坡,华人数量:298万
  • 加拿大,华人数量:177万

各地区不同的加密政策,也带来了不同的加密用户画像。

2017 年 9 月,中国人民银行联合其他监管机构宣布了 ICO 禁令及关闭加密货币交易所的通知,随后 2021 年 5 月,相关监管机构再次发布打击比特币挖矿和交易行为的通知。至此,不管是交易所、项目方、矿工、还是用户都开始全面出海

但华语用户只是在迁移,并没有真正消失

根据 Triple A 的数据预估,截至 2023 年,全球加密货币拥有率平均将为 4.2%(也包含非链上用户)。

其中,如果仅计算以华语为主的地区:中国大陆 19.9 million、香港 0.18 million、新加坡 0.64 million 和台湾 0.54 million,加密用户人数就有:21.26 million。

而如果这一数据包含印度尼西亚、泰国、马来西亚、美国和加拿大的华人占比,可粗略计算出华语内容至少能辐射的用户达到 23.57 million。(计算公式为 该地区加密用户*(该地区华语用户/该地区总人数) )

我们一直强调的概念是华语市场,而不是中国大陆市场,除了中国大陆以外,香港、台湾、新加坡、马来西亚、北美、欧洲仍有大量的华人,并且这部分群体也拥有强大的购买力

对于任何一个有志向的创业者而言,你可以表示因为政策等原因,不关注中国市场,但是不能忽视华人市场。

香港则是一个链接全球华人市场的桥头堡。同时台湾也是我们需要非常重视的地方,甚至很多项目想要进入华语市场,也会先将台湾市场作为一块试验田

台湾有着数十年的基础建设和经济稳定发展,同时中小企业林立的产业结构,让台湾市场在 1960 年代开始走向均富、小康的社会形态。大多数 80 后的台湾人没有经历过「苦到没饭吃」的生活。相较于大陆经济的极大化差距、日本、韩国和香港的社会阶级僵化,台湾人的平均薪资至少可以满足基本需求。因此,台湾用户更倾向于「持续累积资产」,而非一次翻身致富。

因此,长期项目(如放贷、定期投资理财、DeFi 策略)和易于理解的交易产品(如网格交易、跟单交易)会更受台湾用户的青睐,因为它们能够稳定地累积资产。

2022 年 11 月 14 日,FTX 事件爆发,全球第二大交易所倒闭。据官方证实,台湾是第五大受灾地区,这也间接代表了台湾用户在 Crypto 交易市场上的活跃与重要性。尽管近几年台湾的经济增长并非高速,但稳健的经济和社会环境让台湾用户更有底气寻求新的财富机会。

而台湾市场一直处于灰色地带,监管多年来一直未能出台有效的政策,FTX 事件爆发后,台湾几家加密货币资产管理公司也被牵连,然而政府只能拘留而无法判刑,显示出监管法律的无力可施。正因如此,台湾市场成为许多交易者跃跃欲试的兵家必争之地。

二、用户画像与投资习惯

我们在多个华语社区对超过 1000 名用户进行了调研,并得出了本次分析结果。

1-整体而言,华语用户在加密市场的投资额 10k ~ 100k USD 占比最高达 39.3%,其次为 100k ~ 500k USD 达 22.5%

2-华语用户关注的细分领域中,Defi、Infra、NFT 分别位列前三位。而在公链的关注度中,Etherum、Arbitrum、BNB Chain 位列前三

3-在华语用户的触媒习惯中,已经呈现越来越强的国际化。Twitter 作为首要的信息获取路径,其占比已达到 85.4%,其次是 WeChat 65.2%及 Media 61.2%,大部分的华语媒体也都同时在运营自己的推特

4-交易所方面,目前Binance 和 OKX 在华语市场中占据着明显的头部优势。其次为 Bitget\Gate\Huobi 等。值得一提的是,目前的头部交易所 Binance、OKX、Bitget、Huobi、Kucoin、Gate、Bybit、MEXC 等均都由华人创立

5-加密市场相对较新,从用户了解加密市场的时长来看,1-3 年的用户最多为 41%,其次为 3-5 年占比 28.1%

所以综合来看,华语用户对加密市场的认知虽然相对早期,但从投资金额出发,却能显示出华语用户对加密市场的热情。同时在用户的触媒习惯中,由于一些政策原因,用户越来越依赖国际化渠道是不可逆的趋势,尤其是针对推特,但如果需要做好本地化,媒体和微信仍然是重要的运营阵地

此外,台湾和香港市场的用户习惯也有着本土的独特性。交易所方面,除了使用 Binance、OKX 等常见的离岸交易所外,台湾本土三大交易所分别是 MAICOIN、ACE 以及币托,此外 BingX 也有着大量台湾用户,本土化程度较高,香港本土交易所主要是 HKD、Kikitrade。

台湾主要使用的社交软件是 LINE 和 Instagram、Facebook,香港则较多使用WhatsApp,Facebook,Instagram。无论是大陆、香港或其他,华人加密投资者现在都常用 Twitter 和 Telegram 获取和交流行业信息

三、主流媒体及KOL

媒体是用户获取信息的主要渠道之一,内容也是大多数人进入 WEB3 世界的第一站,一篇文章、一个播客、一个视频都可能让一个传统 WEB2 用户萌生对加密市场的兴趣。

或者说,好的内容也能为项目带来很好的曝光效果及内容的长期沉淀。据估算,华语加密媒体总量累计超过 100 家,而选择一家流量大、品牌正和有特色的媒体,才能真正为你的项目带来传播效果。我们根据调研,梳理了华语市场的部分主流媒体供参考。

华语媒体

从某种意义上讲,华语市场不存在真正意义上的“媒体”,更多是披着媒体外衣的 PR 机构,同时内容愈发同质化,优质原创内容日渐稀少,大多数在相互搬运和翻译,并沦为项目方和交易所的宣传机器。但是相对内卷的内容环境,也让各家媒体开始尝试探索自己的特色与方向。

  • 吴说保持着古典新闻主义,时常报道独家新闻,且具有最强大的海外影响力;
  • 链捕手联动旗下的投资基金 Cather VC,产出项目投研;
  • Foresight News 在活动与工具上不断探索;
  • Panews 有更加全球化的营销布局;
  • 律动与星球在快讯动态更新保持前列,并且有着悠久的用户和流量积累;
  • TechFlow 深潮则致力于生产原创深度文章,一是深度研究和分析,二是表达主观情绪和观点……

在繁体华语市场,Blocktempo 与链新闻是台湾流量与影响力较大的加密媒体,Matters 有更强的社区属性

华语 KOL 及社区

在社区及 KOL 方面,对于华语而言,以前微信、微博和 Bilibili 是加密用户的重要信息源。但由于审查政策,华语用户的主要信息来源也逐渐以国际化渠道为主,比如推特、Youtube 等。很多以前在微信、微博等渠道的社区、KOL 也逐渐都迁移到了国际渠道,因此我们主要对 Twitter 及 YouTube 的华语 KOL 及社区进行盘点。

由于对 KOL 的筛选规则及看法过于主观,我们梳理了主要几个第三方个体的内容,尽量做到客观和全面,希望对你有所帮助。

Chinese Twitter Influencers 150+

  • 中文区TwitterList合集
  • Chinese Alpha Influencers
  • 粉丝量相对较小的优质博主列表

Chinese Youtube Influencers 80+

  • 中文区Youtuber一览
  • Youtube华语优质博主推荐

*深潮注:因公众号排版原因,相关链接请移步至文章底部点击阅读原文查看。

在台湾市场而言,也有不少的本地化 KOL/社区,知名的有区块先生Mr.Block,但在台湾也存在诸多争议;交易员 Woody;Benson,自 FTX 暴雷后便停止更新社群动态;腦哥 Chill 塊鏈、每日幣研 Alvin。偏 Degen/交易类的包括 2140 加密社群、杜哥 777 頻道,综合类包括許明恩/區塊勢、Terence 等,当然还有来自香港的小浣熊/Buji DAO 也非常有名。

四、亚太背景加密 VC 介绍

加密 VC

在亚太加密 VC 中,无论是数量还是整体实力,华人加密 VC 占据主导地位,但是正如曾经的中国制造一样,华人加密VC也存在多而不强,缺乏话语权的困境。

众多 VC 常被质疑的点在于,他们大多缺乏自己的投资方法论,偏爱跟投,并期待能抱住某些西方大基金的大腿,因此,牛市 FOMO 广撒网,熊市不出手成为常态,最后发现整体净值增长在一个周期内很难跑赢 ETH。

进入 2022 年下半年后,一个趋势在于,不少华语加密VC开始减少一级项目投资,一是转向开展二级投资,募集二级市场基金;其次是VC开始更多去孵化项目,各类加速器、孵化器、Demo Day 层出不穷,从牛市时期的一级内卷转为孵化内卷。

本文将盘点华语市场各类活跃或曾经活跃的 Crypto Fund。

  • HashKey Capital

HashKey Capital 隶属于HashKey Group,是一家专注于投资区块链技术和数字资产的亚洲资产管理机构,并且是以太坊的早期投资者。目前是亚洲地区最活跃的Web3 投资机构,累计投资超过200个项目,横跨17个国家和地区。HashKey Capital 有着强大的亚洲资源优势,募资能力相对较强,唯二得到新加坡政府投资基金淡马锡支持的华人加密VC。HashKey 长期布局香港,从早期数码港一步步转移至中环,HashKey Group获得香港证监会发出的运营虚拟资产交易平台牌照。

Portfolio:Animoca Brands,Cosmos,Polkadot,dydx,IoTeX,Alchemy,Celestia,1inch Network,Mask Network,Evomos,Terra,Harmony,Alliance,Mina,Galxe,Stacks,iZUMi Finance,Cobo,RSS3,Moonbeam,Radicle,Multichain,Pendle,Coinlist,DeBank,Decrypt,The Block,Foresight News,Secret network…

官网

https://capital.hashkey.com/en/

推特

  • Fenbushi

Fenbushi Capital 成立于 2015 年底,是中国首家专注于投资区块链技术相关企业的风险投资企业,也是以太坊的早期投资者,以太坊创始人 Vitalik Buterin 是Fenbushi Capital 的顾问。Fenbushi Capital 参与了大量以太坊生态重要基础设施以及应用的投资,比如Kyber Network、MakerDAO、Arbitrum等。2022 年 12 月,Amber Group 宣布完成3 亿美元C 轮融资,由Fenbushi Capital US 领投,如今Fenbushi Capital 对Amber Group 有着重要影响力,二者共同推出并运营一只 Gamma 基金。

Portfolio:Amber Group,Messari,Offchain Labs,Fuel,Circle,Mina,The Graph,1inch Network,Stacks,Balancer,Moonbeam,iZUMi Finance,Oasys,Astar Network,Forkast,Coinlist,ChainFeeds,Consensys,DeBank,DFINITY,Flow,NYM,Biconomy,Radicle,WOO Network,MathWallet,BlockSec…

官网

https://fenbushi.vc/index_cn.html

推特

  • SNZ Holding

SNZ Holding 是由一群工程师、区块链推广人员和企业家组成的加密基金,他们对区块链技术抱有同样的信念,将区块链设想为恢复互联网原始精神的一种方式,以及通过保护隐私、验证信息、分布式超级计算、数字化资产等构建更美好的未来。此外,SNZ Holding 还提供专业的PoS矿池服务。Portfolio:Animoca Brands,Arbitrum, Dfinity、Avalanche,Stacks,Mina,Manta Network,Mask Network,Solv Protocol,Astar Network,NFTScan…

官网

https://snzholding.com/

推特

  • Animoca Brands

Animoca Brands 是一家 Web3 游戏软件公司和风险投资公司,由 Yat Siu 于 2014 年创立。Animoca Brands 一方面通过收购,不断扩充自己的版图,拥有多家子公司,包括 The Sandbox、Blowfish Studios、Quidd、GAMEE 等。其次,Animoca Brands 曾在2021年/2022年进行了大量一级项目投资,累计投资了超过400个项目。如今,Animoca Brands 跻身独角兽行列,成为数码港最闪亮的名片,不过令人诧异的是 Yat Siu 不怎么会说粤语。

Portfolio:Ledger,Yuga Labs,Opensea,Kraken,LayerZero,Yield Guild Games,Axie Infinity,Consensys,Immutable,Polygon,WAX,CyberConnect,Mask Network,MOBOX,The Sandbox,Flow,Harmony,Hishstreet,Forkast…

官网

https://www.animocabrands.com/

推特

  • Seven X

SevenX Ventures 成立于 2020 年,是亚洲地区成长快速的新锐明星加密投资基金,它的三位创始合伙人和团队是在这个行业有 5 年以上经验的老兵。在投资风格方面,SevenX Ventures 主张“浸入式投资”,除了资金支持外,还在融资规划、产品设计、经济模型、营销等方面为所投项目全方位赋能,在官网上有一句响亮的口号——Empowering Startups in Crypto & Web3。

Portfolio:Near Protocol,Oasis Foundation,Arweave,Cyberconnct,RSS3,Bitget Wallet,DeBank,BitKeep,DAO Maker,Yield Guild Games,Mask Network,ChainFeeds,SubDAO,WOO Network,SubQuery,DODO,Footprint Analytics…

官网

https://7xvc.com/

推特

  • A&T Capital

A&T Capital 成立于2021年,是一只新兴颠覆性技术的早期至成长期风险基金,其得到了中国顶尖金融科技公司 Ant Group 的资金支持,第一期基金募资规模达1亿美元,得益于资金实力,A&T Capital 参与了众多知名项目的投资,比如ConsenSys、Sui、Celestia等。因为前创始合伙人丑闻,A&T Capital 进入全面低调阶段:删除推特中的内容、注销公众号、官网内容全部清空……但是不得不说,A&T Capital的Portfolio很“强大”,虽然不少参与估值较高。此外,A&T Capital 曾招揽一批优秀人才,产出了不少优质内容,不能因为一个人抹杀一个团队曾经的努力。

Portfolio:Amber Group,Sui,Celestia,Consensys,Cobo,Scroll,Orbiter Finance,Gnosis safe,Debank,Bitkeep,BlockSec,ChainFeeds,Footprint Analytics…

官网

https://a-tcapital.com/

推特

  • Foresight Ventures

Foresight Ventures 成立于 2021 年,得到了交易所Bitget资金支持 ,多支基金总资产规模已超过 4 亿美元,希望通过“生态的力量”为项目提供全方位支持,其生态主要包括:交易所Bitget、钱包Bitkeep、中文加密媒体 Foresight News、孵化器 Foresight X。得益于 Foresight Ventures 和 Foresight News 在品牌和活动上的联动, Foresight 整体品牌起势迅猛,生态组合拳打法颇有成效,是亚洲加密VC中的新星。

Portfolio:SPACE ID,Matrixport,Bitkeep,Foresight News,Shardeum,RSS3,Polyhedra,Xterio,Zebec,Space and Time…

官网

https://www.foresightventures.com/

推特

  • Dragonfly

Dragonfly 成立于2018年,由策源创投创始人冯波参与创立,另一位管理合伙人为职业扑克牌手 Haseeb Qureshi 。拥有华语世界最强大的募资能力,得到了红杉中国、大型互联网科技公司创始人/高管家族办公室的长期支持,也得到了新加坡政府基金淡马锡的投资。

Dragonfly Capital 主要聚焦于三个投资方向:作为母基金投资新型的加密资产管理基金;投资有可能成为去中心化经济基础的协议及应用;支持可以连接去中心化和中心化世界的科技初创公司。

Dragonfly基金希望成为联结东、西方加密货币产业的桥梁,可以帮助亚洲的项目和投资人获得西方开发的技术,也可以帮助西方的区块链项目接触到亚洲的加密货币市场,正如Dragonfly 官网那句Slogn“从第一天起全球化”。

Dragonfly 也曾因Portfolio贝宝金融、Amber陷入争议中,总体上,Dragonfly 是“华人LP+海外GP”实践最成功的基金,真正将品牌跻身到了世界一线加密VC行列。

Portfolio:zkSync,Animoca Brands,Lido,Avalanche,BitDAO,MakerDAO,Amber Group,Aptos,Babel Finance,Near protocol,Mina,Consensys,Polygon,Dune Analytics,dYdX,Celo,Cosmos,Flashbots,Bybit,OneKey,RSS3,1inch Network,Hashflow,SHRAPNEL,Debank,Element,Bitget Wallet,Ribbon Finance,UMA,Axelar…

官网

https://www.dragonfly.xyz/

推特

  • Old Fashion Research(OFR)

Old Fashion 是一种鸡尾酒,也是一支多策略的区块链投资基金,团队成员由前币安高管和投资团队于2021年7月创立,创始合伙人包括前币安战略投资并购副总裁,Ling Zhang、前企业发展部负责人 Wayne Fu,以及前Binance Labs投资总监和Launchpad 负责人Xin Jiang。不仅是投资,OFR 也进行众多加密项目的孵化,并且布局了南美和非洲市场。2023年2月,Old Fashion Research (OFR) 牵头的投资者财团收购了动漫NFT 系列0N1 Force。

Portfolio:Nansen,Mexc Global,Pudgy Penguins,WOO Network,ZetaChain,Boba Network,Rebase,Genopets,Blocto…

官网

https://www.ofr.asia/

推特

  • NGC Ventures

NGC,全称为 NEO Global Capital ,成立于2017年末,早期与NEO关系紧密,后来愈发独立,对于加密投融资周期有着较深的理解,同时团队成员较为Degen,同时其个人也会参与到项目的深度孵化与建设中,是相对Crypto Native 的加密基金。

Portfolio:Avalanche,BitDAO,Solana,Polkadot,Render,Kucoin,Babel Finance,Highstreet,ConsenSys,NYM,MultiverseX,Algorand,Oasys,Ankr,Oasis Network,Zilliqa,Ontology…

官网

https://ngc.fund/

推特

  • OP Crypto

OP Crypto 是一只新兴加密基金,由前火币高管 David Gan 创立,其官网着重强调其为与东西方市场有本土联系的数字资产 VC,其 LP 主要为Huobi、Bybit、Animoca、DCG、Republic等。OP Crypto 是知名以太坊扩容 Layer2 项目Scroll 的早期主要投资者。

Portfolio:Scroll,Particle Network,Merit Circle,nftperp,Aurory,Ethos,Connext,Astra Protocol,,Stardust…

官网

https://www.opcrypto.vc/

推特

  • Bixin Ventures

Bixin Ventures 隶属于Bixin Group,Bixin 是亚洲最大的加密钱包之一,拥有超过100万注册用户,其创始成员是比特币及其生态系统的早期采用和推广者。Bixin Ventures 在MOVE语言上有着自己的技术积累与专业见解,同时是Aptos与Sui的投资者。

Portfolio:Arweave,LayerZero,Aptos,Sui,Sei Network,EigenLayer,Mina,Algorand,iZUMi Finance,Pendle,Bitget Wallet,SHRAPNEL,Ondo Finance,nftperp,Ethos…

官网

https://bixinvc.com/

推特

https://twitter.com/bixinventures?lang=en
  • ABCDE Capital

ABCDE成立于2022年,是由火币联合创始人杜均和大都会资本创始人BMAN共同创立的Web3基金,规模达4亿美元。从投资风格上,ABCDE 更倾向于对项目进行领投,目前其投资的项目接近 80% 由 ABCDE 领投。

Portfolio:PolyHedra,Debox,0xScope,NFEX,Cysic,Elven,MetaTrust,cointime,Particle Network,CoinCatch…

官网

https://www.abcde.com/

推特

  • Hash Global

Hash Global 成立于2019年,是一家专注于全球华人团队和项目的 Web 3 风险投资公司,专注于投资两个领域:1)全球华人创始人团队;2)促进Web2与Web3融合的区块链早期项目。目前,Hash Global 已投资超过 50 个项目,覆盖7 条赛道,资产管理规模超过3 亿美金,与中国知名企业家复星集团创始人之一梁信军有着广泛合作与联系。

Portfolio:Mask Network,DeBank,RSS3,rct AI,PlatON,NFTGo,Space and Time,SeeDAO,ChainFeeds,0xScope,DAOSquare,TokenScript…

官网

https://www.hashglobal.io/

推特

  • RedlineDAO

Redline DAO 是亚洲的一家加密投资机构,为早期团队提供孵化、投融资、运营、营销、媒体宣传、交易所关系和流动性管理等全方位的一站式服务。原Redline Capital(红链资本)是一家聚焦区块链等行业早期项目的区块链基金,投资了上百多个区块链项目,具有做市商与量化交易背景。

Portfolio:Conflux,Mask Network,Fantom,Celer Network,Mina,DODO、Algorand,Filecoin,Dfinity,iOST,Aura Network,Boba Network,WOO Network…

官网

https://redlinedao.com/

推特

  • Web3.com Ventures

Web3.com Ventures 是量子链帅初的Family Office,不仅参与投资了众多一级项目, 也是Hashkey Capital\Aninmoca的LP。

Portfolio:rct AI,MetaOasis,Cysic,Era7,Delphinus Lab,Relation,Prodia,Amethyst,Cassava Network…

官网

ventures.web3.com

推特

  • Arcane Group

Arcane Group总部位于新加坡,是一家全球多阶段风险投资公司,投资于 Web3 时代的下一代企业家,也是一家 Family Office,管理规模达5亿美元。Arcane 致力于寻找开拓者,利用区块链技术的力量来彻底改变现有的系统和结构,并创建能够让行业变得更好的解决方案。

Portfolio:Animoca Brands,Discord,Yuga Labs,Consensys,Foresight Ventures,Particle Network,Polyhedra Network,NEST,Gameta,Outland…

官网

推特

  • Infinity Ventures Crypto (IVC)

Infinity Ventures Crypto 是一只同时具有日本、台湾、中国大陆资源背景的加密基金,脱胎于 Headline Asia(原名Infinity Ventures)关系紧密,2022年2月,IVC宣布完成7000万美元募资,Circle、Digital Currency Group 和 Animoca Brands 参与了该基金投资。

Portfolio:Yield Guild Games,Thala,Oasys,Scroll,Delysium,Zebec Protocol,RSS3,HighStreet,Xterio,OP Games,Web3Go…

官网

推特

  • IOSG

IOSG,一家以研究与论文驱动的加密风险投资机构,投资的四大理论是:1.有抱负和韧性的团队及创始人;2具有开创性的项目么,为整个Web3.0生态系统增值;3.卓越的运营能力和交付能力;4.专注于建立强大的社区,拥有海量用户;IOSG 比较注重品牌建设,每周会输出深度研究报告,定期举办活动 IOSG Old Friends Reunion,连接东西方的投资者和创业者。

Portfolio:zkSync,Consensys,IoTeX,Arbitrum,Avalanche,Polkadot,NEAR Protocol,MakerDAO,EigenLayer,Stacks,Cosmos,Celer Network,Vechain,Filecoin,Synthetix,Conflux,Starkware、Celestia,Mina,Gnosis Safe,Mask Network,1inch Network,Scroll,Treasure Dao,Illuvium,0x,OneKey,UMA,Bigtime,Astar Network,Galxe,Decrypt,CyberConnect,Liquity,iZUMi Finance,Aavegotchi,Centrifuge,Moonbeam,DODO,Oasis Network,Ocean Network,Ontology,Footprint Analytics,Aztec Network…

官网

https://t.co/TLEEkn2hpP

推特

  • DFG

Digital Finance Group (DFG) 最早成立于2015年,目前资产管理规模超过 10 亿美元,属于自有资金投资。目前,DFG 管理三支战略专项基金:风险股权基金;波卡生态基金;加密基金。2021年,DFG将旗下控股公司LedgerX出售给FTX。投资风格上,DFG 倾向于在一、二级重仓特定加密资产,曾是ETC的核心支持者,后成为波卡的主要持有者以及支持者。DFG还有一个兄弟基金,Jsquare,投研和技术驱动,自有资金的资产管理规模超过 1.5 亿美元。

Portfolio:Ledger,Circle,CoinList,Ava Labs,Solana,Amber Group,Big Time,Render,Dao Maker,Metis,Shradeum,Astar Network,OP Fames …

官网

https://t.co/qlFpx9l0Gj

推特

  • LD Capital

LD Capital 成立于2016年,依靠自有资金,先后投资了超过300多家企业,涵盖一、二级投资、FOF等,管理资产规模达10亿美元,LD Capital 强调给予被投项目多维度的投后服务,包括人才招聘、经济模型设计、生态合作、技术开发、社区和媒体关系、融资等,并愿意成为项目的第一个投资者,在最困难时期给予创始人信心与支持。在亚洲,LD Capital 被认为是广泛投资的代表,但据创始人披露,未来 LD Capital 会更严格挑选项目并下重注,给予项目更优质和专注的投后服务,陪伴成长。进入2023年,LD Capital 开始重点布局二级市场投资。

Portfolio:Flow,Mina,Assembly,CoinList,Certik,Near Protocol,Illuvium,Big Time,Render Network,Ankr,Celer Network,MEXC,NYM,Flare Network,Algorand,StarryNift,DAO Maker,Boba Network,SubDAO,DAOSquare,Star Atlas,Alien Worlds…

官网

https://ldcap.com/

推特

  • Fundamental Labs

Fundamental Labs 成立于2016年,Fundamental Labs 强调基本面分析和投资,关注链上指标、财务指标、团队技术背景、社区健康度等维度,单笔投资金额从50万美元到5000万美元,全方位覆盖项目的各个发展周期。除了投资业务,Fundamental Labs母公司 CTH 旗下还有数字资产管理公司IDEG、WEB3基础设施解决方案提供商Atlas。Fundamental Labs与香港百丽集团关系紧密。

Portfolio:Avalanche,Coinbase,Cannan,Polkadot,Conflux,Kyber Network,Stacks,Filecoin,Decentraland,RSS3,Mask Network,SingularityNET,Loopring,Golem,Vechain,Binance.US,Blockstack,NEAR Protocol,Certik…

官网

https://www.cth.group/what_we_do/fundamental_labs/

推特

  • Folius Ventures

Folius Ventures 成立于2020年,创始人Jason @MapleLeafCap 是推特上知名的WEB3 影响力者 (KOL),长期在华尔街工作的华人,熟知东西方的资本游戏规则,不仅有全球化视野,并且更懂东方创业者,这让 Folius Ventures 具有连接西方和东方的桥梁作用。Folius的口号是,“我们致力于支持亚太及华人创业者(We love APAC founders)”,Folius Ventures能在以下方面给予项目支持:(1)深度的研究内容,让项目方获得更多报道和认可(2)业务支持,比如代币模型设计,IR、开发、业务增长(3)对项目品牌背书,并在当前和后续轮次引入更多核心投资者若干创业者表示,Jason的优势在于擅长“非共识”投资,特别是二级市场;其次他喜欢投资已经被验证过的成熟创业者。

Portfolio:NEAR Protocol,STEPN,Nansen,ConsenSys,Scroll,Galxe,Debank,Onekey,Ethsign,Jambo,Cyberconnect,Solv Protocol…

官网

https://t.co/XALsw351GE

推特

  • EVG

EVG是一家成立于中国香港的加密基金,得到了香港、韩国、韩国众多顶级家族办公室的支持,EVG是Animoca的深度合作伙伴,两者交叉持股,共同参与了GameFi/NFT领域多个项目的孵化和投资。EVG有两大鲜明特色,首先,依托于其广泛且强大的全球资源网络,为众多项目和机构提供融资服务(FA);其次,除了单纯的财务投资,EVG 更擅长深度孵化项目,孵化了Kikitrade、Aspen Digital、Vibra 等项目。

Portfolio:Animoca,Dapper Labs,Kraken,Sandbox,Flow,Blockto,HighStreet,Crema Finance,OP Games,iZUMi Finance,rct AI…

官网

https://www.evg.co/

推特

https://mobile.twitter.com/evg_ventures
  • Cobo Ventures

Cobo Ventures 是数字资产服务平台Cobo的投资部门,Cobo提供托管、DeFi基金、Cobo SaaS等一系列服务,全球累计超过300家机构客户,托管超过30亿美元资产,并致力于打造各类DeFi领域的基础设施。Cobo Ventures 主要围绕着DeFi领域进行投资,包括DeFi基础设施、应用、智能合约、跨链,但也在探索在元宇宙、GameFi等领域。Cobo Ventures 的口号是“We’re Wise Money”(我们是聪明的钱),依托于Cobo的技术、资金和资源网络优势,可以更好地帮助DeFi项目方发展。

Portfolio:iZUMi Finance,Safeheron,Orbiter,Gammax,Flashwire,Li.Finance,EdgeSwap,Orderly Network,TwitterScan…

官网

https://www.cobo.com/ventures

推特

  • Continue Capital

Continue Capital 成立于2016年,两位创始合伙人均是以太坊社区的早期布道者,联合创始人Pima主导过Cosmos、Qtum、Tezos、Polkadot、Iost、Zilliqa、Quarkchain等40多个项目投资,是OmiseGo、Zilliqa、Polkadot在中国最大的个人投资者,并为$ATOM命名中文。另一位联合创始人Xiahong Lin定居于硅谷,前Twitter移动开发工程师,也曾创建区块链公司。Continue Capital 专注于精品投资,只投资于自己看得懂,有研究理解的项目,但是目前鲜有出手。

Portfolio:Polkadot, Hedera,NEAR Protocolr,Cosmos,Celer Network,Filecoin,RSS3,IOST,Balancer,Qtum,Tezos,Zilliqa,Harmony,Coinlist,Algorand,Octopus Protocol…

官网

推特

  • Incuba Alpha

Incuba Alpha 是源自日本的加密货币基金,专注于去中心化金融 (Defi)、DAO 和 Web3 领域的早期创业者。Incuba 将自己视为创业公司的战略合作伙伴,为团队提供代币经济和治理机制设计、营销定位和社区建设(尤其是在日本)方面的支持。

Portfolio:Near、Mask、Ethsign、iZUMi Finance、Aki protocol、RSS3、SignalPlus…

官网

https://www.incuba.capital/

推特

  • Caballeros Capital

Caballeros Capital 是一家专注于 Web 3 协议、项目和创始人的早期风投机构,重点布局华语及东南亚市场,批判性的思考如何为创始团队赋能,并积极扶持加密原生项目。Caballeros Capital 具有强大的寻找早期Alpha能力,并获得了Portfolio的认可。

Portfolio:Polkadot,Sentiment,Ren,Polynomia,Radicle,OP Games,Ocean,ZKX,nftperp,Eclipse…

官网

https://caballeroscapital.com/#/home

推特

  • Smrti Lab

Smrti Lab 是一个开放式的常青对冲基金,以 1.4 亿的资产管理规模在公开和一级市场上对新兴的加密货币进行长期投资。Smrti Labs的投资风格主要为BTC/ ETH多头策略,早期投资和对冲基金,主要投资于流动性代币的新兴加密基建。

Portfolio:Galxe,CyberConnect,Ancient8,Dfinity,Flashbots,Mobilecoin,Celestia,ZetaChain,BreederDAO,Blast Royale,Ancient 8,P12,Delysium,MirrorWorld…

官网

https://t.co/hsaB6ZfWSu

推特

  • Binance Labs

Binance Labs 是Binance的风险投资和孵化部门,由 Binance 联合创始人 He Yi 亲自领导,资金规模约为 75 亿美元。尽管 Binance Labs 核心团队有过几次大的变动更迭,但在过去三年,Binance Labs 已经在超过 25 个国家投资了 200 多个项目,几乎涵盖了 Web3 相关的所有赛道。在投资风格上,Binance Labs 偏爱早期项目深入参与,具有极度强大的议价能力。

Portfolio:zkSync,LayerZero,SPACE ID,Symbiosis Finance,Sui,Celestia,Aptos,Injective,Certik,Axie Infinity,STEPN,NYM,Axelar,Polygon,Dune Analytics,Astar Network,Multichain,1inch Network,Mythical Games,Biconomy,Chiliz,Celer Network,Mask Network,PolyHedra,Hooked Protocol,Ankr,Hashflow,PancakeSwap,StarryNift,Wombat Exchange,Terra,The Sandbox,Moonbeam,Kava,Harmony,Oasis Network…

官网

https://labs.binance.com/

推特

  • Huobi Ventures

Huobi Ventures 是火币旗下的全球投资部门,通过资本运作,赋能火币的全球布局,促进与全球合作伙伴的共同成长和利益。在上一个牛市周期中,Huobi Ventures 靠投资和退出Terra和Matic获得较大汇报,此后接连参与Matter Labs和Offchain Labs的投资,为下一个周期积攒了船票。

Portfolio:zkSync,Animoca Brands,Arbitrum,Conflux,Optimism,NYM,Immutable X,Biconomy,Circle,Stacks,Celer Network,RSS,IOST,Oasis Network,Pyth network,ren,Oasys,Highstreet,Terra…

官网

https://www.huobi.com/en-us/huobiventures

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  • OKX Ventures

OKX Ventures 为OKX 旗下的投资部门,初始资金为1亿美元,专注于区块链基础设施、Layer2、DeFi、NFT、Metaverse等领域投资。OKX Ventures 表示将为投资项目提供广泛的投后服务,无论是在中国、硅谷、日本、韩国,还是东南亚,其与当地媒体和KOL形成了资源网络,可以从不同的角度帮助创业者。此外,OKX Ventures 深度参与和投资的项目将被推荐给OKX,并有机会接触到众多OKX产品、服务、宣传资源、用户和品牌背书。

Portfolio:Matter Labs,offchain Labs,Sei Network,Metis,LayerZero,Scroll,ssv.network,Big Time,RACA,octopus Network,Rage Trade…

官网

https://www.okx.com/en-in/ventures

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  • Mirana Ventures

Mirana成立于2021年,为Bybit旗下投资部门,致力于支持公司、协议、网络和 DAO 向更加去中心化的社会过渡,主要投资与Bybit和 BitDAO 具有战略相关性的加密公司,投资规模从 20 万美元到 2000 万美元不等。

Portfolio:Matter Labs,Animoca Brands,Galxe,Oasys,Scroll,Ancient8,EthSign,iZUMi Finance,BlockSec,UMA,Mirror World,Tsunami Finance,Orbiter Finance,EPIC LEAGUE…

官网

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  • KuCoin Labs

KuCoin 旗下的投资和孵化部门,KuCoin Labs 对早期项目进行多元化投资,同时帮助项目方持续成长。同时KuCoin 内部还有 KuCoin Ventures 也会进行相关投资,且更偏战略类型。

Portfolio:Symbiosis Finance,Pyth network,LiveArtX,Solcial,DAOAquare,Coinweb,Aura Network,Lifeform…

官网

https://www.kucoin.com/land/kucoinlabs

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  • Gate Ventures

Gate Ventures 是加密货币交易所 Gate.io 的风险投资部门,专注于投资去中心化基础设施、生态系统和应用程序。

Portfolio:Oasys,StarryNift,Aspecta,WOO Network,LiveArtX,Dora Factory…

官网

https://gate-ventures.com/
  • M-Ventures

M-Ventures是MEXC集团旗下的综合性基金,致力于通过战略投资、并购、FOF、项目孵化等方式赋能加密货币领域的创新,已经投资上百个项目。

Portfolio:izumi Finance,Aura Network,KYVE,WOO Network,prePO,Orderly Protocol,TwitterScan…

官网

https://m-ventures.io/

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  • Bonfire Union Ventures (Mask Network )

Bonfire Union Ventures 是 Mask Network 的投资部门,致力于投资开放网络的复兴,广泛投资了各类去中心化社交产品和协议。Mask Network 创始人 Suji 在亚洲加密世界有着广泛的个人影响力,Bonfire Union Ventures 投资负责人 Tianran Zhang 运营着华人加密世界最优质的加密社群,汇聚了各类创业者、加密VC投资人、美元基金投资人,是一个大型资源Hub。

Portfolio:Oasys,0xScope,Shield protocol,Rct AI、Galxe,Ethsign,Cyberconnect,RSS3,NFTGo,Showme,Orbiter Fiance…

官网

https://t.co/LwzUxo2xOY

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  • Y2Z ventures

y2z Ventures(原元宇宙资本)成立于2021年,是一家专注于元宇宙和Web3的长期风险投资基金,其品牌定位为,From yesterday to Gen Z,致力于支持有志于建设元宇宙基础设施、元宇宙内容创造和传播东方文化的年轻人和初创企业。y2z Ventures 曾在众多 Web3 创业者早期以及困难时期给予援助,获得了华人世界中,特别是年轻创业者的认可和尊重。

Portfolio:RSS3,Mask Network,Delysium,Blocto,Matrix world,degame,Cedar,Orbitor Finance,PANONY,ChainFeeds,SeeDAO,NFTScan,Ethsign,rct AI,Mexo…

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https://t.co/4xLaVIMhwA

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  • Zonff Partners

Zonff Partners (众甫联动投资)是一家成立于 2016 年风险投资公司,投资从种子轮到后期的技术公司,除了加密货币领域,投资领域还涉及尖端技术、生物/医疗保健、消费领域。Zonff Partners 的主要关注点之一是为去中心化经济创造价值的初创企业,已经完成了跨区块链生态的多领域的资产配置,包括量化对冲基金、算力基金和 NFT 艺术基金(VulcanDAO)。

Portfolio:IoTeX,Polkadot,Conflux,Certik,Algorand,Celer Network,IOST,Mask Network,Delysium,Solv Protocol,DODO,Zilliqa,Orbitor Finance,Crema Finance…

官网

http://www.zonff.partners/

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  • CatcherVC

CatcherVC 是由华语加密媒体链捕手核心团队发起的加密投资基金,追求以研究为导向的方法来探索区块链世界中的创新项目,并与所有利益相关者分享其资源和见解,以提供真正和持久的价值。

Portfolio:Scroll,Metis,Orbitor Finance,Dmail,Alex,Blocto,GuildFi,Solv Protocol,PlatON,Bloktopia…

官网

https://www.catchervc.com/

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  • Waterdrip Capital

水滴资本得名于著名的科幻小说《三体》中的强力武器“水滴”,由中国加密行业的OG于2017年创立,其联合创始人巨蟹是以太坊中文命名人。水滴资本旨在精准投资最具潜力的区块链初创企业,为他们赋能多元资源。

Portfolio:Scroll,Metis,Blocto,Desmo,Moonbeam,Footprint Analytics,Dora Factory,SubDAO…

官网

http://waterdrip.io/

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  • ArkStream Capital

ArkStream Capital是一家致力于加速 Web3.0 独角兽的加密原生基金,在早期支持了众多明星项目 AAVE、Polkadot、FLOW等,其前身为加密营销机构 BlockArk,曾将众多项目带入华语地区。

Portfolio:Secret Network,REALY,Particle Network,Blocto,Anima,Ankr,Oasis Nework,DAOSquare…

官网

https://arkstream.capital/

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  • 红楼资本

红楼资本是台湾第一家专注于区块链技术与数字科技整合的风险投资公司,以Venture Studio的设定做赋能型风险投资,不只投入资金,更实际出力帮助新创公司在业务上的成长,总体偏孵化风格。红楼资本以台北市立建国高级中学象征红楼为名。

Portfolio:Klaytn,InsurAce,Dappio,Blocto,YIN,Reef Finance,Parsiq,Kyoko…

官网

https://www.rbcap.io/

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Matrixport VenturesMatrixport Ventures 是亚洲最大的加密金融服务平台 Matrixport 的风险投资部门。Matrixport的联合创始人包括比特大陆原CEO吴忌寒以及比特大陆前执董葛越晟。

Portfolio:LayerZero,Galxe,Bitget Wallet,Orbitor Finance,GammaX,Ethos,MarsBit News,Ethsign,Sentiment…

官网

https://www.matrixport.ventures/
  • Youbi Capital

Youbi Capital 由资深的华尔街投资专家、比特币矿池所有者和加密投资者共同创立。

Portfolio:Avalanche,Yeild Guild Games,Octopus Network,Algorand,NFTGo,iZUMi Finance,Pendle,RSS3,Mask Network,Debank,platON,Footprint Analytics,DAOSquare…

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  • Spark DigitalCapital

Spark Digital Capital 成立于2018年,是一家专注于研究的加密基金,投资于区块链和技术的未来。

Portfolio:Certik,STEPN,The Graph,1inch Network,Octopus Network,MultiversX,Celer Nework,Hashflow,Dmail…

官网

https://sparkdigitalcapital.com/

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  • C² Ventures

C² Ventures 是一家处于早期阶段的 Web3 投资公司,创始合伙人为原Huobi 高管 Ciara Sun。

Portfolio:Galxe,CyberConnect,Ancient8,AlienSwap,Blast Royale,Orderly,Pocket Protocol,Ramper,Tanssi Network…

官网

https://www.csquared.vc/

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除了以上加密VC机构,华语市场还存在众多高净值以及独有强大影响力的天使投资人,比如:

  • 复星集团联合创始人梁信军常出现在各类项目的融资新闻中,投资了 0xScope、Smart Token Labs 等;
  • 前链闻主编刘峰的基金 BODL,投资了 Smart Token Labs、Keystone 等;
  • JDI Global 创始人王一鸣设立了Wang Ventures;
  • 前丹华资本的董事总经理Dovey Wan是GMX等众多明星项目天使投资人;
  • 前 LD Capital 合伙人Blake 也以天使投资人的身份积极参与各类项目的早期投资;
  • Dodo 创始人 DaiDai 也发起设立了 Puzzle Ventures,投资了Aurora、GoPlus 等。

传统基金

鉴于众多传统美元基金受制于政策框架、LP、管理规模(太大反而不好投)、决策机制等,导致传统美元基金在 Web3 投资中往往呈现出一些机会主义者倾向,不少曾经想 All in Crypto 的投资人开始转向 AI,以及加密世界几个独角兽爆雷,也让不少传统投资机构胆战心惊,望而却步。

但是,我们依然看到不少传统美元基金活跃在加密货币一级市场,甚至成为不少高估值一线项目的核心投资者。

目前在加密一级市场比较活跃或者表现得很活跃的传统基金有,启明创投、XVC、Sky9、BAI Capital、蓝驰创投、Atlas Capital、红杉中国、IDG、华映资本、SIG、经纬创投、红点中国、泰合资本、北拓资本以及 Tencent 等互联网公司投资部门,除了直接投资项目,多家传统美元基金也是众多 Cypto Fund 的 LP。

在加密熊市,Cypto Fund 往往出手更加谨慎,无法大额投资高估值项目,因此,管理规模巨大的传统美元基金成为不少高估值项目的唯一募资选择,比如,Layer2 扩容项目 Scroll 与 Taiko 最后一轮融资核心投资者均是传统机构,单个机构投资金额达上千万甚至数千万美元。

就 Portfolio 而言,目前投资成绩最好的传统美元基金当属 IDG,2012 年参与Coinbase 种子轮投资,2013 年投资 Ripple,2015 年投资 Circle,2017 年投资比特大陆,2018 年投资 KuCoin、imToken,2019 年投资Matrixport……目前更多是与 Circle\KuCoin 联合投资。

加密一级市场持续萧条,美元基金本身募资面临极大地挑战,AI 转移资金与注意力,请珍惜那些还在积极探索与投资 Web3 项目的传统美元基金投资人

五、华语市场传播建议

从我们实际的交流经验来看。过去两年,由于市场政策,很多海外项目会刻意避开华语市场。有的项目即使有拓展华语的想法,也会相对谨慎,或者尽量避免以官方的姿态参与进来。但从今年开始,很多项目方面向华语市场的态度已经发生了明显转变。

哪怕从政策的角度出发,不做中国大陆市场,但是大陆市场之外的华语市场,比如香港、台湾、新加坡、马来西亚、北美、欧洲等地区依然是强大的购买力来源,并且受益于华人社会的工程师红利,存在大量的开发者,也成为众多公链生态不得不招揽的对象。

一个直接的例子是,项目方对华语市场的考量已经从“要不要做华语市场”改为了“应该如何做好华语市场”。作为亚太市场的主要群体,华语市场基数大,项目及社区也很丰富,和具备良好信誉的伙伴进行合作就显得非常重要。因此,如果要做好本地化,招揽一些熟悉本地市场和文化的团队成员就显得格外重要。

从关注点来看,华语用户的关注点和国际市场没有特别大的区别,只是在大众印象中,华人一般不太喜欢纯华人团队项目,因为rug项目实在太多(部分海外社区也有类似的现象)以及缺乏顶级明星项目并带来财富效应,但最近因为“Chinese narrative”的兴起以及部分华语项目的表现优良,这种现象已经有所改观。

普遍来讲,华语用户会因如下特点对一个项目产生更多关注:

  • 潜在空投:在描述你的市场活动时,你可以在一些文案或者环节设置上给到一些潜在的空投预期,这样会有更多用户或者influencer愿意把你的项目分享出去。
  • 非纯华人项目:更多突出国际化背景,以及过往的成功经历。
  • 大机构背书:这里的伙伴不仅指VC、还包括一些优质的项目方、做市商等。如果你的融资金额够大,也建议露出,这会让人更愿意来参与你的项目。
  • 运营能力:“项目方会拉盘吗?”“谁是庄?”,这些话经常出现在各大华语社区里,虽然描述有些过于“接地气”,但也会反映出用户除了关注项目的基本面之外,也会很看重项目的实际运营能力。

不过,最近由于很多大机构背书的项目发生了被盗、迷之操作等,大机构的品牌效应会稍显下降。

另外一个不得不提的就是 KOL。由于推特的影响力在华语市场中已经占据头部,加之微博/微信等渠道的敏感性,很多华语 KOL 都已经来到了推特,但在推特做 Marketing 应该注意如下几点:

  • 粉丝的质量大于粉丝的数量:推特是一个非常容易被二次传播的渠道。作为品牌方,应该为优质的KOL供给优质的传播内容,同时挑选出专门深耕该品牌赛道的KOL,先做好粉丝的质量覆盖,再做品牌覆盖。
  • 不要千篇一律的文案,而让 KOL 有发挥空间:近期由于部分项目方广泛的找KOL发几乎一样的传播内容,最后rug,很多华语用户在看到同质化的内容后都会反感。在传统的PR策略中,有个词叫做“拆稿”,即将同样的内容从不同的角度进行报道,这个策略同样适用于推特。同时要切记,越优质的KOL,越有自己的风格和爱惜自己的羽毛,品牌应该尽量针对性的让重要的KOL产出定制化的特色内容。
  • 推特应作为整合策略之一,而不是唯一渠道:由于推特的社交属性,他更大的价值在于对内容的二次扩散和解读,品牌方应该先有不错的内容沉淀,再通过推特进行二次传播。同时注意时间和传播节奏。

以上只是部分列举,实际执行时应根据项目自身特点进行结合。当然,对于初入华语市场的品牌,也可以借助媒体和活动收获关注

你可以尝试先与一些有华语背景的项目进行联合活动,了解华语社区氛围、接触和筛选到第一批的华语用户,之后可以考虑铺一点新闻渠道,做一点影响力的扩大。有了第一波华语用户后,跟它们多做交流,听一下他们的建议和对项目本身的反馈。

之后发布更深入和完整的介绍报道,目的是形成一个全面的中文内容沉淀。当一个新用户想要了解你时,有一个官方认可和全面的内容呈现,会更快、更好地 onboarding 新用户。需要全面的、爆款的,而不是零散的内容。事实上很多华语内容也都来自海外的二次编译,经常出现内容不准确、不全面等问题。

具体需要用哪些方式,因你具体的传播计划与内容而定。当然不管做什么渠道,传播的内容都需要适配到当地的语言和文化,才能更好激发用户的兴趣,比如使用当地的语言/meme 来增加传播力等。

针对台湾市场,我们邀请了在交易所任职、拥有十年以上市场经验的台湾本地用户,为大家分享台湾本地市场的情况,核心包括:

  • 相较于搞钱,多数稳定用户更喜欢稳定增长 e.g. 放贷、定投
  • 取得用户的信任,需要下功夫有本地化的品牌代表人带领社区
  • 台湾人喜欢赌博,但是保守的以小博大 e.g. IEO, Launchpad
  • 经营社群更强调的是稳定发出的高质量内容 e.g. 深潮

在台湾市场,KOL 拥有极高的信任度。因此,在推出 Web3 项目时,可以透过 KOL 的力量增加用户的信任度。例如,当 FTX 进入台湾市场时,通过设置社区合伙人的角色,一个真实的人脸出现在台湾用户的面前,与用户一起吃饭、聚会、进行直播,并在现场实际进行交易操作、分享成功或失败的经验,展示出能够经受住市场考验的实际绩效,这些都增强了用户的信任感。

与 KOL 合作的小技巧

  • 合作效率:为KOL撰写宣传文稿和制作图片时,要确保它们符合KOL的调性,这样可以提高合作效率。建议可以使用ChatGPT,因为他在这方面可能比人脑还要聪明。
  • 合作品质:直接问KOL哪些地方需要改进,并不时回报反馈进度,以提高合作品质。
  • 关系维护:送礼要有心意,可以选择适合KOL身边重要人物的礼物,这样可以让他们感到特别。如果送给KOL本人的礼物是一个大家都有的炫炮产品,可以让KOL在发文时感谢你的礼物。

即使台湾用户没有真正进入市场,他们仍然听说过比特币、以太币、泰达币等加密货币,甚至更直接的 NFT、元宇宙等。为了消除用户的疑虑,不要和他们讨论底层技术问题,而是直接用他们熟悉的事物来进行比较,例如:台湾银行美元活期存款年利率约 1%,而交易所的 USDT earn APR 则超过 3%;如果把钱放在银行,一旦银行破产,钱就没了,但是如果使用区块链的分散式记帐簿,所有人都会记录你有多少钱,资产更为安全。

据 Meta 2023 年的数据显示,台湾市场 18 岁以上人口中,社群使用率已达95.4%,每日平均花费 2 小时 6 分钟于社群。台湾用户的渠道特性非常突出,经营好社群基本上就赢了一半,然而社群的经营又是最需要时间来累积信任的。对于在台湾市场经营社群的唯一建议是「做一个自己社群忠实的观众」。台湾用户不会特别主动分享消息,用互动率作为 KPI 可能会让你大失所望(但欧洲应该会更失望哈哈哈)。但如果项目方发布的内容是自己作为观众都期待想看的,自然就不用担心转化率了。

市场变化万千,准备好产品不代表市场准备好迎接你,希望这篇内容能更好的帮助你了解华语市场,制定合适的市场策略。

作者:深潮

不丹秘密布局加密货币领域

喜马拉雅山脉山脚下的不丹,曾被称为“世界上最快乐的国度”,但不断扩大的贸易赤字和不断上升的进口成本之下,这个现实秘境的香巴拉正拉响经济“警报”。2022年《世界幸福报告》显示,一直以“幸福”著称的不丹就并未出现在榜单中。

经济备受考验之际,不丹已秘密布局加密领域多年,以助力该国实现数字化转型和经济多元化。除了利用自身自然资源优势建立比特币挖矿基地,还在投资组合中配置了加密资产。

01

启动5亿美元加密挖矿基金,不丹秘密布局三年

古老冰川注入的河流,让不丹拥有世界上最大的水电水资源储备之一。作为经济引擎,可再生资源占不丹国内生产总值的30%,为该国近80万居民提供燃料。如此丰富的自然资源也为不丹参与比特币挖矿创造了得天独厚的显著优势。

据彭博社报道,不丹王国政府的商业机构 Druk Holding & Investments (DHI)和吴忌寒旗下的上市矿业公司比特小鹿Bitdeer Technologies Group计划为其即将推出的5亿美元基金寻求投资者,其中Bitdeer将担任普通合伙人,而DHI将担任战略有限合伙人。面向机构投资者的筹资活动将于5月底开始,目标是利用不丹丰富的水力发电,在一个新采矿中心部署“100%无碳”水力发电,建立无碳加密挖矿基地。

根据一份监管文件显示,Bitdeer预计将在不丹建立一个100兆瓦的电厂,建设计划于今年第二季度开始,并于7月至9月完成。这意味着,不丹王国将成为继萨尔瓦多后少数几个拥有国有挖矿业务的国家之一。

同时,DHI透露,不丹在比特币价格低于5000美元时进入加密行业,目前的数字资产组合净现值为正。另据一名政府代表向当地媒体The Bhutanese表示,不丹将其挖矿所得收入用于补贴电力和硬件成本。多年来,不丹一直使用其可再生能源来运营比特币挖矿业务。自2020年开始,不丹王国从2020年就开始了有关水力发电项目的会谈,该国试图利用该国的水力发电厂为矿机提供动力,以赚取比特币奖励。

其实,不丹的加密行动也早已有迹可循。近年来,不丹进口的芯片数量也大幅增,彰显了该国对加密货币日益增长的兴趣。不丹的海关数据显示,这个内陆国家的入境贸易通常以汽油、钢铁和大米为主。但根据不丹财政部公布的数据,2021年和2022年该国的计算机芯片飙升至其进口的首位。其中,2021年,不丹进口了价值5100万美元的芯片,远超了前一年的110万美元;2022年,不丹则进口了价值约1.42亿美元的计算机芯片,约占该国14亿美元入境贸易总额的十分之一,政府9.3亿美元年度预算的约15%。这些芯片与比特币矿机制造商使用的出口标签相同,主要来自中国内地和香港。

众所周知,比特币采矿设备的成本随着加密货币价格的波动而变化。即使在2021年的比特币天价时刻,不丹购进的芯片也足以其建设一个有几个足球场那么大的数据中心。

在此之前,其实也有机构向不丹提出过挖矿计划。比如由华人、新加坡商人和不丹王室成员组成的Singapore Bhutan Association曾提出通过海运将比特币挖矿设备引进的提案,提出以80万美元购买700千瓦的挖矿设备,但前提是不丹需要支援廉价的能源。不过,该计划因FTX事件与运输营运成本而被搁置。

而不丹借助地理优势进军加密挖矿背后,与其经济危机有着重要关系。由于不丹高度依赖的旅游产业受疫情影响,以及美国不断加息导致货币贬值,导致该国的经济受到严重冲击,且外汇储备暴跌,外债压力攀升。不仅如此,不丹的水力发电是季节性的,虽然可在丰水期外销至邻国,但在干燥的冬季,却必须依赖于邻国的进口能源。对于像不丹这样的小国来说,进口关税和违规罚款可能会成为巨大的财政负担。同时,在地质非常脆弱的喜马拉雅地区建设水电也具有挑战性,将付出高昂的时间和金钱成本。为此,不丹曾提出计划到2020年拥有10,000兆瓦的水电装机容量,但到目前为止,该国的发电量还不到这一目标的四分之一,且预算严重超支了10亿美元。

02

曾是BlockFi和Celsius千万美金级客户

面对多重危机,不丹王国早已通过DHI将加密资产列入其投资组合来改善自身困境。

DHI是经不丹国王Jigme Khesar Namgyel Wangchuck于2007年颁发皇家特许状而成立的主权财富基金,也是不丹最大和唯一的国有控股公司,宗旨是“持有和管理政府现有及未来的投资,以实现不丹人民的长期利益”,并由国家财政部出任唯一股东,运作方式偏向于国营企业。DHI管理着约29亿美元的资产,共拥有21家不同公司的股份,涉及制造、能源、自然资源、金融、通讯、航空、贸易和房地产等。2021年,DHI全年业绩对国家收入的贡献高达39%(约为126.9亿美元)。

据福布斯报道称,DHI已秘密持有加密货币,算是世界首家直接拥有加密货币作为主权基金的国家级机构,而这些资产因贷方BlockFi和Celsius的破产而无意中曝光。其中,DHI曾向BlockFi借出3000万美元,并于2022年4月到6月间大量交易,后者曾还对DHI 起诉讼,指控该基金在2022年3月份拖欠其3000万美元的贷款,并在清算质押品后拒绝全额偿还,当时质押品为1888枚比特币,价值7650万美元。对此,DHI 首席执行官Ujjwal Deep Dahal表示这是机密,并称“与BlockFi的问题已经解决,由于保密原因,我们无法发表评论”。而在Celsius提供包含用户地址的文件中,DHI被推测在该机构倒闭前3隔越提取了超过6500万美元,并存入约1800万美元的加密资产。

Celsius的用户存提款截图

不过,DHI最近的年度报告和资产负债表并没有披露其数字资产组合,但该机构代表着人民管理国家财富,加密货币这类高波动性资产的投资也引发人们对该国主权财富管理缺乏透明度的质疑。“投资数字资产为不丹提供了机会,我们将数字资产列入投资组合是经过深思熟虑、有意识和大胆的一步。”DHI表示。

除此之外,DHI还在构建其自主国家数字身份 (SSI) 平台。“我们将成为世界上第一个推出基于SSI数字身份的主权政府。这为我们提供了一个在全球展示和建立信誉的机会,并将我们带到了全球创新的最前沿。”未来,DHI还将考虑投资区块链、人工智能、元宇宙等新兴技术。

“对于不丹而言,加密项目的布局为当地创造更多就业机会,且为当地社区和国家带来经济活动和外币计价收入,长期内产生稳定和可持续的回报将给不丹人民创造更美好的明天,并为子孙后代带来更为安全的未来。”DHI如是表示。

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泰国是不是加密灰产的天堂

曼谷,一座迷人的城市。得宜于其独特的文化氛围、异域色彩的风景、离中国并不遥远的距离,成为了国人极为偏爱的旅游目的地。

而由于种种原因,曼谷这座东西方文化交融且极富国际化色彩的城市,也成为了 Web3 数字游民颇为偏爱的目的地。这里生活成本合理,向游民们提供宜居的生活环境,又与世界市场的经济活动联系紧密。大量国际组织和部分跨国企业在曼谷设立了地区总部,联合国下属的亚太经社会亦在上个世纪将创立于上海的总部迁移至此。

尽管泰国仍为发展中国家,但曼谷作为东南亚地区最具经济活力的城市之一,无疑对加密从业者有着充沛的吸引力。泰国加密产业发展到底如何?交易市场活跃度如何?有成规模的Web3社区和开发者吗?监管环境如何?华人游民在曼谷生活生存现状几何?

本文由 Odaily星球日报驻泰国记者于曼谷报道,将持续追踪东南亚市场动态。欢迎在泰 Web3 从业者、项目添加微信(lift_example)交流。

高加密采用率的活跃市场

泰国在东南亚的加密市场处于一个特殊的位置。这里缺乏新加坡和香港的强大资本支持,但又有一定程度的加密基础。

从产业来看,泰国加密产业拥有来自西方世界的跨国加密机构所开设的办公室;又有来自华语世界的的华人创业者;还有更为去中心化的来自世界各地的开发者游民,这些人服务于去中心化团队;而更不可或缺的是主打本地市场的本土项目,其中包括部分合规注册的本地大公司。

多种不同的加密从业群体之间,其主打市场、工作语言、组织架构,均存在较大差异。正如曼谷这座东西方交融的魔幻城市一样,泰国的加密从业者群体也处于一种本土化和国际化区隔且复杂的杂糅状态。

从加密接受度来看,加密货币税务软件公司 Recap 的研究显示,曼谷已成为全球第 10 大加密货币中心。而该公司的研究还显示,泰国拥有全球第二高的加密货币持有率。

泰国四大银行之一的开泰银行的调查问卷也显示,超过 90% 的样本均表示对加密货币有一定了解。但该样本的采样群体存在一定偏差,均为曼谷白领群体。而市场调研机构Merchant Machine 的研究则认为,泰国的加密采用率为世界第五。

根据泰国 SEC 的监管要求,自 2022 年 4 月起就已禁止使用加密货币作为支付方式。不过并不影响泰国人对加密货币的投资热情。

从整体环境来看,泰国市场对加密无疑是一个宽容且颇具兴趣的氛围。

目前,泰国正值大选期间,加密货币的采用甚至以一种有趣的形式登上了选战的舞台。

今年 4 月,总理竞选人之一Srettha Thavisin宣布,推出“一人万株”计划。Srettha Thavisin 是为泰党的总理候选人,若其当选并组建新政府,将向 16 岁及以上公民每人发放 1 万泰铢的数字货币。这笔款项可在身份证注册地址半径四公里的范围内消费。且基于这一数字货币,还拥有一系列基于区块链的其他举措,包括吸引国际数字货币、鼓励出口及地方经济刺激计划等等。

纵览朋友圈,时下华人加密从业者已经愈来愈多的或旅居、或短居到了泰国。但对于华人加密从业者来说,泰国的环境却又变得颇为复杂。

安全环境或是华人游民的最大不利因素

近期,泰国的犯罪事件频频成为网络热点,泰国旅游在中国市场也受到重创。对于身在海外的数字游民来说,安全是一个如何重视都不足为过的话题。

泰国的社会治安颇为安全,长居着来自世界各地的各行各业的数字游民就足以印证这一点。且泰国是具有从事加密产业的环境和土壤的,看上去似乎是加密游民的绝佳选择。但对于华人游民来说,旅居环境却变得复杂了起来。

所谓“割腰子”式近乎都市传说一样的犯罪,早已有各类辟谣和深度报道,此类都市传说近乎无厘头,在此不再赘述。但在大众视野之外的另一种安全因素却不得不值得重视——华人对华人有预谋犯罪。

以近两月为例:

3 月 10 日,四名假警察在曼谷绑架了一名中国男子及其泰国女翻译,受害者的儿子通过 imToken 将 30, 000 枚USDT转给绑架者。

3 月 18 日,三名中国公民在曼谷通罗绑架一名 23 岁的中国女留学生。受害者将 50, 000 枚 USDT 转入匪徒地址后,匪徒将 imToken 从受害者手机中删除。最终绑匪总共敲诈勒索了加密货币及法币合计约 320 万泰铢(约 9.4 万美元)。

3 月 20 日,一名中国女性在芭提雅接孩子时被中国犯罪团伙绑架,绑匪向其家人勒索 100 万人民币。

3 月 28 日,一名 22 岁的中国女留学生在暖武里府遭三名河北籍男子绑架,后被杀害抛尸。

4 月 14 日,一名涉嫌在中国诈骗的中国籍男子在自己的住所内,被其泰国女友伙同出轨对象绑架,勒索赎金 390 万(约 11.4 万美元)泰铢。

4 月 16 日,一名中国公民在曼谷沙吞区酒店内被绑架,绑匪向其索要 180 万泰铢(约 5.3 万美元)的赎金。

4 月 17 日,一名中国女子在辉煌区公寓内被新结识的两名中国男子绑架并勒索 8 万余元人民币。

(通罗绑架案中,匪徒在闹市区公然将受害者绑架至丰田阿尔法中)

而这或许仅仅只是冰山一角,可能潜藏大量“黑吃黑”的案例并未报警,更未能得到新闻媒体的关注。

为数颇多的恶性犯罪中,均可看到稳定币 USDT 的身影。在泰国,不仅在普通居民中加密采用率颇高,而在犯罪分子和犯罪受害者群体中采用率无疑更高。这又是为何?

来自老、缅、柬等地的非法产业园,存在大量的黑色资金。大量资金在内地和东南亚、人民币和外汇、法币和虚拟币之间,快速、不间断近乎 7 x 24 的不停流转。在这里,任何人都可非常方便的找到地下钱庄,将 USDT 兑换为法币,而得益于泰国的国际化和宽松的监管环境,还可兑换为几乎任何一种法币。甚至更进一步,亦可采用大量现金钞票购置房产。

东南亚多国的非法产业园老板及高管,在富有之后自然不会留在这些欠发达国家,作为区域内颇为宜居且繁荣的城市,曼谷成为了他们最好的享乐园。

我们难以断言受害者的身份,但可以做出合理推测,本区域的华人群体,其加密采用率远高于世界平均水平。

对数字游民来说,一口流利的华语和东亚面孔即是身份的证明。一位长居当地的老侨民认为,“这代表着你是个行走的 ATM。”

无论你是否是守法居民,得益于规模庞大的华人非法团体,黑色有钱人的标签已经成为一种对华人旅居者的一种刻板印象。而对于那些真正的华人黑色人群来说,华人旅居者又往往代表着进行犯罪活动、甚至是“黑吃黑”的最佳受众群体。

一般来说,“华对华”的犯罪通常遵循如下行为模式:受害人暴露——被犯罪列为目标——设局接近——实施犯罪。

例如,在通罗闹市区的公然绑架案中,犯罪团伙中即包括一名与受害人结识长达一年有余的闺蜜。而女留学生绑架抛尸案中,犯罪团伙也已与受害人网恋长达一年之久。

“中国人”、“加密货币”、“旅居者”……对加密游民来说,这些标签都是至关危险的。所幸的是,近期发生的多期案件中,均经过了长期的潜伏与伪装,即所谓“熟人作案”。无目标的对华随机犯罪,即使是在泰国,也依然是极为罕见的。

而这对华人在泰数字游民来说,又使其陷入到了一种尴尬且纠结的境遇:难以分辨与你同讲华语、熟悉加密的同胞,究竟是加密从业者,还是预谋已久的潜在犯罪分子。对于华人从业者来说,在泰进行中文线下 BD 的危险性要远高于其他族裔。所幸的是,泰国独特的经济环境导致这里存在泰语、英语、华语三个世界,华语“抱团取暖”即使变得困难,至少还可以融入英语游民社区。

加密市场的强烈本土化色彩

再来具体聊聊泰国加密市场现状,泰国加密市场有着许多独特而有趣的特点。

首先是前文所提到的从业者文化背景的复杂性。而从消费端来看,泰国加密市场也拥有着强烈的本土化色彩。

(胜利纪念碑旁的本土交易所广告)

泰国目前早已诞生了本土性的市场主体。成立于 2018 年的加密货币交易所 Bitkub 由泰国华裔 Jirayut Srupsrisopa 创立。

根据 CoinMarketCap 的排名,BitKub 目前在所有交易所中综合排名 61 位。而其日交易量(以今日数据为例)则在数千万美元规模。

从数字来看,其金额实在是难以与中国的二线、三线交易所一较高低,更难以与国际性大所相抗衡。而对一个区域性市场来说,这仍然是一个不错的成绩。

作为首批在泰国SEC注册的交易所之一,Bitkub 在泰国的影响力和品牌力,且不输于币安。有数据显示,Bitkup 在泰国的市场份额一度高达约九成。但鉴于合规平台与非合规平台在数据口径上的统计困难,本文作者对此数据持保留意见。

而在 2021 年,泰国反洗钱办公室更新了 KYC 要求。本土合规交易所被禁止线上创建账户,泰国公民只能由本人在现场验证身份资料。这对于本土合规交易所是一个重大打击。

作为泰国最知名的合规交易所,Bitkup 此后发展势头有所减缓。但仍在 2021 年底,与泰国最知名的银行——泰国汇商银行(SCB)——完成了收购谈判,SCB 宣布将以 178.5 亿泰铢收购数字货币交易所 Bitkub 51% 的股份。

这一举措意味着 BItkup 得以深入主流世界和传统世界,但事情在此后又出现了变故。2022 年 8 月,SCB 宣布终止对 Bitkup 的收购。而此后,Bitkup 更是受到了泰国SEC 的调查,因涉及虚假交易,Bitkup 身陷诉讼之中,和监管机构的纠纷至今仍未结束。

资本短缺、依附于财团资助

SCB 对 Bitkup 的收购虽然早已终止,但其对泰国加密市场的影响仍在持续。

泰国汇商银行(Siam Commercial Bank)是泰国极具影响力的银行,于 1906 年由王室御准设立,其在经济活动中涉足领域极为广泛。这也体现了泰国加密市场的另一个特点——对本地大银行的高度依赖。

泰国并不是像香港、新加坡一样的资本高地,许多创业者难以获得资本支持。若无法在国际市场得到青睐,则只能寄希望于手握资本的本地大型银行。以 SCB 为例,对成熟项目 Bitkup 的收购(尽管最终未能实现)体现了其进军加密领域的决心,而在创业孵化端 SCB 亦有所布局。

SCB 早已设立专注于加密市场的 SCB 10X,该公司即是一家早期项目孵化器,又是一家风险投资基金。且其投资范围并不局限于本土市场,在世界市场亦频频出手。目前, SCB 10X投资项目包括 The Sandbox、Nansen、ripple、BlockFi、Anchor 等知名项目。此后,SCB 10X还曾计划与 Charoen Pokphand Group (CP) 合作设立一支规模为 6 ~ 8 亿美元的风险投资基金,专注于投资区块链、数字资产、Web3等加密领域。

而另一家泰国四大银行之一的开泰银行,尽管并未拥有专注于加密领域的二级公司,但其风险投资基金 Beacon Venture 也在加密领域有所斩获。其加密投资包括借贷平台 Alchemy、衍生品 DEX 平台 Forward、加密咨询服务公司 Cryptomind 等等。

开泰银行所投资的 Cryptomind 是一家较为有趣的公司。

Cryptomind 是泰国注册加密经纪商和咨询商,旗下产品可为客户提供经纪服务,通过中心化的资金管理代为进行操作并赚取 DeFi 收益。但这并不是本文想关注的,其咨询服务才是更为有趣的地方。在其官网上,该公司列出了一批合作 KOL 的 Facebook 主页,该公司运营着一个类 MCN 式的加密内容网络。这也是泰国加密生态的特殊之处。

在包括泰国在内的东南亚若干国家,Facebook 均是其重要的信息来源地。与华语世界有多家高认知度的垂直媒体有所不同,这些地区的内容消费高度依赖极富个人色彩的 KOL 及更加去中心化的加密社区。虽然也有本地语言的本土加密媒体,但并不是投资者获取相关消息的主要来源。

已拥有稳定的小型开发者社区

泰国的教育环境并不侧重理工科,这也导致其文科、商科专业人士远大于理工科人才,其开发者资源较为匮乏。

但或许是受益于泰国独特的国际化环境,正如前文所提及的,这里仍然拥有些许国际化加密公司,以及数量不菲的外国数字游民。数字游民开发者及其他加密工作者亦可被视为是泰国加密产业不可忽视的从业群体。

泰国的加密活动人气颇丰,去年泰国举行了多次大型加密峰会。小型开发活动及黑客松则不时有之。目前,在曼谷和清迈均已拥有稳定的加密社区和线下活动。

近一年来,随着华人从业者的涌入,华语游民力量也在不断成长,但成建制的加密团队仍然不多。在泰大多数华人加密从业者,更多是观光式游民,华人加密游民从数量上看或许可观,但其流动性极大。迎来新人,旧人离去

(2022 年泰国加密博览会)

目前,由 SCB 1 0X所举办的 Bangkok Blockathon 正在曼谷举行,目前仍在项目申请阶段,尚未角逐出胜者。Odaily星球日报也将追踪报道,持续关注本次黑客松出现的优质项目。

涉猎丰富但并不完善的加密立法

对于加密创业者来说,司法环境或许是最值得关心的领域了。

泰国是亚太地区最早针对加密货币出台专门立“法”(后文将进行解释)的司法管辖区之一。自佛历 2561 年(A.D. 2018 )开始,泰国开始推出一系列的加密监管的相关文件。包括此前曾被中文世界报道的所谓《数字资产法》及一系列配套监管文件即在本年颁布。

而由于加密行业特殊的周期性和快速更迭的特点,这一系列来自上一周期的“古老”法令并不能很好的顺应当下的市场趋势。在 2021 年这一牛市周期中,泰国的监管部门在此前的基础上继续跟进并完善了相关监管。

不过值得留意的是,泰国的加密监管框架存在一定的特殊性。此前被广泛报道的所谓“《数字资产法》”(准确翻译应为《数字资产紧急皇家法令》),并非其他市场主体中常见的“法律”,而是一种“皇家法令(พ.ร.ก.)”。根据宪法,法令并不需要经过常规的立法流程,由内阁呈交国王签署后可直接颁布。具体到加密法律框架而言,其法律根基并不健全,也难以明确监管细则。

这导致了泰国监管框架存在与其他市场主体相似的困境,即“九龙治水”式的多头争夺监管权的问题。近年来,包括泰国 SEC、央行、税务部门等在内的监管机构均对加密行业出台了零碎、分散的监管文件。例如,此前泰国央行就曾发文禁止银行对加密资产的投资,但银行又是加密产业的重要支持者。

(《皇家法令》明确了对一级市场、二级市场的监管范围)

根据监管框架,泰国监管部门将加密资产这一庞大的集合称之为“数字资产(Digital Asset)”,并细分为“加密货币(Cryptocurrency)”和“数字代币(Digital Token)”两种类别。

具体而言,“加密货币”旨在进行商品、服务的交易(包括数字资产之间的交易)时充当交换的媒介。例如,BTC 可被视为加密货币。

而“数字代币”则更强调其投资属性。法令指出,数字代币指“在参与项目或业务时的投资权利,或根据发行人和持有人之间的协议获取特定商品、服务或其他权利。

因此,虽同为数字资产,加密货币和数字代币却存在截然不同的法律地位。此外,一个有趣的小事实是,尽管泰国法令将之称之为“Digital Asset”,但在泰国加密行业投资者和从业者仍更习惯于使用“数字货币(Digital Currency)”作为加密类资产的统称,与英语世界和华语世界的更惯用的“Crypto”有所差异。

目前,泰国加密监管活动主要集中在泰国 SEC。其监管范围包括交易平台、代币发行者、经纪商、基金等。几乎各方角色均采用了注册制,获得合法注册的企业在 SEC 官网公示。

目前,包括 BitKub、Upbit 在内的 9 家交易平台已在 SEC 完成注册,其中 6 家同时获得了加密货币和数字代币两种类别的交易许可。

此外,与新加坡、百慕大、香港等金融高地相比,泰国的加密监管更侧重于本地市场。与上述地区更希望引进国际大机构、大公司的侧重离岸的监管框架有所不同,对在国际市场开展业务的加密监管规则明显滞后。对于机构来说这并不是一个更健全的监管环境。(当然,若采用更东南亚式的解决方案则另当别论。)

魔幻泰兰德,还适合数字游民吗?

在刻板印象中,泰国似乎是一个更廉价的移居地,这里有丰富的美食、健全的医疗条件、优质的服务业及各类生活所需。若无需在泰构建工作与娱乐的社交关系,仅是一位单纯的观光客的话,泰国仍是十分安全且极为有趣的。

但对旅居和旅游来说,虽一字之差,但所处环境却截然不同。泰国物价并不低廉,且华人社交环境也远非安全,当局的政策更是颇为复杂。

代孕、诈骗、博彩、洗钱……

数月以来,在泰国警方一轮轮的搜查中,越来越多的灰产、黑产“大哥”被缉拿归案,“灰色华人”一词甚至一度冲上了泰国的推特热搜。华人夜店、华人 KTV 频频被搜查,每逢搜查几乎必有收获。豪车、现金、毒品、黑枪,早已成为“灰色中国人”的标配,每逢突击,警方几乎必可斩获这四件套。

(警方搜查扣押的涉诈中国公民所拥有的大量现金和劳斯莱斯)

就在近日,泰国签证政策亦在迅速转变。颇多侨民被“误伤”,已发展到几乎除留学外的一切长期签证均可能被拒绝入境的程度。

曼谷,一个对世界数字游民极富吸引力的城市,近期对中国游民正逐渐关闭大门。未来形势能否好转,尚不可知。

作者:lift_example