加密世界的五个阶级

加密货币的运作是分层的，它就像一个经典的金字塔。你所处的层级越高，收益就越丰厚。你，或是散户，位于金字塔的底部。以下是它的运作方式。

加密金字塔及其层级一览

第一层：你，即散户

天真且容易信任他人，散户经常被滥用和剥削。他们被 100 倍回报的承诺所吸引来参与游戏。很少有人真的实现这一点，而那些真正做到的人，很快就因为新发现的贪婪，在加密赌局中失去了一切。

这是加密货币的基础层。它养活并维持了所有更高一层的人。当风投在其中一个投资上赚取 1000 倍回报时，那些钱就来自于散户。每当通过 TGE（代币生成事件）、IDO（初始 Dex 发行）或其他方法发布一个代币时，就是所有位于你之上的层级获得利润的时候。这包括 KOL、媒体合作伙伴、开发团队、交易所和风投。

谁在购买并被炒作？是你。

这就是更高一层的人的目的，让你相信这一叙事。如果一个大 KOL 说这是一个很好的投资，那一定是真的，对吧？

错。

他们只是想要你的钱。就这么简单。

在金字塔上层的人在 TGE/IDO 之前以大幅折扣购买代币，或者开发团队简单地用几行代码就能凭空生成它们。

你的买入正在给那个代币赋值，或者说你将价值转移到上层。这是你在金字塔中的关键功能，被利用并为凭空创造的东西提供价值。

第二层：KOL 与媒体

加密领域的 KOL 和媒体公司为上层服务。他们说并做任何被告知的事情，因为他们是为此付费的。他们从上层获取食物，然后将散户想听的任何内容（例如，将会 100 倍增值的新代币）传递给它。

大多数 KOL 的人不能被散户信任，因为利益不一致，影响力越大的人你越应该怀疑。

为什么？

他们可能受到金字塔上层任何一方的赞助，推广一些可能不符合你利益的叙事。那个新代币很可能只是上一个周期的复制粘贴项目，换了个新名字。别上当，始终做好你自己的研究。大多数 meme 就是这样。

媒体公司也可能与一个或一群 KOL 合作，作为一个整体，围绕代币或话题创造「自发」的参与，这不是什么新鲜事。加密协议和风投有营销预算，他们会利用这一点。

你是他们的目标，这一层的角色就是将其卖给散户。

每当你看到 KOL 在帖子中列出一系列带有新的加密项目时，这些项目大多是混合了真实代币的推广作品，让不知情的读者认为这是一篇合法的研究文章。其实他们并没有发现任何好的项目，他们只是被付费去做这件事。

随着时间的推移，你将能够分辨出谁是真的谁不是，但如果你是加密领域的新手，假设每个人都在盯着你的钱，然后倒推，只信任比特币，因为它是最去中心化的且难以被控制的。

第三层：加密协议与开发团队

最诚实的开发者是中本聪。在他之后的一切都被扭曲了。这就是为什么在 2024 年有超过 13,000 种山寨币。其中 99% 都是无耻的敛财行为，没有技术或创新，大多数都是为了从散户手中赚钱而炒作。

每当一个开发团队发布一个新的加密协议或区块链及其相关的代币或硬币时，他们实际上是在进行一场未注册的证券发行。

这在美国大多是非法的，但在世界大部分地区未受监管。这是赚钱最快最简单的方式。那个新协议或网络的优点不重要。像 DeFi、RWA、DePIN、SocialFI 或 GameFI 这样的术语是用来迷惑你的，大多数情况下是为了掩盖真相。

这就是为什么当你读到一个新项目的文档时，最突出的部分与他们的代币或无用代币的功能有关。注意，有些团队每个周期都会用一个新的名字或品牌做这些事情，并且从以前的周期中他们获得了大量资金，可以支付给比他们低一级的 KOL，让 KOL 为他们效力。

如果开发商可以仅凭一项承诺筹集资金，那么他们就已经成功了。履行那个承诺并不是重点。他们存在的唯一理由是为自己和更高层赚钱。赞助这些团队的风投期望在他们的投资上获得利润，而不是创新。

这就是大多数山寨币的主要目的。它们不是来帮助你或解决任何问题的。它们在这里快速赚钱，因为牛市是短暂的，牛市就像雨后的森林，到处都是新的蘑菇或山寨币。但要注意——有些是有毒的！

很少有协议真的在这里建立一些长期的东西。这就是为什么我建议你更关注那些已经存在一段时间并且真正有实际用途的代币。最好是至少经历过两个加密周期的。

只考虑那些真正创新的新项目，其他的都是由 KOL 推广的炒作。加密领域中的 AI 叙事就是最新的例子，99% 是炒作，只有 1% 是真实用例。

加密货币由贪婪驱动，部分责任也要归咎于散户一直梦想着那 100 倍的回报，而金字塔上层乐于配合，并创造各种让散户破灭梦想的加密项目。

第四层：风险投资者

这些是加密领域的大亨，他们有钱有势，掌控一切。他们可以推高或打压市场、交易所甚至扼杀代币。他们还通过投资各种加密开发商提出的新项目，来推动加密货币赌场的发展。

毫无疑问，风投在这里是为了赚钱。当散户梦想着 100 倍时，风投实际上在加密牛市期间赚取了 1000 倍的利润。他们以几分钱的价格买进，以数百美元的价格卖给散户。

他们是推动牛市开始的人，也是市场创新高时卖出的人，因为他们在这些 1000 倍的投资上获利（即聪明钱）。一旦炒作消失，他们就会停止游戏，进入我们所说的熊市。

这场游戏中，风投如果站错了队，就会被击垮，因为这是一个自由竞争的游戏。在上一个周期中，由于 Terra Luna 和 FTX 的崩盘，出现了很多这样的例子。

风投从上层获得资金，但如果他们的投资成功，他们也可以坐拥一大笔自己的利润。看一眼 Solana 的价格就知道一些风投赚了一大笔。Vitalik Buterin 在开发以太坊的早期就被风投包围。他们现在都富有了。

风投用这些钱赞助新的加密项目开发。他们促进了空间的发展，这是好事，但他们也能造成巨大的破坏。风投和散户一样贪婪，只是他们的贪婪要加几个零。尽管如此，他们在加密周期中扮演了重要的角色，因为他们是其中的一部分。

有时开发团队讨厌风投，拒绝与他们合作或接受他们的贿赂，因为这样他们会失去自由。在这种情况下，风投说了算，有时散户会受到伤害，有些开发团队关心这一点，有些则不在乎。

这也是为什么一些有着出色项目的优秀开发团队从未成功，他们不在风投俱乐部的圈子里。如果你与风投俱乐部的成员一起出没，那么低于他们的所有层级都会支持你的项目，包括准备接受上层喂给他们任何东西的散户（即愚钱）。

第五层：贝莱德与美联储

贝莱德最近通过他们的比特币 ETF 以一种公开的方式加入了加密领域。私下里，他们已经通过风投在这个领域深耕多年。他们拥有传统金融，加密货币是他们的最新扩张。美联储的角色相当简单，他们根据需要随时随地印制美元，他们决定市场何时繁荣或崩溃。

贝莱德是全球最大的资产管理公司，他们自然不会忽视正在引起轰动的最新资产——比特币。今年他们以比特币 ETF 批准的公开方式加入了比特币列车，在金字塔底层的人十多年来一直试图让比特币获得现货 ETF 批准，但直到贝莱德决定加入时才真正得以批准，我们称之为权力。

多年来，贝莱德一直在私下（且大多是秘密地）利用其比特币私人信托基金积累比特币，他们上市是不可避免的。他们知道比特币的走向，并且他们已经成为其中的一部分。

美联储在加密领域的角色很简单，他们决定何时让流动性涌入市场，就像在传统市场一样。加密货币也不能幸免。当美联储凭空印制美元时，加密市场就会繁荣。当他们停止时，市场就会崩溃。

他们有效地控制着所有层级中每个人的生活，剩下的事情由贝莱德完成。贝莱德或美联储并不在乎 1000 倍的回报，他们可以随时随地印制他们需要的尽可能多的钱，对他们来说钱不是问题。

他们的主要任务是控制和掌握低层的权力。他们通过货币政策和其他工具维持这种控制。我们是他们决策的受害者，没有权利影响或阻止那些决策，他们作为金字塔的国王随心所欲地行事。

* 免责声明

以上只是举例说明加密金字塔的工作方式及各层之间的关系。提到的实体并非专有或详尽无遗，还有很多未说的内容。

有一些合法的参与者在这个空间中努力推动由中本聪设定的愿景，但他们是少数，大多数参与者都是加密金字塔中的玩家。

最后，任何伤害上层的人都会迅速受到惩罚，像币安的 CZ 那样将因此入狱。这就是为什么中本聪的真实身份未知。他更了解，并正确评估了他的创造对上层的影响。

作者：深潮

比特币ETF到底谁在买

2024 年是传统金融资本涌入加密世界的元年，这得益于年初发行的比特币现货 ETF。截止今天，SoSoValue 数据显示，比特币现货 ETF 累计总流入 116.7 亿美元，净资产总值为 505.4 亿美元。

上线至今四个月的时间，比特币现货 ETF 带动加密市值最高涨幅为 64.93% ，最高市值为 28.45 万亿美元，并直接带动比特币市值最高涨幅为 59.25% 。

随着机构投资者陆续向美国 SEC 提交 13 F（机构持仓报告）文件披露关于比特币 ETF 的持仓情况，为大家揭开比特币现货 ETF 背后的惊人的购买力。Odaily 星球日报整理了相关公司持仓情况，并发现资管公司已经成为 BTC 现货 ETF 的「主力军」。如下所示：

海纳国际集团（SIG）（13 亿美元）

海纳国际集团（SIG）是美国的金融服务公司，总部位于宾夕法尼亚州贝尔岡市。成立于 1987 年，由 Jeff Yass、Arthur Dantchik 和 Joel Greenberg 共同创立。SIG 在全球范围内开展业务，涵盖证券交易、期权交易、期货交易、衍生品交易、资产管理和私募股权投资等领域。SIG 以其专业化和技术化在金融市场中的表现而闻名，被认为是全球最大的量化交易公司之一。

SIG 购买了价值 13 亿美元的现货比特币 ETF，仅占该公司达 5759 亿美元投资总额的一小部分。

Ovata Capital（7400 万美元）

Ovata Capital 是一家总部位于香港的投资管理公司，成立于 2017 年。Ovata Capital 的旗舰产品是 Ovata Equity Strategies Master Fund，专注于亚洲股票，包括四个核心策略部分：套利、相对价值、事件驱动和多空头。

Ovata Capital 重仓了美国比特币现货 ETF，包括 FBTC、GBTC、BITB 和 IBIT，分别占其投资组合的 13.5% 、 11.2% 、 8.8% 和 5.6% ，总价值超过 7400 万美元。

Hightower（6834 万美元）

Hightower 是一家总部位于美国的全球性财富管理公司，提供综合的财务规划、投资管理和资产管理服务。该公司的客户群包括个人投资者、家族办公室、企业客户以及慈善机构等。

Hightower 购买了价值超 6834 万美元的美国比特币现货 ETF，该部分投资仅占其 617 亿美元投资总额的不到 0.1% 。

Rubric Capital Management（6000 万美元）

Rubric Capital Management 是一家总部位于美国的投资管理公司，成立于 2011 年。该公司专注于股票投资，并以实施长期价值投资策略而闻名。

管理资产规模 33 亿美元的 Rubric Capital Management 拥有超过 6000 万美元的贝莱德比特币现货。

Yong Rong Asset Management（3800 万美元）

Yong Rong Asset Management（涌容资产管理）是一家总部位于香港的资产管理公司。该公司专注于为客户提供全面的投资管理服务，涵盖股票、债券、衍生品等多个资产类别。

Yong Rong Asset Management 购买了价值约 3800 万美元的 IBIT，占其投资组合的 12% ，是贝莱德比特币现货 ETF 持仓量第一名。

United Capital Management（3491 万美元）

United Capital Management（联合资本管理）是一家综合性的财富管理公司，总部位于美国。该公司提供广泛的财务规划和投资管理服务。

United Capital Management 持有超 35 万股 FBTC 和 41 万股的 BITO，分别占其最新投资组合的 4.9% 和 3% ，总价值约 3491 万美元。其中，United Capital Management 是富达 FBTC 的重要股东之一。

Legacy Wealth Asset Management（2850 万美元）

Legacy Wealth Asset Management 是一家综合性的财富管理公司，致力于为客户提供全面的财务规划和投资管理服务。该公司的总部可能位于美国，曾收购汽车之家。

Legacy Wealth Asset MAnagement 拥有超 35 万股 FBTC，占其最新投资组合的 6.09% ，以及超 10 万股 GBTC，占比达 1.84% ，总价值超 2850 万美元。

Monolith Management（2400 万美元）

前红杉中国合伙人曹曦旗下 Monolith Management 是一家专注于公共和私人市场中成长型公司的投资管理公司。主要投资方向在科技、软件、消费和医疗保健等行业。

Monolith Management 拥有超过 2400 万美元的 IBIT，在贝莱德 ETF 的持仓量位居第五。

IvyRock Asset Management（1900 万美元）

IvyRock Asset Management 是一家总部位于香港的对冲基金管理公司。该公司通过其资产管理业务管理各种基金。

IvyRock Asset Management 持有贝莱德近 1900 万美元的现货比特币 ETF IBIT。

Quattro Financial Advisors（1650 万美元）

Quattro Financial Advisors 是家族办公室。该公司提供投资组合管理、财务规划和投资咨询服务。Quattro Financial Advisors 为美国客户提供服务。

Quattro Financial Advisors 是贝莱德比特币现货 ETF 第二大持仓者，持有 46.8 万股 IBIT，价值约 1650 万美元，占其投资组合的 5.4% 。

美国合众银行（1500 万美元）

美国合众银行是一家美国银行控股公司，它是合众银行全国协会（U.S. Bank National Association）的母公司、美国第五大银行，有三千多家分行，主要分布于美国西部和中西部。

美国合众银行披露了价值超过 1500 万美元的现货比特币 ETF 投资。据悉，其购买了大约 87, 744 股 Fidelity 的 FBTC 股票，价值 540 万美元， 46, 011 股 Grayscale 的 GBTC 股票，价值 290 万美元，以及 178, 567 股 BlackRock 的 IBIT 股票，价值 720 万美元。根据最新的 13 F 文件，该公司的总投资为 718 亿美元。

Oxler Private Wealth（1124 万美元）

Oxler Private Wealth 是一家投资平台。该平台仅提供相关信息。咨询服务仅向 Oxler Private Wealth LLC 及其代表合法持有牌照或免于持牌的客户或潜在客户提供。

Oxler Private Wealth 持仓了 28 万股 IBIT，价值约为 1124 万美元，占比为 4.4% 。

Edmond de Rothschild Holding S.A（420 万美元）

Edmond de Rothschild Holding S.A 为私人和机构客户提供各种财富管理服务。

Edmond de Rothschild (Suisse) S.A 披露了价值超过 420 万美元的现货比特币 ETF 投资。该公司报告称持有 103, 600 股贝莱德 IBIT 股票，价值略低于 420 万美元。还披露 1, 300 股 GBTC 股票，价值 82, 121 美元。根据最新的 13 F 文件，该公司的总投资为 60 亿美元。

Newbridge Financial Services Group（134 万美元）

Newbridge Financial Services Group 提供广泛立品、服务和解决方案，帮助客户实现独特的财务服务。

Newbridge Financial Services Group 的资产规模超 3.4 亿美元，持有约 2 万股 GBTC，价值约为 134 万美元，仅占其价值 2.3 亿美元投资组合的 0.58% 。

纽约梅隆银行（111.3 万美元）

纽约梅隆银行是一家位于美国纽约市的银行。其主要业务为证券服务及资产管理。其持有 19, 918 股 IBIT 和 7, 108 股 GBTC，当前价值约为 111.3 万美元。

摩根大通集团（76 万美元）

摩根大通集团，俗称「小摩」是一家总部位于纽约市的美国金融机构。其商业银行部旗下分行 5, 100 家。 2011 年 10 月，摩根大通的资产规模超越美国银行成为美国最大的金融服务机构。摩根大通的业务遍及 50 多个国家，包括投资银行、证券交易及服务、投资管理、商业金融服务、私人银行服务等。

摩根大通披露其持有价值约 76 万美元的 ProShares BITO、贝莱德 IBIT、富达 FBTC、灰度 GBTC 和 Bitwise BITB 份额。

SouthState（55.72 万美元）

SouthState 是东南部地区领先的地区性银行之一，通过在佛罗里达、阿拉巴马、乔治亚、卡罗来纳和弗吉尼亚等地拥有 240 多个网点，为超过一百万客户提供服务。SouthState 提供全面的银行解决方案，包括个人银行业务、抵押贷款、小企业银行业务、商业银行业务和财富管理。

SouthState 披露了对两只现货比特币 ETF 的投资，合计价值 577, 198 美元，SouthState 在现货比特 ETF 的投资仅占其文件报告中报告的 13 亿美元总额的一小部分。

法国巴黎银行（4 万美元）

法国巴黎银行是一家世界级的金融集团，总部在法国巴黎，属于法国最大的银行，存款额亦为欧元区最大的银行，并是世界最大的银行之一，为系统重要性金融机构前四强。

法国巴黎银行购买了 1, 030 股 IBIT，价值仅约为 4 万美元。

富国银行集团（未披露）

富国银行集团于 1852 年成立于美国纽约，是一家多元化金融集团，总资产为 1.9 兆美元。富国银行和摩根大通、美国银行、花旗集团是美国四大银行之一。

根据最新披露的美国证券交易委员会文件显示，富国银行（Wells Fargo）已持有现货比特币 ETF 敞口。

作者：陀螺科技

2024美国大选的加密货币之争

2024美国大选很可能是21世纪最重要的一场大选。在政治极化愈发显著、经济衰退阴霾难消以及社会舆论严重撕裂的背景下，美国的下一任总统人选对国家政治局势走向将产生至关重要的影响。另一方面，居高不下的通胀传导、愈演愈烈的贸易战以及经济体的抱团发展，全球经济何去何从，也需要瞩目于美国大选。

11月5日，2024的美国总统选举就将如期召开。从目前的形势来看，不出意外，今年的美国总统将在81岁高龄的民主党代表拜登与以疯言疯语著称的共和党代表特朗普中产生。为获得选票，两者均将展臂高呼、巡回演讲，以阐述自身的政治意图与选举承诺，经济、人口、性别、教育、军事议题都将囊括其中。

但与以往不同的是，加密，今年竟然也罕见地被纳入了这一总统大战的议题中。

就在不久前，特朗普突然表示将接受加密货币作为竞选捐款，并鼓励支持加密货币的选民投票给他，“乔·拜登总统甚至不知道加密货币是什么，如果你喜欢任何形式的加密货币，如果你支持加密货币，你最好投票给特朗普。”

特朗普已然不是第一次展示自身对加密领域的支持。早在22年的12月15日，特朗普就曾通过他创立的社交媒体网站TruthSocial宣布发行45000个NFT，起始价格为每件99美元，购买45张数字交易卡，将获得一张与特朗普共进晚餐的门票。

从NFT的设计来看，该系列每张卡片都有特朗普的个人形象插图，或许是为了满足个人的表演欲，NFT系列被设计成特朗普版本的超级英雄、牛仔或宇航员等形象，饱含个人特色。令人觉得有趣的是，由于在发布前夕，特朗普曾在truth social上发帖称，“美国需要一个超级英雄”，还强调有‘重要公告’宣布。作为回应，拜登对特朗普讽刺道，“过去几周我也有一些重大公告…..。”

特朗普的NFT系列，来源：公开资料

而在今年年初，其又再度发布了第三套“Mugshot”NFT系列。尽管颇有割韭菜的嫌疑，但特朗普仍然是遵守了自身诺言。5月8日，特朗普在法院出庭后飞回佛罗里达州，与购买超过47张Mugshot Edition NFT 交易卡的买家共进晚餐。在晚宴上，特朗普再度口出狂言，“我们在 NFT 还不火就已做到了（大卖）。我们将会让NFT再次火热。”

特朗普声称要让NFT再次火热，来源：X平台

需要强调的是，除了尚在余温中的比特币NFT外，当前NFT领域可以称得上是风光不在。从以太坊而言，不仅作为价格支撑的蓝筹NFT系列整体下降超20％，交易量与市值也大幅度回落，根据CryptoSlam的数据，曾经NFT的根据地以太坊，4月份的销售额为2.41亿美元，相比3月份4.89亿美元销售额几乎腰斩，创下了自2023年10月以来最差的月度NFT表现。

特朗普是否能真正把NFT再次伟大还不得而知，毕竟美国在其带领下也并未再次伟大，但以此举来看，加密，真正被特朗普带到了选举的视野中。

从当前党派对于加密的态度看，以拜登为首的多数民主党对于加密态度偏向审慎，尤其是在FTX崩溃后，民主党更是坚定了严厉监管方向。一个鲜明的标志是，当今被加密人士多为诟病的美SEC主席Gary Gensler就是民主党的长期捐助者，其此前还担任过希拉里·克林顿2016年总统竞选期间的首席财务官，民主党旗帜鲜明。而以特朗普为首的大多数共和党，或许是为了表明政见的不同吸引选票，罕见的展示出了对加密的包容态度。

实际上，纵观整个选举，尽管加密仅占据非常小的一部分，但这并不意味着不重要，相反，大差异的小选题反而会更多的影响到选民的支持率。

根据DCG在4月初委托哈里斯民意调查公司对每个州1000多名选民进行的在线调查，加密货币在亚利桑那州、密歇根州、蒙大拿州、内华达州、俄亥俄州和宾夕法尼亚州等几个摇摆关键州颇有话语权，数据显示，这些州大约18% 的选民（即 340 万人）持有数字资产。而在2020年，特朗普曾以微弱优势失去了摇摆州的三个。

或许也就是因为这个原因，从今年1月选举正式打响开始，就有多名候选人表示了对加密的支持。除了特朗普外，美国总统竞选人小罗伯特·肯尼迪（前总统约翰·肯尼迪的侄子）也是加密的坚定支持者，“加密货币是我们对美联储上瘾的出口，这是对冲通胀的最好办法。它剥夺了政府和垄断银行体系的控制权，后者利用印钞将财富向亿万富翁寡头转移，同时使普通美国人陷入贫困。如果你同意 crypto 等于自由，请帮助我作为总统推进这一愿景。”

看似党派支持率激增，然而，如果有心观察，为了选举反水的总统候选人却不在少数。以特朗普为例，在2019年的时候，其对比特币的态度还大相径庭，在X平台上称，“我不是比特币和其他加密货币的热衷者，加密货币不是货币，而且价值波动很大，也没有实物，是凭空而来的，还不受监管，而这些因素让加密货币可以用于非法行为，包括毒品交易和其他非法活动。”2021年，特朗普再次重申了个人观点，称“比特币看起来就像是一个骗局。我不喜欢它，因为它是另一种与美元竞争的货币。”

不过短短几年后，特朗普就摇身一变成为了加密的支持者与追随者，要让NFT再次伟大，甚至还要暗讽某个80岁老头不能熟练使用加密软件。

究其缘由，加密产业在美国的迅速发展成为了重要原因。2022 年，9.6% 的美国成年人拥有加密货币，而这一数据，在2015年仅有0.6%。在ETF通过后，更多的华尔街机构也进入了加密世界，从数据来看，11支ETF已经吸纳了520亿美元资产。若是观测美国，美国政府链上托管超20万枚BTC，价值超60亿美元，成为了全球主流政府持仓的首位。此外，加密本身就表达出对于审查与控制的剥离，与意识形态脱缰且贫富差距巨大的美国社会当下高度契合。而由于具备天然的金融优势，甚至在部分第三世界国家，例如尼日利亚、埃塞俄比亚等，加密货币支持度已然超越了法币。

SDCPC对于美国加密持有者的调查，来源：SDCPC

当然，即便如此，真正占据选票的年轻人仍是少数，这或许也是拜登政党对其不感冒的原因。从深层次进行分析，拜登党背后的建制派多态度保守且传统，党派支持者本身就对威胁到本国法币霸权的加密货币表示出强烈的反对态度。但其他党派则为了体现出独立性，反而会自动选择相反的政治立场，呼吁自由与平等成为了党派竞争的重要手段。

若仔细观察，不论是民主党还是共和党，实际上都没有真正对加密领域进行研究与关注。对于候选人而言，加密产业仅仅是工具，是代表选票的一张张凭依，在必要时候表现适当的态度媚粉即可，而即使是事前宣称支持的候选人上任后也可能会面临其他压力进行反水，毕竟加密货币相对于传统的世界，也仅仅是1%的金融体量，远不如影响国民甚广的福利、教育等问题受到重视。从此角度，所有党派对加密的关注都仅仅只是暂时的。

但颇为可悲的是，从加密领域来看，党派的支持却显得尤为重要。在近段时间，SEC对加密的监管触角逐渐从中心化机构向去中心化项目延伸，Metamask、Uniswap、自托管钱包均成为了监管瞄准的对象，这无疑让加密市场陷入恐慌。若是去中心化项目都会被视为违反证券法，那其他项目只能任人宰割。

临近大选，频发的执法活动也让市场产生了阴谋论之感，SEC似乎也有表态站队之嫌。在此背景下，加密产业只能通过大选去争取自身权益。根据 Public Citizen 的一份报告，与加密货币行业相关的外部游说团队已筹集超过1.02 亿美元资金，以用于即将举行的美国国会选举进行游说支持对数字资产友好的候选人。Azteco行销长David Bailey更是发推表示，在过去一个月中，他们一直与川普竞选团队合作，制定比特币和加密货币政策议程。

5月9日凌晨，美国众议院通过了SAB121废除法案，该决议意在驳回美国证券委员会(SEC)在2022年发布的关于加密资产托管和认列的员工会计公告(SAB121)。这一法案曾要求托管客户加密资产的金融机构应将加密资产列入其资产负债表中，在此种情况下，为保证透明度，托管机构需要把加密资产计入资产负债表的负债栏，而为保证资产负债的平衡，资产栏也应相应增加同等金额，这无疑增加了托管机构的托管成本，也违反了资产统一性对待的基本原则。

因此早在22年发布之际，该方案就收到了众多评判。本次众议院对其的通过，算是加密政治反抗的重要一环。对此，拜登方却表示了强烈反对，称该决议影响了SEC的正常执法，如果总统收到该决议递送，会拒绝这一提案。但另一方面，党派内部绝非是铁板一块。鉴于特朗普对于加密态度的转向，已有党内幕僚向拜登方建议应适时扭转对加密产业的监管。

可以看出，针对加密，两党之间的博弈仍将会持续，在还未尘埃落定前，加密仍然难言胜利。长期而言，随着加密采用度的迅速增长，被选民绑架的政治生态或许也将会摆上台前，此种情况在韩国、阿根廷等采用集中的地区已有先例。但在短期，加密或许只能是竞选中昙花一现的主题。

回到加密世界，对于乐子人而言，大选这一波热度，自然也是必蹭无疑。

二级市场随风而动，出现了大选MEME币，以拜登与与特朗普为名的“BODEN”与“TRUMP”构成了另类的竞猜生态。此前，BODEN 作为拜登大选MEM币，曾在短时间内创造了数百倍的涨幅，而今年的大选，决定了百倍涨幅花落谁家。

截至发稿日，BODEN与TRUMP分别报0.26和8.66美元，TRUMP24小时上涨14.6%。

作者：陀螺科技

AI的广阔天地在小县城

AI工具影响的群体不仅是一线城市的上班族，也有五线小城的公务员，还有大理青旅的老板和房地产行业的从业者。他们或将其充当生产力工具，写文件做PPT，或将其充当打发时间的玩具，做成各种智能体。

同时，伴随着模型能力进步，人们应用AI产品的深度也在提升。以智谱清言为例，支持“一亿字”知识库的智能体能力解锁，用户已经可以快速根据自己的需求来定制专属的智能助理。

而随着AI工具如雨后春笋般涌现，一个问题也浮出水面，国产AI类应用在C端如何能真正破圈，让更多人来使用？

当AI走进五环外

五一节前，与在五线小县城工作的朋友闲聊，他说起了五环外小文员工作的苦闷。外界可能觉得，都五线小县城了，应该不至于996，每天是不是到点就下班，钱不多但好歹事少离家近。

但从他的反馈来看，县城的打工人日子也不那么好过。公司日常运转有一些文书工作，是他的活；老板有时候要参加县里的一些活动，如果稍微正式点的场合，发言稿得他先写一份。不大的公司还有个公众号，公司日常运营、员工团队建设等也要撰写活动稿件，这个他也要干。这些事情看起来不起眼，但文字工作每个人都能提几句意见，零碎又耗费精力。所以前阵子他接连好几天都要坐在电脑前憋稿子。

作为被老板压榨的社畜，除了苦命人之间的惺惺相惜，我当时萌生的第一个念头就是，用最近各类科技大厂们推出的AI产品，帮助他解决撰写文件的苦恼。一来是真的为了他好，节省他的时间，二来也有个私心，也想看看这些AI产品在真实需求中的表现。

结果，当天晚上他就发来了一个需求和使用反馈。

一开始他的使用反馈并不佳，AI写出来的东西还是太粗糙，最后还是要自己上手重新来一遍。

场面一度非常尴尬，不知道是我的问题，还是他的问题，但最后发现虚惊一场，是使用方式的问题。

他的需求也就是我们说的Prompt，写的非常宽泛，而且一上来就想要得到一个完善的版本。

很快，他重新拆分了需求，AI这一次没有掉链子，给出了非常细致的内容建议。

这些生成的内容可以整合进他搭建好的内容框架，丰富观点的层次，能够形成一篇更详实的材料。这大大减轻了他的工作负担。如今，他在写各种材料时，脑子里先想到的是能不能用智谱清言这类AI工具提供一些点子，帮助打开思路。

无独有偶，另一位在沿海某二线城市地产行业的朋友也时常询问AI产品能不能用在工作中。

她的工作涉及大量的PPT汇报，比如要针对城市的产业布局和规划向客户和合作方提交报告。这不只是单纯的问答，而是涉及大模型驱动的智能体应用。

由于当时国内推出智能体商店的玩家并不多，智谱AI是其中较早发布智能体商店的人工智能企业，旗下的GLMs对标OpenAI的GPTs，并且还是完全免费，没什么体验门槛和成本。对于一个月薪勉强糊口的打工人，免费和提升效率同等重要。

在我反复排除跟我客套的因素后，看得出来，AI的表现让她非常满意。

不难发现，过去一年多大模型产品不止在科技圈内狂飙猛进，也不是人工智能行业在自嗨，这些应用正在逐渐覆盖和影响到了更广泛的人群。

而且，他们不只分布在一线大城市；在二三线城市，甚至在四五线小县城里，也有不少人已经率先成为这些AI产品的忠实用户。

智能体让AI越用越深

除了用户群体从一线城市向更广泛的地域扩散，从去年到现在，用户们使用智谱清言这类AI工具的深度也在提升。

科技类媒体是AI产品的先锋用户群，我们自己就经历了从轻应用到用大模型来满足定制需求的变化。文生图应该是大模型刚火起来时，圈内最先用起来的功能。科技类图文内容生产者日常工作有一个痛点，是如何找到贴合文章主题的配图。

各类与前沿趋势有关的内容，配图需要抽象且具科技感。过去这类图片通常要靠美工专门制图，成本高昂且速度慢。用大模型产品的文生图功能，生成视觉效果拉满、科技感十足的图片非常快，配图问题迎刃而解。

由于图片风格洗练，智谱清言也成为我们常用的配图小助手。

而大模型的文本生成功能则不太一样。有些时候它强大的生成能力让人赞不绝口，但有时候它则让人哭笑不得。回复的内容第一眼看上去像模像样，但其实是胡说八道。还有一些答案比较大路货，针对性较差。

这些问题国内的大模型公司们当然也知道。各路人马都在想办法，升级基座模型，还给大模型加外挂，让它变得更可靠更好用。比如智谱AI，也推出新一代基座大模型GLM-4，并且发布了智能体商店，同时大模型产品还能联网和搭载各种私域知识库。

这相当于通用能力升级之外，再加上专门领域的buff，本科生再读个博士。一番操作下来，AI产品就不再是可用可不用，想起来再去问两句的小配角，通过上传用户自己的文档、文件和知识，它成了每个人都能拥有的专属知识小助理。

这么看，有点化普通为神奇的意思了。你还别说，现在各类AI应用都在暗暗使劲，提升自己的文本挂载能力。

比如智谱AI悄咪咪上线的知识库，就被人称为“一亿字的智能体”。简单说，用户在智谱清言创建智能体时，最多可以上传1000个文件，并且每个文件100MB，总处理字数的上限达到1亿字。

如果你不知道这个体量意味着什么，有个很直接的类比。中国古代最大的一部丛书四库全书，共收书3461种，总字数约7亿字。我们普通人日常要处理的领域内知识需求，绝大多数应该超不过四库全书的七分之一，因此绝大多数场景下，智谱AI的知识库产品容量应该足以应对用户的需求。

我们也在网页端点击创建了几个智能体。

整个过程非常简单，写出你的要求，让AI自己去生成智能体配置，不用绞尽脑汁去配置。生成之后，用户还可以调整名字和改变细节，之后就可以发布智能体。创建好的智能体创在网页端和APP端都可以使用。

值得一提的是，用户还能设置智能体的开放程度。发布成私密状态，就是专用助手，完全不用担心信息泄露。

我们很钦佩六神磊磊具备的丰富的金庸知识储备，也想拥有他那样随时对金庸小说人物掌故信手拈来的能力，于是创建了一个“金庸英雄谱”的智能体。

描述词非常简单，就五个字“金庸英雄谱”，之后AI自动生成了非常详细的简介和配置信息。

上传的单个文件里有1600万字但显然这没有难倒智谱的智能体创建平台。

当我问“乔峰的师傅是谁？”

点开知识库里与之相关的片段可以看到相关原文内容。

虽然自诩死忠粉丝，看过好多遍各个版本的神雕，但是我的确记不得这个名字。

之后我又创建了一个与工作相关的智能体，出海领域相关的知识助手，把此前积累的十几份热门研报全部上传，并且发布成了私密使用。

测试效果时发现，它出乎意料的好用。

如图所示，返回的结果不是市面上通行的大路货，还有一些具体的案例细节。

同时，在智能体调试状态里还会显示内容来源。

不信邪的用户可以去提到的相应来源去验证，能发现这些确实是行业研报原文，最终的答案经过了智能体的提炼和总结。

我还尝试问了其他专业问题，比如“中国的家电品牌相比服务品牌出海，处于什么水平？”在提问时，有故意的错字和漏字，但是从回复看，这并没有妨碍智能体的理解。它给出的答案非常具体，有判断，有数据，也能对比出两种类型企业的差异性。

这种效果，简直是多了一个随身的知识小助理。也难怪从一二线大城市到四五线小县城，各路打工人纷纷用起了AI。

靠谱有趣，AI类APP才能玩起来

提高效率是AI最朴素的追求，比如我们看到大量的生产力工具，在智谱上都非常受欢迎，例如AI搜索有111万人次使用，数据分析则有51万人次使用。

但当我们以为大家都在为了提升工作效率而用AI工具疯狂内卷时，靠谱的年轻人还用AI玩出了花。

比如，一位解密小游戏的爱好者最近在智谱AI玩起了一款AI解谜游戏——犯罪之谜侦探。本来她以为凭借自己的“资历”能轻松通关，但是玩了一阵后，她发现自己进入了无限循环中，无法起诉相关的嫌疑人。而出现这个结局的原因其实是她忽略了与游戏里的一个关键NPC互动，最终用户扮演的侦探无法拿到关键的信息，起诉犯罪嫌疑人这个结局就没有出现。于是她不服输选择了重玩游戏，经过尝试，她走通了故事线。目前这个智能体已经吸引了十几万人次的互动。

在C端用户的使用场景里，靠谱只是最基本的诉求，有趣才是深入交流的源动力。

另一个例子是“表情包大全”智能体，这个智能体的玩法是，只要输入文字，它就能生成各种表情包。从闺蜜群里的八卦闲聊，到相亲相爱一家人里到家长里短，再到工作群里的情绪表达，表情包从来都是应对这一切的最好武器。

比如输入“为什么周六要调休”，它自动生成了以下表情包。

对i人来说，它可以放飞自我，愉快斗图。对e人而言，它简直就是自己的第二张嘴，“总有一些场景用文字回复显得生硬，但又需要回应，这个时候你就需要有一款表情包。”

由于智能体的制作流程非常简单，用户自己基于自己的兴趣和需求公开发布的智能体受到其他用户的欢迎，也繁荣了智能体市场。从智谱清言APP的每周趋势榜可以看到，智谱AI官方出品了一些智能体，还有大量的是用户自己打造和发布的。

智谱清言上各种智能体也迎来了大爆发。据智谱AI提供的数据显示，从今年1月GLMs个性化智能体功能上线以来，智谱清言智能体中心已有超过30 万个活跃智能体。

这些形形色色的智能体各具特色，但都有个共性——要么靠谱好用，要么有趣好玩。

靠谱又有趣的智能体越多，能吸引更多人来玩，产生更多的智能体；同时，APP的用户越多，用得越深，也在加速产品智能程度的升级。在C端人群里，智谱清言有望在用户人数及口碑和产品能力进化间形成数据飞轮。

作者：数智前线

迪拜是不是加密货币的热土

就在香港嘉年华结束不久，4月18日-4月19日，来自 4000多家公司和100多个国家的10000名与会者齐聚一堂，开启了年度的行业盛会Token2049。

今年，不再是新加坡和香港打擂台，Token2049选择了迪拜作为举办地，城市的选择似乎暗暗折射出当前Web3城市的竞争发展格局。纵观全球的Web3格局，除了美国独树一帜外，区域性板块仍在角逐，以新加坡为支点的东南亚、以迪拜为入口的中东以及背靠大陆通道的香港正主打差异化竞争，以目前的情况来看，论胜者显然还为时过早，有技术的市场弱、有市场的强监管、有资本的缺生态，圈子内外壁垒明显。

其中，迪拜的优势显而易见，中东市场相比人均富裕程度较低的东南亚与监管过于细化严苛的欧洲，具备钱流集中、区域富裕程度高以及包容性更强的特点，为迪拜的加密产业发展奠定了相对坚实的基础。具体来看，监管的开放带来交易所逐水草而居，OKX、Bybit、HTX等十余家知名交易所均在迪拜设有办事处，就在日前，币安也透露了在迪拜获得虚拟资产服务提供商（VASP）。缺点也同样明显，除了老生常谈的互联网基础薄弱、人才结构错位、高昂的生活成本等挑战外，由于优秀地缘条件获取全球化红利的迪拜，也受制于其地缘，一是毗邻波斯湾国家冲突不断，对地缘稳定性有所冲击，本次伊以冲突就是典型案例；二则是政教合一与移民城市造成的文化冲突与市场分割。或许也正是由于此原因，迪拜的加密企业也多以形式精简的运营部门存在。

回到本次大会，与香港更偏向华人圈子不同，Token2049一如既往涵盖了更多的海外群体，侧重全球化交流，强调了加密行业的多样性。另一方面，从主题设置而言，迪拜热门话题集中于西方相对关注的行业热点，相比香港尤为火热的比特币生态，Depin、AI等亮相似乎更多。

颇有趣味的是，Token2049的开端并不顺利。就在大会前2天，4月16日，迪拜遭遇自1949年以来最大的雷暴，一日降水量达到当地平均一年半到两年的雨量，交通彻底陷入瘫痪，豪车划水、暴雨受困、打车被宰，X平台上充斥各种梗图，大会也被部分人士戏称Web3囧迪。尽管班机多有延误甚至有人不得不打道回府，但大雨仍未能冲刷掉行业的热情，反而在大雨中，行业更为深刻的感受到了这一奢华的中东城市在逼近艰难时刻最为真实的状态，在众多参会者的感悟中，也多对此暴雨进行了描述与思考，让大家体会到了迪拜的另类魅力。

此外，相比去年新加坡场的美女八卦满场飞，今年迪拜大会收敛颇多，这或许有部分暴雨带来的冲击使众人无暇顾及其他场外信息，但更多是由于市场的转好，让大众看到了产业方面的积极信号，有了更多可讨论的热点与可置换的资源。

当然，对于实际前往的参会者而言，迪拜与加密则赋予了其更为鲜明的印象。在此，陀螺财经特精选X平台上部分参与者的迪拜Token2049小作文，也让未去的观众感受迪拜的火热与潮湿。

大葱 Fred@Dacongfred

X链接：https://twitter.com/Dacongfred

迪拜token2049小作文一句话总结：低于预期，比较失望

1.别无二致：和香港的热点几乎没啥区别

如果已经去了香港的活动，那再去迪拜的活动的收获相对不大。整体来说，迪拜token2049更像一个人种多元化的香港Web3 Festival。比较热门的话题和活动依旧是AI/DePIN+BTC生态，以太坊几乎没有什么声量：

-AI/DePIN的活动人很多，去的好几个活动都人满为患，各种类型的DePIN项目层出不穷，VC同行也基本上都有在关注这个赛道。

-BTC生态的活动也不少，很明显的感觉到华人的主导地位，有三分之一到一半都是华人（包括但不局限于来自大陆、新加坡、台湾、香港、马来西亚等）

-SOL在主会场有展台，西方的builder普遍比较bullish SOL生态。

-最活跃的依旧是交易所、Binance连续几天的club house、Bitget、HTX、Gate等交易所的活动轮番秀肌肉，在主会场也能看到CoinW、Kucoin、BingX等所的身影。

2.消失的美国：欧洲和亚洲的项目为主

基本上遇到的项目方都是亚洲和欧洲的项目，欧洲的话意大利、俄罗斯的团队很多，亚洲的话以东南亚和中国、以及迪拜本土的团队为主。

美国的项目方比较少，本想重点结识下Base和Blast团队和生态项目，目前只偶遇到一个Blast上的Dex团队，还吃了Blast全方位的瓜（之后有机会再和大家分享）。Coinbase的人碰到比较少，在迪拜只有一个很小型的活动，还是在美国活跃度更高。

3.其他碎碎念：暴雨和文化

这次迪拜的大暴雨给很多人带来了意外，不少side event都取消了，以及在多哈、阿曼、阿布扎比等各个地方诞生的 “token2049 分会场”，包括自己在多哈困了两天和机场的互助小组朋友们产生了患难之情的难忘体验，其实也都展现出一个由金钱快速构建的现代城市在大雨的冲刷下的脆弱性。

另外就是迪拜的天气太干燥了，对于出生在湿热地区的南方人来说不太友好，感觉从第一天开始喉咙就开始剧痛。此外，司机服务态度很好，对中国人很友善，几乎每次打车司机听说你来自China后都会说Oh Chinese are my friends。

整个城市的气质和上海特别像，像一个人种多样化、物价翻倍化、干燥化的上海。

此外，发现大家相比香港更愿意在国外的活动露脸。在迪拜发现了很多熟悉的面孔，Binance Clubhouse活动的何一、在主会场碰到的孙宇晨，在回国的同一趟飞机航班遇到了孔老师，聊了聊关于迪拜的感受，对这次会议人种的多样化很有共鸣。

另外这次在迪拜也感受到了推友们的热情，线下参加side events的时候，遇到了好几次对方提到：噢你就是大葱，我一直有关注你的twitter。一瞬间有一种虽在异国他乡，但仿佛已灵魂勾结许久的家人们的熟悉感，确实坚持输出和分享常常会带来意外的惊喜。

DeFi Teddy@DeFiTeddy2020

X链接：https://twitter.com/DeFiTeddy2020

迪拜token2049小作文

关于加密行业

– 三大叙事：再质押（eigenlayer）, 并行L1（monad）depin+AI（@ionet) – 投融资：很多项目方计划在Q3/Q4发币，一些VC表示一级投资窗口未来只有2-3个月；

– AI+Web3：很多crypto项目在向AI靠，正统AI项目则不屑于Web3包装；

– 华人市场：欧美顶级项目开始注重Chinese market的推广，意识到华人资金对token发行的重要性。

关于迪拜

– 暴雨极大影响了开会体验，在酒店大堂椅子上睡了一晚；

– 很多华人项目和资金base 迪拜，监管比香港和新加坡更开放，目前推出了golden visa项目，吸引web3人才定居迪拜；

– 房租便宜，房价相当于国内三四线城市；

– 开taxi的很多是巴基斯坦老铁，而在会场则有很多印度项目方，印度本身对加密监管很严格，所以很多印度项目方在迪拜。

LiamWang@LiamWang88

X链接：https://twitter.com/LiamWang88

这是我第一次参加Token2049的活动。作为一个Web3学习者（是的，我一直觉得这个身份最适合自己），我参会的目的有两个：

1.近距离感受Web3的氛围。在Web3里，氛围是一种说不清道不明但又特别被突出强调的东西。

2. 了解当下行业讨论的前沿话题或叙事，这在一个变化快速的行业尤其重要。

Token2049主会议是在4月18-19日两天，但从4月15日开始就已经有各种各样的side events、小型活动和party。作为一个曾在Web2互联网公司工作的人来说，这种参会的氛围感受是完全不一样的。总体上来说，Web3的活动它是会议，但更像是认识朋友的party。你可以在会场里听演讲嘉宾分享他们的见解，也可以和来自世界不同国家和地区的人拿杯饮料随意找个地方交流。当然，如果晚上有时间，各种各样的组织方会有不同的party，你只需要拿一杯啤酒就又能认识新朋友。随意和自由的氛围始终贯穿在整个Web3的活动中。

除了随意和自由之外，要讲到对迪拜这座城市和这次Token2049话题讨论的感受，我觉得可以用几个关键词来概括：

关键词一：暴雨

如果你是这个行业内的参与者，想必你一定从社交媒体/朋友圈看到了迪拜这场罕见暴雨的消息。4月16日，迪拜经历了自1949年以来最大的单日暴雨，大量的豪车淹没在积水中，公共交通系统也陷入瘫痪。

迪拜一直以奢侈和繁华著称，直到4月18日，整个城市依然还处在公共功能部分或完全停摆中。一场暴雨检验了这座汇聚人类富足物质生活城市的下水道，也暴露了富裕城市的脆弱性。

如果延展到Web3行业，这场暴雨也非常具有启发意义：

1. 一个健全的系统需要考虑到任何概率低的风险并为此做好预案准备，即便发生的概率真的很低。比如我们在做一个Defi项目时——我们是否会存在意识到一个概率极小的风险，但正因为其发生的概率小，因此抱有侥幸心理选择视而不见？

2. 一个健全的系统也要随时做好黑天鹅出现的准备。现在处于牛市，整体的氛围和情绪都会偏向乐观，但我们需要时时刻刻保持警惕，因为在这个行业，无法确定黑天鹅事件什么时候到来以及会以何种方式出现。谨慎的乐观总是比盲目乐观要好。

关键词二：监管和合规

监管和合规是我这次在迪拜听到最多的字眼。4月18日主会场的第一个Panel活动就是关于监管和合规的——币安CEO Richard Teng和Bloq联合创始人Matthew Roszak等嘉宾讨论了他们对加密行业全球监管的看法。同时，我在和不同项目方交流中，也不约而同能感受到他们对行业监管和合规的看重。对于项目方来说，他们普遍关心的问题有：①哪些国家/地区的监管和合规政策是友好的；②如何在这些国家/地区获得相应的合规牌照等。

我的感受是：大家在这个行业需要监管和合规这点上是有共识的，讨论的差异点无非是在监管的方式和节奏上，毕竟每个国家和地区的监管政策不一样。

同时，这也让我思考一个问题：获得高额回报和行业越来越合规之间是一种相互矛盾的关系吗？比如，在区块链刚开始阶段，因为监管和合规的滞后，不乏有很多的项目和个人获得了丰厚的回报，那么随着这个行业发展越来越规范，还会不会有像过去那样的个人或项目快速造富神话？

关键词三：AI

除了监管和合规之外，AI是这次Token2049活动中我听到的又一个火热的词。在Token2049的主会议上，包括Near Protocol的联合创始人IIIia Polosukhin、io.net 创始人Ahmad Shadid等在内的嘉宾讨论了在去中心化智能上AI与Web3相结合可以做的事。同样我在会场外和party上交流的一些项目中，一半左右是跟AI相关的，有做AI分布式存储和计算、去中心化GPU、基于意图的AI应用、AI社交和创作者经济等。AI+Web3叙事的热度可见一斑。

一个有意思的发现是，过去在讨论Web3 mass adoption的时候，大家一般是把希望寄托在了GameFi和SocialFi上，但这次我的感受是，现在大家觉得Web3 要mass adoption的话，AI的希望更大。

关键词四：华人话语权

Token2049活动举办的时间和香港Web3嘉年华峰会隔的很近。两个活动之间的对比也成了一个有意思的话题。在和一些华人从业者朋友交流下来，我发现大家有两个普遍的共性感受：①Token2049活动的华人参与浓度没有香港嘉年华活动高（这倒能理解，毕竟迪拜离大中华地区远）；②讨论话题侧重点存在差异。比如在香港嘉年华活动中，比特币生态的话题热度很高，但在Token2049活动上，这一话题的讨论相对热度没那么高。

大家都挺好奇，这像不像是两个世界？

这个问题很难回答，也没办法现在就定性。我的看法是：

从实际的角度来说，华人在Web3里一定会有自己的话语体系。

一方面，现在很多的华人项目创业者和投资者背景都很好，能说流利的英文，在国外学习和工作，具有全球化思维，同时，华人本身有“敢闯”的基因，所以接下去十年，我相信会有越来越多的华人活跃在全球科技竞争的舞台上。

另一方面，现在比特币生态上有很多的华人创业者，这本身就是构建话语体系的努力和证明。

而从愿景的角度来说，我觉得Web3这个行业不应分什么国家/地区、肤色或背景。因为这个行业强调共识，当共识一致的时候，我们就是志同道合的人，而不会将你来自哪里、什么肤色、学历/工作背景等设置为限制条件。所以从这个角度来说，华人也好，还是非华人也罢，应该去弱化身份的不同，毕竟像比特币这样新事物的出现本身就是在打破传统主权国家界限的藩篱。

以上几个关键词就是我这次参加Token2049活动中比较强烈的感受。要说明的是，这只是我个人的感受，会有主观判断的成分，因此并不能代表每一个参会的人的想法。其次，在这次Token2049活动上，还有很多的话题讨论非常热烈，比如DePin、RWA、Bitcoin ETF、Restaking等，我的上述感受不能一一覆盖这些话题。但总体而言，像Token2049这样的活动能反映当下Web3行业热点叙事的风向标，无论每个人的主观感受如何，通过参会我相信会对行业热点赛道和叙事形成共性判断。

作者：陀螺财经

香港现货ETF值得关注吗

据官方消息，华夏基金 (香港) 今日宣布，华夏比特币 ETF 和华夏以太坊 ETF 已获得香港证券及期货事务监察委员会（SFC）的批准，拟定于 2024 年 4 月 29 日发行， 2024 年 4 月 30 日在香港交易平台上市。

这是亚洲市场上首次推出此类产品，这两类产品旨在提供锚定比特币和以太坊现货价格的投资回报。这一重大举措推动了「香港概念」再次引发关注。今年年初，「香港概念」龙头 CFX 在两个月内从 0.19 美金涨至 0.52 美金，该板块其他代币也毫不逊色，大多有 2-3 倍的涨幅。

「香港概念」源于去年年初香港决定于 6 月执行虚拟资产服务的发牌制度。当时，「Crypto 将围绕香港重返亚洲加密中心之列进行价值重估」一度成为市场新方向，只要是业务、团队在香港发展，或项目发展方向与香港对加密货币的推动方向一致（如资产代币化、合规等等）的项目均被归入这一概念，涵盖了 CeFi、DeFi、游戏/元宇宙、基础设施等多个领域。

彼时的 Conflux Network 作为政府合作板块的龙头公链宣布与中国电信达成合作，此后 CFX 与 A 股中国电信连续共振，CFX 五天 4 倍，中国电信（接棒 AI 算力概念）三个交易日内两度触及涨停。

从万人级别的大规模行业集会的发生，到头部加密企业接连宣布在港布局的动态，再到香港概念币不定期上涨，「香港」之于行业的重要性以及其为全球 Web3 监管发展所带来的长远影响不言而喻。香港概念代币能否延续涨势？下面 BlockBeats 将对香港概念板块内逻辑明确的标的作简要介绍。

ACH（Alchemy Pay）

Alchemy Pay 成立于 2018 年，最早的的加密行业法币支付集成服务商之一，核心成员均拥有十年以上的支付、互联网、电信等相关行业的工作经验，Alchemy Pay 计划在 2024 年开设一家 Web3 银行，通过 Web3 银行，用户可以更轻松地用法币兑换加密货币，或用加密货币兑换法币。不仅如此，Web2 传统机构也可以通过 Web3 银行来做加密投资。

2023 年，Alchemy Pay 获得了三个牌照。而在 2024 年的路线图中，Alchemy Pay 提到计划申请牌照 20 个以上，目前项目方已经拿到了第一张美国 MTL。在其路线图中还提到了 Crypto card，Alchemy Pay 的目标是增强 Card 的实用性，包括兼容更多的主流实体卡和与 Apple Pay、Google Pay、Alipay HK 等主流数字支付平台。目前 Alchemy Pay 已经支持 Alipay HK。

MDT（Measurable Data）

Measurable Data 总部位于中国香港，是一个去中心化数据交换经济系统，旨在提供基于区块链的数据经济，数据提供者和数据购买者可以安全和匿名地交易数据。Measurable Data 生态包括 MailTime AI、Measurable AI 等产品。Measurable Data 代币 MDT 总供应量为 10 亿枚，流通供应量约为 6.06 亿枚，市值约为 3579 万美元。

KEY（SelfKey）

SelfKey 是一个香港团队建立的用于管理和使用个人身份认证的平台，它使个人和公司能够通过对其数字身份的完全所有权获得更多的自由、隐私和财富。SelfKey 提供了一个身份钱包，个人和公司可以使用它安全地控制和管理他们的个人数据，管理他们的加密货币投资组合，并轻松轻松地加入金融、移民和加密货币相关服务。SelfKey 使 KYC 简单易行，提供对数百种产品和服务的访问。依赖方、验证者和身份所有者可以以去中心化的方式安全、私密地进行交易。

VET（VeChain）

VeChain 是一个专注于供应链优化的 Layer 1 区块链，该项目由路易威登中国前首席信息官 Sunny Lu 于 2015 年创立，与中国有着密切的关系。这包括与几家主要的中国公司建立了长期合作伙伴关系，比如国有企业中国烟草和中国最大的家电制造商之一海尔。

VeChain 专注于为企业提供供应链管理解决方案，并与物联网 (IoT) 设备集成以促进流程。它的目标是使用分布式账本技术来简化复杂供应链的这些操作和信息流。VeChain 已经发行两个代币，分别是 VET 和 VTHO。前者用于在 VeChain 的网络中转移价值，而后者则用于为智能合约交易提供能量或「天然气」。VeChain 平台旨在为授权利益相关者提供与产品及其业务流程（例如存储、运输、供应和真实性）相关的关键信息的全面视图，并提高市场透明度。

项目代币 VET 在今年年初有一次不错的涨幅，相较于该板块其他代币走势相对稳定。

PHB（Phoenix）

Phoenix 是用于去中心化 AI、计算扩容与数据驱动网络的区块链基础设施平台，旗下产品包括针对加密货币交易市场的 AI 平台 AlphaNet、AIGC 元宇宙项目 NYBL。Phoenix 的 AI 计算层是基于 Web 3 的基础设施，用于扩展 AI 计算任务并轻松部署支持 AI 的应用程序，包括深度学习、预测分析、大语言模型 (LLM)、联邦学习和 AI 边缘计算。我们的计算层旨在将人工智能驱动的功能引入区块链应用程序，并将 Web-3 功能引入链下人工智能应用程序。

该项目的战略技术合作伙伴大多位于香港，为 Phoenix 的基础设施和人工智能技术提供支持，包括 APEX、 FLC、Tensor Investment Corporation 等。

C 98 （Coin 98）

Coin 98 Labs 是一家开放式基础设施金融服务提供商，专注于在多个区块链上创建和开发 DeFi 协议、应用程序和 NFT 的生态系统。项目使命是满足未开发的需求，创造 DeFi 生态上更好的基础设施，帮助人们轻松访问 DeFi 服务。

Coin 98 曾发文表示其代币 C 98 已获得香港金融服务公司 Legacy Trust 旗下数字资产托管机构 First Digital Trust 支持。First Digital Custody 将为 C 98 提供托管服务。

作者：星球日报

精品自研游戏如何生存

最近几年，游戏行业逐渐形成了两个共识：第一是游戏的精品化，绝大部分走模仿、跟风、拼凑路线的新产品已经没有出路了，唯有创新性或完成度较高的优质产品才能在市场上生存。第二是国内市场与出海的并举，要获得更高的增长潜力就必须出海；同一款产品，若能在国内和海外市场同时打开局面，对游戏公司而言无疑是最好的。如果还有什么新趋势，那就是AIGC的深入，它在降低成本、提升收入、加强用户黏性等方面都体现出了举足轻重的影响力，而且这个影响还刚刚开始，将在未来多年潜移默化地体现出来。

公允地说，上述趋势似乎都更有利于“大厂”，中小型及垂类自研公司似乎处于不利地位。在资本市场看来，游戏行业值得投资的无非是极少数头部公司，除此之外的公司均被遗忘或选择性忽视了。不论在一级市场还是二级市场，“精品自研游戏公司”这个分类还存在吗？答案似乎是否定的。

然而，游戏是一个内容行业。内容行业虽然也有马太效应，但决定产品质量和公司成败的不仅是资源规模——否则当初我们就不会看到以米哈游为代表的“上海四小龙”的涌现，近年来也不会看到鹰角、库洛等新兴二次元CP的崛起了。在高度成熟的欧美及日韩市场，也不会每年都出现这么多新兴自研公司了（Steam资深用户应该对此颇有感触）。游戏是一个需要自下而上分析的赛道，决定一款产品成败的因素相当多，事在人为。所以，规模不能决定一切，垂类公司永远有生存壮大之道。我觉得，刚刚发布2023年财报的创梦天地是一个很好的切入点，是当前市场环境下的精品自研游戏公司的一个典型案例。

2023年，创梦天地的营业收入19.2 亿元，经调整毛利率同比上升了1.3个百分点，经调整利润扭亏为盈。这一方面是由于聚焦于重点游戏、减少非重点游戏的运营，另一方面得益于成本费用（尤其是营销费用）的有利控制。从财务数字中，折射出了创梦天地这家游戏公司的三个特点：

第一，核心产品的生命周期很长、用户黏性很强，例如《地铁跑酷》《梦幻花园》《梦幻家园》等休闲产品，上线超过7年还保持着稳健的收入增长，构成了公司收入的“压舱石”。有人可能认为，休闲产品的生命周期本来就很长，这不足为奇；可是只要我们看看App Store休闲类游戏榜单就会发现，能够连续3年位居前列的产品就堪称不朽了，遑论7年！2023年，《地铁跑酷》稳居中国iOS游戏下载榜前十；“梦幻系列”游戏营收较2022年同期激增超50%，稳占品类TOP3、iOS畅销榜前二十，令人印象非常深刻，充分地体现了公司的长线运营能力。

第二，在重点品类、重点赛道具备较强的自研能力和创新能力，2023年的《卡拉彼丘》就是最佳证明。除了《卡拉彼丘》，在射击赛道上，创梦天地还拥有《机甲战队》（已上线）以及与腾讯联合研发的《三角洲行动》等产品（待上线）；当然也不要忘记今年2月刚刚由腾讯代理上线的《二之国:交错世界》。深入了解上述产品，不难看到，它们都基于某一成熟品类进行了交叉创新和玩法创新：

《卡拉彼丘》在“二次元+射击”赛道上取得了重要突破，在二次元游戏的历史上也算一款值得记录的产品，下面还会展开讨论；
《二之国:交错世界》是MMORPG+休闲的交叉，尤其是萌宠养成玩法，让很多人想到了《幻兽帕鲁》，但这款产品的开发远远早于《幻兽帕鲁》的发布；
《三角洲行动》是相当罕见的以硬核战术为主要卖点的射击游戏，这条路看起来很艰难，但值得尝试。

第三，拥有Fanbook这个内容社区管理平台，堪称“中国的Discord”。Fanbook不但为创梦天地自身的游戏发行和运营提供了支撑、降低了营销费用，其自身也具备巨大的商业化潜力，尤其是在AI方面——就像Discord在欧美AI消费应用中扮演的重要角色一样，Fanbook也是创梦天地在AI时代的门票。对于这一点，后文我们也会展开讨论。

我们先把话题拉回《卡拉彼丘》。上文提到过游戏行业的两个“共识趋势”：产品精品化和国内/出海并举；而对于创梦天地而言，《卡拉彼丘》在这两方面都是一张关键的王牌。市面上对于这款游戏的讨论已经很多了：它的“硬核化”玩法在二次元游戏中相当罕见，三维/二维切换的“弦化”玩法也很新颖。曾几何时，人们认为二次元游戏的本质只是卖人设、卖剧情，不适合做重度玩法；随着国内一批大作的成功，上述观点已经过时了。但是，目前的主流二次元产品只做到了“重度化”，还谈不上“硬核化”；在最成熟的射击（包括FPS和TPS）赛道上，始终没有出现二次元风格的大作。因此，对于整个二次元品类而言，《卡拉彼丘》是一款很重要、具备很强前瞻性和探索性的产品。

必须指出的是，《卡拉彼丘》上线初期的焦点是做好核心玩法和角色设计，其玩法模式是后续逐渐丰富起来的。而且，从“硬核玩家”入手逐渐向多层次玩家渗透，相当于先打硬仗。随着玩法的逐渐丰富、电竞赛事的完善，以及今年下半年手游的上线，《卡拉彼丘》的商业价值还会大幅提升。在2023年度业绩发布会上，创梦天地CEO陈湘宇说：“（我们的）自主研发能力是坚持精品内容研发，不去追一些短平快的节奏研发。从《卡拉彼丘》大家可以看到，我们敢于挑战高难度的研发内容，内容行业就是要用独特创意才能获得超额回报，这是我们坚信的。”应该说，上述说法是恰如其分的。

在出海方面，创梦天地选择中东作为主要突破市场，很多人不太理解。事实上，中东有5亿人口、付费能力强、基础设施好、年轻用户占比高，是一个很好的游戏市场。目前中东地区的付费游戏玩家达到了2900万，ARPU高达270美元，在海外市场当中属于相当高的水平。而且，中东没有PC游戏文化，移动通信覆盖率又很高，移动游戏在这个市场具备很高的潜力。迄今为止，中东游戏市场还充斥着许多中小发行商，竞争并未达到白热化；从宏观角度讲，以中东作为游戏出海突破口是一个非常合理的选择。

与此同时，中东对二次元的接受程度其实很高。尤其是沙特，是中东ACG最发达的国家之一，从2017年开始就有了自己的漫展。中东年轻人比例高，很多年轻人都曾在西方及日本留学，这就决定了二次元文化很受欢迎。在沙特，曾有多款二次元风格的游戏进入到畅销榜前十，在当地拥有活跃的玩家社区。《卡拉彼丘》在这个市场是有希望的，此前在中东LEAP科技展进行的测试也初步证明了这一点。当然，具体能够达到什么高度，还得依靠天时地利人和的共同作用。

最后，有必要再详细说一下Fanbook。以前，资本市场对Fanbook的理解局限于“帮助创梦天地做自研游戏发行、降低营销费用”；2023年的财务数字证明了它确实具备这样的能力。然而，在AIGC时代，Fanbook的意义远远不止于此，其平台价值在AI的推动下真正体现了出来。

我是Discord的老用户，经常通过它接触欧美最新的AI插件及应用。Discord成为欧美消费级AI应用的支点不是偶然的：大量以内容（尤其是游戏、动漫和小说）为主题的群组、大批内容创作者和爱好者聚集在一起，本身就是AIGC应用大爆发的必要土壤。作为中国最像Discord的内容社区平台，Fanbook必然也会沿着这条路走下去，为AIGC生态提供支点和技术基建。美国最著名的AI绘画软件之一Leonardo AI最近宣布将通过Fanbook落地中国，就是一个最佳的例证。

附带说一句，AIGC与游戏行业的结合，不仅限于帮助游戏开发降低成本，还包括帮助把游戏IP以更高效率扩展变现；后者的需求甚至更直接，市场想象空间也远远过大。例如，美国最流行的AI聊天应用之一是Character.AI，其中包括各式各样的人物角色（当然包括海量的游戏角色）。在美国排名前十的AI聊天类应用当中，约有半数带有一定的角色扮演和IP衍生色彩。游戏角色的陪伴，游戏内容的二创，基于游戏的泛娱乐场景……这些都是AIGC可以发挥巨大作用的方向，也是Fanbook可以发挥支点作用的领域。

在2023年度业绩发布会上，创梦天地管理层对自身的AI应用前景做了全面的描述：“已与百川智能等公司合作落地游戏角色智能陪伴的场景，Leonardo AI近期也会通过Fanbook落地中国……目前（AIGC）落地的场景涵盖了方方面面，包括内部的美术资产生成、美术概念设计、游戏AI的NPC，智能客服、游戏内容的二创、游戏IP角色智能陪伴等。我相信今年将会是AI垂直应用真正开启的元年。”我十分认同今年是“AI垂直应用元年”的说法，不过从应用落地到产生较大规模的收入，可能还需要等待一段时间，希望不用太久。

创梦天地拐点确立，相比起短期的财务数字，我认为还是那些长期的、战略性的东西更值得注意：以《卡拉彼丘》为代表的交叉创新精品游戏的发力；Fanbook平台在AIGC时代表现出的强大潜力；传统休闲产品的长线运营和现金流属性；以及公司管理层对业务脉络的清晰认知和财务纪律性。这些因素共同定义了一家当前环境下的“精品自研游戏公司”，也给其他的垂类游戏公司指出了一条值得借鉴的发展道路。希望创梦天地能够坚定不移地执行下去。

作者：互联网怪盗团

买下私人国家的传奇诈骗犯

居住在每月租金高达15.5万元的豪宅，每天不是豪车傍身各地旅游，就是在高端商场挥金如土数十万，珠宝首饰满地跑，甚至连买房都是数栋别墅起买……

仅从描述来看，很难想象到这是一个英国普通外卖员的生活，而这一切，却的的确确在华裔女子温俭（Wen Jian）身上发生了。不用细想，也知道事出反常必有妖，警方自然顺理成章盯上了她。

3月18日，英国法院判42岁的温俭参与洗黑钱罪名成立，于5月10日判刑，而在调查期间，警方查获逾6.1万枚比特币，当前价值约34亿英镑，为历来查获的最大额加密货币。主犯涉案总额达到了骇人的63亿美元，该案件也因此成为了全球最大的洗钱案。

与所有一夜暴富却又半空折翅的故事类似，温俭也遇到了她所谓的人生“贵人”。要不是英国警方的调查，或许温俭仍然一辈子活在暴富的美梦与对恩人的感激里，但很可惜的是，最后却是她受牢狱之灾，贵人，却已不知去向。而殊不知这一出“霸道总裁爱上我”的闹剧，竟又牵扯到了我国七年前的一起大案——蓝天格锐的430亿元非法集资案。

这起事关6.1万枚比特币的案中案，也变得更为扑朔迷离了起来。

案起：一朝遇“贵人”，外卖员骤然暴富

从身世来看，温俭并无异于常人之处，甚至一度日子过的很是清贫。1982年出生的温俭在中国的一个工人家庭中长大，家境普通，后续遇到了丈夫马库斯·巴拉克拉夫。2007年，温俭怀孕，通过配偶签证来到英国。

温俭照片，来源：网络公开

但三口之家很快破灭，儿子出生后不久，温俭就和丈夫离婚，成为了一名单亲妈妈，日子拮据。温俭也并未放弃自己，即使生活艰难，其也在利兹获得了法律和经济学学士学位。2017年，温俭搬家到伦敦，为了养家糊口，她住在伦敦东南部阿比伍德一家中餐外卖店的地下室，担任该餐厅的外卖员，年入5,979英镑（约5.4万人民币），这对于一个英国的单亲妈妈，简直是杯水车薪。为了缓解经济压力，温俭到处打零工身兼数职，或许是本身知识水平相对较高，在此期间，她也接触了部分加密货币的临工需求。

改变命运的开端是一则招聘。温俭偶然间在微信上看到的一则招聘信息，一名自称从事钻石和古董国际贸易的女性想找一位“管家”，薪酬十分优渥。没有犹豫多久，温俭就联系了这位神秘的招聘者。

而这一联系，也让温俭未来的人生“贵人”——钱志敏（化名为Zhang yadi），正式浮出水面。

在肯辛顿的五星级皇家花园酒店，两人交谈甚欢，钱志敏很快就聘请温俭成为了她的专职陪护和管家，月薪3万元，还包括百万的奖金。或许是为了展示自己的阔绰与信任，就在见面当天，钱志敏就支付了温俭4万英镑。就这样，温俭从地下室搬进了汉普斯特德月租超过15万的豪宅，开始了她的逆袭生活。

她的工作很简单，一是开设加密货币账户进行交易变现并记录在案；二就是替雇主花钱。

据温俭描述，此前遭受过车祸的钱志敏腿脚不便，呼吸沉重，身体亦是十分虚弱，每天有超过20个小时待在床上，且时常做噩梦，醒来后就是用笔记本玩游戏与购物，以及卖比特币。

随后，两人包装成珠宝交易商，用化名在欧洲各国游走，将变现的比特币换成高级珠宝，曾在梵克雅宝豪掷百万购买手表。各种资金源源不断经由温俭的账户以各种形式转至钱志敏处，而钱志敏也兑现了诺言，温俭获得了梦寐以求的优渥生活。温俭的儿子被送去豪宅旁的Heathside预科学校，每学期学费达到6000英镑，温俭还购入了一辆价值25,000英镑的奔驰E级轿车，并成为了顶级奢侈品百货Harrods的尊贵VIP，短短三个月，她就在Harrods购买了超过9万英镑（约81万人民币）的名牌服装、珠宝和鞋子。

温俭与钱志敏共住的英国豪宅，来源：网络公开

除了珠宝和日常开支，房产也是花钱的重中之重。在迪拜，温俭斥资50万英镑购买了一套公寓；在意大利，她竞拍下一栋价值1千万英镑的威尼斯海景古董洋房，随后，温俭又在伦敦购买了价值450万英镑的房产。

2018年，就在她试图以2,350万英镑（约2亿人民币）购买汉普斯特德的一幢有7间卧室、带游泳池的豪宅，以及附近一幢价值1,250万英镑（约1亿人民币豪宅）时，超大额的房产消费引起了监管的注意，根据英国现行要求，监管机构要求温俭提供资金合法的证明，证明未违反反洗钱规定，但温俭显然拿不出来，最后交易作罢，这也让警方产生了怀疑。

案转：警方碎美梦，6.1万枚比特币浮出水面

2018年10月31日凌晨，警方拿到搜查令进入了温俭和钱志敏的家中，当场缴获了6.9万英镑现金，并获取了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑、一个粉红色U盘以及私钥密码，而就在第二天，警方再度发现保险箱中的电子设备。但彼时不知是否由于证据不足，警方并未将两者拘留，反而在半年后归还了两者护照。

警方在温俭家缴获的现金，来源：凤凰网

在调查了将近2年后，2020年，警方再度对两人豪宅实施搜查，也就在这次搜查的一个月后，嗅到危险的钱志敏从英国销声匿迹。

2021年，在耗时3年解锁后，英国警方最终确认电子设备中拥有超过61000枚比特币，这是英国执法部门有史以来缴获的最大数量的比特币之一。根据当时的价格，这批比特币价值高达14亿英镑（约127亿人民币），现在价值超过34亿英镑（约310亿人民币）。

2021年5月，温俭正式被捕。出乎意料的是，在审讯过程中，温俭表示自己全然不知所涉资金来源，仅是按照吩咐行事，并在最初声称加密货币是挖矿合法所得，后又称是钱志敏赠与其的“爱情礼物”，强调钱志敏只是一位通过珠宝生意和房产投资，以及合法比特币挖矿获得财富的富裕商人。换而言之，她只是一名无辜受害的替罪羊而已。

在此背景下，温俭2023年第一次受审时，对于12项起诉，2项无法判定，10项判定无罪。但由于后续调查出其掌握获有赃款的三个钱包之一，存在一定犯罪意图，因而最终在3月的庭审中，温俭被判洗钱罪，并由于金额过大被列为高危的A类罪犯，将于今年5月被判刑。

黄粱一梦终变铁窗泪，虽然令人唏嘘，温俭的故事，到这里基本就结束了，但钱志敏的故事，却尚未来到终局。

涉案超过的数百亿人民币从何而来？一个平凡的中年妇女怎么会携带巨款来到英国？这一切，又牵涉到了7年前的一起旧案。

案落：7年非吸旧案重提，神秘女人再次潜逃

2014年3月，天津蓝天格锐电子科技有限公司成立，注册资本3000万，经营范围为电子电路设计、开发，电子产品研发等等。公司看似很正常，内地却打着科技的幌子行传销之事，声称有比特币挖矿副业，并以高额收益欺骗投资者。

具体来看，公司以“高收益”、“稳赚不赔”、“三世富贵论”等为诱饵，推出多款所谓“短期投资理财”产品，产品期限从半年到30个月，投资起点从6千到6万，保本年化收益率达到100%-300%。从宣传方式来看，蓝天格锐通过一层一层发展下线的传销方式，在全国迅速成立了超过30家分支机构，其中被骗者又以老年人为主。

2016年8月17日，凌海市公安局组织警力将在该市一处商务宾馆涉嫌进行非法传销活动的20多人带回局里调查，后发现20余人均为蓝天格锐员工，警方意识到情况不简单，在调查中认为该公司行径已涉嫌非法吸收公众存款，当即将时任总经理的吴小龙刑事拘留。后续蓝天格瑞曾以1500万贿赂调查组成员，使吴小龙取保候审，一度引起广泛热议。

2017年，蓝天格锐产品爆雷，公安正式立案。2019年，蓝天格锐公司各级被抓捕50人，法定代表人、总经理等涉案人员均被抓获。直到2022年12月，蓝天格瑞才开始缓慢退赔工作。据披露，该案从超过128000名投资者获取不法金额高达430亿元。

而这家机构的背后实际操盘人，就是钱志敏（又称为“花花”）。但在整个案件中，她几乎都处于隐身状态。从公司注册人来看，她早有预谋，从公司成立伊始就以每月26,948元人民币的薪水和99.7万人民币的一次性奖金聘任了任江涛为法定代表人，同时令其开设火币账号，并声称会摆平一切法律问题。

但事实是这厢任江涛刚被警方调查，那厢钱志敏就第一时间转移了比特币，并开始了作为通缉犯的逃亡之旅。而从逃亡方向来看，钱志敏心思缜密，用此前以NAN YIN为名购买的缅甸护照，然后冒充Zhang yadi获得了另一本圣基茨和尼维斯的护照。就这样，她一路从缅甸逃到了英国，于2017年来到了伦敦。

钱志敏的假护照，来源：网络公开

据悉，钱志敏在个人笔记本中详细记录了其的脱逃计划，先买下私人国家利伯兰，通过修建欧洲最大的佛教寺庙请宗教领袖册封她为转世女神和利伯兰女王，从而获得外交豁免权。骗了数十亿，还要当女神，整个计划可以称得上相当狂妄。

由于并未点亮英文这棵技能树，且身体欠佳，她决定先在伦敦寻找一个可和自己对接的中间人处理赃款。温俭，也就在此时，进入了她的视野。身在异国、无依无靠、缺钱，这几项特质意味着好掌控，而这，或许也是钱志敏选中温俭的原因。不出所料，几乎与任江涛操作一致，温俭也在各种诱惑下无意间成为了同谋。

即使在和温俭的日常相处中，钱志敏也并未放下戒心，两人同游的国家均未有中国引渡权限，且钱志敏从不出现在照片中以防行踪暴露，反侦察意识可称一流。这也不意外，钱志敏每次都可在苗头不对时快速消失，目前仍下落不明，截至最新，钱志敏已被国际刑警组织列入红色通缉令名单。

案件遗留：巨款终落他人手？

纵观整件事情，尽管主谋逍遥法外让人火大，但更被受到关注的，是查获赃款的分配。从来源来看，这笔34亿英镑的巨款无疑是从国人手中骗取，但根据现有情况，却更有可能落入英国之手。

目前，英国皇家检查署已经向高等法院提起了民事追偿程序，以确定是否还有其他合法权利人的存在。若无人主张追讨，该笔金额将被全额没收，一半会被划归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。

但跨境追讨本身难度重重，个人申讨可能性微乎其微，而即使中国政府、司法机关和警方涉入，难度也较高，按照以往规律，虎口夺食的跨境成功事件极少。尤其涉及到虚拟货币，本身权属认定、价值评估以及技术手段均有缺失，即使是在国内，也并无较为全面的处理方法。因而尽管赃款分割是国际通行的做法，但本次中英双方就算进入外交协调，国内资产退回也不容乐观。而据财新报道，从目前蓝天格瑞案退赔进度来看，预计国内资金能退回不到5%。

事情唯一的转机，就是抓住钱志敏，该种情况下，中英两方作为FATF成员合作追赃追讨时，中方也可获取更多利益。但从伦理角度，且不论难度，对于英国方面，或许钱志敏不被抓到才有更为简单的处理办法，毕竟高达310亿的资产，即使对于国家而言，也可以称得上一笔巨款。

对于当事人来说，终究是竹篮打水一场空，任如何智多近妖，骗来的大部分钱也最终会转到他人手中，不知拖着残破的身躯仍潜逃在外、大概率不能善终的钱志敏会有何想法，是否会在寻找下一个替罪羊的路上，而被骗的13万人的愤怒又应向谁去发泄。

对于锒铛入狱的温俭而言，命运高举高打，让其在贪婪与欲望中失去了本该有的警惕心，其对钱志敏的巨额财富来源究竟是全尔不知还是宁愿不知，似乎也没有了讨论的必要。

但唏嘘的同时需要警惕的是，不要成为下一个温俭，毕竟暴富的诱惑难以抵挡，但无缘无故的暴富背后，没准是铁链和血光铺成的牢狱之灾。

作者：陀螺财经

最近疯涨的BOME是什么币

诞生三天，BOME 市值已超 11 亿美元，最高时接近 15 亿美元。受 BOME 热潮影响，近两日 solana 网络新发行 meme 数量激增，Solana 网络活跃地址数达到近一个月峰值。

BOME 全名 BOOK OF MEME，形象是一个拿着 meme 书的 pepe。创始人 @Darkfarms1 是加密艺术圈极有影响力的 pepe meme 艺术，24 小时捐款超过了 1 万个 SOL，而他把募集资金全部加到池子里的大格局引起了社区称赞，最终在各种因素的推动下形成了爆发式上涨。

谁还不是个艺术家了？

一个 meme 币上线顶级 CEX 交易平台需要多久？Shib 用了几年，Bonk 半年，Pepe2 个月，WIF1 个月，而 BOME 刷新了这个记录，只用了 3 天就上线 Binance。

BOME 上 Binance 的神速让更是让许多加密项目「破防了」，辛苦耕耘了几年还没能上所，但 BOME 三天就做到了。

虽然 BOME 并不是 meme 预售第一人，但 BOME 的成功无疑点燃了预售热潮。曾经红极一时的「国人土狗币」POGAI 开始效仿搞预售模式，限时 24 小时的预售活动在在短短几小时内达到冲值上限。

与此同时，BOME 之后，一夜之间币圈「老艺术家」都坐不住了，想要通过类似的预售方式，完成「再就业」，创造事业第二春。

一些老 KOL 和社区成员却发现，一些曾有过跑路经历的「艺术家」也来凑热闹，其中包括袋熊，社区斥其「劣迹斑斑」，发过很多归零币。

许多网友更是玩梗，把自己的钱包地址放在社交媒体上模仿「预售」形式，戏称「谁还不是个艺术家了？」

同时 solana 上也涌现出很多此前 RUG PULL 的项目死灰复燃。以 Stepn 仿盘 5km 为例，该项目于上个周期在 Stepn 爆火后推出，运营不到一年时间即 RUG PULL，项目随即停摆。其官方社交媒体长达一年时间未更新后，于今日释出 Solana 地址（目前已经删除）。

没上车 BOME 的我，只想「back home find my mom」

「现在还能上车吗？」这是每个牛市的 slogan。

BOME 一支穿云箭，这一路的涨幅，让人很难不想到当初的铭文生态，「如果你有偏见，那就让比特币生态涨到你没有偏见为止」。

相关阅读：《牛市特征显现，老韭菜踏空，新人晒单》

而 BOME 也是一样，一路火箭上涨，涨的幅度和力度让不少人看了肯定会冲一点，

链上信息显示，BOME 个人持仓量第一地址分批买入 bome，预计其买入成本在 0.0045 美元区间，按 BOME 0.02 美元计算，该地址预计已浮盈约 2200 万美元。社区中也有「某 16 岁大学生靠买 BOME 交了学费买了房」的「暴富神话」。

赚钱的人麻了，而没上车的币圈人却是真的焦虑了，「怕高的都是苦命人」、「BOME 三天走完了 pepe、shibi 的一生」等自嘲段子不停。

「说实话第一次看到它线的时候，我的反应是貔貅」，一些没上车的币圈老韭菜忍不住吐槽。BOME 的一路上涨，上线 Binance 之前几乎没有大幅下跌，乍一看确实像是「貔貅盘」。

和老韭菜形成鲜明反差的是，币圈小白不懂什么是「貔貅盘」，他们只知道冲。

这或许就是新老韭菜们最大的不同。新手投资者往往勇敢无畏，对市场充满好奇。然而，经验丰富的投资者，历经市场的起伏与考验，逐渐培养出对市场的尊重与敬畏。他们更为谨慎，尤其在经历过熊市的波动后，常常在小幅盈利后迅速撤退。

因此，新生态出现后，往往只有踏空的老韭菜，没有踏空的新韭菜。这也是为什么，新韭菜们往往拥有着新手保护期的原因。

不过这次的 BOME 因为一路上涨，也给了不少「恐高」的老人上了生动的一课，在牛市要学会追高。

经历回调后，BOME 的空间还有多大？

从价格上我们能看到，上线 Binance 后 BOME 的价格从高点回撤了 50%，预计后几日也将继续经历一系列回调。

BOME 现在走到哪个阶段了，从传播渠道中我们也看出一些方向。可以看到目前 BOME 已经在抖音出圈，如果有更多持续曝光，下一阶段或许会像以前的狗狗币一样，吸引更多圈外人。

BOME 的快速爆红，让KOL 0xSea想去年的 Silly，也是诞生在 Solana 生态，还得到联合创始人 Toly 的多次站台喊单。BOME 诞生的时机更好，涨幅程度远大于 Silly。

对于 BOME 未来的走向，0xSea也提出了一个更深远的问题：「作为 meme coin 的 BOME，其内在精神内核是什么？」虽然在大涨的时候问这个问题，有点扫兴，但他认为这是一个对 meme coin 长期发展极其重要的问题。

虽然 BOME 一路来的上涨都非常顺利，但想要走的更远，超过 PEPE、SHIBI 甚至狗狗币，还需要经历多个阶段，或许也包括更深的砸盘和更久的洗盘阶段。

而对于其如何能获得更持久的社区共识，用怎样的精神内核以支撑走下去，BOME 也必须给出一个自己的回答。

作者：陀螺财经

怎么用PayPal购买比特币

PayPal 是一种快速安全的线上支付方式，如今您可以轻松使用PayPal 购买Bitcoin。您可以在加密货币经纪商或交易平台上使用PayPal 作为支付方式，在对等网络（P2P）市场上使用PayPal 支付，或者直接通过PayPal 购买Bitcoin 。

所有这些方法都有其优缺点，但考虑到安全性、费用以及实用工具和功能等重要因素，使用交易所或经纪商可以为您提供最佳的全方位Bitcoin 购买体验。

如果您想知道如何使用PayPal 购买Bitcoin，本指南将逐步带您了解步骤，并帮助您挑选最适合您的选择。

如何使用PayPal 购买Bitcoin ——快速指南

1.创建一个免费帐户

选择一个可靠的平台（例如我们如下的推荐平台），然后点击注册按钮。在注册表中填写您的详细资料，如有必要，请使用带照片身份证件来验证您的电话号码/电子邮箱地址和身份。

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2. 使用PayPal 为您的账户注资

在验证您的帐户后，请转到存款页面。输入您要存入的金额，然后选择PayPal 作为支付方式。在出现提示时请输入您的PayPal 密码，然后点击“存款”来转移资金。

3. 购买Bitcoin

在您的平台上找到BTC 和您账户中的货币的交易对。只需输入您要购买的金额，然后点击“购买”或“交易”按钮。您的Bitcoin 将立即转入您的账户。

使用PayPal 购买Bitcoin 的5 种方法

在研究和分析了使用PayPal 购买Bitcoin 的各种不同方法之后，我们为您推荐以下五种最佳方法。每种方法都包含分步指南，可简化流程并帮助您入门。

1. 在eToro 上使用PayPal 购买Bitcoin

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如何在eToro 上使用PayPal 购买Bitcoin

1.创建一个免费帐户

点击网站上“立即加入”按钮，在弹出的注册表中填写用户名、密码和电子邮箱地址。接受条款和条件后，您可以点击“创建帐户”。

2. 验证您的帐户

通过点击发送给您的电子邮件里的连结来验证您的电子邮箱，并通过提供其他详细资料（例如您的姓名、出生日期、住址、电话号码和身份证明）来完成您的个人资料。您还需要回答有关您的投资经验的问题。

3. 使用PayPal 存款

点击“存入资金”按钮，输入您要存入的金额并选择您的当地货币。从支付方式的下拉列表中选择PayPal，然后点击“继续”。然后，您将被重定向到PayPal，您需要登入您的帐户以确认交易。

4. 购买Bitcoin

使用顶部的搜索栏查找Bitcoin 并点击“交易”按钮。如果您想指定一个未来价格来购买BTC，您可以切换到“订单”。否则，只需输入您要购买的数量，然后点击“打开交易”。

为什么使用eToro？

eToro 多年来的运营为其建立了良好的声誉。作为一个受监管的平台，它受到全球数百万用户的信任，而其冷存储和行业领先的安全实践使其成为购买Bitcoin最安全的地方之一。

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如果您还没有准备好存款，您可以切换到虚拟交易来试用和熟悉该平台。您还可以利用eToro 独特的“跟单交易”功能来跟单全球最佳Bitcoin 交易者的行为。阅读我们完整的eToro 评述。

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2. 在Coinbase 上使用PayPal 购买Bitcoin

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如何在Coinbase 上使用PayPal 购买Bitcoin

1.创建一个免费帐户

单击Coinbase 网站上的“开始”按钮并填写您的姓名、电子邮箱地址并设定一个独特的密码。通过点击发送给您的电子邮件里的验证连结登入Coinbase，然后提供您的手机号码并输入您通过短讯收到的代码。

2.验证您的身份

输入您在政府签发的身份证上显示的姓名、出生日期和住址，并回答一些有关您的工作和投资方面的问题。在“设定”中的“帐户限制”，点击“验证照片ID”，选择您的ID 类型，然后按照指引将其作为文件或使用您的网络摄像头或移动摄像头上传。

3. 关联您的PayPal 账户

在设定中，转到支付方式，然后点击“添加支付方式”。选择PayPal，您将被重定向到PayPal，并需要在此登入。您现在可以使用PayPal 进行存款（如果您是美国客户）。

4. 购买Bitcoin

在Coinbase 上找到Bitcoin 并点击“购买”，或点击顶部的“购买/出售”按钮并选择Bitcoin 。如果不使用已存入的资金，请选择PayPal 作为支付方式。只需输入您要购买的金额，点击“预览购买”，然后点击“立即购买”按钮。

为什么使用Coinbase？

如果您刚刚开始加密货币之旅，Coinbase 是一个很好的平台。它易于导航，布局清晰。更重要的是，您无需冒很大的资金风险，因为您可以购买价值低至2 美元或2 英镑的Bitcoin 。

它的收费具有竞争力，最高0.6% 加上点差，如果您想定期通过PayPal 自动购买Bitcoin，还可以使用定期购买功能。

但很可惜，目前只有美国客户可以使用PayPal 购买Bitcoin 并进行存款。在Coinbase 上通过PayPal 购物需要支付3.99% 的费用，使用PayPal 进行存款需要支付2.5% 的费用。英国和欧洲的用户可以使用PayPal 提现。

您可以将Bitcoin 添加到您的Coinbase 关注列表中以跟上市场的最新动向，如果您想要访问更高级的交易工具和指标，您可以选择切换到Coinbase Pro 平台。阅读我们完整的Coinbase 评述。

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如何在Binance 上使用PayPal 购买Bitcoin

1.创建一个免费帐户

点击网站顶部的“注册”按钮。您可以通过Apple 或Google 注册，或点击“使用电话或电子邮箱注册”，然后您必须选择所在国家/地区并提供电子邮箱地址或电话号码和密码。输入发送到您的电子邮箱地址或电话号码的验证码。

2.验证您的身份

将鼠标悬停在右上角的用户图示上，然后选择验证。点击身份验证下的“验证”并选择您的国家。填写您的详细资料并选择您的ID 类型。然后，您需要上传您的身份证件照片或拍照，允许Binance 访问您的网络摄像头，通过面部识别确认您的身份。

3.添加PayPal 作为P2P 支付方式

前往您的面板并选择左侧的支付选项卡。点击“添加支付方式”，然后点击“更多”以查找并选择PayPal。输入您的帐户资料，并使用验证码进行身份验证。

4. 在Binance P2P 上购买Bitcoin

前往购买加密货币或交易下的Binance P2P 。确保选择“购买”、“BTC”和您当地的法定货币。您可以选择PayPal 作为支付方式，也可以按金额和地区进行筛选。点击您选择的选项旁边的“购买BTC”，输入您想要的数量，然后按照页面上的指引通过PayPal 完成支付。

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使用Binance P2P 通过PayPal 购买Bitcoin 的好处是无需任何费用——一旦您选择了您满意的费率，则无需再支付其他费用。

通过Binance P2P 直接与卖家打交道时，用户需要警惕可能的诈骗。但是，您的资金将被安全地保管，在您收到Bitcoin 之前，您不应释放它们。经验不足的用户也可以切换到“快速”选项卡，以简化Bitcoin P2P 交易流程。

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在此使用Binance 通过PayPal 购买BTC

4. 在Paxful 上使用PayPal 购买Bitcoin

如果您想在没有无需身份验证或银行账户的情况下购买Bitcoin，那么Paxful 是使用PayPal 匿名购买BTC 的顶级平台。Paxful 是一个以人为本的平台，旨在为每个人提供平等参与全球经济的机会。

如何在Paxful 上使用PayPal 购买Bitcoin

1.创建一个免费帐户

点击页面顶部的“注册”按钮，并提供您的电话号码或电子邮箱地址。创建一个强大且唯一的密码，然后点击“创建帐户”。

2. 验证您的帐户

您需要通过输入您的电子邮箱和短讯收到的验证码，来验证您的电子邮箱地址和电话号码。根据您所在的地方，还可能需要验证身份才能访问Paxful 的所有功能，但您可以直接使用PayPal 从某些供应商处购买BTC，而无需通过KYC。

3. 选择供应商

点击“购买”并选择“购买Bitcoin”。您可以通过在左侧的“支付方式”筛选器下选择它来找到接受PayPal 的供应商。选择一个您喜欢的供应商并点击购买按钮。

4. 购买Bitcoin

输入您想以BTC 或当地货币购买的Bitcoin 数量。点击“立即购买”按钮并按照下一页的指引通过PayPal 将商定的金额发送给供应商。完成后点击“已付款”，即可收到您的Bitcoin 。

为什么使用Paxful？

虽然许多人被排除在传统金融系统之外，但Paxful 为所有人提供了通过PayPal 和350 多种其他支付方式交易加密货币的场所。您甚至可以匿名购买Bitcoin，且无需身份证或银行账户。

Paxful 拥有数百万用户和数十亿的全球交易量，始终具有高流动性。平台上有多种供应商可供选择，提供不同的费率和限制。

当您购买Bitcoin 时，Paxful 不会向您收取任何费用，但卖家会设置费率，并且可能会根据您的验证状态、支付方式、当地货币和订单大小选择添加更多收费。

与任何P2P 交易一样，您应该对有恶意的用户保持谨慎，但只要您遵循说明并在Paxful 内进行交易，您的资金将会有托管担保。

在此使用Paxful 通过PayPal 购买BTC

5. 在PayPal 上直接购买Bitcoin

自2021 年以来，您还可以直接通过PayPal 平台购买Bitcoin 和其他一些加密货币。对于拥有PayPal 账户的任何人来说，这是一种购买BTC 的简单便利的方式。

如何在PayPal 上直接购买Bitcoin

1.创建一个免费帐户

如果您还没有PayPal 帐户，请点击“注册”按钮，选择“个人帐户”，并提供您的姓名、电子邮箱地址并创建密码。在下一个页面，您需要输入您的住址、电话号码和出生日期以完成您的个人资料登记。之后，您可以关联您的信用卡/借记卡和/或银行账户以开始使用PayPal 汇款。

2. 确认您的美国纳税人身份

当您转到加密货币部分并点击“购买”时，系统会要求您确认您是否是美国公民。在下一页，您将被告知在购买加密货币之前需要了解的一些事项，您需要勾选方框以确认您已了解风险。

3.验证您的身份

在您购买加密货币之前，系统会提示您确认您的身份。点击“开始”并在下一页填写您的个人资料。如果要求您提供带照片的身份证件，请选择您的身份证件类型并上传其图片。

4. 购买Bitcoin

点击“Bitcoin”并点击“购买”按钮。您需要选择或输入您要购买的数量，然后点击“下一步”。选择您的资金来源，然后点击“下一步”。您将需要查看交易和费用。如果您满意，请点击“同意并购买”。

为什么使用Paypal？

想要接触Bitcoin 但还没有知识或信心在加密货币平台上开户的PayPal 用户会发现， PayPal 的新加密货币功能是一种快速便捷的购买BTC 的方式。

PayPal 上有一些教学文章可以帮助新手更多地了解加密货币，如果您只是想稍稍接触加密货币领域，可以购买价值低至1 英镑的Bitcoin 。PayPal 可让您跟踪实时Bitcoin 价格，并且可以随时出售或提取您的BTC。

然而，那些并非完全新手的人可能会发现PayPal 的加密货币功能有些欠缺，因为只提供其他三种加密货币，并且没有用于更高级交易的工具。

在决定是否直接在PayPal 上购买Bitcoin 之前，了解费用也很有用。在购买或出售Bitcoin 时，PayPal 会向您收取点差，以及至少1.5% 的费用，对于小额购买来说，这个费用可能很高。您可以将BTC 提取到私人钱包，但您需要支付网络费用，当网络繁忙时，费用可能会很高。

为什么我应该使用PayPal 购买Bitcoin？

有很多事情可能会让您想使用PayPal 作为购买Bitcoin 的支付方式。接下来，我们将更详细地讨论其中的一些方面。

速度

使用PayPal，您可以在几秒钟内汇款。无需等待资金清算，因此您可以立即获得您的Bitcoin 。与其他支付方式相比，使用PayPal 在出售Bitcoin 后提取资金也更快。

方便

Paypal 是最方便的支付方式之一，无需每次都输入卡号或账户资料。如果您已经有一个与您的PayPal 帐户相关联的资金来源，那么您只需在购买Bitcoin 时输入您的PayPal 密码即可。

安全

PayPal 使用端到端加密技术来保护您的数据。在PayPal 处理支付时，您的银行或银行卡详细资料永远不会与您使用的交易所共享。您还可以选择设定一个PayPal 安全密钥，这意味着每次购买都需要进行双因素身份验证。

最重要的是，PayPal 会持续监控您的交易以检测任何可能发生的欺诈行为，并为您的购买提供买家保护。

在PayPal、加密货币交易所和P2P 上购买Bitcoin

您可以使用PayPal 购买Bitcoin 的不同类型的平台都提供完全不同的交易体验。每种方法都有利有弊，为了帮助您确定哪种方法适合您，我们在如下对一些需要考虑的重要因素进行了探讨。

收费

直接通过PayPal 购买可能需要支付大量费用。费率将包括点差，您还将为每次购买支付至少1.5% 的交易费。例如，在PayPal 上仅购买1 英镑的BTC 会产生0.50 英镑的费用——高达50%。

您可以在Paxful 或Binance P2P 上购买Bitcoin 而无需支付任何费用，但由于是卖家设定价格，您会发现它比BTC 的实际市场价格有显著的加价。

有些交易所和经纪商收取的费用很低。例如，当您购买Bitcoin 时，Coinbase 只收取差价的0.6% 或更少。但是，通过PayPal 向Coinbase 存款需要收取2.5% 的费用，而使用PayPal 直接在Coinbase 上支付购买费用会触发3.99% 的费用。

根据您购买的数量多少，最便宜的选择可能是eToro，它不对PayPal 存款收取任何费用，并且对每笔Bitcoin 购买仅收取1% 的差价。

功能和工具

虽然PayPal 提供了市场资讯和教学内容，但它在加密货币交易和投资功能方面有些欠缺。没有订单类型的选择，也没有用于技术分析的工具。

对等网络平台也往往缺乏订单类型和图表工具，但如果您通过Binance P2P 购买，您可以利用现货交易图表上的分析工具，并可在购买Bitcoin 后使用储蓄账户等功能。

交易所和经纪商往往是功能最丰富的平台类型。Coinbase 和eToro 都提供用于技术分析的图表和工具。Coinbase 还具有定期购买功能，而eToro 具有独特的跟单交易功能，用于跟单世界上最成功的Bitcoin 交易者的交易。

用户体验

这是一个主观因素，取决于您想从Bitcoin 购买体验中获得什么。如果您想要一种快速的方式来进行非常简单的Bitcoin 交易，PayPal 的加密货币功能对用户非常友好且便利。

大多数人发现P2P 平台的用户友好性最低，因为该过程不太直观，并且需要对托管等概念有一定的了解。

eToro 和Coinbase 都为新手提供了清晰、直观的平台，同时也提供了足够的高级功能来满足更有经验的用户。

安全性

对等网络交易可能会引发安全问题，因为它涉及直接与个人打交道，其中一些人可能会试图实施诈骗。使用托管并遵循平台的建议应该可以确保您的安全，但P2P 用户应始终保持谨慎。

PayPal 是一种很好的安全支付方式，因为它不会与第三方共享您的银行或银行卡详细资料。但是，如果您想直接通过PayPal 购买Bitcoin，您应该知道PayPal 将用户的加密货币存储在综合账户中，并且没有关于如何保护这些账户的措施。

Coinbase 和eToro 都将大部分加密货币资产存储在冷钱包中，这是最安全的存储形式。这两个平台还使用行业领先的安全做法来保护账户并拥有加密货币保险。

使用PayPal 匿名购买Bitcoin

随着世界各地的监管机构和执法机构对Bitcoin 的逐渐重视并试图打击非法加密货币活动，匿名购买Bitcoin 变得越来越困难，越来越多的平台需要身份验证作为其了解您的客户（KYC ）的其中一个流程。

但是，您仍然可以通过Paxful 等P2P 平台匿名购买Bitcoin 。虽然您需要完成身份验证才能访问Paxful 的所有功能，但您可以使用PayPal 等支付方式从某些供应商处购买BTC，甚至无需验证身份。

为确保匿名，您需要创建一个新的电子邮箱地址，以便在Paxful 上使用。尽管PayPal 不会与Paxful 共享您的详细资料，但大多数PayPal 用户仍会在PayPal 上进行身份验证以连接资金来源。

避免在PayPal 上使用银行帐户或信用卡/借记卡的唯一方法是使用您的PayPal 余额支付。如果您通过PayPal 接收款项，则可以使用这些资金来支付Bitcoin 购买等费用，而无需通过PayPal 的身份验证。

然而，在不受监管的P2P 市场上进行交易都可能存在风险。如果您没有做任何违法的事情，那么花几分钟在受监管的平台上验证身份将提供一种更安全、更容易购买Bitcoin 的方式。此外，受监管的平台往往会提供更好的功能和客户服务。

使用PayPal 购买Bitcoin 的全球法规

KYC 或“了解您的客户”是大多数交易所和经纪商会部署的识别过程，用于验证客户就是本人。

为了满足这些要求，客户通常需要提供带照片的身份证件，例如护照或驾驶执照，在某些情况下，他们需要使用水电费账单或类似的东西来证明住址。

作为全球金融服务供应商，PayPal 本身有义务遵守有关反洗钱（AML）的所有法律法规。交易所和经纪商也是金融服务供应者，根据所在的地区，他们需要遵守相同的法律。

从加密货币交易所或经纪商处购买Bitcoin 时，无论采用何种支付方式，您通常都需要经过验证程序。

英国

《2017 年反洗钱条例》是确定英国KYC 要求的法律。在欧洲联合反洗钱指导小组的监督下，法律要求英国的金融服务供应商应遵守标准的KYC 和AML 法规。

在英国，您可以在信誉良好的经纪商平台或OTC 柜台使用PayPal 购买Bitcoin 。但英国大多数加密货币交易所都不提供Paypal 作为支付选项。

在英国购买Bitcoin 是完全合法的，但所有加密货币在英国都不受监管，这意味着如果出现问题，投资者将无法使用金融监察员服务或金融服务补偿计划。这就是为什么使用强大安全措施的受监管平台很重要的原因。

散户投资者不得在英国交易Bitcoin 衍生品。

美国

在联邦层面，SEC 不将Bitcoin 视为证券，这意味着证券法不适用，而FinCEN则要求加密货币平台注册并遵守AML/CFT 规则。

影响加密货币的法律也可以在州级政府通过。马里兰州和夏威夷州等州已发布有关加密货币投资的警告，而怀俄明州和科罗拉多州等其他州则通过了积极的加密货币法规。

您可以在美国合法购买Bitcoin ，并且美国加密货币交易所更多地接受Paypal 作为支付方式。

在我的国家/地区可以使用PayPal 购物吗？

PayPal 是世界上接受度最广的支付方式之一。但是，一些地区仍然不接受PayPal 作为支付方式。在一些发展中国家尤其如此，因为他们的欺诈问题非常严重。

当前支持PayPal 的国家/地区列表可在此连结中找到。

购买Bitcoin 时，PayPal 有哪些限制？

如果您想通过PayPal 购买Bitcoin，您可以使用的平台选择可能有限。此页面上列出的平台是最佳和最安全的选择。但是，eToro 和Coinbase 目前不接受英国用户使用PayPal 存款。

使用经过验证的PayPal 帐户，您最多可以发送60,000 美元，但单笔交易可能限制为10,000 美元。

直接在PayPal 上购买Bitcoin 时，您可以购买的Bitcoin 最低限额很低，仅为1 美元。Coinbase 设定的最低限额为2 美元。在eToro 上，购买Bitcoin 时，您需要至少存入10 美元，最低交易限额为10 美元。

而关于购买上限，您可以通过PayPal 在单笔交易中向eToro 存入的最大金额为10,000 美元，这也是购买Bitcoin 的最大交易上限。

在Coinbase 上，用户每天可以通过PayPal 购买价值高达25,000 美元的Bitcoin ，或者通过PayPal 将每天最多25,000 美元的存款存入他们的Coinbase 账户。

P2P 市场往往没有平台级别的最低和最高购买限制。相反，每个卖家都会设定他们愿意出售给您的Bitcoin 数量的上限和下限。

Paypal 支付有哪些费用？

当您使用Paypal 来购买时，它不会向您收取任何费用，除非需要进行货币兑换。

直接在PayPal 上购买Bitcoin 时，所报的费率包括点差，每次购买或出售都会有一笔交易费用。在英国，这些费用如下：

交易规模	费用
1 – 24.99 英镑	0.50 英镑
25 – 100 英镑	2.3%
100.01 – 200 英镑	2%
200.01 – 1,000 英镑	1.8%
超过1,000 英镑	1.5%

加密货币平台可能会选择对通过PayPal 进行的存款或购买收取费用。总结如下：

平台	使用Paypal 存款的费用	使用PayPal 购买的费用
eToro	不收费	不适用
Coinbase	2.5%	3.99%
Binance P2P	不适用	不收费
Paxful	不适用	不收费

值得注意的是，无论使用哪种支付方式，eToro 和Coinbase 在购买Bitcoin 时也会收取交易费用。在eToro 上会有1% 点差，而Coinbase 上会收取最高0.6% 的点差。

虽然Binance P2P 和Paxful 不向买家收取费用，但卖家设定费率，因此以这种方式购买Bitcoin 仍然可能比在收取费用的平台上购买更昂贵。

使用PayPal 购买Bitcoin 是最佳方法吗？

购买Bitcoin 的最佳方法的评定十分主观，取决于您的优先因素。如果您想要延后付款或分期付款的自由，那么信用卡是购买Bitcoin 的理想方式。与此同时，借记卡也提供了一种快速支付的解决方案，无需支付信用卡的费用或利息。

银行转账在许多平台上提供最便宜的一种存款方式，但一般来说，处理银行转账可能最多需要三天的时间。

PayPal 不会向您收取任何支付费用，因此如果您能找到一个允许免费存款的平台，例如eToro，那么PayPal 也是一个便宜的选择。如果您想要即时速度、只需要输入密码的便利性或在P2P 市场上购买时的匿名性，那么您可能会觉得PayPal 是购买Bitcoin 的最佳方式。

使用PayPal 购买Bitcoin 的其他提示

保持安全

如果您决定使用PayPal 购买Bitcoin，您需要确保这样做是安全的，以避免任何损失资金的风险。您应该确保您的PayPal 帐户有一个强大且唯一的密码，并且您应时不时地进行更换。

如果可以选择，您应该始终启用双因素身份验证，可以在PayPal 以及大多数加密货币交易所和经纪商平台上执行此操作。最后，确保选择一个在安全方面遵循行业最佳实践的受监管且信誉良好的平台。

找到最优惠的收费结构

在购买Bitcoin 的过程中，想要尽可能少花钱是很合理的。在这方面有几点需要考虑。如果您查看不同平台上的Bitcoin 价格，您应该能够看到哪个提供最佳费率。该费率将包括P2P 市场的加价和某些经纪商和交易所的点差。

但是，在您知道哪个选项最便宜之前，您需要考虑费用。任何存款或交易费用都应计入获取Bitcoin 的成本，但您可能还需要考虑任何其他费用，例如取款或闲置费用。找到最便宜的平台后，您应该决定它是否能满足您的其他需求，或者是否值得花更高的费用在具有更好安全性和功能的平台上购买。

安全存储您的Bitcoin

在您购买了一些BTC 后，您会想要确保将其保存在安全的地方，目前有多种钱包可以满足您的不同需求。最安全的选择是将其转移到一个硬件钱包中。可以下载到您的智能手机或桌面的软件钱包也提供了一个相当安全的存储解决方案，您的私钥存储在您的设备上。

那些购买少量BTC 和/或打算进行定期交易的人可能会发现，将代币存放在自己使用的平台所提供的免费网络钱包中更方便。然而，平台可能成为黑客攻击的目标，因此您应该选择一个采取安全措施的平台，例如使用冷存储并为其持有的加密货币提供保险。

结语

PayPal 是一种快速、安全的全球支付方式，提供了信用卡的便利性，但费用更低。如果您找到合适的平台，您可以使用PayPal 快速、轻松甚至匿名购买Bitcoin 。

根据我们的研究，我们认为eToro 是使用PayPal 购买Bitcoin 的最佳场所，因为它拥有免费存款、有竞争力的费用、强大的安全性、监管以及跟单交易等创新功能。

作者：Coin Journal