什么是数字游民签证

你想成为数字游民么?


在撒哈拉沙漠接听Zoom视频电话,在里斯本的海边打开笔记本电脑惬意办公,在巴厘岛工作后潜水游泳……
据调查报告显示,2022年全球“数字游民”的数量已经达到3500万人。疫情之后,远程办公逐渐流行,而在Web3等新兴领域,数字游民已是业内常态。
然而,始终有一道坎摆在数字游民面前——签证,旅游签证通常只能提供30-90天的停留时间,在此情况下,数字游民很难在相应国家或地区长期的生活和居住。
幸运的是,为迎合这一趋势,多国出台相应措施促进远程办公和“数字游民”的发展,推出了可长期居留的“数字游民签证”(Digital Nomad Visas )。
据《福布斯》统计,截至2022年年底,全球已有超过40个国家推出“数字游民签证”。目前包括德国、西班牙、希腊、克罗地亚、爱沙尼亚、拉脱维亚、捷克等至少15个欧洲国家陆续发布了适合远程办公的“数字游民签证”、远程工作者签证或自雇签证。此外,日本等国家也在加紧推出。
其中,最受欢迎的是葡萄牙、西班牙、爱沙尼亚等欧洲申根国家,拿下任何一个国家的数字游民签证便可以在申根27国居住生活,很多国家可在续签居住5年后获得永居资格(绿卡)。
那么,应该如何办理数字游民签证?目前有哪些国家提供了数字游民签证?各自的条件要求是什么?在当地生活有哪些注意事项?
针对以上疑问,深潮Tech Flow整理了一份「数字游民签证」攻略大全,涵盖了五个大洲,超过40个国家
综合看来,申请数字游民签证需要满足以下几项基本条件:

  • 护照在申请的未来几个月内有效;
  • 年龄满18周岁;
  • 通过所在国籍国家的犯罪背景检查;
  • 具备自谋职业证明或远程工作能力,一般要求是为境外工作或者客户来自于境外,不能抢本地人饭碗;
  • 提交收入/存款证明:各个国家标准不同,一般在个人月收入1500-5000欧元这个区间内,或个人存款10,000-20,000美元,如果携带家人等,收入要求会按比例增加;
  • 支付签证费:40-3000美元/人;
  • 根据当地居住政策缴税;
  • 提交住宿证明/租赁协议;
  • 拥有健康或旅行保险。

欧洲


葡萄牙

葡萄牙因其相对实惠的生活成本、宜人的气候、宽松的税收政策,逐渐成为了欧洲的数字游民中心,并且也成为了Web3的欧洲中心,比如里斯本聚集了大量Web3从业者。
过去,数字游民在葡萄牙主要申请D7签证,2022年10月,葡萄牙正式开放了“数字游民”签证。
成功申请后,数字游民通常可以在葡萄牙合法居住和工作一年时间,也有两年的签证类型,只是需要在抵达葡萄牙后前往移民局申请长期居留。
有了这个签证,你可以自由进入其它申根区。到期后只要符合条件,在当地没有犯罪或不良记录,就可以续签,最长能续签五年,居住五年后可以申请永久居留权。


如何申请?需要具备以下条件

  • 欧盟外国家公民;
  • 每月最低远程收入3040 欧元(带配偶 + 50%,带受抚养子女 + 30%);
  • 无犯罪记录;
  • 在葡萄牙一年的住宿证明(租用或购买);
  • 有一份为葡萄牙境外公司远程工作的长期合同;
  • 覆盖整个旅行期间的健康保险。

其中,远程收入是整个数字游民签证申请的核心,申请人必须证明拥有稳定且充足的远程收入。最容易被认可的是稳定的收入凭证,如果申请者是企业的股东,则也可以通过公司分红的方式来证明。
通常来说,葡萄牙数字游民签证的申请周期可在四个月内完成,只是也有持大陆护照的申请者表示,目前在国内申请难度相对较大,卡得较为严格,难点在于提供足额的税收证明。


爱沙尼亚

爱沙尼亚是波罗的海国家之一,其国土由大陆部分和波罗的海的2222左右个岛屿组成,为温带大陆性湿润气候。
爱沙尼亚长期以来以数字国家闻名,是全球第一个推出官方数字游民签证的国家,其签证许可停留时间为一年,允许数字游民为在爱沙尼亚境外注册的任何雇主远程工作。
持签证人会获得一个爱沙尼亚数字居民 ID,可以在线完成海外公司的注册、银行卡的申请等,对独立开发者比较友好,且当地IT业发达,持有该签证,也可通行申根区。
办理签证需要缴纳100欧元,申请人需要作为爱沙尼亚境外公司的员工远程工作,在爱沙尼亚境外拥有一家企业,或者是与外国客户合作的自由职业者,提交在前六个月及之后至少 4,500 欧元的月收入证明
如果停留时间大于183天/年,持签证人则需要在爱沙尼亚缴税,计算规则是首先在申请人国籍国家缴税后,然后剩余部分在爱沙尼亚缴纳22%左右的税。
据一位已经拿下爱沙尼亚数字游民签证的人介绍,他在签证申请面谈的时候被问了如下问题:

  • 为什么要申请这个签证?
  • 为什么不申请旅游签?
  • 说说你公司现在的业务。
  • 说说你的个人经历。
  • 你过去后都准备做什么?

西班牙

西班牙数字游民签证有效期为一年,可续签居留许可最长五年,居住五年后可以申请永久居留权。
这一签证向为西班牙境外企业远程工作的人提供,但他们从西班牙企业获得的收入不得超过收入的20%。
申请条件为
1.申请人必须是有外国客户的自由职业者,或是位于西班牙境外的公司的员工,并且在申请签证前已担任该职位至少一年,在申请前必须在当前职位上远程工作至少三个月(允许自由职业者在西班牙拥有客户,但不能占客户或总收入的20%以上);
2.每月赚取 2,334 欧元(西班牙国家最低工资的两倍,申请人携带的每位家庭成员的最低收入要求增加 25%);
3.必须拥有本科、研究生、职业培训或商学院学位,并被视为高素质专业人士,或是在过去三年里一直在所学专业行业工作;
4.未在西班牙居住满五年。
在首次居住的头四年,年收入少于60万欧的情况下税务只需缴纳24%
有西班牙数字游民吐槽当地官僚主义,流程慢,效率低,英语普及度低,城市环境不够干净,税高IT业工资较低(到手2000欧左右),优点是天气好,食物好,假期多,华人多。


克罗地亚

2021年1月1日,克罗地亚推岀了数字游民签证,让外国人能够在此远程工作享受旅居的生活。政府免收数字游民的个人所得税,持证者可携带直系亲属一同前往。
签证许可停留时间为六个月至一年,签证到期后不能续签,可以在签证到期的六个月后重新提交新申请。
签证办理的费用为€75-155,申请人必须作为自由职业者、雇员或企业家在克罗地亚境外的公司工作,需要提交过去六个月的收入证明,证明每月至少赚取 2,539.31 欧元(约 2,737.43 美元),或者账户中至少有 30,471欧元(约 32,849美元)的存款。
此外,拿数字游民签证不能获得克罗地亚的永居,因为你在居留许可到期后必须离开克罗地亚六个月;如果不能免签或者还未持有有效签证进入克罗地亚,不能在线申请,只能通过当地大使馆申请。


罗马尼亚

罗马尼亚是欧盟固定宽带互联网速度最快的国家之一,当地生活成本也相对实惠。持签证人可在该国居住至少一年,并可以续签一年。
在罗马尼亚,如果在连续 12 个月内在该国居住的时间不超过 183 天,则不会被视为数字游民的税务居民
这个签证要求申请人提供作为在罗马尼亚境外成立的公司、自由职业者或企业主远程工作的证明,收入要求为3700欧元/月,并在罗马尼亚逗留期间必须拥有至少 30,000 欧元的保险。
目前,罗马尼亚是欧盟国家,但不是申根国家,但应该很快也会加入申根国行列。


匈牙利
布达佩斯长期以来一直吸引着富有冒险精神的远程工作者,由于匈牙利是申根区的一部分,签证持有者将可以免签前往申根区的 27 个国家。
匈牙利数字游民签证仅适用于非欧盟国民,持有者可以在该国停留一年,可以选择续签一年。不过它是一个个人居留许可,不允许配偶或家庭成员一同申请,已婚者的配偶必须单独申请白卡并且也符合要求
可以免签证进入匈牙利的第三国国民可以使用在线申请。如果需要入境签证,必须向当地的匈牙利大使馆或领事馆申请签证。需要提交作为匈牙利境外公司的自由职业者、雇员或企业主工作的证明,以及 2,000 欧元的六个月收入证明。


德国

德国虽然没有专门的数字游民签证,但其提供的自由职业者签证( Freelance Visa )——允许外国自由职业者和自雇人士在德国居住六个月至三年的居留许可
这个签证需要申请人缴纳100欧元的签证费,在收入方面需要自给自足的证明。德国要求远程工作者交税,建议最好是拥有多个客户的自由职业者来申请。
由于有德语要求,并且需要提供工作有关的文件,申请过程比其它欧盟国家的数字游民签证复杂,还需要在德国税务局注册并提交文件,包括银行对账单、作品集和专业证明(如文凭专业资格)。


挪威

挪威为数字游民和远程工作者提供了独立承包商签证,允许非欧盟或欧洲经济区的外国人在挪威生活和工作长达两年,但要求申请者要有自己在挪威境外注册的独资公司,必须至少有挪威客户。持签证人在挪威居住期间必须缴纳当地税并申请增值税号
申请需要缴纳600欧元的签证费,提交挪威境外成立企业的自营职业证明,每年至少赚取 35,719 欧元的收入证明,与挪威客户的合同
挪威还岀台了斯瓦尔巴数字游民签证,斯瓦尔巴是挪威最北界的国土,可以看到冰川、驯鹿、北极熊、北极狐、北极光….斯瓦尔巴数字游民签证终身有效,一旦获得,想住多久都可以。


马耳他

马耳他是欧洲的一个小岛国,目前估计已经有大约1000名数字游民,其中大多是欧盟国民。马耳他的数字游民签证有效期一般为一年,且可以续签,可以携带配偶、家属和宠物。
签证费用为300欧元(包括家庭),要求申请人必须作为雇员或自由职业者工作或在马耳他境外拥有企业,每月收入至少 2,700 欧元 ,并提供过去三个月的收入证明和银行对账单。
目前,数字游民签证只能通过大使馆申请,无法在线直接申请。


塞浦路斯

塞浦路斯的数字游民签证赋予了英国公民以及其他非欧盟公民,在岛上居住并远程工作12个月的权利,此签证可以延长24个月,可以携带配偶和家属。
签证持有者每年必须在塞浦路斯停留至少60天,每次离开该国不得超过三个月。如果一年中在塞浦路斯居住超过 183 天,将被视为税务居民。除非是其他地方的税务居民,否则需要向塞浦路斯纳税。
塞浦路斯已将签证数量从 100 个增加到 500 个。需要支付办理费用70欧元,提供远程工作的雇佣合同或商业文件,以及每月税后3500欧元的收入证明(如果携带配偶,每月需赚取 4,200 欧元,如果携带配偶和一名家属,每月可赚取 4,830 欧元,每增加一名受抚养人,最低收入要求增加 15%),此外还有30,000 欧元的健康和意外保险。


格鲁吉亚

格鲁吉亚允许95个国家的居民可以免签证进入格鲁吉亚并停留高达365天,一年中居住180天后将成为税务居民,如果年收入低于 155,000 美元,只需缴纳 1% 的税款。
申请格鲁吉亚数字游民签证可以完全在线完成,整个过程只需要不到两周的时间。办理签证无需缴费,需要提交2000美元月收入证明,或是24,000美元的储蓄证明。
希腊

希腊的数字游民签证有效期为一至两年,可以携带配偶和家属。持签证者的远程工作如果与希腊没有经济联系,即使在希腊停留超过 183 天,也无需纳税
如果需要希腊入境签证,则必须从居住国申请数字游牧签证,签证有效期为 12 个月。如果可以免签进入希腊(例如持有美国、加拿大和澳大利亚护照),则只需申请希腊两年的居留许可即可。希腊是申根区的一部分,签证持有者可以免签进入27个欧洲国家,但在签证有效期内必须在希腊停留至少六个月
申请人必须提交远程工作证明,并证明收入至少 3,500 欧元/月(携带配偶每月需赚取 4,200 欧元;携带配偶和一名家属,每月需赚取 4,830 欧元;每个受抚养人的收入要求增加 15%)。
如果是个体经营者,公司必须在希腊境外注册,申请时写明公司业务活动和公司地址。


捷克

捷克签证的有效期为一年,并允许持有人将其续签为居留许可,居留许可的有效期为两年。可以携带配偶和直系亲属,但他们在逗留期间不得在该国寻找当地工作
办理签证无需缴费,申请人需要来自以下国家之一的公民身份:美国、英国、澳大利亚、加拿大、新西兰、日本、台湾和韩国,必须在 IT 或 STEM 领域工作或持有相应学位或拥有相关工作经验,作为至少拥有 50 名员工的公司的员工或自由职业者进行远程工作,每月收入 2,730 美元(捷克共和国国家最低工资的 1.5 倍)。


拉脱维亚

拉脱维亚数字游民签证将允许远程工作者在该国居住一年,并可以续签一年。生活两年后持有者可以申请永久居留权,合法居住满五年后,可以申请拉脱维亚公民身份,这对于寻求获得欧盟护照的数字游民来说是一个巨大的好处。
对于第三国国民(而非欧盟国家公民)来说也是个好消息,可以在拉脱维亚逗留期间选择免签证前往 26 个申根区国家。不过,可能会规定持签证者在有效期内必须在拉脱维亚停留多长时间。
拉脱维亚数字游民签证要求申请人是经济合作与发展组织 (OECD) 国家的公民或居民(如美国、以色列、加拿大、墨西哥、英国、日本、新西兰、土耳其等);证明申请人通过与同一企业签订的工作合同或商业文件至少六个月获得远程收入,该企业还必须在经合组织国家注册;申请人每月收入至少 2,857欧元。

冰岛

冰岛生活成本高昂,需要提交7700美元以上的月收入证明和6500欧元左右的个人存款证明。许可停留时间为六个月,可带家人同往,携带伴侣每月收入至少10,000 美元。要求申请人在冰岛境外受雇、拥有一家公司或自营职业远程工作。
值得注意的是,该签证只适用于可免签(不需要入境签证)前往冰岛,且过去 12 个月内未持有冰岛签证的非欧盟或欧洲经济区国籍的数字游民。符合国籍条件的公民可以免签冰岛在内的全球100多个国家,包括申请冰岛的数字游民签证。


意大利(制定中)

意大利的数字游民签证目前正在研议阶段,每年发放的数字游民签证数量似乎不会受到限制。目前已经的信息包括收入要求(金额待公布)、为位于意大利境外的公司、客户或拥有一家企业进行远程工作、具备高技能工人资格,这可能意味着持有硕士学位。
自雇签证是目前可行的方案之一,需要出示每年8500欧以上的收入证明。有效期两年,可延期,并且持证的自由职业者在意大利产生的任何收入均享受税负减免70%的优惠。


黑山(制定中)

目前,黑山还没有正式的数字游民签证,但是已经在推出的路上。
根据披露的消息,黑山的数字游民签证有效期为2年,可再延长2年。在这2+2年内,数字游民在黑山免缴所得税。但是,在逗留4年后必须在黑山境外呆6个月后才能再次申请该签证。
所需要的资料也是常规内容:持有有效期至少六个月的护照;拥有旅行保险的证明;收入证明;出示在黑山的住宿证明;证明他们受雇于黑山境外的公司或与黑山境外的公司签订了合同。


亚洲


泰国

沙滩海浪、丛林山脉、宜人的气候和实惠的生活成本,让清迈、曼谷等泰国城市成为数字游民的理想目的地之一。
但是,目前泰国并没有真正意义上的数字游民签证,有钱的数字游民会选择办理泰国精英签证。
该项目由泰国国企泰国特权卡有限公司(TPC)签发,TPC是泰国旅游局下属全资子公司,隶属旅游部与体育部。持有泰国精英签证,可免费享受VIP服务和政府协助、泰国定居、养老、创业、读书等。
可选择5年、10年、20年多次往返签证,价格约10W—40W RMB会员费。
目前,泰国因其低廉的生活成本,丰富多彩的夜生活吸引了众多Web3创业者/从业者定居。

马来西亚

由于其热带气候和低廉的生活成本,马来西亚成为越来越受欢迎的数字游民目的地。
马来西亚的数字游民签证被称为专业访问通行证,由DE Rantau Nomad Pass签发,有效期为3-12个月,并可续签第二年。申请过程全部在线完成,使其成为最容易申请的数字游牧签证之一,目前该签证也没有国籍限制
申请人必须以雇员、企业主或自由职业者的身份为位于马来西亚境外的公司或客户远程工作至少三个月,且必须在 IT 数字空间、数字内容创建、数字营销和其他数字领域工作。需要达到年收入 24,000 美元,可以在签证上携带配偶和直系亲属。


印度尼西亚

印度尼西亚尤其是巴厘岛,一直是数字游民最喜爱的目的地之一。印度尼西亚的数字游民签证期限为五年,申请人必须远程为印度尼西亚境外的公司工作、拥有自己的企业或为客户提供自由职业。
签证持有者在印度尼西亚境外赚取的收入将免税,在印度尼西亚生活了 183 天的数字游民需要向该国缴纳其全球收入的税款。
与大多数数字游民签证一样,可能有收入要求,以及是否可以续订,正在等待更多信息。


迪拜

迪拜是世界上最富有的城市之一,其数字游民签证有效期为一年,可以延长停留时间,但必须重新申请签证。可以在阿联酋境外旅行,但有效期内每次离开该国不得超过六个月。签证持有者将可以享受其他居民提供的许多服务,包括让孩子入学、开设银行账户,甚至申请银行贷款,没有所得税。
申请费用为287美元,申请人必须为位于阿联酋境外的公司工作、拥有企业或自由职业,并提供就业或企业所有权证明至少一年,还需要证明过去三个月的月收入为3,500欧元。
斯里兰卡
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斯里兰卡通常被誉为世界上数字游民的最佳目的地之一,虽然从技术上讲它没有数字游民签证,但该岛拥有具有巨大有效性的旅游签证。申请费用为90-180天150美元,180-270天200美元,延期长达270天,一些国家可以在线进行30-90天的延长。
台湾地区
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台湾的就业金卡,类似于数字游民签证,是一种针对外籍人士的工作许可、居留签证、外侨居留证及重入国许可四证合一的证件,签证申请费用为100-310美元,接受评估申请人的专业技能。
不过,大陆居民不在可以申请就业金卡的对象之列。
以太坊创始人Vitalik目前拥有台湾就业金卡
日本(制定中)
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据悉,日本政府将计划于年内出台“数字游民签证”政策,目的是为了创造一个方便高技能人才,可以在日本长期工作生活的环境。


大洋洲


澳大利亚



澳洲目前并没有数字游民签证,但是提供打工度假签证(Working Holiday Visa),允许从第一次入境澳大利亚开始最多12月的停留,并且允许从事任何临时性的工作,但是禁止为同一个雇主工作超过六个月。
澳大利亚打工度假签证只对符合资格的人一生发放一次,参加规定的农业工作可能有权得到额外的12个月签证。
如果持中国护照,申请人的一般资格要求有

  • 持有有效中国护照;
  • 申请递交时年满18岁,但是未满31岁;
  • 在澳大利亚期间不得与年幼子女一起;
  • 对于工作假期有足够的资金支持(约5000澳元);
  • 签证结束后,有足够的资金购买回程机票;
  • 之前没有工作假期签证入境的记录(417/462签证);
  • 持有高等教育学历或成功完成至少两年大学学习(中国或海外学历,包括澳洲学历);
  • 能用英语交流(要求雅思总分5);
  • 具有良好的个人信誉以及满足健康要求。

澳大利亚工作假期签证的申请费为440澳元
新西兰

目前,新西兰没有正式的数字游民签证,但是已经在路上。
2023年9月,新西兰国家党发布了吸引海外人才的计划提案

  • 国际名校生签证(international graduates visa)——为在过去5年内从世界TOP 100大学毕业的本科或更高学历持有者提供的3年开放工签,该签证首年将限500个名额;
  • 全球科技优才居留签证(global growth tech visa)——为拥有高端特殊技能的、在全球顶尖科技公司工作且年薪达到40万纽元的申请者直接提供居民签证,该签证首年将开放250个名额;
  • 数字游民签证(digital nomad visa)——这是一个为期12个月的签证,为吸引技术资深的、开展移动办公的人才在为海外公司远程工作时来到新西兰,如果他们选择留下来,可以选择稍后申请工作或居民签证。该签证首年开放名额上限250人。

美洲
阿根廷

阿根廷是继巴西之后第二个推出数字游民签证的拉丁美洲国家,有效期为六个月,每个数字游民在同一时间段内可以更新签证一次,因此最多可以停留一年时间。
阿根廷政府还将提供机场接送和交通折扣、住宿折扣、共享办公空间折扣等套餐,以及在教育、文化和美食等方面的更多福利。其政府还强调布宜诺斯艾利斯进入了全球数字游民最佳居住城市的前十名,布市被评为“拉丁美洲最佳旅居城市”。


墨西哥

墨西哥的数字游民签证有效期为一年,可续签,总共居留四年。申请人不能在当地公司工作,收入必须来自墨西哥境外。如果一年中停留超过 183 天,也将被视为墨西哥的纳税居民
由于签证主要针对加拿大人,因此需要在当地银行分行申请加元时支付所有费用,约288美元。要求证明每月收入至少2,720美元或平均每月银行余额35,290美元。申请人还须满足以下条件之一:
过去 12 个月保持银行余额为 43,000 美元,或过去 6 个月每月收入 2,595 美元(免税,如果携带配偶或受抚养人,每位家庭成员的金额增加 861 美元),或拥有价值至少 346,000 美元的墨西哥房产。


加拿大

加拿大的数字游民签证支持最长六个月的居留期限,但如果人员受雇于加拿大公司,则可以选择延长许可证。其重点是从美国引进科技员工,但加拿大政府也鼓励来自世界各地的员工——最近的举措还激励了医疗保健工作者和 STEM 行业专业人士来加拿大工作。
该签证措施将持续一年,或直到加拿大政府收到 10,000 份申请为止。申请人可以携带家人一同前往,只有申请人才会计入 10,000 名上限,任何其他家庭成员均不会计入。
加拿大的数字游民签证申请决定将在28天内作出,目前需要申请人满足以下条件

  • 为外国雇主远程执行工作;
  • 出示足以支持自己在加拿大生活长达 6 个月的资金;

申请所需文件为

  • 6 个月的银行对账单,显示资金证明;
  • 当前公司的录用通知书和工资单;
  • 更新简历;
  • 工作经历信件;
  • 房屋租赁或其他证明。

巴西

巴西拥有一个蓬勃发展的数字游牧社区,它也是南美洲第一个提供数字游民签证的国家。签证有效期为一年,并可以续签一年,申请人还可以通过投资或巴西公民身份获得巴西的住所。签证费用为100美元,要求最低月收入为1,500美元,以及在申请时拥有约18000美元存款。


哥伦比亚

哥伦比亚数字游民签证允许停留时间长达两年,申请人可以携带其配偶和家属,还有机会在哥伦比亚开展数字技术业务,这是大多数数字游民签证不允许的独特功能。
申请人必须以雇员、自由职业者的身份工作,提交雇主用英语或西班牙语写的一封信,证明您远程工作,或者在哥伦比亚境外拥有一家企业,至少每月赚取 900 美元。


百慕大

百慕大已经拥有多个共享办公空间、度假和电动汽车租赁以及其他场所,其数字游民签证有效期为一年,并且可以续订。申请全流程支持在线操作,仅需15分钟即可完成,将在五个工作日内收到回复。申请人可以携带配偶和家属,但每个家庭成员必须填写自己的申请表并在同一天提交所有相关申请。
申请需要支付263 美元的签证费,提供一份雇佣合同或商业登记证明在百慕大境外赚取收入,没有最低收入要求,但必须有充足的手段和收入来源来养活自己。如果申请人是学生,则需要提交本科、研究生、研究或博士学位课程的录取通知书。


哥斯达黎加

哥斯达黎加的数字游民签证称为Rentista,有效期为一年,可延长一年,签证费用250美元。要求证明每月收入为3000美元,如果有更多的人,金额可能会增加。
数字游民可以持此签证携带配偶和家属前往哥斯达黎加,还可以用签证开设当地银行账户,免缴哥斯达黎加的地方税,并且可以凭原籍国的驾驶执照驾驶


厄瓜多尔

厄瓜多尔的数字游牧签证允许远程工作者在该国居住最多两年,申请人无需为在厄瓜多尔境外赚取的收入纳税,可以持此签证携带配偶和家属。
申请人必须以雇员、自由职业者的身份工作,或在厄瓜多尔境外拥有一家企业,每月赚取 1,350 美元(厄瓜多尔基本工资的三倍),每携带一位家属最低收入需增加 250 美元。


乌拉圭

厄瓜多尔的数字游民签证允许在该国居住六个月到一年。虽然申请人不能与配偶或家属一起申请,但几乎每个人都有资格,无论是在申请流程还是资格要求方面, 乌拉圭数字游民签证也是最容易获得的签证之一
申请乌拉圭的数字游民签证只需要申请人以雇员、自由职业者或企业主的身份为位于乌拉圭境外的公司或客户远程工作,并签署一份宣誓书,证明能够通过远程工作赚到足够的钱来养活自己在乌拉圭的生活。


安圭拉

英国海外领土安圭拉位于加勒比海地区,这座小岛的数字游民签证有效期为12个月,不仅欢迎远程工作人员,也接受参加在线课程的学生
要求申请人在安圭拉境外以雇员、自由职业者或企业主的身份从事远程工作,或者必须在安圭拉境外的大学注册。每位申请人的签证费用为2,000美元,最多四人的家庭为3,000美元,每增加一名家属需额外缴纳 250 美元,要求最低要求的收入为55,000美元。除了数字游牧签证外,一些国家还需要签证才能进入安圭拉。


安提瓜和巴布达

安提瓜和巴布达的Nomad Digital Residence计划允许在岛上居住两年,还可以携带家人和宠物。
签证费用是每个人1,500美元,需要申请人受雇于安提瓜和巴布达境外的公司或拥有一家公司,或者是自营职业者,预期收入至少为50,000美元。

巴巴多斯

巴巴多斯称其数字游民签证巴巴多斯欢迎邮票,可以在岛上呆12个月,并可以选择续签签证,无需向巴巴多斯缴纳当地所得税
申请过程也比较简单,都是在线完成,不涉及与大使馆或领事馆的任何互动。申请费用为个人2000美元,夫妇和家庭的3000美元,如果携带配偶或孩子,须证明关系。还要求申请人是巴巴多斯境外公司的雇员,是巴巴多斯境外客户的自由职业者,或者拥有在巴巴多斯境外设立的企业,在一年期间赚取50,000美元。


伯利兹

伯利兹正迅速成为数字游民的热门目的地,特别是因为英语是官方语言,数字游民可以在全国范围内轻松沟通和导航。其数字游民签证有效期为六个月,并有可能延期。申请人可以携带家属,孩子可以进入当地的学校系统。
申请签证需支付247美元,在伯利兹拥有至少 50,000 美元的保险。申请人必须受雇于伯利兹境外的客户、拥有自己的企业或与伯利兹境外的客户一起自由职业,每年赚取 75,000 美元,携带家属每年需赚取 100,00 美元。这里有一个领土税制,将没有人在这里对外国收入缴税


多米尼加

棕榈树、热带气候、美丽海滩,你可能会在著名的加勒比海盗系列电影中认出多米尼加,它也是加勒比地区生活最便宜的岛屿之一。多米尼克数字游民签证的有效期为18个月,申请人可以携带家人前往,并在逗留期间没有义务缴纳收入税、资本利得税或股息税。
申请人需要远程受雇于多米尼加境外的公司或拥有一家公司,或者成为与国外客户合作的自由职业者,年收入 50,000 美元。


佐治亚州

佐治亚州是为数不多的免费提供的签证项目之一,欢迎来自包括美国、意大利、西班牙和英国在内的95个国家的远程工作的数字游民、远程工作者和企业家申请远程。
该计划的许可停留时间为一年,将企业注册为个体企业家的人也可以申请永久居留权。需要提交每月2000美元的个人收入证明,或至少24,000美元的银行对账单。根据个人企业家计划,佐治亚州对营业额征收1%的税,最高可达155,000 美元。

巴哈马

巴哈马的Bahamas Extended Access Travel Stay允许数字游民、自由职业者、远程工作者和学生在包括巴哈马的16个免税岛屿中的任何一个岛屿工作,有效期为一年,可以根据情况最长续签至三年。
申请人需要同时支付申请费和许可费,总费用为每人1,025 美元,每位家庭受抚养人525美元,并提交当前雇主的信函或显示收入的自雇证明。来自美国、加拿大、欧盟和英国的公民不需要额外的旅行许可证。
巴拿马
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巴拿马阳光明媚,热带气候,被评为世界上最适宜居住的国家之一。其数字游民签证允许持证人在巴拿马居住九个月,并可以续签九个月,成为税务居民并享受该国优惠的税率。
申请人需要以公司员工或企业主的身份远程工作赚取收入,或者以自由职业者的身份为巴拿马境外的客户提供远程工作收入,每月至少赚取 3,000 美元。
需要注意的是,申请巴拿马数字游牧签证,不得携带家人同行,且必须得到移民律师的协助才能提交申请
蒙特塞拉特
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蒙特塞拉特带有宽带Internet的岛屿称其数字游牧签证为远程工作券,有效期为一年,并且可以续签。允许携带家人,无需向该国纳税
申请过程可以在15分钟内线上完成。需要支付个人500美元或四口之家750美元的申请费,每增加一位受抚养人则需额外支付250美元。申请人需要受雇于蒙特塞拉特以外的企业或拥有一家企业,也可以与国外的客户一起做自由职业,并提供70,000美元的年收入证明。
开曼群岛
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开曼群岛的数字游民签证针对富裕的数字游牧民族和远程工人,有效期为两年。申请过程全部在线完成,整个过程需要三到四个星期。还可以携带大家庭一起申请,这些家庭成员包括父母/继父母、祖父母、子女/继子女、配偶和兄弟姐妹/同父异母的兄弟姐妹,有效期为两年。
签证费用为个人/夫妻1,469美元,每增加以为位家属需支付500美元。申请人必须受雇于开曼群岛境外或拥有开曼群岛境外的企业,或者是拥有国外客户的自由职业者,年收入证明分别为个人100,000美元,夫妻 150,000美元,家庭180,000美元。

库拉索岛

库拉索岛的数字游民签证允许在岛上居住六个月,并可以选择续签六个月,可以携带配偶和家属。在此期间持签证者不属于税务居民,因此无需缴纳地方税
申请人需要缴纳264美元的申请费,必须在公司工作或拥有一家企业或拥有位于库拉萨科以外的自由职业客户以赚取维持生计的收入,并在库拉索岛拥有健康保险,预订了住宿或住宅租赁。
申请流程和要求相对简单和宽松,且库拉索岛没有最低收入要求,生活成本也是加勒比地区最低的之一


格林纳达

格林纳达以英语为官方语言,沟通和适应将比想象中容易得多。申请人可以携带配偶和 18 岁以下的家属停留一年的时间,可以选择续签一年,并且可以享受零所得税
申请费用为个人 1,500 美元,四口之家 2,000 美元,每个额外的受抚养人为 200 美元。申请人必须受雇于格林纳达境外的公司或拥有一家位于格林纳达境外的公司,或者作为自由职业者与境外的客户合作,满足年收入 37,000 美元。


亚美尼亚

亚美尼亚数字游民签证授予为期一年的临时居留许可,居留许可可以续签,可以携带家人,包括配偶、子女和父母。如果一年中在该国居住超过 183 天,将被视为税务居民,合法居住三年后,可以申请亚美尼亚公民身份。
持签证人拥有与亚美尼亚公民相同的机会,并可以享受国家医疗保健、教育系统等。申请人必须在亚美尼亚注册为独资经营者或“私人企业家”,作为自由职业者或企业主与世界各地的客户合作。


非洲


毛里求斯
毛里求斯是唯一一个免签证费的国家,也不需要收入证明
其数字游民签证向广泛的数字游民开放,持续时间为一年。需要申请人自雇或受雇于毛里求斯以外的雇主,并购买居住期间的健康保险。

佛得角
佛得角的远程工作CABO VERDE计划目前向欧洲,北美,葡萄牙语国家(CPLP)和西非国家(Cedeao)的任何人开放,持续时间为六个月,可续签六个月。
申请费用为65美元,申请人必须作为自由职业者或自营职业者为佛得角境外的客户或公司工作,需要证明个人每月收入1,500欧元,或家庭每月收入2,700欧元。


塞舌尔
塞舌尔的数字游民签证向总部位于美国和欧盟的数字游民开放,该国由115个组成,其中包括两个独家度假群岛。只要申请人每月至少访问一次,签证的有效期为一年。申请费用为45欧元,需要提供收入证明(确切的金额未指定)


南非(制定中)
南非的数字游民将有望允许在南非居住超过 90 天,还有人讨论向那些在南非居住足够长的时间并成为税务居民的数字游民提供税收减免。申请人必须通过合同证明为境外公司远程工作,且传言每月最低收入在 3,000 美元左右。

数字游民签证是一个互惠互助的签证体系
对于数字游民而言,能够节省时间、资金成本,并且更加深入地了解目的地文化。
对于实行该签证的国家而言,吸引大量海外高素质数字游民涌入,可促进当地消费、刺激地方经济、增强外国人才与本土企业的交流。
未来可能还有更多的国家或地区提供数字游民签证。选择目的地除了考虑是否提供签证,还要综合考虑目的地的生活质量、文化、气候、成本、基础设施以及社区等因素,才能真正享受更低的生活成本、更多样的生活乐趣。

作者:深潮

币安的赵长鹏时代已结束

3 亿美元的罚款,这是华人创业历史上的最大罚款金额,没有之一。

唯一能和这个金额放一起比较的,还是 2 年前的阿里 182 亿人民币罚金,也「仅仅」是全球最大加密货币交易平台 Binance 的 65%。就算放眼到全球互联网巨头,43 亿美元罚金在历史上数一数二。

从 6 年前在自己上海公司门口录视频介绍币安,到用 43 亿美元罚款与自己辞职卸任的条件保全币安维持运营,创始人赵长鹏仅仅用了 6 年时间,在加密货币风口的加持下,把币安做到了坐拥 1.5 亿用户、员工数千遍布全球的全球最大加密货币交易平台,也是最成功的出海公司之一。

这也注定是要被记录在科技互联网史上的一周,AI 与 Crypto,两大科技互联网最有活力也最被关注的两个领域的两家顶级影响力的企业,OpenAI 与 Binance 币安的创始人先后以不同原因辞职卸任。

CZ 时代的 6 年,也是 Crypto 蓬勃发展与财富效应爆棚的 6 年,而币安在其中的作用,尤其在熊市中对行业信心的树立,也功不可没。

如今监管落地,不管币安今后如何,我们还是想记录一下币安的 6 年,CZ 和另一位联合创始人何一在正确的时间做对的那些选择,在比特币主升浪的背景下,天时地利人和,这也许是华人创业最伟大的 6 年。

CZ 早期创业视频截图

「币圈铁三角」与币安诞生

2014 年,赵长鹏还只是一位加拿大技术海归,在加密货币行情网站 Blockchain.info 担任技术总监。有一次,何一在杭州为 OKCoin 办活动,CZ 是嘉宾。何一听完 CZ 的分享后很是欣赏其才华,便在会后和他要了微信。

后来何一想在 Blockchain.info 上为 OKCoin 打点广告,于是找到了 CZ 想要些折扣,但 CZ 告诉何一,「我们的广告不打折」。被回绝的何一更加看好 CZ。何一认为,他没有因为人情而影响决策,专业度很高。随后便向徐明星介绍了 CZ,并拉他入伙了 OKCoin。

刚加入公司的 CZ 干得非常不错,除了负责链上交易的基础架构、托管和安全外,所有产品的开发都是由 CZ 管理。因为英语好,CZ 还会负责海外市场的推广。就这样,响彻 14 年加密行业的「币圈铁三角」形成了。

「币圈铁三角」登上高端杂志《时尚芭莎》

当然现在看来,这个三角其实并没有那么「铁」。在创业圈,一山从来容不下二虎,CZ 和徐明星都有技术背景,两人时常因为决策逻辑和文化背景的差异而产生分歧。

2014 年底,CZ 和前东家 Blockchain.info 签订了一份协议,协定 OKCoin 负责 Bitcoin.com 域名 5 年时间的运营,期间该网站的广告收入归 OKCoin 所有。但由于运营效果不佳,OKCoin 希望提前终止合作。

但是 Bitcoin.com 的所有者,人称「比特币耶稣」的 Roger Ver 认为 OKCoin 应该按月支付补偿金,双方由此爆发了持续数月的经济纠纷。

令徐明星意外的是,CZ 在这场纠纷中强势站队 Roger Ver,直指 OKCoin 违反职业道德、伪造其签名进行银行转账等问题。随后,OKCoin 方面立刻发布声明,称 CZ 不仅伪造合同,还编造谎言攻击 OKCoin。

最终,这场骂战以 OKCoin 开除 CZ 告终。而作为 CZ 加入公司的引荐人,何一也被夹在这场争论战中间,左右为难。2015 年下半年,何一低调告别 OKCoin。

离开 OKCoin 后,何一选择加入当时市值达到 200 亿人民币的一下科技。2017 年 6 月,CZ 正式成立了币安。2017 年 7 月,币安上线了自家平台代币 BNB,发行价 1 元。但上线不久后,BNB 就跌破了发行价,一个 BNB 只值 5 毛钱。当时的币安「被骂惨了」,何一后来回忆,那是 CZ 压力最大的一段时期,他三个星期整整掉了 10 公斤。

币安成立两个月后,何一决定告别一下科技,选择「一切归零,从头开始」,以 CMO 的身份与 CZ 共同打造币安。在何一加盟币安的消息一经公布后,BNB 价格应声而起,BNB 以及平台新上线的 BTM 代币交易量立刻激增,交易量排名挤进全球第 10。

何一也把之前在一直播的运营经验带到了币安,在直播中送币、送豪车,看似简单粗暴,但却实实在在地为币安聚集不少流量。8 月 22 日,币安连线孙宇晨做了一场直播,大谈波场项目。直播过程中,发起 TRON 抢购活动,仅 53 秒,就售出 5 亿枚 TRON,波场当场被认定为是 2017 年下半年的「ICO 第一项目」。

8 月 25 日,币安与红杉中国签署了投资意向书。意向书规定红杉中国向币安投资价值约 6000 万元人民币的 A 轮融资,占股 10.7%,同时红杉中国同意将向币安的日本分公司提供价值约 3000 万元人民币的过桥贷款。币安的估值一下来到了 5 亿元人民币。

九四危机,币安完成「弯道超车」

眼看币安发展势如破竹,「九四」的到来,却直接给包括币安在内的整个币圈泼了一盆冷水。2017 年 9 月 4 日,国家对加密货币行业的乱象重拳出击,政府七部委宣告,停止包括 ICO 在内的一切代币发行融资活动。消息一出,比特币跳水,所有人都认为加密货币要亡了。

当然对于币安来说,「九四」是一次难得的「超车」机会。币安一直只做币币交易,公司服务器也注册在海外,CZ 本身还是外籍,走国际化路线成为顺理成章的事:「既然中国目前不能做,我们也就果断撤出了中国市场,专注国际业务。」

而当时令许多投资人印象深刻的,就是币安对中国投资者的「市价清退」。

按照行规,如果发行价是一块钱,那么清退时就只需退一块钱,把本金还给投资人。但币安决定按 BNB 的市价进行清退,当时 BNB 经过一轮高涨,「九四」后价格仍挺在 6 元附近,还有许多项目涉及 ETH,币安也按 ETH 的市价退币,补贴了一大笔钱。对币安,这波虽然亏,但却赢得了行业的信任。

此后,币安一边顶着压力在社交媒体上做宣传,另一边则在日本率先开牌,填补国内交易平台的空缺。一时间 OKCoin、火币等国内用户大量流向币安,币安再次开始高歌猛进,一路狂飙。

2017 年 12 月 15 日,成立半年的币安公布了自己的运营数据:全球交易量前三、24 小时交易量突破 21 亿美金、BNB 市值环比增长 100%。12 月 18 日,币安单日交易量超过 30 亿美金,问鼎全球第一加密交易平台。19 日,币安用户数量突破 200 万,随后又在不到一个月的时间里跃升至 500 万。

2018 年 1 月 10 日,币安交易量突破 100 亿美金;2 月,CZ 登上福布斯杂志封面。

福布斯杂志封面上的 CZ

当然,币安也不是一帆风顺。2018 年 3 月 7 日深夜,币安被黑客攻击,不少用户发现自己账户中持有的代币被市价交易成了比特币,导致绝大多数币种价格下跌。在引发恐慌性抛售之后,黑客将被盗账户中持有的比特币全部买入一种名为 VIA 的代币,导致 VIA 价格短时暴增超 110 倍,进而又导致比特币价格一小时内下跌超 10%。

事件发生后,币安被骂「监守自盗,嫁祸黑客」。

2017 年底,币安与红杉中国的融资谈判破破裂,CZ 与红杉开始了一年多的纠纷。2018 年,红杉资本向香港高等法院申请了一项禁令,禁止赵长鹏与其他的投资者进行谈判。香港高等法院驳回禁令诉求后,2018 年 5 月 7 日,赵长鹏在推特上公开叫板,称未来所有在币安上币的项目都需要披露,是否与红杉资本有直接或间接的关联。

相关阅读:《赵长鹏起诉红杉资本子公司,并要求赔偿

CZ 的强硬态度也再次让币安的知名度在加密圈大大提高。2018 年,奔跑财经统计当时加密交易所创始人的百度搜索量、媒体资讯量、粉丝量等数据,币安的名字稳居首位,曝光量远超其他对手。

图源:奔跑财经

「九四事件」后,在各国的监管压力和西方媒体的高度歧视下,国内许多交易所为了把生意做下去,都先后开始淡化自己的「中国元素」。随着币安的出海,何一逐渐退到幕后,CZ 走上了台前。

彼时区块链行业的基础和生态都尚不成熟,但币安决定在行业的上中下游,以及各个方向都做一做尝试。

上游做了 Binance Labs,最开始只是做一些行业的投资,但后来还引进了传统金融的老钱。中游做了 Binance Smart Chain,用更加密原生的方式给项目提供孵化空间。在 2018 年的采访中,时任 Binance Lab 负责人的 Ella 就透露了 BSC 的上线计划。当然还有 Binance Info、慈善等在行业下游的延伸。

2018 年币安还做了一件事,就是收购 Trust Wallet。

这是币安首次公开的收购业务。何一回忆,当时找到 Trust Wallet 的时候,团队已经在计划发币了,因此最初的印象其实不太好。但在使用和体验过产品之后,何一迅速决定找对方再聊一聊。8 月,币安宣布收购 Trust Wallet。

CZ 对于收购 Trust Wallet 感到非常兴奋,当时他在推特发布了一系列推文,声称下一代移动钱包即将开始,还把 Trust Wallet 比喻成是一个「未经打磨的钻石」,暗指币安计划将其钱包解决方案扩展、并整合到币安的服务中。现在的 Trust Wallet,已经是市占率第一的龙头钱包了。

2019 年,币安的历史转折点

如果现在回头看,2019 年或许是币安六年历史中的转折点。在这一年里,币安从众多交易所火拼的消耗战中破局,并开始逐渐与同行拉开距离。

很多人认为,币安 2019 年的突围是依靠创新性的 IEO 模式。2019 年 1 月,借助海外的优势,币安宣布重启 Launchpad,率先开启了 IEO 之旅。首个项目就是孙宇晨的 Bittorrent(BTT),上线 13 分钟不到就被抢购一空。

现在看,Bittorrent 这个项目可能没什么值得说的,但在那个毫无波动和希望的时间点,一个上线即 20 倍的项目给市场带来的冲击不可估量。

事实也证明,币安成为了 IEO 玩家里最成功的一个,不仅赚足了眼球,还顺势拉走了其他平台的用户。看到币安的破局,火币、OK 遂即加入「IEO 俱乐部」。

但实际上,带领币安最终突围的并不单是 IEO 这种新的模式,因为到 5 月份甚至是年底,「三大所」之间都仍为争抢合约市场头破血流。而 CZ 的底气也并非仅来自 IEO 的胜利,2019 年,币安在各方面的工作效率和进展都可以用「恐怖」来形容。

在 2019 年 1 月掀起 IEO 浪潮后,币安接着在 2 月上线了 Binance Smart Chain(现 BNB Chain);5 月,链上首个 DeFi 项目 CRED 上线,同时币安开启杠杆与合约交易,正式进军衍生品市场;6 月,Binance Labs 宣布孵化 13 个新项目;7 月,Binance.us 成立;9 月,币安连续上线 BUSD、理财产品以及质押平台;12 月,币安收购 JEX 并推出 Binance Cloud,以及标志性事件——投资 FTX。

在市场的极寒时刻,币安多条业务线并进,想尽一切办法让交易量上涨,让资金回流。这一年,币安的业务进展也逐渐反映在了公司的利润上。

2019 年 9 月 19 日,赵长鹏在推特上公布,过去 24 小时币安旗下平台交易总量约为 71.2 亿元人民币,赵长鹏表示,这只是币安的一小步。

有人按 BNB 第三季度销毁的法币价值给币安算了一笔账,2019 年第三季度,即便加密市场的交易在下滑,币安的利润却仍在增,甚至相比第二季度多了 1000 万美元左右。

相关阅读:《对话赵长鹏何一:未来人们不需要知道币安

币安在三周年时,已是业内交易量最大的平台,币安的平台币 BNB 总价值也超过 24 亿美元。(*按照平台币回购销毁的比例)

币安在 3 年内构建起了自己的生态版图,10 笔全资收购,20 余次的投资,投资收购总金额预计超过 5 亿美金,仅 2020 年 4 月收购数据集合平台 CoinMarketCap 被曝出的金额就有 4 亿美金。而 2020 年第一季度区块链行业投融资总金额大约才有 8 亿美金,币安的一笔收购就占了一季度行业投融资总量的一半。

与此同时,币安的争议也越来越多。在海外一向走 High Level 路线的币安也玩起了外表光鲜的小姐姐战略,联合创始人何一也几乎每天都在社交平台上和「友商们」对骂。

更大的争议是在业务层面,币安在去年也做起了自己曾经「Diss」的杠杆,再加上刚才提到上半年收购行业流量最大的行情平台 CoinMarketCap,这种运动员收购裁判员的行为,让更多人开始声讨币安。

FTX 倒下后,币安成为监管的第一个靶子

在 FTX 破产和去年的加密货币崩盘之后,监管对交易平台的诉讼和其他各种案件不断增多,币安也自然而然成为了监管的第一个靶子。

事实上,最先盯上币安的,或许是美国司法部。路透社援引知情人士表示,美国司法部对 Binance 的调查始于 2018 年,内容包括无证汇款、洗钱和违反刑事制裁。

2019 年,币安因监管原因在美国被禁止。作为回应,币安和其他投资者开设了 Binance.US。2021 年 5 月,彭博新闻社报道称,币安因洗钱和逃税而受到美国司法部和国税局的调查。2022 年 12 月,币安的美国实体 Binance.US 宣布将以 10.2 亿美元的交易收购 Voyager Digital 的资产。这笔交易于 2023 年 4 月被取消,原因是 Binance.US 称之为「敌对和不确定的监管环境」。

在 2022 年年底,美国司法部检察官对是否向 Binance 提起包括洗钱在内的刑事诉讼产生了内部分歧,部分检察官认为已掌握到了最够的证据,可以对 CZ 在内的 Binance 高管提起刑事诉讼;部分检察官则认为需要时间来审查更多证据。此外,消息人士称司法部的官员已与 Binance 律师讨论了可能的认罪协议。

而今日币安的结局,也正是来自司法部的主导。11 月 21 日,据彭博社援引知情人士披露,美国司法部正在向 Binance 寻求超过 40 亿美元的罚款,作为对其进行长达数年调查的拟议解决方案的一部分。今日,Binance 宣布与美国司法部、商品期货交易委员会、外国资产控制办公室和金融犯罪执法网络就历史注册、合规和制裁问题达成解决方案。该解决方案标志着公司对过去刑事合规违规行为的承认,并表示将以此为契机,铺设未来 50 年的发展基石。美国机构的解决方案中并未指控 Binance 挪用用户资金或市场操纵。

CZ 现身西雅图法院,图源:GeekWire

除了来自司法部的诉讼外,Binance 也因涉嫌违反证券交易规则被美国证券交易委员会(SEC)和起诉。2022 年 6 月,美国证券交易委员会对币安展开调查,以确定该公司 2017 年 BNB 代币的 ICO 是否构成非法出售证券。

SEC 指控 Binance 和 CZ 非法向美国投资者推销加密资产证券,并通过未经注册的在线交易平台在Binance.comBinance.US上进行多次未经注册的加密资产证券和其他投资计划的发行和销售,Binance 和 CZ 通过这种方式获得了数十亿美元的利润,同时将投资者的资产置于重大风险之中。

相关阅读:《Binance 诉讼案最新进展:美法官拒绝冻结资产申请,Binance 或能与 SEC 达成和解

与 SEC 相对的美国商品期货交易委员会 (CFTC),双方一直在拿币安做文章以此争夺对加密的监管权。CFTC 通过各种手段拿到了 CZ 与员工的聊天记录,并据此向 Binance 发起诉讼。2023 年 3 月 27 日,CFTC 发布诉讼文件,提到了多段关于 CZ 使用 Signal 聊天应用的聊天记录,包括他与 Binance 员工、美国客户等之间的聊天。聊天记录中还提到 CZ 给员工发布的指示,要求他们使用 Signal 来进行关于「美国禁令」的沟通。

次日,CZ 在官网针对 CFTC 的诉讼发布回应称,Binance 已与 CFTC 合作超过两年,对其提起民事诉讼表示失望。「经初步审查,该起诉似乎包含不完整的事实陈述,我们不同意许多问题的描述」,包括合规技术和禁止美国用户访问、与执法部门的合作和透明度、注册和许可、交易等方面。

尽管 CZ 一再表示 Binance 对合规方面的重视,Binance 也在之后数次向法院申请取消 CFTC 的诉讼。但这场拉扯在今日落下了尾声,CFTC 主席 Rostin Behnam 在周二的发布会上表示,Binance 的行为「破坏了安全稳健的金融市场的基础」,CFTC 向其收取了 13.5 亿美元的交易费,这是 CFTC 有史以来最大的一笔罚款。

相关阅读:《为什么所有人,都想监管 Crypto?

CZ 时代落幕

2023 年 11 月 22 日这一天,载入史册的一天,特别是在提及币安的历史时。消息爆出后,一姐在各个社群中回复消息,稳定情绪,甚至一些许久不活跃的群里的讨论,一姐只要看见了就会在群里解释,继续自己客服的身份。

为了达成和解,CZ 放下了自己创业六年来的成果,换一个币安未来稳定的道路,该和解方案也意味着着币安对过去刑事合规违规行为的承认,并表示将以此为契机,铺设未来 50 年的发展基石。

同时,CZ 也完成了「壮士断臂」,让自己正式成为了币安历史的一部分,承认犯有反洗钱和违反美国制裁的罪行并卸任币安 CEO,量刑听证会定于明年 2 月举行。

币安新任 CEO 将由公司前全球区域市场负责人 Richard Teng 接替,CZ 在公开信文中指出,Richard Teng 将凭借其三十年金融服务和监管经验,引领 Binance 进入下一个增长阶段,确保公司在安全、透明、合规和增长方面的发展。自己也将继续为团队提供咨询服务,计划短暂休息后投身于区块链、Web3、DeFi、人工智能和生物技术等领域的被动投资。

超级君曾经回忆过一段往事,多年前他参加一场区块链会议,见到了当时的一些大佬,期间旁边一位年轻人主动来帮他拍照。而这个年轻人就是 CZ。

无论做事对错,CZ 的确是行业内对比特币最忠实的信仰者之一,这份信仰也让我们见证了一家企业从零到全球第一的夸张速度。作为加密货币最重要的基础设施,CZ 完成了他的使命,但币安还没有。

作者:律动BlockBeats

比特币小牛市分析

北京时间 11 月 10 日 0 点过后的 45 分钟内,刚刚突破了 38000 美元的比特币调转方向直线向下,连破 37000、36000 两个整数关口,最低一度跌至 35500 美元附近。从最高点 38000 附近计算,只用了不到两个小时的时间就回吐了昨日十几个小时的涨幅。截止撰文时,比特币最高反弹至 36800 美元附近。

相较于比特币,以太坊则在坎昆升级的不确定性之后,因为贝莱德在特拉华州注册以太坊信托消息的刺激走出了独立行情,在短暂地跟随比特币下跌之后继续强势上涨。截止撰文时,以太坊甚至再度突破了昨夜创下的 2050 美元左右的高点,最高涨至 2130 美元附近,距离年内新高已咫尺之遥。

据 Coinglass 数据显示,在 0 点过后的一小时内,全网爆仓超 1.5 亿美元,大量追高的高倍多单被瞬间清零。山寨币这边,此前涨势正盛的 BLUR、SOL、LINK、GAS 等纷纷跟随比特币短线下挫超 10%。截止撰文时,这些代币大都有不同程度的反弹。

比特币为何在上涨之后快速下跌?

首先,昨日比特币上涨的推动因素依然是对于比特币现货 ETF 将会通过的预期。一方面,CoinDesk 援引知情人士报道称,美国证券交易委员会(SEC)已与灰度投资(Grayscale Investments)就申请将信托产品 GBTC 转换为现货比特币 ETF 的细节展开谈判;另一方面,彭博社分析师 James Seyffart 和 Eric Balchunas 分析称,从 11 月 9 日开始,将有一个小窗口,在此期间,美国证券交易委员会(SEC)可以批准 12 个待处理的比特币 ETF 申请。

除了 ETF 的预期之外,美众议院已通过禁止 SEC 使用预算资金对加密货币公司采取执法行动的拨款修正案的消息可能也进一步刺激了乐观情绪的发酵,使得比特币价格在亚盘盘中和美盘开盘时间内迅速拉涨。

但通过盘面也能够明显看出,比特币在首次触及 36000 美元之后,无论上涨的幅度和力度都有所减弱,加之 38000 美元也触及了去年年初到 5 月初的震荡区间,可能会有大量的投资者选择在此处获利了结。集中的卖出动作加上因合约多单清算触发连续的市价卖单可能是市场短线暴跌的直接因素。

市场乐观情绪依旧,但已有人冷静了下来

近期加密货币市场的 FOMO 情绪已到达了阶段性的顶峰。以波动性、市场交易量和社交媒体热度等参数为参考的贪婪恐慌指数已创下了 2021 年 11 月以来的新高,甚至连几乎「被判死刑」的 NFT 在交易量和各个系列地板价方面都看到了明显的回升。

可以说,虽然比特币在今日凌晨出现了剧烈的波动,但当下市场情绪仍然没有那么快被熄灭,各种加密货币的价格仍然有可能再次向年内新高冲击。不过相比于上个月几乎盲目的乐观,未来的数月内投资者更需要注意潜在的风险。

宏观方面,美联储主席鲍威尔在本月美联储议息决议后的讲话虽然偏向鸽派,但仍然没有在「停止加息」一事上松口,而包括巴尔金在内的美联储部分官员仍然认为加息和缩表依然没有完成。在市场几乎一致预期 12 月会继续暂停加息并将成为结束本轮加息周期信号的时候,一旦意外发生造成的影响可想而知。

另一方面,即使美联储的本轮加息周期已经结束,也不可能在短时间内进行降息,这就意味着政策将依然保持紧缩状态,这对期望新资金注入的加密货币市场并不是一个好消息。

回到市场最关注的比特币现货 ETF 方面,当我们习惯性的认为 ETF 的通过一定会为比特币乃至整个加密货币市场带来新资金时,摩根大通率先站出来破了一盆冷水。

据 The Block 独家报道,摩根大通分析师认为加密货币的上涨有些「过头」了。分析师认为,即使比特币现货 ETF 申请通过,可能也只会主要吸引投资 GBTC、比特币期货 ETF 和上市比特币矿企股票的投资者,鉴于加拿大和欧洲已存在比特币现货 ETF 但几乎没有引起投资者的兴趣,美国的比特币现货 ETF 是否真的能吸引新的资金是存疑的。

此外,分析师还认为一直被热炒的比特币区块奖励减半预期很可能已经被 price in。分析师称,「减半」这件事是可预测的,而且随着区块奖励减半,比特币的挖矿成本上升会逼迫高成本的矿工离场从而降低总算力,提高其他矿工的收益,市场本身会进行再平衡,而不一定需要通过价格上涨来维持比特币网络的运行。

ETF 与减半之后,还有什么?

摩根大通分析师的观点是非常中肯的,虽然控制风险并不意味着短期不会延续涨势,但可以用来躲过凌厉的下跌行情。如果 ETF 利好落地,比特币区块奖励减半被提前定价且后续没有足够支撑整个市场情绪的叙事衔接,这中间的空档将会为行情的走势带来巨大的不确定性。

投资者需注意的是,当下全球大多数国家的货币政策均处于紧缩状态,市场缺乏增量资金必然难以激活风险市场。笔者曾在过去的分析中提到,美股标普 500 等指数的本轮上涨来源于成分股中头部公司股票的升值而并非「全面开花」。对于风险资产中风险偏高且缺乏类似于股票的「基本面」的加密资产而言,一旦全球的宏观经济出现衰退的信号,很可能成为资金逃离的「首选」。

作者:陀螺财经

怎么在币圈寒冬照样薅羊毛

自移动互联网诞生和智能手机普及以来,从早期的街头扫码、优惠券、手机抢购,到后来的红包裂变和刷视频赚钱,羊毛党在互联网的各个角落都悄然存在。有的是准备捞一笔就走的小羊毛党,有的“羊毛党”已经形成高度闭环式的流水作业线。

随着区块链技术的兴起,加密货币成为了羊毛党们新的猎场。区块链行业的羊毛党们,又是怎么薅羊毛的呢?在项目初期启动时,通常会推出一些拉新优惠措施,比如每邀请一个用户注册账号,邀请者可获得一定数量的代币(如某个项目的原生代币或USDT),交易所也会返还一部分被邀请者的手续费等等。

羊毛党通过控制大量账号,利用项目方的拉新优惠措施获取代币。他们可以通过邀请注册、参与空投等方式获取大量代币,甚至有些人通过刷号等手段获取数以万计的代币。他们通过控制成百上千个账号,获取了远超普通用户的代币,并创造了“一夜暴富”的神话。

01

“羊毛”能有多值钱?

首先简述一下这几年“币圈”出现的一些大羊毛:

①Uniswap发布空投,每个钱包最少400枚uni,牛市高点价值1.6万美金;

②1inch为5万多名在平台上交易过的用户发放空投,最每个钱包最少600多枚,平均1600枚,高点每枚1inch代币7美金;

③Gitcoin宣布空投1500万枚代币给早期使用者,这部分代币在高点价值超过3亿美金;

④去中心化交易平台DYDX宣布为早期6万多名交易者发放总计7500万枚代币,高点DYDX代币每枚超过25美金;

⑤Bico为早期使用者和流动性提供者发放2000万枚代币,平均每个钱包分得2000枚代币,每枚代币价格超过5美金;

⑥ENS宣布为使用过ENS域名服务的用户发放2500万枚代币空投,有超过13万地址参与,当时一枚ENS价值80美金,平均每个账户获利超过1万美元;

⑦Nation3dao给在Twitter上回复留言过ENS地址的钱包空投一枚Nation3代币,最高价值超过8000美元;

⑧Project Galaxy为持有相关权益NFT的钱包地址空投超过365万枚代币,完成21年圣诞节任务的钱包最少有250枚GAL代币,每枚代币价格高点超过15美金;

⑨Optimism宣布为早期24万个使用者地址空投,平均每个地址2300枚,高点单枚Op价格2美元左右;

⑩Aptos公链为早期申请测试网用户和铸造测试网NFT的地址空投,超过2千万枚APT空投给11万地址,普遍每个钱包150枚APT,价值1W人民币。并且由于没有防范羊毛党,所以很多用户拥有多个符合条件的钱包地址。

以上只是部分有代表性的羊毛,在Meta元宇宙头条看来,最值得一说的羊毛项目,还得是Arbitrum。

02

3人、9年、100亿市值

Arbitrum是一个基于Optimistic Rollups的L2区块链。它由Offchain Labs在2021年开发。Offchain Labs由一组由世界级的区块链研究人员和软件工程师组成的团队创立,包括Steven Goldfeder(首席执行官)、Harry Kalodne(首席技术官)和Ed Felten(首席科学家)。

目前,Arbitrum是以太坊网络中最大的Layer2链,其总锁定价值(TVL)超过了Optimism和Polygon的总和,也超过了Avalanche和Solana等大型L1玩家。Arbitrum链的一个显著特点是其惊人的速度。Arbitrum链的处理速度可以达到每秒40,000笔交易。

Arbitrum 的创始人 Ed Felten 在进入 Web3 之前的经历显得及其具有传奇色彩。2003 年,40 岁的 Ed Felten 成为了一名普林斯顿大学计算机科学系的教授,2014 年,他开始做关于区块链扩容的研究,2015 年 Ed 受邀担任白宫副首席技术官。2017年左右,他和两个博士生 Harry 和 Stephen 组成了核心团队,创立了一个「学术版本」的 Arbitrum。

2018 年夏天,这个三人团队发表了一篇关于 Arbitrum 的同行评审论文,那是关于 Arbitrum 的第一篇出版物。Ed 对Meta元宇宙头条说到:我们知道如何打造一个具有商业价值的东西,它解决了以太坊用户的痛点,即以太坊的交易费用和有限的吞吐量,这实际是一个硬币的两面,所以我们决定成立一个公司。这就是 Offchain Labs 旅程的开始,到我们在主网上发布第一个产品时,距那篇学术论文发表已经是三年后了。

别看Arbitrum 现在稳坐加密货币排行榜第36名、被看作 L2 龙头方案、流通市值超过113亿人民币……实际上,作为 Optimistic Rollup 赛道的扩容选手,Arbitrum 在一开始其实并不被看好。

一边是由以太坊基金会核心成员创造的「扩容天子」Optimism 团队,另一边是被 Vitalik 称为「最终解决方案」的 ZK Rollup 赛道,而 Arbitrum 则被尴尬地夹在中间,即没有与基金会密切的关系,也没有给投资者「画大饼」的条件。从这个角度来说,Arbitrum 的确可以算作以太坊扩容赛道中的一匹黑马。

4个月前,Arbitrum 基金会正式公布了空投信息,在代币发行五分钟内一度暴涨至14.85美元。尽管许多羊毛党在Arbitrum的“很卷”的空投规则中失败了,但这场空投依然是币圈中一场声势浩大的造富运动。“刷了几千个号”“拿了几十万个Token”“一夜自由”的传奇故事因这场空投再度广为流传。

自称羊毛圈小透明的网友小峰(化名),兴奋地对Meta元宇宙头条表示:他靠Arbitrum 发家了。他单人作战自己手动创建了100个号,一个号可以领取4750个Arb,一共获取了小几十万个Arb 。刚上线时一个Arb 的价格大概在1.5美金左右。一个号换算成人民币大概收益是: 4750*1.5 7=49875,更别提后面的暴涨了。小峰表示,今年的目标是一辆A8。

03

新时代的羊毛狂欢

在空投早期,羊毛党们使用的方法和手段还比较原始,大部分也都是单干。这些羊毛党又分为好几类:有些是专门地推的;有些是发任务,例如通过邀请链接注册,补贴多少钱给你;有些是靠编程纯技术薅的;有些是设备型的,一个人控制一片手机墙……这些使用大量地址批量交互的羊毛党被视为投机者和搅局者,短期的数据可能看起来很美好,但从长远来看,并不能为项目方带来真正的价值。

所谓“道高一尺,魔高一丈”,区块链项目发展到现在,尽管迎来了行业寒冬,尽管项目方空投条件越来越苛刻,“羊毛党”们却越战越勇,在与项目方的对抗中不断武装着自己,开始走向专业化,大量空投工作室、培训班和分销模式开始出现。

近期,币圈空投运动再次掀起热潮,一些有潜力的项目,如zkSync和StarkNet受到了市场的热情追捧,其每日活跃用户数增长约10倍以上,专业空投工作室也开始针对zkSync空投开展了“带撸”、培训班等业务。甚至不少网友调侃,最近zkSync Era交互已经卷到“有大爷大妈带退休金入场”。由此可见,从2020年Uniswap开启的空投盛宴至今不到三年的时间,而空投的形式、性质、参与规模等均发生了巨大的变化。

甚至如今的“撸毛”生态已经成为项目方、用户与VC机构的一场“合谋”,各方各取所需,最终从代币二级市场抽取利益。

新时代的羊毛党,不仅有着技术、设备上的优势支持,他们通常会组建专业团队,包括技术人员、市场营销人员和运营人员等。同时,他们还善于利用市场情绪和投资者心理、通过社交媒体、论坛、电报群等渠道,为看中的项目制造热度、扩大影响力来吸引更多的投资者,从而获取更多利益。

大致流程为:由VC投资工作室,工作室的负责人招聘临时工来分配任务,A组注册邮箱、B组在测试网转账、C组用邮箱进Discord、D组来完成人机验证。最后项目如果空投,则再由信任的人来领取奖励,统一转到交易所变现分配。

*以上操作都是为了防止部分项目方查女巫,实际会更复杂。

空投不再单纯是一场链上的狂欢,其中涉及的利益相关方也逐渐卷入做市商、中心化交易所、钱包等,于是交易所抢上、大户砸盘、Gas战争、项目方官网宕机等名场面也开始频繁出现。

但无论是项目方还是羊毛党,都在这场猫鼠游戏中不断升级攻防手段,并逐渐演变成一种相互对抗但又相互依赖的诡异关系。

每一方都试图获得更多的利益和优势,然而他们彼此又相互依存,因为项目方需要参与者,而参与者也需要项目方提供的奖励和福利。而这种诡异的关系,逐渐成为空投生态系统的一部分。

04

总结

炒币党的狂热牛市,并不是羊毛党们所期待的牛市。事实上,当币价大幅下跌时,正是羊毛党们迎来幸福的时刻。在某种程度上,熊市并没有让很多用户离开市场,而是选择继续等待和“薅羊毛”。这种现象在一定程度上帮助了优质项目方度过了困境。羊毛党们的存在也迫使项目方更加专注于产品的开发,从而推动了整个行业的发展。

空投带来了财富效应和去中心化的终极理想,吸引了越来越多的人涌入Web3领域。然而,就像互联网行业一样,随着流量红利的逐渐消失,空投内卷程度加深、项目方反女巫手段升级等因素都会使得工作室式的“撸毛”变得难以持续。

作为一个新兴行业,Web3的未来还存在许多未知因素。只有那些真正具备价值、能够为用户提供实际帮助的项目才能在这个领域中持续发展

作者:搜狐

FTX案件落幕,以太坊和DCG会出事吗

美国当地时间 11 月 2 日,在经过了四个半小时的审议之后,曼哈顿联邦法院的 12 人陪审团针对FTX前首席执行官SBF案件作出了裁决,认定检方所诉的两项欺诈罪以及五项共谋罪全部成立,合计共犯七项罪名。

在今日的审议之前,法院已久该案进行了长达 15 日的庭审,传唤了  FTX  前首席技术官 Gary Wang、Alameda Research 前首席执行官(兼 SBF 前女友)Caroline Ellison、主要投资方之一  Paradigm 的联合创始人 Matt Huang 等多位关键证人,并对 SBF 本人进行了为期三天的直接问询。

虽然陪审团已就 SBF 有罪作出了裁决,但究竟会如何量刑暂时仍然未知,根据目前的日程安排,关于此案的量刑听证会将于 2024 年 3 月 28 日进行。鉴于 SBF 辩护律师在审判之前及审判期间的反对态度,预计后续 SBF 一方还会就此提起上诉。

在今日陪审团宣读裁决结果之时,SBF 本人的脸色非常难看。

陪审团解散之后,SBF 呆呆地站在那里,低着头,浑身发抖,双手紧握。

SBF 身后几英尺处,他的父母 Joe Bankman 和 Barbara Fried 就站在一旁看着他,当 SBF 被押出房间时,他转头对父母笑了笑,他的父亲 Joe 用手搂住他母亲 Barbara 的肩膀,随着儿子的身影消失,Barbara 泪流满面。

针对陪审团所给出的裁决结果,SBF 的辩护律师并不满意,首席辩护律师 Mark Cohen 随后在一份声明中表示: “我们尊重陪审团的决定。但我们对这一结果非常失望,Bankman Fried 先生坚称自己无罪,并将就这些指控继续积极抗争。”

另一边,检方则已作为胜诉方发表了“胜利宣言”,检察官 Damian Williams 在审议结束后于曼哈顿法院外发表了讲话,称赞了陪审团的判决,并再次强调美国政府对欺诈和腐败 “没有耐心”。

Damian 提到:“像 SBF 这样的(Crypto)案例可能很新鲜,但我们对欺诈、腐败本身并不陌生。”

随着这一 Crypto 历史上的最大案件逐渐走向尾声,各大相关方也相继在社交媒体上就此作出了评论。

曾主导对 FTX 进行投资的红杉资本( Sequoia Capital )合伙人 Alfred Lin 在 X 上发表声明,表示认同对 SBF 的定罪,且对这一结果感到欣慰。

Lin 提到,此次判决确认了一些公众早已知晓的事实,SBF 曾误导和欺骗了众多人,包括客户、员工、商业伙伴以及投资者,其中就包括他自己和红杉资本。

Uniswap 创始人 Hayden Adam 亦在 X 发文表示,SBF 身处一个以去中心化为愿景的行业,但其所从事和支持的一切事业却高度中心化,看起来更像是业界希望改进的东西。SBF 被判有罪不值得庆祝,用户蒙受了数十亿美元的资金损失,行业声誉也遭受了巨大打击,唯一的赢家是几家律师事务所和各种 Crypto 反对者。

比较另人唏嘘的是,在 SBF 逐渐滑落人生谷底的同时,曾与之牵涉颇深的 Solana 却在与大西洋彼岸的阿姆斯特丹召开着一年一度的大会「Breakpoint」,详细跟进了该会议的  Delphi  Digital 投资助理 Alexander Golding 发文提到了 SBF 的定罪结果,但却仅用了寥寥数语带过,因为“那些事都已经过去了”。

一个时代正在缓缓落幕。

螳螂捕蝉,黄雀在后

硅谷投资公司Proof Group是Fahrenheit联盟的一部分,该联盟成功投标破产的加密货币借贷平台Celsius,据两名知情人士消息,Proof Group正在竞标重启FTX。(CoinDesk)
此前消息,FTX正在考虑三名竞标者的提议,拟重新启动交易所,并将在12月中旬之前就如何进行做出决定,目前FTX正在与投资者就可能具有约束力的要约细节进行谈判。

以太坊“吹哨人”已经浮出水面

以太坊前顾问Steven Nerayoff在X平台公开指责以太坊联合创始人Vitalik Buterin和Joseph Lubin从事欺诈活动。Steven Nerayoff暗示以太坊的问题比SBF挪用FTX用户资金的丑闻更令人担忧,涉嫌欺诈的规模甚至更大。


Steven Nerayoff还暗示Vitalik Buterin和Joseph Lubin与美国高级“腐败官员”(比如SEC主席Gary Gensler、前SEC主席Jay Clayton)之间存在秘密交易。其言论引发了加密货币社区的关注。

如果这些指控被证实属实,可能会严重损害以太坊的信誉和合法性。然而,需要注意的是目前这些指控仍未得到证实。(Investing)
此前9月消息,前以太坊顾问Steven Nerayoff再次驳斥Vitalik Buterin曾针对其提出的欺诈指控。在此之前,律师John Deaton披露,他看到Nerayoff持有的一些收据显示2014年以太坊ICO存在违规行为。
Nerayoff在视频中详细阐述了Vitalik提出的欺诈指控,声称Vitalik及其父亲Dmitry Buterin对自己进行了一场“精心策划”人格攻击,目的是让其成为替罪羊。在视频中,可以听到Vitalik指控Nerayoff就一家公司的ICO进行勒索,犯下了巨额欺诈行为。


Nerayoff还称,以太坊基金会的高级研究员和开发人员Virgil Griffith在“被判帮助朝鲜逃避制裁”之后,已经被Vitalik抛弃。


2019年,美国联邦调查局(FBI)逮捕Steven Nerayoff以及Alchemist合伙人Michael Hlady,并提出敲诈勒索指控;2021年,Michael Hlady承认合谋向一家初创公司勒索数百万美元以太坊,因而面临最高20年的监禁和罚款。据称,Hlady和他的同谋Steven Nerayoff涉嫌向一家初创公司高管发出威胁,称若不同意支付额外资金和代币的要求就摧毁这家公司。原文链接

DCG的船也许也要沉了

根据BTC分析师Vijay Boyapati的说法,2022年发生了一起更大、更复杂的欺诈案,但在很大程度上被主流媒体所忽视

Boyapati最近在社交媒体平台X(原Twitter)上发表了一篇长文,详细解释了DCG及其首席执行官Barry Gilbert涉嫌欺诈的细节。

在其文章中,Boyapati揭露了Digital Currency Group及其关联公司如何向债权人撒谎,称Crypto资产经纪商Genesis在FTX申请破产之前是有偿付能力的。

2022年11月FTX倒闭后,包括Genesis在内的许多Crypto资产公司都宣布将申请破产。然而,Boyapati声称,该公司自2022年6月中旬Terra Luna生态系统崩溃后就已经破产,但Genesis的高级管理层采用了精心设计的计划,来掩盖公司资产负债表上的损失

Genesis曾是Crypto对冲基金Three Arrows Capital(3AC)和借贷平台BlockFi的最大BTC借贷者之一,这两家公司在早期都曾利用Grayscale BTC Trust(GBTC)的溢价牟利。然而,随着GBTC失去了其对BTC净资产价值的溢价,这些对冲基金被迫转向其他有利可图的交易,包括TerraUSD。

不幸的是,Terra Luna生态系统在2022年5月崩溃,给Three Arrows Capital的财务状况留下了缺口,使其资不抵债。破产之后,该对冲基金无法偿还包括Genesis在内的贷款人提供的23亿美元贷款。因此,Genesis的资产负债表出现了12亿美元的亏空。

Boyapati声称,这就是Genesis公司破产的原因,因为如果BTC贷款人要求提款,该公司将无法偿还

在这个时候,有报道称DCG以一张“承诺书”承担了整个12亿美元的债务,以清除Genesis的任何未偿债务。然而,这张“承诺书”被证明是一个骗局,因为这一切都只是个阴谋,为了让Genesis的客户相信它是有偿付能力的。

DCG似乎特别有动力继续伪装几个月,因为该公司从Genesis那里获得了18,697枚BTC的巨额贷款。如果Genesis在此时宣布破产,DCG也将被迫偿还这笔贷款

纽约州总检察长已经对Genesis、DCG及其执行官Barry Silbert和Michael Moro提起了10亿美元的民事诉讼。

Boyapati认为,围绕DCG及其子公司的欺诈行为与最近的FTX丑闻不相上下。然而,主流媒体却在很大程度上对此视而不见。如果这些指控得到证实,最终可能发展成刑事案件。

作者:陀螺财经

美国政府持有50亿美元比特币是真的吗

美国政府是世界上最大的比特币持有者之一,但与其他加密货币巨鲸不同,它不关心这种数字货币的涨跌。

这是因为山姆大叔(美国政府)的大约 20 万枚比特币是从网络犯罪分子和暗网市场中查获的。这主要是存放在由司法部、国税局或其他机构控制的称为硬件钱包的加密、密码保护的存储设备中。

联邦政府如何处理其比特币长久以来一直是加密交易者关注的话题,因为任何出售都可能潜在地影响价格或在 1 万亿美元的数字资产市场中产生其他涟漪效应。

美国在将其比特币换成美元方面一直出奇地慢。它既不是 HODLing(持有并永不打算出售的加密行话),也不是等待比特币“飙升”以便以高价出售其持有的资产。相反,这一大堆比特币更多地是一个漫长的法律过程的副产品,而不是战略计划。

“我们不玩市场。我们基本上是按照我们的流程来设置的,”国税局的网络和取证服务部门主任 Jarod Koopman 说,该部门负责监督所有与网络犯罪有关的活动。

仅三次最近的查获就使政府的国库多出了超过 20 万枚比特币,根据加密公司 21.co 的公开文件分析。分析显示,即使在出售了大约 2 万枚比特币后,美国的持有量仍然价值超过 50 亿美元。政府的总持有量可能要大得多。

从查获非法比特币到接收清算代币为现金的最终命令,法律过程可能需要数年。在某些情况下,这对政府来说是有利的,因为加密货币的价值疯狂增长。

例如,2016 年,当加密交易所 Bitfinex 被定罪的科技企业家 Ilya Lichtenstein 黑掉时,比特币的交易价格大约是 600 美元。到Lichtenstein 和他的妻子 Heather Morgan 在 2022 年被逮捕,以及司法部宣布其有史以来最大的财务查获约 95,000 比特币时,代币价格已经涨到 44,000 美元。今天,它的价格在 30,000 美元左右徘徊。

Heather Morgan 去年因涉嫌比特币犯罪被捕来源:路透社

美国政府在去年 FTX 交易所崩盘的事件中并没有查获任何加密货币,但确实接管了数亿美元的资产,这些资产主要由现金和经纪公司 Robinhood Markets 的股份组成。Robinhood 在 8 月份从美国法警服务局回购了被查封的股份。FTX 的加密资产是其破产财产的一部分;预计该公司最终将使用这些资金来弥补其 80 亿美元的客户资金缺口或重新启动交易所。

当政府机构控制加密资产时,山姆大叔并不立即拥有该资产。只有在法院发布最终的没收令后,政府才会获得所有权,并将代币转移到美国法警服务局,这是主要负责清算被查获资产的机构。

在案件仍在审理时,政府将比特币作为证据或犯罪所得保管。自从 2013 年关闭在线毒品市场 Silk Road 以来,司法部一直在硬件钱包上存储被查获的比特币。近年来,该机构查获了曾属于 Silk Road 创始人 Ross Ulbricht 的 69,000 枚比特币,以及一个来自乔治亚州的男子承认从丝绸之路(Silk Road)窃取的 50,676 枚比特币

“政府通常非常缓慢地处置这些资产,因为他们必须进行大量的尽职调查,案件通常很复杂,并且有很多繁文缛节,”卡内基梅隆大学计算机科学教授 Nicolas Christin 说。

随着加密行业的发展,法警服务局的清算过程也发生了变化。在加密货币的早期,该机构举行拍卖,直接将加密货币出售给感兴趣的买家,其中许多买家至少在纸面上获得了可观的利润。

风险投资家 Tim Draper,他通过投资加密货币赚了一大笔财富,在 2014 年通过两次拍卖从政府那里购买了超过 3 万枚比特币。在一次拍卖中,当它们的交易价格为 $618 时,他为每个代币支付了 $632。当比特币下跌到大约 $180时,他在另一场拍卖中为每个代币支付了大约 $191。同年,高频交易公司 DRW 的加密部门 Cumberland 在一次拍卖中赢得了 27,000 枚比特币。

2021 年 1 月,法警服务局首次决定在加密货币交易所上清算其查获的数字货币库存。从历史上看,它在多批次中出售加密资产,而不是一次性全部出售,以避免大量卖单对市场产生的不利影响。在目前的做法中,该机构采取了额外的措施,以确保市场不受不利影响,包括在更长的时间窗口内清算加密货币。

3 月份,政府通过 Coinbase 出售了 9,861 比特币。法警服务局确认了这次销售。Coinbase 拒绝发表评论。

该机构的一名代表表示:“我们的目标是以公允市场价值及时处置资产。”

在许多情况下,政府的销售收入将用于赔偿受害者。Bitfinex 在 7 月表示,它从国土安全部获得了超过 30 万美元的现金和 6.917 枚 Bitcoin Cash(BCH),当时的价值约为 1,900美元。政府部门在调查更为复杂的犯罪时,也可能寻求资金支持来支付如加密追踪软件的许可费。

来自 IRS(国税局)的 Koopman 说:“我们很难迅速适应。”“在不到 10 年的时间里,加密货币所经历的变化,金融行业在 100 年的时间里才做到。”

作者:吴说REAL

硅谷大佬Peter Thiel的秘密身份

特朗普在当选总统后在特朗普大厦的一次会议上与彼得·泰尔握手。多年后,泰尔成为联邦调查局的机密人员。一名同事说,他被指示不要报道他与特朗普或其他美国政治人物的互动。

作为 CHS,Thiel 被分配了一个代号和一个内部序列号来追踪他的报告。他传递的有关外国联系人和硅谷阴谋的信息由他的案件代理人及其同事审查和「验证」,或与其他来源进行交叉核对。

Thiel 没有回应多次置评请求。在被告知 Insider 正在报道 Thiel 与 FBI 的关系后,Thiel 的发言人停止了回应。

FBI 的全国新闻办公室和 Scott Horton,Johnathan Buma 的代表律师,都拒绝评论。

没有关于政治关系的报道

Thiel 是德国、美国和新西兰的公民;据报道,截至去年,他正在申请马耳他的护照。2016 年,他向特朗普的竞选捐赠了 125 万美元,并在共和党全国代表大会上为他背书。特朗普赢得选举后,Thiel 在他的过渡团队中任职。

Johnson 表示自己也是 Buma 的线人,他告诉 Insider,他认为 Thiel 向 FBI 的报告主要限于外国联系人和外国政府试图渗透硅谷。Thiel 曾公开呼吁 FBI 调查谷歌与中国政府的关系。

Johnson 说,Thiel 被 FBI 指示不要报道他与特朗普或其他美国政治人物的互动。

许多 Thiel 资助的政治家,包括特朗普、俄亥俄州参议员 J.D. Vance 和前亚利桑那州参议员候选人 Blake Masters,都在公开场合多次攻击局和其领导层。2022 年,J.D. Vance 的竞选活动和附属的 PAC 总共从 Thiel 那里获得了 1500 万美元的捐款,错误地声称 FBI 非法窃听了特朗普的电话。Vance 指责局「骚扰忠实的基督徒」,并誓言为了特朗普的起诉而阻止所有的乔·拜登司法部提名人。(Thiel 的大部分捐款是在 2021 年初,也就是 Vance 的竞选活动开始和他在比赛过程中做出的许多错误声称之前发生的。)

在担任联邦调查局线人期间,Thiel 资助了现任俄亥俄州参议员 JD Vance 的竞选活动。Vance 对联邦调查局提出了一些虚假和贬低的说法。

Masters 的竞选活动从 Thiel 那里获得了 2000 万美元的支持,他支持了一种错误的阴谋论,即 2021 年 1 月 6 日的暴乱是 FBI 卧底探员煽动的,并指责执行 Mar-a-Lago 搜索令的 FBI 探员「因为他们恨特朗普总统而追捕他」。(与 Vance 一样,Thiel 对 Masters 的大部分捐赠都发生在 Masters 在竞选后期发表其最具煽动性和毫无根据的言论之前。)

据报道,Thiel 计划在 2024 年大选期间袖手旁观。特朗普、Masters 和 Vance 均未回应评论请求。

与 FBI 做生意

Thiel 的部分业务利益依赖于 FBI 和其他政府机构作为潜在的收入来源。他在 Palantir 保留了 10% 的股份,这是一家数据公司,已向联邦政府出售了超过十亿美元的软件和相关服务,包括五角大楼、中央情报局、国家安全局和 FBI。一位财务分析师表示,与美军在 9 月签署的 2.5 亿美元合同增加了证据,证明 Palantir 本质上是「一个政府服务提供商」。去年,《福布斯》报道,Thiel 还支持了 Boldend,一家将自己定位为与以色列 NSO 集团竞争的间谍软件公司。FBI 购买并测试了 NSO 的产品。

(据报道,Thiel 共同创办的另一个实体 Mithril Capital 在 2019 年成为 FBI 关注的对象,尽管调查似乎没有产生任何结果。Mithril 的联合创始人没有立即回应评论请求。FBI 没有回应关于 Mithril 事宜的问题。)

Johnson 揭露了 Thiel 与 FBI 的关系,他是一名技术投资者和极右煽动者,与 Thiel 和围绕特朗普的 MAGA 政治运营者网络有着长久的关系。他声称参与创办了 Clearview,一个面部识别初创公司,以及 Traitwell,一个基因组公司。据《福布斯》报道,他与 Thiel 合作,帮助筛选和选择特朗普在 2017 年过渡期间的高级员工。

Johnson 在他针对 Clearview 的创始人提起的诉讼中声称自己是 FBI 的线人。他告诉 Insider,他招募了 Thiel 担任 CHS,并将他介绍给 Buma,Buma 是 Johnson 的 FBI 特工处理人。

2021 年,Charles Johnson(左)与众议员 Matt Gaetz(右)和 Gaetz 的现任妻子 Ginger Gaetz(中)。Johnson 告诉 Insider,他促成了 Thiel 与将成为他处理人的 FBI 特工之间的接触。

目前尚不清楚 Thiel 是否仍然是 FBI 的 CHS。Johnson 告诉 Insider,他相信这种关系已经被切断,但拒绝提供详细信息;Buma 在他向参议院司法委员会的声明中写道,他在 2022 年底被命令与所有的消息来源终止联系。

Johnson 与特朗普和 Thiel 的关系是有据可查的。但他也是一个自称为「恶作剧」的人,有传播虚假信息和诋毁竞争对手的历史。在这种情况下,他的说法得到了另外两个消息来源的证实,部分得到了第三个消息来源的支持,这个人说 Thiel 和 Buma 偶尔会交谈。

「要么加入,要么被压垮」

Buma 在 8 月份以举报人的身份出现,称特朗普和司法部长 Bill Barr 压制了他的努力,试图确定 Rudy Giuliani 是否被俄罗斯资产所妨碍。Insider 是第一个报道他的说法的新闻机构。

在为参议院司法委员会准备的一份声明中,Buma 指出,FBI 总部关闭了他最有价值的人类消息来源,其中包括一个代号为「天才」的人,他报道了与 2021 年 1 月 6 日对国会大厦的攻击计划有关的极右人物。Johnson 告诉 Insider,「Genius」是他的 CHS 代号。Insider 能够通过两个额外的消息来源确认 Johnson 的身份为「Genius」。该声明没有提到 Thiel。

Thiel 在 2016 年的共和党全国大会上发言。他在 2016 年为特朗普的竞选捐款 125 万美元。他在 2020 年和 2022 年支持了与 MAGA 立场一致的国会候选人。他说他将在 2024 年的总统竞选中保持中立。

ohnson 向 Insider 发表的书面声明中表示,他站出来作为 CHS 支持 Buma 作为告密者的努力,目的是为了推动 Buma 认为 FBI 处理线人方式所需的改革。Johnson 说他揭露 Thiel 作为 CHS 的工作是为了报复 Founders Fund (Thiel 的风险投资公司)在他看来的错误决策。

Johnson 还告诉 Insider,他感到受到了背叛,因为 Thiel 没有投资于 Johnson 自己的初创公司,而他本来期望 Thiel 为了他介绍 Buma 给他而这样做。Johnson 表示,他告诉 Thiel,通过为 FBI 提供与外国政府的联系窗口,他可以展示他对美国的忠诚。

他描述了 Thiel 与 Buma 合作的动机,这是一种在奢侈的财富不再提供过去的安全感的环境中的对冲。他提到了 ProPublica 关于 Thiel 的所得税逃税以及与 Thiel 安排了几次会议的 Jeffrey Epstein 的去世。

「我告诉他要么加入,要么被击垮,」Johnson 说道。

FBI 将 Thiel 招募为 CHS,使他成为该局最突出的资产之一,但他并不是与该局合作的右翼人物中的唯一一个。特朗普本人在 1980 年代初曾提议帮助 FBI 打击大西洋城的有组织犯罪。特朗普拥有的社交媒体公司 Truth Social,悄悄地向 FBI 通报了威胁暴力的用户,即使它试图从他们的愤怒中获利。

至少有两名闯入国会山 1 月 6 日的骚乱者也是 FBI 的线人,就像 Enrique Tarrio 一样,他是 Proud Boys 的领导者,因国会山的违法行为被判处 22 年监禁。据报道,Tarrio 为联邦和地方执法部门提供了消息来源,协助起诉了十多个人。

作者:星球日报

巴以冲突对金融市场的影响

2023 年 10 月 7 日清晨,以哈马斯为(*伊斯兰抵抗运动)首的武装组织发起了代号“阿克萨洪水“行动,短时间内向以色列境内发射了 5000 多枚火箭弹,数千名武装分子以立体作战的方式从加沙地区进入以色列境内与以军发生冲突。当日以色列总理内塔尼亚胡就该事件发布公开声明,称本国已处于战争状态并开始回击,目前冲突持续一周并有进一步加剧的趋势,已造成超过 4700 人死亡,本次冲突将世界政治与经济的焦点重回中东,本文将对冲突的逻辑和金融市场影响展开分析。

一、巴以百年恩怨的形成

巴勒斯坦和以色列在如今巴勒斯坦地区的历史可以追溯至两三千年以前,而恩怨和冲突的真正形成在 1917 年《贝尔福宣言》和 1947 年联合国提出的“两国方案”之后,冲突如今已持续约一百年,百年其间发生了五次中东战争和无数的冲突事件。冲突的根源来自两方对于土地归属的视角立场坚定地持不同态度以及英美等国在过去经营中东留下的历史模糊地带造成。

在以色列犹太人的视角中,如今巴勒斯坦地区是其宗教书籍《塔纳赫》记载的上帝赐予犹太人的应许之地。公元前 1600 年以前,以色列人曾在迦南地区(*如今巴勒斯坦)生活,后来迦南发生了饥荒,以色列人到埃及避难,后被埃及人打为奴隶。公元前 1250 年左右,摩西带领以色列人回到迦南重建家园,这段历史被称为《出埃及记》。公元前 1000 年左右以色列 12 部落完成大一统,建立以色列王国,后以色列北方被亚述征服,南方的犹大王国留存下来,后被称为犹太人。后续犹太人依次被古巴比伦人,古罗马人征服统治。在公元 70 年左右,犹太人与罗马开战,后续惨败,全体犹太人被驱逐,自此犹太人离开了巴勒斯坦地区,开始了两千年的流浪,少部分人留在中东附近地区,大部分人向欧洲迁移分布在各地生活。但犹太人始终认为巴勒斯坦地区是其祖先生活的地方和神赐予他们的应许之地。

在巴勒斯坦阿拉伯人的视角中,公元 337 年左右,在巴勒斯坦还被古罗马人统治的时代,有一些阿拉伯人开始到巴勒斯坦地区生活。公元 630 后,伊斯兰教开始起源并诞生其宗教书籍《古兰经》,随后的一百年伊斯兰教迅速扩大。包括巴勒斯坦在内的中东地区开始成为以阿拉伯人为主要民族,伊斯兰教为主流宗教的区域。巴勒斯坦后续先后被突厥人、法兰克人、埃及马穆鲁克、蒙古人、奥斯曼土耳其帝国统治,但后来的统治者大多也开始信仰伊斯兰教,这片区域保持了伊斯兰教穆斯林为主体的状态。在 1882 年以前,巴勒斯坦地区的犹太人口只占 8% ,属于少数民族。

在 1800 年左右,犹太人中提出了锡安主义,又称犹太复国主义,号召各地犹太人回到巴勒斯坦地区建设家园。锡安主义提出之初并没有被大规模相应,因为犹太人在各地也有自己的生活且信息传播速度慢,难以形成共识。但 1881 年,在俄国南部发生了大量的反犹暴动,促使了锡安主义的扩散,并带来了两阶段犹太移民浪潮,在 1914 年是,巴勒斯坦地区的犹太人比例上升至 13.6% ,该地新来的犹太人和已有的阿拉伯人陆续有所冲突。在 1915 年英国政府的麦克马洪为了推翻奥斯曼帝国在中东地区的统治,与渴望在建立独立阿拉伯国家的侯赛因达成协议进行军事合作,并在巴勒斯坦地区的归属给出了支持,但后续英国又与法国达成了不同的协议,留下了一个冲突的伏笔。1917 年英国政府出于游说和中东利益,发布《贝尔福宣言》公开支持犹太人在巴勒斯坦地区建立家园。1939 年该地犹太人比例约超 30% ,随后二战爆发,纳粹德国开始对犹太人进行种族灭绝,在二战结束后,大量犹太人去往美国和巴勒斯坦地区,并推动独立建国,在 1947 年,联合国提出了“两国方案”,将巴勒斯坦分成两部分,一部分是犹太人为主的以色列国,一部分是阿拉伯人为主的巴勒斯坦国,耶路撒冷为国际公共区域归联合国管辖。

犹太人在 1948 年宣布以色列建国,但阿拉伯国家认为从公元 7 世纪开始,巴勒斯坦就是阿拉伯为主体的领土,且英国曾经给出领土承诺但后续国际协议都与此前不同,对于这个在以阿拉伯人为主体的地区建立犹太国家强烈不满,在以色列建国第二天,周边的阿拉伯国家聚集起来进攻以色列,第一次中东战争爆发,后以色列获胜,但局部战争,大小冲突和双方对巴勒斯坦地区归属问题一直延续至今。

二、本次巴以冲突概况与推演

1、巴以冲突的底层逻辑

在第五次中东战争后, 1993 年巴以双方签订了第一个和平协议《奥斯陆协议》,允许巴方成立临时自治当局在后续与以色列进行地区转交的谈判和交涉,在 1995 年巴解组织领袖阿拉法特与以色列首脑拉宾签订了奥斯陆 2 号协议,二人还因此获得了诺贝尔和平奖。但协议推进的并不顺利,双方内部各自不少势力对协议具体内容不满, 2 号协议签订后,拉宾被以色列右翼分子杀害,巴解组织也主要分为两大派别,走和平路线的法塔赫与靠斗争进一步争夺权益的哈马斯。后续奥斯陆和平进程没有得到有效推进。2000 年后巴勒斯坦又发生大规模冲突,从此双边关系重新走入恶化,并在后续巴勒斯坦加沙地区由哈马斯控制,西岸地区由法塔赫控制。

当前以色列的总理为右翼利库德集团内塔尼亚胡,他曾先后于 1996 年至 1999 年、 2009 年至 2021 年及 2022 年至今三次担任以色列总理,在任时间超过 15 年,是自 1948 年以色列建国以来任期最长的总理。2022 年 12 月 29 日,内塔尼亚胡第三度出任总理并组建了以色列史上最右翼的内阁。内塔尼亚胡的右翼表现在对内和对外两部分,对外,不断通过政策和实际行动压缩巴勒斯坦的生存空间,巴勒斯坦和一些阿拉伯国家的敌对情绪日益激烈。对内,在以色列国内世俗以色列人与极端正统派对抗日益激烈的基础上,内塔尼亚胡政府在 2023 年初执意推动一项削弱最高法院来加强总理权力的司法改革,而最高法院是以色列唯一能制衡执政党的机构,这激起了左翼人士与世俗以色列人的恐惧以及刚将全球战略从中东转移的美国不满,并引发了连续 29 周的罢工和游行,内塔尼亚胡在今年持续面临内外的执政压力。

在巴勒斯坦哈马斯方面,主动发起本次巴以冲突发生的原因可能有二,首先是生存空间与资源积累的长期怨恨基础,当前加沙地区被称为”世界上最大的露天监狱“, 365 万平方公里的土地上生存着 300 万人民,与以色列边境围上边境墙并只能获得有限的水电等资源,除了维持基本生存之外无法发展,西岸的巴勒斯坦地区也持续被以色列定居点蚕食土地并受制于各项政策难以实现经济与工业的正常发展,巴勒斯坦实质上在步入慢性死亡,而加沙更是水深火热,成为一个一点就着的火药桶。其次,哈马斯能够在加沙弹丸之地持续对抗,背后也依靠一些阿拉伯利益团体的支持,在发动冲突的动机上也会考虑背后的利益方指示和实际支持。9 月以来,有消息称美国和沙特在推进美沙共同防御机制,这个协议里,沙特需要支持以色列的合法地位进行关系正常化并根据美国的需求在 2024 年增产石油,以换取美国的军事支持,通过冲突阻碍该协议达成有可能是冲突在近期爆发的潜在动机。

2、当前冲突发展情况

哈马斯在本次冲突中显出了超出以往的准备和组织能力,应该是为冲突升级和持续化做了充分的准备,近日也获得了不少阿拉伯国家和组织的支持。除了伊朗、黎巴嫩、叙利亚、伊拉克、埃及等国外,沙特王储也向巴勒斯坦总统表示,沙特王国将继续支持巴勒斯坦,有些国家已开战向加沙地区进行物资供应。各地区抵抗组织的支持更为直接激进,黎巴嫩真主党二号人物夸西姆表示,该组织时刻关注巴以局势进展,并且已经准备就绪,时机成熟时将为对抗以色列“出力,即使其他国家告诉其不要介入,但这并不会产生任何效果;伊拉克“巴德尔组织”、“法塔赫联盟”、真主党旅、也门胡塞武装等表达,“警告美国如果对巴以冲突直接干预,将会转变成一场地区战争”。

以色列执政党表现极右的态度,有势将哈马斯消灭的态度,以色列议会已批准内塔尼亚胡组建紧急临时政府的提案并启动《基本法》中关于“宣战或采取重大军事行动的条款”,以便将权力赋予紧急小内阁,小内阁包括内塔尼亚胡、国防部长约亚夫·加兰特和本尼·甘茨三人;内塔尼亚近日表达以色列将“粉碎并摧毁哈马斯,每一个哈马斯成员都会是“死人”的强势态度。同时,以色列获得了欧美国家及其重要媒体的广泛支持,国家安全委员会表示美国可以同时支持乌克兰和以色列,并开始向以色列提供军事物资,美国福特号航母已抵达地中海东部,第二艘航母也在前往中进行威慑支持,国务卿和防长先后抵达以色列与内塔尼亚胡会面;英国宣布将向靠近以色列的东地中海部署侦察机以及两艘皇家海军舰艇等军事力量,以支持以色列。

当前冲突规模较大,并有进一步外溢的风险,双方死亡人数应为数年冲突伤亡最大的。以色列北部与黎巴嫩真主党,东北与叙利亚也开始有实际交火,并打击了空袭了叙利亚阿勒颇和大马士革国际机场。以色列近日切断加沙地区的供水供电要将其全面围困,已召集了超 40 万预备役军人,以色列装甲车和地面部队已在加沙边境完成集结,做好进入加沙地带的准备,内塔尼亚胡在于普京的通话中表示,以色列不会停止对加沙地带的行动,直到哈马斯被摧毁,自 10.17 日加沙地区医院被炸毁后,冲突呈现进一步升温状态。

3、冲突未来的推演

冲突未来的走向有三种可能:

第一种,双方在持续数周的冲突后愿意和谈或哈马斯被快速击败,未来在大国倡导下探讨新的和平方案。10.10 日哈马斯高级官员穆萨·阿布·马尔祖克接受了半岛电视台电话采访,当被问及哈马斯是否愿意讨论可能的停火时,马尔祖克称哈马斯对“此类事情(*停火讨论)”和“所有政治对话”持开放态度。若哈马斯本次冲突的目标是阻碍近期美沙推进的相关协议,则有动机进行和谈,以色列可能在对哈马斯造成更大伤亡优势时和各国调停间接受和谈,探讨可能落实的和平方案。或是哈马斯被快速击败了有生力量,巴勒斯坦人民将面临以色列主导的停战方案。

第二种,双方冲突演化为代理人战争并持续数月。双方冲突不断升温,阿拉伯各地区组织武装介入支持哈马斯来平衡向以色列一边倒的情况时,各大国能够保持在该地各自利益而克制不直接下场,演化为对各组织进行资源扶持,动态走向和谈或进一步升级。

第三种,双方冲突走向极端,演化为地区战争。在第二种情况发生后也会加大冲突进一步演化的风险,介入的势力和资源越多,越容易出现信息误判而导致某一方做出激进决策,有任何一方大国下场参战,都将走向极端升级为地区战争。

因哈马斯与以色列武装力量与谈判资源的极大不对等,当前认为冲突是否升级关键在于以色列。若在冲突持续一段时间以色列占据优势后,以色列能够放宽巴勒斯坦人民生存空间,甚至愿意接收联合国和主流国家倡导的 1947 年两国方案,巴以问题可有一个较好的解决,因为两国方案的落实巴勒斯坦会极大程度改善现状,而以色列通过让步来根本性解决地区问题。但当前以色列是极右翼政党执政,内塔尼亚胡政府需要树立一个外部的共同敌人和更长时间去解决国内问题,并且目前的声明和行为都是极其激进的,若以色列对哈马斯和加沙地区进行毁灭性的打击,冲突将升级走向极端。当前个人认为,第二种可能性较大。

三、战争对金融市场影响的历史回顾

(1)俄乌冲突

2022 年 2 月俄乌冲突爆发的一个月时间里,黄金、原油、比特币的价格不同程度上涨,布伦特原油价格最高涨至 137 美元,黄金价格最高涨至 2068 美元,比特币价格最高至 47888 美元,俄罗斯股指价格显著下跌,卢布因俄罗斯被踢出 SWIFT 系统,外汇储备被西方国家冻结等制裁汇率显著下跌。3 月 15 日美联储开始加息,比特币价格开始持续下跌,显现出了对于利率和流动性的较高敏感性。原油和黄金价格在高位保持了几个月时间,卢布汇率因俄罗斯发布卢布结算令,要求与俄进行天然气贸易的“不友好”国家和地区,必须在俄罗斯银行开设卢布账户并以此进行天然气贸易结算,否则俄方将视其为违约,使得卢布汇率实现 v 字反弹,大跌之后显著上涨。

(2)伊拉克战争

2002 年 10 月,美国国会授权时任总统乔治·沃克·布什对伊拉克发动任何军事进攻的权力。布什向伊拉克总统萨达姆·侯赛因发出最后通牒,金融市场捕捉到了冲突发酵,原油和黄金市场先涨后跌。2003 年 3 月 20 日,美国与英国、澳大利亚和波兰一起发动了针对伊拉克的轰炸行动,伊拉克战争正式打响,这场持续近 10 年的战争,带动了中东地区的连年冲突,原油在后续时间里持续上涨,直到 2008 年金融危机。

(3)第四次中东战争

1973 年第四次中东战争爆发后的六个月事件里,原油和黄金价格显著上涨。本次战争促使以沙特阿拉伯为首的中东产油国家实施了石油禁运,以此作为对美国支持以色列的抗议。在接下来的三个月里,油价几乎翻了两番,甚至在冲突化解后仍保持在高位。远离战争的美国股市价格有一定的下跌影响,但整体利空有限。

四、本次冲突中国际原油市场的波动

中东地区作为占石油供应五分之一以上的地方,巴以冲突地缘政治风险对油价的影响是最值得关注的,因巴勒斯坦地区不是传统产油地,若地区冲突没有升级对油价的影响不会很大,若地区间冲突扩大到 OPEC 成员国将推高油价显著上升。

1、巴以冲突前的原油市场情况

2023 年 9 月 5 日,沙特与俄罗斯延长了此前的原油减产计划,沙特将 100 万桶/天的自愿额外减产一次性延长 3 个月至 23 年第四季度,俄罗斯也决定将 9 月执行的 30 万桶/天的石油出口减量延长至年底。

据 IEA 数据,OPEC+减产继续落实, 2023 年 9 月份 OPEC+中的减产协议国原油总产量为 3638 万桶/天,低于 3692 万桶/天的目标。非 OPEC 国家 9 月供应 1494 万桶/天,低于 1354 万桶/天的目标。将 2023 年的需求增长预测从 220 万桶/日上调至 230 万桶/日。

整体来看, 2023 年 9 月全球原油供应为 10134 万桶/日,全球原油需求为 10163 万桶/日, 9 月当月全球原油市场供需格局为供应小于需求。从 2023 年四季度预测值来看,全球石油供应预期为 10156 万桶/日,全球石油需求预期为 10162 万桶/日,四季度供需格局预期为供应小于需求。当前供应情况的不足可能会跟随巴以冲突的扩大而加剧,进而推高油价。

2. 当前影响原油价格的关键变量

美沙共同防御协议的搁置。此前沙特向美国白宫表达石油产出意向,称沙特愿意增产石油,以促成“美沙共同防御协议”。沙特称,石油生产行动将取决于市场条件。如果油价偏高,沙特愿意在 2024 年年初采取行动。沙特和美国官员表示,此举旨在推动沙特与以色列关系正常化。根据该协议,沙特将承认以色列,作为回报,美国将与沙特签订共同防御协议。对美国而言,此举有助于通过压低油价来缓解高昂的通胀,并有助于拜登连任竞选。但巴以冲突的发生使得沙特不可能与以色列推进关系正常化,美沙共同协议也会被暂时搁置。

伊朗原油产量的不确定性。自 2022 年末以来,与沙特和俄罗斯减产相反,伊朗原油产量在今年以来持续提升,据此前预测伊朗 2023 年有可能成为仅次于美国的全球第二大原油来源,但巴以冲突发生,伊朗在该事件种必然是坚定地支持巴勒斯坦,后续可能会面临来自美国的石油出口制裁。

事态升级可能存在的海湾国家原油减产。海湾产油国主要为阿拉伯国家,大多支持巴勒斯坦,若冲突升级至第三种状况,海湾国家被卷入战争,必然会推高全球原油价格超过 100 美元/桶,目前该事件概率还不大。

3、目前油价情况

10.7 日冲突爆发当天,布伦特原油与 WTI 原油跳多开盘,后两日市场情绪较为乐观认为该事件对其他产油国影响不大,油价有所回落,但 10.13 日随着冲突发展出进一步升温的趋势,市场给予了重新定价,油价显著上涨,收复了 10 月初的价格下跌。当前,两油价格分别为 90 美元与 86 美元左右。

四、对以色列与国际金融市场的影响

近期巴以冲突对以色列及中东的股票市场造成了不同程度的利空影响,以色列的货币汇率受到了较大程度的利空,欧美市场在冲突未进一步升级的情况下暂未受到明显影响。

1、股票市场

自 10.7 日冲突爆发以来,以色列 TA 35 指数下跌程度最大,至今已下跌约 8% ;埃及 EGX 30 指数先下跌后反弹高于冲突前的价格;沙特、阿联酋、黎巴嫩等周边国家主要股指有不同程度的下跌。美国、欧盟主要股指暂未受到显著影响。当前冲突对于股市的利空影响主要在以色列国内和部分中东国家。

2、汇率市场

以色列的主要货币为新谢克尔,巴勒斯坦暂未有自己独立的货币,日常使用的货币为以色列新谢克尔与约旦第纳尔,自冲突发生以来,以色列新谢克尔的汇率出现了显著下跌,下跌幅度约 4% 。以色列央行近日曾表示:不会捍卫任何特定的以色列新谢克尔汇率水平。

3、其他

以色列的特拉维夫因聚集了大量科研人才和科技公司被称为“中东硅谷”和“创新之都”。但在巴以冲突发生后,许多人才应征入伍,科技公司的不少业务和活动受到负面影响,近日英伟达公司将取消原定于 10 月 15 日至 16 日在特拉维夫举行的年度 AI 峰会的线下会议。按照原来的计划,英伟达将在 AI 峰会之际展示其在人工智能领域的最新进展,英伟达创始人 CEO 黄仁勋届时也将在 AI 峰会上进行主题演讲。

另外, 10 月 12 日标普全球市场情报显示,以色列 5 年期信用违约掉期升至 103 基点,为近 10 年来最高。

五、黄金、比特币与加密市场的变化

1、黄金

黄金作为传统的避险资产,在重要战争和冲突发生时价格会上升。本次巴以冲突爆发以来黄金价格持续上涨,在 10 月 13 日收盘迎来近期最大涨幅,单日上涨 3.4% ,本周开盘小幅回落,累计上涨 5.5% ,是受本次冲突价格上涨最为显著的标的。

2、加密市场大盘

BTC 此前被认为是数字黄金,很大程度上具有避险属性,但在本次巴以冲突爆发至今并未与黄金一样表现出显著的价格上涨,甚至走出了持续下跌的较独立行情,后因本周比特币现货 ETF 通过的 Fake news 迎来一波大涨后下跌,这反映了 BTC 在加息周期里更偏向于风险资产的属性。

3、以色列与伊斯兰加密项目

以色列的高科技人才和公司密度极高,占全球人口的 0.1% ,但拥有世界上一些最成功的初创企业,独角兽数量排名第七,这种优势不仅表现在高科技制造和互联网,也表现在Web3领域。以色列具有 Eli Ben Sasson、Shaffi Goldwasser、Yehuda Lindell、Aviv Zohar、Eran Tromer 等领先学术家以及 MPC 和 ZKP 等许多革命性技术在此布局,知名的加密项目包括 Starkware、 Fireblocks , Kaspa 、Secret Network、 Bancor 、 SSV Network  等。

在巴以冲突爆发以来,部分以色列加密项目受到了负面影响和价格下跌,以 SSV 为例, 10 月 11 日以太坊质押基础设施 SSV Network 的以色列裔创始人 Alon Muroch 于 X 发文表示自己已被征召入伍,虽然团队表示还在正常运营,但 SSV 代币价格显著下跌,冲突至今已下跌约 15% 。BNT 与 ORBS 在近日由于显著的做市商和庄家行为,在代币价格上出现急涨急跌,其他大部分代币项目有不同程度的下跌。因以色列特色的兵役制度,很多科技公司和项目的成员都可能在冲突加剧时成为预备役人员直接或间接参与军事行动,总部和主要团队在以色列的加密项目未来或有进一步利空风险。

值得一提的是, 10 月 10 日伊斯兰加密项目, Islamic Coin  宣布推出代币 ISLM,并发放社区空投奖励,该项目称其是符合伊斯兰教义的生态系统运行于 HaqqNetwork 区块链。使命是在不损害价值观和信仰的情况下让超过 18 亿穆斯林进入数字金融。该代币价格开盘后冲高下跌,近日保持高位。未来冲突若继续扩大,更多伊斯兰世界成员参与,或可能对该代币价格有利多影响。

4、哈马斯与加密融资

近日  TRM Labs  的报告中显示,哈马斯是第一个采用加密货币融资的中东武装组织。加密研究机构  Elliptic  分析,以色列认为与巴勒斯坦伊斯兰圣战组织有关的数字钱包从 2021 年 8 月到去年 6 月收到了 9300 万美元的加密货币。BitOK 研究报告也指出,同期约有 4100 万美元流入与哈马斯相关的钱包,但尚未确认这笔资金是否用于资助这次以色列袭击。不过,区块链情报公司 TRM Labs 的法律和政府事务主管 Ari Redbord 透露,加密货币只是哈马斯筹款策略的一小部分,哈马斯主要是由国家资助。此前,以色列表示国内相关执法机构与团队已与币安合作,定位并扣押了部分账户资金,所扣押的资金均将流入以色列国库。

六、总结

1、巴以冲突发展的三个推演。第一种,双方在持续数周的冲突后愿意和谈或哈马斯被快速击败,未来在大国倡导下探讨新的和平方案。第二种,双方冲突演化为扩大的代理人战争并持续数月,阿拉伯各地区组织武装介入支持哈马斯来平衡向以色列一边倒的情况时,且各大国能够保持在该地各自利益而克制不直接下场。第三种,双方冲突走向极端,演化为地区战争。在第二种情况发生后会加大冲突进一步演化的风险,介入的势力和资源越多,越容易出现信息误判而导致某一方做出激进决策,有任何一方大国下场参战,都将走向极端升级为地区战争。

2、冲突升级的关键在于以色列内塔尼亚胡政府对于哈马斯的态度。虽然当前的冲突局限在巴勒斯坦地区,但以色列表现出了极右态度和行为,美国、伊朗等各方势力开始为以色列进攻加沙地区做必要的准备和支持,美国已在地中海部署航母和 2000 人的部队以支持以色列,黎巴嫩与叙利亚已与以色列有直接的边境交火,冲突升级的概率在日益扩大,很可能演化为第二甚至第三种情况。

3、三个推演下的金融市场影响。第一种情况下,近期因巴以冲突影响的原油、黄金、股市的价格将会较快回到冲突前的价格水平,若停战解决方案妥当,甚至会出现进一步利好,推高中东地区权益资产价格。第二种情况下,原油或处在 85 – 100 美元价格区间,黄金或处于 1900 – 2000 美元区间,二者会跟随冲突消息出现短线交易机会,中东股市和以色列汇率保持在当前低位水平,加密货币大盘或影响不大,但 BTC 当前是近期全球资产中值博率最高的资产。第三种情况下,原油价格会显著上涨超过 100 美元,甚至 150 美元,黄金或突破 2000 美元,中东股市和参战国家汇率会显著下跌,加密货币大盘或因中东资金大量流入其他市场而有所上涨,总部与核心团队在以色列的加密项目代币价格将下跌。

作者:星球日报

怎么注册虚拟电话号码

1.TextNow——在 WiFi 环境下使用

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☞ TextNow Windows 下载地址:https://apps.microsoft.com/store/detail/textnow-unlimited-texts-calls
☞ TextNow MacOS 下载地址:https://apps.apple.com/us/app/textnow/id1277776968?mt=12&uo=4
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TextNow 成立于 2009 年,是美国最大的免费电话服务提供商之一。TextNow 为用户免费提供美国虚拟号码,收短信不限,发短信仅支持美国手机号码。用户在美国和加拿大可以无限通话和发短信,而在其他国家地区需要支付一定的费用。用户每 15 天可以更新号码,如果一周不使用号码会被回收,回收后用户只能重新注册。TextNow 允许用户使用 Facebook、Apple ID、谷歌账号或者邮箱注册,注册时必须在 WiFi 环境下,并且需要借助魔法上网工具。

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TextFree 是 Pinger 公司出的一款免费短信和免费通话应用程序,和 TextNow 十分相似。不同的地方在于 TextFree 账号在一个月内不使用才会被回收并且支持中文,注册 TextFree 需要 FB 账号或谷歌账号来辅助验证。美国、加拿大两地的用户通信免费,其他地区的用户可以免费接收短信并有 100 分钟免费通话时长。值得注意的是,在某些国家和地区 TextFree 的连接不够稳定、存在延迟现象。

3.Talkatone——对 IP 要求高

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Talkatone 相当于 Textfree 和 TextNow 的升级版,它可以向大多数美国电话号码(包括固定电话)拨打和接听免费短信和电话,无限发短信到美国电话号码,还可以无限次更换号码(第一次更换号码免费)。Talkatone 没有网页版,对注册 IP 要求较高,最好使用美国 IP 注册,并且在后面的登录使用时一直保持美国 IP,不要切换其他 IP。

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TextMe 成立于 2011 年,是第一个在 iOS 和 Android 上提供短信、富消息、语音和视频通话的应用程序。使用 TextMe 可以向美国、加拿大等 40 个国家/地区的任何手机免费发送无限短信、通话和图片消息,用户可以在一个帐户下获取多个号码并进行管理。和前面四款软件一样,TextMe 支持美国和加拿大的用户享受免费通话和短信服务。

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  • Temp-number:提供欧美各国的虚拟号码,所有消息只保留 7 天,无需注册,不支持中文。
  • SMS24:提供欧美各国和亚洲等地的虚拟电话,无需注册,不支持中文。
  • Quackr:提供美国、英国、韩国、中国等 22 个国家和地区的虚拟手机号码,可以接收验证码或其他短信,所有消息都会在 24 小时后自动删除,无需注册,不支持中文。

这 13 个免费接码网站都为用户提供免费的虚拟号码,这些虚拟号的共同点都是:定期更新、到期后删除信息、信息所有人可见、无需注册账号。由于号码公开,一个号码可能有多个人使用,在您用某个号码注册账号时可能会弹出“该号码被禁”、“该号码已被占用”的提醒,所以这些网站提供的免费虚拟号码可能会被审查严格的网站禁用。为了避免这个问题,用户可以使用网站新更新的号码及时注册或者使用虚拟号码软件提供的私人虚拟号。

该号码被禁

如何挑选虚拟手机号 

这些虚拟号软件、接码平台有什么区别吗,虚拟号码注册会泄露隐私吗?了解它们之间的差别可以帮助用户选择适合自己的虚拟号码平台:

功能号码保留时间国家费用隐私安全适合人群缺点
虚拟号码软件收发短信,接打电话永久美国限时免费仅用户本人可见适合需要长期联系,收发短信、接打电话,传输重要信息的用户。需要注册(可以使用临时邮箱注册)
虚拟号码网站接收短信隔一段时间更新,更新后无法找回。多个国家永久免费所有人可见适合仅临时使用、短时间注册大量账号;适合审查不严格的平台。同一号码滥用,易被审查严格的网站/软件禁用;短信内容所有人可见。

需要注册的虚拟号码软件大多提供美国虚拟号码,而一个私人使用的美国虚拟手机号用处很大,不管是与美国朋友联系还是注册各类账号,成功率都极高。而这些免费接码网站提供更多国家的虚拟号,用户选择面更广,但“一号多用、信息公开”的特点也使这些虚拟号限制更多。不过并不冲突,用户只要时不时发送短信保持号码活跃,就能永久免费拥有 TextNow、TextFree 等账号,再配合接码平台一起使用,能更大程度上保护隐私。

获得 PandaVPN

虚拟号码注册 Telegram 

为了使用户对虚拟手机号有直观的认识,本文以 TextMe 为例,向您展示如何用 TextMe 虚拟号码注册 Telegram 

首先——用户需要连接熊猫VPN,下载 TextMe,然后打开一个一次性邮箱,选择一个临时邮箱账号。

选择一个临时邮箱

其次——进入 TextMe 主页,选择一个美国虚拟号码,确认该号码后,用户可以用脸书、苹果 ID、谷歌账号或者邮箱注册,这里选择用邮箱注册。填入您的临时邮箱账号并设置密码,在完成人机验证后就能生成一个虚拟号码。

填入您的邮箱地址

最后——下载 Telegram 并填入您的 TextNow 虚拟号,在熊猫VPN 的帮助下您 TextNow 虚拟号将成功收到验证码或者是语音验证消息,填入验证码及个人信息后就成功注册 Telegram 了。

输入验证码

作者:PandaVPN

骗子为什么能随便切换IP

电信网络诈骗的迅猛发展,庞大的黑灰产业是重要的幕后推手和源头,是案件多发高发、屡打不绝的重要根源。随着打击治理、攻防对抗的不断深入,电信网络诈骗及其背后的产业链出现了一些新变化、新特点。下面将从三方面来盘点2022年黑灰产业发展进程中,使用到的平台工具、诈骗手法以及诈骗趋势预警。

如何绕过平台风控,实现快速变换ip及归属地?

目前,代理IP已成为不法分子伪装身份的必备工具。早期主要通过固网IP进行IP切换,并衍生出专门售卖IP代理资源的各类“VPN”,但由于IP资源的有限性,其开始采用秒拨方式的方式“恶意”获取运营商IP资源。

利用秒拨IP,黑产分子能实现快速变换IP或指定IP归属地,绕过时间、地域、次数的限制,可直接绕过平台IP风控,这种成本低、隐蔽性高的秒拨IP,逐渐成为代理IP的未来趋势。

更多详情:黑灰产掘金帝国的“地基”——秒拨ip:https://mp.weixin.qq.com/s/1SmZzkPto8KFtZLYsrF0Uw

黑灰产薅色情APP羊毛,如何解决对于手机设备的强大需求?

各类平台的优惠活动对于“新用户”的限制,黑灰产从业人员需要更多的新设备来进行注册、薅羊毛等,而改机应用巧妙的解决了黑灰产在移动端的设备成本问题。

改机软件是一种可以安装在移动端设备上的app,能够修改包括手机型号、串码、IMEI、GPS定位、MAC地址、无线名称、手机号等在内的设备信息,通过不断刷新伪造设备指纹,可以达成欺骗厂商设备检测的目的,使一部手机可以虚拟裂变为多部手机,极大地降低了黑灰产在移动端设备上的成本。

更多详情:揭秘助力黑灰产伪造新设备的“改机工具”:https://mp.weixin.qq.com/s/-atXVYdi4P5NyeaEj_4sbw

人机分离、远程操控、异地拨号,“简易组网GOIP”2.0时代

传统的诈骗电话呼叫技术更多使用到多卡宝等goip设备,设备体积庞大,且对手机卡的需求量很大,随着断卡行动的打击和围剿,电话卡资源短缺问题,迫使诈骗团伙在技术环节上进行了升级改造。随之,一种成本更低、隐蔽性更强、操作更简单的“简易组网GOIP”技术开始出现并广泛使用,“GOIP”诈骗迎来2.0时代。

根据黑灰产情报显示,一些诈骗团伙为逃避侦查和打击,作案手段升级为使用远控、聊天这两类应用,以此作为跳板进行流程搭建。通过我们掌握的情报,远控技术已在短时间内完成了快速迭代:

更多详情:

反诈态势情报| 远控技术的应用趋势,以及窝点黑产设备的监控和打击对策:https://mp.weixin.qq.com/s/0UU4DF-aV9LeBSQT_7lA_g

黑灰产洗钱链条新兴技术研究与溯源打击新思路:https://mp.weixin.qq.com/s/E6oM2ZP6EfiT2NP5K9vXOQ

诈骗作案工具新披露!境外遥控诈骗手段曝光,人机分离、远程操控:https://mp.weixin.qq.com/s/Lsp8_B8pyeLlwHdNdopo5w

发卡平台在诈骗资金流转过程中起到什么作用?

发卡平台本质就是一个电商平台,只是这个电商平台售卖的产品多与黑灰产相关,如羊毛资源、账号资源。

从诈骗路径看,电信网络诈骗受害人在电商平台购买了卡密,卡密被诈骗分子通过卡盟以低价的方式售卖给了普通用户,即卡密的真正使用者为普通用户。

从资金路径看,电信网络诈骗受害人资金流向电商平台,卡密的用户资金流向了卡盟平台,购买卡密和使用卡密的人员,其资金流无衔接,出现了资金链断层。这种诈骗方式下,很难直接从诈骗流程、资金流程发现黑灰产人员进行风控限制和事后追溯。

更多详情:从电信网络诈骗角度剖析,诈骗资金是如何流转的:https://mp.weixin.qq.com/s/f2fKnIex-D-0V7-5UslkDA

博彩产业幕后“推手”曝光,提供技术、洗钱“一站式”服务

博彩联盟为博彩平台提供平台开发、支付通道、游戏接口等博彩平台所需的运营、运维服务;同时通过博彩网站、色情网站推广旗下跑分平台,增强自身的支付通道及洗钱能力。博彩联盟、博彩平台、推广平台相关间通过押金方式进行约束。

攻防手法上,博彩平台不直接展示注册入口,通过博彩联盟的推广页拉新,实现双方佣金结算。针对指定搜索引擎做seo优化,埋藏博彩注册链关键词。

作者:安全客