USDT - Crypto Margin Trading Guide

什么是虚拟银行卡

最近很多人在烦恼 ChatGPT 无法开通 Plus 会员，或者 API 里没有余额，必须绑定信用卡才能继续使用，而国内的卡片基本都无法成功绑定。所以我们还是值得办一张「虚拟信用卡」(Virtual Credit Card) 来专门对付这种需求的。所以异次元实测了几张能成功的虚拟卡，推荐给大家。

虚拟信用卡 (也叫 VCC) 除了解决 ChatGPT Plus 购买和绑定的问题外，还能解决众多国外购物平台、网络服务/应用软件订阅、买游戏、购买 VPS 服务器等等的支付问题，甚至对那些绑定信用卡免费试用的活动还能薅薅羊毛。

而相比传统的实体银行信用卡，虚拟卡的好处是无需审核资质、注册方便快捷、无需等待实体卡，充值即用，而且可以批量多开卡，同时还有不同的卡组织 (VISA / Master / 运通等) 或卡号可以选择，能顺利通过很多用实体卡无法成功支付的场景，因此用途特别广泛。

VCC 的品牌其实不少，而下面是目前网上比较热门且值得推荐的虚拟信用卡，各有各的优势和缺点，大家可以根据自己的需求选择。

OneKey Card (新增美国和中国香港卡头)

「OneKey Card」虚拟信用卡是由一家专做“硬件数字钱包”的 OneKey 公司发行的。OneKey Card 的费率比 DuPay 低廉一些，支持通过 USDT 或 USDC (USD Coin) 充值。它不仅可以支持绑定开通 ChatGPT PLUS 服务 (美国卡)，而且也可以绑定微信、支付宝、PayPal 甚至是 Google Pay 等渠道进行日常消费，加上费率相对低廉，非常实用。

充值可以用 Binance 币安、OKX 来购买 USDT / USDC，具体流程跟 DePay、NobePay 的步骤基本一致，大家完全可以参考其他 USDT 充值步骤，这里就不重复了。

在 DePay 维护的期间，OneKey 卡可以说是最佳的替代品了。尽管 OneKey 的充值最低门槛是 $30 美元，但其充值的费率要低于其他几家，所以使用成本比较低，也是非常值得推荐的。

注册邀请码：YSG62N → 注册入口
充值方式：USDC、USDT
最低充值金额：30$ 美元
优点：无需月费 (银卡以外)，费率低，支持国内消费使用
费率：不同卡种对应不同的开卡费和月费，参考表格
KYC (实名认证)：需要
其他：支持国内平台消费，可绑定支付宝、微信、Paypal、Google Pay 等渠道

DuPay (DePay / 申请容易 / USDT 充值 / 无充值金额门槛)

「DuPay」(以前也叫 DePay) 是网上最多人推荐的虚拟信用卡之一，它的特点是申请容易，而且无充值金额门槛，实测支付 ChatGPT Plus 无问题。但它需要使用 USDT (加密货币) 进行充值。所以流程是，你先要借助「币安」等交易所，将人民币兑换成 USDT，之后才能充值到 DuPay (DePay) 里进行消费。

如果你不嫌注册币安麻烦，或者本来手上就有加密币的同学，那么 DuPay / DePay 就非常实用了。基本用多少充多少，随意消费。而且 DuPay 最大的优点在于可以绑定卡片到国内平台( 微信、支付宝、淘宝等) 消费，换句话说，你可以将 USDT 的加密币变成国内日常消费卡使用。

等级	Lite卡	标准卡	高级卡	白金卡
开卡费	10 USDT	0 USDT	10USDT	50 USDT
月费	2 USDT	1 USDT	0.5 USDT	0 USDT
卡片额度/月	20000 USD	20,000 USD	50,000 USD	200,000 USD
卡片充值费用	2.00%	1.35%	1.20%	1 .00%

充值方式：USDT
注册邀请码：796826 → 注册入口
最低充值金额：5$ 美元
优点：可选无需 KYC 的卡种，支持国内消费使用
费率：不同卡种对应不同的开卡费和月费，参考表格
KYC (实名认证)：Lite 卡无需实名，但费率更高；而其他卡种必须实名，费率更低。
其他：支持在国内平台消费，可绑定支付宝、微信、美团、淘宝、亚马逊电商、亚马逊云、谷歌商店、苹果商店、PayPal 等支付渠道

人民币购买 USDT 充值到 OneKey / DuPay / NobePay 卡的方法教程：

OneKey、DuPay 或 NobePay 等都可以通过 USDT 充值，这里以 OneKey 为例子，介绍怎样将人民币兑换成 USDT，大概的步骤流程是这样子：人民币 → USDT → 转账到 OneKey 余额 → 充值到虚拟卡。

具体 USDT 充值操作流程 (OneKey 为例) 如下：

前往这里注册 OneKey 账号
如看到需要填推荐码的地方，可以填我的 YSG62N 支持一下
注册成功后点击「充值激活」
这时可选择用加密币 USDT 或 USDC 充值，下面以 USDT 为例子，可以问朋友/咸鱼帮忙充值，或自己注册一个交易所平台比如「币安 Binance」或「欧易 OKX」来使用微信/支付宝购买 USDT。
注册欧易 OKX 账户注册币安 Binance 账户注 1：需用非中国 / 非美国的 IP 访问
注 2：国内用户要用邮箱注册
注 3：此类网站特殊性，部分浏览器会提示“欺诈网站”，请自行判断
在 Onekey 的充值界面选择 USDT，然后选择一个网络 (不同网络到帐速度和手续费有所不同)，这里我选择「Polygon」(务必记下你所选的网络)，这时就会出现你的充值地址。
进入币安或欧易后「买币」获得 USDT，然后「提现 (或叫提币) → 转账网络必须选你上一步相同的网络！！否则资金会丢失！所以这里也要选择 Polygon 网络，然后填入你的充值地址，或者扫描二维码填入。
重点再说一遍，充值网络和提币网络必须完全对应！其中，常见的 TRON 网络也叫 TRC20，他俩是一个东西。其他网络你就看名字相同就行了。
提币/提现之后，需要等待一段时间到帐。
到帐之后你的账号即会激活，然后就可以添加卡片了。

派安盈 PayOneer (电商卡 / 特别适合外贸生意人群)

「派安盈 PayOneer」比较特别，它是一个正规的电商跨境支付解决方案服务平台，它主要面向做外贸生意的人群，并不太适合广大普通网友。因为派安盈 PayOneer 最大的卖点在于帮你收款，然后将美元 / 欧元 / 日元等货币提现成人民币。它的资金来源主要是海外电商、外贸生意的收入，而并没有提供普通的充值方式。但这对于本身就有海外收入的朋友反而特别合适！！

你可以方便地利用派安盈将外币的电商收入提现成人民币（重点是不受美元限额限制，但你也得证明资金来源合法）。比如我一直用它提现 PayPal 里的收入，以及一些海外项目的收益，很多年了，非常稳定可靠。

之后，你就能申请开通 PayOneer 的虚拟信用卡了（可以选择要虚拟卡还是实体卡），然后就能直接用来消费账户里的钱了。所以它与前面介绍的几张卡都有所不同。

虚拟信用卡的常见用途：

支付开通各种网络会员服务，比如 ChatGPT Plus 、NetFlix、Spotify 等，还有各种订阅费用比如 Patreon、SetAPP 等；
购买国外的 VPS 服务器；订阅国外的 APP 软件服务等；跨区服购买游戏，比如 Steam、小绿人、任天堂 Switch 游戏等；
海淘购物防止砍单：部分购物平台风控严格，非本地信用卡下单会被砍单，使用虚拟信用卡则可以解决这类问题，大大提高海淘抢货的成功率。
薅羊毛 (各种免费试用)：很多工具软件、网络服务在使用前都可以通过绑定信用卡账号来获取免费试用机会，而虚拟卡正好能派上用场。
避免资金损失：由于虚拟卡都是提前充值进去再消费的，只要你不大额充值，就算遇到被盗损失也不大。而传统信用卡的授信一般都比较高，可以被透支很多额度去消费。
海外电商各种相关业务：如果你本身从事海外电商的一些业务，比如 Shopee、Shopify 开店，或需要在 Facebook、Google、Tiktok Ads 等平台投放广告等，都可以借助虚拟卡进行扣费支付

为什么使用虚拟信用卡支付 ChatGPT 也失败被拒绝？

尽管虚拟信用卡能最大幅度提高网络支付的成功率，但它也并不是万能的。因为信用卡支付时“风控”是多方面考量的，并不单只看卡片本身，还有网络、地理位置、支付频率等等因素。

比如近期最多人关注的开通 ChatGPT Plus 或绑定 ChatGPT API 问题，它对 IP 的检查非常严格，就算你的虚拟卡原本能成功，但如果它检测出你网络 IP 段所在地属于“高风险地区”，又或者这个 IP 段曾有过频繁异常的网络请求，或是尝试付款失败次数过多，都会“有杀错不放过”。

所以，ChatGPT Plus 支付成功的关键，除了使用上述公认能过 GPT 的虚拟卡以外，最重要的因素就是「要有健康干净的 IP 段」，同时最好是要 IP 的地理位置要跟你的账单地址一致。因此，当你使用上面推荐的卡无法成功支付时，更换不同的网络 IP 再试会有意外的惊喜哦。

根据我实测，同一张卡，用某个美国 IP 无论如何都不行 (估计是此 IP 段共用人数太多被风控系统列入高危了)。后来用 Chrome 浏览器开启「无痕模式」，再换到比较少人用的日本 IP 一遍就过了。所以，最后还是这个结论：使用虚拟卡+干净健康的 IP = 成功支付。

作者：异次元

电影“孤注一掷”揭露了灰产圈的黑暗

最近，以缅北为背景的「反诈宣传片」《孤注一掷》上映，也带火了片中提到的科太币，同时让人将目光聚焦于 Crypto 与黑产的联系，这并不是新鲜事，早在多年之前「USDT 跑分洗钱」就成为了警方的重点打击对象，本文带你回顾 2020 年深潮 TechFlow 的深度调查文章，走进 USDT 的隐秘角落。

USDT 等加密货币，正在变成收取毒资的「绿色通道」。

「相比于微信支付宝转账，加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。」一涉毒人士在自建博客网站上写道。

加密货币，金融史上的一个伟大实验。它的发明始于 2009 年名为「中本聪」的账号写的一篇论文《比特币：一种点对点的电子现金系统》，天生带着去杠杆和硬通货的使命，也埋下了一颗定时炸弹——由于匿名化特点，如今逐渐沦为犯罪分子的最爱，其中 USDT（泰达币）最受欢迎。

不只限于买卖毒品，USDT 还被应用至网络赌博、洗钱、资金外逃等黑色产业。

深潮 TechFlow 采访、调研加密货币黑色产业链当事人，试图呈现 USDT 隐秘的角落。

用 USDT 买大麻

「相比于微信支付宝转账，加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。」周晓（化名）在自建的博客网站上写道。

周晓称，因为比特币，找自己买「飞叶子」的人不用担心，在交易所购买比特币需要实名认证，但这只能证明你买过比特币（投资过比特币），至于比特币去了哪儿，为什么去哪里，「你不主动说，没人知道」。

「你可以说自己看比特币今年涨势喜人，投资了一些比特币玩。然后转去自己另外的比特币钱包了。另外的钱包密码啥的我写在纸上，不见了，这几天我还在找呢。」他介绍。

周晓经营着一家毒品线上交易平台，主要帮国内玩家代购大麻、LSD 等新型毒品。

像周晓这样用加密货币买卖毒品、「拿命赚钱」的人不在少数。

据正义网报道，长春市一夫妻用比特币地址来收取、转移毒资。

妻子刘某将自己的比特币账号交给了丈夫马某。马某利用该账户收取毒资，并提现至刘某银行卡转移毒资，共计 10 万余元。

检察官审查案件后认为，刘某在明知马某贩卖毒品的情况下，仍将比特币账户提供给马某用于收取毒资并提供银行卡转移毒资，行为符合洗钱罪的构成要件。

今年 1 月 20 日，法院当庭采纳检察机关的量刑建议，马某构成贩卖毒品罪，被判处有期徒刑三年二个月，刘某构成洗钱罪，被判处有期徒刑六个月。

周晓之所以逍遥法外，是因为其比特币地址难以被追踪。他表示，自己的比特币地址通过椭圆加密算法批量离线生成，随意生成地址和相应密钥，无限制随便生成。

周晓曾选择 3 种加密货币用于转账：比特币、USDT 和其自己发行的 E-RMB。

他一开始选择比特币，后来，因为遭遇熊市 BTC 价格下跌，卖家要求保值交易，于是采用稳定币 USDT 转账。

USDT 是 Tether 公司推出的一种与法定货币美元挂钩的加密货币，1USDT=1 美元，即每发行 1 个 USDT 代币，其银行账户都会有 1 美元的资金保障。

近期他还预备推出电子人民币 E-RMB。他介绍，该币安全、隐私度高度提高，币值稳定，始终与人民币 1:1 价格锚定，仅限于买过的老用户使用。

像周晓这样精通加密货币并灵活运用的人，在灰产世界越来越多。他们游走在法律边缘，在加密货币的隐匿之下，用命赚钱。

加密货币的灰色世界

「我账户上有九十万 U（USDT）。」艾巴（化名）在缅甸勐拉经营一家线下赌场，他告诉笔者，每天需要将现金换成现汇或者 USDT。

Chainalysis 报告数据显示，从 2019 年 7 月到 2020 年 6 月，有超过 500 亿美元加密货币从位于东亚地址转移到海外地址。其中超过 180 亿美元是 USDT。

加密货币在灰色产业主要呈现 3 种用途：贩毒、网赌和资金外逃。这是一条隐秘的灰色产业链，鱼龙混杂。

以跨境转账为例，一知乎用户在 2016 年介绍自己跨境转账的操作：在国内交易所购买比特币，转移至 Bitfinex，提现之前，平台要认证个人信息，按照提示填上身份证，护照，住址证明。在提现后，平台会收取 0.1% 的手续费，最低 20 美金。这样整个比特币跨境汇款流程完成。

知情人士告诉深潮 TechFlow，以上具备实操性，自己试过将中国地址打到美国交易所，兑换美元转到美国账户，「但这只是个例」。

如果上述操作仅限于个人摸索，需要自己承担风险，那随着数字货币的普及和发展，如今已经出现用加密货币跨境汇款的产业链。

「我们做美元和澳元。」纪楠（化名）称，自己提供收 U（USDT）出法币（现汇）服务，只需要「告知我们收款银行，是私户还是公户，是哪个银行注册，在哪个地区注册的，一个工作日即可到账」。如果客户是个户，就以借款、欠款名义，如果客户是公户，就以劳务报酬名义。

纪楠介绍，相比于传统银行电汇长至数周、高达 5% 的手续费，USDT 转账的手续费更低（接近 0）、转账即时到账。

「最低 5000（USDT），上不封顶，单笔超过 100 万（USDT），提前告诉我就好。「纪楠称，客户转账用途一般是做美股交易或者买房、移民。

相比起上述用于跨境转账的「简单」操作，加密货币的专业跑分团伙则更加隐秘而庞大。

「跑分」这个词，源于电脑或者手机的性能检测，但支付领域的跑分，却有新的含义。

以往，网络博彩平台会收购大量银行卡来收钱。但这样做，成本很高——收一张银行卡，成本成百上千。一旦银行卡被封，这些钱就打了水漂。

2018 年后，跑分模式开始兴起。市场上出现了很多跑分平台，它们用众包的方式，让洗钱成本大大降低。这些跑分平台宣称「只要一张二维码，在家躺着都能赚钱」。

跑分玩家在跑分平台缴纳押金（比如说 1 万元），并上传自己的微信和支付宝收款二维码。而充值玩家通过支付方的对接，将钱打给跑分玩家，收满 1 万元后，跑分结束。跑分平台会给跑分玩家一定比例的收款佣金，并将一万元押金转给博彩平台。

「类似于运送资金的滴滴打车，滴滴打车运的是人，我们运的是钱。」跑分人士介绍，整个过程中，博彩平台不参与资金流动，跑分玩家们成了洗钱工具。

USDT 跑分是用数字货币跑分支付的新模式。传统跑分，跑的是人民币；USDT 跑分，跑的则是 USDT。

上述跑分人士介绍，USDT 跑分最大的优势是去中心化交易，「都是客户与我们的司机（承兑商）在发生交易，中间没有资金池，有效的防止资金被大面积冻结。而且中间有 USDT 作为阻断，整个过程都是无痕交易，不会被追踪到去向。我们的交易量够大够分散」。

「我们是为博彩平台提供出入金服务的。」QQ 上一跑分人士称，以加密货币 USDT 交易，「用本金赚取佣金，一单一结，一万本金挣 150～200 元佣金，直接回你银行卡上」。

据深潮 TechFlow 了解，这类跑分团伙在 QQ 群、百度贴吧、闲鱼等平台引流，然后于蝙蝠、电报、纸飞机等通讯软件沟通交易细节，并于交易所买入加密货币，最后将币转入跑分平台，最常用的加密货币是 USDT。

「跑 U 的有是有，U 进 Y（人民币）出。那种特别少，90% 以上都是坑人的资金盘或者骗子。」艾巴表示，就算见面交易，也有突然消失的。

法网恢恢，疏而不漏，一场针对加密货币洗钱的严打正在来袭。

严打来袭

「不能像以前那么猖狂了。」艾巴介绍，最近风声紧了，他不再接受 USDT 业务，而是采用现金换现汇，比例是 100:105。

9 月 24 日，在北京举行的第九届中国支付清算论坛上，公安部国际合作局局长廖进荣指出，每年自中国境内流出涉赌资金超出一万亿元，特别点名加密货币被用于转移赌资。

「在近期的案件当中，发现部分涉赌团伙利用虚拟货币收集转移赌资，甚至在缅甸部分地区以虚拟货币投资为由，行网络赌博之实。这类新型的数字货币通道不可冻结，匿名难以溯源，给我们打击治理工作带来了很大的挑战。」

今年以来，全国上下开展了如火如荼的「反洗钱」和断卡行动。

10 月 10 日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展「断卡」行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。

而加密货币毫无疑问是打击的重点区域。部分加密货币 OTC 商也受此波及，被冻卡甚至调查。

根据刑法关于洗钱罪立案标准，为洗钱行为「提供资金账户」，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是「」处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金」。

今年 6 月 8 日，惠州警方打掉了一个利用 USDT 数字货币经营第四方支付平台的犯罪团伙，共抓获涉案犯罪嫌疑人 76 名，查处涉案网络支付工作室 4 家，捣毁网络赌博团伙 2 个。

该案是全国侦破的首例利用 USDT 数字货币为违法犯罪活动提供网络支付服务的案件。经初步核实，该平台运营近 15 个月，为境外 120 个赌博网站以及 70 家投资诈骗平台提供资金结算服务，涉案金额达 1.2 亿元。

深潮 TechFlow 发现，USDT 因为价值稳定、同样具备隐匿性，越来越受到犯罪分子的喜爱。上述的无论贩毒、网赌还是跨境转账，所使用的，无一例外皆是 USDT。

USDT 成罪魁祸首？

与大众观念不太一样的是，最受中国人欢迎的加密货币不是比特币，而是 USDT。

根据 Chainalysis 报告，USDT 在今年 6 月击败比特币，成为东亚最受欢迎的加密货币。而其中，中国所占比例最高。报告称，「Tether 已成为中国加密货币用户事实上的法币替代品，并且是向比特币和其他标准加密货币过渡的主要手段」

当前USDT 的总市值超过 191 亿美元，但 2017 年，这个数字也就差不多 1 亿的规模。短短 3 年，USDT 市值实现了 191 倍的跨越式增长。

这些被迅速增发的 USDT 应用场景在哪里呢？

早在 2019 年 7 月，Coindesk 就报道过 USDT 被用于俄罗斯跨境贸易的案例，「销售额里 20% 是比特币，80% 是 USDT」，一位俄罗斯 OTC 商人表示，「中国企业购买的 USDT 一天购买的总量可达到 1000 万至 3000 万美元」。

事实上，USDT 已成为最「出圈」的加密货币，和灰产联系也最紧密。围绕 USDT 的犯罪事件愈演愈烈。中国检察网数据显示，今年来已经有 85 例 USDT 关联犯罪案件，而在 2020 年之前，只有 5 例。

这一趋势已为各国监管所察觉，立法正在逼近。

欧盟在 9 月正式提出加密资产和稳定币的监管框架，明确表示将欧盟现有金融类法律未涵盖的所有加密资产纳入监管中。

日前英国财政部发表声明，正在起草规范私人稳定币，也在研究央行数字货币作为现金替代品的可能性。

回到国内，2020 年 10 月 23 日公示的《中国人民银行法》修订意见稿第二十二条规定：「任何单位和个人不得制作、发售代币票券和数字代币，以代替人民币在市场上流通。」

据上文所述，USDT 在跨境转账、洗钱灰产等领域已经取代人民币法币的地位，并且还是中国加密货币用户事实上的法币替代品。

USDT 会暴雷吗？何时暴雷？这恐怕是悬在每个加密货币用户头顶的问题。

在一些极客眼里，技术是无罪的，只是为不怀好意的人所用。但越来越多的加密货币犯罪案件出现也在提醒我们，技术并不能为人性之恶完全洗脱责任。

「The Genie is out of the Bottle」（妖怪已经放出了瓶子）。比特币钱包公司 Xapo 总裁 Ted Rogers 这样形容 BCH 分叉内战。这句谚语源自《一千零一夜》里阿拉丁神灯的故事，意思是妖怪一旦放出瓶子，就会对世界产生不可逆的负面影响。如今这句话依然可以用在 USDT 等加密货币身上。

作者：深潮

Category: USDT