黑灰产活动随着经济下行越发猖獗,由于挣钱越来越难,“搏一搏单车变摩托”的心态也更普遍。作为一个普通人,识别黑灰产的诈骗套路变得越来越重要。以下是一些黑灰产的“行业黑话”:
- BC:博彩,有时候也称“吃菠菜”,“开奔驰”
- SSC:时时彩,主要活跃在重庆地区
- QP:棋牌。各种麻将、斗地主包装的博彩游戏
- JR:金融盘,也叫杀猪盘。以贵金属、期货、指数、股票等交易为幌子诈骗用户资金
- WH:外汇。通过网上炒外汇的形式诈骗资金
按类型区分
黑话特指黑灰产团伙进行交流时特定的一些暗号、代指等,是为了内部沟通时不易被外人发现。掌握黑灰产黑话,就像杨子荣掌握土匪帮黑话一样重要。
网络诈骗
- 金主:实施诈骗的团伙老板。可能是一个人,也可能有几个股东,主要负责选址,招募并培训团伙成员,并提供诈骗所需的“话术本”等[4]
- 菜商:通过非法手段获取信息,批量卖给“金主”大量公民信息
- 卡农:非法收购银行卡,批量卖给“金主”
- 话务员:具体实施电信诈骗的团伙成员,“金主”负责对其进行培训,团伙内的话务员通常分成不同层级,扮演不同角色
- 话术本:诈骗套路的剧本。包括话务员要说的话、辅助的道具(虚假网站、伪造的图片等)、表述方式等
兼职刷单诈骗
兼职刷单是当前发案量最大的诈骗类型,骗子通过在网上发布兼职广告招募刷单人员,承诺每刷单成功一次就给付佣金和本金,但往往从第二单开始就以各种理由让你继续交钱购物,而不返还任何资金。[2]
- 外宣:指专门通过加群、加好友发送兼职广告的人
- 小白/肥羊:指看到刷单广告后过来咨询如何刷单的受害者
- 主持:指在语音聊天群中专门维持秩序、分配任务的人
- 老师:指专门负责外宣人员培训,并为小白解答刷单流程的人
- 干饭:指高返利
- 稀饭:指低返利
神药诈骗
- 马:病人,也是骗子的作案目标。和兼职诈骗里的“肥羊/小白”意思差不多
- 抓马:确定目标后,派出人去搭讪、推销神药
- 垫蓝:当“马”上钩后,团伙成员会根据被害人穿着打扮、言行举止等情况现场确定诈骗金额。考虑到被害人身上通常不会携带大量现金,此时会出现一个“好心人”为被害人垫付药费,也就是“垫篮”
色情服务/诈骗
随着公安机关严厉打击涉黄犯罪,色情服务也玩起了“互联网+”,很多人通过网络招揽嫖客,甚至是以提供色情服务为名搞连环诈骗。[2]
- 色粉 : 通过发布带有色情或色情擦边的内容吸引来的粉丝
- 站街 :和站街女一样,不同的是,这个站街是线上通过技术手段实现的,算是线上的站街女
- 号商:专门从事各大社交软件帐号注册,并养号出售的商家
- 键盘手:专业“代聊”人员(大部分是男性),假扮美女与人聊天,并负责约见面
- 养火花:键盘手站街成功后,与受害人培养感情
- 机房:指拥有一定数量键盘手,并为其提供吃住培训一条龙服务的集团,对外一般称公司
- 散键盘:指没有在机房工作,独立“代聊”的自由人
- 出台:指小姐提供的色情上门、外出服务
- 楼凤:指隐匿在自己家里(自有或租住)提供色情服务的女人
- 做局:指通过线上、线下手段实施诈骗的团伙
洗钱
- 水房:专门的洗钱集团
- 声佬:水房中专门负责打电话、发信息、邮寄等工作的人,算是业务员
- 刷机佬:负责刷POS机,把钱刷到网上结算中心
- 接数佬:负责联系“声佬”和“刷机佬”。骗子为了躲避打击,内部分工很精细,而且一般单线联系,不能越级
- 卡佬:负责买卖各种银行卡
- 车手:通过到ATM机取诈骗所得赃款进而获得提成的人,因通常骑摩托车、电动车等交通工具作案,故称车手
盗号养号
- 信封:被盗的账号信息(通常指QQ号)的集合
- 信封号:被盗的QQ号
- 取信:获取成对的QQ号账号密码信息
- 洗信:将被盗账号中有价值的信息筛选、套现出来
- 一般由专门的“洗信人”或者是“洗信工作室”来完成[3]
- 二手信:一手信经过洗信后,称为二手信[3]
- 二手信一般以更小的单位出售,在二手信的黑市上,一个信封一般只是一千个号
- 二手信经过洗信人的封装,分成不同的种类,不同的种类有不同的用处:
- 群发信:用来给被盗号的每一个好友发消息
- 广告信:在QQ空间内植入广告
- 忽悠信:黑市上的买家登陆被盗的QQ号给好友发一些诈骗消息,一般都是急需钱或者出事了之类的骗术
- 老信:最后被榨净的QQ号还会卖给黑客用来编写密码词典,或者邮件群发者群发广告
盗刷银行卡
盗刷银行卡,主要是指犯罪分子通过非法手段获取银行卡信息,再通过复制银行卡或者通过网上盗刷。[2]
- 料:主要指银行卡账号、密码,持卡人身份证号及绑定手机号四大类信息(又称CVV四大件)
- 内料:指境内卡的四大件
- 外料:指境外卡的四大件
- 轨道料:指通过改装POS机得到的银行卡信息,这种信息一般非常精准
- 下料:即非法搜集CVV四大件信息
- 洗料:即将诈骗资金转账、套现、洗白,洗料这个行业又有很多细分工种
- 洗拦截料:通过植入木马病毒拦截用户手机验证码完成套现,是洗料的一种方法
- 挂马:制作、出租木马病毒
- 刷货:指通过复制银行卡的方式来实施盗刷的过程
- 鹅场:微信支付
- 猫场:支付宝
网络赌博
网络赌博是指通过互联网手段(赌博网站、博彩APP、微信群等)进行的赌博活动。由于网络赌博不合法,资金不受法律保护,有很多“出老千”的行为,很多人被骗后往往不敢报警。[2]
- 菠菜网站:菠菜是博彩的谐音,菠菜网站就是博彩网站的意思,在每年的世界杯期间,菠菜网站往往会比较猖獗
- 出千:指在赌博中作弊
- 埋雷:在微信红包赌博群中,庄家一般会先宣布规则,比如抢到的红包金额最小的发100元红包,或者红包金额尾数是6的发100元红包。庄家一般会通过外挂软件来控制谁抢到这个红包,这个过程叫埋雷
- 猪蹄:猪蹄是主推的谐音,指赌博中介
作者:Toky