居住在每月租金高达15.5万元的豪宅，每天不是豪车傍身各地旅游，就是在高端商场挥金如土数十万，珠宝首饰满地跑，甚至连买房都是数栋别墅起买……

仅从描述来看，很难想象到这是一个英国普通外卖员的生活，而这一切，却的的确确在华裔女子温俭（Wen Jian）身上发生了。不用细想，也知道事出反常必有妖，警方自然顺理成章盯上了她。

3月18日，英国法院判42岁的温俭参与洗黑钱罪名成立，于5月10日判刑，而在调查期间，警方查获逾6.1万枚比特币，当前价值约34亿英镑，为历来查获的最大额加密货币。主犯涉案总额达到了骇人的63亿美元，该案件也因此成为了全球最大的洗钱案。

与所有一夜暴富却又半空折翅的故事类似，温俭也遇到了她所谓的人生“贵人”。要不是英国警方的调查，或许温俭仍然一辈子活在暴富的美梦与对恩人的感激里，但很可惜的是，最后却是她受牢狱之灾，贵人，却已不知去向。而殊不知这一出“霸道总裁爱上我”的闹剧，竟又牵扯到了我国七年前的一起大案——蓝天格锐的430亿元非法集资案。

这起事关6.1万枚比特币的案中案，也变得更为扑朔迷离了起来。

01

案起：一朝遇“贵人”，外卖员骤然暴富

从身世来看，温俭并无异于常人之处，甚至一度日子过的很是清贫。1982年出生的温俭在中国的一个工人家庭中长大，家境普通，后续遇到了丈夫马库斯·巴拉克拉夫。2007年，温俭怀孕，通过配偶签证来到英国。

温俭照片，来源：网络公开

但三口之家很快破灭，儿子出生后不久，温俭就和丈夫离婚，成为了一名单亲妈妈，日子拮据。温俭也并未放弃自己，即使生活艰难，其也在利兹获得了法律和经济学学士学位。2017年，温俭搬家到伦敦，为了养家糊口，她住在伦敦东南部阿比伍德一家中餐外卖店的地下室，担任该餐厅的外卖员，年入5,979英镑（约5.4万人民币），这对于一个英国的单亲妈妈，简直是杯水车薪。为了缓解经济压力，温俭到处打零工身兼数职，或许是本身知识水平相对较高，在此期间，她也接触了部分加密货币的临工需求。

改变命运的开端是一则招聘。温俭偶然间在微信上看到的一则招聘信息，一名自称从事钻石和古董国际贸易的女性想找一位“管家”，薪酬十分优渥。没有犹豫多久，温俭就联系了这位神秘的招聘者。

而这一联系，也让温俭未来的人生“贵人”——钱志敏（化名为Zhang yadi），正式浮出水面。

在肯辛顿的五星级皇家花园酒店，两人交谈甚欢，钱志敏很快就聘请温俭成为了她的专职陪护和管家，月薪3万元，还包括百万的奖金。或许是为了展示自己的阔绰与信任，就在见面当天，钱志敏就支付了温俭4万英镑。就这样，温俭从地下室搬进了汉普斯特德月租超过15万的豪宅，开始了她的逆袭生活。

她的工作很简单，一是开设加密货币账户进行交易变现并记录在案；二就是替雇主花钱。

据温俭描述，此前遭受过车祸的钱志敏腿脚不便，呼吸沉重，身体亦是十分虚弱，每天有超过20个小时待在床上，且时常做噩梦，醒来后就是用笔记本玩游戏与购物，以及卖比特币。

随后，两人包装成珠宝交易商，用化名在欧洲各国游走，将变现的比特币换成高级珠宝，曾在梵克雅宝豪掷百万购买手表。各种资金源源不断经由温俭的账户以各种形式转至钱志敏处，而钱志敏也兑现了诺言，温俭获得了梦寐以求的优渥生活。温俭的儿子被送去豪宅旁的Heathside预科学校，每学期学费达到6000英镑，温俭还购入了一辆价值25,000英镑的奔驰E级轿车，并成为了顶级奢侈品百货Harrods的尊贵VIP，短短三个月，她就在Harrods购买了超过9万英镑（约81万人民币）的名牌服装、珠宝和鞋子。

温俭与钱志敏共住的英国豪宅，来源：网络公开

除了珠宝和日常开支，房产也是花钱的重中之重。在迪拜，温俭斥资50万英镑购买了一套公寓；在意大利，她竞拍下一栋价值1千万英镑的威尼斯海景古董洋房，随后，温俭又在伦敦购买了价值450万英镑的房产。

2018年，就在她试图以2,350万英镑（约2亿人民币）购买汉普斯特德的一幢有7间卧室、带游泳池的豪宅，以及附近一幢价值1,250万英镑（约1亿人民币豪宅）时，超大额的房产消费引起了监管的注意，根据英国现行要求，监管机构要求温俭提供资金合法的证明，证明未违反反洗钱规定，但温俭显然拿不出来，最后交易作罢，这也让警方产生了怀疑。

02

案转：警方碎美梦，6.1万枚比特币浮出水面

2018年10月31日凌晨，警方拿到搜查令进入了温俭和钱志敏的家中，当场缴获了6.9万英镑现金，并获取了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑、一个粉红色U盘以及私钥密码，而就在第二天，警方再度发现保险箱中的电子设备。但彼时不知是否由于证据不足，警方并未将两者拘留，反而在半年后归还了两者护照。

警方在温俭家缴获的现金，来源：凤凰网

在调查了将近2年后，2020年，警方再度对两人豪宅实施搜查，也就在这次搜查的一个月后，嗅到危险的钱志敏从英国销声匿迹。

2021年，在耗时3年解锁后，英国警方最终确认电子设备中拥有超过61000枚比特币，这是英国执法部门有史以来缴获的最大数量的比特币之一。根据当时的价格，这批比特币价值高达14亿英镑（约127亿人民币），现在价值超过34亿英镑（约310亿人民币）。

2021年5月，温俭正式被捕。出乎意料的是，在审讯过程中，温俭表示自己全然不知所涉资金来源，仅是按照吩咐行事，并在最初声称加密货币是挖矿合法所得，后又称是钱志敏赠与其的“爱情礼物”，强调钱志敏只是一位通过珠宝生意和房产投资，以及合法比特币挖矿获得财富的富裕商人。换而言之，她只是一名无辜受害的替罪羊而已。

在此背景下，温俭2023年第一次受审时，对于12项起诉，2项无法判定，10项判定无罪。但由于后续调查出其掌握获有赃款的三个钱包之一，存在一定犯罪意图，因而最终在3月的庭审中，温俭被判洗钱罪，并由于金额过大被列为高危的A类罪犯，将于今年5月被判刑。

黄粱一梦终变铁窗泪，虽然令人唏嘘，温俭的故事，到这里基本就结束了，但钱志敏的故事，却尚未来到终局。

涉案超过的数百亿人民币从何而来？一个平凡的中年妇女怎么会携带巨款来到英国？这一切，又牵涉到了7年前的一起旧案。

03

案落：7年非吸旧案重提，神秘女人再次潜逃

2014年3月，天津蓝天格锐电子科技有限公司成立，注册资本3000万，经营范围为电子电路设计、开发，电子产品研发等等。公司看似很正常，内地却打着科技的幌子行传销之事，声称有比特币挖矿副业，并以高额收益欺骗投资者。

具体来看，公司以“高收益”、“稳赚不赔”、“三世富贵论”等为诱饵，推出多款所谓“短期投资理财”产品，产品期限从半年到30个月，投资起点从6千到6万，保本年化收益率达到100%-300%。从宣传方式来看，蓝天格锐通过一层一层发展下线的传销方式，在全国迅速成立了超过30家分支机构，其中被骗者又以老年人为主。

2016年8月17日，凌海市公安局组织警力将在该市一处商务宾馆涉嫌进行非法传销活动的20多人带回局里调查，后发现20余人均为蓝天格锐员工，警方意识到情况不简单，在调查中认为该公司行径已涉嫌非法吸收公众存款，当即将时任总经理的吴小龙刑事拘留。后续蓝天格瑞曾以1500万贿赂调查组成员，使吴小龙取保候审，一度引起广泛热议。

2017年，蓝天格锐产品爆雷，公安正式立案。2019年，蓝天格锐公司各级被抓捕50人，法定代表人、总经理等涉案人员均被抓获。直到2022年12月，蓝天格瑞才开始缓慢退赔工作。据披露，该案从超过128000名投资者获取不法金额高达430亿元。

而这家机构的背后实际操盘人，就是钱志敏（又称为“花花”）。但在整个案件中，她几乎都处于隐身状态。从公司注册人来看，她早有预谋，从公司成立伊始就以每月26,948元人民币的薪水和99.7万人民币的一次性奖金聘任了任江涛为法定代表人，同时令其开设火币账号，并声称会摆平一切法律问题。

但事实是这厢任江涛刚被警方调查，那厢钱志敏就第一时间转移了比特币，并开始了作为通缉犯的逃亡之旅。而从逃亡方向来看，钱志敏心思缜密，用此前以NAN YIN为名购买的缅甸护照，然后冒充Zhang yadi获得了另一本圣基茨和尼维斯的护照。就这样，她一路从缅甸逃到了英国，于2017年来到了伦敦。

钱志敏的假护照，来源：网络公开

据悉，钱志敏在个人笔记本中详细记录了其的脱逃计划，先买下私人国家利伯兰，通过修建欧洲最大的佛教寺庙请宗教领袖册封她为转世女神和利伯兰女王，从而获得外交豁免权。骗了数十亿，还要当女神，整个计划可以称得上相当狂妄。

由于并未点亮英文这棵技能树，且身体欠佳，她决定先在伦敦寻找一个可和自己对接的中间人处理赃款。温俭，也就在此时，进入了她的视野。身在异国、无依无靠、缺钱，这几项特质意味着好掌控，而这，或许也是钱志敏选中温俭的原因。不出所料，几乎与任江涛操作一致，温俭也在各种诱惑下无意间成为了同谋。

即使在和温俭的日常相处中，钱志敏也并未放下戒心，两人同游的国家均未有中国引渡权限，且钱志敏从不出现在照片中以防行踪暴露，反侦察意识可称一流。这也不意外，钱志敏每次都可在苗头不对时快速消失，目前仍下落不明，截至最新，钱志敏已被国际刑警组织列入红色通缉令名单。

04

案件遗留：巨款终落他人手？

纵观整件事情，尽管主谋逍遥法外让人火大，但更被受到关注的，是查获赃款的分配。从来源来看，这笔34亿英镑的巨款无疑是从国人手中骗取，但根据现有情况，却更有可能落入英国之手。

目前，英国皇家检查署已经向高等法院提起了民事追偿程序，以确定是否还有其他合法权利人的存在。若无人主张追讨，该笔金额将被全额没收，一半会被划归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。

但跨境追讨本身难度重重，个人申讨可能性微乎其微，而即使中国政府、司法机关和警方涉入，难度也较高，按照以往规律，虎口夺食的跨境成功事件极少。尤其涉及到虚拟货币，本身权属认定、价值评估以及技术手段均有缺失，即使是在国内，也并无较为全面的处理方法。因而尽管赃款分割是国际通行的做法，但本次中英双方就算进入外交协调，国内资产退回也不容乐观。而据财新报道，从目前蓝天格瑞案退赔进度来看，预计国内资金能退回不到5%。

事情唯一的转机，就是抓住钱志敏，该种情况下，中英两方作为FATF成员合作追赃追讨时，中方也可获取更多利益。但从伦理角度，且不论难度，对于英国方面，或许钱志敏不被抓到才有更为简单的处理办法，毕竟高达310亿的资产，即使对于国家而言，也可以称得上一笔巨款。

对于当事人来说，终究是竹篮打水一场空，任如何智多近妖，骗来的大部分钱也最终会转到他人手中，不知拖着残破的身躯仍潜逃在外、大概率不能善终的钱志敏会有何想法，是否会在寻找下一个替罪羊的路上，而被骗的13万人的愤怒又应向谁去发泄。

对于锒铛入狱的温俭而言，命运高举高打，让其在贪婪与欲望中失去了本该有的警惕心，其对钱志敏的巨额财富来源究竟是全尔不知还是宁愿不知，似乎也没有了讨论的必要。

但唏嘘的同时需要警惕的是，不要成为下一个温俭，毕竟暴富的诱惑难以抵挡，但无缘无故的暴富背后，没准是铁链和血光铺成的牢狱之灾。

作者：陀螺财经

Ripple Labs 在加密市场爆发的初期是一家野心勃勃的企业，旨在推翻SWIFT国际资金清算系统。但现在它却沦为了一家加密货币僵尸企业。它的 XRP 代币仍然活跃在交易市场中，每天交易额约 20 亿美元，但除了投机之外没有任何用途。不仅 SWIFT 还在强劲发展，而且现在有更好的方式通过区块链进行国际支付，比如 Tether 这样的稳定​​币，它与美元挂钩，流通价值达 1000 亿美元。

Ripple Labs的历史始于2012 年，区块链先驱 Jed McCaleb、Arthur Britto 和 David Schwartz 创建了 Ripple Labs 及加密货币 XRP，他们设想了一种新的全球金融标准，使银行能够以最低的费用快速转账。在 Ripple 成立后的前十年，包括美国银行和桑坦德银行在内的数十家金融机构与它签约，希望测试 Ripple 的新网络。为了支持这个雄心勃勃的项目，Ripple 的高管创建了 1000 亿枚 XRP 代币，并向公众出售了价值 14 亿美元的 XRP。2018 年初，在加密货币狂热的顶峰时期，XRP 的市值达到了 1320 亿美元，联合创始人兼执行董事长 Chris Larsen 的净资产达到 80 亿美元。

就全球资金流动而言，Ripple Labs 目前没有太大进展，而且几乎没有人认为它会撼动比利时银行合作组织 SWIFT，该组织每天促成的银行间转账达 5 万亿美元。尽管未能完成它的主要使命，但 Ripple 区块链（XRP 交易账本）仍在继续运转。它基本上毫无用处，但 XRP 代币的市值仍高达 360 亿美元，成为价值排名第六的加密货币。Larsen 仍然是亿万富翁，身价约为 32 亿美元。根据 Messari 数据，去年，Ripple 区块链网络仅收取了 583,000 美元的交易费用。按照华尔街的说法，这将使 XRP 的「市销率」达到 61,689。市场上最热门的股票 Nvidia 市值超过 2 万亿美元，营收为 610 亿美元，其市销率为 37。

Ripple 并非个例。福布斯的一项调查显示，尽管除比特币和以太坊之外，只有少数区块链获得了显著发展，但目前市场上价值超过 10 亿美元的区块链不下 50 个，其中至少 20 个是功能性僵尸网络。在美国证券交易委员会批准现货比特币 ETF 之后，加密货币市场飙升。福布斯分析的 20 个区块链，他们的宏伟抱负从通用世界计算机到不可追踪的支付网络，总市值达 1160 亿美元，他们中大多数很少被人使用。

但不要指望 XRP 等加密货币会很快停止运营，这些公司拥有数十亿美元的资金，可以继续存在很多年。Ripple 目前托管着价值 240 亿美元的 XRP 代币，可以在未来四年内出售。目前，这家旧金山公司拥有 900 名员工，并不断发布新闻稿，介绍其最近收购数字资产托管业务 Standard Custody & Trust 等事件。成立十多年后，它仍在与格鲁吉亚和南太平洋帕劳共和国等地的中央银行合作运行试点加密货币计划。

Bitwise Asset Management 首席信息官 Matt Hougan 表示：「这就像早期风险投资基金或公司筹集了太多资金，却不知道如何充分利用这些资金，也没有办法将资金返还给投资者。」

此外，在奇异的加密资产世界中，富有的僵尸区块链无需担心传统公司所面临的那些问题。没有股东或监管机构要求其披露财务报表，做空代币也相对不那么容易。只要有足够多的投机者愿意交易代币，富有的僵尸区块链就会继续在加密领域中游走。

一位不愿透露姓名的风险投资者表示，「对于已经死亡的加密协议，不存在明确的清算流程。」

以下 20 个区块链的总市值超过 1000 亿美元，但除了投机性加密货币交易外，它们几乎毫无用处。大多数区块链项目的资金充裕，但它们既不向股东汇报，也不向监管机构汇报。

僵尸区块链主要分为两类：它们要么是比特币和以太坊等早期区块链的衍生品，要么是它们的直接竞争对手。衍生品（又称「硬分叉」）僵尸包括比特币现金、莱特币、门罗币、BSV 和以太坊经典。这五条区块链目前的总估值为 230 亿美元。它们很大程度上是程序员对比特币或以太坊应如何运行存在分歧的结果。由于这些区块链的底层代码是开源的，因此任何人都可以出于任何原因重新利用它。当程序员之间产生分歧时，他们中的一些人就会分裂并创建一个新的网络，这种分裂被称为硬分叉。每次以这种方式创建新链时，它都与原始链共享相同的历史记录。与股票衍生品一样，这意味着分叉时所有代币持有者在新链上获得的代币数量与他们在原始链上拥有的代币数量相同。

莱特币是比特币的早期分支。它于 2011 年推出，是一个在支付上更快、更便宜的版本。它生成区块的速度是比特币的四倍，平均每 2.5 分钟产生一个区块，而比特币每 10 分钟产生一个区块。与比特币一样，莱特币通过工作量证明来处理交易，这意味着许多计算机都在空转（并消耗电力）以解决毫无意义的数学方程式。莱特币的代币供应量也有严格限制，为 8400 万，而比特币为 2100 万。如今，莱特币的市值为 65 亿美元，但去年它仅收取了 38.9 万美元的交易费用，而比特币为 8 亿美元。区块链用户向矿工支付费用，以激励他们在下一个区块中处理交易。像莱特币这样的僵尸区块链产生的费用微乎其微，表明对该平台的需求不足。这些区块链也难以吸引开发者。根据 Electric Capital 的开发者报告，截至 2023 年底，莱特币的每月活跃开源开发者仅有 74 名，而比特币的开发者超过 1,000 名，以太坊的开发者超过 7,000 名。

比特币现金的市值甚至超过莱特币，为 79 亿美元，但支持它的月活跃开发者只有 30 人，2023 年的费用收入为 49,000 美元。比特币现金诞生于 2017 年比特币是否应该增加区块大小的激烈争论之后。这场斗争非常隐晦。从本质上讲，比特币现金的支持者认为加密货币应该主要用作交换媒介（换句话说，你应该能够用它买东西），而社区的其他成员则希望优先考虑价值存储功能。

Bitcoin SV（BSV）更具争议性，因为它的代言人是澳大利亚计算机科学家 Craig Wright，他一直声称自己是比特币的发明者中本聪。「我创造了比特币，」他在 2023 年接受《福布斯》采访时表示。英国高等法院在 3 月份不认同这一说法，裁定有「压倒性」证据证明 Wright 没有撰写最初的比特币白皮书，不是中本聪，也没有创建「比特币系统」。BSV 于 1 月被 Coinbase 摘牌，但仍保持着 16 亿美元的市值。

在区块链僵尸网络中，以太坊经典 (ETC) 的是一个独特的存在，它实际上是原始的以太坊链。如今被广泛称为以太坊的以太坊链实际上是 ETC 的一个分叉，创建于 2016 年，旨在追回被盗的 6000 万美元 ETF（按今天的价格计算价值 115 亿美元）。以太坊支持者中相当一部分人担心更改账本历史以追回资金会带来道德风险，因此他们决定继续将 ETC 保留为原始且未更改的代码库。该区块链的最大支持者之一是康涅狄格州的 Grayscale Investments 公司，该公司是全球最大的加密资产管理公司，其亿万富翁创始人 Barry Silbert 是直言不讳的 ETC 多头。ETC 的市值为 46 亿美元，但 2023 年产生的交易费用不到 41,000 美元。

在《福布斯》分析的五个衍生区块链中，我们咨询的所有加密行业内部人士或数据分析公司都无法指出这些平台除了简单地交易其代币之外的任何严肃用途。

「让这些僵尸企业存活下来的就是流动性，」一位风险投资家说道。「莱特币是 Coinbase 当年支持的首批代币之一，很多人都持有莱特币。」

Ethereum Classic Cooperative 执行董事 Bob Summerwill 补充道：「ETC 因其历史而被几乎所有交易所上市，这产生了相当大的交易量，许多活动都是投机性的。」

ETC 的交易价格比一年前上涨了 31%，而 ETH 则上涨了 77%。比特币现金的表现超过了比特币，后者在过去 12 个月内上涨了 121 %，并在 3 月中旬创下了历史新高，而比特币现金同期上涨了 164%。

最大的僵尸网络群体是以太坊的潜在挑战者。他们大多声称自己是在 Vitalik Buterin 2014 年创立的以太坊基础上进行了技术改进，因为以太坊每秒只能处理十几笔交易，而且在使用高峰期间容易产生高昂的费用。Tezos 成立于 2014 年晚些时候，是首批采用权益证明（而不是工作量证明）来创建新代币的区块链之一。其细节令人困惑，但权益证明受到许多加密爱好者的青睐，因为它不需要像比特币挖矿那样耗电的计算能力。

Tezos 在 2017 年的首次代币发行 (ICO) 中筹集了 2.3 亿美元，其 XTZ 代币的当前市值为 12 亿美元。然而，它每天处理的交易量约为 13 万笔，而以太坊的交易量为 120 万笔，其网络上的总锁定价值 (TVL) 仅为 6600 万美元。对于像以太坊这样的区块链来说，TVL 被广泛用作健康状况的衡量标准，这些区块链旨在托管从加密货币交易所到视频游戏和 NFT 等各种应用程序。以太坊拥有超过 4,500 个应用程序，TVL 为 480 亿美元。

就「烘焙」（Tezos 社区的称呼）费用而言，2024 年 2 月的收入为 5,640 美元，2023 年全年的收入为 177,653 美元。与妻子 Kathleen 共同创立 Tezos 的 Arthur Breitman 坚称，这个数据远低于实际总额。据 Breitman 称， 支付给网络的总费用中有 75% 以 XTZ 代币的形式支付，这些代币通常会退出流通（或「销毁」），因此不计入公布的费用数字中。Breitman 估计 Tezos 国库资金有 7 亿美元，并坚称只有 20% 的资金以 XTZ 代币的形式持有。「有很多比特币，其余的是多元化的股票和债券投资组合，」他说。

他的说法无法证实的。Tezos 的开发由总部位于瑞士的非营利组织 Tezos 基金会资助。其使命是「通过赠款和其他资本部署工具推广 Tezos 协议」。2023 年上半年，Tezos 基金会向 31 名受助者发放了高达 1800 万美元的奖金。

还有 Algorand，其市值为 20 亿美元，资金充裕。Algorand 曾因每秒处理 7,500 笔交易的能力而被视为「以太坊杀手」，但在 2023 年，其区块链交易费仅为 63,000 美元。「他们的技术可能与其他区块链不相上下，但链上并没有太多活动，因为除了创始人之外，他们没有值得称道的社区和人才，」一位著名的加密策略师说。

负责新加坡 Algorand 基金会业务开发的 Eric Wragge 反驳道：「我们正处于 Uber 模式——每一位上车的人都会使我们亏钱。」他们高管团队在迅速流失。在过去两年里，Algorand 基金会聘请了一位新首席执行官，并彻底改组了整个高管团队。

一些区块链僵尸似乎完全依靠其创建者的受欢迎程度而存活。以太坊的另一个竞争对手 Cardano 于 2017 年推出，当时其联合创始人 Charles Hoskinson 与以太坊联合创始人 Buterin 闹翻。Cardano 市值高达 230 亿美元，总锁定价值为 3.96 亿美元。尽管 Cardano 基金会本身表示尚未完成开发阶段，但它去年产生了 300 万美元的交易费用。

Hoskinson 本人也非常引人关注。他在怀俄明州拥有一座 11,000 英亩的牧场，资助自称为外星人猎人的组织，他最近在吉列镇开设了一家抗衰老和再生医学中心。他并不总是一个可靠的叙述者。他声称自己从科罗拉多大学博尔德分校的数学博士课程中辍学，但学校表示 Hoskinson 是一名未完成学位的本科生。多年来，他一直暗示自己为五角大楼著名的研究部门 DARPA 工作。但他所做的却是向 X 上的 98 万名粉丝吹捧 Cardano。

Bitwise 的 Matt Hougan 表示：「Cardano 是一条尚未盈利、仍在构建其架构的区块链，还是只是一个永远不会实现的未来试点？」

我们列出的 20 个僵尸区块链只是数字资产交易中最明显的例子，它们完全不考虑其基础项目的实用性或可行性。还有更多的僵尸区块链在四处游荡。据 CoinGecko 称，各种交易所上市的加密货币超过 13,000 种，大多数都具有投机性低价股的特征，只是它们根本不代表任何东西的所有权。由于比特币的飙升，今天所有加密货币的总价值约为 2.5 万亿美元。

这似乎是一个绝佳的做空机会，但据加密货币交易公司称，很难押注僵尸区块链代币，因为借入大量底层代币进行做空并不容易。此外，鉴于加密货币的非理性和波动性交易历史，做空风险极高。任何代币都有可能仅仅基于埃隆·马斯克的一条深夜推文就转变为 meme 币。

以以太坊经典为例。2020 年 8 月，当 ETC 的交易价格约为每枚代币 6 美元时，它在一个月内遭遇了三次所谓的 51% 攻击。当单个代币持有者控制超过一半的网络计算能力时，就会发生这种情况，这些计算能力用于创建区块并「管理」平台。如果这些「恶意接管」是永久性的（但事实并非如此），那么这些「恶意接管」可能会让区块链本应不可改变的账本被更改。换句话说，任何拥有 51% 算力的人都可以撤销之前结算的交易，或者为自己铸造无限量的代币。尽管以太坊经典在一个月内三次暴露安全问题，但它在 2020 年夏天摆脱了致命打击，目前的交易价格为 31 美元。

司法部和美国证券交易委员会打击加密货币欺诈和盗窃的方法是追查大型加密货币交易所。FTX 已被关闭，其创始人 Sam Bankman-Fried 被关进监狱。币安创始人赵长鹏已被赶出公司，去年，赵长鹏承认违反反洗钱和制裁规定，他的交易所被迫支付 43 亿美元罚款。

另外两家大型交易所 Coinbase 和 Kraken 也因充当未注册的证券经纪人和交易所而遭到美国证券交易委员会起诉。包括 Cardano 和 Algorand 在内的几种僵尸区块链代币被认为是证券。

代币持有者能否获得区块链僵尸企业「金库」中存储的数十亿美元资金？不幸的是，这可能遥不可及。范德比尔特大学法学院副院长 Yesha Yadav 表示：「这需要有诉讼理由和欺诈等实际损害。」他指出，过去的案件在去中心化组织或基金会是否应承担责任的问题上存在分歧。

2022 年 9 月，联邦政府起诉了一个名为 Ooki DAO 的去中心化自治组织的参与者，指控其出售未注册的商品期货。6 月，加州一家法院下令该组织支付 644,000 美元的罚款。这笔钱本应从其「去中心化」金库中扣除，但政府仍在等待付款。两个月后，纽约的一名联邦法官驳回了针对去中心化加密货币交易所 Uniswap 提起的诉讼，裁定没有中心化实体作为「可识别的被告」。

不要指望任何资金充裕、无所作为的区块链会很快倒闭。他们正忙着把钱花在那些没有前景的项目上。今年 3 月，Stellar 发展基金会宣布将向计划使用其新智能合约平台的公司投资 1 亿美元，该基金会是管理僵尸 Stellar 25 亿美元资金的非盈利组织，该基金会正寻求在其几乎不存在的支付业务之外实现业务多元化。

作者：Foresight News

黑灰产活动随着经济下行越发猖獗，由于挣钱越来越难，“搏一搏单车变摩托”的心态也更普遍。作为一个普通人，识别黑灰产的诈骗套路变得越来越重要。以下是一些黑灰产的“行业黑话”：

• BC：博彩，有时候也称“吃菠菜”，“开奔驰”
• SSC：时时彩，主要活跃在重庆地区
• QP：棋牌。各种麻将、斗地主包装的博彩游戏
• JR：金融盘，也叫杀猪盘。以贵金属、期货、指数、股票等交易为幌子诈骗用户资金
• WH：外汇。通过网上炒外汇的形式诈骗资金

按类型区分

黑话特指黑灰产团伙进行交流时特定的一些暗号、代指等，是为了内部沟通时不易被外人发现。掌握黑灰产黑话，就像杨子荣掌握土匪帮黑话一样重要。

网络诈骗

• 金主：实施诈骗的团伙老板。可能是一个人，也可能有几个股东，主要负责选址，招募并培训团伙成员，并提供诈骗所需的“话术本”等[4]
• 菜商：通过非法手段获取信息，批量卖给“金主”大量公民信息
• 卡农：非法收购银行卡，批量卖给“金主”
• 话务员：具体实施电信诈骗的团伙成员，“金主”负责对其进行培训，团伙内的话务员通常分成不同层级，扮演不同角色
• 话术本：诈骗套路的剧本。包括话务员要说的话、辅助的道具（虚假网站、伪造的图片等）、表述方式等

兼职刷单诈骗

兼职刷单是当前发案量最大的诈骗类型，骗子通过在网上发布兼职广告招募刷单人员，承诺每刷单成功一次就给付佣金和本金，但往往从第二单开始就以各种理由让你继续交钱购物，而不返还任何资金。[2]

• 外宣：指专门通过加群、加好友发送兼职广告的人
• 小白/肥羊：指看到刷单广告后过来咨询如何刷单的受害者
• 主持：指在语音聊天群中专门维持秩序、分配任务的人
• 老师：指专门负责外宣人员培训，并为小白解答刷单流程的人
• 干饭：指高返利
• 稀饭：指低返利

神药诈骗

• 马：病人，也是骗子的作案目标。和兼职诈骗里的“肥羊/小白”意思差不多
• 抓马：确定目标后，派出人去搭讪、推销神药
• 垫蓝：当“马”上钩后，团伙成员会根据被害人穿着打扮、言行举止等情况现场确定诈骗金额。考虑到被害人身上通常不会携带大量现金，此时会出现一个“好心人”为被害人垫付药费，也就是“垫篮”

色情服务/诈骗

随着公安机关严厉打击涉黄犯罪，色情服务也玩起了“互联网+”，很多人通过网络招揽嫖客，甚至是以提供色情服务为名搞连环诈骗。[2]

• 色粉 ： 通过发布带有色情或色情擦边的内容吸引来的粉丝
• 站街 ：和站街女一样，不同的是，这个站街是线上通过技术手段实现的，算是线上的站街女
• 号商：专门从事各大社交软件帐号注册，并养号出售的商家
• 键盘手：专业“代聊”人员（大部分是男性），假扮美女与人聊天，并负责约见面
• 养火花：键盘手站街成功后，与受害人培养感情
• 机房：指拥有一定数量键盘手，并为其提供吃住培训一条龙服务的集团，对外一般称公司
• 散键盘：指没有在机房工作，独立“代聊”的自由人
• 出台：指小姐提供的色情上门、外出服务
• 楼凤：指隐匿在自己家里（自有或租住）提供色情服务的女人
• 做局：指通过线上、线下手段实施诈骗的团伙

洗钱

• 水房：专门的洗钱集团
• 声佬：水房中专门负责打电话、发信息、邮寄等工作的人，算是业务员
• 刷机佬：负责刷POS机，把钱刷到网上结算中心
• 接数佬：负责联系“声佬”和“刷机佬”。骗子为了躲避打击，内部分工很精细，而且一般单线联系，不能越级
• 卡佬：负责买卖各种银行卡
• 车手：通过到ATM机取诈骗所得赃款进而获得提成的人，因通常骑摩托车、电动车等交通工具作案，故称车手

盗号养号

• 信封：被盗的账号信息（通常指QQ号）的集合
• 信封号：被盗的QQ号
• 取信：获取成对的QQ号账号密码信息
• 洗信：将被盗账号中有价值的信息筛选、套现出来
  • 一般由专门的“洗信人”或者是“洗信工作室”来完成[3]
• 二手信：一手信经过洗信后，称为二手信[3]
  • 二手信一般以更小的单位出售，在二手信的黑市上，一个信封一般只是一千个号
  • 二手信经过洗信人的封装，分成不同的种类，不同的种类有不同的用处：
    • 群发信：用来给被盗号的每一个好友发消息
    • 广告信：在QQ空间内植入广告
    • 忽悠信：黑市上的买家登陆被盗的QQ号给好友发一些诈骗消息，一般都是急需钱或者出事了之类的骗术
    • 老信：最后被榨净的QQ号还会卖给黑客用来编写密码词典，或者邮件群发者群发广告

盗刷银行卡

盗刷银行卡，主要是指犯罪分子通过非法手段获取银行卡信息，再通过复制银行卡或者通过网上盗刷。[2]

• 料：主要指银行卡账号、密码，持卡人身份证号及绑定手机号四大类信息（又称CVV四大件）
• 内料：指境内卡的四大件
• 外料：指境外卡的四大件
• 轨道料：指通过改装POS机得到的银行卡信息，这种信息一般非常精准
• 下料：即非法搜集CVV四大件信息
• 洗料：即将诈骗资金转账、套现、洗白，洗料这个行业又有很多细分工种
• 洗拦截料：通过植入木马病毒拦截用户手机验证码完成套现，是洗料的一种方法
• 挂马：制作、出租木马病毒
• 刷货：指通过复制银行卡的方式来实施盗刷的过程
• 鹅场：微信支付
• 猫场：支付宝

网络赌博

网络赌博是指通过互联网手段（赌博网站、博彩APP、微信群等）进行的赌博活动。由于网络赌博不合法，资金不受法律保护，有很多“出老千”的行为，很多人被骗后往往不敢报警。[2]

• 菠菜网站：菠菜是博彩的谐音，菠菜网站就是博彩网站的意思，在每年的世界杯期间，菠菜网站往往会比较猖獗
• 出千：指在赌博中作弊
• 埋雷：在微信红包赌博群中，庄家一般会先宣布规则，比如抢到的红包金额最小的发100元红包，或者红包金额尾数是6的发100元红包。庄家一般会通过外挂软件来控制谁抢到这个红包，这个过程叫埋雷
• 猪蹄：猪蹄是主推的谐音，指赌博中介

作者：Toky

越是大热的项目,越是要保持警惕。

我经常说的一句话就是:买在无人问津,卖在人声鼎沸。无论别人怎么吹,怎么挣钱,我们都要保持警惕,只挣认知里面的钱。

资金盘、互助盘、空气币、传销币，在过去的七年里，无数有点良心的媒体和大V曝光了没有上万也有成千个盘子了吧。包括前些天的和诚、礼多多、奇乐，也都崩盘了。崩盘之前，不管这些项目的会员有多么嚣张，最后结果都是项目归零、暴跌然后跑路。他们也是消失在茫茫网络中，就像从来都没有出现过一样

这些亏损的玩家，都是那些在崩盘前被洗脑得厉害的人。到处为这些项目辩护，坚称它们是好项目。

在币圈呆久了,你会发觉人性是很玄幻的东西,钱在哪里,心就在哪里!纵使旁人如何劝导,都没用,他们被洗脑的太深。而这些项目的本质就是割韭菜,时间早就教会了我这些道理，只不过很多韭菜不明白，只是对这些项目有盲目的信仰而已。

记住，我们上互联网不是来认爹、交朋友的，而是要像”狂飙阿强”那样，积累人脉、赚钱

华英会的前世今生

以下是一位理智的华英会投资者的自述：

首先，我要声明一点，我也是华英会的参与者。华英会这个资金盘能够运行到现在，超出了我的预期。不过，此时我不再继续投资，正式退出了华英会。

众所周知，华英会是一个庞大的组织体，资金盘里聚集了各大公会的人才！很多玩家可能是第一次接触，或者是被虚假宣传迷惑了，复投成了家常便饭，稳固自己的同时还要招揽新玩家，说得天花乱坠、气势磅礴。

但是资金盘归根结底就是资金盘，没有不跑路、崩盘的资金盘。大部分玩家都因为贪婪而断送了辛勤劳作的前期收益。不管你什么时候加入，后果你都要自己承担。一旦出事，什么都会一落千丈。

在资金盘中，投机者比比皆是，散户的亏损几乎占到了80%。接盘的人都注定要亏损，这个结局是不会改变的，无论这个盘子活多久。

所以，周期非常重要，提前退出非常重要，否则就会被套牢。

2017年，华英会在深圳注册了一家公司，通过诱导吸引投资。2018年1月份跑路，当时抓了一批人，也有一批人逃脱了，躲到了东南亚。从2020年开始，这些躲在东南亚的犯罪分子进入了缅甸北部的果敢，开启了杀猪盘的套路，专门欺骗国内的妇女，让很多人上当受骗。

后来国内对杀猪盘进行了严厉打击，杀猪盘不再具有优势，而且一对一的效率也较低。于是，他们开始让这些杀猪盘的客服吸引国内的女性，让她们担任团队长，开设资金盘，通过裂变迅速发展，骗取更多的钱财，效率更高。

华英会诈骗盘的雏形于2022年2月出现，7月份正式开盘。最初是分红模式，后来NFT变得非常火热，项目方紧急改变模式，开始以出售图片和NFT的方式吸引更多人。他们一直发展到现在累积了非常多的人脉，其实NFT也是假的NFT，没有链上透明度，也不能随时交易，而是要锁仓，锁仓时间有的甚至高达一年。

这样一来，华英会就可以洗脑投资者，让他们尽量延长锁仓周期，以延长项目的寿命。然而，投资者的本金风险也因此变得非常大。

因为项目方只需在大批量解锁到期前，疯狂洗脑、拉新、举办活动，就能一直圈钱。而在大规模解锁时，他们会直接关闭平台，然后跑路，完成最大限度的收割。

华英会大部分宣传都是虚假的，所谓的一些证书也是伪造的，也经过了曝光。从去年7月开始到现在，华英会已经活了将近十个月。

许多团队长赚得发了，散户也说赚了，那么究竟谁来接这最后的盘子呢？

肯定是散户投资者了。

跑路前期他们疯狂进行各种活动，5月9号还有澳门的大会，目的就是为了收割。

但是,在收割前也有很多团队都在撤退，都想要逃跑,估计是提前收到了消息,有些有良心的大团队长会拉着下面的人一起跑,毫无人性的大团队长却会跟着一起收割或者是置之不理。

而项目方一直在掩盖这些消息，只要团队入不敷出，就会集体封号，不提供市场服务，不允许提现。

当初PLUStoken也是圈了几百亿然后跑路，留下一群被蒙蔽的人。

如今，华英会的情况更加严重。圈钱5000亿,数以万计的玩家遭受损失,很多人倾家荡产,妻离子散!

行文至此,我已不想再多说什么,只希望散户团结一致,统计好金额,集体去报警,寻求法律的帮助看是否可以找回部分损失(但是也没必要抱太大的希望，懂的都懂)

因为时代的一粒尘,落在我们个人的头上,都是雪崩!越是亏损和无助的时候,散户更应该团结一致.

但是,也请大家做好心理准备,大多数的跑路盘资金盘都会无疾而终,无论是中间出现什么差错都是非常正常的情况。

哪有小孩天天哭,哪有赌狗天天输,生活还是要过,负债还是要还,心态要好,一切重来,希望所有的被骗者都能吸取教训,不再乱投资,不再轻信人。

By 七七投诉

佐治亚州雅典市( Athens )是佐治亚大学的所在地，那里的警察对大学城常见的犯罪类型，像是入室抢劫、酒吧斗殴和各种骚乱等，都已司空见惯。

但 2019 年 3 月 13 日晚，当地警察却接到了一个与众不同的报警电话。

打电话的是 28 岁的 Jimmy Zhong，一名常光顾酒吧的当地人，佐治亚大学校友。除了喜欢派对，他还是一个计算机专家，家中安装了先进的数字监控系统。

当时，这位 Jimmy Zhong 向警察报案，说自己有数十万美元的加密货币从家中被盗。一想到那些丢失的钱，Zhong 就心痛不已。

根据 CNBC 获得的录音，当时 Zhong 对接线员说：”我恐慌症发作了。”

Zhong 拒绝了接线员的呼叫急救车提议，并开始尝试解释：“我是比特币的投资者。比特币是一个线上、互联网性质的新玩意儿。”

没人预料到，这通电话牵扯到一场跨越近十年的追踪战，揭示了加密时代的一桩重大罪行，并导致了美国司法部历史上第二大笔的加密货币查封额（译者注：案发时这是美国历史上查获的最大一笔加密货币，但这纪录在去年 2 月被 2016 年  Bitfinex  黑客案查获的 40 亿美元比特币刷新。）。

那晚，Zhong 的电话将调查员带入了一条通往比特币初创时期的隐秘小路。一个英雄与反派界限模糊的世界，缓缓地揭开了面纱。

这一切都会超乎 Zhong 的想象。

当地警方在处理 Zhong 的盗窃案时，并未找到嫌疑人。对于与加密货币有关的案件，警方显然缺乏处理经验，因此案件调查进展缓慢。

于是，Zhong 决定找当地私人侦探 Robin Martinelli 帮忙。这位私人侦探在佐治亚州的洛根维尔(Loganville)经营着自己的调查公司。

Martinelli 之前是警察，后来转行做侦探，虽然她不是加密货币领域的专家，但她在处理婚外情和抚养权问题上有丰富的经验。她的公司甚至曾上过“The Montel Williams Show”节目（译者注：一档美国非常受欢迎的电视脱口秀节目，聚焦于社会民生，已于 2008 年停播）。

尽管 Martinelli 当时因疾病接受了截肢手术，但她仍决心帮助 Zhong 找出真相。

“当你醒来，发现自己不能双脚着地，但你仍然需要管理公司，你得出去工作并大显身手。” Martinelli 在 CNBC 的新纪录片《加密 911 ：揭露比特币亿万富翁》（Crypto 911: Exposing a Bitcoin Billionaire）中这样告诉记者。

她首先审查了 Zhong 家里的监控录像。在查看案发当晚的录像时，Martinelli 发现了一个瘦弱的男性身影。

“我们可以看到他戴着一顶灰色的帽子，然后他还戴着一个黑色的滑雪面罩。” Martinelli 说。

这名嫌疑人似乎很熟悉 Zhong 的房子，这使 Martinelli 相信他可能是 Zhong 的朋友，或者至少是听说过 Zhong 有比特币的人。通过视频，Martinelli 能够判断出嫌疑人的身高甚至手的大小。

Martinelli 表示，她会对 Zhong 的朋友进行监视，跟踪他们到其住所以及 Broad Street 和 College Avenue 的市区酒吧。这位侦探在目标对象的汽车上安装了追踪器，仔细审阅他们的社交媒体并进行背景调查。

当她观察 Zhong 在酒吧里所结识的朋友时，Martinelli 似乎对那群人颇有微词。她形容这群所谓的朋友“非常随意、假模假样、并不真诚，可能有点利用 Jimmy。”

Martinelli 说，当她的调查逐渐聚焦到 Zhong 的朋友圈时，Zhong 似乎对她的推理产生了抵触。Martinelli 最终锁定了一个嫌疑人，她相信此人从 Jimmy 那里偷走了 150 枚比特币。当时，这些比特币的市值接近 60 万美元。

但是，当她向 Zhong 提出自己的看法时，Zhong 却并不想听。

“每当我提到他的圈子里有人知道这笔钱在哪里时，他都会很生气。”Martinelli 说。她也理解 Zhong 会因为他的亲近之人背叛他而感到伤心。

“Jimmy 想要被爱，”她说，“他想要朋友。”

尽管 Martinelli 对 Zhong 的这群朋友感到失望，但她却越来越喜欢她的这位客户。她觉得 Zhong 是一个奇怪的、渴望朋友的人。

“Jimmy 是个好人。”她说。

不只是这位私家侦探，当地的很多人也会对 Zhong 有类似的感觉。

在失窃案发生前的几年里，Zhong 因为在镇上出手阔绰而出名。他是那种会为整个酒吧的顾客买单的人，几百美元的酒水对他而言根本不算什么。

根据 CNBC 查阅的法院文件显示，虽然 Zhong 住在校外的一栋不起眼小房子里，靠近学生宿舍和市中心的大学酒吧，但他也经常出入豪华酒店，像是丽兹·卡尔顿、广场酒店和华尔道夫等，也会在 Louis Vuitton、Gucci 和 Jimmy Choo 等高档商店购物。特斯拉等豪车也是他的标配。此外，他在佐治亚州盖恩斯维尔（Gainesville）购买了第二套房子——一座带码头的湖边别墅，距离雅典不远。住处里还有水上摩托艇、小船、脱衣舞杆和很多很多的酒。

他的生活确实很“传奇”。

在明显没有收入来源的情况下，Zhong 过着奢华的生活。据周围人了解，他其实没有正式工作。他告诉朋友们，自己很早就接触比特币，在这一加密项目刚刚兴起的时候，他就挖出了成千上万的比特币。Zhong 向外界宣称，自己早在 2009 年就开始涉足加密货币。而那一年，正是比特币问世的元年。

不管 Zhong 的职业是什么，有一点是确定的，那就是他赚了一大笔钱，且挥金如土。

2018 年，当他心爱的 Georgia Bulldogs 橄榄球队跻身玫瑰碗赛时，Zhong 召集了一小群朋友前往洛杉矶“朝圣”。

“和 Jimmy 在一起，你会感觉他无所不能。” 佐治亚大学的毕业生 Stefana Masic 告诉 CNBC。她也参加了那次旅行。

Masic 说 Zhong 不仅支付了所有人的门票，还租了一架私人飞机。他还慷慨地给每个朋友提供了 1 万美元的消费额度，让他们在比佛利山庄的罗迪欧大道上疯狂购物。这群人把钱花在了进城穿的衣服、配饰和珠宝上。

“我之前从未乘坐过私人飞机，也没有住过这么好的 Airbnb。这很酷，因为，你懂得，我体验到了很多平时体验不到的东西。”

当他在洛杉矶为自己的球队加油时，Zhong 不可能知道，在同城官员的带领下，一群来自美国国税局刑事调查组的探员们正在费尽心思地侦查一起多年前的犯罪案件。

根据 CNBC 查阅的法庭文件显示，引起调查人员注意的是 2012 年的一次黑客攻击事件，有人从名为“丝绸之路”（Silk Road）的暗网网站窃取了 5 万枚比特币。该网站是最早的加密货币市场之一，匿名的买家和卖家在那里交易各种非法物品。整个网站充斥着毒品、枪支、色情和其他见不得光的东西。

法庭文件显示，多年来，黑客从丝绸之路网站窃取的比特币价值已飙升至 30 多亿美元。虽然调查人员可以在公共的区块链上追踪这些比特币的行迹，但他们却无法确定这些资金的真实所有者。因此，他们选择伺机而动，多年来一直在耐心地等待与观察黑客如何进行账户间的资金转移，以及使用所谓的“混币器”来掩盖资金的来源。

最后，一直在追踪装有丝绸之路被盗资产数字钱包的区块链分析公司  Chainalysis ，发现黑客犯了一个小错误——他/她将价值约 800 美元的加密资产转入了一家加密货币交易所。该交易所遵循既定的银行规则，账户持有人需提供真实姓名和地址，以完成所要求的 KYC（了解你的客户）流程。

该账户是以 Zhong 的名字注册的。这笔转账发生在 2019 年 9 月，也就是 Zhong 向当地警方报警的六个月后。

仅凭这一点还不足以证明 Zhong 是黑客，调查人员需要更多的证据。

于是，国税局致电雅典克拉克 (Athens-Clarke)县警察局寻求帮助。当时，警方对 Zhong 的调查一直处于停滞状态。

“我接到了国税局探员的电话，”当地财产和金融犯罪部门的主管， Jody Thompson 中尉告诉 CNBC， “然后探员说，我能过来和你谈谈 Jimmy 的事吗？我当时就想，当然，我记得这个案子。”

此后，Thompson 与国税局刑事调查部的探员 Trevor McAleenan，及另外一位专业人士 Shaun MaGruder 联手，组成了探案小分队。Shaun MaGruder 是一家名为 BlockTrace 的网络情报公司的首席执行官。这家情报公司非常擅长解决复杂的区块链交易问题，也因此能够与国税局一起工作。

三位调查员表示，他们共同制定了一个方案。为了接近 Zhong，他们设了一个圈套，告诉 Zhong 他们正在调查他之前报警的那起比特币失窃案件。

而实际上，他们正在调查 Zhong 涉嫌犯下的罪行。这笔犯罪所得现在价值数十亿美元。

根据 CNBC 独家获取的执法摄像头画面，当这三人敲响 Zhong 在 Gainesville 湖畔住宅的房门时，Zhong 热情地开门迎接。他以为这三位是来帮助解决自己的加密货币失窃悬案的。

“如果你们帮我破了案，我就请你们出去开派对。”Zhong 在执法摄像头的录像中对三人说到。

视频中，探员们对 Zhong 非常客气。他们称赞他的前门 “漂亮”，说他的音响 “酷炫”，还夸了他的狗 Chad。探员们还要求参观 Zhong 的房子。执法摄像头的录像显示，探员们轻轻敲击石头地板，查看壁橱，还检查了木制镶板。Zhong 并不知道，他们正在寻找这栋房子的秘密隔间。

Zhong 带领探员走到他的地下室，那里配有一个完整的吧台和一个舞杆。

“这是你用来锻炼的吗？”McAleenan 问 Zhong。

“不，那是给女孩们玩的。”Zhong 回答。

执法摄像头的录像还显示，探员们仔细查看了 Zhong 的安全系统，并请他解释每一项功能。视频里，Zhong 还向探员们展示了一个金属箱子，他说他曾用这个箱子存放 100 万美元现金，以此来试图打动一位女士。

“有用吗？”Thompson 中尉问。

“没有。”Zhong 说。

“这种方法永远都行不通的。”Thompson 接话道。

执法人员了解到，Zhong 的房子里有火焰喷射器。他们还看到他的 AR-15 步枪挂在墙上。

MaGruder 表示，Zhong 是一个非常精明老练的人。

“他操作键盘的速度是我从未见过的，”MaGruder 说，“他不需要使用鼠标，因为他知道所有的快捷键。”

他们趁机请 Zhong 打开他的笔记本电脑，解释他是如何获得比特币的。Zhong 坐在沙发上，旁边就是探员。在 Zhong 输入密码时，他请其他人转过身去。

当 Zhong 打开电脑时，探员可以看到他的比特币钱包。

“瞧，他有价值六七千万美元的比特币，就在我们旁边。”MaGruder 在接受 CNBC 采访时说。

这些证据足以让探员相信他们找对了地方。离开 Zhong 的湖畔住宅时，MaGruder 告诉 CNBC，他当时心想：“这太不可思议了。我觉得我们找到了嫌疑人。”

MaGruder 表示，与 Zhong 的第一次接触使得探员获得了对 Zhong 住所的联邦搜查令。2021 年 11 月 9 日，McAleenan、MaGruder 和 Thompson 带领一大群警员返回了 Zhong 的住宅。

在警员们搜查房屋之前，McAleenan 必须向 Zhong 解释，自己并不是真的想帮助他，他是想给他定罪。

McAleenan 说：“我跟他讲，Jimmy，你认识我，知道我叫‘Trevor’。但其实我是 Trevor McAleenan， IRS 刑事调查的探员。我们是来对你的房子执行联邦搜查令的。”

“他当时的表情好像是‘我是不是被耍了？’” McAleenan 补充道。

而在那一刻，另一名警员将一个被称为“jiggler”的设备插入 Zhong 的笔记本电脑，使屏幕上的光标不断移动，从而让执法人员能够访问电脑中的加密内容。

警员们冲进 Zhong 的家中，翻箱倒柜地寻找证据。McAleenan 说，在楼上的一个衣柜里，他们发现了一个装有电脑的爆米花罐。那台电脑里存有价值数百万美元的比特币。

McAleenan 表示，警方使用经过训练的嗅探犬来探测电子设备，在地下室的地砖下发现了一个埋在混凝土里的保险箱。法庭文件显示，保险箱中装有贵重金属、成堆的现金和加密货币问世早期时所铸造的比特币实物。此外，警方还找到了一个钱包，里面有 2012 年黑客入侵丝绸之路网站时所盗取的比特币。

Zhong 被抓获归案。

McAleenan 回忆道：“当时已经是深夜了，我们终于能够说自己成功了。我们找到了关键性证据。房子亮了起来。我的意思是，现场的每位探员都在欢呼。”

在进一步查证中，调查人员对这位特殊的 Zhong 先生有了更多了解。在加密领域里，他被视为“OG”——Original Gangster，指很早就进入加密圈子并获得尊敬的元老级人物。

调查人员发现，早在 2009 年，也就是比特币问世的那一年，Zhong 就是一小群致力于开发和完善这项加密技术的早期开发者之一。 McAleenan 表示，与其他一些后来在比特币社区中出名的 OG 玩家相比，他的贡献相对较小。 但调查人员最后得出的结论是，Zhong 确实对比特币的原始代码做出了贡献，并就如何缩小区块链规模等关键问题向早期开发者提出了建议。

换句话说，一个曾参与比特币开发的程序员，变成了史上影响最大的比特币盗贼之一。

McAleenan 表示：“他就是我们所说的‘加密元老’，简称 OG，可以看作是涉及比特币核心开发的大佬级人物。他在这个领域已经深耕了很长时间。”

《数字黄金：比特币背后的故事，以及试图重新定义金钱的非主流者和百万富翁》（“Digital Gold: Bitcoin and the Inside Story of the Misfits and Millionaires Trying to Reinvent Money.”）一书的作者 Nathaniel Popper 表示，Zhong 在比特币历史中的角色带有一定的讽刺色彩，这也反映了最初创造加密货币的那种文化。

Popper 在接受 CNBC 采访时表示：“每个人都因为各自的原因加入这个领域。因此，这里聚集了一群极为多样和古怪的人。”

Popper 说：“比特币的发展历史总是充满了讽刺意味。的确，一位比特币的拥护者从另一为比特币支持者那里偷走比特币，这本身就很讽刺。但我认为，这在某种程度上也是比特币定义的一部分。”

Zhong 被控犯有电信欺诈罪。认罪后，他被判处在联邦监狱服刑一年零一天。现年 33 岁的 Zhong 于 2023 年 7 月 14 日开始在阿拉巴马州蒙哥马利的联邦监狱服刑。

最终，Zhong 也没有保住自己所盗取的比特币。美国政府查封了这些资产。根据 CNBC 查阅的一份文件显示，美国政府启动相关程序，允许“受害者”申请取回他们所被盗的比特币。

但没有人前去认领。 这也很好理解，因为 2012 年丝绸之路网站的用户主要是毒贩及其客户。于是，联邦政府卖掉被盗的比特币并保留收益。据美国国税局-CI 称，部分收入可能会用于奖励当地警方，以表彰他们在此案中所提供的帮助。

4 月 14 日，法庭宣判后，CNBC 试图采访要离开法院的 Zhong，询问他在案件中所扮演的角色。Zhong 用外套蒙住头，一言不发地离开了。

Zhong 在宣判前向法官陈述时表示，拥有数十亿被盗的比特币让他感到自己很重要。

Zhong 的律师，Michael Bachner，表示这次盗窃实际上并未对美国政府造成损害。

Bachner 对 CNBC 表示：“Jimmy 的行为并没有给政府带来任何损失。如果 Jimmy 没有盗取这些币，政府就会从丝绸之路运营商 Ross Ulbricht 那里没收它们。那么两年后的 2014 年，政府会像出售其他加密资产一样卖出这些没收来的比特币。”

Bachner 补充道：“比特币在 2014 年的市场价值是 320 美元。所以说，如果政府是在那一年卖出这些比特币，他们会有 1400 万美元的收益。但现在，因为 Jimmy 拿走了这些比特币，政府再将其出售时，就会有 30 亿美元的利润。”

因为担心自己 13 岁爱犬 Chad 的生活，Zhong 要求免于牢狱监禁。Bachner 说，Zhong 经历过很艰难的人生。他患有自闭症，在学校受到严重霸凌。多年来，他在一个在线社区中找到了慰藉，在那里他可以发挥自己的计算机技能。

至于这个故事的开头，也就是 2019 年 3 月在雅典发生的比特币失窃案件，它仍未得到解决。罪犯依然逍遥法外。

Zhong 的爱犬，Chad，现在与他的一个朋友生活在一起。

作者：比推

这厢香港加密陷入JPEX诈骗案，那厢新加坡唱起全国最大洗钱案的双城记。

上个月，新加坡警方破获全国有史以来最大洗钱案，涉案金额超过10亿新币，约合人民币54亿元。随着后续调查的持续展开，涉案金额一增再增，从原本的54亿元增加至90亿元，到最后以128亿元结束，金额之大让人瞠目结舌。

对此，新加坡连夜对涉案人士实行抓捕，目前已有10名主犯被逮捕，另有8人在逃被通缉。在被抓捕的嫌犯中，双重国籍与福建帮的身份瞩目，更有甚者，已是中国涉案在逃人员。

随着调查的深入，黑钱、网诈、赌博…….更多离奇的事实浮出水面，比孤注一掷更为夸张的现实正在重演。

01

新加坡发生有史以来最大洗钱案？

8月15日，新加坡接线报，出动超过400名来自商业事务局、刑事侦查局、警察部队的特别行动指挥处（Special Operations Command）和警察情报局的查案人员，在全国多个地方展开稽查行动，并于武吉知马、乌节路等超豪华别墅和公寓区逮捕10人。

同时，警方对价值约8.15亿新元的94处房产、50辆汽车和一批名酒发出了禁止处置令，并查获了超过1.1亿新元存款的35个相关银行账户和2300万新元现金，以及250个奢侈品包和手表、270多件珠宝首饰等奢侈品和11份虚拟资产信息文件。

警方现场缴获财物，来源阿龙闯荡记

随着调查的深入，警方捕获的总金额持续增加，94处房产增加到110处，50辆汽车增加至62辆，确定的涉案人数也从原来的10人增加到34人，已被扣押在银行户头的资金超过55亿，现金超过3.8亿，仅金条总数就有68根，虚拟资产金额达到1.9亿元。

被捕获的10名犯罪分子分别为苏海金、苏宝林、苏剑锋、张瑞金、林宝英、王水明、陈清远、苏文强、王宝森和王德海。10人原籍均为中国福建闽南地区，被知情人士称为福建帮，该帮派主要以姓氏宗族划分，苏姓、王姓、胡姓和陈姓是该帮派中的主要分支。

涉案10人被抓，来源阿龙闯荡记

该帮派2017年来到新加坡，不仅居住新加坡中心的豪华地段圣淘沙，住宅与装修以金碧辉煌论，在市区甲级购物商场也有一众店铺。而从洗钱手段来看，正是其所拥有的店铺、房地产，叠加赌场成为了洗钱的主要途径。

在帮派所持有的中心区店铺中，月租均以数万元论，但店铺几乎空空如也，仅买卖部分小饰品，成本与收益并不呈正比。而这，正是通过店铺亏损的幌子不断抽调黑钱进入新加坡。由于华人外汇汇款存在限额，以公司名义抽调资金就显得更为正当而合理，除此之外，教育机构、投资行业、信息科技也是其偏爱涉足的领域。

房产投资也是相似的道理，尽管新加坡条例规定经纪若发现大额交易或客户以大笔现金付款，应当通报公司或金融管理局，但由于经纪急于出手且大额具备主观性，因而其并不会过多监测对方的资金来源，若银行介入调查，则利用假账去应付，律师事务所也会特意找体量较小难以完成全部背调的机构。据警方透露，在涉案的34个人中，至少20人挂名数百至上千家公司，更有甚者，七年多接连在2300多家公司担任秘书。

在此背景下，购买豪宅除了供个人居住外，涨幅后转手转卖，就可成功从黑钱转变为正当收入。去年由于印花税达到1.5亿人民币而震惊新加坡的，豪掷约5亿人民币购买康宁河湾20个单位的房产交易就为福建帮所为。但略为讽刺的是，当时该事件被新加坡主流媒体争先报道，并将其作为新加坡国际竞争力的体现。

康宁河湾大额交易震惊新加坡，来源联合早报

另一方法则是赌资洗钱。雇佣多人分别去不同赌场参与赌博，通过赌资回款洗钱，这一类型通常也包含夜总会消费，实际上也是洗钱的一种。此外，现金消费、慈善捐款、找换店均可成为洗钱的手段。

据知情人士声称，涉案人士生活尤为奢靡，平时出手阔绰，即便司机及家人生日也会分发千元红包，而所用所享，更是以贵为美，仅屋内一双拖鞋都要上千元，出行皆由豪车接送。

02

网赌、网诈，黑钱网络浮出水面？

规模如此庞大的黑钱究竟从何而来？当深挖嫌疑人后，一张网络赌博的大网终于浮出水面。

从国籍护照来看，仅有张瑞金、林宝英、王宝森为中国籍，其他均以其他国籍入境新加坡，其中陈清远、苏文强、苏宝林为柬埔寨籍；苏海金、王德海为塞浦路斯籍、王水明为土耳其籍、苏剑锋则是瓦努阿图籍。

嫌疑人具有双重牌照，来源新加坡警方公布图片

实际上，10人中已有5人被中国公安通缉。早在2015年，苏文强、王德海、苏剑锋就因一起网络赌博案被湖北桂阳县公安经办通缉。陈清远被福建安溪警方通缉的115名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人之列。王水明则是8月15日山东淄博警方捣毁的操作赌博网站、应用程序和网络赌博平台等活动的犯罪团伙之一。

多名犯罪分子已被通缉，来源淄博警方、安溪公安

被通缉的人士竟能成功入境并获取EP身份，已可看出新加坡对于户籍审查的严重不足，另一方面，赌博、诈骗是该帮派的主要业务，其中最为知名的两人，则是苏海金与王水明，可以说，这两人是该案件的曝光度最高的人物。

在网络赌博领域，王水明的名号如雷贯耳。早在12-13年间，王水明就前往菲律宾从事博彩等网络赌博非法敛财，是首批前往菲律宾淘金的福建人，到2016年，王水明的名号逐渐传播，成为了该行业的资深大佬，人送外号“大明总”，众多门徒从福建前往菲律宾追随于他，其也不再满足于菲律宾有限的商业版图，开始逐渐发展其他集团与地区。

巅峰时期，有约7-10个网络赌博集团依附于他，集团通过分红给予王水明保护费，员工总人数达到了令人咂舌的10000多人，堪比知名大厂，不断输送博彩利益链。如其他企业一般，网络赌博平台同样设置主管部门、财务部门、运营与销售部门。新人起薪就可达到1888新币，试用期后即可涨至2257新币，而主管部门更是月薪可到2-3万元人民币，为绑定主管长期留存，集团通常会以股份分红制让渡给主管部门。

据线人透露，大约两年前，一个集团每月从注册赌徒那里就能收到50亿元人民币（9.4亿新元）的赌金，单月员工总工资就可达到骇人的1亿元。而在王水明被捕后，这些网络赌场仍正常营运，原因是基层员工并不清楚幕后大佬究竟是谁，而不少集团的所有人已经开始仓皇逃窜，前往大本营菲律宾与柬埔寨。

相比低调的王水明，苏海金则更为高调。作为菲律宾网诈的另一头目，据《新加坡眼》称，苏海金社交能力极强，平日喜欢炫耀，喜爱组织Party，不仅积极主动参与社会活动以提高知名度，新加坡总统慈善高尔夫球赛和多个社团的活动均有其赞助，其也有花费数万元购买社团名誉会长的头衔。17年，苏海金便将妻子与妻子弟弟等一干人等移居至新加坡，而在新冠爆发后，苏海金的妻子还向家乡四川捐赠了大批口罩，将面子工程进行到底。

尽管目前名义上是塞浦路斯籍人，但实际上塞浦路斯护照政策早已在2020年被关闭，其在刑审中承认有5本护照，除中国与塞浦路斯外，还有柬埔寨、土耳其、圣卢西亚护照，其在柬埔寨、伦敦、澳门、塞浦路斯拥有总价值为总价值7137.327万元的房产，可谓是狡兔三窟。而在其被查获的圣卢西亚护照上名称与本人并不一致，护照名为苏俊杰，而非苏海金。

抓获苏海金的过程插曲颇多。据警方透露，当日警方进入其住所后先与其子交涉，而当其子带领警方来到苏海金房间敲门时，却无人回应，而房门也被从屋内上锁。破门而入后，苏海金已然不在屋内，在后续搜索中，警方搜寻到藏于沟渠中的苏海金，发现时其已手脚均已断裂，但其仍凭意志力离开住家并藏身于沟渠中，也正因此，警方认为其有严重的拒捕情节而不准予其保释。

在被逮捕的十人中，王水明已聘请律师，除极力申请保释的苏海金外，还有5名被告并不打算认罪，并有意要求保释。张瑞进称自己患有严重焦虑症，并有自杀倾向，要求法官批准保释，并声明可将其女友林宝颖继续关押防止串供，真正应验了一句“夫妻本是同林鸟，大难临头各自飞”。

03

新加坡声誉、签证、银行均受影响

从整体流程来看，该团伙通过在菲律宾、柬埔寨等地区从事网络赌场与网络诈骗，以此得到非法资金，并通过伪造文书等方式将钱款存至新加坡，最后完成洗钱闭环。由于情节恶劣，法院并未同意任何保释理由，根据新加坡法令，犯者一旦罪名成立将面对罚款最高50万元，或坐牢最长10年，或两者兼施，而伪造文件意图欺骗的罪名，一旦罪成将面对最长10年监禁，外加罚款。

该事件发生后，在新加坡引起轩然大波。在以法令严、处罚重，以鞭刑闻名的新加坡发生如此大型恶性事件实为罕见，不仅暴露出反洗钱手段与签证审查的不足，也让金融中心称号受损。不少本地人士对犯罪分子奢靡的生活表示愤怒，认为如此多的流动资金使得通货膨胀的压力让普通人承担，损害了国家与遵纪守法居民的利益。

对此，法律和内政部长尚穆根在接收《联合早报》采访时表示开放的门户难免进入苍蝇，回应道“我们需要非常严格，确保无人滥用金融制度，将新加坡变成洗钱天堂”，但其也认为新加坡声誉并未受损，“全球有数万亿钱在流动，并不是所有的钱都干净，但像我们这样的执法行动经常见到吗？”

在风控第一线的银行，行动则采取地更为直接。据悉，本次案件至少涉及10家本土和国际银行，星展、华侨和大华银行被传是该案的直接债权人。

由于涉案人士涉及小型地区护照入境，已经有国际银行开始关闭柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国公民身份的客户账户，而中国籍客户也被无辜波及，内部人士称，一些银行已经开始审查持有与投资挂钩护照的中国籍客户的新开户和交易。推特有人士称申请开户时间延长，原本预约经理开户仅需耗时一天，但洗钱案后柜台面签后需要2-3周批户与审查时间。

新加坡银行账户时间延长，来源@华锦卫视

而据知情人士透露，除零售银行、私人银行合规、客户经理之外，涉及其中的中介机构也难免牢狱之灾，传闻某头部私行合规部门因为此事件已被连根拔起。

同样的审查发生于签证处，据自媒体新加坡狮城椰子透露，华人新加坡签证的获取难度正在上升，多人称此前可续签的签证已然被拒，对资产、收入的审查更为严格。另一方面，当地的部分社团也开始紧急回应，从严抓紧所谓的荣誉会长的审定方法。

对于加密行业而言，由于该团队使用USDT进行洗钱，再度让虚拟货币污名化，此前新加坡副总理就表示新加坡并无计划成为加密活动的枢纽，该事件直接让本就略显摇摆的政策将更为收紧，后续对于虚拟货币的监管可预见式增长。

对于后续款项的处理，有律师称根据现行法律，政府无权用查获的资产进行买卖交易或出租，但是等案件结束后展开财物分配研讯（disposal inquiry）后，这笔钱将会充公，而在充公前，若受害人可证明资产所有权，无论主体为何，外国人/公司/实体（entities）均可向新加坡法院申请归还。

对于犯罪人，尚穆根表示，被告一旦治罪，将在新加坡服刑，服完刑期后遣送回他所持护照的国家，或被送回跟新加坡有引渡协议的国家。但目前，中国与新加坡并无引渡协议。

新加坡鞭刑在Youtube的搜索，来源Youtube

以此而言，本案嫌疑人将真正在新加坡“从严治国”的原则中感受精神与身体的双重洗礼。

作者：陀螺财经

9月13日，香港证监会罕见点名一家虚拟资产平台JPEX，这也是自香港加密新规后，首个遭到红牌警告的虚拟资产交易所。

据证监会官网内容，JPEX通过社交媒体网红及场外虚拟资产货币兑换商积极地向香港公众推广该平台的服务和产品。JPEX集团旗下的实体一概没有获证监会发牌，且并无向证监会申领在香港经营虚拟资产交易平台的牌照。

对于该点名，JPEX于当日在官网回应中声称“遭到证监会的不公平打压，导致我们考虑撤回在香港地区的牌照申请，并相应调整我们未来的政策发展。证监会还应对破坏香港加密货币发展前景承担全部责任。”从态度来看，JPEX显然表示不服，认为声称已申请交易所牌照的机构多不胜数，被公告只能证明证监会的歧视，而最后一句更是狂妄的指桑骂槐。

更为搞笑的是，尽管硬气回应，但在当日举办的Token2049现场，JPEX站台已然人去楼空销声匿迹，一个展台至少也需1万U的展位费，宁愿舍台跑路，慌不择路可见一斑。

JPEX在Tokens2049仓皇跑路，来源JOY@joyxspacelatte

之后，事件的走向愈发离奇。

9月14日，一则提现截图疯传多个加密社群。某KOL在JPEX提现1000U后竟只到账1U，手续费高达999U，因而在推特上怒骂其为“野鸡交易所”。JPEX再度做出回应，将原由归咎于证监会对其的点名批评，称由于该声明“不得已”在14日凌晨调整了USDT手续费。该声明无疑在推特上引起热议，行业谩骂讨论不断。

提现截图，来源杀破狼@killthewolf.eth

而在其声明后续给出的提现地址提现后，到账金额提高到20U，主打一个“明明可以抢，但偏偏要合理拿”的无赖态度。目前，该交易所已经无法提现，警方已介入调查，涉及其中的带货网红也被波及，据警方透露，截至18日晚22点，共接获1641人就相关事件报案，当中涉及的金额约12亿元，涉款最多的投资者投入金额达 4000 万元。

至此，这一场针对JPEX的讨伐波及到整个香港与台湾加密业。

01

JPEX官网描述没一句实话？

什么样的交易所能如此无赖又头铁？抱着该疑问，笔者汇总各方消息起底了JPEX，而这，也令更为惊奇的骗局暴露在眼前。

实际上，香港人民对于JPEX并不陌生，该交易所的宣传海报遍布香港各大主流街区。从官网宣传页面来看，JPEX交易所运营总部在迪拜，20年专注于服务亚太地区，并宣称已经取得了加拿大MSB Fintrac牌照、澳大利亚ASIC许可的业务，以及美国FinCEN颁发的MSB金融牌照。

但回到现实，实际情况与介绍却大相径庭。JPEX于今年改名为JPEX绿石交易所，21年正式进军香港，主要以网红+场外进行大规模推广。在进军香港之初，其就有意碰瓷日本加密交易所JPX，大肆宣传其为日本著名交易所，逼得JPX在2022年2月8日亲自下场澄清类似名与主体并无关系。澄清后JPEX一如既往回应称公司与JPX 并无任何关系，但即使现在在百度上搜索该交易所，也仍有日本交易所、新加坡总部等词句与其关联。

JPX日本交易所澄清与JPEX无关，来源JPX官网

恶意碰瓷，显然不止这一次。2022年初，JPEX 与Simplex 建立了合作关系，并宣布在第四季度推出VISA卡。JPEX不肯放弃炒作机会，以VISA合作之名进行大幅度推广。VISA自然不乐意，发出交涉通告后，JPEX立马滑跪道歉找借口，美名其曰为计划与VISA旗下的发卡机构合作发卡，并非直接与VISA合作，甩锅至广告承包商失误宣传。然而在官网上，JPEX仍旧留有VISA合作宣传版面，主打一个低头认错、下次还干的态度。

其宣称所获得的牌照就显得更为可疑。据《香港01》爆料，在多国公司登记处调查后，发现JPEX各地注册疑为「人头」登记，平台从2020年注册、2021年开始营运至今，在全球多个国家注册地的实际负责人、办公地点始终未公开。从注册公司而言，除了JPEX Technical Support的董事为郭浩麟外，并未深挖到任何关于创始人的线索，网传创始人为「币少爷」黄钲杰，但并未有实证。而其曾先后与天弓控股（0428）及hmvod视频（8103）两家上市公司实现合作，也让人怀疑是否有上市公司的注资背景。但今年4月，两家上市公司均已宣布停止该交易所的谅解备忘录合作。

JPEX各地注册情况，来源香港01

唯一线下可查的地点也再次上演人去楼空。据禾丰物流显示，JPEX在亚洲区块链大楼承租了7号2-6楼、10楼以及大楼外墙广告，目前所有人员均已恶意搬离。注册地甚至都未公开，所获得牌照只能更为无稽之谈，果不其然笔者在美国金融犯罪执法网络(FinCEN)的官方网站上搜索JPEX，也并无结果显示。颇为玩味的是公司撤离后，饮料公司醇白控诉其拖欠1000杯饮料，不禁让人感叹JPEX镰刀之深，散户、房东，甚至连邻居都不放过。

来源：MichaelTurtle @shawnchen_eth、Steward@ZStewardZ

02

JPEX为何能这么火？

如此一家谎话连篇的交易所，为何还能持续运营，甚至以“香港最大交易所”为名出现在各大街头小巷？

从香港现行法规而言，尽管证监会一直有监察无牌经营问题，但必须要搜证证明平台有经营业务才能介入，因而该平台的营销推广并未被禁止。

另一方面，JPEX通过大额分红以及宣传费用雇佣了大量的网红及文娱界明星站台。曾为 JPEX 代言或宣传过的明星艺人包括香港男艺人张智霖、台湾歌手陈零九、香港模特庄思敏、香港网红「币少爷」黄钲杰、香港富二代林作、Toyz、肥妈、陈定帮等等。

JPEX前代言人陈零九，来源：香港文汇报

在事发后，多个艺人均在官方频道发言与JPEX割席。张智霖方称早已在5月就已书面通知JPEX在取得牌照前不得使用其肖像宣传，代言人陈零九宣称早已在今年7月结束代言，但据知情人士称其在8月20还曾携带宠物参观JPEX所在地亚洲区块链大楼。

为迅速吸引流量，JPEX还推出合伙人制度，以高额佣金招募合伙人。条款中显示邀请1,000人加入成为JPEX客户，并且30天内邀请的平均资产达1,000万USDT，合伙人就会获得每月6,000 USDT，相等于4.7万港元的奖励。今年4月JPEX再度升级制度，指「返佣报酬最高可达100,000 USDT」，相当于78万港元，知情人士透露此前JPEX的合伙人之一为科币托，此人此前就有公然贩卖交易所KYC的前科。

科币托为JPEX合伙人之一，来源雷司纪 Raysky@rayskyinvest

以邀请人头进场分润而凭空创造收益，可看出该交易所已然具备传销的基本要素。而纵观该交易所的产品，简直可以用把违法写在公屏上来形容。不仅通过节点可拉人头收益获取返利，年化收益率高达离谱的13倍，交易所的活息理财甚至达到了20%，堪比此前暴雷的Luna。

JPEX疑似传销的玩法，来源贝壳投诉

追踪其平台币JPC的走势，在JPEX平台显示其24H成交量高达1.89亿美元，但Coinmarketcap的数据却仅有23万美元，操盘局面清晰可见。另一方面，JPEX对于永续合约未设置资金费率，如此不符合交易常识的交易所，竟然还能留存并发展至如此规模，也让众多加密圈老人咂舌。

JPC在Coinmarketcap（前）和JPEX交易所（后）的数据对比

尽管疑点重重，但在肉眼可见的宣传与高额的活息诱惑下，众多散户投资者仍将金钱投入其中，这也因此让他们成为了事件受伤的主要人群。而早在6月，JPEX就已有前科。据一篇揭秘显示，6月JPEX在举办的《The cage 拳上2023最终之战》中公布智能合约发放拳赛奖励的细节，链上数据显示出其挪用客户资产39万USDT。网友辣评，“取之于户，用之于民”。

此前有爆料JPEX挪用客户资金，来源雷司纪 Raysky@rayskyinvest

9月18日，香港立法会议员吴杰庄透露目前已收到约30个受害者求助，各人损失的金额都不同部分人为6位数字，部分人为7位数字，估计总共涉款逾亿港元。此前宣传的网红也并无幸免，在Youtube上宣传的庄思敏自爆事件中损失约50万元；曾收下JPEX赞助费的Toyz也损失超10万美元，在节目中表示JPC交易量成疑、利息超高、NFT未上区块链。

03

JPEX事件影响如何？

从整个事件来看，JPEX引起的事件在经历过币圈沉浮的行业人士来看并不意外，但真正深层次受害的，却是香港尚在建立雏形的加密圈。

自6月公布新规后，香港动作频频，从特首、议员到基层，均发布了支持Web3的言论，议员更是公开声明支持合规交易所来港发展。而正是在这种光明状态中，萌生了阴暗的角落，JPEX借着政策的东风大肆宣传，使得众多投资者蒙蔽双眼。

据香港文汇报介绍，无论是港内还是内地，均有因其大范围宣传且坚信香港监管政策的人群投入其中。更有内地投资者表示，当初因对香港金融法规有信心，不相信香港监管机构會容许无牌经营的交易平台存在，加上首次在该平台「出金」套现未出问题，遂放心投资超过百万港元。事未成而半道崩陨，该事件无疑会影响到内地投资者投资香港的信心。

香港本地对此显然非常重视，9月18日，香港立法会议员吴杰庄单独举行了记者会回应虚拟资产交易平台JPEX疑似诈骗事件，表示事件对本港发展虚拟资产有大影响，政府应做的更多去保护小投资者。9月19日，香港特区行政长官李家超表示，今次事件反映监管的重要性，包括必须投资在受监管、有牌的交易平台，个人对虚拟资产及相关风险认识的重要性。他强调现时发牌制度是要保障投资者，证监会会监察市场的变化，确保投资者利益受到充分保障，当局亦会大力推动投资者教育。

尽管新规对于虚拟货币监管有所趋严，但仅有OSL和Hashkey两家持牌交易所才受证监会监管，并可保证即使倒闭客户资金可获赔最多50万元，JPEX并非在持牌名单中，也不受证监会监管，因而仅能交由香港警方以诈骗方向展开调查。从民事索偿来看，由于难以掌握JPEX法律实体且用户为无担保债权人，在清盘时资产派发的优先顺序，排在有担保债权人、清算费用、优先付款及浮动抵押权人之后。以该种论调而言，客户的资本似乎难以寻回。据警方最新透露，该案涉及资产已达12亿元。

对此，深入其中的另一合伙人林作似乎早有预见，他在17日粉丝群中几次三番劝阻用户报案，表示不会有成果，且表明用户不要抱有幻想可取回资金。目前，据香港商罪科署理总督察麦伟光在案情简报会上的最新消息，林作等涉案8人已被警方逮捕，JPEX打击行动搜出 800 万元现金，并已冻结逾 1200 万元银行存款、4400 万物业。

涉事人林作被逮捕，来源香港文汇报

即使如此，JPEX仍然死性不改。在最近回应中，JPEX还在反复强调香港相关机构对其的不公平对待，指出由此引发做市商恶意冻结资金，并表示“坚定不移地继续营运下去”。为规避监管，其已将涉及理财的交易产品于18日下架。

JPEX9月18日再发公告，来源JPEX官网

如此恬不知耻让人发指的交易所，对于正建立加密生态的香港而言，不仅将虚拟货币再次贴上违反犯罪的标签，暴露出香港对于虚拟资产管控的漏洞，更是重挫香港政坛与投资者对于加密的信心，后续处理将尤为重要，是杀鸡儆猴还是难以追查，决定了这件事是投资者心中的一根刺还是悬在投资者头上的一把剑，真真是一颗老鼠屎，坏了一锅汤。

作者：陀螺财经