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曼谷，一座迷人的城市。得宜于其独特的文化氛围、异域色彩的风景、离中国并不遥远的距离，成为了国人极为偏爱的旅游目的地。

而由于种种原因，曼谷这座东西方文化交融且极富国际化色彩的城市，也成为了 Web3 数字游民颇为偏爱的目的地。这里生活成本合理，向游民们提供宜居的生活环境，又与世界市场的经济活动联系紧密。大量国际组织和部分跨国企业在曼谷设立了地区总部，联合国下属的亚太经社会亦在上个世纪将创立于上海的总部迁移至此。

尽管泰国仍为发展中国家，但曼谷作为东南亚地区最具经济活力的城市之一，无疑对加密从业者有着充沛的吸引力。泰国加密产业发展到底如何？交易市场活跃度如何？有成规模的Web3社区和开发者吗？监管环境如何？华人游民在曼谷生活生存现状几何？

本文由 Odaily星球日报驻泰国记者于曼谷报道，将持续追踪东南亚市场动态。欢迎在泰 Web3 从业者、项目添加微信（lift_example）交流。

高加密采用率的活跃市场

泰国在东南亚的加密市场处于一个特殊的位置。这里缺乏新加坡和香港的强大资本支持，但又有一定程度的加密基础。

从产业来看，泰国加密产业拥有来自西方世界的跨国加密机构所开设的办公室；又有来自华语世界的的华人创业者；还有更为去中心化的来自世界各地的开发者游民，这些人服务于去中心化团队；而更不可或缺的是主打本地市场的本土项目，其中包括部分合规注册的本地大公司。

多种不同的加密从业群体之间，其主打市场、工作语言、组织架构，均存在较大差异。正如曼谷这座东西方交融的魔幻城市一样，泰国的加密从业者群体也处于一种本土化和国际化区隔且复杂的杂糅状态。

从加密接受度来看，加密货币税务软件公司 Recap 的研究显示，曼谷已成为全球第 10 大加密货币中心。而该公司的研究还显示，泰国拥有全球第二高的加密货币持有率。

泰国四大银行之一的开泰银行的调查问卷也显示，超过 90% 的样本均表示对加密货币有一定了解。但该样本的采样群体存在一定偏差，均为曼谷白领群体。而市场调研机构Merchant Machine 的研究则认为，泰国的加密采用率为世界第五。

根据泰国 SEC 的监管要求，自 2022 年 4 月起就已禁止使用加密货币作为支付方式。不过并不影响泰国人对加密货币的投资热情。

从整体环境来看，泰国市场对加密无疑是一个宽容且颇具兴趣的氛围。

目前，泰国正值大选期间，加密货币的采用甚至以一种有趣的形式登上了选战的舞台。

今年 4 月，总理竞选人之一Srettha Thavisin宣布，推出“一人万株”计划。Srettha Thavisin 是为泰党的总理候选人，若其当选并组建新政府，将向 16 岁及以上公民每人发放 1 万泰铢的数字货币。这笔款项可在身份证注册地址半径四公里的范围内消费。且基于这一数字货币，还拥有一系列基于区块链的其他举措，包括吸引国际数字货币、鼓励出口及地方经济刺激计划等等。

纵览朋友圈，时下华人加密从业者已经愈来愈多的或旅居、或短居到了泰国。但对于华人加密从业者来说，泰国的环境却又变得颇为复杂。

安全环境或是华人游民的最大不利因素

近期，泰国的犯罪事件频频成为网络热点，泰国旅游在中国市场也受到重创。对于身在海外的数字游民来说，安全是一个如何重视都不足为过的话题。

泰国的社会治安颇为安全，长居着来自世界各地的各行各业的数字游民就足以印证这一点。且泰国是具有从事加密产业的环境和土壤的，看上去似乎是加密游民的绝佳选择。但对于华人游民来说，旅居环境却变得复杂了起来。

所谓“割腰子”式近乎都市传说一样的犯罪，早已有各类辟谣和深度报道，此类都市传说近乎无厘头，在此不再赘述。但在大众视野之外的另一种安全因素却不得不值得重视——华人对华人的有预谋犯罪。

以近两月为例：

3 月 10 日，四名假警察在曼谷绑架了一名中国男子及其泰国女翻译，受害者的儿子通过 imToken 将 30, 000 枚USDT转给绑架者。

3 月 18 日，三名中国公民在曼谷通罗绑架一名 23 岁的中国女留学生。受害者将 50, 000 枚 USDT 转入匪徒地址后，匪徒将 imToken 从受害者手机中删除。最终绑匪总共敲诈勒索了加密货币及法币合计约 320 万泰铢（约 9.4 万美元）。

3 月 20 日，一名中国女性在芭提雅接孩子时被中国犯罪团伙绑架，绑匪向其家人勒索 100 万人民币。

3 月 28 日，一名 22 岁的中国女留学生在暖武里府遭三名河北籍男子绑架，后被杀害抛尸。

4 月 14 日，一名涉嫌在中国诈骗的中国籍男子在自己的住所内，被其泰国女友伙同出轨对象绑架，勒索赎金 390 万（约 11.4 万美元）泰铢。

4 月 16 日，一名中国公民在曼谷沙吞区酒店内被绑架，绑匪向其索要 180 万泰铢（约 5.3 万美元）的赎金。

4 月 17 日，一名中国女子在辉煌区公寓内被新结识的两名中国男子绑架并勒索 8 万余元人民币。

（通罗绑架案中，匪徒在闹市区公然将受害者绑架至丰田阿尔法中）

而这或许仅仅只是冰山一角，可能潜藏大量“黑吃黑”的案例并未报警，更未能得到新闻媒体的关注。

为数颇多的恶性犯罪中，均可看到稳定币 USDT 的身影。在泰国，不仅在普通居民中加密采用率颇高，而在犯罪分子和犯罪受害者群体中采用率无疑更高。这又是为何？

来自老、缅、柬等地的非法产业园，存在大量的黑色资金。大量资金在内地和东南亚、人民币和外汇、法币和虚拟币之间，快速、不间断近乎 7 x 24 的不停流转。在这里，任何人都可非常方便的找到地下钱庄，将 USDT 兑换为法币，而得益于泰国的国际化和宽松的监管环境，还可兑换为几乎任何一种法币。甚至更进一步，亦可采用大量现金钞票购置房产。

东南亚多国的非法产业园老板及高管，在富有之后自然不会留在这些欠发达国家，作为区域内颇为宜居且繁荣的城市，曼谷成为了他们最好的享乐园。

我们难以断言受害者的身份，但可以做出合理推测，本区域的华人群体，其加密采用率远高于世界平均水平。

对数字游民来说，一口流利的华语和东亚面孔即是身份的证明。一位长居当地的老侨民认为，“这代表着你是个行走的 ATM。”

无论你是否是守法居民，得益于规模庞大的华人非法团体，黑色有钱人的标签已经成为一种对华人旅居者的一种刻板印象。而对于那些真正的华人黑色人群来说，华人旅居者又往往代表着进行犯罪活动、甚至是“黑吃黑”的最佳受众群体。

一般来说，“华对华”的犯罪通常遵循如下行为模式：受害人暴露——被犯罪列为目标——设局接近——实施犯罪。

例如，在通罗闹市区的公然绑架案中，犯罪团伙中即包括一名与受害人结识长达一年有余的闺蜜。而女留学生绑架抛尸案中，犯罪团伙也已与受害人网恋长达一年之久。

“中国人”、“加密货币”、“旅居者”……对加密游民来说，这些标签都是至关危险的。所幸的是，近期发生的多期案件中，均经过了长期的潜伏与伪装，即所谓“熟人作案”。无目标的对华随机犯罪，即使是在泰国，也依然是极为罕见的。

而这对华人在泰数字游民来说，又使其陷入到了一种尴尬且纠结的境遇：难以分辨与你同讲华语、熟悉加密的同胞，究竟是加密从业者，还是预谋已久的潜在犯罪分子。对于华人从业者来说，在泰进行中文线下 BD 的危险性要远高于其他族裔。所幸的是，泰国独特的经济环境导致这里存在泰语、英语、华语三个世界，华语“抱团取暖”即使变得困难，至少还可以融入英语游民社区。

加密市场的强烈本土化色彩

再来具体聊聊泰国加密市场现状，泰国加密市场有着许多独特而有趣的特点。

首先是前文所提到的从业者文化背景的复杂性。而从消费端来看，泰国加密市场也拥有着强烈的本土化色彩。

（胜利纪念碑旁的本土交易所广告）

泰国目前早已诞生了本土性的市场主体。成立于 2018 年的加密货币交易所 Bitkub 由泰国华裔 Jirayut Srupsrisopa 创立。

根据 CoinMarketCap 的排名，BitKub 目前在所有交易所中综合排名 61 位。而其日交易量（以今日数据为例）则在数千万美元规模。

从数字来看，其金额实在是难以与中国的二线、三线交易所一较高低，更难以与国际性大所相抗衡。而对一个区域性市场来说，这仍然是一个不错的成绩。

作为首批在泰国SEC注册的交易所之一，Bitkub 在泰国的影响力和品牌力，且不输于币安。有数据显示，Bitkup 在泰国的市场份额一度高达约九成。但鉴于合规平台与非合规平台在数据口径上的统计困难，本文作者对此数据持保留意见。

而在 2021 年，泰国反洗钱办公室更新了 KYC 要求。本土合规交易所被禁止线上创建账户，泰国公民只能由本人在现场验证身份资料。这对于本土合规交易所是一个重大打击。

作为泰国最知名的合规交易所，Bitkup 此后发展势头有所减缓。但仍在 2021 年底，与泰国最知名的银行——泰国汇商银行（SCB）——完成了收购谈判，SCB 宣布将以 178.5 亿泰铢收购数字货币交易所 Bitkub 51% 的股份。

这一举措意味着 BItkup 得以深入主流世界和传统世界，但事情在此后又出现了变故。2022 年 8 月，SCB 宣布终止对 Bitkup 的收购。而此后，Bitkup 更是受到了泰国SEC 的调查，因涉及虚假交易，Bitkup 身陷诉讼之中，和监管机构的纠纷至今仍未结束。

资本短缺、依附于财团资助

SCB 对 Bitkup 的收购虽然早已终止，但其对泰国加密市场的影响仍在持续。

泰国汇商银行（Siam Commercial Bank）是泰国极具影响力的银行，于 1906 年由王室御准设立，其在经济活动中涉足领域极为广泛。这也体现了泰国加密市场的另一个特点——对本地大银行的高度依赖。

泰国并不是像香港、新加坡一样的资本高地，许多创业者难以获得资本支持。若无法在国际市场得到青睐，则只能寄希望于手握资本的本地大型银行。以 SCB 为例，对成熟项目 Bitkup 的收购（尽管最终未能实现）体现了其进军加密领域的决心，而在创业孵化端 SCB 亦有所布局。

SCB 早已设立专注于加密市场的 SCB 10X，该公司即是一家早期项目孵化器，又是一家风险投资基金。且其投资范围并不局限于本土市场，在世界市场亦频频出手。目前， SCB 10X投资项目包括 The Sandbox、Nansen、ripple、BlockFi、Anchor 等知名项目。此后，SCB 10X还曾计划与 Charoen Pokphand Group (CP) 合作设立一支规模为 6 ～ 8 亿美元的风险投资基金，专注于投资区块链、数字资产、Web3等加密领域。

而另一家泰国四大银行之一的开泰银行，尽管并未拥有专注于加密领域的二级公司，但其风险投资基金 Beacon Venture 也在加密领域有所斩获。其加密投资包括借贷平台 Alchemy、衍生品 DEX 平台 Forward、加密咨询服务公司 Cryptomind 等等。

开泰银行所投资的 Cryptomind 是一家较为有趣的公司。

Cryptomind 是泰国注册加密经纪商和咨询商，旗下产品可为客户提供经纪服务，通过中心化的资金管理代为进行操作并赚取 DeFi 收益。但这并不是本文想关注的，其咨询服务才是更为有趣的地方。在其官网上，该公司列出了一批合作 KOL 的 Facebook 主页，该公司运营着一个类 MCN 式的加密内容网络。这也是泰国加密生态的特殊之处。

在包括泰国在内的东南亚若干国家，Facebook 均是其重要的信息来源地。与华语世界有多家高认知度的垂直媒体有所不同，这些地区的内容消费高度依赖极富个人色彩的 KOL 及更加去中心化的加密社区。虽然也有本地语言的本土加密媒体，但并不是投资者获取相关消息的主要来源。

已拥有稳定的小型开发者社区

泰国的教育环境并不侧重理工科，这也导致其文科、商科专业人士远大于理工科人才，其开发者资源较为匮乏。

但或许是受益于泰国独特的国际化环境，正如前文所提及的，这里仍然拥有些许国际化加密公司，以及数量不菲的外国数字游民。数字游民开发者及其他加密工作者亦可被视为是泰国加密产业不可忽视的从业群体。

泰国的加密活动人气颇丰，去年泰国举行了多次大型加密峰会。小型开发活动及黑客松则不时有之。目前，在曼谷和清迈均已拥有稳定的加密社区和线下活动。

近一年来，随着华人从业者的涌入，华语游民力量也在不断成长，但成建制的加密团队仍然不多。在泰大多数华人加密从业者，更多是观光式游民，华人加密游民从数量上看或许可观，但其流动性极大。迎来新人，旧人离去

（2022 年泰国加密博览会）

目前，由 SCB 1 0X所举办的 Bangkok Blockathon 正在曼谷举行，目前仍在项目申请阶段，尚未角逐出胜者。Odaily星球日报也将追踪报道，持续关注本次黑客松出现的优质项目。

涉猎丰富但并不完善的加密立法

对于加密创业者来说，司法环境或许是最值得关心的领域了。

泰国是亚太地区最早针对加密货币出台专门立“法”（后文将进行解释）的司法管辖区之一。自佛历 2561 年（A.D. 2018 ）开始，泰国开始推出一系列的加密监管的相关文件。包括此前曾被中文世界报道的所谓《数字资产法》及一系列配套监管文件即在本年颁布。

而由于加密行业特殊的周期性和快速更迭的特点，这一系列来自上一周期的“古老”法令并不能很好的顺应当下的市场趋势。在 2021 年这一牛市周期中，泰国的监管部门在此前的基础上继续跟进并完善了相关监管。

不过值得留意的是，泰国的加密监管框架存在一定的特殊性。此前被广泛报道的所谓“《数字资产法》”（准确翻译应为《数字资产紧急皇家法令》），并非其他市场主体中常见的“法律”，而是一种“皇家法令（พ.ร.ก.）”。根据宪法，法令并不需要经过常规的立法流程，由内阁呈交国王签署后可直接颁布。具体到加密法律框架而言，其法律根基并不健全，也难以明确监管细则。

这导致了泰国监管框架存在与其他市场主体相似的困境，即“九龙治水”式的多头争夺监管权的问题。近年来，包括泰国 SEC、央行、税务部门等在内的监管机构均对加密行业出台了零碎、分散的监管文件。例如，此前泰国央行就曾发文禁止银行对加密资产的投资，但银行又是加密产业的重要支持者。

（《皇家法令》明确了对一级市场、二级市场的监管范围）

根据监管框架，泰国监管部门将加密资产这一庞大的集合称之为“数字资产（Digital Asset）”，并细分为“加密货币（Cryptocurrency）”和“数字代币（Digital Token）”两种类别。

具体而言，“加密货币”旨在进行商品、服务的交易（包括数字资产之间的交易）时充当交换的媒介。例如，BTC 可被视为加密货币。

而“数字代币”则更强调其投资属性。法令指出，数字代币指“在参与项目或业务时的投资权利，或根据发行人和持有人之间的协议获取特定商品、服务或其他权利。

因此，虽同为数字资产，加密货币和数字代币却存在截然不同的法律地位。此外，一个有趣的小事实是，尽管泰国法令将之称之为“Digital Asset”，但在泰国加密行业投资者和从业者仍更习惯于使用“数字货币（Digital Currency）”作为加密类资产的统称，与英语世界和华语世界的更惯用的“Crypto”有所差异。

目前，泰国加密监管活动主要集中在泰国 SEC。其监管范围包括交易平台、代币发行者、经纪商、基金等。几乎各方角色均采用了注册制，获得合法注册的企业在 SEC 官网公示。

目前，包括 BitKub、Upbit 在内的 9 家交易平台已在 SEC 完成注册，其中 6 家同时获得了加密货币和数字代币两种类别的交易许可。

此外，与新加坡、百慕大、香港等金融高地相比，泰国的加密监管更侧重于本地市场。与上述地区更希望引进国际大机构、大公司的侧重离岸的监管框架有所不同，对在国际市场开展业务的加密监管规则明显滞后。对于机构来说这并不是一个更健全的监管环境。（当然，若采用更东南亚式的解决方案则另当别论。）

魔幻泰兰德，还适合数字游民吗？

在刻板印象中，泰国似乎是一个更廉价的移居地，这里有丰富的美食、健全的医疗条件、优质的服务业及各类生活所需。若无需在泰构建工作与娱乐的社交关系，仅是一位单纯的观光客的话，泰国仍是十分安全且极为有趣的。

但对旅居和旅游来说，虽一字之差，但所处环境却截然不同。泰国物价并不低廉，且华人社交环境也远非安全，当局的政策更是颇为复杂。

代孕、诈骗、博彩、洗钱……

数月以来，在泰国警方一轮轮的搜查中，越来越多的灰产、黑产“大哥”被缉拿归案，“灰色华人”一词甚至一度冲上了泰国的推特热搜。华人夜店、华人 KTV 频频被搜查，每逢搜查几乎必有收获。豪车、现金、毒品、黑枪，早已成为“灰色中国人”的标配，每逢突击，警方几乎必可斩获这四件套。

（警方搜查扣押的涉诈中国公民所拥有的大量现金和劳斯莱斯）

就在近日，泰国签证政策亦在迅速转变。颇多侨民被“误伤”，已发展到几乎除留学外的一切长期签证均可能被拒绝入境的程度。

曼谷，一个对世界数字游民极富吸引力的城市，近期对中国游民正逐渐关闭大门。未来形势能否好转，尚不可知。

作者：lift_example

你玩过网络彩票吗？越来越多的彩票平台开始自寻突破口，其中有些不法分子通过“网络理财”为诱饵，偷偷销售起彩票。在一批理财类欺诈网站中，大量用户开始通过微信接触各种网络理财，其中被用户访问到最多的文章样式如下：

通过引擎搜索“95后奇女子”：

在众多介绍“95后奇女子”的文章中，我们逐一点开发现文章内容基本一致，并没有直接说明该如何赚钱，而是需要加微信或qq后再私聊（每个微信和qq都不同）。

且文章中图片人物都基本一样，我们可以隐约感觉到这所谓的月入10万，20万的赚钱手段90%是骗人的，但具体如何骗还需要进一步去核实。

一、通过什么项目赚钱？

根据各种文章中提供的微信号加好友，一口气加了100个微信号，只要是备注中填写“赚钱”二字，对方100%会通过验证，如下图：

都是漂亮妹子的头像哦，随机挑选10个微信咨询如何赚钱，几乎所有的回答都一样。

根据多个“妹子”的简单介绍，大概这个赚钱的项目就是他们是全国或各地福彩中心授权的代销团队，团队自己研究出中奖率高的计划公式。

只要我们跟着他们提供的计划在他们的平台上购买彩票，每天保证盈利本金的50%左右。按照每天赚取50%的利润，别说一个月赚20万，就是100万也不在话下啊。

好吧，还是跟着” 导师”的节奏走，我们在对方提供的彩票平台上注册了账号也充了值，然后导师提醒我目前主要是做重庆时时彩和北京赛车这两种高频彩（每5分钟开奖一次）。

因为开奖期数多，赚钱也多，只要我跟着他们提供的计划选号投注即可。

就这么简单，跟着计划我们投了20期，可未中比中的次数多，充值金额所剩无几。此时导师叫我采取倍投的方式，意思就是本期不中，那么下期投注时金额就翻3倍，要是下期还不中，那下下期继续投注翻3倍。

由此推算，如果连续10期翻倍投，第一起只需投1块钱，其结果把我们吓到了。

二、非法彩票项目如何赚钱？

非法彩票平台赚钱模式主要是两种：

(1)平台所有者控制资金池

资金池的大小就代表平台所有者赚钱的多少，因为只做赔率不高的高频彩（这类彩种不用出票），所以非法平台收了用户的钱后根本不会上交到福彩中心，而是自己截留，在本身中奖概率不高的情况下，平台所有者基本稳赚不赔。

如果真的有人中了高额奖金呢？这种情况几乎不太可能发生。一旦出现了这种情况，不法份子就会关闭网站卷钱跑路，受害者再也联系不到所谓的“导师”。

(2)平台各级代理赚取水钱

平台要赚钱就必须要大量拉人头注册充值，此时平台就会招收很多代理（代理也可以再发展下级代理），代理通过各种渠道（qq群，微信群，论坛，自媒体等）发布各种网上赚钱、不出门把钱赚、轻轻松松月入上万的字眼的信息拉人注册购彩。

玩家每购彩一次，如果没中，代理从平台那里获取玩家投注金额的1.5%-2%作为水钱。如果中奖，则平台从玩家获取的奖金中扣除1.5%-2%作为代理的水钱。另外如果发展了下级代理，则上级代理还可以从下级代理的获取投注金额的2%-5%的提成。

三：非法彩票项目如何运作？

根据金山毒霸AI云盾系统监测到的数量来看，每月新上线此类彩票平台的趋势如下：

通过趋势图可以看出，从2017年下半年开始，平台数量直线上升。难道开发和搭建一个平台非常容易吗，这速度快赶上流水线生产了，我们抱着几个疑问开始找答案：

1、平台代码是从哪里来？

访问了接近100个平台后，发现其界面和功能都非常相识，由此可以初步断定这些平台都是从某处购买过来，只需要修改下Logo，联系方式等信息即可。

果断打开万能的某宝搜索“彩票网站”，发现有326家店铺在销售彩票网站代码，如下图：

一套代码价格基本在3000-6000左右，且有一条龙服务，支持空间租凭，域名购买，平台搭建/修改/定制等。

2、平台服务器在哪里？

平台代码既然那么便宜，那平台会托管在哪里呢，是国内还是国外，是租凭空间还是自己购买服务器和带宽呢？

金山毒霸AI云盾系统给出了一个精准的答案。通过数据显示，监测到的网址追索其服务器位置分布如下：

92%的空间都托管在中国香港和美国这些不需要实名注册和域名备案的地区，而托管在国内的只占比5%。进一步分析国内注册域名后发现，这些域名都不是平台运业者自己合法备案，而是通过如下几种方式获取：

A.通过域名交易购买个人或企业域名；

B.通过黑客技术黑掉企业或个人网站挂上二级域名；

C.通过空壳公司注册域名备案。

因国内政策原因，如果域名不备案则不能正常解析，且政府明文规定未经批准的互联网购彩平台都为非法平台，所以此类网站很难通过ICP备案，这也就是为什么95%的域名注册在海外。

3、彩票开奖号码真实吗？

通过观察多个不同彩票平台的开奖结果，发现同一彩种每一期的开奖时间和开奖号码都是完全一致，且与各地福彩中心官网公布的中奖号码也一致，顿时感觉这些彩票平台好牛。

那么这些平台是如何做到同步的呢？经过进一步分析发现通过一下2种方式很容易做到同步：

A. 通过第三方平台租用api接口来获取各地福彩中心开奖数据

比较有名的第三方平台有彩票控/开彩网，这类平台与各地福彩中心合作能实时获取开奖号码并通过api接口租用的方式提供给与需要的客户。

我们在彩票控上试着充值购买一天的北京PK10的API接口，本以为还需要提供身份证明等必要的认证信息，但我们想多了，只要你充值后点击购买直接提示购买成功，然后发送你接口的通信令牌等信息，仅此而已。

也就是说任何人在任何地方都可以购买，唯一的要求就是只能在一个IP上使用该接口（你想在多个IP上使用接口就要多掏钱购买）。

因为几乎所有的非法彩票平台都只会推荐用户玩高频彩，所以即使购买国内所有地方福彩中心设置的高频彩种（总共不到80种），一年的费用也才4w，这对于一个平台一年的收入来说简直是不值一提。

B.彩票平台开发者提供数据采集器

这种采集器就是我们IT行业常说的网络爬虫，就是从有名的第三方网站（如网易彩票）抓取数据或者直接去各地福彩官网抓取数据。

但因网络延迟或异常，各地官网限制，数据格式变化等多种因数导致此种方式获取数据不及时或不稳定，所以现在90%以上的非法彩票平台是采取第一种方式。

4、彩票平台可以控制中奖吗？

通过与销售彩票平台源码的商家沟通，因为各地福彩中心官网都会公开每期中奖号码，所以一般这种非法彩票平台不会去修改开奖号码，但是平台还是提供了控制中奖的功能，用与不用看非法彩票平台运营者自己了。

5、彩金池在哪里？

因能轻易获取到各地福彩中心各彩种的开奖数据，且都只做不用出票的高频彩，那么这类非法彩票平台100%都是自己坐庄自己设置彩金池，截留彩民的资金而不需上缴到各地福彩中心。

6、运作如何分工？

各类平台运作过程中，如下角色参与其中：

1. 平台提供者：提供非法彩票平台代码

2. 平台运营者：购买非法彩票平台后租凭空间搭建运营环境

3. 平台维护者：提供平台日常维护和安全

4. 数据提供者：提供各地福彩中心各险种开奖号码的查询API接口

5. 平台代理者：于平台运转者合作进行推广病发展下级代理

6. 微信交易平台：提供各级代理推广所需的各种微信小号和qq小号

此类非官方授权发行销售彩票是违法行为，往往会造成受害者巨大的经济损失，对受害者形成生理和心理上的多重伤害。

根据金山毒霸AI云盾系统的一个月内的监测数据，平均每天有30W用户访问了这类平台，每天访问到的非法彩票平台平均为1.3w个。

我们根据受害者反馈，合理假设平均每人被骗5w，被骗周期为2个月，访问到非法网站的用户有5%会参与购彩, 则

一周期 (2个月)诈骗金额

=300000*0.05*50000=750000000（7.5亿）

一年诈骗金额

=6*750000000=4500000000（45亿）

考虑到金山毒霸AI云盾系统监测到的用户量估计仅仅为1/10，那么整个非法彩票市场每年的诈骗金额约在450亿左右。

面对来历不明的网站和广告链接请不要随意点击，遇到输赢数额较大且脱离娱乐性质的网络游戏时请慎玩，属于违法行为，必须禁入和远离。

作者：REEBUF

USDT等加密货币，正在变成收取毒资的“绿色通道”。

“相比于微信支付宝转账，加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。“一涉毒人士在自建博客网站上写道。

加密货币，金融史上的一个伟大实验。它的发明始于2009年名为“中本聪”的账号写的一篇论文《比特币：一种点对点的电子现金系统》，天生带着去杠杆和硬通货的使命，也埋下了一颗定时炸弹——由于匿名化特点，如今逐渐沦为犯罪分子的最爱，其中USDT（泰达币）最受欢迎。

不只限于买卖毒品，USDT还被应用至网络赌博、洗钱、资金外逃等黑色产业。

深潮TechFlow采访、调研加密货币黑色产业链当事人，试图呈现USDT隐秘的角落。

用USDT买大麻

“相比于微信支付宝转账，加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。”周晓（化名）在自建的博客网站上写道。

周晓称，因为比特币，找自己买“飞叶子”的人不用担心，在交易所购买比特币需要实名认证，但这只能证明你买过比特币（投资过比特币），至于比特币去了哪儿，为什么去哪里，“你不主动说，没人知道”。

“你可以说自己看比特币今年涨势喜人，投资了一些比特币玩。然后转去自己另外的比特币钱包了。另外的钱包密码啥的我写在纸上，不见了，这几天我还在找呢。”他介绍。

周晓经营着一家毒品线上交易平台，主要帮国内玩家代购大麻、LSD等新型毒品。

像周晓这样用加密货币买卖毒品、“拿命赚钱”的人不在少数。

据正义网报道，长春市一夫妻用比特币地址来收取、转移毒资。

妻子刘某将自己的比特币账号交给了丈夫马某。马某利用该账户收取毒资，并提现至刘某银行卡转移毒资，共计10 万余元。

检察官审查案件后认为，刘某在明知马某贩卖毒品的情况下，仍将比特币账户提供给马某用于收取毒资并提供银行卡转移毒资，行为符合洗钱罪的构成要件。

今年 1 月 20 日，法院当庭采纳检察机关的量刑建议，马某构成贩卖毒品罪，被判处有期徒刑三年二个月，刘某构成洗钱罪，被判处有期徒刑六个月。

周晓之所以逍遥法外，是因为其比特币地址难以被追踪。他表示，自己的比特币地址通过椭圆加密算法批量离线生成，随意生成地址和相应密钥，无限制随便生成。

周晓曾选择3种加密货币用于转账：比特币、USDT和其自己发行的E-RMB。

他一开始选择比特币，后来，因为遭遇熊市BTC价格下跌，卖家要求保值交易，于是采用稳定币USDT转账。

USDT是Tether公司推出的一种与法定货币美元挂钩的加密货币，1USDT=1美元， 即每发行1个 USDT 代币，其银行账户都会有1美元的资金保障。

近期他还预备推出电子人民币E-RMB。他介绍，该币安全、隐私度高度提高，币值稳定，始终与人民币1:1价格锚定，仅限于买过的老用户使用。

像周晓这样精通加密货币并灵活运用的人，在灰产世界越来越多。他们游走在法律边缘，在加密货币的隐匿之下，“用命赚钱“。

加密货币的灰色世界

“我账户上有九十万U（USDT）。”艾巴（化名）在缅甸勐拉经营一家线下赌场，他告诉笔者，每天需要将现金换成现汇或者USDT。

Chainalysis报告数据显示，从2019年7月到2020年6月，有超过500亿美元加密货币从位于东亚地址转移到海外地址。其中超过180亿美元是USDT。

加密货币在灰色产业主要呈现3种用途：贩毒、网赌和资金外逃。这是一条隐秘的灰色产业链，鱼龙混杂。

以跨境转账为例，一知乎用户在2016年介绍自己跨境转账的操作：在国内交易所购买比特币，转移至Bitfinex，提现之前，平台要认证个人信息，按照提示填上身份证，护照，住址证明。在提现后，平台会收取0.1%的手续费，最低20美金。这样整个比特币跨境汇款流程完成。

知情人士告诉深潮TechFlow，以上具备实操性，自己试过将中国地址打到美国交易所，兑换美元转到美国账户，“但这只是个例”。

如果上述操作仅限于个人摸索，需要自己承担风险，那随着数字货币的普及和发展，如今已经出现用加密货币跨境汇款的产业链。

“我们做美元和澳元。”纪楠（化名）称，自己提供收U（USDT）出法币（现汇）服务，只需要“告知我们收款银行，是私户还是公户，是哪个银行注册，在哪个地区注册的，一个工作日即可到账”。如果客户是个户，就以借款、欠款名义，如果客户是公户，就以劳务报酬名义。

纪楠介绍，相比于传统银行电汇长至数周、高达5%的手续费，USDT转账的手续费更低（接近0）、转账即时到账。

“最低5000（USDT），上不封顶，单笔超过100万（USDT），提前告诉我就好。“纪楠称，客户转账用途一般是做美股交易或者买房、移民。

相比起上述用于跨境转账的“简单”操作，加密货币的专业跑分团伙则更加隐秘而庞大。

“跑分”这个词，源于电脑或者手机的性能检测，但支付领域的跑分，却有新的含义。

以往，网络博彩平台会收购大量银行卡来收钱。但这样做，成本很高——收一张银行卡，成本成百上千。一旦银行卡被封，这些钱就打了水漂。

2018年后，跑分模式开始兴起。市场上出现了很多跑分平台，它们用众包的方式，让洗钱成本大大降低。这些跑分平台宣称“只要一张二维码，在家躺着都能赚钱”。

跑分玩家在跑分平台缴纳押金（比如说1万元），并上传自己的微信和支付宝收款二维码。而充值玩家通过支付方的对接，将钱打给跑分玩家，收满1万元后，跑分结束。跑分平台会给跑分玩家一定比例的收款佣金，并将一万元押金转给博彩平台。

“类似于运送资金的滴滴打车，滴滴打车运的是人，我们运的是钱。”跑分人士介绍，整个过程中，博彩平台不参与资金流动，跑分玩家们成了洗钱工具。

USDT跑分是用数字货币跑分支付的新模式。传统跑分，跑的是人民币；USDT跑分，跑的则是USDT。

上述跑分人士介绍，USDT跑分最大的优势是去中心化交易，“都是客户与我们的司机（承兑商）在发生交易，中间没有资金池，有效的防止资金被大面积冻结。而且中间有USDT作为阻断，整个过程都是无痕交易，不会被追踪到去向。我们的交易量够大够分散”。

“我们是为博彩平台提供出入金服务的。”QQ上一跑分人士称，以加密货币USDT交易，“用本金赚取佣金，一单一结，一万本金挣150～200元佣金，直接回你银行卡上”。

据深潮TechFlow了解，这类跑分团伙在QQ群、百度贴吧、闲鱼等平台引流，然后于蝙蝠、电报、纸飞机等通讯软件沟通交易细节，并于交易所买入加密货币，最后将币转入跑分平台，最常用的加密货币是USDT。

“跑U的有是有，U进Y（人民币）出。那种特别少，90%以上都是坑人的资金盘或者骗子。”艾巴表示，就算见面交易，也有突然消失的。

法网恢恢，疏而不漏，一场针对加密货币洗钱的严打正在来袭。

严打来袭

“不能像以前那么猖狂了。”艾巴介绍，最近风声紧了，他不再接受USDT业务，而是采用现金换现汇，比例是100:105。

9月24日，在北京举行的第九届中国支付清算论坛上，公安部国际合作局局长廖进荣指出，每年自中国境内流出涉赌资金超出一万亿元，特别点名加密货币被用于转移赌资。

“在近期的案件当中，发现部分涉赌团伙利用虚拟货币收集转移赌资，甚至在缅甸部分地区以虚拟货币投资为由，行网络赌博之实。这类新型的数字货币通道不可冻结，匿名难以溯源，给我们打击治理工作带来了很大的挑战。”

今年以来，全国上下开展了如火如荼的“反洗钱”和断卡行动。

10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。

而加密货币毫无疑问是打击的重点区域。部分加密货币OTC商也受此波及，被冻卡甚至调查。

根据刑法关于洗钱罪立案标准，为洗钱行为“提供资金账户”，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是“”处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。

今年 6 月 8 日，惠州警方打掉了一个利用USDT数字货币经营第四方支付平台的犯罪团伙，共抓获涉案犯罪嫌疑人76名，查处涉案网络支付工作室4家，捣毁网络赌博团伙2个。

该案是全国侦破的首例利用USDT数字货币为违法犯罪活动提供网络支付服务的案件。经初步核实，该平台运营近15个月，为境外120个赌博网站以及70家投资诈骗平台提供资金结算服务，涉案金额达1.2亿元。

深潮 TechFlow 发现，USDT因为价值稳定、同样具备隐匿性，越来越受到犯罪分子的喜爱。上述的无论贩毒、网赌还是跨境转账，所使用的，无一例外皆是USDT。

USDT成罪魁祸首？

与大众观念不太一样的是，最受中国人欢迎的加密货币不是比特币，而是USDT。

根据Chainalysis报告，USDT在今年 6 月击败比特币，成为东亚最受欢迎的加密货币。而其中，中国所占比例最高。报告称，“Tether已成为中国加密货币用户事实上的法币替代品，并且是向比特币和其他标准加密货币过渡的主要手段”。

根据谷歌趋势，USDT热度在中国大陆是最大的，辐射至整个华人区

当前 USDT 的总市值超过 191 亿美元，但 2017 年，这个数字也就差不多 1 亿的规模。短短 3 年，USDT市值实现了 191 倍的跨越式增长。

这些被迅速增发的USDT应用场景在哪里呢？

早在 2019 年 7 月，Coindesk就报道过USDT被用于俄罗斯跨境贸易的案例，“销售额里20%是比特币，80%是USDT”，一位俄罗斯OTC商人表示，“中国企业购买的USDT一天购买的总量可达到 1000 万至 3000 万美元”。

事实上，USDT已成为最“出圈”的加密货币，和灰产联系也最紧密。围绕USDT的犯罪事件愈演愈烈。中国检察网数据显示，今年来已经有85例USDT关联犯罪案件，而在2020年之前，只有5 例。

这一趋势已为各国监管所察觉，立法正在逼近。

欧盟在 9 月正式提出加密资产和稳定币的监管框架，明确表示将欧盟现有金融类法律未涵盖的所有加密资产纳入监管中。

日前英国财政部发表声明，正在起草规范私人稳定币，也在研究央行数字货币作为现金替代品的可能性。

回到国内，2020年10月23日公示的《中国人民银行法》修订意见稿第二十二条规定：“任何单位和个人不得制作、发售代币票券和数字代币，以代替人民币在市场上流通。”

据上文所述，USDT在跨境转账、洗钱灰产等领域已经取代人民币法币的地位，并且还是中国加密货币用户事实上的法币替代品。

USDT会暴雷吗？何时暴雷？这恐怕是悬在每个加密货币用户头顶的问题。

在一些极客眼里，技术是无罪的，只是为不怀好意的人所用。但越来越多的加密货币犯罪案件出现也在提醒我们，技术并不能为人性之恶完全洗脱责任。

“The Genie is out of the Bottle”（妖怪已经放出了瓶子）。比特币钱包公司Xapo 总裁 Ted Rogers这样形容BCH分叉内战。这句谚语源自《一千零一夜》里阿拉丁神灯的故事，意思是妖怪一旦放出瓶子，就会对世界产生不可逆的负面影响。如今这句话依然可以用在USDT等加密货币身上。

“比特币天生带有去杠杆和硬通货的使命，USDT是现在交易所高杠杆之源。一种货币有更多人用理论上是好事，但如果用途仅限于黑产和投机，是不是该审视一下加密货币的初心呢？”MakerDAO中国区负责人潘超曾如此评论道。

作者：深潮DeepFlow

北京时间 3 月 23 日晚 8 时 51 分，黑山内政部长 Filip Adzic 在推特表示：黑山警方拘留了一名疑似通缉犯之一的韩国公民 Do Kwon，他是总部位于新加坡的 Terraform Labs 的联合创始人兼首席执行官。这位导致损失超过 400 亿美元的前“加密货币之王”因伪造证件在波德戈里察机场被拘留，韩国、美国和新加坡也提出了同样的（拘留）要求。我们正在等待官方确认身份。

随后韩联社报道，韩国国家警察厅 23 日宣布，被推定为 CEO Do Kwon 的人和一名名叫 Han 的助手被黑山当局逮捕，目前正在确认身份。警方要求黑山提供指纹信息，以确认此人是否真的是 Do Kwon，目前正在等待回复。警察厅相关人士表示：“通过本人的身份证确认了年龄、国籍、姓名，并通过照片数据确认了与 Do Kwon 为同一人。”

纽约联邦检察官在黑山警方逮捕 Terraform Labs 创始人 Do Kwon 数小时后指控其欺诈。根据诉状，Kwon 被控串谋诈骗、商品欺诈、证券欺诈、电汇欺诈和串谋操纵市场。一位发言人向 CoinDesk 证实，美国司法部将寻求将他引渡到美国。该文件称，Kwon 在过去几年中引用了电视节目和与 Terraform Labs 相关账户的推文，做出了一些“不真实和误导性的重大事实陈述”。该文件称，Kwon“联系了一家美国贸易和投资公司的代表”，寻求该公司提供的“改变 UST 的市场价格”的帮助。SEC 在其自己的投诉中提出了类似的指控，CoinDesk 后来报道称这家公司似乎是 Jump Crypto。

当地黑山媒体透露更多信息，两名韩国公民 Kwon Do Hyeong 和 Hon Chang Joon 因刑事犯罪被捕并被带到波德戈里察的基层国家检察官办公室 (ODT)，涉嫌文件伪造。

2023 年 3 月 23 日，在飞往迪拜的航班上进行护照检查时，二人使用了来自哥斯达黎加的伪造旅行证件。在检查行李时，还发现了来自比利时和韩国的旅行证件。国际刑警组织检查发现比利时的文件也是伪造的。根据 ODT 的命令，从他们身上拿走了 3 台笔记本电脑和 5 部手机。

据 DLNEWS 报道，塞尔维亚高科技犯罪特别检察官办公室负责人 Branko Stamenkovic 在周四的独家专访中告诉DL News，最后一次知道 Kwon 在塞尔维亚，贝尔格莱德警方一直在追踪他并开始引渡前程序。“我不知道他来这里有什么逻辑，我们很惊讶……也许他认为，因为我们与韩国没有双边引渡协议，他会很安全，但我们是同一国际条约的签署国。如果我知道他在哪里，我们会立即逮捕他。”

一段时间以来，韩国官员似乎一直在接近确定 Kwon 的位置。2 月韩国检察官前往塞尔维亚寻求协助追捕 Do Kwon。离开塞尔维亚并不难，这是一个内陆国家，与几个巴尔干国家共享一个漏洞百出的边界。塞尔维亚公民不需要护照即可进入黑山、波斯尼亚和北马其顿。“这很可能是由于塞尔维亚检察机关和警方为引渡、逮捕和补充证据而采取的行动，嫌疑人逃离该国试图在该地区避难。”

现在的焦点将转向 Do Kwon 是否可以被引渡到韩国面临欺诈指控。在韩国检察官于 9 月对他发出逮捕令后，国际刑警组织发布了一份寻求拘留他的红色通缉令。Terra 所在的新加坡当局也在调查 Kwon。美国 SEC 最近对 Kwon 和 Terra 提起了民事诉讼。

Do Kwon 于 1991 年生于韩国首尔，2015 年在斯坦福大学获得计算机科学学士学位后，为 Microsoft 和 Apple 短暂担任软件工程师。2016 年 1 月，Kwon 回到韩国发展并创立了自己的初创公司 Anyfi。随后Do Kwon 与他人共同创立了 Terraform Labs，2018年发布 Luna 与算法稳定币 UST。从 2022 年 5 月 9 日开始，UST 突然脱锚开始崩溃，Luna 从 119.51 美元的历史高点跌至“几乎为零”，一周内抹去了近 450 亿美元的市值。大约 200,000 名韩国 Luna 投资者受到损失。

作者：吴说REAL

大而有形，资金充裕一直都是银行在世人普遍标签，即便出现雷曼银行破产也只是看作特定时代的历史事件，后金融时代和房地产热潮让银行逐渐成了投资金库和贷款粮仓，银行一边低息吸储一边高额放贷稳坐金融游戏规则定制者，给予多方强大的信任和帮助。

上周发生在美国的多家银行闪电破产和接管的冲击让银行站在了信任危机的悬崖上，一起回顾一下事件：

• 1月8日美国加密支付银行Silvergate bank宣布倒闭，股价和加密市场均受冲击
• 3月10日美国排名第16的硅谷银行(SVB)因巨额亏损宣布倒闭。
• 3月12日美国财政部、美国联邦储备委员会和美国联邦储蓄保险公司发布联合声明，以“系统性风险”为由，宣布关闭签名银行（Signature Bank）。
• 3月13日美国排名第4的富国银行，第一共和银行等股价均暴跌，部分地区性银行陷入资不抵债和挤兑风波，恐慌情绪曼延。
• 3月16日，瑞士第二大银行“瑞士信贷”因流动性困境加剧，最大股东沙特国家银行拒绝进一步提供金融援助面临关闭的风险，无奈从瑞士国家银行(Swiss National bank，即瑞士央行)借到高达500亿瑞士法郎的担保贷款工具和短期流动性工具。

未来还会不会有其他银行爆雷，或许已经见怪不怪，只是多几个的问题，但是这么短的时间里，口碑和体量都不错的银行们怎么说倒就倒了，这其中的几大因素恐怕就决定了爆雷银行的结局

• 全球经济衰退，通胀加剧，资源分配不均，财富倾斜
• 美元超发，全球金融和产业调整陷入泥沼，银行放贷业务困难
• 美联储多加高额加息，银行短债长投的错误，应付挤兑亏本抛售
• 挤兑恐慌曼延，国家机构和保险出手让其他资不抵债和烂账坏账的银行心思活泛

几大银行的闪电倒闭让部分收割特定用户资产的阴谋论趁嚣而起，不论事实的真相究竟如何，银行的信任危机已然让管理层坐立难安，立品牌和形象不易，但是倒塌可能就从底部开始。

加密行业的冲击

硅谷银行和Silvergate的倒闭直接让加密第二大稳定币USDC直接跳水跌破0.87美元，因为USDC发行商Circle承认在硅谷银行仍存有33亿美元的USDC储备金，约占USDC总准备金的8%。

稳定币的储备金是行业的信任和兑付保障，是必须且大量储备的因为关乎着机构未来风险压力的应对。好在不久后美国相关财政和监管机构发起救市托底，USDC回到了稳定线继续提供锚定服务。

对美联储加息节奏误判、以及期限错配是导致硅谷银行以及Silvergate破产危机的主要原因，这也导致加密机构面临存款损失甚至生存困境。

加密圈的机会

在这场银行倒闭到接管的风波中，加密市场逆势上涨，挤兑出的流动性资金在加密市场中得到了避险和收益，金融资金的流动性在于信心和收益，实体银行的暴雷也折射出一个产业现状：即使合法持牌的金融机构有着良好的监管背书和技术支持，但是依然有着破产倒闭资金受损的可能

加密世界的避险属性和资产所有权也让市场接受到了更多的活跃资金，

实物避险首选黄金，但在加密世界中有着“数字黄金”之称的BTC在接收避险资金上越来越受到关注，加密市场上的主流货币在长期收益上也远远超过了银行定息和通胀指数，是一种比较新潮的投资理念，有着长年的市场规律和数据观察，避险和收益的双重优势让加密在这场银行风波中突显资金的流动性去向。

另一面资产上链，确保安全在面对突发性危机时可以得到保障，掌握了私钥和账户并不需要像银行那般提供卡，盾和保单等实物，“私钥就是资产，是加密世界所有权的唯一凭证“

当然这次的传统银行倒闭并不能证明加密行业的去中心化就是安全的，但是在安全性和收益的可选择上加密行业有着更多的投入。

加密圈的学习

多家银行的倒闭是一个很重要的学习样本，我们可以从多个维度去吸取教训，以求在一轮轮的货币宽松与紧缩的周期中保持经营定力，保持对风险的敬畏，实现跨周期的稳健发展

1. 警惕流动性资金的冲击，美联储连续高额加息和整个货币政策快速转向，在资金流动性的大幅收放之间，金融体系的薄弱环节就会爆发风险，有着强监管和政策扶持的银行都会随时面临倒闭，在加密行业的野蛮规则下更应该注意资产的安全性和市场动荡的承压能力
2. 做你认知的事，贪多不烂。银行倒闭的起源，是其在吸收了超额存款后，把资产投放的重心转移到了债券投资，而脱离了自身的核心能力。银行经营总会遇到各种诱惑，特别是在“存款立行”的理念之下，而所谓加密的福利和暴富机会更是让人随时掉入资金陷井，猎人和猎物的黑暗丛林法则喜欢嗜血低认识狂热徒们，无论是资产还是负债，都要谨记自身的能力范围内经营。
3. 加强前瞻预判的风险管理。银行倒闭的核心原因在于错配风险过大，对于美元加息没有充分预判和及时调整，导致在利率上行时承受巨大的利率风险。我们必须高度保持对资产负债错配风险的动态监测及前瞻管理。要保持对市场因子变化的敏感性，充分运用压力测试、情景模拟等手段前瞻检视错配风险大小，及时敏锐地调整资产负债结构安排，在错配风险与收益目标间动态合理地取得平衡。
4. 资产安全的多手后备，鸡蛋不要放在同一个篮子里，资产也不分传统金融还是加密行业，但在加密行业中的资产如果能做好私钥和钱包安全，并对链上资金来往形成自己一套完善的理念，即使发生盗窃和跑路风险随时做好链上冻结及时阻止资金转移践卖。

总结

一连串银行的倒闭让信任和资金安全产生了危机，信任危机一旦进一步加剧将会产生投资环境的不确定性，VC大户，初创公司都将迎来冲击，在不确定中如何做好下一步的选择，在加密行业中将要面临的可能会比有国家拖底和机构联手的银行来得更惨烈

在全球危机中敬畏市场，更应该学会保护自身资产安全，在砥砺前行时加强认知，信息差和前瞻预判都来源于对机构和场内场外资金的分析了解，这需要的是学习和沉淀。

作者：Web3践行者

在中国，参与虚拟货币投资交易活动并不是一件被鼓励的事，并且承担着扰乱金融秩序的法律风险，以及当事人很大可能会在顷刻之间，面对财富清零、血本无归的至暗时刻。

踩在灰色地带、隐匿的交易，既高调又低调，是所谓“币圈”人士的一个缩影。10月中旬以来，大概一个月的时间里，“埃隆.马斯克收购推特”、“币安全资收购FXT”、“FXT申请破产”等一系列消息，引发了虚拟货币市场剧烈震荡，有人因此狂欢，也有人因此想跳楼。

他们是谁，如何以及为什么“炒币”？近期，经济观察网记者采访了参与过购买比特币、狗狗币等虚拟货币的在校大学生、深圳上班族，以及一名司法行政系统的公务员。

那么，应该如何理解“投资”虚拟货币的行为？

• 2013年12月，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》表示，从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

• 2017年初，“火币网”和“币行”等多家比特币交易平台负责人被监管部门约谈。同年9月，中国人民银行、中央网信办等联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》明确，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，并表示将对代币发行融资的组织和个人做出清退等安排。

• 2021年9月，中国人民银行、银保监会等联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》再次明确，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位；虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动；参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。

• 2021年11月19日，一位在深圳参与数字经济研究的学者接受经济观察网记者采访表示，类似比特币这类“币”在我国不被认为具有货币属性，仅属于加密资产或者数字商品，投资买卖行为不被法律保护，可能会因为违反公序良俗而被视为合同无效，风险自担，但如果涉嫌扰乱金融秩序，还会受到处罚甚至追究刑责。不过，这位学者也认为，购买比特币等这类虚拟货币，也相当于购买一种数字资产。

• 2022年5月5日，上海市高级人民法院官方微信曾推送一篇《比特币是否具有财产属性？》案例文章称，比特币作为虚拟财产，具有财产属性，受财产权法律规范的调整。不过，目前比特币禁止交易流通，没有市场参考价。

• 2022年11月13日，香港特别行政区政府财政司司长陈茂波透过“司长随笔”在官网透露，香港证监会已发牌给2家虚拟资产交易所，亦向8家虚拟资产基金管理公司发出牌照，并批准两家经纪行在综合账户安排下为其客户进行虚拟资产交易。同时，香港金融管理局正在研究数码港元，可作为衔接法定货币与虚拟货币之间的支柱。

以下为记者根据受访者自述整理的内容：

一、在校大学生：坐标郑州，取保候审中

我老家是义乌的，1999年出生，现在郑州上大学，本科、大四在读。

2020年初疫情刚开始的时候，我在微博、微信里看到很多关于比特币的科普内容，算是第一次了解所谓的“币圈”。

我虽然是学生，很早就在义乌创业做直播，疫情前两年房地产行业好过的时候，跟家里一起做过几个工地的工程，当时身上有大概200万元左右的现金，之前买股票和基金都在亏。

我认为虚拟货币是有发展前景的，但又不是很懂。一直到2021年4月，我同大学社团的朋友，教我虚拟货币如何交易。当时，我印象中1个比特币的价格大约是6万多美元，1个以太坊的价格大约也是4000多美元。

最终让我入场的是一款叫做“shib”的虚拟货币，又称“柴犬币”，那时候除了比特币、以太坊，有很多类似这样被视为“山寨币”的虚拟货币。

我记得很清楚，2021年5月9日，我第一次注册后就充值10万元（人民币），得到15037.59个USDT（一种将加密货币与法定货币美元挂钩的代币，1USDT=1美元）。然后5月9日～5月11日，我账户的价值从10多万元（人民币）变成70多万元（人民币），这里面有赚的，也有中间自己再充的，总之感觉就是利润很诱人、很心动。

然后是5月12日晚上，我也记得很清楚，shib的价格一直跌、跌、跌，我是新手不懂就“无脑开合约”、加杠杆，10万、10万的“怼”进去，到凌晨2:00左右我就“爆仓”了。

现在回想起来，觉得自己就是一个“韭菜”，看涨、看跌完全凭感觉。后来我妈也给我分析过，说我一开始创业、做事情太顺了。他们以前就担心我会出事，事实上也如他们所料。

我父母是没有念过书的农民出来做生意，算是运气好，总是踩在中国经济腾飞的点上。义乌大家也知道，早些年遍地开工厂的时候，我父母就在工厂门口卖水果也赚到些钱，2008年的时候，我知道的一晚上就能有三千，这样的收入在那时算不少了。

后来这些年两次房地产行情，我们家当起了“包工头”。2020年有一段最忙的时候，我们全家包了三个项目，我妈、我爸和我，一人守一个，那年利润接近有300万。同年，我们也买了恒大的房子。说实话，整个人是有点膨胀的。

2021年5月“爆仓”之后，我心里有点不服，想把钱赚回来，所以我把股票、基金里的钱取出来填进去（买比特币）。之后出现“519”事件，1个比特币的价格从5万多美元跌倒2.8万左右，简直是“瀑布跌”，我感觉都麻了，资金也快见底，但还是在等它反弹上来。

那时候5万、5万的继续充值，一下午就没了。钱对我来说就是一个数字，无非是从股票账户转到银行卡，再从银行卡里的钱换成USBT。我都快忘了人民币长什么样。

2021年11月左右，我差不多就开始负债，又不敢给家里讲，找理由从家里借了十多万元还是继续“炒”，但是玩得比较小，一天亏五六千元左右。因为我平时的资金流水比较大，所以网贷平台批给我的额度也高，然后直播公司那边还能赚点钱。后来，我问同学、老师大概又陆陆续续借过小20万元，网贷最多的时候欠了20万，每个月还2万左右。

2021年12月的时候，我连还网贷也很困难，把自己以前的苹果电脑、手机都卖了，连耳机也卖了。那时候一直亏，却不愿意停，觉得自己慢慢懂技术了，对大盘的分析有自己的想法。2022年春节过年，我已经穷得快吃不起饭了，直播的风口也差不多过去了，相当于完全没什么收入。

2022年2月份，当时我也想做点什么来钱快，偶然在学校酒吧认识了一群人，他们教我搞“资金盘”（后来才明白涉嫌诈骗、洗钱）。说实话，我也知道开酒吧的可能不是什么好人，但其实也不太真的知道他们到底是做什么的。3月14日，我就进了公安局，在一个小房间里待了一夜。再后来，学校、家里就都知道这个事情了，目前正在取保候审当中。

其实钱没了，我和爸妈都觉得以后还能挣，我也还年轻，还有机会。

我爸爸年轻的时候也赌过，输了不少，所以他也能多少理解我的心态。今年7月份开始，房地产有些恢复，我们家的工程又开始做，但我确实整个人的状态确实比较低迷，躺在床上也不想学习，上个月还挂了两科。

我还有一个很好的女朋友，在上海念研究生，也是义乌人，我想赚100万娶她。说实话，心里其实还是想回本，以后让家里人过好日子。

现在社会上，大学毕业生985、211都那么“卷”，普通大学生一个月累死累活也就三、五千。我见过一天几十上百万的入账，见过人家一顿饭花普通人一年的工资，真的很难静下心来上一个月班挣五千块。

进入过币圈的人，还是相信神话，我也没有真正离场。

我爸妈现在对我的期待就是踏踏实实学习，别再折腾了，顺顺利利把学业完成。

二、月薪24k上班族：坐标深圳，“感觉随时会猝死”

爱拼才会赢，我是福建漳州人，1994年出生。

2016年，我从西北一所“双一流”大学毕业，之后在澳门、广州、深圳工作过，涉及的领域包括航空、物流、房地产，入职的都是行业里第一梯队公司，目前税前工资24000元/月。

第一次知道比特币是2013年左右，还在上大学。

2016年，我毕业后第一份工作是在澳门，在那里看到过比特币的ATM机，一种比特币与美元相互兑换的设备。2017年8月，比特币从年初的1000多美元飙升到8月飙升至4000美元。很长一段时间，我都想买比特币，觉得去中心化、区块链、虚拟货币是未来的发展趋势。

到2021年3月，我在网上看到一个中央财经大学的教授王福重推荐“狗狗币”。他的言论有争议，鼓励“屌丝”就是要去搏有泡沫的行业，这样才有改变后代的机会。我也不算是有一夜暴富的梦，但是以后想过有品质的生活，靠工资肯定是不可能的。

我不是个爱花钱的人，2016年～2018年，我月薪1万元左右，但所在的公司基本都提供宿舍、食堂，还发衣服，每个月能存8000元左右。当时觉得，这工作很养老，自己待下去要废，还是决定要闯一闯、拼一拼，人生重要的是体验。

2019年，我跳槽到一家上市物流公司，税前工资是16000元左右，年终奖大概有8万元左右。这就是开始“炒币”前的状态，大概也有50万的存款。

2021年4月，我下载注册了某虚拟货币交易平台的APP。那之前，马斯克在“喊单”（一种金融投资属于，通常指由经验丰富的投资者，公开自己的做单计划）。第一次我买了3000元的“狗狗币”，一开始玩就加杠杆，最开始加三四倍，后来疯狂的时候加100倍，1%的机会成功也都会想去试试。

2016年的时候，我就借过网贷，平时有钱的时候也会借网贷，不花、就放着。我喜欢有现金的感觉，我其实很少买东西，就是单纯的喜欢钱。

我见过五千块一晚上赚两千万的，亏起来和涨起来都没有底线。我也买过一个（山寨币），一晚上跌99%，第二天又涨了100倍，然后，我就“栽进去了”。

直到2021年9月，我重仓比特币，2万元、100倍杠杆，赚了20万并且提现了。当时犹豫过要不要继续，没有忍住。10月开始，11月我就一直亏、大亏，基本都是“爆仓”，借网贷、借朋友钱，很快靠当时的工资已经转不动了。

11月中旬，我就开始找兼职、想换工作，最高峰的时候，存款没了，网贷欠40万，还差朋友10万元，整个人很挫败、屈辱，想过跳楼，遗书都写好了，还拍了照。

2022年过年的时候，人很疲倦，我没有再“炒币”。父母给了我四十万，帮我清了一些网贷债务，我也换了现在这个新工作，每个月大概还2万元左右的债。一直到今年11月，我都还一直处于还债的状态，一些平台在我还完债之后直接把我的账户注销了，比如支付宝、滴滴。

10月15日之前，我已经很久没有炒币了，我希望今年能把债还清。但是借钱给我的那个朋友，他的孩子快出生了，我想早点还钱给他，所以又想“搏”一下。

从10月传马斯克收购推特，11月以来传币安全资收购FXT，以及到FXT申请破产等一系列消息的出现，整个市场都是剧烈震荡。过去半个多月时间，我又赚了一些钱，白天上班、晚上几乎通宵操作，差不多一个星期的时间只睡了10个小时，感觉自己随时会猝死。

到11月12日，我招商银行的账户上收入是95万元左右，我把债都还完了，把app卸载了。

人生如梦的感觉。最难过的状态算是也已经过去了，但我不敢给家里人说这件事，其实心里很压抑，想找人说话，即使最近“赚钱”的这些天，我也有过当初想跳楼的那种难受感。我依然看好虚拟货币未来的发展，但如果要我说这段经历，我很后悔。

三、70后公务员：坐标西南地区，关注香港虚拟资产新政策

我是一名司法行政系统的“70后”基层公务员。我所在的城市，早些年是临近西部某省会城市的一个小县城，距离省会市中心大概也就65公里，目前普通公务员的年薪大概在5～10万元。

可能因为离省会城市近，我们这里的年轻人很多都喜欢往省会城市发展，读书、工作，连重要一点的购物行动都去那边，所以小城市的人们普遍生活还挺赶新潮的。

我开始留意虚拟货币比较早，作为一种投资行为，主要关注比特币、莱特币，时间是在2014年、2015年前后，当时的价格相比现在的确算是很低，而且国家也没有出台很严格的管理规定。我身边有一些朋友懂“挖矿”，也提示过我风险很大。

我记得我玩的那段时间，以比特币为例，价格起伏很大、不稳定。2014年左右，我买的时候价格是1个2700美元，2016年好像跌到过1个900多美元，后来涨到1个3、4万美元，然后又跌到1、2万美元。

2017年、2018年的时候，我也推荐给同部门别的同事买。我们玩得小，也不加杠杆，基本上都没有买“1个”，而是“零点几个的买”，因为可以买到小数点后八位，几百元就可以买。我想，如果是玩得早的人，应该还是赚了钱的。

在我们单位，可能因为是我带的头，有些同事传言说我赚了几百万，其实只有几十万。不过，我卖出的时候的确是在高点，当时的价格是接近1个6万美元，而我买入时大概是1个2000多美元，最近的价格应该是1个16000美元左右。

2021年9月，国家发文对虚拟货币相关交易进行规范化管理，我作为一名公务员肯定也不能再碰这些东西，但我们属于司法系统，可能因此也不自觉一直比较关注这个东西，并且还是很看好它的未来。

数字货币不像我们的银行账户，一个钱包对应一个账户、一个人，它基于区块链的底层技术，查询、调取不了账本，无法追踪。

目前，在一些国际交易中存在部分组织不收法定货币，而采用数字货币交易的情况，这就很容易涉嫌洗黑钱。在中国，数字货币的管理是比较严格的。

我最近比较关注的是有关虚拟资产中心在香港发展的政策。关注虚拟货币的都值得看看，这个政策宣言里提到，香港正在加快筹备新虚拟资产服务提供者发牌制度，同时联系全球虚拟资产业界，邀请交易所在香港开拓商机。

我个人认为，香港背靠祖国，是中国中央银行数位货币即数字人民币的试点城市，原本就拥有国际金融中心的地位，发展全球虚拟资产中心既是趋势，也有优势。所以，我依然还是很看好虚拟资产的发展前景。

作者：张锐