灰产羊毛党揭秘

项目单个用户明码标价,社群按人头数量收费,从0.1元到10元不等,注册、激活、点赞、撸币一条龙。币圈羊毛党盛行,早已不是什么新鲜事。这个战斗力爆表的强大的团体,像蝗虫似的,一点一点抽干项目方的鲜血。

流量变得越来越贵,用户获取越来越难。

  • 2014年,一个5000人的羊毛党团队,拿走了一个P2P公司的2亿优惠券,间接击垮了一个公司。
  • 2016年,一个直播软件投入了大量主播奖励,均被羊毛党薅走。这家上市公司旗下的子公司,净亏损10亿,直接被“ST”。
  • 2018年,羊毛大军卷土重来,在币圈肆意横行。

所有项目方都意识到问题的严重性,却都在掩耳盗铃。在泡沫盛行的资本市场摸爬滚打了那么久,一切早已见怪不怪,因为每个人都深深的明白:没有任何方法,能完全杜绝羊毛党。

一、没有我薅不到的羊毛

“只要我想薅的项目,就没有薅不到的。”专职羊毛党伟伟一边开着注册软件,一边自信的对我说。

我顺着他的屏幕看过去,大为震惊。这是一个需要实名注册的项目,用户除了填写基本信息之外,还有手持身份证拍照。在普通人的认知里,做到这一步,已经很麻烦了,很多人甚至因为嫌弃实名认证麻烦,而放弃注册。在伟伟这里,一切都轻松而自然。

“这是新出的软件,你看,这里可以自动生成头像,右边还有发型、眼睛、皮肤等各种可选项。用了这个软件,想实名认证多少就认证多少,不夸张的说,甚至可以生成特朗普的头像。”

伟伟丝毫不掩饰自己在这个领域的专业和骄傲,将注册全流程从头演示了一遍给我们看,还展示了他手上所拥有的几千个用户基本信息。

打开文件夹,里面是各类人的身份证照片、银行卡卡号。

这类信息以难以置信的0.1元的低价,在市场上被肆意的倒卖。

伟伟坦言:

“我也不知道信息来源,因为这套资料到我手上,应该已经经历了无数人了。”

伟伟还说只要新出了任何技术,他们一定会第一时间去学习使用,保证自己在这里领域的绝对竞争力。

“总归还是要学习的嘛。”

这一切,被伟伟归功于科技的进步。

二、小打小闹的业余玩家

业余闲散羊毛党里,主要分为两类人:一类是闲散的学生,另一类是无聊的家庭主妇。

这两类里,主力军是大学生。原因很简单,大多数大学生都没有经济来源,同时又时间充裕,是羊毛党发展下线的不二人选。

薅羊毛这件事情并不是太难,但如果具备一定的科学知识,做起来会简单的多。例如:币圈活跃在电报的羊毛党,能懂一些外文和科学上网的话,效率就会高很多。

在一个挖矿类的区块链游戏里,群里500多人,从管理员到群员,清一色的是14~17岁的学生。课余时间,他们每天做着各类任务,通过答题可以挖矿,赚取代币。

当被问及为什么来玩这个游戏的时候,大学生小T告诉我:

“最早的时候,注册游戏就送一个提取码,然后去小游戏里可以兑换现金红包,一个红包在2~5块钱之间。所以这就吸引了一大波人,可以说游戏里的早期用户,95%都是羊毛党。”

当初在另一个QQ群看到注册送红包的消息,小T就尝试着注册了一下。最开始是一个人玩,玩着玩着就和其他玩家混熟了,变成了一个小圈子。

“现在的宣传,很多人看不到短期利益,是不会停留的。”小T一语道破了现状。“当初推出现现金红包的时候,一大堆人加群来问。慢慢的这波人就离开了,因为羊毛党看重的是短期利益。”

这类业余玩家拿着手上仅有的微信号、QQ号、手机号,注册几个号码,赚了极少的钱就离开,寻找下一个羊毛机会。

三、初具规模的职业玩家

与闲散玩家不同的是,专业的羊毛党是“职业玩家”。

这群人自上而下,已经形成了一条非常完整的羊毛灰产产业链,一众平台和手段应运而生。他们的核心手段,就是使用大量的虚拟机自动注册号码,甚至可以使用专门的平台进行注册,每次花费0.1~0.5元不等。

职业玩家阿森说:

“我们常规手机号注册,一般分为两种模式。一种是项目方要求你输入手机号后,只需要手机一个验证码,就可以注册成功,这种只需要用到接码平台即可。”

阿森所谓的接码平台,指的就是专门接收短信验证码的平台,充值后即可使用。单条短信验证价格在0.1元左右,号码可在系统里保存一个月。

“但现在的项目方越来越精明了。”

阿森感慨到。

“有些平台会设置防止恶意注册验证码,类似输入图片上的单词、做简单的加减法计算题、输入规定文字等,这类往往需要用到打码平台。”

与接码平台类似,只不过打码平台的功能,是用于对付烦人的验证信息。系统可自动识别图片单词,做简单的计算,让大家免去输入验证信息的烦恼。

打码平台和接码平台的结合,让职业羊毛党们,突破一个手机号一般只能注册一个账号的限制。

除了注册领取福利之外,还有一类项目方,会在群里空投糖果,群成员人人有份,这就催生了大量羊毛党的小号。

QQ和微信都可以以极其低廉0.1元~0.2元的价格批量购买。

邮箱价格在0.01~1.5元不等,可以同时导入多个账号代理。

Telegram则需购买验证软件,价格相对较高,软件购买费用在400元以上。

这类小号充斥在各种项目方的群里,一旦有空投,就大肆出动,掠夺走大部分的糖果。

四、无法防范的高级军团

如果说闲散玩家和职业玩家是项目方有些头疼,那么有组织、有纪律的羊毛党公司,就是项目方的死敌了。

他们是“正规军”,有组织有纪律的成片成片大规模刷单。

“大概类似这种吧,我们手上操控着大量的机器,哪里有糖果,就去哪里刷。”专业刷单公司的小周发来了一张示意图片。

这些手机号可以直接使用打码、接码平台上的号码,也是可以批量从卡商处购买。但平台上的卡一般都会被复用,而且容易被扫。

“被扫是羊毛党的专业术语,指的是利用平台上的卡号注册,有些时间久了忘记提现,会有人使用专门的软件去检测,一旦检测到平台卡号里有刷过但未提现的单,就会据为己有。”

小周向我们解释道。

卡商是指专门卖卡号的商人。靠谱的卡商不会把你刷的号给其他人,同时能保存比较久的时间。登录的一般有个对接码,每个平台不同,可以导入对接码,对接码向卡商索取。

“现在大部分的注册,都是防IP机制,所以我们会运用一些特殊的手段。”

小周说的特殊手段,就是换IP。

淘宝可以购买VPS服务器,一般3元一天,填写VPS的宽带账号和密码,可以设置注册N次换一次IP,软会自动运行,缺点是速度较慢。

如果追求速度,还可以自己安装换IP的软件,相对应的,阿布云、讯代理等收费更高。

只有羊毛可以薅,他们会无所不用其极。

五、与时俱进定制化软件

币圈里到处都充斥着各类的羊毛党,除了传统的手机刷单模式,还有一些专门为币圈定制的薅羊毛手段。

项目方向用户空投糖果时,一般会采取两种模式:

(1)用户提供账号

用户提供自己的钱包地址,项目方向地址空投糖果,GAS由项目方出。这类薅羊毛,是以多注册钱包地址为主要手段。

(2)合约触发机制

用户使用自己的钱包地址,向项目方给出的合约地址里,发送0以太坊,触发合约,由项目方合约自动给用户空投。

这类薅羊毛,需要购买专门定制的付费软件,均价在400~800元不等。

道高一尺,魔高一丈。羊毛党的工具,总是随着项目方的措施而升级。

近期一个很火的某短视频项目,就充斥着大量的羊毛党。嗅觉敏锐的羊毛党,在看到这个项目的分红机制后,成为了第一批吃螃蟹的人。王哥告诉我们:“现在一天会有好几千收入。它的玩法很简单,分享注册后送火钻,靠火钻的数量权重进行分红。

我进的比较早,那时候邀请一个人送50火钻,一般人最多邀请到一万,像我们有特殊手段,10万基本是起步。

他们使用了专门为项目定制的注册、刷赞、签到机,按使用时长付费,每个月费用在200~400元左右。

从某种程度上来说,羊毛党可以说是最聪明的一群人。他们掌握着最新的赚钱资讯,配合使用最新的技术。用尽一切方法,让自己的账户,不断充盈起来。

六、一场没有输家的游戏

几乎所有项目方活动的目的,都是以用户增长为核心驱动指标的。所以羊毛党,到底该如何处理,一直以来都有很大争议。

“坦白说,我们就是和一些羊毛党的领头者有合作,这部分是我们的种子和初始用户,我们很多活动的流程,都是为他们而设计的。”

某项目方负责人A大坦诚的对我们说。

羊毛党的危害,项目方不可能不明白。

受限于极其有限的推广经费,为了公司繁重的KPI,很多项目方的市场负责人,手上都握有大量的羊毛党资源。

A大还说:

“其实这是一个很矛盾的地方,我们希望有更多真实用户,但成本太高,实在难以负担,为了给投资人一个交代,只能出此下策。”

A大这番话,让我想起了传统的公关领域。

甲方给出一百万的经费预算,要求投放自媒体大号,而且要求篇篇10万加。公关公司接到了这类活动之后,会找一些刷量的自媒体。

正经篇篇10万加的媒体可能报价20W,但刷量的媒体报价可能只有5W,中间巨大的差额落入谁的手里,不言而喻,但结果是皆大欢喜的。媒体方收到了钱,公关公司赚了钱,甲方得到了想要的数据,似乎是一场没有输家的游戏。真实的数据有多少,只有当事人才心知肚明。

如今币圈的项目方,亦是如此。

羊毛党赚到了钱,项目方收获了数据,投资人心满意足。真正受骗被割的,只有不明真相的散户。风平浪静的表面,暗藏的波涛汹涌,无人能知。

七、永远无法杜绝的羊毛党

每个行业都有自己的鄙视链。区块链行业里,技术派的看不起炒币派,交易所和项目方互相鄙视。没有永恒的鄙视链,只有永恒的散户被收割。

在羊毛党灰产里,亦是如此。

程序薅羊毛看不起手动薅羊毛,团队羊毛党觉得散户羊毛党战斗力太弱。但所有的这一切背后,只有一个标准:能不能赚到钱,赚到多少钱。

市面上虽然充斥着大量对羊毛党的指责,但羊毛党真的没有意义吗?

未必如此。互联网流量行业,有一个例行的规则。融资之后的第一件事,就是花钱做流量,花式补贴拉新,稀释自身利益,获取更多用户。

百团大战、电商风口、共享经济……每一个风口的来临,必然伴随着大量的烧钱战争。运营两年就上市的趣头条,在一阵疯狂的收钱用户补贴之后,获得了巨大的用户体量。

但随之而来的羊毛党,也数量巨大。

据36氪报道:趣头条内部人士表示,趣头条上线半年后曾一次性清理并封杀了20多万羊毛党帐号。但治标不治本,仍有大量羊毛党存在。

羊毛党天然是逐利的,但也并非毫无可取之处。因为合理的活动,会带来合理的转化。

做过运营的人,应该都知道下面这个AARRR模型,用户增长的五个步骤:获取用户-激发活跃-提高留存-增加收入-增强病毒传播。

当使用空投获取到用户之后,下一步要做的是激发活跃和提高留存。

“普通的羊毛党用户,更多的需要是的引导,我们之前有很多用户,都是开始先领空投,后来加到群里。由于我们社群做的比较好,他们中很多都转化成了付费用户,有些还买了不少币。”

另一个项目方负责人周总,向我们透露了一些细节。

只要你空投,就一定会有羊毛党。

所有项目方要杜绝的,是用机器刷量的那一些人。这类人纯粹为吸食平台利益而来,对整个平台生态毫无价值可言。

通过提高审核机制和验证难度,可以抵挡住一部分羊毛党。只有当羊毛党发现付出的时间和金钱成本,远远小于收益时,他们才会停止。这也同时意味着一个尴尬的问题,你的项目不值钱。

一切正像列宁所说的那样,几何公理只要触犯了人们的利益,那也一定会被推翻。在灰产规模已达千亿的今天,整治灰产之路异常艰难。

但我仍记得,面对猖獗的灰产,阿里曾霸气放过的一句话:

“让坏人付出足够代价!”

作者:dapdap

加密圈最值得关注的推特账号

加密 Twitter (推特) 是加密圈最重要的社交媒体,是讨论加密主题的首选之地。这里汇集了世界各个地区和各种观点的个人,这是一个由加密开发者、投资者、项目方、有影响力的人,甚至现代哲学家组成的多元化社区。追踪最有影响力的加密 Twitter 可以帮助我们:

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加密推特规模和数量非常庞大,浏览起来会让人不知所措,特别是对于加密圈新人来说,很难抓住重点。所以在 Twitter 的海洋中找到最好的加密 Twitter 账户是很要挑战性的。

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一、最值得关注的 11 位加密圈大师

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2.CZ Binance (@cz_binance): 845.8 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/cz_binance

CZ Binance 是华裔加拿大籍企业家,是当前全球最大加密货币交易平台币安的创始人,常被人们称之为“CZ”。CZ 之前曾是 Blockchain.info 会员,及担任 OKCoin 的首席技术官,目前永久居留在阿拉伯联合酋长国迪拜。CZ 在 Twitter 上分享了有关 Binance 交易所、加密市场和区块链技术的最新消息和见解。

3.Vitalik Buterin (@VitalikButerin): 490.9 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/VitalikButerin

Vitalik Buterin 又名V神,是公共区块链平台以太坊(Ethereum)联合创始人,软件工程师、作家、数位游牧,曾经是《魔兽世界》重度玩家、《比特币杂志》联合创办人。Vitalik Buterin 是最有影响力和可信度的加密 Twitter 影响者之一。 Vitalik 经常在该平台上发帖,当前他有超过 490 万的推特粉丝。Vitalik 对以太坊和基于区块链的项目充满热情,这位加拿大-俄罗斯程序员因经常正面解决一些有争议的敏感问题而受到称赞。 Buterin 是一位领先的加密慈善家,为重大事业做出了巨额捐款。关注他,获取有关加密所有事物的深入、有见地的评论、文章和其他资源。

4.Michael Saylor (@saylor): 305.8 万关注者

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Michael Saylor 是当前最重要的比特币投资者,他将大量个人和公司财富押注在加密货币上。正是他的软件公司 MicroStrategy 将大部分现金用于购买 BTC。Michael Saylor 被称为社区中最伟大的比特币爱好者之一,他不仅积极在社交网络来谈论加密资产,而且还投入大量资金。 Michael Saylor 成为加密货币机构投资运动的领军人物和开拓者,许多人认为是他将埃隆马斯克带入到了比特币社区。他因对比特币的信念以及对加密资产采用系统、科学的分析方法而受到尊重。 Michael Saylor 的 Twitter 是一个极好的资源,可以提供复杂的比特币行情观点以及与其他知名人物的幽默的交流。当前他有超过 305 万的推特粉丝。

5.Pomp (@APompliano): 165.8 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/APompliano

Anthony Pompliano 是 Morgan Creek Digital 创始人兼合伙人,他运营着名为 Off the Chain 的加密邮件群组,从前他是 Facebook 产品经理,更早他在美国北卡罗来纳州罗利市成功创办并出售过两家软件公司。Anthony Pompliano 也是加密和金融领域最活跃的影响者之一。 Antony Pompliano Twitter 拥有超过 165 万的关注者,专注于金融和技术分析。他还定期在 Youtube 和其他加密论坛上发布详细的播客、访谈和见解。

6.Brian Armstrong (@brian_armstrong): 122.5 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/brian_armstrong

Brian Armstrong 是加密界最耀眼的巨星之一,是美国最大的加密货币交易所 Coinbase 的联合创始人兼 CEO,其团队致力于成为“加密领域的谷歌”。他曾入选财富杂志 40 岁以下的财富 40 强,和 2017 年 Recode 100 等殊荣。在 Coinbase 之前,他于 2011 至 2012 年在 Airbnb 担任软件工程师,并曾创立了 UniversityTutory,和在 CarWoo 担任软件工程师,曾担任 IBM 开发人员、德勤 Deloitte 顾问。Brian Armstrong 是 Twitter 上最受关注的加密专家之一。

Coinbase 在加密政治上采取激进立场,而本人是加密经济为普通人提供的经济自由的坚定拥护者。关注 Brian 的 twitter,您将第一时间了解围绕加密货币的激烈政治和监管变化。当前他有超过 122 万的推特粉丝。

7.Charlie Lee (@SatoshiLite): 105.2 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/SatoshiLite

Charlie Lee 是著名的程序员和加密货币爱好者,他创建了莱特币,曾任全球最大的加密货币交易所之一 Coinbase 的工程总监,也是大型数字货币交易平台比特币中国 CEO 李启元的弟弟。Charlie Lee 是一名亚裔美国人, 1999 年毕业于麻省理工大学,拥有学士和硕士学位,就读专业是电气工程和计算机科学。他的 twitter 是最值得关注的加密货币 Twitter 账户之一。他定期分享莱特币新闻和最新的加密资产,包括幽默的加密模因和漫画。当前他有超过 105 万的推特粉丝。

8.Barry Silbert (@BarrySilbert): 76.3 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/BarrySilbert

Barry Silbert 是 Digital Currency Group 创始人兼首席执行官。加密数字集团 Digital Currency Group 简称 DCG,位于加密与区块链行业的绝对中心地带。 作为比特币投资的先驱,Barry Silbert 在 2012 年成为业内最早、最活跃的投资者之一。他于 2015 年创立 DCG,如今已是业内最多产的投资者之一,支持全球 30 个国家的超过 120 家区块链创业公司,其中包括 Coinbase、Ripple、BitPay、Circle 等,同时还拥有行业最大的资产管理公司 Grayscale Investments、最大的受监管 OTC 加密数字交易商 Genesis Trading、最杰出的媒体与活动公司 CoinDesk,另外也直接投资加密数字资产。 此前,Barry 是被纳斯达克收购的 SecondMarket 创始人兼首席执行官,曾入选《财富》杂志 40 岁以下 40 影响力人物榜单。 尽管他几乎不在他受欢迎的 Twitter 频道上发帖,但当他发帖时,顶尖的加密市场人士都会很关注。当前他有超过 76 万的推特粉丝,关注他的 twitter 很有价值。

9.Andreas (@aantonop): 75.8 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/aantonop

Andreas 是一位著名的比特币的倡导者、作家和演讲家,他是《精通比特币》等畅销书的作者,是比特币技术方面的最佳指南之一,他主持了流行的播客“让我们谈谈比特币”。他的 Twitter 账号分享了有关比特币和其他加密货币的最新动态、见解和分析,以及与区块链技术和加密经济相关的讨论。 除了他的播客和 Youtube 频道外,Andreas 在 Twitter 上非常活跃,经常分享些其他专家的见解、新闻和资源。当前他有超过 74 万的推特粉丝。

10.Roger Ver (@rogerkver): 74.2 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/rogerkver

43 岁的 Roger Ver 通常被称为“比特币耶稣”,因为他是数字资产的早期投资者和推动者之一,是比特币最早的天使投资人之一。是 Bitcoin.com 和 Blockchain.com 等比特币初创公司的第一位投资者。他是最早接受加密货币作为支付方式的企业家之一,他积累了超过 400000 个 BTC。

Roger Ver 的 Twitter 提要是关于比特币的信息和建议的宝库,尤其是 Bitcoin Cash,他是 Bitcoin Cash 的热心支持者。当前他有超过 74 万的推特粉丝。

11.Tim Draper (@TimDraper): 25.3 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/TimDraper

Tim Draper 是最富有的风险投资者之一。 他的投资名单包括特斯拉,SpaceX、Twitter、百度、Skype、Twitch,、Coinbase、比特币等等。 Tim Draper 在 2014 年成为加密货币领域的杰出人物,当时他花了大约 1900 万美元在拍卖中购买了从 Silkroad 在线市场查获的 30, 000 比特币。 近年来,Draper 对 DeFi,加密货币以及与之相关的关键价值(如去中心化,隐私等)等持不同政见。 Tim 也被称为风险投资公司 Draper Fisher Jurvetson 和一家名为 Draper University 的私人创业学校的创始人。 Tim Draper Twitter 定期发布主流加密资产的价格预测,这对交易者来说很有价值。他还分享了对加密货币和其他机会的见解,这使他成为一个值得追随的人。当前他有超过 25 万的推特粉丝。

二、最值得关注的 5 位加密资产交易员

在 Twitter 上关注最优秀的加密资产交易员,是了解加密资产市场最新发展的好方法。这些交易员经常在 twitter 上分享他们的交易专业知识、市场分析和交易技巧,让您深入了解他们的交易策略并从他们的成功和失败中学习经验和教训。

1.Pentoshi (@Pentosh 1): 69.2 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/Pentosh 1 

Pentoshi 是 Twitter 上著名的加密货币交易员和分析员之一,并不断为他的近 70 万名粉丝分享图表和对加密资产未来市场的看法,还经常在 twitter 上做民意调查。 2021 年初,Pentoshi 预测比特币的最高点将在 6.4 万美元左右。与其他交易员不同,他只在 twitter 分享。 Pentoshi 当前有 69.2 万个关注者。

2.Loomdart (@loomdart): 29 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/loomdart

Loomdart 是一位加密货币分析师和资深交易员,自 2014 年年中以来,他一直在 Twitter 上积极发布经过充分研究的、中肯的交易和投资技巧和策略。Loomdart 是最具互动性的加密 Twitter 影响者之一,同时分享市场评论和合适的交易建议。他也经常发布些加密 meme 模因信息,关注他您会不时获得新的市场视角。当前 loomdart 有 29 万关注者。

3.Red (@redxbt): 6.7 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/redxbt

Red 是一位专业交易员,分享内容轻松幽默,喜欢摄影。是加密社区的宠儿,不时发布加密分析,截止目前已有 6.7 万个关注者。 Red 大部分时间都花在他的 Discord 社群和 Twitch 直播上。

4.SalsaTekila (@SalsaTekila): 17.7 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/SalsaTekila

SalsaTekila 是一位专业的匿名交易员,从 2015 年开始投资加密货币, 2017 年至今一直活跃在交易市场,其以交易为导向,主要关注日间交易,经常分享他对加密市场、交易心理以及克服交易冲动的看法。尽管进入该行业相对较新,但 SalsaTekila 已成为加密资产交易 Twitter 的影响者,目前已经有 17.87 万粉丝了。

5.Cred (@CryptoCred): 55.8 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/CryptoCred

Cred 是一名技术交易员和独立的加密资产教育家,拥有 55.8 万名追随者。他在 Twitter 上经常分享他的日常市场分析和交易技巧。 Cred 的技术分析包括 14 个课程和他不断更新的多个指南。Cred 在多个平台上分享自己对加密的看法及相关信息,例如 telegram。他还经营着一个名为 Technical Roundup 的 YouTube 频道,每周 3 次分享市场动态。他的所有内容都是免费的。

三、最值得关注 6 个 VC 机构

如果您想在加密领域保持领先地位,那么下面几家顶级加密风险投资公司的 Twitter 也非常值得关注。这些公司的 Twitter 提供了对最新趋势、交易策略和投资机会的见解,能为希望驾驭不断变化加密市场格局的用户的提供非常有价值的信息。

1.A16Z(@a16z): 70.6 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/a16z

相对于大部分原生的加密风投机构,a16z最初是面向互联网领域的风投机构, 2009 年成立后即投中 Facebook、Twitter、Groupon、Skype 等知名企业,资金管理金额超过百亿美元,进入加密领域后,a16z很快成为 Crypto 领域顶尖的投资机构,加密行业中众多 top 级应用背后都能看到 a16z 的身影,诸如在各自领域雄霸一方的 Uniswap、Opensea、Coinbase、Solana、Lido  等等,凭借其独到的眼光,a16z 也被很多人称为 Web3星探。a16z的 twitter 是最值得关注的机构列表之一。

2.ConsenSys Ventures (@ConsenSys): 27.5 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/ConsenSys

ConsenSys Ventures 是以太坊开发工作室 ConsenSys 的风险投资分支机构。该公司成立于 2017 年,资金为 5000 万美元,用于投资建立在以太坊区块链上的初创企业。2018 年,ConsenSys Ventures 推出加速器 Tachyon,旨在孵化加密货币和区块链初创企业。Tachyon 创业公司分为三类:区块链营利项目、开源和社会影响。ConsenSys Ventures 孵化并加速了许多以太坊初创公司,ConsenSys Ventures 和 Tachyon 投资超过 11 个子类别的 40 家加密货币和区块链初创企业。

3.Paradigm (@paradigm): 18.3 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/paradigm

Paradigm 成立于 2018 年,是一家专注于加密货币领域的投资机构,由 Coinbase 联合创始人 Fred Ehrsam 和红杉资本合伙人 Matt Huang 创立。Paradigm 最初的资方包括耶鲁大学、哈佛大学以及斯坦福大学的捐赠基金。其投资方法相当多样化,有灵活、长期、多阶段和全球性的特点。Paradigm 经常在项目初期就参与其中,并随着时间的推移为投资组合提供额外的帮助。除了提供资金支持,从技术(机制设计、智能合约安全、工程)到运营(招聘、监管策略),Paradigm 都采取深入实践的方法来帮助项目充分发挥其潜力。Paradigm 已崛起为 Crypto 的风投之王。

4.Pantera Capital (@PanteraCapital): 14.4 万关注者

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Twitter:https://twitter.com/PanteraCapital

Pantera Capital 成立于 2013 年,是美国第一家比特币投资公司,是领先的区块链投资公司,也是最大的加密货币机构所有者之一。Pantera 团队专门投资区块链技术,在传统金融和新兴区块链技术方面都拥有丰富的经验。Pantera 与该领域一些最有前途的企业家和其他顶级投资者建立了牢固的关系,通过建立多元化的投资组合,为其投资组合公司带来特定行业的增值资源来实现其战略投资理念。Pantera Capital 投资过的一些知名企业包括 Ripple、Circle 和 Coinbase 等,Pantera Capital twitter 是加密爱好者可靠的信息来源。

5.Protocol Labs (@protocollabs): 12.3 万关注者

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Protocol Labs 是加密货币领域领先的风险投资公司。通过对 Coinbase 和 Circle 等知名初创公司的投资,他们在 CoinDesk、 Ethereal 峰会等主要加密活动中占有一席之地。关注他们的 twitter,了解优质区块链项目的最新信息,以及它们的项目加速器和孵化器的运营情况。

6.Coinbase Ventures (@cbventures): 0.9 万关注者

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Coinbase Ventures 成立于 2018 年,是加密货币交易所 Coinbase 的风险投资基金,致力于推进加密与 Web3 行业发展,对加密货币和区块链技术中所有类别的早期项目进行广泛投资,提高全球经济自由度。Coinbase Ventures 管理着超过 10 亿美元的资产,专注于投资早期加密代币和区块链初创公司,以帮助加密行业成熟和扩张。Coinbase Ventures 代表投资项目包括 Etherscan、Dune Analytics、The Graph、DODO、Compound、polygon 等等知名项目。关注他们的 twitter,深入了解他们投资的最新区块链项目。

作者:星球日报

美国银行危机的深度解读

2023 年,美国的银行大约每 90 天就发生一次崩溃。美国区域性的和规模较小的银行机构受到根深蒂固的脆弱性、监管失误、市场不稳定、风险管理失败以及其他因素的冲击。由此造成了区域性和全球金融市场的混乱。本文将深入探讨 2023 年银行危机的原因、其影响以及可能的解决方案。

以下为本文目录:

  • 什么是 2023 年银行危机?美国银行危机的时间线
  • 导致 2023 年银行危机的原因
  • 2023 年银行危机的影响
  • 技术和社交媒体在 2023 年银行危机中的作用
  • 应对 2023 年银行危机:解决方案?
  • 从 2023 年美国银行危机中汲取的教训
  • 美国银行危机后的经济复苏
  • 危机还是治愈:长期的前景如何?

一、 2023 年银行危机

2023 年银行危机是指美国地区性银行的突然崩溃,对全球银行业造成了严重影响,尽管这种崩溃在一定程度上是可以预料的。一系列银行的倒闭产生了多米诺骨牌效应,这次危机与 2008 年的金融危机有着明显区别,后者主要影响了华尔街的巨头机构。这次危机使得“太大而不能倒闭”的说法失去了意义,因为雷曼兄弟和贝尔斯登等大型银行无法经受住风暴的冲击。

深度长文:2023美国银行危机的原因、影响和解决方案

这次美国银行危机对像 Signature Bank、Silicon Valley Bank、Silvergate Bank 和 First Republic Bank 这样的较小金融机构产生了影响。

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二、美国银行危机的时间线

尽管美国银行危机主要集中在 2023 年,但更广泛的时间线可以追溯到 2019 年。让我们深入了解一下:

1、 2019 年和早期预警信号

美联储改变了对银行的压力测试规范或定制规则,降低了持有资产低于 1000 亿美元的机构的流动性标准。我们将看到这在 2023 年如何进一步推动银行业的蔓延。

2、 2022 年 10 月引发了连锁反应

全球利率飙升,使银行甚至投资者更难借贷。这是点燃“危机”导火索的第一个火花。

3、 2023 年 1 月

像 FRB 和 Signature Bank 这样的银行开始出现大规模资金外流,因为投资者开始撤资以用于标准运营。这进一步加剧了金融市场的不稳定,出现了流动性危机的初期迹象。

到这个时候,不断上升的利率已经对债券利率产生了负面影响,使得像 SVB 这样的债券重仓银行遭受了未实现损失。而且流动性危机意味着他们甚至无法出售投资以应对资金外流。情况开始恶化。

4、 2023 年 3 月

在 3 月 8 日,Silvergate Bank 不得不宣布关闭业务,无法满足提款需求。Silicon Valley Bank 也宣布了其 18 亿美元的损失,因为为了满足增加的提款需求,它不得不出售部分债券专用投资。在这一消息传出后,SVB Financial,即母公司,遭到了穆迪的下调评级。

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在 2023 年 3 月 9 日,SVB 的股价暴跌。这也导致美国银行、摩根大通、花旗集团和富国银行的市值损失达到 5200 万美元。而在 3 月 10 日,监管机构宣布接管了 SVB,使其与 Silvergate 同样沦陷。此外, 3 月 12 日,监管机构接管了 Signature Bank,使系统风险的担忧变得真实且合法。

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然而,监管机构在 2023 年 3 月 12 日宣布,受影响的银行的客户将获得其存款资金的返还。而在 2023 年 3 月 11 日和 12 日,一些初创企业为筹集资金以管理日常运营也陷入了困境。此外,一个专注于银行的新贷款计划也出现了,这是我们稍后将讨论的内容。

5、 2023 年银行危机向外扩散, 3 月中旬

2023 年 3 月 15 日,这场危机开始向外扩散(跨越大西洋),瑞士信贷银行的股价创下新低。法国巴黎银行和德意志银行等欧洲银行的股价也出现了下跌。尽管已经有三家银行崩溃,但在这个时候,我们看到第一共和银行的信用评级被标普全球评级降为“垃圾”级别。

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2023 年 3 月 17 日,SVB Financial 申请破产保护。在 3 月 18 日至 27 日期间,瑞士 UBS 完成了对瑞士信贷银行的收购。摩根大通计划稳定第一共和银行,第一共和银行的股价出人意料地上涨了 30% ,而美国联邦存款保险公司(FDIC)提到,SVB 的大部分资产将转移到 First Citizens BancShares。

6、 2023 年 4 月

4 月份以第一共和银行临近破产为特征。首先,该银行暂停了派息,并提到在 3 月份,该银行的存款减少了约 1, 000 亿美元。4 月份,第一共和银行的股价开始急剧下跌。

7、 2023 年 5 月

2023 年 5 月 1 日,监管机构接管了第一共和银行。随后,其他地区性银行如 First Horizon 和 PacWest 也出现了连锁反应,后者在 5 月 11 日报告称其存款价值下降了 9.5% 。

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基于 Twitter 的金融专家们认为银行危机尚未结束,市场上存在着很多不稳定因素。其他人认为这次危机可能是有意为之,以有机地引入中央银行数字货币(CBDC)到经济中。然而,所有这些都是推测性的观点。

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三、导致 2023 年银行危机的原因

造成 2023 年银行危机的原因无法归结为单一因素。一些专家甚至将其称为债券危机,甚至是主权债务危机,而不是真正的银行危机。

“债券危机,不仅仅是银行危机。主权债务危机,不仅仅是债券危机。”Balaji Srinivasan,前 Coinbase 首席技术官:Twitter

让我们深入探讨并更好地理解这些原因:

1、全球的“经济”环境

疫情后全球的增长速度放缓。从加密货币到股票,每一种高β资产在 2022 年都进入了熊市阶段。虽然带来了许多后果,但最令人不安的是与长期债务证券或债券相关的利率突然下降。

长期债券利率的下降导致了像硅谷银行这样的银行投资组合的巨大价值侵蚀,因为该银行对这些长期债券有重大敞口。

对于不了解的人来说,通常将通货膨胀与快速的金融增长联系在一起,推动与长期债券相关的价值或利率上升。随着美联储、欧盟和其他全球机构开始提高利率以应对通货膨胀 – 在此过程中降低经济增长速度 – 长期债券利率下降,银行投资的价值也下降。当银行不得不因快速提款(也因利率上涨)而以亏损兑现这些投资时,形势迅速恶化。

2、监管的疏忽和障碍

2008 年的金融危机导致监管机构实施了《多德-弗兰克法案》,通过沃尔克规则限制银行使用投资者资金进行投机性投资,并成立了金融稳定监督委员会和消费者金融保护局。

虽然我们需要单独详细说明多德-弗兰克法案的方方面面,但你必须知道的是,与该法案的垂直领域(如沃尔克规则)不符、执法不足和小型银行空间受限等因素导致了 2023 年的美国银行危机。

3、金融市场和不稳定性

正如前面提到的,债券利率的波动使银行变得脆弱。像 SVB 这样的银行在政府支持的长期债券上投资很多,而利率上涨使得这些债券的回报变得较低。由于银行的投资亏损,投资者迅速提款形成了银行挤兑,这对经济健康不利。银行最终不得不以巨大亏损出售这些债券投资,引发了监管机构和破产的问题。

4、与银行业务相关的脆弱性

虽然这只是一种推测,但从事后来看,在 2023 年之前,银行业务存在多种脆弱性。这些脆弱性包括受挫的银行对投机性投资有重大敞口,过度冒险,以及与银行间资金借贷冻结相关的问题。这些问题使银行难以满足提款请求。此外,这甚至引发了“系统性风险”的问题,使得各种威胁逐渐显现。

5、快速加息和货币失策

虽然我们之前已经讨论过这个问题,但这里再重申一下。自 2022 年以来,我们看到全球范围内加息以应对通胀问题。

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所有这些使得借款变得更加昂贵,对初创企业造成了重大打击,对银行造成了更严重的影响,因为他们看到了一系列的提款。尽管由美联储推动的加息在一定程度上是为了应对“物价上涨”的威胁,但过快和沟通不畅的加息往往被称为货币政策失误。这些失误可能成为推动 2023 年银行危机的催化剂。

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6、风险管理和控制失误

银行大多时候都在冒险的领域中运作。这就引出了风险管理的重要性。在 2008 年金融危机期间,风险管理的一个方面受到了严格的监控——评估借款人的信用价值。而在 2023 年,另一个风险控制和管理的失误是对长期债务证券的过度暴露。

现在我们已经了解了导致危机的原因,接下来让我们来看看其影响。

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四、 2023 年银行危机的影响

美国银行危机已经产生了广泛的影响,不仅仅局限于国家银行业。以下是事态的展开情况。

1、全球经济和影响

一些国家,如德国,已经连续几个月出现了负增长的 GDP,这表明经济陷入了衰退。包括瑞士信贷和法国兴业银行在内的一些欧洲银行不得不承受 2023 年银行危机的冲击。

这还不是全部。以下是可能受到这场持续危机影响的其他方面:

  • 市场波动性:根据 Merrill Lynch 期权波动率指数(MOVE Index),在银行危机之后,债券市场仍然表现出高度波动。
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  • 信贷紧缩或收紧:随着信贷紧缩的持续,甚至银行也在争相寻找资金,美国海岸的信贷收紧可能会对全球经济产生影响,尤其是那些依赖外部融资的发展中国家。
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  • 企业特定投资下降:随着通胀成为全球问题,预计美国将采取措施限制支出,全球的企业投资可能会减缓。

与全球经济相比, 2023 年银行危机对美国经济的影响似乎更为直接。以下是可能的影响:

2、衰退

随着银行的破产、信贷渠道的堵塞以及政府债务的增加,即使美联储的经济学家也预测美国市场即将出现衰退。这种预期或者说关切在 3 月的货币政策会议中得到了强调。

3、失业率

美国的失业率目前较低,在银行危机中这是个好消息,对吗?然而,数据显示,一旦信贷紧缩周期开始,失业率通常需要大约 14 个月才会达到峰值。

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需要注意的是,衰退往往在失业率最低点(局部底部)之后无意中出现。这确实是一个滞后指标。

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4、通货膨胀

尽管 2023 年 4 月的通胀率下降至 5% 以下,但对通胀的担忧并没有消退。随着债务危机逐渐显现,货币印制似乎成为一个选择,核心通胀率可能仍未脱离困境。但这可能是一个双刃剑。银行危机可能会降低人们的购买力,而物价上涨可能导致消费者支出进一步下降。这可能会对经济造成更大冲击。

5、债务增加

2023 年银行危机可能会增加国家债务,这是一种抵消银行崩溃所导致的经济不稳定的方式。而且,看起来我们已经达到了债务上限。

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五、金融机构受到了怎样的影响?

尽管已经有四家银行似乎已经倒闭,但危机可能还没有结束。金融机构可能仍然感受到以下影响:

1、倒闭和挽救

大多数银行的倒闭是由于利润空间萎缩、存款流失和风险控制不力所致。这些因素可能令其他仍在运营的银行感到担忧。此外,这些担忧可能会动摇投资者的信心,使其他银行也面临倒闭的风险。

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2、资源短缺

美国银行危机对 FDIC 等机构的人员配备能力进行了考验,自那时以来一直处于被动状态。任何额外的负担都可能影响解决过程,加剧这场持续危机的影响。

六、对个人和企业的影响

评估对企业和个人的影响可能更加棘手。然而,以下是最令人担忧的几个方面:

  • 很少能够获得贷款形式的信贷。
  • 投资下降可能导致对高风险资产(如股票和加密货币)的暴露降低。
  • 由于消费者支出减少,企业面临的不确定性正在变得普遍。
  • 尽管影响可能是推测性的,但相关担忧是真实存在的。

七、科技和社交媒体在 2023 年银行危机中的作用

社交媒体和技术在引发美国银行危机方面发挥了一定作用。以下是其具体影响:

现代时代见证了全球银行之间资本的连接。因此,当美国地区性但规模庞大的银行遭遇失败时,全球金融机构的大部分都感受到了震动。对于不熟悉的人来说,一些负责银行间通信的基本技术包括 SWIFT(全球银行间金融电信协会)和云计算。

此外,值得注意的是,一些科技初创企业(如 Roblox 和 ROKU)与 SVB 有关联,导致投资者对整个行业失去信心。甚至加密货币也引起了专家的关注,有人认为银行对基于区块链的资产的暴露是引发崩盘的原因之一。

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社交媒体也为整个混乱增添了火药,专家和影响者发布了关于危机的随意理论。所有这些都在反馈循环中发挥作用,进一步加剧了危机。

八、解决 2023 年银行危机要采取的措施

解决 2023 年银行危机的负面影响可能并不那么简单。多个机构——金融机构、政府和联邦储备系统、企业以及国际组织需要共同努力。

以下是可能正在进行的一些措施:

1、金融机构如何提供帮助?

金融机构,特别是银行,可在未来着重于风险管理。改善流动性管理,通过多元化资金来源、持有高质量流动资产(HQLA)、更好地预测现金流,并建立充足的流动性缓冲区等是一些可行的策略。

美联储和政府已经采取了一些协调措施来最大限度地减少银行危机的影响。其中包括:

2、救助计划

与过去的危机事件不同,关闭的银行没有直接得到救助。相反,重点是帮助存款人,得到了联邦存款保险公司(FDIC)的支持。其中一个例子是 FDIC 使用系统风险预期(SRE),专注于 Signature 和 SVB,给予未投保存款人的后备保障权益。虽然总额达到 4000 亿美元的贷款外流,但没有直接的银行救助,而是采取措施保护存款人。

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3、政策变更

在持续的危机浪潮中,最重要的政策变化之一是引入 BTFP 或银行定期融资利率。这项由美联储主导的政策侧重于改善与银行相关的流动性,提供一年期抵押贷款。然而,BTFP 更像是政府对流动性危机的回应,而不是直接的银行救助。

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4、压力测试

美联储 2023 年的压力测试情景早在危机正式浮出水面之前就已经公布。这组测试将从 2023 年第一季度开始运行,一直持续到 2026 年,重点关注 28 个变量。尽管美联储在测试情景中加入了所谓的“解释性市场冲击”,但它实际上并没有考虑到快速加息。现在,随着危机的影响蔓延,新的压力测试或定位资本结构脆弱性的情景可能会浮出水面。

除了上述解决方案之外,以下是一些可能已经在实施的其他方法:

5、国际中央银行的支持

  • 个人和企业采用加密货币,以尽量减少银行风险
  • 在个人和企业层面采用数字支付和其他类型的数字技术,以减少对银行系统的过度依赖
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九、从 2023 年美国银行危机中汲取的教训

2023 年的银行业危机不仅让人大开眼界,还是对现实的一次检验,以下是我们从中汲取的教训:

1、金融市场和银行改革非常关键

银行业的倒闭暴露了监管的漏洞和不作为。由于长期债券利率下降,资产负债期限的概念脱颖而出,这就打开了关于流动性管理的新大门。每个人都学到的另一件事是,就投资者而言,过度投资于一个行业或部门对银行来说从来都不是好事。最后,只有严格的金融改革才能将上述所有问题排除在外。

2、经济韧性至关重要

无论改革如何,这一切都归结为银行抵御银行挤兑等冲击的能力。当提款请求开始涌入时,一切都开始分崩离析,这就是即使是银行也需要明白的地方——只投资一种资产类别不是一个好的做法。还需要我们注意的是,引入 BTFP 是建立经济依赖的一步。

除了这些重要的教训之外,这场危机甚至强调了技术适应的作用,其中可能包括使用机器学习和人工智能进行风险评估。

十、美国银行业危机后的经济复苏

政府、美联储和政策制定者还能为促进经济复苏做些什么还有待观察,以下是可能已经在酝酿中的想法:

  • 加强银行业空间
  • 加息更加谨慎
  • 恢复人们对银行体系的信心
  • 通过相关财政政策刺激经济动向
  • 国际合作促进整体金融稳定
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最后,最重要的是,必须要提高透明度,重点关注银行的资产负债表,这是“解释性市场冲击”压力测试情景旨在考虑的问题。此外,银行业似乎仍然有点不合常规,现在说银行业危机已经结束可能还为时过早。

十一、危机还是治愈:长期的前景如何?

无论采取何种方法,这一切都归结为建立一个强大的金融体系。2023 年银行业危机最糟糕的部分可能已经过去,也可能还没有到来。值得注意的是,截至 2023 年 5 月底 6 月初,金融市场的压力并没有减轻,信贷利差仍然很小。虽然加息仍在继续,但美联储似乎确实对此类举措持谨慎态度。然而, 2023 年的美国银行业危机是一个高度复杂的空间,其涵盖了债券利率、利率、信贷额度和银行挤兑等问题。

作者:星球日报

近期币圈跑路名单

1、HOTbit 霍比特

苟延残喘了半年多,终于是倒在了这个牛市里面,当初这个项目和大空翼的披萨狗以及好币网很火爆,后两者早早暴毙,这个霍比特恶心了大家半年这才撒手西去,中国开发的二线交易所,一概不能碰。

2、满币网:

随着牛市氛围浓重,合约交易的人越来越多,满币网也开始了新一轮套路,以前的美女带单、客损返点、大户合伙做庄不再在明面上进行,改成了暗地里面操纵,这种小交易所玩合约,无异于是在自杀,首先不推荐玩合约,其次如果非要玩,玩头部交易所,火币除外,火币插针比其他两个交易所长太多。

3、火币网:

昔日的交易所巨头,现在人人喊打的过街老鼠,自从李林出了问题,杜军掌权之后,火币无论是生态链的开发还是项目的审计,包括平台币的价格等,都很烂,这个不是村长说出来的,而是火币自己做出来的,没有对比就没有伤害,现在就连ok交易所,都没那么多乱七八糟的事,而火币?

4、头寸管理

据村长所知到的,十大创始人以及大部分核心高层成员都已经相继被捕,小部分责任不大的都办理了取保候审,该受到惩罚的绝对不会少,这是可以确定的。经过这半年多的时间,我也能够感受到很多朋友已经鼓起勇气开始了新生活,对于大家的未来我没有别的希望,就希望一点,能够理性客观,不要再轻易相信网上这些项目,踏踏实实过自己的小日子,平安是福。

5、雷达币

目前就是持续性的横盘震荡,今年已经暴跌了很多,建议远离。

6、趣步赞丽:

取消了推广值,关于是否取消卷轴很多人和我有意见分歧,我觉得大家说的都有道理,我只是表达我的观点,最终还是结果说明一切,卷轴从来不是项目的灵魂,这只是在某一特定时期有所为有所不为,为所必为的一个阶段性产物,就和层级、达人分红等一样的东西,如果卷轴是灵魂,那么项目走不了这么长的时间。本身就是资金盘,建议远离!

7、博览共享:

项目太高调,个人不看好,之前预测了全球博览死期全球博览如约而死,很多人不服气,说实际上并没死,让我再说一下博览共享的死期,和我赌一个以太坊,姑且不论项目存活周期,当你说出这样一句话的时候,就已经暴露出了内心的恐惧,如果真的永不崩盘,那么你又何须在意我的观点呢?

赚点钱而已,别有信仰,有的时候停下脚步,就是你做的最正确的选择,因为方向错了,越努力,越南辕北辙。

8、gec环保币:

道德上面有瑕疵,很多中老年人在我的后台给我留言,我截图给大家看看,

很多人之所以这么愤怒,其实没别的原因,只是因为自己的钱没了,多少人骂我我丝毫不在意的原因是,我的钱永远在,我的币永远在冷钱包里面躺着,只要我不愿意,我的女朋友们都拿不走。

而沦为案板上的肉的他们叙述的文字除了无奈,其他什么都表达不了,这就是操盘手操控人心最厉害的地方,你没有的时候给你更多,当你倾其所有的参与进去,就把你所有的都拿走还让你无可奈何。

gec真的是没有一个人亏钱么?

9、aot慈善币:

崩盘了,不用有任何幻想。

11、福音短视频:

正式关网跑路,雷力失踪,项目割了三年,终于因吹死挺了。

12、拍一拍:

已经立案侦查中,锁仓重启中,诈骗团伙竟然还敢改名“轻奢汇”继续诈骗中。。。。

13、NGK被立案调查

目前已经被江西宜春丰城市立案,现在处于金融诈骗的严打阶段,NGK如此高调宣传,全国各地开设服务中心,并且线下招商会不断。遭遇政策风险的可能性显然是最大的。

14、USDC稳定币挖矿:

蹭USDC和Coinbase的热度而已,实则与前两者毫无关系,只不过是资金盘。就好比我给你打号让你给我打,如今只不过是给你钱包地址让你给我打一个道理!

15、趣分类重启改名链爱:

不用信,同样一个群体,在不同领导人的操控下,能够达到的效果不同,老单能搞趣分类出来,但是下面的盟主不一定能够搞起来,目前链爱招收加盟股东,一个三万五,坑,勿进。

16、bim比特信使

彻底凉凉,无任何交易量,苟延残喘。

19、欧贝obc

目前火爆,一币难求,结局参考bim即可。

20、chia起亚挖矿:

央视都曝光了典型的资金盘骗局,建议远离!

21、屎币

这个项目最终会归零,但是抵不住现在火爆热情,几百块钱可以买几个亿,玩呗,前面赚了那么多,娱乐一下无所谓,万一将来1美金一个?在座各位不都是亿万富翁了?

短线博傻就算了,赚几万赔几万,不解决根本问题,没什么意思。

22、海汇国际:

这个项目之所以运行时间比较长,是因为给的利息比较低,各位可以自己对比,不存在稳赚不赔这个事情。

23、量化机器人:

很多人的仓位都被套在了60000美金上方,现在迫于无奈开始加仓用于缩减成本,但是只要比特币不会到65000美金,前面被机器人活埋的那些就永远不会解套,但是,卖机器人是稳赚不赔的,淘金热,卖铲子,符合社会客观事物发展赚钱规律。

24、币安联合创始人何一之前在企查查上面的违法纪律被删除,但是红盾等平台仍然还在:

25、奥利橙onlychain:

归零。第一次提醒赶紧跑的时候,还有2块8:

现在只有1毛7了:

从十块钱跌倒现在1毛7,跌了100倍。

26.小蚂蚁:远离,项目方白皮书都严重造假,近期零撸的被封账户,

27. 发现Discover:远离,本色世界的世纪狗开的新盘即将跑路。

28. 电影投资:带模式、高收益利用“电影”集资都是骗局

29.好运转:拼团类资金盘,跑路。

30.BIM比特信使:崩盘,币价几乎归零。

31. AITD:崩盘

32. 尚朋高科:传销,切勿上当

33. 奥利橙 only:崩盘,操盘手被抓,币价归零

34.趣抖音:碰瓷的资金盘项目。

35. 优选家:发私募币圈钱,目前以处于崩盘。

36.五子登科:崩盘!关网两个月了。

37. 水天共享:崩盘,已报警!交易所证据链整理完整,以转交给公司属地经侦

38. 码链:物联网类型传销,云数贸,名族解冻类骗局,1040等等,这类骗局的受害者往往有一个特质,那就是年龄层次(40-60)和微信头像(黑白证件照片)。

39.青岛大狮:这个项目也是比较传统的传销了,传销也都是老套路,那就是洗脑,参与者的年纪也都是偏大的。

40. HKEX CLUB:崩盘

41. 善盾SD:崩盘了

42:.优贝迪:多地电视台曝光资金盘,操盘手徐博士都不敢回国。

43. Fil星际存储:打着FIL矿机期号的资金盘骗局。

44. 君凤凰:这个项目就是返利盘,早期的云联惠和悦花越有以及后面的几个地方性的消费返利平台,都是相同的模式,这类项目的弊端就在于固定返还利息,这是个模式上的坑,必须得利用新的模式覆盖掉才会有新发展,不然就还是会走云联惠的结局

45. MC火星币:前首富站台的资金盘骗局,

46. 蚂蚁币BAT:碰瓷阿里,直接被辟谣,远离为好

47.原始股骗局:互联网上任何以交钱为名义的原始股均为骗局,资本释放股权不是这样融资的多科普基本知识。

48. 支付链PYC:目前各个地区都开始组织有序的报案,维权人员众多,而支付链的高层领导现在集体失声,跑路了

49. 太希币:资金盘,背书造假,目前有传闻是部分地区领导人在开招商会的时候被警察叔叔带走,不知道会不会引起连锁反应:

50. cvnt和BICC币交所:骗局。操盘手真实名字王X彬,这是一个玩家的血泪控诉:

2108年10月-2019年2月期间,本人在王X彬鼓吹和煽动下不断的用现金换成ETH(以太坊)在FOCIN数字资产交易平台和hotbit数字资产交易平台持续买进了王X彬抛出的CWV虚拟货币,购买总金额金额达到了600余万人民币,共计近1亿万枚CWV虚拟货币,在他虚假宣传的背后,王X彬持续通过以上2家交易所大肆抛售,抛售币数量达到20多亿,套现金额估计在2亿元以上。

51.原子币:远离。

52.趣享:资金盘,不温不火问题层出不穷,远离。

53.红牛交易所:远离野鸡交易所,谨慎被收割!

54.拍呱呱短视频,崩盘

55.容易拍 可以零撸玩,但是不要投资。

56.拼得多 同上

57.CLOUDTOP生态 资金流动异常,远离

58.合约车 操盘手准备收割了

59.TFEX 远离

60.拾光果园 崩盘倒计时

61.环亚E创 项目方是割韭菜的老手

62.SSC 资金出了问题,运营周期会非常短

63.九九拼购 没什么希望了

64.富农森林 操盘手之前开互助盘梦幻森林,跑路。

65.ZT通证 已经有一部分人无法提现了,远离

66.双柒网络 内部消息,操盘手在准备跑路了

67.火游乐园 新手操盘,拿这个项目练手,目前已经出现很多问题,处于收尾阶段了。

68.梵塔F5000 崩盘倒计时

69.生态小环保 项目方正在套路中,远离

70.新路地 远离

71.美极客 崩盘的边缘

72.独角兽游戏联盟 远离

73.喜宝 杀猪盘

74.华星财富 项目资金链已断

75.GC世界币 操盘手准备放弃了,打算另起新盘接着骗

76.亮碧斯 崩盘倒计时

77.尔莱国际外汇 前身是2019年突然跑路的世纪金业,目前会员再该盘提现不到账,看来老套路又要上演了。

78.FID 项目方已经着手起下一个盘子了。

79.蚂蚁财富 宣传说是蚂蚁集团旗下,其实是虚假宣传,平台的注册网站的备案是一家个体商店,包装极其拙劣。

80.互助盘TR时空猎人 操盘手“钟少”起的盘子只顾抽水,被月笙曝光后目前已经崩盘跑路

81.六维合鉴 远离

82.火狐看看 雅视的仿盘,虽然有所改动,但是仿盘周期都长不了

83.不知天下 远离

84.狗狗大亨 远离

85.MMT 运行的很艰难,正在处于倒计时

86.链未来 注定没未来,这种短期项目必须远离

87.ABN 部分首码团队长在闹事,估计因为分赃不均,操盘手没办法。

88.仙宠宫 崩盘倒计时

89.GWA智能合约 资金池资金不足,风险很大了

90.星际云轩 大团队已经下车了

91.神兽祥瑞 操盘手在收尾了,远离吧

92.超零币 数据不正常,项目方要出货了

93.CR外汇 远离利用外汇虚假宣传的盘子

94.火拼 流氓盘,远离

95.CBT 注意,快到了庄家砸盘的点位了

96.富迪时代 封号十分严重

97.互助盘变形金刚 没戏了,等待崩盘了

98.MGL DEFI 刚开始起盘子不久,就转移资产,注定是个短命盘

99.CEC循环生态社区 九环仿盘,远离

100.蜜桃购 远离

月笙友情提醒:以上没写的,不代表就安全,欢迎留言补充。只要是资金盘,散户赚钱的概率是很小的,你如果是个小散户,而且还是个小白,哥劝你一句,远离吧。

本内容中的信息及数据来源于公开可获得资料,力求准确可靠,但对信息的准确性及完整性不做任何保证,本内容不构成投资建议,据此投资,责任自负。

作者:铁霸

加密货币友好型银行盘点

随着Silvergate Capital宣布结束运营并进行最终清算;SVB(硅谷银行)也在遭受420亿美元挤兑后宣布倒闭;Signature Bank被监管部门直接关闭。

越来越多的银行在市场波动和监管缩紧被迫远离加密市场,接下来请跟随小编一同盘点,美国剩余有哪些加密友好型银行?

纽约梅隆银行是世界上最大的资产托管机构,目前保管超过43万亿传统资产,日清算额在2万亿美元以上,并且是美国政府债券的独家结算代理商。

2022年3月,稳定币USDC发行商选择纽约梅隆银行作为托管方,在Signature关闭后,Circle将使用纽约梅隆银行进行结算。

摩根大通是各种投资银行和金融服务的主要供应商,是美国四大行之一。截至2022年,摩根大通是美国最大的银行,并以总资产3.954万亿美元位列全球第五大银行。

2020年5月,摩根大通开始提供现金管理服务,并决定为美国的 Coinbase 和 Gemini 的客户处理基于美元的交易。2020年10 月,该银行推出了第二个区块链 Onyx,从金融服务行业转向数字货币。此后,摩根大通一直没有放缓在区块链领域的脚步。

Customers Bank是一家先进的数字货币商业性银行,成立于2009年,总部位于美国宾夕法尼亚州的西雷丁,主要业务是为全美各种类型的商业企业提供全方位的金融服务。

同时,Customers Bank是联邦储备系统(Federal Reserve System)的一员,其存款由联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation)承保。2021年,CustomersBank推出了由基于Tassat区块链的实时支付平台,即时Token™ 或CBIT™(the Customers Bank Instant Token ™ or CBIT™),允许客户通过区块链进行实时支付。

Prime Trust 是美国一家行业领先的提供资产信托服务的公司,是受监管的特许金融机构,获得了内华达州金融机构部门(Nevada Financial Institutions Division)的银行监管机构许可。

Prime Trust 还是美国银行家协会(American Bankers Association)及内华达州信托公司协会(Nevada Trust Company Association)成员,是特许且受监管的金融托管机构,也是加密资产友好银行之一,在数字经济、信托业务、证券法规、政府事务等方面拥有丰富经验。

VersaBank 是北美领先的企业对企业 (B2B) 数字银行和网络安全技术解决方案的银行。目前,VersaBank已推出加密货币数字保险箱 – VersaVault,是加密货币交易所和持有加密货币或基于区块链资产的基金的数字银行保险库,为客户提供加密资产托管服务。

VersaBank 及其子公司 VersaVault 的总裁兼首席执行官大卫泰勒声称,VersaVault无法访问客户的数字保险箱或可以查看内部,从而为他们提供完全的隐私。

2022年4月,Cross River Bank 完成由a16z领投的 6.2 亿美元融资。其主要业务模块为BaaS(Banking as a Service,银行即服务)。BaaS 组件涵盖支付,其中包括刷卡、账户转账和实时支付。可以为活期存款账户、储蓄账户以及信用卡和借记卡提供服务。

Coinbase和Circle均是其客户,Circle是在SVB之后,宣布2023年3月13日开始,Cross River Bank为客户提供铸造和赎回USDC的服务。

跟Cross River Bank类似,也是提供BaaS(银行即服务)的银行,跟Coinbase合作较为紧密,也是Coinbase Card的合作发行商,为其提供信用卡发行相关服务。

Pathward也是FDIC注册银行,为客户提供25万美元以下的存款保险服务。

总结

美国的加密友好型银行曾在加速加密货币采用方面发挥至关重要的作用。这些银行提供传统中央银行所没有的高级功能,允许客户使用加密货币代币和法定货币进行交易。

通过为客户提供更高的便利性、安全性和一系列加密相关服务来帮助推动加密的采用,使他们能够使投资组合多样化。

他们还为客户提供了一个安全可靠的平台,让他们投资加密货币,在加密货币和传统法定货币之间轻松转换,并减少与传统跨境交易相关的成本和时间。

作者:潮外音

加密货币出入金详解

对游走于灰色地带的加密领域而言,出入金是不得不提起的话题。在近月来制度红利催生的香港热点下,圈内人最关注的无外乎是出入金,剑指出入金背后,则是合规牌照。

牌照是稀缺的产物,在法制时代,牌照意味着可从事某项活动的许可,也意味着所有权与分配权,加密领域尤其如此。对大型交易所而言,可预见的未来无疑是合规,非合规的生意亦可在某些真空地带存在,但也会日渐式微。在此背景下,全球牌照已成为大型项目品牌宣传与实力展现的关键要素。

出入金是什么?对应牌照又有何关系?何以成为加密领域扼住命运的咽喉?

01

出入金与牌照要求

在阐述之前,先对加密领域的出入金概念进行明晰,出入金,顾名思义,等价物的交换通道,这里的等价物是以各大国家的法定货币(简称“法币”)而言,以法币换取加密货币则为入金,加密货币兑换出法币即为出金。简单的几个字在实际操作中却困难重重,出于对外汇稳定的保护,几乎全球所有国家对于资金流入与流出都有严格的规定与监管。对于加密领域而言,由于多数国家不认可其价值属性,滥用兑换甚至可带来洗钱甚至危害金融稳定的刑事风险,例如印度就禁止加密货币与法币兑换。

从法律来看,由于加密的创新性,其属性难以界定,多数国家尚未具备全面的监管框架,因此出入金监管总体分为两大类,一类侧重支付与货币的流通许可,即汇款许可牌照(Money Transmitter License),另一类则是有专列的虚拟资产服务商牌照。长期而言,主流国家的专列牌照会成为趋势。无论哪一类牌照,反洗钱规则AML与身份认证KYC都是必须项。

美国:

由于分州而治,汇款许可的审查主体为美国财政部下设的金融犯罪执法局(FinCEN)。若需申请该牌照,原则上,项目主体应在公司设立180天内向FinCEN注册成为货币服务商(MSB),然后在运营州申请汇款许可牌照,申请采取注册许可制,周期较长,且每两年需要复检。

该牌照可申请的主体范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等等,可以认为与货币服务相关的机构都涵盖其中。由于加密货币在商品与证券属性的争议,监管主体后续会加入美国商品期货贸易委员会(CFTC)以及美国证监会(SEC),这也是当下美国监管界最为关注的议题,商品相比证券监管手段要更为宽松。

欧盟/英国:

相比于其他国家,欧盟在加密领域的监管位于前列,早在2020年9月,欧盟委员会就提出了一项针对加密资产市场(Markets in Crypto-assets)的草案,简称MiCA提案,2022年6月,欧盟理事会和欧洲议会首次将加密资产、加密资产发行人和加密资产服务提供商纳入MiCA监管框架,这也是加密资产首个全面完整的、具有规范性的整体监管框架,也意味着加密的主流化趋势。今年4月,MiCA正式投票通过,将于2024 年开始正式生效。

在欧盟,加密项目需注册虚拟资产服务商牌照(VASP),加密货币交易金额超过1000欧元就会面临虚拟资产服务提供商的尽职调查。英国目前也延续此一牌照,由英国金融行为监管局负责监管。

值得一提的是,欧盟单个地区国家牌照可实现全欧盟通用,因此波兰、立陶宛等易拿证地区备受追捧,尤其是立陶宛,作为全欧盟最开放的加密友好国,立陶宛牌照最快可在1月内获得,并且牌照无期限,最低授权资本仅为2500欧元,财务成本较低,对本地人员结构也并无要求。在此背景下,大型交易所纷纷驻足,火必、Bitget、币安等均持有立陶宛VASP牌照。

迪拜:

2022年3月9日,阿联酋副总统兼总理签署了首个监管迪拜虚拟资产的法律虚拟资产法,迪拜虚拟资产监管局(VARA)将在酋长国的特别开发区和自由区拥有执法权,主要负责监管和监督虚拟资产发行和相关披露流程。近日,迪拜虚拟资产监管局(VARA)发布《2023年虚拟资产及相关活动条例》,在VARA的制度下,七项获得许可的增值(VA)服务包括咨询、经纪交易商、托管、兑换、借贷、支付和汇款,以及增值服务管理和投资服务。

目前VARA正处于MVP(最小可行性产品)阶段,在迪拜从事加密资产项目,需申请基于MVP框架的虚拟资产服务商牌照(VASP),可认为该监管正在探索中,纳入牌照并非完全经营活动许可,仅是可以允许持牌进行MVP市场运作,该点与ADGM阿布扎比全球市场一致,ADGM合规虚拟资产牌照的申请也划分为原则批准、最终批准以及运营启动。

新加坡:

依据新加坡现有法律,加密货币在新加坡被划分为三类,分别是实用型代币(Utility Token)、证券型代币(Security Token)、支付型代币(Payment Token)。对于支付型代币,根据2020年1月生效的《支付服务法》,在新加坡提供数字支付代币服务 DPTS,包括提供数字支付代币的账户和钱包、买卖、兑换或交易数字支付代币(如加密货币)以及跨境汇款和转账服务,均要申请DPT经营权,细分交易额与业务范围又包含以下三类:货币兑换牌照、标准支付机构牌照以及大型支付机构牌照。该牌照申请难度相对较高,近年来对于加密领域审慎态度尤为严重,但新加坡对于DPT经营权有无限期的豁免期,无牌照也可先行实现运营。

对于证券型代币,从事该等虚拟资产活动的主体则需要遵守《证券与期货法》 和《金融顾问法》的规定获取相关牌照,中介行为也被纳入其中。在涉及到发行证券性质的代币时,发行方需要获得资本市场服务牌照;在涉及到交易证券性质的代币时,交易平台获得受认证的资本市场运作者(RMO)牌照;在涉及到提供代币相关的财务咨询服务时,该公司需要获得财务顾问牌照。

实用性代币目前仍处于监管的真空地带,符合反洗钱、反恐融资等严格规定即可运行。

中国香港:

香港法例与新加坡颇为类似,加密货币也被划分为证券型代币以及非证券型代币。证券型代币监管主体为证监会,沿用传统的香港金融牌照制度,主要以中心化平台为主体,且针对专业投资者提供服务。在香港12类、十大金融牌照中,根据现行的监管框架,与加密货币相关的交易平台、基金和资金管理平台相关的牌照主要包括第1号、第4号、第7号和第9号监管牌照。在香港提供或积极推广证券型代币交易服务的虚拟资产交易平台需要获得香港证监会颁发的第1类受监管业务(证券交易)及第7类受监管业务(提供自动化交易服务)牌照(“1、7号牌照”)。

随着《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集(修订)条例草案》获立法会通过,在香港提供或积极推广非证券型代币交易服务的中心化虚拟资产交易平台在2023年6月1日起也需获得证监会颁发的虚拟资产服务提供商牌照(“VASP牌照”)。

目前,仅OSL及Hashkey两家同时持有1、7号牌照的虚拟资产交易平台,根据要求,这两家也需要在此向证监会申请VASP牌照。

可以看出,在香港合法经营虚拟货币需申请双重牌照,为简化申请要求,根据2月的咨询文件,香港证监会有意将1、7号牌照及VASP牌照通过同一申请流程实现同时申领。

除以上几大地区而言,出于避税与成本考虑,直布罗陀、百慕大、爱沙尼亚、开曼等地区也成为了众多交易所的牌照申领地,在此并不一一赘述。

02

出入金主要参与者与商业模式

在满足牌照许可后,项目方或交易所可在符合标准的情况下实现加密货币与法币之间的兑换,但仅从终端用户而言,出入金的兑换仍需依托载体完成,其中也会产生手续费、汇率差等多项叠加费用,通常而言,出金要远比入金途径少,例如入金可用电汇、ACH、信用卡、第三方支付,而出金多常见于电汇或ACH转账。

此处援引Foresight Ventures梳理的出入金项目阐述主要参与者与商业模式。在整个出入金流程中,涉及的主要角色为5类,流动性从左到右依次递减,流动性途径较多,但最终流入终端用户群。最左侧为做市商,较为著名的做市商一般为具备强大资源背景的经纪公司、对冲基金与私人企业,通过双边报价提供市场流动性,GSR、Alpha theat、Citadel等量化公司均为其中的典型代表,此前FTX中陷入崩溃的Almeda也曾属于之中的著名代表。同时,交易所通常也会雇用做市商为其市场提供交易深度。做市商之后即为交易所、独立出入金项目、聚合器,最后到达商户与散户。

从出入金商业运作来看,第一大类主体为中心化交易所,交易所天然具备牌照优势,费率较低,支持币种多样,也是生态中最为庞大的流动性提供方,散户可自由在此其中通过托管钱包进行出入金,商户则多以API和SDK部署实现交易与转账。此处需要注意,若采用自托管钱包转账会收取相应的区块链网络费用。

第二类为独立出入金项目,该种类型项目由于规模相对较小,因此业务更为垂直化,多只提供法币出入金,聚焦单一领域使用,易上手且隐私性更强。但由于流动性来源的差异,且客户大多需要提供自托管钱包地址,该类型项目费率相比中心化交易所更高,叠加了中间商费用与网络费。

第三类为出入金聚合器,该种类别本质上仅为信息中介,通过聚合多个交易所与独立出入金项目撮合交易实现流动性分润。

第四类为加密ATM机,作为实体机器,运营与维护成本更高,因此兑换手续费也高企,部分甚至可达到20%,多仅支持现金,相比此前不提供出金服务,目前很多ATM机已可实现法币提取,同时匿名性与隐私性强,多无KYC环节。

第五类为加密货币借记卡,该借记卡相当于中心化交易所下放的二级账户,作为中心化交易所的客户服务之一,使用类似于银行储蓄卡,只是出入金环节中涉及加密的环节由中心化交易所负责,法币的支付处理则由支付网络提供商负责。与储蓄卡类似,使用前卡片中需预先存放加密货币。

第六大类为加密信用卡,流程与日常使用的信用卡也并无太大差别,但可获取加密货币的返现,类似于信用卡返现积分,此处仅支持法币返现成加密货币,发行商可从中赚取汇率差额,该种信用卡日常使用较为少见。

最后一类是场外交易,也是诈骗的高发区域,场外交易的主要目的是去除中间商赚差价,直接撮合买家与卖家,细分为两大类,OTC柜台与P2P交易。OTC柜台也有本金柜台与代理柜台之分,常见于主流中心化交易所中,信任机制也基于此构建,柜台不收取额外费用,但通过报价形式实现多流动性撮合赚取机会空间,对于买家而言,交易价格波动较少,多服务于资金量级大的机构与散户。通常柜台有平台信任隐形背书,但P2P交易除第三方托管商引入外,完全由私人撮合以逃避高额中间费用,用户间的私下交易就是典型的P2P,但由于信任机制的不完善,信息不对等频发,风险较高。

尽管出入金方式多种多样,但由于各大国家间的差异化规定,市场仍有非合规出入金的生存空间,洗钱、逃税等各种手段在此其中屡见不鲜。同时,部分区域禁止的国家要实现出入金兑换更是难上加难,例如要实现加密货币兑换成人民币,除使用OTC等匿名性强的工具外,通常需先通过其他法币兑换,再通过法币兑换的形式提取,这中间也存在卡片冻结的风险。

另一方面,即使交易所等大型机构通过各种手段获取出入金牌照,但出于合规成本与监管风险的考虑,多数主流银行并不愿为该类用户提供服务,尤其是在硅谷、Signature Bank与Slivergate接管后,币安美国子公司一度传出难以寻求可接受客户现金存放银行的传言。对此,已有部分中间商开始承接此业务,通过存款对象转变完成间接性银行业务。

03

典型交易所牌照获取情况

从牌照获取手段而言,由于本土化合规成本高昂,机构与交易所除自身组建团队申请外,也会考虑本土战略合作、直接收购等方式,就目前来看,Coinbase、币安占据牌照第一梯队,而其他交易所也正积极寻求牌照扩张,获取更大市场。

币安:

作为交易所的龙头老大,币安在合规方向上研究深入,也是交易所中牌照获取最全的交易所之一,其牌照遍布欧洲、中东、亚太平洋、美洲、非洲等五大领域,共获取18大牌照。从策略看,币安也更多侧重于相对偏远地区的中小国家,尝试在当地以分公司或子公司的形式构建交易所分部,另一方面,币安并未公布其总部地址,尽管此前传言在马耳他和阿联酋,但其金蝉脱壳的表现也让美国监管方怨言颇深,同时币安并未完全获取美国本地的合规交易牌照,也因此在近段时间引起了SEC的瞩目。

Coinbase:

作为在美国上市的首家中心化交易所,Coinbase在合规方向上持续处于领先地位,不仅构建占据公司约20%的专业合规团队,在牌照获取上也愿意付出高额成本。除了向 FinCEN 申请注册 MSB 牌照之外,该机构还向开展业务的各州申请获得了货币兑换业务经营许可证或同等资质(MTL),据披露,其已经在美国52个州内的38个州获得电子货币(VC)、货币转账(MT)支票交易(SC)、支付工具销售(SPI)牌照,在纽约州也获得了申请难度高企的BitLicense牌照。

从官网信息来看,Coinbase可支持全球106个国家使用,遍布北美、南美、欧洲、亚太平洋、非洲以及中东,近期,根据博客文章,该公司已获得百慕大金融管理局(Bermuda Monetary Authority)颁发的牌照,正在为离岸衍生品交易平台做准备。但值得注意的是,由于地区差异性,即使有相关牌照,可实现的功能也有所差异,例如在某些洲不支持代币直接交换。

Kraken:

牌照获取方面,Kraken并未大范围撒网,主要集中于北美、欧洲、中东等主要地区,牌照也以常规为主。在北美,Kraken在美国与加拿大均已注册成为MSB;欧洲则主要以英国为主,成功在金融行为监管局(FCA)注册的加密资产公司,并在意大利获取VASP牌照;值得注意的是,在阿布扎比全球市场(ADGM),Kraken根据金融服务监管局(FSRA)的金融服务许可(FSP)在当地开展数字资产托管和运营多边交易设施的监管活动。

OKEX:

老牌的华人交易所OKEX并未在官网披露所获得的牌照信息,但在近年来其发布的宣传稿件中,美国MBS、菲律宾政府虚拟货币交易所经营牌照、日本数字货币交易平台从业许可牌照,其在巴哈马、杜拜也有相关牌照。

KuCoin:

总部在新加坡,一度被誉为小币安的KuCoin,全球用户达 2000万人,然而在官网并未查询到牌照信息,但在去年7月财联社发布的一篇文章中披露KuCoin已获得立陶宛、瑞士、捷克、波兰、澳大利亚、萨尔瓦多六地的相关牌照,让人玩味的是马来西亚证券委员会与加拿大安大略省证券委员会都曾对KuCoin采取行动,理由分别是未进行注册与授权运营以及不配合调查。

火必:

火必另辟蹊跷,牌照主要集中在避税地区,注重小而精,在直布罗陀、英属维尔京群岛均有业务牌照,欧洲也聚焦于加密友好地区立陶宛,在迪拜、澳大利亚也实现了交易所运营,而美国与南美则主要以可汇款尚未MBS以及的同等牌照为主。

04

结语

无论是出入金还是牌照,在实际操作中,都远非文字描述般简单,尤其是在组成复杂的地区(典型例子是美国,各大州要求各有差异),因此可以看到多数交易所倾向于易得性强的小国,例如立陶宛基本成为交易所在欧洲的牌照必需地,而爱沙尼亚在增强其反洗钱规定后近400家加密公司自愿关闭或被撤销授权。

另一方面,对于交易所或是大型机构而言,即使成功取得牌照,后续运营与维护成本也相当高昂,在此背景下,也不乏有机构放弃牌照的申领。在新闻中,某某交易所非法运营屡见不鲜,币安、bitfinex、Coinbase等大所都曾陷入其中。对应在出入金中,由于合规性弱,尤其体现资金安全保障程度低,交易所跑路、诈骗、收到黑钱等情况比比皆是。

随着行业合规化的加强,该种情况也已日渐好转,但对散户而言,黑暗森林法则在这个圈子同样适用,保持怀疑、持续验证,才有可能在虎狼环伺的加密领域长久生存下去。

参考文献:

Foresight Ventures: 入坑第一站,加密法币出入金商业模式盘点

中泰证券:另类交易所—Coinbase有多强?

财联社:加密货币交易所的寒冬已至—交易量、估值融资双双下滑

君合香港:香港证监会就虚拟资产交易平台牌照(1、7号牌照及VASP牌照)申请要求展开咨询

各大交易所官网及公开资料。

作者:陀螺财经

阿里云又要玩币圈了吗

阿里云的触手正在向币圈延伸。几天前,阿里云与Avalanche区块链和MUA DAO联合推出Cloudverse,为想要在链上部署元宇宙的企业提供一站式解决方案。

Avalanche是典型的币圈项目,链上的一切价值流转都以加密货币结算。此次合作释放出阿里云在Web3领域的布局。去年12月,阿里云就曾将其云能力扩展到Avalanche上,近日还宣布将为另一个公链BNB Chain的孵化器计划提供支持。

由于国内监管部门对涉币项目严格监管,阿里云的上述动作颇为谨慎,不仅发布渠道放在海外,就连官网上的产品介绍也仅以英文显示。

事实上,国内“四朵云”中,仅有百度云尚未公开披露与币圈项目有所交集。阿里云、华为云、腾讯云都已打入币圈,盯上了新兴的Web3蛋糕。在云市场增长放缓、竞争加剧的背景下,巨头们在增量市场的新一轮交锋打响了。

阿里云牵手“有币区块链”提供云服务

打入带Web3包装的币圈,阿里云在国内保持了低调。

5月4日,阿里云智能国际Web3解决方案负责人Raymond Xiao出现在公链Avalanche举办的峰会中。现场,阿里云宣布联手Avalanche和去中心化自治组织MUA DAO推出Cloudverse“云宇宙”解决方案。

阿里云联手Avalanche推出Cloudverse

Cloudverse是一个“发射台”,主要功能是帮助企业在Avalanche公链上定制、启动和维护元宇宙空间。它将为入驻企业提供视觉设计、元经济模型、互动功能、主题活动、元宇宙运营等方面的支持。借助Cloudverse的服务,企业最短约1个月时间,可在Avalanche上建立相对成熟的虚拟世界。

这桩合作中,阿里云扮演的角色是,为Cloudverse提供易于扩展的高效、安全的云基础设施,具体包括云计算、存储、数据库、网络和智能运行平台。基于底层的云服务,Avalanche 和 MUA DAO 提供帮助构建元宇宙空间的解决方案。其中,MUA DAO将辅助企业进行虚拟空间治理、虚拟社交活动和品牌推广活动等,让企业更快上手元宇宙。

Cloudverse的推出是阿里云在Web3布局的明显动作,而Web3行业是币圈人士的集中地。

要知道,Avalanche是实打实的原生区块链,一切链上资产本质上都是加密货币,包括但不限于链上原生代币AVAX、各项目发行的代币以及虚拟土地、服饰道具等NFT化的数字资产。Avalanche上的元宇宙也与希壤这类封闭式、中心化的应用不同,属于正宗的开源产品。

这并不是阿里云第一次为“有币区块链”提供云服务。去年12月,阿里云就宣布将其云基础设施技术和开发工具系列扩展到Avalanche区块链,开放基础设施即服务 (IaaS) 能力。这使得阿里云的亚洲用户可以借此在Avalanche上启动验证器节点、构建产品等。

5月5日,阿里云还宣布支持BNB Chain Zero2Hero孵化器,为初创的加密项目在BNB Chain区块链上部署提供底层云服务。BNB Chain是加密资产交易所Binance孵化的公链,同样是典型的币圈项目。

值得注意的是,上述涉及“有币区块链”的业务消息都来自阿里云的官方推特账号,就连其官网上关于Cloudverse的介绍也以英文显示,当切换语言为“简体中文”时会跳出提示,“目前此页面仅用英语显示,简体中文内容正在准备中。”

阿里云官网Cloudverse介绍仅用英语显示

阿里云这般小心翼翼不难理解。

加密货币、虚拟货币向来在国内都是一个敏感话题,国内监管部门曾多次发布监管条例。2021年9月,央行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。

虚拟货币在国内碰线,想为产生它们的公链提供基础设施服务,用海外主体显然更安全。

云厂商们盯上Web3蛋糕

阿里云为何要挤进币圈人士集中的Web3?

Raymond Xiao在一篇博客文章中传递出答案。他透露,阿里云希望通过Cloudverse,打开Web3世界的入口。“毫无疑问,区块链技术和虚拟世界越来越受欢迎。特别是亚太地区的需求不断上升,促使了Cloudverse落地。”

显然,阿里云更看重的目标是被称为“价值互联网”的Web3,而以太坊、Avalanche这样的“有币区块链”普遍被视为是Web3的基础设施。这意味着,阿里云想争Web3市场的蛋糕,就必然会与有币区块链产生关联。

实际上,不只是阿里云,国内市场的另外两大巨头华为云、腾讯云都已将触手伸向Web3。

今年2月,华为云在其2023亚太区合作伙伴领袖峰会期间,牵头启动了Metaverse&Web3.0联盟,并公布了多个Web3领域的合作伙伴,包括BlockChain Solutions、Deepbrain Chain、Polygon、Morpheus Labs等等。与Avalanche相似,华为云的上述合作伙伴也大多是“涉币”项目。

腾讯云的Web3脚步也没落下。同样在2月,它特地在新加坡举办了一场“腾讯云Web3构建日”的主题峰会,公布了全套区块链API服务的发展路线图及一款名为“Metaverse-in-a-Box”的产品,该产品与阿里云的Cloudverse相似,提供链上元宇宙开发解决方案,适用于游戏、媒体和娱乐应用开发和部署。在峰会中,腾讯云也宣布与Ankr、Avalanche、Scroll、Sui四个币圈项目达成合作。

腾讯云国际高级副总裁Poshu Yeung称,腾讯云看到了Web3的未来,Web3是互联网的新版本,它引入了“沉浸式融合”的概念,物理和数字经济在这里相遇和融合。

截至目前,国内“四朵云”中,唯有百度云尚未曝出与币圈项目合作的消息,其他三大云巨头均已卷向Web3。

不过,云厂商们对政策监管的担忧是显而易见的,三大云巨头在国内市场对于Web3的业务拓展消息的处理都相当低调,相关产品和合作伙伴发布会也都选在了海外。而他们的竞争对手是不太需要顾及监管的谷歌云与亚马逊云。

去年5月,谷歌组建了一个Web3团队,为运行区块链应用的开发人员提供后端服务,去年10月,谷歌云还宣布将允许让一些客户使用加密货币支付云服务费用;亚马逊云则一直为币圈公司提供服务,2022年,据品玩援引亚马逊云员工披露消息报道,其海外市场份额营收占比达70%,而这70%中,区块链业务带来的营收占比预计超过一半。

云厂商齐齐盯上Web3蛋糕,源于这一新兴市场呈现的高速增长趋势。根据市场研究及顾问公司Acumen Research & Consulting发布的《2023-2032 Web3市场预测》报告,2032 年Web3市场规模将达到819亿美元,年复合增长率为 44.5%,其中亚太地区市场增速更快,预计年复合增长率为47%。

研究机构发布的Web3市场增长预测

对于逐渐陷入增长瓶颈的云厂商们来说,拓展市场寻求新的增长点尤为关键。就国内市场领头羊阿里云而言,其2022年第三季度营收增长仅有4%,而且在国内的市场份额也明显收缩,IDC发布的《2022年下半年中国公有云市场报告》显示,其市场份额从2021年下半年的36.7%减到了31.9%。

竞争激烈、增长乏力是国内云厂商面临的统一局面。在这种背景下,阿里云于上个月宣布了史上最大规模的降价,核心产品价格全线下调15%至50%,存储产品最高降幅达50%。

云厂商们的争锋趋向白热化,与其拼命争夺存量市场,开拓增量市场无疑是更好的办法。Web3提供了新的蛋糕,新一轮交锋卷到了海外。

作者:元宇宙热爆

币圈人薅羊毛经验分享

薅羊毛要学会筛选信息,还要有执行力。满打满算,一年多的入圈时间,亏过钱,赚过钱,从一名啥也不懂的新韭菜,成为一名各方面懂一点的老韭菜。老韭菜的生存哲学就是:只要活着,什么都有希望。

一:亏钱经历

先说说亏钱经历,为什么我来撸毛呢,因为亏麻了,哈哈哈哈,陆陆续续亏了十几个,在web2赚的都在web3亏没了,没办法我只能去撸毛了。

大概2021年11月左右看到别人炒币赚了很多钱,那个焦虑啊,所以我就毅然进入币圈,但是却一路亏钱,我亏钱的方式有:

1,炒币,即使是现货也可以亏90%,比如ape23u买的,5u割肉(垃圾Yuga lab);

2,合约,这个刚开始玩的时候赚钱了,主要玩people,做多,刚开始尝试到了甜头,后来爆仓了,people 垃圾币;

3,冲土狗,去年春节不是有一波万倍狗王币吗?沈腾那个小品什么dogeking,然后我也试着冲某些土狗币,全部被埋;

4,玩nft亏钱,顶着1.5e的gas mint的猴地,最高8e+但是我没卖,我太贪心了,然后跌到1.7e,垃圾otherdeed,还有很多亏钱的小图片就不举例了;

5,被盗NFT,看到个假网站然后授权,结果价值1.7e的猴地被盗,直接归零;

6,被割智商税1:2022年初,一个河南平顶山的网友,说有个项目发IDO他有额度,叫我投一点,我转给了他3200 rmb ,后来币没有,钱也没了。他说把钱还我但是一直没还,他又说他上家跑路了,又说他亏了170w,总之就是不还,后来他信息也不回我了;对了,报案没用的,即使你人民币交易,警方也不受理。

被割智商税2:去年刚入币圈,一个把自己包装成很牛逼的人说开社群带人玩web3,说有科学家带大家一起赚,社群名字都很牛逼说要带大家赚100x,我交了1.5w,结果他压根就是割韭菜,5月份说把钱退我,一直承诺退钱,至今没退,他说他在卖房子,又说自己抑郁症了,也不知道真假,退钱遥遥无期,原来币圈还有人这样割新人韭菜的。

7,FTX崩盘,我没有把所有的币都提走,还有1.5个ETH以及质押了FTT,以及几百u,这些都被埋了。

尽管经历过露娜事件,但是这次cex的倒下,还是刷新了我的认知。FTX可以说是前3的币圈交易所了,忽然就倒下了。

我早几天就看到相关的风险提示,说FTX有资产的尽快提走;
我当时还试着提走一些,都能正常提走,就还有留着1个多E在里面没管它。

因为我撸毛主要用FTX,用了很久,它的提现手续费是最低的,而且还有50+子账号;
我还质押了ftt,因为质押可以省手续费。
我看中FTX的手续费,SBF看中我的本金。

我一度以为FTX能挺过去,没想到现在已经不能提了。
爆炸头是一个赌狗,但是没想到居然用的是我的筹码。

君子不立危墙之下,感觉b圈的风险都是加倍放大的,容易产生连锁反应,踩踏事件,一旦有一个小风险,就应该加倍警惕。
这里面的黑天鹅,灰犀牛事件实在太多了。

写完这些亏钱的方式后,我心理再默念了三遍:我自己就是个大傻逼!

写了自己亏钱的经历是希望我踩过的坑,你们不要再踩了!

还好我在web2还有业务在支撑,还可以持续维持自己还在web3这个桌子上。

这也提醒我,场外赚钱能力是多么重要。

(划重点:一定要场外赚钱能力,不要指望能在web3一夜暴富。)

币圈(Web3)各种黑天鹅,灰犀牛事件太多了,花式收割你:代币归零(参考luna,ust),交易所跑路,交易所破产(参考Ftx,SBF还我血汗钱!),跨链桥被盗,下载到假app,转账转错地址,授权被盗,电脑使用了恶意软件剪切板被盗等等,太多太多太多亏钱方式了。

所以我在亏了很多钱之后,想在web3赚钱,我就想到了去撸毛。

因为我觉得撸毛是一件在web3是赚钱确定性比较高的事情,而且成本很低很低,只要你长期参与,并且勤奋,再加点运气,那么总会有一个项目方发空投给你。

二:赚钱经历

2.1 空投

由于运气好,拿了Castaways和aptos的这2个大毛空投,而且应该还 一些空投应该还在路上(刷了很多项目)。

Castaways的空投价值是超过10个以太坊的,公链Aptos也空投了900个(不到8u全出了),当天早上我看到这个空投的时候Apt价格是16u,但是我领取的时候一直不够gas领不到,然后去交易所买apt提现等了半小时,领到之后,就充值去ftx交易所,充值到账也等了一个多小时,然后卖的时候就不到8u了,反正一领到apt我就全都卖了,一点都不想格局。

因为我觉得在币圈先回本比赚钱更重要,哈哈哈哈。

(很可惜的是,apt我还撸了好几个号,但是我没绑定邮箱或者discord,领不到更多,亏大发了!)

这也说明了,撸毛运气好的话,是可以撸到大毛的。

对了,这2个空投的成本接近0,因为都是免费参与的。这让我之前亏的都赚回来了,并且还有盈余。

(据我了解 有一些玩多号的,8848社区mike老师撸了200个aptos的服务器账号,比如推特上的冰蛙,aptos的空投从早上一直领到晚上,真的不敢想象。当然这些是属于高阶玩法,对于新人来说先搞定本机的一两个账号再说。)

2.2 数藏

还有一个赚钱经历是5月份玩国内的数藏,我就在一个数藏平台赚钱了就是宙藏,最高一个NFT是99元买的暴富猫,1.5w卖出去。

后来这个平台的nft接近归零了,果然NFT割人是不分国内国外的,就是一个看谁跑得快的游戏,一群fomo的人把这些东西推到高点,然后落下,剩下一地鸡毛。

2.3 写教程赚钱

写过一篇指纹浏览器的教程,这个教程给我带来700u+的被动收入。

2.4

还有一些很小的空投,NBA,Umee,Canto,Link3盒子,$00币,一些NFT白名单等等赚几十u几百u的就不举例了。

三:撸毛经历

撸毛可以说是币圈赚钱成本最低的方式了,甚至不需要本金,比如参加的测试网,运气好,那么就拿空投了。

我真正撸毛的时间其实不长。进入币圈是2021年11月份左右,撸毛大概是2022年4月底开始的,到现在大半年时间;

自从来到币圈,三天饿九顿,各种亏麻,看到一些大神撸到了DYDX,ENS,银河小女孩,OP,UNI,nation3,1inch,村上花,月鸟等等大毛空投,简直像捡钱一样,

比如nation3这个空投去推特留个ens域名就可以空投4000刀,这也太离谱了,关键是经常有这种大毛空投,

不过以上的我都错过了,所以很焦虑,打不过那么我就只有加入了;

于是我就来撸毛了。

我撸毛的方向分2个:

第一个是参与各种项目,

第二个是分享教程,做币圈的自媒体。

我撸过的项目真的挺多的,

Premint抽奖,非正式统计起码参与过100+个NFT项目抽白,gas花了不少,推特也被封了好多;

各种L1,L2测试网和主网,测试网不用花钱,但是真的好花时间,L2主网的交互要花真金白银的gas;

各个项目的银河OATS,项目方的discord是不停的进进退退;

未发币的各个跨链桥,gas花得我心疼;

各种gamefi游戏,web3的游戏没啥可玩性的,参与gamefi不是为了玩游戏,是为了赚钱;

绝大多数的项目都是不了了之的,真正能让你赚钱的项目极少。

关于castaway这个游戏,因为我就是在推特看到一个假官网,然后授权结果被盗,亏了一块猴地,所以我死肝它,我发誓我要从这个游戏上把亏钱的赚回来。

我可能是国内最早写castaways漂流者游戏的教程的人,我9月5日就写了第一篇攻略。

我第二个方向是做web3自媒体,所以我一直会写一些教程。

而且写教程其实可以赚钱的。

想不到吧?写教程分享也是可以赚钱的,我在教程中插入推广的链接,用户如果用过我的推广链接消费,我也可以获得cps收益。目前我写的指纹浏览器教程给我带来累计700u+的收益。

这也是我愿意分享的动力。

并且写教程也还可以链接到一些同频的朋友,可以互通一下最新赚钱的项目信息。

撸毛的信息差,认知差,执行力

撸毛信息差,认知差,执行力,每一个都很重要,可以说是环环相扣的。

比如信息差
很多项目知道得早就越有机会占坑位,就能赚钱。
去年有个NBA的项目,越早加入discord就是og,就可以获得白名单,一个白名单就能卖1000u。

我当时加入了2个号,有2个白名单,但是我当时太有格局了,一直死拿,其实最佳策略应该是卖一个留一个,后来这2个NFT都不值钱了,拍断大腿。

关于认知差,
我去年的这个时候就知道了stepN这个项目,一个朋友推荐我玩,当时好像八百多rmb就能买创世鞋子?

然后当时我看不懂,认为太贵了,结果错过了这个好项目。

还是认知不到位,导致现在拍断大腿。

据我了解很多人从这个跑步项目赚的收益达到几十万,甚至上百万,太疯狂了。

而我虽然知道得早,结果当时认知却不到位。

关于执行力,
如果认知到位了,就不会盲目的去参与项目,因为web3有很多项目都会不了了之,不是所有的项目都可以让参与的人赚钱,如果盲目去参与,只会增加自己的机会成本,会错过真正的好项目。

如果认知到位了,看到好项目,就死命去肝它,多号去肝它,执行力拉满,才有暴富的可能。

我之前参与castways和aptos的时候,都有分享过朋友,但是他们执行力不行阿,都错过了。

四,一些建议

1,如果你是新人,我建议你加入某个付费社群或者找个好的师傅带你,应该会比你自己去摸索效率更快。

2,撸毛我觉得如果要暴富,那肯定得多号的!毋庸置疑!

批量的话就使用指纹浏览器,你想想一个项目发空投,以aptos为例,一个nft的号就是150个,你看到这个项目但是你只撸一两账号,

我在space听了Mike8848的分享,他撸了200个多服务器账号,

还有冰蛙老师,aptos那天,领空投从早领到晚,一波暴富!

但是你撸了多号,发空投之前,千万别四处得瑟说,别人问你你就说1个号,否则会有被人举报女巫的风险。

关于撸多少个账号的问题,对于新手来说,先搞定一两个账号先,等有了资金成本,再去撸多号;

3,当然,还需要一些运气。

4,关于全职,不建议,除非你有非常稳定的场外收入,或者你生活没啥压力,那么你可以全职;

因为币圈的回报没你想得那么容易。

撸毛这个圈子总是会人来人往的,一些人会进来,也会有一些人离开;静待花开,无问西东。

作者:阿曾

不丹秘密布局加密货币领域

喜马拉雅山脉山脚下的不丹,曾被称为“世界上最快乐的国度”,但不断扩大的贸易赤字和不断上升的进口成本之下,这个现实秘境的香巴拉正拉响经济“警报”。2022年《世界幸福报告》显示,一直以“幸福”著称的不丹就并未出现在榜单中。

经济备受考验之际,不丹已秘密布局加密领域多年,以助力该国实现数字化转型和经济多元化。除了利用自身自然资源优势建立比特币挖矿基地,还在投资组合中配置了加密资产。

01

启动5亿美元加密挖矿基金,不丹秘密布局三年

古老冰川注入的河流,让不丹拥有世界上最大的水电水资源储备之一。作为经济引擎,可再生资源占不丹国内生产总值的30%,为该国近80万居民提供燃料。如此丰富的自然资源也为不丹参与比特币挖矿创造了得天独厚的显著优势。

据彭博社报道,不丹王国政府的商业机构 Druk Holding & Investments (DHI)和吴忌寒旗下的上市矿业公司比特小鹿Bitdeer Technologies Group计划为其即将推出的5亿美元基金寻求投资者,其中Bitdeer将担任普通合伙人,而DHI将担任战略有限合伙人。面向机构投资者的筹资活动将于5月底开始,目标是利用不丹丰富的水力发电,在一个新采矿中心部署“100%无碳”水力发电,建立无碳加密挖矿基地。

根据一份监管文件显示,Bitdeer预计将在不丹建立一个100兆瓦的电厂,建设计划于今年第二季度开始,并于7月至9月完成。这意味着,不丹王国将成为继萨尔瓦多后少数几个拥有国有挖矿业务的国家之一。

同时,DHI透露,不丹在比特币价格低于5000美元时进入加密行业,目前的数字资产组合净现值为正。另据一名政府代表向当地媒体The Bhutanese表示,不丹将其挖矿所得收入用于补贴电力和硬件成本。多年来,不丹一直使用其可再生能源来运营比特币挖矿业务。自2020年开始,不丹王国从2020年就开始了有关水力发电项目的会谈,该国试图利用该国的水力发电厂为矿机提供动力,以赚取比特币奖励。

其实,不丹的加密行动也早已有迹可循。近年来,不丹进口的芯片数量也大幅增,彰显了该国对加密货币日益增长的兴趣。不丹的海关数据显示,这个内陆国家的入境贸易通常以汽油、钢铁和大米为主。但根据不丹财政部公布的数据,2021年和2022年该国的计算机芯片飙升至其进口的首位。其中,2021年,不丹进口了价值5100万美元的芯片,远超了前一年的110万美元;2022年,不丹则进口了价值约1.42亿美元的计算机芯片,约占该国14亿美元入境贸易总额的十分之一,政府9.3亿美元年度预算的约15%。这些芯片与比特币矿机制造商使用的出口标签相同,主要来自中国内地和香港。

众所周知,比特币采矿设备的成本随着加密货币价格的波动而变化。即使在2021年的比特币天价时刻,不丹购进的芯片也足以其建设一个有几个足球场那么大的数据中心。

在此之前,其实也有机构向不丹提出过挖矿计划。比如由华人、新加坡商人和不丹王室成员组成的Singapore Bhutan Association曾提出通过海运将比特币挖矿设备引进的提案,提出以80万美元购买700千瓦的挖矿设备,但前提是不丹需要支援廉价的能源。不过,该计划因FTX事件与运输营运成本而被搁置。

而不丹借助地理优势进军加密挖矿背后,与其经济危机有着重要关系。由于不丹高度依赖的旅游产业受疫情影响,以及美国不断加息导致货币贬值,导致该国的经济受到严重冲击,且外汇储备暴跌,外债压力攀升。不仅如此,不丹的水力发电是季节性的,虽然可在丰水期外销至邻国,但在干燥的冬季,却必须依赖于邻国的进口能源。对于像不丹这样的小国来说,进口关税和违规罚款可能会成为巨大的财政负担。同时,在地质非常脆弱的喜马拉雅地区建设水电也具有挑战性,将付出高昂的时间和金钱成本。为此,不丹曾提出计划到2020年拥有10,000兆瓦的水电装机容量,但到目前为止,该国的发电量还不到这一目标的四分之一,且预算严重超支了10亿美元。

02

曾是BlockFi和Celsius千万美金级客户

面对多重危机,不丹王国早已通过DHI将加密资产列入其投资组合来改善自身困境。

DHI是经不丹国王Jigme Khesar Namgyel Wangchuck于2007年颁发皇家特许状而成立的主权财富基金,也是不丹最大和唯一的国有控股公司,宗旨是“持有和管理政府现有及未来的投资,以实现不丹人民的长期利益”,并由国家财政部出任唯一股东,运作方式偏向于国营企业。DHI管理着约29亿美元的资产,共拥有21家不同公司的股份,涉及制造、能源、自然资源、金融、通讯、航空、贸易和房地产等。2021年,DHI全年业绩对国家收入的贡献高达39%(约为126.9亿美元)。

据福布斯报道称,DHI已秘密持有加密货币,算是世界首家直接拥有加密货币作为主权基金的国家级机构,而这些资产因贷方BlockFi和Celsius的破产而无意中曝光。其中,DHI曾向BlockFi借出3000万美元,并于2022年4月到6月间大量交易,后者曾还对DHI 起诉讼,指控该基金在2022年3月份拖欠其3000万美元的贷款,并在清算质押品后拒绝全额偿还,当时质押品为1888枚比特币,价值7650万美元。对此,DHI 首席执行官Ujjwal Deep Dahal表示这是机密,并称“与BlockFi的问题已经解决,由于保密原因,我们无法发表评论”。而在Celsius提供包含用户地址的文件中,DHI被推测在该机构倒闭前3隔越提取了超过6500万美元,并存入约1800万美元的加密资产。

Celsius的用户存提款截图

不过,DHI最近的年度报告和资产负债表并没有披露其数字资产组合,但该机构代表着人民管理国家财富,加密货币这类高波动性资产的投资也引发人们对该国主权财富管理缺乏透明度的质疑。“投资数字资产为不丹提供了机会,我们将数字资产列入投资组合是经过深思熟虑、有意识和大胆的一步。”DHI表示。

除此之外,DHI还在构建其自主国家数字身份 (SSI) 平台。“我们将成为世界上第一个推出基于SSI数字身份的主权政府。这为我们提供了一个在全球展示和建立信誉的机会,并将我们带到了全球创新的最前沿。”未来,DHI还将考虑投资区块链、人工智能、元宇宙等新兴技术。

“对于不丹而言,加密项目的布局为当地创造更多就业机会,且为当地社区和国家带来经济活动和外币计价收入,长期内产生稳定和可持续的回报将给不丹人民创造更美好的明天,并为子孙后代带来更为安全的未来。”DHI如是表示。

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Web3先驱Yuga Labs的商业帝国

随着 Bored Ape Yacht Club (BAYC) 成立两周年的临近,现在正是回顾 Yuga Labs 不可思议的旅程及其对 NFT 和 DApp 世界带来的影响的好时机。在 NFT 这个以快速变化为特征的行业中,始终如一地为社区带来价值的项目才是经得起时间考验、经受得住市场起伏的好项目。虽然一些 NFT 项目放弃了开发或违背了对持有者的承诺,或者根本没有达到预期的高度,但 Yuga Labs 已经成为致力于提供价值和帮助其 NFT 持有者社区发展的领先项目。

在本报告中,我们将深入研究 Yuga Labs 生态系统,分析其持续成功的原因。

1. Yuga Labs:NFT 行业崛起的支柱

Yuga Labs 已成为 NFT 生态系统中最具影响力和最成功的公司之一。其旗舰 NFT 项目 Bored Ape Yacht Club (无聊猿游艇俱乐部,以下简称 BAYC) 保持着全球最赚钱的 NFT 项目的记录,总交易额达到 28.8 亿美元。

Yuga Labs 成立于 2021 年 2 月,注册成立于美国特拉华州,过去两年经历了快速扩张——收购了市面上最有价值的两个 NFT 项目 CryptoPunks 和 Meebits;目前正在开发自己的游戏元宇宙 Otherside。

目前,Yuga Labs 的 16 个 NFT 项目占整个 NFT 市场的 34.6% ,仅在过去两个季度就实现了 20 亿美元的总交易额。该公司的成功可归功于其致力于整合艺术、身份、所有权、效用、互操作性和文化,以推进 NFT 行业向前发展。

BAYC 最初是一项协作艺术倡议,也就是允许社区共同开发和发展一个概念。如今,BAYC 估值已达数十亿美元,其持有者中不乏名人,例如 Snoop Dogg、Logan Paul、Justin Bieber。

2021 年 6 月 18 日,Yuga Labs 为 BAYC 推出了衍生系列,即 Bored Ape Kennel Club (BAKC),随后于 2021 年 8 月 28 日又推出了 Mutant Ape Yacht Club (MAYC)。持有 BAYC 的人可以免费获得。这两个 NFT 系列很快在二级市场上获得了很高的需求,也吸引了许多名人购买它们。

快进到 2022 年 3 月,Yuga Labs 在一轮融资中筹集了 4.5 亿美元,估值达到 40 亿美元。该轮融资由风险投资巨头 Andreessen Horowitz (a16z) 牵头,该公司同时也曾为许多 Web3 巨头公司提供了资金,以帮助它们启动,例如 Dapper Labs、Coinbase 和 OpenSea 。其他著名的投资者包括 Coinbase、Animoca Brands、三星和谷歌风投。

虽然 BAYC、BAKC、MAYC 代表了 NFT 行业中的“艺术变现”,但 Yuga Labs 也不忘持续为 NFT 赋能,为社区打造专属福利,例如允许 BAYC 持有者购买独家商品、用于铸造 MAYC 的 BAYC 突变血清、APE FEST 门票,以及空投 ApeCoin。

Yuga Labs 坚定不移地致力于为用户提供独特而有价值的体验,因此巩固了其在 NFT 生态系统中的领导地位。

Yuga Labs 已成功建立了一个强大的生态系统,不断为其用户提供福利和财务回报,并且这一势头并没有放缓。

2. 深入了解 BAYC NFT 生态 

从 BAYC 到 Otherdeed Expanded,Yuga Labs 不断推出创新的 NFT 项目,受到收藏家和投资者的热切期待。

BAYC 于 2021 年 4 月推出,是 Yuga Labs 的第一个项目,此后成为市场上最抢手的 NFT 系列之一。它拥有着历史第三高的总交易额—— 28.8 亿美元,仅次于 Axie Infinity 和 CryptoPunks、

Yuga Labs 还成功为 BAYC 创建了一个独特的生态系统,其中包含相互关联的 NFT 系列,为 BAYC 持有者带来了高实用性。例如,拥有一个 BAYC NFT,持有者就可以获得一个 BAKC NFT。BAKC 的底价自推出以来已上涨了 874% 。

在过去的两个季度里,BAYC 一直保持着在所有 NFT 项目中最高的交易量,平均售价为 100, 675 美元。该 NFT 的交易者平均交易 3.52 笔。

MAYC 在过去两个季度中拥有第二高的交易量,平均售价为 22, 495 美元。该 NFT 的交易者平均交易 5.72 笔。

BAKC 在过去两个季度的交易量排名第八位,平均售价为 11, 184 美元。该 NFT 的交易者平均交易 7.50 笔。

然而,Yuga Labs 的生态系统不仅仅局限于收藏品。

3. BAYC 的巨鲸

随着 BAYC 越来越受欢迎,了解持有人之间的所有权分配以衡量价格操纵的风险至关重要。

BAYC 的唯一持有者比例为 56% ,表明持有者之间串通的风险较低。鲸鱼集中度仅为 4.59% ,与其他 NFT 系列相比,大持有者操纵价格的可能性相对较低。

在头号持有者中,第一大鲸鱼持有 2.2% 的 BAYC ( 222 BAYC) 和 1.45% 的 MAYC。第二大鲸鱼持有 86 个 BAYC、 88 个 BAKC 和 32 个 MAYC。

值得注意的是,NFT 借贷平台 BenDAO 的智能合约持有 379 个 BAYC,这反映了交易者利用 BAYC 进行借贷,在 NFT 行业中引领 DeFi 用例。这一发展进一步丰富了 BAYC,并展示了其对不断发展的 NFT 行业的适应性。随着 BAYC 社区的不断发展和创新,它仍然是 NFT 行业潜力的典范。

4. 探索 Yuga Labs 的游戏生态系统:从 Dookey Dash 到 Legends of the Mara

Yuga Labs 打造的游戏生态系统备受关注。

随着即将推出元宇宙平台 Otherside,Yuga Labs 正在寻求为其用户创造独一无二的游戏体验。例如,他们希望 Otherside 与更广泛的 NFT 行业连接,并将各种 NFT 变成可玩的角色。例如其他领先的 NFT 项目(如 Cool Cats、World of Women 和 RENGA)的持有者将有机会在 The Otherside 穿上其 NFT 所代表的化身。

Otherside 首次测试于 2022 年 7 月进行,有超过 4, 600 名玩家参与。2023 年 3 月 25 日,进行了第二次试运行,约有 7, 200 名玩家参与。 

3 月 28 日,Yuga Labs 发布了 Legends of the Mara,这是一款基于 2D 策略游戏。在游戏中,玩家可以了解 Kodas、它们的起源以及它们与 Otherside 的关系。要玩 Legends of the Mara,玩家至少需要一个 Otherdeed、一个 Koda,可能还需要一个学徒 Mara。每个 Otherdeed 持有者可以领取一个 Vessel NFT,它具有不同的功能,如狩猎、耕种和附魔。 

自推出以来,Otherside Vessels 的总交易额为 632 万美元,而 Otherside Koda 的总交易额为 677 万美元。 

此外,Yuga Labs 并不仅仅关注元宇宙。1 月 18 日,Yuga Labs 推出了 Dookey Dash——不仅是一个具有挑战性的游戏,也是一种互动式铸币过程。 

想要参与,用户必须持有一个 Sewer Pass(下水道通行证)。这些通行证最初免费空投给 BAYC 和 MAYC 的持有者,此后上线二级 NFT 市场,交易额已高达 1.138 亿美元。

这款游戏取得了巨大的成功,有超过 25, 000 名 Sewer Pass 持有者累计运行了 750 万次 Dookey Dash,总游戏时长大约 80 年,而每个玩家平均玩了近 28 小时。

由此可见,Yuga Labs 始终重视排他性而不是可访问性,Dookey Dash 也不例外。该游戏旨在通过可交易的游戏通行证奖励现有社区成员——可访问游戏,也在二级市场上具有价值。这种排他性有助于支持更高的底价,让投机者在押注 Sewer Pass 的未来价值的同时也可以提高其游戏技巧。

然而,Dookey Dash 的成功也引发了社区对游戏结束后这些 Sewer Pass 的价值和实用性的质疑。但 Sewer Pass 持有者不必担心,因为 Yuga Labs 已经宣布他们将能够参与其下一款游戏——The Summoning。 

3 月 15 日,持有人能够将他们的 Sewer Pass 转换为“电源核心”HV-MTL,电源核心对应着一款机甲机器人。Dookey Dash 分数将在其中发挥作用:分数越高,可换取的核心更稀有。有八种核心可供领取,为体验增添了新的独特性。

目前,HV-MTL 系列已经产生了 4546 万美元的交易额。

回顾:BAYC NFT 生态最近两个季度的表现

如上所述,在 Yuga Labs 生态系统中与游戏相关的最成功的 NFT 项目之一是 Otherdeed。它实现了元宇宙概念 NFT 中最高的交易额,最近两个季度的交易额总计 3.22 亿美元。它的平均交易额为 3, 112 美元,总交易量为 97, 974 笔。这意味着每个 NFT 平均有 5.52 笔交易,每个交易者平均有 9.88 笔交易。

另一个成功的 NFT 系列是 Sewer Pass,它在 NFT 交易量排行榜中名列第十位,仅一个季度的总交易额就达到了 1.13 亿美元。它的平均售价为 4, 668 美元,总交易量为 23, 494 笔。这意味着每个 NFT 平均有 2.08 笔交易,每个交易者平均有 3.39 笔交易。

Yuga Labs 生态系统中最新的与游戏相关的 NFT 系列是 HV-MTL,它于 2023 年 3 月中旬上线。尽管上线没多久,但它在短短两周内就实现了 2000 万美元的交易额。虽然该 NFT 系列的交易量并不大,但每个 NFT 平均有 1.66 笔交易,每个交易者平均有 3.38 笔交易。

Yuga Labs 游戏生态系统一直在不断扩展,取得了令人瞩目的成果。接下来,让我们将注意力转移到下一个感兴趣的事件:Yuga Labs 的战略收购,为公司的成功发挥了哪些关键作用。

5. 收购 CryptoPunks 和 Meebits

Yuga Labs 于 2021 年 3 月从 Larva Labs 手中收购了 CryptoPunks 和 Meebits 的 IP,当时成为了头条新闻。此次收购大幅提高了 Yuga Labs 在 NFT 行业中的影响力,因为这两个 NFT 项目当时的估值为 24.2 亿美元和 3.7 亿美元。因此,在收购后,到 2022 年 3 月底,Yuga Labs 的 NFT 版图的估值增至 81 亿美元,占以太坊前 100 个 NFT 项目的 42.6% 。

Yuga Labs 收购的影响是立竿见影的,两个项目的交易量在收购消息传出的第二天就增加了 1, 000% ,市场对 CryptoPunks 和 Meebits 的需求持续激增。事实上,即便是在过去的两个季度,这两个项目也有着不俗的表现,CryptoPunks 的交易额为 2.86 亿美元,而 Meebits 的交易额为 4600 万美元。

值得一提的是,CryptoPunks 在过去两个季度的平均售价为 114, 437 美元,是所有 NFT 项目中最高的。此外,它最近在 Blur 上交易量很大,CryptoPunks 总交易量的 87% 发生在该平台上。有趣的是,Blur 的平均交易规模比 CryptoPunk 原生 NFT 市场低 7.34% 。这凸显了两个市场上的交易者正在以不同的意图交易该 NFT。

自从收购了 CryptoPunks 和 Meebits 之后,Yuga Labs 不断在 NFT 行业进行战略布局。2022 年 11 月,收购 WENEW 及其旗舰 NFT 系列 10 KTF,推动 Yuga Labs 进军时尚行业。2023 年第一季度, 10 KTF 占整个 NFT 时尚收藏品交易量的 74% 。

总之,Yuga Labs 从 Larva Labs 收购 CryptoPunks 和 Meebits 是一项重大举措,进一步巩固了其在 NFT 行业的主导地位。 

6. 引领 Web3 时尚革命 

除了收购 10 KTF,Yuga Labs 还通过创新合作的方式在时尚界掀起了波澜,与 Gucci、Adidas 和 Puma 建立了合作伙伴关系,将时尚界与 Web3 结合在一起,试图重塑时尚版图。

Yuga Labs x Gucci:元宇宙中的数字时尚奢侈品

3 月 27 日,Gucci 宣布与 Yuga Labs 建立合作伙伴关系,将数字时尚奢侈品带入元宇宙。Gucci 和 Yuga Labs 签署了一项多年合作协议,将在 Yuga Labs 的元宇宙平台 Otherside 及其 10 KTF NFT 中开展合作。该合作旨在探索 Web3 与时尚、娱乐之间的联合机会。

两家公司此前合作推出了 Gucci Grail NFT 系列,该系列采用了 10 KTF 创作者 Wagmi-San 的设计。

Yuga Labs x Puma:Grailed PUMA Slipstream 运动鞋合作

4 月 25 日,Yuga Labs 宣布与 Puma 合作,推出以 10 KTF 为主题的定制版运动鞋。

从 4 月 27 日开始,Puma Nitro NFT 持有者和 10 KTF 社区成员可以获得定制版运动鞋实物。 

Puma 首席品牌官 Adam Petrick 强调了重新构想传统运动鞋发布形式的意图,他说:“通过与 Yuga Labs 的长期合作,我们能够弥合物理世界和数字世界之间的差距,并展示独一无二的设计。”

Yuga Labs x Adidas:Indigo Herz Pack

Adidas 的 NFT 项目 Indigo Herz 最近推出了“Indigo Herz Pack”,包括与 BAYC、PUNKS Comic、gmoneyNFT 合作的 2, 145 双限量版运动鞋,以及印有 PUNKS Comic 艺术的 2, 195 件限量版连帽衫。Adidas ALTS NFT 持有者可抢先购买。(这是品牌如何创造代币门控体验来奖励其忠实粉丝群的一个例子)

Yuga Labs 与 Puma、Gucci 和 Adidas 的合作不仅拉近了 Web3 和时尚的界限,还为所有相关方提高了品牌知名度。这些合作为时尚行业创造了新的收入来源和品牌重塑机会,并展示了将数字技术融入时尚界的无限潜力。

随着 Yuga Labs 继续引领与时尚界的合作,很明显,时尚的未来正在我们眼前重塑。

7. $APE:市值最高的 Web3 游戏代币

ApeCoin ($APE) 是由 Yuga Labs 发行的以太坊 ERC-20 代币,旨在用作游戏生态系统的货币。最初,Yuga Labs 将 $APE 代币空投给某些 NFT 的持有者,例如 BAYC 和 MAYC,而且持有者有可能获得价值超过 100, 000 美元的代币。

在撰写本文时,$APE 的流通市值为 14.8 亿美元,成为了最有价值的游戏代币。换个角度来看,传统的 Web2 游戏公司,比如已经有几十年历史的育碧,市值只有 34.6 亿美元,Square Enix 也只有 60 亿美元。

Yuga Labs 已经为 $APE 确定了四个主要用途: 

  • 治理——持有者可以参与 ApeDAO 并决定社区和公司未来的发展方向。 
  • 支出统一——$APE 可以用作游戏生态系统的货币。 
  • 访问——持有 $APE 可以为用户提供额外的空投或独家下线活动。
  • 扩展——其他游戏和元宇宙的开发者可以将 $APE 纳入他们的项目,从而参与 Yuga Labs 生态系统。

需要注意的是,$APE 不仅仅只属于 Yuga Labs。玩家可以在由 Animoca Brands 开发的 P2E 游戏 Benji Bananas 中赚取 $APE。在这种情况下,游戏的奖励是 $APE 和游戏的原生代币 $PRIMATE。Yuga Labs 想要通过这种类型的采用来扩展生态系统。

8. 结论 

很明显,Yuga Labs 在 NFT 行业中发挥着重要作用,其 16 个项目占整个行业的 34.6% ,过去两个季度的总交易额达 20 亿美元。 BAYC 令人印象深刻的底价、Otherside 的迅速崛起,以及 Yuga Labs 的成功收购,都为其强大的市场占有率做出了贡献。

然而,Yuga Labs 成功的关键在于它坚定不移地致力于为社区提供价值,这使它有别于其他项目。通过始终如一地执行精心策划的战略和兑现为社区许下的承诺,Yuga Labs 已成为 NFT 乃至整个加密行业可靠且值得信赖的参与者。

最后,如何投资者和爱好者可以从 Yuga Labs 的案例中学到什么,那就是寻找具有负责任的项目和一个经过验证的团队,通过对此类项目进行优先排序,社区可以培养一个更加透明和可持续的 NFT 生态系统——在这个生态系统中,蓬勃发展的项目是那些对社区真诚奉献并在加密市场的周期起伏中坚持不懈的项目。

作者:白泽研究院