币圈老韭菜都在干什么

加密世界,人来人往。你是否想过一个问题,离开币圈的人都去了哪儿

带着这个疑问,我们采访了众多曾经的行业人士,得到了各式回答:出国读书、结婚生娃、躺平、AI创业、卖保险、科技农业……

这里的离开并非不持有加密资产,而是不在加密行业内从业建设,有的人赚够退休,从此躺平;有的人因熊市离场;有的人依然待业……

当加密周期的齿轮开始转动,所有人都被裹挟前进,身不由己。

币圈老人们在干嘛?

2011年,有一件影响中文加密货币历史进程的大事,社区“巴比特”成立。

行业内都熟知巴比特的两位创始人,长铗和QQagent(吴忌寒),其实还有另外一个创始人——财经作家老端

2011年,老端曾写下多篇比特币相关文章《什么东西一年可以升值3000倍》、《比特币:伟大的创新还是巨型泡沫 》。2012年7月,老端成立了比特币基金“老端比特币一号”,这也是国内第一支比特币基金。

几个月后,塞浦路斯银行业危机爆发,比特币在8个月时间内暴涨10倍多,暴涨反而给了老端巨大的“心理压力”,在套现压力之下,2013年4月,老端选择提前清算比特币基金,他认为比特币涨势到头了。

2013年11月,在老端清算比特币基金5个月后,出乎所有人意料,比特币再度大涨,而此时“踏空”的老端却从比特币布道者逐渐转变为比特币批评者。

比特币目前最大的价值,就是满足了国人‘一夜暴富’的幻想。

至此,老端与比特币世界分道扬镳,随后扎根股票圈,成为股评家,并出版了《投资魔法书》、《正能量投资学》、《其实你还不懂女人》等书籍。

2021月3月,老端曾再次提及“比特币”。

老端表示,他最多的时候拥有4位数的比特币,拿到现在,价值数十亿人民币,但其中大部分都在赚了几十倍之后就卖掉了,不过现在依然剩下三位数的“零头”,只是这些比特币都在一家已经破产倒闭的交易所中——Mt. Gox.。

同样是巴比特,在吴忌寒和老端离开后,长铗找到了新的合伙人:宋欢平、陈俞荣、朗豫。

宋欢平曾经的Title是“巴比特联合创始人”,如今,在媒体上出现的宋欢平身份标签是,欢乐虎资本创始人,餐饮天使投资第一人,投资了乐乐茶,陈香贵,虎头局,茉莉奶白,胡子大厨

2013年,宋欢平在QQ群了解到比特币,后在朋友的介绍下认识了长铗,并加入巴比特,参与商业化进程。然而,这段历程只持续了4个月。

2015年初,带着从币圈赚来的第一桶金,宋欢平选择离开币圈,转身进了投资圈,瞄准餐饮行业,成立了欢乐虎资本。

2017年在接受媒体采访时,宋欢平表达了他对币圈的些许不满,甚至说“有点伤心”:

“一轮暴涨,紧接着新一轮的关注蜂拥而至,然后很快冷却下来,等到下一次冲破某个在此之前被认为是疯狂的价格,再引来一轮更大的关注。”

比特币是个好东西,但币圈太脏。

自比特币问世至今,十余年的时间内改变了众多草根的命运,曾经的币圈老人们已悉数“退休”,淡出公众视野。

一位2013年进入比特币社区的“老人”告诉深潮 TechFlow ,他所知的币圈老人要么出海,要么回归家庭,天天带娃,还有的迷上了“长生不老”,投资肽相关产业

曾经,号称“比特币首富”的李笑来被视为币圈的代言人,直到2018年录音门事件后逐渐淡出加密行业,离开币圈的李笑来除了一如既往写书之外,最重要的事情就是“生了一堆孩子”,成为父亲的李笑来现在有了新的身份——教育家

2022年后,李笑来推出了“家庭成长年度社群”(1999/年),并于2023年在得到推出了新的课程《李笑来谈AI时代的家庭教育》,得到了广泛好评。

躺平的矿工们

曾经,矿工被视为站在加密货币食物链顶端,随着“一纸禁令”,比特币挖矿彻底与中国“分手”,那么,不再挖矿的矿工们都去了哪儿

接受采访的前矿工们告诉深潮 TechFlow ,矿工群体内部也极为复杂,比如大矿工和小矿工的决策和想法不同。

部分大矿工选择矿机和肉身出海,继续参与挖矿,也有的选择转型AI,为其他企业提供算力支持

大部分受访对象,均提到同样的词——躺平,有积蓄,也不想打工,于是吃喝玩乐,旅游养生

矿工王磊如今就是躺平状态,在币圈吃过亏的他如今变得异常小心谨慎,不做风险投资,不接触币圈人,拿着ETH进行Satking获得接近4%的无风险年化收益,每年接近80ETH的收益完全可以覆盖其日常支出。

这已是不错的“结局”,一轮牛市过去,破产的中小矿工不计其数。

“上次行情好多小矿工飘了,没及时变现,从开保时捷到行情过去不得不去开滴滴的都有”,前矿工李小明说道。

不少矿工在牛市期间盲目投资,被各类一二级项目套牢,同时遇上FTX/贝宝暴雷,让矿工也成为维权大军中的一员。

在云南,一位2012年进入比特币社区的女性矿工凉柚在“挖矿禁令”后选择投身有机科技农业。

养虾、其他海产品、果园……她也乐在其中。

凉柚养的虾

凉柚经过一番调研思考,认为目前在国内现在的经济环境下,农业反而是比较稳定且长期的生意。除了科技农业,凉柚也会进行其他实体产业的投资布局。

凉柚等前矿工尽管不再“挖矿”,但依然会关注加密市场动向,他们有着共同的目标——囤币。

创业者离开之后

在进入币圈之前,Saul一直在做互联网投资。

2021年夏天,STEPN的出现,让Saul关注到链游可能是未来游戏行业发展的一个方向。

这次他没有直接投一家公司,而是选择亲自创业。相较于一开始就接触加密行业的年轻创业者,他认为自己的优势在于经历过完整的周期,产品和用户经验也更丰富。

于是,Saul参照STEPN,发起了类似的运动 to earn项目,并获得了多家行业VC的投资。

在“x-to-earn”火热的小周期里,Saul的项目凭借各类运营活动以及和一些公链生态联动,在早期获得了广泛的关注,NFT道具销售喜人,但如同刹那间的烟火,美好总是短暂的,STEPN跑鞋崩盘让整个“x-to-earn”赛道进入寒冬。

Saul的项目未能在加密寒冬中幸存,坚持一年后,Saul解散了团队。

Saul 将失败的原因部分归因于“周期”,“Web3创业有着明显的周期性,比传统金融还要短一些,Web3是一个更加散户化、非理性的市场,更重要的问题在于,Web3很难获得并留存真实用户,特别是行情不太稳定的情况下,用户增长也比想象中缓慢。”

清算完项目后,Saul 离开加密货币行业,选择投身于火热的AI浪潮中,继续创业。

在 Saul 看来, 加密行业跟AI完全是两个行业,所提供服务的底层逻辑是不一样。AI行业更多的是技术驱动,加密行业目前来看还是资金为主,区块链产品仍然没有很好地解决实际生活问题。

但是他在未来仍然会继续关注加密行业,因为觉得AI跟加密行业有很多可以结合的地方,特别是游戏等领域,甚至在未来的某一天他可能以新的身份和姿态回归币圈。

人生就是一场体验,如果从头来过的话,我肯定还是会选择在币圈进行创业。

Saul 只是加密熊市下“Web3转AI”浪潮的一个缩影,Generative Ventures 合伙人 Will Wang 表示,“到此刻为止,所有我之前投资的移动互联网 portfolio,中间转过所谓Web3方向的,现在已经全部归队 AI 了。”

2023年6月,国内最老牌的加密媒体巴比特总站宣布全面转向 AI 赛道,巴比特创始人长铗也摇身一变,Title变成了无界AI创始人,做中国版Midjourney。

一个新的疑问出现:当新一轮加密牛市来临,离去的创业者们会重新回归么

从业者来去匆匆

加密行业的人员流动往往随着牛熊周期循环波动,牛市一来,悉数回归,熊市降临,草草散去。

小珺原本在一家行业知名VC从事投后工作,不料今年年初便收到了“裁员通知”,考虑再三之后,小珺并未继续在行业内寻找工作,而是毅然离开币圈,投身于一家本土医疗行业。

对于家庭富裕的小珺而言,工作本身并没有那么重要,当下她有着更重要的使命——找对象,然后结婚,而加密行业的工作似乎会对她谈恋爱造成些许困扰

类似于小珺一样被裁员转行或待业的人并不是少数,2022年到2023年的加密熊市重创投资者钱包余额的同时,也掀起一股币圈裁员潮,无论是交易所、VC还是项目方均选择“裁员”降低成本,熬过熊市。

antoniayly 运营着一个Web3求职&招聘社区,她对币圈熊市的失业潮有着明显的感知。

“求职的人才库大概每周增长十几个,但是岗位一周有一个新的就不错了,我每周翻看海外的招聘网站,也没几个公司在招人,大多还是欧美大公司发布岗位需求,但是有多少真实HC也很难说。”

曾发布招聘信息的创业者 Leo 告诉深潮 TechFlow,“一发布招聘信息,就收到了大量简历,其中部分应聘者履历背景相当优质”,在他看来,这并不是加密行业独有的问题,而是整个大环境都不好,他收到的简历中也有大量互联网大厂从业背景人员,他们不少人都想加入Web3,因为互联网行业更累更卷

无论是Web2还是Web3,裁员潮之下,每个人都在寻求出路。

新闻专业出身的小V,曾在一家头部科技媒体撰写金融科技类报道,于2018年加入一家区块链媒体担任主笔,误打误撞“入圈”,小V没有幻想能一夜暴富,纯粹因为是一个感兴趣的新领域。

2019年底,在某互联网大厂的邀请下,小V选择“退出”币圈,到互联网公司“换个环境”,从事品牌市场相关的工作。小V很快感受到了互联网职场环境的不友好,一是当前整体向下走的趋势,其次是35岁年龄危机。

“在大公司里就感觉自己像是机器里面的一颗螺丝钉,个人发挥空间和价值感不大,也没有在媒体这么自由。”

2023年中,在大厂裁员风波中,小V主动领取了“优化大礼包”,并开始拥抱一个新的领域——保险经纪人

“我观察下来感觉这是一个非常有前景的行业,保险行业是在一个国家人均GDP到达一个拐点之后,整个保险深度就会上来。中国现在的一些年轻人对保险的看法跟以前完全不一样。”

选择做保险经纪人的另一个原因,小V认为保险行业本身的经验积累对职业发展有很大帮助,现在的保险产品足够复杂,不仅涉及产品本身的知识,还有法律、医学相关的知识。这一行也不像互联网有很重的年龄歧视,很多成功的保险经纪人是把保险作为终生职业。

最近,小V会加入另外一家互联网大厂并作为主业,同时将保险经纪人作为副业坚持下去。

无独有偶,笔者注意到,不少曾经在币圈从业的香港朋友进入2023年,朋友圈纷纷开启“香港保险”销售模式,亦或全职加入保险公司,亦或成为持牌经理人

2023年,伴随着恢复通关、香港Web3新政、放宽高才&优才计划,大量内地人员和资金涌入香港,办香港身份,在香港创业,买香港保险成为不少加密从业者2023年的“To Do List”,也催生了一波财富机会。

在采访的最后,我们通常会问一个问题,“你还愿意回到加密行业么?”

几乎所有人都回答,愿意,大多会谈到币圈最具吸引力的一点,分布式远程工作的状态,个人更加自由

Coco于2019年离开币圈进入互联网大厂,2022年重新回归,在她看来,比起互联网公司的工作,加密行业还是要轻松不少,以至于她有空闲开展副业,其次,加密行业也会改变一个人的心态和预期。

“亏钱不重要,一旦你赚了一点快钱,你就很难再彻底离开了”,Coco如此说道。

作者:深潮

电影“孤注一掷”揭露了灰产圈的黑暗

最近,以缅北为背景的「反诈宣传片」《孤注一掷》上映,也带火了片中提到的科太币,同时让人将目光聚焦于 Crypto 与黑产的联系,这并不是新鲜事,早在多年之前「USDT 跑分洗钱」就成为了警方的重点打击对象,本文带你回顾 2020 年深潮 TechFlow 的深度调查文章,走进 USDT 的隐秘角落。

USDT 等加密货币,正在变成收取毒资的「绿色通道」。

「相比于微信支付宝转账,加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。」一涉毒人士在自建博客网站上写道。

加密货币,金融史上的一个伟大实验。它的发明始于 2009 年名为「中本聪」的账号写的一篇论文《比特币:一种点对点的电子现金系统》,天生带着去杠杆和硬通货的使命,也埋下了一颗定时炸弹——由于匿名化特点,如今逐渐沦为犯罪分子的最爱,其中 USDT(泰达币)最受欢迎。

不只限于买卖毒品,USDT 还被应用至网络赌博、洗钱、资金外逃等黑色产业。

深潮 TechFlow 采访、调研加密货币黑色产业链当事人,试图呈现 USDT 隐秘的角落。

用 USDT 买大麻

「相比于微信支付宝转账,加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。」周晓(化名)在自建的博客网站上写道。

周晓称,因为比特币,找自己买「飞叶子」的人不用担心,在交易所购买比特币需要实名认证,但这只能证明你买过比特币(投资过比特币),至于比特币去了哪儿,为什么去哪里,「你不主动说,没人知道」。

「你可以说自己看比特币今年涨势喜人,投资了一些比特币玩。然后转去自己另外的比特币钱包了。另外的钱包密码啥的我写在纸上,不见了,这几天我还在找呢。」他介绍。

周晓经营着一家毒品线上交易平台,主要帮国内玩家代购大麻、LSD 等新型毒品。

像周晓这样用加密货币买卖毒品、「拿命赚钱」的人不在少数。

据正义网报道,长春市一夫妻用比特币地址来收取、转移毒资。

妻子刘某将自己的比特币账号交给了丈夫马某。马某利用该账户收取毒资,并提现至刘某银行卡转移毒资,共计 10 万余元。

检察官审查案件后认为,刘某在明知马某贩卖毒品的情况下,仍将比特币账户提供给马某用于收取毒资并提供银行卡转移毒资,行为符合洗钱罪的构成要件。

今年 1 月 20 日,法院当庭采纳检察机关的量刑建议,马某构成贩卖毒品罪,被判处有期徒刑三年二个月,刘某构成洗钱罪,被判处有期徒刑六个月。

周晓之所以逍遥法外,是因为其比特币地址难以被追踪。他表示,自己的比特币地址通过椭圆加密算法批量离线生成,随意生成地址和相应密钥,无限制随便生成。

周晓曾选择 3 种加密货币用于转账:比特币、USDT 和其自己发行的 E-RMB。

他一开始选择比特币,后来,因为遭遇熊市 BTC 价格下跌,卖家要求保值交易,于是采用稳定币 USDT 转账。

USDT 是 Tether 公司推出的一种与法定货币美元挂钩的加密货币,1USDT=1 美元,即每发行 1 个 USDT 代币,其银行账户都会有 1 美元的资金保障。

近期他还预备推出电子人民币 E-RMB。他介绍,该币安全、隐私度高度提高,币值稳定,始终与人民币 1:1 价格锚定,仅限于买过的老用户使用。

像周晓这样精通加密货币并灵活运用的人,在灰产世界越来越多。他们游走在法律边缘,在加密货币的隐匿之下,用命赚钱。

加密货币的灰色世界

「我账户上有九十万 U(USDT)。」艾巴(化名)在缅甸勐拉经营一家线下赌场,他告诉笔者,每天需要将现金换成现汇或者 USDT。

Chainalysis 报告数据显示,从 2019 年 7 月到 2020 年 6 月,有超过 500 亿美元加密货币从位于东亚地址转移到海外地址。其中超过 180 亿美元是 USDT。

加密货币在灰色产业主要呈现 3 种用途:贩毒、网赌和资金外逃。这是一条隐秘的灰色产业链,鱼龙混杂。

以跨境转账为例,一知乎用户在 2016 年介绍自己跨境转账的操作:在国内交易所购买比特币,转移至 Bitfinex,提现之前,平台要认证个人信息,按照提示填上身份证,护照,住址证明。在提现后,平台会收取 0.1% 的手续费,最低 20 美金。这样整个比特币跨境汇款流程完成。

知情人士告诉深潮 TechFlow,以上具备实操性,自己试过将中国地址打到美国交易所,兑换美元转到美国账户,「但这只是个例」。

如果上述操作仅限于个人摸索,需要自己承担风险,那随着数字货币的普及和发展,如今已经出现用加密货币跨境汇款的产业链。

「我们做美元和澳元。」纪楠(化名)称,自己提供收 U(USDT)出法币(现汇)服务,只需要「告知我们收款银行,是私户还是公户,是哪个银行注册,在哪个地区注册的,一个工作日即可到账」。如果客户是个户,就以借款、欠款名义,如果客户是公户,就以劳务报酬名义。

纪楠介绍,相比于传统银行电汇长至数周、高达 5% 的手续费,USDT 转账的手续费更低(接近 0)、转账即时到账。

「最低 5000(USDT),上不封顶,单笔超过 100 万(USDT),提前告诉我就好。「纪楠称,客户转账用途一般是做美股交易或者买房、移民。

相比起上述用于跨境转账的「简单」操作,加密货币的专业跑分团伙则更加隐秘而庞大。

「跑分」这个词,源于电脑或者手机的性能检测,但支付领域的跑分,却有新的含义。

以往,网络博彩平台会收购大量银行卡来收钱。但这样做,成本很高——收一张银行卡,成本成百上千。一旦银行卡被封,这些钱就打了水漂。

2018 年后,跑分模式开始兴起。市场上出现了很多跑分平台,它们用众包的方式,让洗钱成本大大降低。这些跑分平台宣称「只要一张二维码,在家躺着都能赚钱」。

跑分玩家在跑分平台缴纳押金(比如说 1 万元),并上传自己的微信和支付宝收款二维码。而充值玩家通过支付方的对接,将钱打给跑分玩家,收满 1 万元后,跑分结束。跑分平台会给跑分玩家一定比例的收款佣金,并将一万元押金转给博彩平台。

「类似于运送资金的滴滴打车,滴滴打车运的是人,我们运的是钱。」跑分人士介绍,整个过程中,博彩平台不参与资金流动,跑分玩家们成了洗钱工具。

USDT 跑分是用数字货币跑分支付的新模式。传统跑分,跑的是人民币;USDT 跑分,跑的则是 USDT。

上述跑分人士介绍,USDT 跑分最大的优势是去中心化交易,「都是客户与我们的司机(承兑商)在发生交易,中间没有资金池,有效的防止资金被大面积冻结。而且中间有 USDT 作为阻断,整个过程都是无痕交易,不会被追踪到去向。我们的交易量够大够分散」。

「我们是为博彩平台提供出入金服务的。」QQ 上一跑分人士称,以加密货币 USDT 交易,「用本金赚取佣金,一单一结,一万本金挣 150~200 元佣金,直接回你银行卡上」。

据深潮 TechFlow 了解,这类跑分团伙在 QQ 群、百度贴吧、闲鱼等平台引流,然后于蝙蝠、电报、纸飞机等通讯软件沟通交易细节,并于交易所买入加密货币,最后将币转入跑分平台,最常用的加密货币是 USDT。

「跑 U 的有是有,U 进 Y(人民币)出。那种特别少,90% 以上都是坑人的资金盘或者骗子。」艾巴表示,就算见面交易,也有突然消失的。

法网恢恢,疏而不漏,一场针对加密货币洗钱的严打正在来袭。

严打来袭

「不能像以前那么猖狂了。」艾巴介绍,最近风声紧了,他不再接受 USDT 业务,而是采用现金换现汇,比例是 100:105。

9 月 24 日,在北京举行的第九届中国支付清算论坛上,公安部国际合作局局长廖进荣指出,每年自中国境内流出涉赌资金超出一万亿元,特别点名加密货币被用于转移赌资。

「在近期的案件当中,发现部分涉赌团伙利用虚拟货币收集转移赌资,甚至在缅甸部分地区以虚拟货币投资为由,行网络赌博之实。这类新型的数字货币通道不可冻结,匿名难以溯源,给我们打击治理工作带来了很大的挑战。」

今年以来,全国上下开展了如火如荼的「反洗钱」和断卡行动。

10 月 10 日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展「断卡」行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。

而加密货币毫无疑问是打击的重点区域。部分加密货币 OTC 商也受此波及,被冻卡甚至调查。

根据刑法关于洗钱罪立案标准,为洗钱行为「提供资金账户」,提供账户的人会被立案追诉,最高刑罚是「」处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金」。

今年 6 月 8 日,惠州警方打掉了一个利用 USDT 数字货币经营第四方支付平台的犯罪团伙,共抓获涉案犯罪嫌疑人 76 名,查处涉案网络支付工作室 4 家,捣毁网络赌博团伙 2 个。

该案是全国侦破的首例利用 USDT 数字货币为违法犯罪活动提供网络支付服务的案件。经初步核实,该平台运营近 15 个月,为境外 120 个赌博网站以及 70 家投资诈骗平台提供资金结算服务,涉案金额达 1.2 亿元。

深潮 TechFlow 发现,USDT 因为价值稳定、同样具备隐匿性,越来越受到犯罪分子的喜爱。上述的无论贩毒、网赌还是跨境转账,所使用的,无一例外皆是 USDT。

USDT 成罪魁祸首?

与大众观念不太一样的是,最受中国人欢迎的加密货币不是比特币,而是 USDT。

根据 Chainalysis 报告,USDT 在今年 6 月击败比特币,成为东亚最受欢迎的加密货币。而其中,中国所占比例最高。报告称,「Tether 已成为中国加密货币用户事实上的法币替代品,并且是向比特币和其他标准加密货币过渡的主要手段」

当前USDT 的总市值超过 191 亿美元,但 2017 年,这个数字也就差不多 1 亿的规模。短短 3 年,USDT 市值实现了 191 倍的跨越式增长。

这些被迅速增发的 USDT 应用场景在哪里呢?

早在 2019 年 7 月,Coindesk 就报道过 USDT 被用于俄罗斯跨境贸易的案例,「销售额里 20% 是比特币,80% 是 USDT」,一位俄罗斯 OTC 商人表示,「中国企业购买的 USDT 一天购买的总量可达到 1000 万至 3000 万美元」。

事实上,USDT 已成为最「出圈」的加密货币,和灰产联系也最紧密。围绕 USDT 的犯罪事件愈演愈烈。中国检察网数据显示,今年来已经有 85 例 USDT 关联犯罪案件,而在 2020 年之前,只有 5 例。

这一趋势已为各国监管所察觉,立法正在逼近。

欧盟在 9 月正式提出加密资产和稳定币的监管框架,明确表示将欧盟现有金融类法律未涵盖的所有加密资产纳入监管中。

日前英国财政部发表声明,正在起草规范私人稳定币,也在研究央行数字货币作为现金替代品的可能性。

回到国内,2020 年 10 月 23 日公示的《中国人民银行法》修订意见稿第二十二条规定:「任何单位和个人不得制作、发售代币票券和数字代币,以代替人民币在市场上流通。」

据上文所述,USDT 在跨境转账、洗钱灰产等领域已经取代人民币法币的地位,并且还是中国加密货币用户事实上的法币替代品。

USDT 会暴雷吗?何时暴雷?这恐怕是悬在每个加密货币用户头顶的问题。

在一些极客眼里,技术是无罪的,只是为不怀好意的人所用。但越来越多的加密货币犯罪案件出现也在提醒我们,技术并不能为人性之恶完全洗脱责任。

「The Genie is out of the Bottle」(妖怪已经放出了瓶子)。比特币钱包公司 Xapo 总裁 Ted Rogers 这样形容 BCH 分叉内战。这句谚语源自《一千零一夜》里阿拉丁神灯的故事,意思是妖怪一旦放出瓶子,就会对世界产生不可逆的负面影响。如今这句话依然可以用在 USDT 等加密货币身上。

作者:深潮

世界币World Coin为何备受争议

2021 年 12 月一个阳光明媚的早晨,印度尼西亚 Gunungguruh 村 35 岁家具制造商 Iyus Ruswandi 被母亲早早地叫醒。她说,一家科技公司正在当地的伊斯兰小学举办一个「社会援助赠品活动」,让他去参加。

Ruswandi 加入了居民的长队,其中大多数是女性,一些人从早上 6 点就开始排队。在大流行肆虐的经济环境下,任何形式的援助都是受欢迎的。

在队伍的最前面,印度尼西亚 Worldcoin 的代表正在收集电子邮件和电话号码,或者将一个未来风格的金属球对准村民的面部,扫描他们的虹膜和其他生物识别数据。村干部也在场,向排队的居民发放编号票,以帮助维持秩序。

Worldcoin 用于收集人们生物数据的识别器,文中称为「球体」(Orb)

Ruswandi 询问一位 Worldcoin 的代表这是什么慈善机构,但没有了解到任何新的信息:如他母亲说的一样,他们正在捐款。

Gunungguruh 并不是 Worldcoin 拜访的唯一一个村子。在印度尼西亚西爪哇(West Java)的村庄,以及 20 多个国家(其中大多数是发展中国家)的大学校园、地铁站、商场和城市中心,Worldcoin 的代表们会出现一两天,收集生物识别数据。据了解,他们提供从免费现金(通常是当地货币以及 Worldcoin 代币)到 Airpods,再到未来财富的承诺等各种东西作为回报。在某些情况下,他们还向当地政府官员付款。但他们并没有提供太多有关其真实意图的信息。

这让包括 Ruswandi 在内的许多人感到困惑:Worldcoin 扫描虹膜到底要做什么?

为了回答这个问题,并更好地了解 Worldcoin 的注册和分发流程,MIT 科技评论(MIT Technology Review)采访了来自印度尼西亚、肯尼亚、苏丹、加纳、智利和挪威 6 个国家的超过 35 人,他们要么为 Worldcoin 工作,要么代表 Worldcoin,要么曾被扫描,要么参与了但未被成功招募。

我们在印度尼西亚的一次注册活动中观察了扫描情况,阅读了社交媒体和移动聊天群组中的对话,并查阅了 Google Play 和 Apple 商店中对 Worldcoin 钱包的评论。我们采访了 Worldcoin 首席执行官 Alex Blania,并向该公司提交了一份详细的调查结果和问题清单,以征求评论。

我们的调查显示,Worldcoin 在公开信息中强调保护隐私,但用户的实际经历却与之大相径庭。我们发现该公司的代表使用欺骗性的营销手段,收集了比其所承认的更多的个人数据,而且没有获得有效的知情同意。这些做法可能违反欧盟的《通用数据保护条例》(GDPR)——该公司自己的数据同意条款(Data Consent Form)承认了这种可能性,并要求用户接受这些条款,也可能违反了当地法律。

3 月初,在该公司生产球体的德国埃朗根(Erlangen)进行的一次视频采访中,Blania 承认存在一些「摩擦」。但他将此归因于公司还在初创阶段。

我不确定你是否意识到这一点,」他说,「但你看过 A 轮公司的测试运作。这是一些人试图将某些理想付诸现实。它不像 Uber,有数百人做了很多次。

身份证明

在 Worldcoin 出现在 Ruswandi 村子的两个月前,这家位于旧金山名为 Tools for Humanity 的公司从隐秘模式中脱颖而出。Worldcoin 就是它的产品。

该公司的网站将 Worldcoin 描述为一种基于以太坊的「新的、集体所有的全球货币,将公平地分配给尽可能多的人」。该公司建议,世界上的每个人都将获得免费份额,只要他们同意使用专门的设备进行虹膜扫描,该设备类似于一个被斩首的机器人头部,公司将其称为「铬球」(Chrome Orb)。

该网站继续讲道,这个球体是必要的,因为 Worldcoin 对公平的承诺:每个人都应该得到为他(她)分配的数字货币份额——仅此而已。为了确保不存在双重浸透(Double-dipping),铬球将扫描参与者的虹膜和其他几个生物识别数据点,然后使用该公司正在开发的专门算法,以加密方式确认他们是人类,并且在 Worldcoin 数据库中是独一无二的。

彭博社去年(编者按:2021年)夏天首次报道了该公司。Worldcoin 联合创始人、硅谷加速器 Y Combinator 前总裁 Sam Altman 告诉彭博社:「我对全民基本收入以及全球财富再分配等事情非常感兴趣」,Worldcoin 的目标是回答「我们有没有办法通过技术在全球范围内实现这一点」 。

「该公司才刚刚起步,其目标是到 2023 年获得 10 亿注册用户。」

在同一篇文章中,当时 27 岁的 Blania(他从加州理工学院物理学硕士毕业后直接加入了 Worldcoin)补充道,「世界上还有许多人无法使用金融系统。加密货币有机会帮助我们实现这一目标。」 (Blania 和其他人使用「Worldcoin」来指代公司和货币;本文也这样做。)

但除了这些善意,Worldcoin 还将解决 Web3 的关键技术问题。Web3 是被大肆宣传的、由区块链驱动的第三代互联网,在 Web3 中,数据和内容可以去中心化,由个人和团体而不是由少数技术公司控制。

Blania 在接受 MIT 科技评论采访时表示,「让每个人都拥有这个新协议」将是迄今为止「最快」和「最大规模的进入加密货币和 Web3」,解决 Web3 的主要挑战之一:用户相对匮乏。

此外,根据 Blania 的说法,通过生物识别确认对方是人类,这将解决去中心化技术的另一个「非常基本的问题」:所谓的女巫攻击风险,当网络中的一个实体创建并控制多个虚假账户时,就会发生这种攻击。这在需要假名的去中心化网络中尤其危险。迄今为止,提出一个真正能抵抗女巫攻击的身份证明还很困难,这被视为 Web3 大规模应用的另一个障碍。

Worldcoin 已在24个国家进行了现场测试;(从左到右)这些宣传图片拍摄于苏丹、印度尼西亚、智利和肯尼亚。

Blania 说,有了这两个解决方案,Worldcoin 就可以成为「一个人人都可以使用的开放平台,无论是用来进行身份证明还是分发」。这就是 Worldcoin 的承诺:如果成功,该协议可能成为全新一代互联网的通用身份验证方法。如果这一点实现了,货币本身可能会变得更有价值。该公司在一份电子邮件声明中表示:「投资者希望 Worldcoin 项目为世界带来价值,从而使这些股权或代币升值。」

这可能就是 Altman 及硅谷的一些大腕都向 Worldcoin 投入巨资的原因;Andreessen Horowitz 最近领投了一轮 1 亿美元的融资,使这家初创公司的估值增加了两倍,从 10 亿美元增至 30 亿美元。

窥视球体

截至 3 月份我们采访 Blania 时,Worldcoin 已经扫描了 24 个国家的 450,000 个眼睛、面孔和身体。其中 14 个是发展中国家(根据世界银行标准),8 个位于非洲。但该公司才刚刚起步,其目标是到 2023 年获得 10 亿注册用户。

根据该公司在博客文章中的描述, Worldcoin 发行的核心是高科技球体本身,它配备了先进的摄像头和传感器,不仅可以扫描虹膜,还可以拍摄「用户的身体、面部和眼睛,包括用户虹膜」的高分辨率图像。此外,其数据同意条款指出,该公司还进行「非接触式多普勒雷达检测您的心跳、呼吸和其他生命体征」。在回答我们的问题时, Worldcoin 表示,它从未实施过生命体征检测技术,并且将从其数据同意条款中删除这种表述。(截至发稿时,该表述仍然存在。)

生物识别信息用于生成「虹膜哈希」(IrisHash)——一种存储在球体本地的代码。根据 Worldcoin 的说法,该代码永远不会共享,而是用于检查 Worldcoin 的数据库中是否已存在虹膜哈希。该公司表示,为了做到这一点,它使用了一种新颖的隐私保护加密方法,称为零知识证明。如果算法找到匹配项,则表明有人已经尝试过注册。如果没有匹配,用户就会通过唯一性检查,可以继续使用电子邮件地址、电话号码或二维码注册,以访问 Worldcoin 钱包。所有这一切都将在几秒钟内完成。

Worldcoin 表示,生物识别信息保留在球体上,一旦上传后就会被删除,或者至少有一天,一旦公司完成识别虹膜和检测欺诈的 AI 神经网络训练,就会被删除。在那之前,除了诸如「个人数据……通过安全、加密的通道发送」之类的模糊描述,还不清楚这些数据是被如何处理的。「在现场测试阶段,我们收集和安全存储的数据比完成时要多,」博客文章指出,「一旦我们的算法得到充分训练,我们将删除在现场测试期间收集的所有生物识别数据。」

在本文发布前, Worldcoin 在回答我们的问题时表示,其系统的公开版本将很快消除新用户与公司共享任何生物识别数据的需求,尽管它没有解释这是如何运作的。

没用的欠条

但是,我们知道注册流程是如何进行的。为了让 Worldcoin 进入新用户的智能手机,该公司与当地的「球体运营商」签订合同,由他们管理所在国家或地区的注册工作。

运营商申请这份工作,并接受 Worldcoin 团队的面试和批准,尽管公司发言人 Anastasia Golovina 在一封电子邮件中强调,运营商「是独立承包商,而不是 Worldcoin 雇员」。因此,他们的工作没有合同或付款保证,而是根据他们收集的用户生物识别数据获得佣金。然而, Golovina 补充说,他们必须「遵守当地法律法规,包括当地劳动法。」

这些国家级运营商通过稳定币 Tether 收取佣金。稳定币是一种加密货币,其价值与传统货币(通常是美元)挂钩。由他们决定向分包商支付的费用(通常以当地货币)以及工作条件(全职、兼职或临时零工)。国家级运营商和分包商都受到基于佣金的支付结构的激励,以尽快、尽可能多地注册用户。

另一方面,目前新用户通过提交生物识别扫描至少可赚取价值 15 美元的 Worldcoin ,登录 Worldcoin 钱包还可再获 5 美元,后来招募的新用户可获得的 Worldcoin 总价值变更为 25 美元。

一些用户会一次性收到这笔款项,另一些则以每周 2.5 美元分批到账。Blania 表示,这种差异是为了检验哪种激励措施最有效。不管怎样, Worldcoin 不是稳定币,而且由于该代币(当时,编者注)尚未推出,该公司「还不知道 20 美元等值于多少 WLD 代币 」,它在一份书面声明中指出。

为了了解用户的动机,一些人可以选择接收价值 20 美元的比特币,以方便兑现。Worldcoin 表示,它发现「最活跃的用户选择保留他们的 WLD」,尽管我们的大多数受访者都持相反观点。

但随着 2021 年秋天兑现功能终止,目前,承诺的价值 20 或 25 美元的 Worldcoin 相当于该公司的欠条。无论出于何种意图和目的,用户在数字钱包中的所有代币都是毫无价值的。

抓住机会

Worldcoin 的用户加入的原因有很多。

「出于好奇」是一种常见的说法。还有一种说法是,因为球体运营商「看起来 nice 」,或者恰好是他们的兄弟、表亲或同学。有人希望尽早参与可能成为下一个比特币的时代,有人在大流行期间失去了工作或收入,有人因为内战卷土重来的威胁而感到绝望。

大多数人只是想要免费的钱——有人只想买午餐。许多人怀疑这是一个骗局,但很少有人愿意放弃尝试,万一事实并非如此呢?

Ruswandi 就出于上述几个原因。在大流行期间,他失去了大部分家具制造商的工作,并利用业余时间交易股票和加密货币,经常光顾与加密货币相关的留言板和交易所。

「我很好奇,觉得尝试一下也无妨,」他回忆道,考虑到收入减少了,这笔钱很有吸引力。

但他很快就产生了怀疑。现场的公司代表和村官都无法回答有关 Worldcoin 的基本问题。他在网上做了更多调查,却无一所获,于是他得出结论,这是一场骗局。他认为,神秘的赠品是一次大规模的数据收集活动,伪装成某种秘密的线下空投——加密货币项目发布免费代币以吸引用户的策略。

毕竟,他的许多乡亲们对互联网的了解仅限于智能手机上预装的 Facebook App,因此在潜在用户能够接收新货币之前, Worldcoin 代表「首先必须帮助许多居民设置电子邮件并登录网络,」Ruswandi 回忆说。他想知道,如果是为了吸引用户使用新的加密货币,「为什么 Worldcoin 一开始就瞄准了低收入社区,而不是加密货币爱好者或社区?」

图为 Iyus Ruswandi 在西爪哇 Gunungguruh 的 Worldcoin 招募现场,他对公司为什么需要虹膜扫描有很多疑问,但都没有得到解答。(Muhammad Fadli 拍摄)

生物识别问题

2021 年 10 月,当 Worldcoin 宣布「我们来了!」时,立即遭到强烈质疑。

正如美国国家安全局吹哨人斯诺登(Edward Snowden)在推文中所说的,「不要对眼球进行分类。不要将生物识别技术用于反欺诈。事实上,不要将生物识别技术用于任何用途。人体不是检票口。」

许多人对 Worldcoin 的隐私协议表示怀疑,特别是因为该公司尚未发布白皮书或开放其代码以供外界评估。『这看起来像是生成了一个人们虹膜扫描的全球(哈希)数据库(以「公平」的名义)」,并通过宣布「我们删除了扫描」来消除影响。是删除了,但你们保存了扫描生成的*哈希*,以及与*未来*扫描匹配的哈希值,』斯诺登在推文中说。

还有硬件安全的问题。Jeremy Clark,Concordia 信息系统工程研究所专注于应用密码学的副教授,他对球体的安全性提出了质疑:「机器本身会有一些安全保护措施,」他说,「但没有一项技术是绝对安全的。所以这通常是一个经济问题……如果这个项目如他们所愿取得成功,那么尝试解决这个问题就会变得更有利可图。」

其他人则对该公司所谓的公平性提出质疑,因为 20% 的代币已经分配了:10% 分配给 Worldcoin 的全职员工,另外 10% 分配给 Andreessen Horowitz 等投资者。

此外,区块链领域的许多人不同意 Worldcoin 试图构建的基本前提:在 Web3 上创建一个身份,这对于一场转向区块链、DeFi 和 DAO(「去中心化自治组织」)的运动来说是一种诅咒,这种运动的明确目的就是匿名。

其他人仍然不相信 Worldcoin 实际上能够真正惠及世界上的每一个人,相反,它会分散人们对正在进行的创建新身份范式工作的注意力。身份专家 Kaliya Young 虽然拒绝对 Worldcoin 发表具体评论,但他表示,『在网络身份识别方面,公司通常会声称「如果世界上的每个人都在我们的系统中,那么一切都会好起来。」 新消息是:每个人都不会出现在你的系统中,所以让我们继续讨论如何解决问题。』

Blania 和他的团队认为,这种批评不正确。「我们团队的大部分人都有加密货币背景……所以我们非常关心这个(隐私),」他告诉 MIT 技术评论。「我完全理解这种担忧,」他说,但他认为这更多的是「情绪化的直觉反应」,而不是「客观的批评」。他补充说,批评者们所忽略的是,Worldcoin 协议一旦完成,在保护隐私方面将会有多么出色。

Clarkson 大学身份识别技术研究中心主任 Stephanie Schuckers 表示,这并非不可能,因为生物识别技术最近取得了许多进展。最新趋势之一是「样本安全」(Template Security),它使用加密技术来对生物识别数据进行转换。「当你存储这些数据后,如果它被盗,就无法通过逆向工程恢复到原始的生物识别信息,」她说。

但她补充道,这种技术尚未商业化的原因是,加密转换往往会导致「性能下降」。样本安全不是将新的生物识别数据与现有的生物识别样本进行匹配,而是通过某种哈希或代码将计算机算法对数据的解释与另一个存储的代码进行匹配。Schucker 说,这增加了出错的空间,使得「在这个加密空间中匹配生物数据变得更加困难」。不过她补充说,最近在样本安全方面的一些进步已经解决了其中一些缺陷。

样本安全听起来像是 Worldcoin 可能正在做的事情——不过 Schucker 警告说,如果没有看到他们的代码,或者除 Worldcoin 博客文章之外的更多信息,还很难确定。

自从我们 2 月份第一次联系该公司以来, Worldcoin 已承诺开源其代码,包括在多个场合向 MIT 技术评论反复强调,这将在「未来几周内」实现。

此外,该公司在一份声明中补充道:「需要强调的是,我们收集数据的目的不是为了从中获利或者像许多其他科技公司那样监视我们的用户。相反,我们的目标仅仅是将这些数据用于开发算法,以最大限度地减少欺诈并增强用户隐私。」

让他们加入

据 MIT 科技评论采访的许多人士透露, Worldcoin 的代表使用了一系列可疑的策略和诱惑来吸引新用户。

苏丹的 4 位前球体运营商之一,Mohammad Ahmed Abdalbagee 表示,2021 年 3 月在苏丹开始运营时,运营人员发现很难「向那些连电子邮件都没有的人解释数字货币的概念」。因此,他们举办了一场 AirPod 有奖竞赛来鼓励注册,最终吸引了大约 20,000 名注册者。

在印度尼西亚西爪哇省的一所伊斯兰高中, Worldcoin 申请举办一场加密货币研讨会。学校的学生活动协调员 Muhammad Hilham Zein 阅读该申请后建议批准,但前提是该申请是「分享加密知识……而不是鼓励学生投资数字货币」。

「为什么 Worldcoin 一开始瞄准的是低收入社区,而不是加密货币爱好者或社区?」

但参加者(其中至少有一名年满 15 岁,这违反了 Worldcoin 自己的使用条款)以及我们记者的第一手观察结果却讲述了一个不同的故事。在 45 分钟的会议中, Worldcoin 工作人员忙于为十几名学生注册、帮助他们下载 App 并注册电子邮件,最后还要扫描他们的生物特征,以提供有关加密货币、Worldcoin 本身,或指导他们如何同意或撤销同意。(学生们至少收到了他们分配的 Worldcoin ,这些币按周分发)。

最近,在西爪哇大约 20 个村庄举办的招募活动中,许多像 Iyus Ruswandi 这样的新用户都被赠品吸引了。

「这是在大流行期间举行的,那时候政府通常会发放社会援助包,」Ece Mulyana 解释道,他是一所伊斯兰小学的校长,他在前一天晚上被告知,他的学校将被用作 Worldcoin 注册站点。「我无法拒绝这个请求,」 Mulyana 说,因为指示来自更高级别的官员——街道管理负责人 Ade Irma,他正在帮助 Worldcoin 协调村庄登记工作。

Mulyana 说,Irma 为每个成功扫描的人支付了 2,000 印尼盾(在撰写本文时约合 14 美分)的费用。Mulyana 估计有 170 人参加了,总计 340,000 印尼盾(约合 23.8 美元)。

Irma 的上司、批准这些活动的街道领导 Heni Mulyani 表示,这笔钱是用来「买咖啡和香烟」的,这是给政府官员酬金的委婉说法,以协助他们所请求的活动。她说,所支付的钱都没有用于场地租金,但她补充说,「我们向你保证,这笔钱不是来自村庄基金或预算。」

Gunungguruh 夜景,这是 Worldcoin 公司为招募活动而走访的大约 20 个村庄之一。(Muhammad Fadli 拍摄)

相反,这笔钱来自一家名为 PT Sandina Abadi Nusantara 的公司,该公司由一个名叫 Muhammad Reza Ichsan 的人和他的母亲共同创立,Muhammad Reza Ichsan 恰好是 Worldcoin 的「表现最佳运营商」(根据 Worldcoin 发布的博客文章)。该公司是 Worldcoin 印度尼西亚开展活动的法人实体;他母亲的工作则是联系当地政府官员协调招募活动。

Ichsan 告诉 MIT 科技评论,「我们不向村庄支付费用,但我们为那些帮助我们在现场召集公众的人提供了一项运营基金。」

即使 Mulyani 没有滥用乡村资金,根据印度尼西亚的反腐败和反贿赂法,这些小费(除了极少数例外)也是非法的,给予者和接受者都可能受到刑事处罚。

在回答有关向村官付款的问题时, Worldcoin 代表表示,他们不知道这件事,称其为「孤立事件」,并表示他们已启动调查以了解更多情况。虽然他们还无法得出结论,但 Golovina 写道,「这些付款中的大部分或全部可能是真正的运营费用,例如,在学校或其他设施中开展业务所需的费用,或支付在某些地方运营所需的许可证或执照的费用。」 这与官方及其运营人员的描述相矛盾。

Worldcoin 还将我们向他们提供的其他例子称为「当地球体运营商独立且孤立的工作」,包括苏丹的 AirPod 赠品和在印度尼西亚欺骗学校的行为,并补充说,「我们完全专注于激励运营商注册那些对使用 Worldcoin 感到兴奋的活跃用户。」

就村民而言,他们并没有被告知至少有一些官员正在接受报酬以推广 Worldcoin ;事实上,正如学校校长 Mulyana 回忆的那样,许多人认为该活动是由政府举办的。「我们必须向他们解释,这不是一个政府项目,」他说,「 Worldcoin 是一家外国公司,他们来了之后需要村里工作人员的协助。」

现在,一些村民怀疑他们能否收到钱,因为他们被告知 Worldcoin 代表将于 2022 年 1 月下旬返回村庄发放资金,这个时间已经过了(WEEX 注:本文发布时间为 2022 年 4 月)。对于那些精通数字技术的人来说,也没有看到在钱包中交易 Worldcoin 的功能。

运营盲区

混杂和错误信息不一定是故意的。我们采访的球体运营商经常提到,他们从招募他们的 Worldcoin 代表那里收到的信息少之又少,即使他们清楚地意识到,他们的报酬与他们完成注册的人数挂钩。(Worldcoin 表示,它为其国家级球体运营商提供了行为准则,次级运营商也必须遵守该行为准则,并且他们正在摒弃根据注册人数支付佣金的做法。)

Bryan Mtembei 就是一位这样的运营人员,他是一名土木工程师,最近刚从肯尼亚第四大城市纳库鲁(Nakuru)的一所大学毕业,去年 9 月在校园接受扫描后,他成为了 Worldcoin 的自由职业者。

他希望自己能接受「关于 Worldcoin 的简短培训或基础知识」。相反,他得到的唯一指示是「让更多人参与进来,为自己赚更多钱,」他说,「剩下的就取决于我的社交营销技巧了。」

因此,他尽力回答新用户的问题,其中最常见的是有关隐私的问题:Mtembei 估计,在他接触的人中,大约 40% 的人对于分享其生物识别数据表示担忧。

当他最初表达类似的担忧时,一位代表向他保证,他的所有问题都已在 Worldcoin 「白皮书」中得到解决。但实际上并没有这样的文档。据该公司称,这是出于设计考虑——人们不太可能阅读「冗长的、技术性很强的学术风格的论文」,他们较短的博客文章可以视为白皮书。

最终,Mtembei 对金钱的需求战胜了他的担忧。他注册了 150 到 200 人,每个人扫描的佣金为 50 KS(肯尼亚先令,合 44 美分)。

Bryan Mtembei 第一次见到 Worldcoin 代表是在肯尼亚纳库鲁的大学校园里。他接受了扫描,后来成为了一名运营人员。(Brian Otieno 拍摄)

Mtembei 并不是孤例。Willis Okach 是内罗毕的一名大学生,他和 Mtembei 一样,在参加扫描后被招募成为一名运营人员,他参与进来也是为了钱。「你没有(钱),有人给你一些,」他解释道,他认为 Worldcoin 「感觉学生不怎么有钱,所以他们会注册。」 在两天的工作中,Okach 注册了 50 个人,每带来一组生物识别数据,他就能赚到 100KS (0.88 美元)。

Worldcoin 发言人 Golovina 表示,「所有在现场测试期间注册的用户都会被充分告知我们将收集哪些数据,以及如何使用这些数据,并要求他们在注册之前表示同意。任何同意我们收集和使用其生物识别数据的个人都可以随时撤销他们的同意,并且这些数据将被删除。」

但在我们采访的人中,没有人被明确告知(或者运营人员没有告诉其他人)他们是「测试用户」,他们的脸部照片和视频以及 3D 人体图被拍了下来,并用于训练球体的「反欺诈算法」以「区分不同的人」,对他们的数据处理方式与后面其他人的数据处理方式不同,或者他们可以要求删除自己的数据 。

智利圣地亚哥的地铁保安 Ángel Rodriguez 回忆说,他在 Worldcoin App 中选中了一个方框,表示同意服务条款,说明是英文的,而他不懂英文。此外,根据 Worldcoin 的说法,其 App 及数据同意条款的链接直到「2021 年末」才可用,彼时现场测试已经进行了至少一年。

有时,新用户会被要求提供额外的个人数据,但 Worldcoin 声称他们从未有这样的要求。几乎所有我们采访过的人都被要求提供 email 地址来登录他们的钱包(即使在 Worldcoin 推出二维码登录之后)。有些人还被要求提供电话号码。

Golovina 在多封电子邮件声明中否认注册需要电子邮件或电话号码,但「我们确实为选择提供电话号码或电子邮件地址的用户提供了某些功能,例如发送和接收 Worldcoin 的功能。但这样的事情永远是可选的。」 Worldcoin 没有解释用户在无法发送或接收代币的情况下还可以用其代币来做什么。

与此同时,在内罗毕,几名学生表示,球体运营人员拍摄了他们的身份证照片,据 Okach 回忆,这样做的目的是确认他「不是……机器人」。Worldcoin 表示,他们从未要求用户提供国家身份证明文件,只要求球体运营商提供。

当我们与受访者分享这些回应时,他们并不认同。Mtembei 强调,个人信息从来都不是可选项,如果没有电子邮件和电话,就无法在他的球体上注册。「他在撒谎,」他说。

Mohammad Ahmed Abdalbagee 是 Worldcoin 在苏丹雇佣的 4 名球体运营人员之一,他补充说,正是他的团队的努力说服了 Worldcoin 添加电话号码作为首选登录方式。「他们在苏丹运营之前,使用电子邮箱作为主要标识符,但我们告诉他们这在苏丹行不通。许多大学生甚至没有电子邮箱,他们用手机在社交媒体上注册,」他说。

隐性殖民主义

一些专门研究科技行业与南半球国家关系的学者对 Worldcoin 的行为感到担忧,但并不惊讶。

数字人类学家、 《下一个十亿用户:超越西方的数字生活(The Next Billion Users: Digital Life Beyond the West)》一书作者 Payal Arora 表示:「这是一场看谁在这场 AI 驱动的经济中获得最多数据的竞赛。」 她说,欧洲和美国更严格的数据保护法意味着,这些地区雄心勃勃的企业家无法从本国民众那里获得所需的训练数据,因此他们必须将目光投向发展中国家。

事实上,根据 Worldcoin 发布的博客文章,由于监管限制,Worldcoin 在美国和中国均无法使用。而彭博社报道称,出于类似原因,该公司还停止了包括土耳其和苏丹在内的其他国家的现场测试。然而,Worldcoin 已经在加密货币会议上举行的演示中注册了许多美国用户,尽管该公司并不认为其在美国的活动是一种现场测试。

「在资金匮乏、法律保护薄弱的地方开展这种数据收集行动,成本更低,也更容易。」

Pete Howson,诺森比亚大学研究加密货币国际发展的高级讲师,他将 Worldcoin 的行为归类为一种加密殖民主义,其中「区块链和加密货币实验被强加于弱势社区,本质上是因为……这些人无法反击,」他在一封电子邮件中告诉 MIT 科技评论。

Howson 解释说,与其他形式的数字殖民主义相比,加密殖民主义更具危害性,因为区块链的核心原则——去中心化使得「当出现问题时……责任非常有限」。「你会经常听到 DYOR 这个词,因为这些人不太关心规则和规定。」

但是,信息和互联网接入方面的不平等使得「DYOR」精神对于发展中地区的许多人来说几乎不切实际。同样,巨大的经济差距也意味着,比如说,在肯尼亚,不到半美元的许诺就能让人们放弃生物识别数据,而在挪威或美国,这样的许诺不会有太大效果。

简而言之,在资金匮乏、法律保护薄弱的地方开展这种数据收集行动,成本更低,也更容易。

数据失误和政策漏洞

尽管 Worldcoin 的大部分现场测试是在发展中国家进行的,但该公司强调,它在发达国家也很活跃,包括欧洲的几个国家。该公司告诉我们:「Worldcoin 一直试图在全球具有代表性的国家进行现场测试。」

这代表了其自身的挑战。在收集、控制和处理欧盟定义的「数据主体」(即欧盟境内的任何人,包括被收集数据的公民、居民和潜在访客)的个人数据时,Worldcoin 受欧盟 GDPR 的约束。

GDPR 于 2018 年颁布,要求数据主体要被充分告知为何收集他们的数据、数据将如何使用、谁将处理这些数据、数据将传输到哪里、如何删除数据以及如何停止数据处理。未能充分保护数据可能会导致高达全球收入 4% 的或 2,000 万欧元的罚款,具体取决于违规的严重程度。

此外,如果欧洲以外的公司收集或处理欧洲数据主体的个人数据,也适用于 GDPR。因此,像 Worldcoin 这样在德拉威尔州注册、总部位于旧金山的公司不一定能得到豁免。

然而,这正是 Worldcoin 在其数据同意条款中所提到的,在 MIT 技术评论提交问题清单之前,该公司要求用户接受以下声明:

「我们 [Worldcoin] 自愿遵守 GDPR 政策」

「我们尚未采用董事会批准的数据隐私和安全政策,来描述我们计划保护您的数据以满足 GDPR 中普遍标准的手段和方法」

「我们的政策和程序可能不足以满足 GDPR 要求」

「如果我们不遵守规定,在美国法庭上维护您的隐私权可能会更加困难」

斯坦福大学网络政策中心国际政策主任、欧洲议会前议员 Marietje Schaake 审阅了这份文件,她表示,这项政策试图创造「例外」。但根据 GDPR,是没有例外的。而且,Worldcoin 拥有一家德国子公司这一事实已经使其受到 GDPR 的约束。

「作为欧盟公民,你有权对其提出质疑,」Schaake 说,他指的是任何潜在的违规行为。这些质疑将由欧洲数据保护机构进行审查,并最终在欧洲法院而不是像 Worldcoin 所说的在美国法院进行辩论。

Worldcoin 表示,它完全遵守 GDPR,并已在巴伐利亚数据保护局注册。他们雇佣了一名数据保护官,并且已经进行了数据隐私影响评估,尽管他们拒绝将数据保护官或评估结果公之于众。Worldcoin 补充说,他们的同意条款中的声明「之前包含了大量的警告……它们不再出现在我们最新版本的数据同意条款中。」 然而,截至文章发布时,该表述仍然保留在网上。

Aida Ponce del Castillo,欧盟贸易研究所研究员,负责研究新兴技术的法规,同时担任其组织数据保护官员一职,对她来说,缺乏透明度是不合理的。「DPIA 不是机密商业信息,」她告诉 MIT 科技评论——虽然发布不是强制性的,但她指出欧盟委员会建议企业「考虑至少发布部分内容,例如摘要或结论」。

巴伐利亚数据保护局尚未回应 MIT 技术评论就确认该公司注册请求的采访。

「这是操纵」

除了道德问题,还存在更实际的问题,例如:Worldcoin 实际运行情况如何?

对于一些测试用户和球体现场运营人员来说,答案是, 一点也不好。

有时,这是由球体的问题造成的。在苏丹,当地的虹膜识别器操作员 Abdalbargee 表示,虹膜识别器需要多达 6 次尝试才能识别一个人的面部。「实际上,我的朋友花了整整一周的时间,设备才识别出他的虹膜,」他补充道。

球体还容易出故障,从而减慢招募进程,而维修需要在德国进行。当 Buzzfeed News 在最近的一项调查中发现类似的球体故障时,Worldcoin 使用了它向我们重复过的表述:将一个特别严重的案例称为「孤立的异常现象」。

与此同时,从网络钱包向 App 钱包的升级过程中,一些用户丢失了他们的整个帐户或所有代币。对于其他人来说,该应用程序已被证明存在缺陷,会耗尽电池寿命或导致他们陷入加载和重新加载的恶性循环。

Rodriguez,前文提到的智利地铁保安,在被扫描后不久就一直在努力解决他的钱包问题。在 2 月份注册后,App 要求他输入他的电子邮箱、电话号码并使用二维码,但该 App 给他的手机带来了性能问题,因此他彻底卸载了 App。当他尝试重新下载 App 时,发现他的用户名已不存在了。

当地的球体运营人员告诉他,为了解决这个问题,他必须找到球体并重新扫描生物识别数据。但如果 Worldcoin 真如其声称的那样,重新扫描只会将他的虹膜与已有的虹膜哈希进行匹配。换句话说,一旦账户丢失,就无法恢复,Worldcoin 随后也证实了这一点。

还有一些身份欺骗的情况是球体无法检测到的。2021 年年中,印度尼西亚的一名商人能够注册和访问 200 多名已经完成扫描和身份验证的用户的钱包,并转出当时以比特币形式保存的资产。Worldcoin 表示,这种情况发生在早期通过 Web 端而不是 App 访问钱包的情况下,并且「自升级以来……我们尚未发现类似的欺诈行为。」

与此同时,那些担心整件事可能是一场骗局的人们想知道他们失去了什么。「50 KS 还不足以吸引眼球,」内罗毕的大学生 Okach 说,他花了一个周末招募其他人加入 Worldcoin。「这是操纵,在没有明确说明他们在做什么或想要什么的情况下把学生利用了。」

忘记早期用户

当我们开始报道这个故事时,我们注意到最初被引用为成功现场测试案例研究的 5 个国家中的 3 个——印度尼西亚、苏丹和肯尼亚——被世界银行列为低收入或中低收入国家。权力和经济差异似乎在伦理上令人担忧,所以我们开始挖掘。

我们想知道:作为这个全球加密实验的早期用户,是什么感觉?对于加密货币、Worldcoin 以及放弃生物识别数据的后果,参与者实际上了解吗?或者他们被告知了什么?他们是否提供了知情同意书——在这种情况下,知情同意又是什么意思?最后,我们的许多受访者都提出了同样的问题——虹膜扫描的真正目的是什么?

从左到右:Ruswandi 的邻居 Sadili、Solihin(社区领袖)和 Eli 均在接受扫描的 170 名村民之列。

最后,正是 Blania 在 3 月初接受采访时顺便说的一句话,让我们开始了解了 Worldcoin。

他在回答 2021 年秋季有关隐私的强烈质疑时表示:「在实际大规模部署系统之前,我们会让隐私专家一遍又一遍地拆解系统。」

Blania 刚刚分享了他的公司如何让 450,000 人加入 Worldcoin,这意味着它的球体扫描了 450,000 组眼睛、面部和身体,存储所有数据来训练其神经网络。该公司认识到这种数据收集存在问题,并打算停止这样做。然而他们并没有为这些早期用户提供同样的隐私保护。

我们对这种看似矛盾的现象感到困惑:是我们缺乏远见和大局观吗?毕竟,与该公司宣称的 10 亿注册用户的目标相比,45 万或许还很小。

但这 45 万人中的每一个都是一个独立的人,有自己的希望、生活和权利,但这一切都与硅谷初创公司的野心无关。

与 Blania 的交谈澄清了我们一直难以理解的事情:一家公司怎么会如此热衷于谈论其隐私保护协议,同时又明显侵犯了如此多的人的隐私?

通过采访我们看到,对于 Worldcoin 来说, 这些大量的测试用户在很大程度上并不是他们的最终目标用户。相反,他们的眼睛、身体和生活模式只是 Worldcoin 神经网络的原材料。与此同时,他们只需要支付那些较低级别的球体运营人员少量的钱,来给他们的算法喂料,而这些运营人员私下里却经常需要与自己的道德疑虑作斗争。讽刺的是,对那些为教会 Worldcoin 的 AI 识别谁或什么是人类而付出努力的人,这个项目是如此的没有人性。

当我们把长达 7 页的报告调查结果和问题提交给 Worldcoin 时,该公司的回应是,我们发现的几乎所有负面问题都只是「孤立事件」,最终都无关紧要,因为下一次(公开)迭代会更好。该公司写道:「我们相信隐私权和匿名权至关重要,这就是为什么在接下来的几周内,每个注册 Worldcoin 的人都将能够在不与我们分享任何生物识别数据的情况下这样做。」 近 50 万人已经接受了检测,这似乎并不重要。

而真正重要的是结果:Worldcoin 将拥有可观的用户数量,以支持其作为 Web3 首选身份解决方案的销售宣传。而当真正的、可货币化的产品——无论是球体、Web3 护照、货币本身,还是以上所有——向其目标用户推出时,一切都会准备就绪,不会有任何混乱的人工迹象或背后的人体器官。

作者:碳链价值

主流黑灰产盘点

据不完全统计,全球每3起网络攻击就有1起发生在中国,中国电信诈骗案每年以20%-30%速度快速增长,每一年国内数亿网民因垃圾短信、诈骗信息、个人信息泄露等造成的经济损失估算多达数百亿元。目前网络黑灰产的规模已经超过千亿人民币,并已发展到高度社会化分工协同的水平,很多方面已经超越合法产业,且屡禁不绝,尾大不掉。

网络黑灰产已经成为互联网行业的“毒瘤”。然而魔高一尺可以道高一丈。面对黑灰产不断呈现出的新变化,我们相信,通过创新监管手段与打击措施,可以合力消弭网络灰黑产所带来的危害,从而不断优化网络生态环境。

知己知彼百战百胜。究竟网络黑灰产从何发展而来?包括哪些细分产业?可造成哪些危害?为何禁而不绝?如何才能够更有效地打击网络黑灰产?政府、企业还有个人在这场声势浩大的群防群治行动中各自担负什么责任?司法者可以从哪些方面贡献一份力量?为此,中国知识产权杂志特别联合上海融力天闻律师事务所孙黎卿律师策划了《网络黑灰产的前世今生》,为您揭开这一神秘产业的层层“面纱”。
 

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所谓网络黑灰产,是指网络黑色、灰色两条产业链,包括电信诈骗、钓鱼网站、木马病毒、黑客勒索等利用网络开展违法犯罪活动的行为。稍有不同的是,“黑产”指的是直接触犯国家法律的网络犯罪,2015年,国家互联网应急中心对“黑产”的范围进行了界定,包括三类:一是发动涉嫌拒绝服务式攻击的黑客团伙,二是盗取个人信息和财产账号的盗号团伙,三是针对金融、政府类网站的仿冒制作团伙,业内分别称之为“黑客攻击”“盗取账号”“钓鱼网站”,这些都是人们已经非常熟悉的典型网络违法犯罪行为。而“ 灰产”主要是指处于法律灰色地带的“恶意注册和虚假认证”等行为,这些行为游走在法律边缘,往往为“黑产”提供辅助。

经过多年的“猥琐发育”,网络黑灰产已经形成了一个平台化、专业化、精细化、相互独立、紧密协作的产业链。当前网络黑灰产业链有四大类型,分别是技术类黑灰产、包括虚假账号注册等在内的源头性黑灰产、用于进行非法交易交流的平台类黑灰产、实施各类违法犯罪行为的黑灰产。现阶段,灰产与黑产相互依附、交织,已发展为跨平台、跨行业的集团犯罪链条。以身份信息的非法买卖为例,这看似是灰色产业,实则背后潜藏着网络诈骗、盗窃、攻击等各类黑产的巨大风险。庞大的网络用户群体,是互联网黑灰产业违法犯罪的目标。目前,网络黑灰产业已开始呈现趋利化、集团化、跨境化趋势。

从近两年发生的多起重大网络安全事件来看,网络黑灰产早已不局限于半公开化的纯攻击模式,而是进一步转化成为敛财工具和商业竞争的不良手段,其非法利润之高令人咂舌——相关统计数据显示,网络黑灰产业“年产值”已逾千亿元。

规模达千亿级的网络黑灰产市场,更是发展出惊人的细分,其中主流领域包括木马病毒、养号刷单、薅羊毛、电信金融诈骗、网络私彩、知识盗版、流量劫持、大流量DDoS攻击八大类。在这八大类下,又延伸细分出更多领域。


木马病毒产业链
木马病毒产业链历史悠久,并伴随着电脑病毒的社会化而逐渐成熟,从最早的无意制造病毒开始,该产业链已逐渐演化出从设计制造木马病毒,到交易买入流量推广、传播扩散木马病毒、对中毒用户进行信息窃取、对信息及虚拟财产套现等多个链条环节,借此获取暴利。该产业链的发展可分为四个阶段:

第一阶段,最早的制造者开发并制作具有盗号、远程控制、自动传播等功能的木马病毒,并根据时事热点设计这类木马的传播方式、触发环境,且及时针对杀毒软件开发出免杀功能,还对木马病毒进行其他更新维护。

第二阶段,网络行业的内鬼、无良站长、黑客等提供流量交易环节者,通过各种手段实施“挂马”,为木马病毒提供传播与存在的平台及流量。

第三阶段,“包马人”是木马病毒产业链的核心,他们对上购买木马病毒,对下采购网络流量,实施网络“挂马”之后,开始从中窃取各类有用信息并进行整理,主要是各种实名信息、隐私信息,以及各类网络帐号和其中的虚拟财产。

第四阶段,即最终的变现环节。实际上,许多正规企业以及互联网品牌都有可能涉及这一阶段,即以“大数据分析”为由,采购各类非法获取的个人隐私信息。更多情况下,一些诈骗团队甚至犯罪团伙会采购此类信息,然后进行各种诈骗活动或者是欺骗式营销。

随着互联网的发展,木马病毒产业链的上下游也在不断进行变种和异化。比如,在具体的木马病毒之外,通过人工网上钓鱼或者是设计的程序进行撞库尝试等手法,同样进行各类盗取帐号的行为,然后再进行整理、“洗号”等,最后出售变现。


养号刷单产业链
这一产业链包括养号、刷单与利益变现这三个主要环节。

养号产业参与者主要有两个来源:一是通过网络招募人员参加。只是这类养号平台的来源非常分散、质量参差不齐、难以统一调度,因此越来越不被重视。二是通过定制开发的程序甚至是专门设备,操作大批的手机号、指定系统的帐号甚至拥有一定权限与层别的帐号,然后以这些帐号按照指定规则去生成所需要的相关数据与指标,以此兑换最终的收益。这也是目前真正能够形成市场的一种养号方式。

刷单行为在具体的实施操作中,可根据其目的分为数据刷量服务、奖励补贴盈利以及敲诈勒索等多种方向:

第一种是数据刷量服务。这类行为者多服务于淘宝卖家、APP或自媒体号运营者以及投票评选活动参加者等意欲提升自已的排名、名次、形象,或者需要一定的对外展示数据的对象。根据不同平台对于反刷量的技术限制,数据刷量服务都会有对应的解决方案,其收费标准也不尽相同。

第二种是奖励补贴盈利。这类行为者也称“羊毛党”,主要是针对电商平台、商家促销、媒体自身有奖推广等活动,研究其规则漏洞或规律,以大量的养号、密集的操作以及快速的技术应对,从中赚取大量的奖品、兑换券、优惠券甚至是直接的返利金额,再将不同收益通过相关渠道进行变现。

第三种是敲诈勒索。这类行为的最早案例是电商平台上的职业差评师,他们会把手中的用户账号“养成”非常具有说服力的帐号,然后再研究各个大型平台的管理规则,有针对性地利用这些平台的惩罚机制,大规模发起各种差评、投诉以及恶意评价行为,借此逼迫被差评对象支付相应的赔偿或费用,并从中盈利。


薅羊毛产业链


“薅羊毛”是随着电子商务快速发展而新兴的一类网络黑灰产行为。简单说,就是利用一些企业促销或者站点设计中的逻辑漏洞,通过批量注册、模拟用户真实行为、抢购、七日无条件退货等方式赚取利润。随着网络商品交易日益发达,“薅羊毛”现象越来越常见。此外,“薅羊毛”现象也不只存在于电商平台,通常情况下,在涉及卡券优惠、优惠码、现金红包类等情况时,都可能会产生“薅羊毛”现象。


早在“羊毛党”这个名词出现之前,网络上就已经存在一些“薅羊毛”的行为,这类行为者主要是热衷于电商优惠活动的“淘宝客”,或热衷于网络调查、打码、答题的“网赚群体”。2014年起,一些电商、团购平台开始通过微信进行推广促销,由于电商平台本身根基雄厚,且其活动形式简单、门槛低,微信红包、优惠券、满减、免单之类的推广活动迅速受到“羊毛党”的关注,使得“羊毛党”人数爆发式增长。


此外,“网赚群体”中的小部分人,通过建立博客、工作室,组建起具有一定规模的QQ群、微信群、YY频道等,为“羊毛党”提供活动线报、经验,积累了大量的下线。这些渠道成为了日后CPS推广平台的主力。各大网站、论坛、公众号、QQ群、CPS推广等,都是“薅羊毛”产业链中的重要环节。
过去的几年间,“羊毛党”已经发展成为一支庞大的力量。“薅羊毛”过程中需要的各种资料、手段、工具,促生了上游的各种灰色产业,比如接码平台、商业化的注册机、群控系统、代理平台、资料商人和账号商人等。


电信金融诈骗产业链


电信金融诈骗最早主要基于电话、手机进行,之后又随着QQ、微信的普及而开始在互联网上蔓延,其模式主要包括群发信息撒网、客服接听收线、钓鱼诱导或直接诈骗、钱款到帐后快速转移等多个密切配合的环节。
电信金融诈骗产业链的手法不断更新换代,其核心是利用人的贪念、色欲、胆小及人情弱点,冒充公检法警、家人亲友、领导客户、名人大腕等身份,虽然花样百出,但总的来说均属同一类型。


网络私彩产业链


由于我国国内至今为止都未对网络彩票开放牌照申请,因此,凡是在中国网络上开展彩票业务的“网络私彩”,均属于黑色产业。
简单来说,网络私彩的开彩数据,无论是其声称来源于国内的福彩体彩,还是与国外的知名彩票网站同步,事实上都不具备任何技术监控与公平保证。更多情况下,盘口则由开设私彩方自己提供。
网络私彩最大的问题就在于其没有得到任何部门的授权许可及监管。比如,某些自称同步于国内体彩与福彩数据的站点,根本不会真实出票,这种行为被称为“吃票”;万一有购彩者在网络私彩平台上中了大奖金,私彩站往往直接卷钱跑路,并改头换面继续经营网络私彩。
稍微正规的私彩站,实际采取的是非法赌场的经营思路,它们看起来似乎更讲究信用,实际上不过是“放长钱钓大鱼”,旨在培养重度用户。这些私彩站起初分析并发现有价值的用户,然后通过小奖诱惑,让他们步步入局,但事实上在整个过程之中,所有的中奖率都是被私彩站完全控制的。


知识盗版产业链


知识产权盗版黑色产业链的历史颇为悠久,其衍生发展形式也非常之多,主要包括盗版影视网站、盗版书籍阅读、盗版论文检索服务、游戏私服(盗版游戏)等,其主要参与环节则包括源数据窃取(非法翻录、盗窃、复制、破解),非法站点建立及维护、收费或流量变现等。
知识产权盗版站点起初在互联网上极为常见,经过整治后,目前往往采取各种躲躲藏藏的形式继续生存。不过,知识产权盗版产业链背后的利润率,依然始终随着知识产权价值的水涨船高而变得越来越丰厚。

流量劫持产业链


流量劫持产业链是最具互联网特质的黑色产业链。网络企业大多都离不开流量,无论哪个行业、哪个品牌,都需要各种访问量、展示量,而依赖于广告营收的行业更是离不开高流量的支撑。因此,除了常规的广告推广与各种引导之外,通过一些不光彩的技术手段,对正常网民上网的访问流量进行劫持、误导甚至是替换,就存在非常大的潜在需求。一些流量劫持者是不同电信服务商内部的员工与技术人员,他们私自进行网络协议层面的恶意解析,在确保劫持概率在正常人不易发觉的前提下,将原本是访问A的流量故意解析劫持到B处去,再向B收取高额的流量推广费用。一些黑客或木马病毒的制造者,则通过攻击用户家里的路由器或者某些小区、单位里的相关网络设备,从而掌握一大批能够被自己所控制的“肉机”设备,然后针对具体需求,直接将一定流量进行劫持后出卖。还有一些小品牌路由器厂家、各类杂牌电脑、山寨手机等,会在其硬件设备内部留有后门,又或在产品内加入一些软件层面的误导与诱导,从而可以根据需求随时开关、启动流量的劫持功能。


在流量劫持产业中也存在着一些灰色地带。比如,某些打着安全监控名义的软件、某些打着网址导航旗号的产品,甚至一些浏览器、搜索引擎的软件方,会以各种“擦边球”方式,诱导用户在指定情况下进入其页面,这本质上仍然是一种流量劫持,而通过这种方式劫持下来的流量,也往往会被变卖给出价的一方。

大流量DDoS攻击


DDoS(Distributed Denial of Service),全称“分布式拒绝服务”,即借助多台计算机作为平台来攻击服务器的一种方式的统称。DDoS攻击包括CC攻击、NTP攻击、SYN攻击、DNS攻击等。遭受DDoS攻击的网站会出现网站无法访问、访问提示“server unavailable”、服务器CPU使用率100%、内存高占用率等情况。DDoS攻击可类比于现实中的社会黑势力为了获取保护费,组织大量社会闲散人员恶意占座,导致个体商户无法正常经营的非法行为。对受攻击企业来说,DDoS攻击的危害可能是毁灭性的,也是目前最强大、最难防御的网络攻击方式之一。

作者:中国知识产权

比特币被盗了怎么办

想象在热火朝天的牛市,你所有的加密货币都被盗了……这就是科罗拉多州的 Andrew Schober 的真实遭遇。

2018 年,Schober 在/r/BitcoinAirdrops 的 Reddit 子论坛上无意中下载了一个被篡改的 Electrum 比特币钱包版本。在这个假钱包中隐藏着恶意软件:一个专门用来钓鱼比特币的剪贴板劫持程序。这个恶意软件会获取 Schober 机器上的任何比特币接受地址,并伪装成它,将预期的接收者地址替换为黑客控制的地址。

Schober 自 2014 年以来一直在慢慢积累比特币,最终因为这个钓鱼程序给黑客发了 16.5 个比特币,相当于他净资产的 95% 。当他被钓鱼时,这些比特币的价值为 18 万美元,但在 2021 年比特币的历史最高价时达到了 110 万美元。Schober 认为这是“改变他生活的钱”。

“我在 Reddit 上找到了一个恶意软件的链接,将其安装在我的电脑上,很快意识到它并不是宣传中所说的那样,”Schober 说。“所以我只是从我的电脑上删除了它,然后就不再考虑了。”

“但不幸的是,一旦这个木马程序安装在你的硬盘上,删除原始程序并不能摆脱这个木马。所以从那时起,它就一直在监视我的硬盘,每当我复制比特币地址时,它就会起作用。”

这个恶意软件预先编码了 195, 112 个不同的比特币地址。“它不仅仅将比特币地址更改为一些随机的新地址,”Schober 解释道。“它会匹配你复制的地址的前几个字符。所以它看起来在视觉上非常相似,如果你没有真正注意到区别,就不会察觉到。”

在 Schober 遭受攻击时,其中有四个地址接收到了来自不知情的受害者的比特币,这极大地缩小了他的索敌范围。

通过门罗币追踪被盗的比特币

区块链的美妙之处在于它的开放式账本。几乎所有加密货币交易都会留下数字化的痕迹。

通常情况下,跟踪这些路径涉及追踪转账以确定货币最终流向何处。

在 Schober 的案例中,他追踪到被同一恶意软件盗取的比特币流向了长期服务的加密货币原子交换平台  ShapeShift 。

ShapeShift 曾经维护一个 API,共享参与其交换的地址。API 数据显示,Schober 遭遇的“盗贼”曾将比特币换成门罗币(XMR),并使用了相应的地址。

因此,Schober 在 Reddit 上发帖询问是否有可能追踪门罗币的交易。链上调查员和资产追回专家 Nick Bax 回应了他的请求。

“他收到了五个回复,都说‘不可能’。我给他发了一条私信,说‘这真的很难做到。但我以前做过。我认识一个律师,他曾经成功追回过资金,’”Bax 说。

Bax 最终在 2021 年 5 月提交了链上证据,确认了 Schober 诉讼中的黑客身份,这已经是两年多之前的事情了。这个过程中,他分析了门罗币的交易,以高度的确定性确定了用于 Schober 被盗比特币的门罗币的起源。

比特币被盗的这五年:用门罗币追踪程序,求助FBI,横跨大西洋诉讼

ShapeShift 的 API 让追踪被盗 BTC 变得轻而易举 资料来源:Nick Bax

他亲自编写了门罗币追踪软件。”你标记一个输出(指令  Monero  区块链将交易定向到哪里),然后寻找每笔可能使用该标记输出的交易。当你这样做时,模式开始浮现出来。”

这种破解门罗币环签名的方法——现在被称为 Eve- Alice -Eve (EAE) 攻击——是在 2017 年开始的、由朝鲜推动的勒索软件攻击活动 WannaCry 的余波中出现的。

“门罗币的 RingCT……隐藏了确切的 UTXO(未使用交易输出)被消费情况,但提供给区块链分析师一份包含可信’环成员’列表,其中有一个正在被消费,其余都是‘诱饵’”,Bax 在一篇博客中详细介绍了他的调查结果。

门罗币中现已修补的错误可能使得当时更容易将真实的 UTXO 与诱饵分开,从而追踪交易。

神之一手:敲响 FBI 的门

Bax 确定 Schober 所谓的黑客通过 ShapeShift 将从另一名受害者那里窃取的一些 BTC 转换为门罗币,然后通过协议将其发送回以再次将其转换为 BTC。

洗掉的 BTC 被定向到一个以“ 1 BeNEdict”开头的“虚荣地址”。(Odaily 星球日报注:虚荣地址指哈希函数计算随机产生字符串时,通过不停地重复生成地址,直到地址中包含希望出现的字符串,就像“靓号”。)

至于 Schober 的比特币,最终出现在  Bitfinex  上。加密货币交易热钱包实际上是黑匣子,因为它们的余额代表了汇集的客户资金。

一旦加密货币进入热钱包,几乎不可能确定它们被提取到哪里,除非金额相同且不常见——甚至该证据也不是确定的。

Schober 和 Bax 的调查就在那里卡住了一年多,Schober 曾传唤 Bitfinex 披露接收被盗 BTC 的账户所有者,但遭到拒绝。

Bitfinex 只会回应执法机关对客户信息的请求,而不是民事请求,因为 Bitfinex 不会介入民事事务,尤其是在美国,因为美国法院对我们没有管辖权。”Bitfinex 法律顾问 Sarah Compani 通过电子邮件回复 Schober 的律师 Ethan Mora 说。

“像  FTX  和 Bitfinex 这样的加密货币交易所在英属维尔京群岛或开曼群岛设立公司的原因是出于这些法律原因,它们不必遵守美国法律或任何其他法律。”Schober 说道。

“他们可以待在那里,采取法外行动。他们甚至没有给我们一个答案。”

由于无法直接进入 Bitfinex,Mora 启动了所谓的 Touhy 请求,要求 FBI 的网络部门提供与该机构对恶意软件的调查相关的文件和其他信息。Schober 在失去比特币后立即向 FBI 报案。 “FBI 开始向涉及该恶意软件的公司发出传票,比如 Reddit(发布恶意软件的地方)和 GitHub(托管恶意软件的地方)。”Schober 说道。传票发生在 2018 年底, 2019 年初。FBI 甚至在调查过程中没收了他的电脑几个月。

经过大约 10 个月的时间,Touhy 请求成功了。突然间,Schober 的团队得到了 Bitfinex 内部数据,指出了与接收他被盗比特币的账户相关联的确切 IP 和电子邮件地址。

“在我们得到司法部关于 Touhy 问题的答复之前,我们真不知道 FBI 的调查发现了什么。”Mora 说道。

虚荣地址又回来了

得益于 FBI 的传唤,Schober 的团队能够在一系列在线服务中确定黑客的账户:Gmail、Keybase、Reddit、 Twitter  和 Github。在所谓黑客的公共 GitHub 代码库中发现了恶意软件所需的代码,包括其依赖的比特币地址生成器。

通过一些账户,验证了用于通过 ShapeShift 洗钱的 1 BeNedict 地址,Bax 将其视为黑客身份的证据(虚荣地址与他的名字匹配)。

在明显的洗钱过程中,攻击者在 ShapeShift 注册的退货地址(在交易出现问题时协议会将加密货币发送到该地址)与从 Schober 那里盗取的比特币的 Bitfinex 热钱包完全相同。

甚至在  Bitcoin  开发者邮件列表上有一篇帖子,发件人的电子邮件地址与所谓黑客的真名匹配,描述了如何轻松生成与提供的比特币地址非常相似的地址。这篇帖子完全符合 Electrum 恶意软件的作案方式。

在进行了足够的诊断之后,Bax 发现“由 Electrum Atom 恶意软件操作人发送的每笔比特币交易都发送到一个与 FBI 调查的所谓黑客相关联的目标地址”。与恶意软件相关的地址总共收到了 17 个比特币(价值 50.1 万美元),其中 97% 属于 Schober。他通过长期运营的比特币论坛 BitcoinTalk 与另一名受害者取得了联系。

比特币被盗的这五年:用门罗币追踪程序,求助FBI,横跨大西洋诉讼

自 Schober 的钱包被盗以来,比特币已经经历了整个牛市周期 图表由 David Canellis 绘制

这意味着 Schober 可以对涉嫌犯罪的人提起民事诉讼,以及另一个据称在 Reddit 上兜售同一恶意软件的个人。两者在犯罪发生时都未成年,所以诉讼也将他们的父母列为被告。所有当事人都否认有任何不当行为。

这发生在 2021 年 5 月,距离 Schober 的 BTC 被钓鱼已经过去了三年多。当时比特币的价格上涨了一倍多。

让事情变得更加复杂的是,被指控的黑客居住在英国。联邦调查局将此案移交给英国执法部门,并展开联合调查。Schober 说,两名嫌疑人都被逮捕、审问并且他们的设备被没收并进行了法庭调查。

但在他们被逮捕之前,绝望(也许还有一丝幼稚)使得 Schober 联系了他们和他们的父母,让他们知道他们已经被发现。“我希望他们能坦白交代,并将被盗物归还给我,因为我所做的一切只是要求他们归还被盗物,但他们没有这样做,”Schober 说道。

“英国皇家检察署最终告诉我,在我联系他们之后,他们可能销毁了他们的设备,因为他们有了全新的设备,而且没有足够的法庭证据来提起诉讼。”

(Bax 表示,他会像 Schober 一样做——他们认为父母可能是正派的人,因为他们在银行和英国国家卫生服务机构工作。“他们应该把钱退还,我认为这一切都会结束。”)

Schober 的民事诉讼现在可能是他唯一能够追求正义的机会。但案件进展缓慢,律师们对于审判应该在哪个司法管辖区进行争论不休。

黑客的律师们表示,诉讼应该被驳回,因为 Schober 在美国,无权对英国的某个人行使司法管辖权。他们还辩称,他已经逾期提起投诉的法定时限。

“但从我们的角度来看,这是不正确的,因为花费了如此多的时间、精力和调查才能确定另一端是一个人。”Schober 说道。

考虑到他被 Bitfinex 拒绝提供关键信息后不得不等待 10 个月才获得 FBI 的传唤,他觉得他不应该被法定时限的论点所惩罚。

史无前例的案例

像 Schober 的情况可能是独一无二的,因为它横跨了整个大西洋。

“实际上很少有像这样的案件,事实上,我不知道有任何案件是一个个人追踪、合法传唤(根据国际法),并起诉像这样的黑客……更不用说偷走加密货币的黑客了。” Mora 说道。

“我参与过一些案件,其中一些个人原告起诉了来自美国其他州的国内诈骗者/黑客,但是那些被告已经在美国被逮捕。”

Mora 提到了政府对国内外黑客提起刑事诉讼的案例,以及亚马逊和谷歌等科技巨头起诉黑客的情况,其中一些黑客要求以加密货币支付赎金。

Schober 并不是一个跨国企业,他只是一个普通人,不像一些高调且富裕的加密货币被盗受害者那样起诉自己的攻击者。

“我相信这个案件在很多方面都是史无前例的……不知道这个案件会持续多久,”Mora 说。

比特币被盗的这五年:用门罗币追踪程序,求助FBI,横跨大西洋诉讼

GitHub 无法让 Schober 知道执法部门是否已进行调查,这使得 Touhy 的请求成为一场得到回报的赌博

究竟如何解决这个问题,谁也说不准。如果美国法院裁定黑客欠 Schober 的款项,那么英国法院仍然需要承认这个判决,然后才能在英国执行判决。最终,可能会涉及债务追收、留置权甚至工资扣押。

Schober 表示,他们能够追踪到一大笔比特币,这些比特币的地址是从 FBI 的传票中获取的,因此似乎被指控的黑客确实有资金来偿还 Schober。

考虑到 Schober 似乎确切知道是谁偷走了他的加密货币,这种情况尤其令人沮丧。

尽管发生了这一切,包括法律费用和损失的 50 万美元比特币,但 Schober 仍然支持比特币。“我仍然相信比特币的前景。这是最初吸引我加入的原因。但毫无疑问,我作为早期参与者的优势已经消失了,这是痛苦的。”

“但我目前对此仍然持积极态度。而且,我为能够将这个案子推进到现在这一步感到自豪,因为明知成功几率非常小。”

他对美国法院会认识到他是被盗的受害者持乐观态度。如果袭击者来自俄罗斯或朝鲜等国,他几乎没有任何救济途径。

“已经过去了五年,我希望尽快结束这个问题,”Schober 说。“但另一方面,我已经付出了很多努力和时间,并且有像 Bax 和其他人这样支持我的人,因为他们听说了这个故事,觉得它非常了不起。”

“所以我决心坚持到底。”

作者:星球日报

炒币的68条心得

在这个十有九骗的圈子,总结了一些炒币心得,希望对你有帮助:

1.一个人研究比较累,可以试着加入付费群一起玩,我这个人比较不要脸,推荐一下我们群,当然我喜欢收钱,不喜欢退钱,支付了就不退款了,所以买单时,必须慎重,尤其是当下,赚钱比吃si还难。还望大家慎重慎重再慎重。

2.学会保护自己,坚决不给任何人推荐任何币,亲爹也不行,更别信任何人推荐的任何币,自己看不懂的币一定不碰,时候你会发现,买看不懂的币是灾难的开始。

3.退出一切项目、喊单扯淡群、安静研究行业,讨论价值,抬升格局,而不是买个20U,​像赌上了全家性命,币圈呆久了,会少些许锐气,看啥都是骗局…..​与你无关,因为绝大部分项目就是。

4.​还能继续屯币吗?能。币,只要不是大饼主流,就是错的。所有的好东西一定经得起考验…..而不​是靠拉盘。

5.天天玩短线,​一定会归零。只想着屯币,一定不会,因为屯币是件很有意思的事,尤其每天还能在群里听故事….

6.人都会变的,开始我想屯山寨,花了8年时间在圈内混了一圈,不想屯了。以前见过很低价格的大饼,现在就算手里没钱​,我也会买点。一个人见过好东西,一般不会委屈自己。

7.社群有几个伙伴,一直想让我建立VIP群。怎么​办啊?也就是把这几年经历、投资思维、以及圈内一般人看不到的真相系统整理,输出给他们,提高他们认识,就这些​。

8.我们的​VIP群,我打算这样运营:成员,我分享一个月基础知识,达到 认知同步,再分享投资知识,培养投资习惯,最后扯扯淡,吹吹牛,把我跟项目方、投资人扯淡的东西,丢给他们,让他们看看​币圈冷暖,区块链真相。

9.怎么屯币啊?确定好策略、资金、做好计划,​十年日如一日执行就行了。

10.聊天就是学习,学习就是聊天。怎么通过聊天来学习?2023年,这个点,我会反复在社群里​践行。

11.​什么叫节奏?四年一周期​,就是节奏。记住:屯币只屯最好的,垃圾山寨,能卖掉,就卖掉,​坏风水。

12.币圈屯币,一是大饼,二是以太。无论是大饼还是以太,好标的是不缺人买的,不买抢手货,在任何时候都是赌。

13.什么元宇宙、NFT、Web3,咱啊,看不懂的就不去碰了,老老实实拿着币,谁要想把你手上的主流换成空气啊,咱跟他玩命,庄家见了​你都发抖。

14.一辈子只能经营一件事,2023年,我试着把屯币理念落地,经营起来。还有“一对一帮扶”这个点,试着落实一下。

15、谁都别问、谁都别听、谁都别信

16.抱团屯币,要找正常人,犹犹豫豫的砍掉,缺乏定力的砍掉,徘徊犹豫的砍掉,左顾右盼的砍掉….剩下的人,铁托一块,一屯到底。

17.要找风水好的人同行。人啊,自己风水好,吸引来的就是风水好的人,自己 忽悠,诈骗,吸引来的都是想一夜暴富、短线成神的人,慢慢地人的智慧就会消失。

18、有天大家屯币屯不动了,都会考虑“场效应”,打游击战的时代过去了,未来所有立起来的兄弟们,都会习惯性打持久战

19.我对一个新人说:买币,就买最牛逼的。他买不起一个比特币,我就让他买0.1个,要是比特币都黄了,其他币还能咋样?买山寨币,都是赌,虽说富贵险中求,有些赌,违反常识,我啊,会习惯性退避三舍。

20.现在我遇到一个人,都劝他屯大饼。做什么,就吆喝什么。这就是我的觉悟。觉悟是什么就显现什么。

21.穷人混币圈,除了屯大饼,什么都不想,这是改变命运最快的方式之一。

22.混币圈,越折腾死的越快,苍蝇爱折腾,被老牛一巴掌甩飞,乌龟慢吞吞,反而活得最久

23.跟项目方喝过酒后,我啊,再也不相信那些一夜暴富的故事了,奶奶的,原来都是剧本,可生活不就是一场剧本?

24.走火入魔的人啊,咱少接触,区块链也好、比特币也好,都是时代产物,迟早都会过去,你我也不过是尘埃一沙……

25.混币圈 ,一般而言,开窍早,赚钱就多,开窍晚 ,亏钱就多。人的开窍从远离币圈成功学大师开始。

26.人到了40岁 ,就没必要玩山寨了,玩啥啊?比特币。

27.怎么才能解放自己啊?不断挣钱,不断屯币就行了

28.混币圈,多想想怎么靠常识解决问题,积累什么,都不如积累常识和原则,什么是常识啊?没人会免费带你挣钱。

29.付费是一个人成熟的开始,对别人知识的尊重,对自己羽毛的爱惜。免费容易增长自己的恶

30.我们说屯币是散户唯一出路,开始很多人笑话我们,我们天天说,天天说,大概三个月左右 ,就没人笑话我们了。他们开始观察我们每天到底在做什么,甚至考虑加入社群……

31.多跟庄家聊天才有进步,老自己瞎琢磨,增长的都是韭菜思维…..

32.把自己定位成投资者、小镰刀,商人是改变命运最快的方式之一

33.炒币难吗?天天炒,还难吗?屯币难吗?天天屯,还难吗?赚钱难吗?天天赚,还难吗?什么都怕天天练。需要什么,练什么,这就是我看到的道。

34.干任何事,有需要点莽劲,考虑的多了,想得多了,机会也就过去了,什么都可以复制,唯有勇气,不可复制。

35.脑子里天天想着屯币,就容易屯出水平,要是脑子里想的事情多了,压根不出活。只学屯币的本身,跟屯币无关的本事不碰,大道至简。

36.遇到问题,习惯性花钱,一分钱就解决了。不想花钱,也能解决,就是花的时间长点儿。

37、币圈最怕懒,懒得把币提到钱包,懒得研究项目 、懒得学习,勤则百弊皆除,懒则乱象丛生…..

38、​市面上99.99%新概念的目的只有一个:忽悠你接盘

39、除非万不得已,否则千万别场外交易。

40、头像是帅哥、美女,朋友圈晒生活、健身的,时不时找你聊合约的100%是骗子,正确操作:举报+拉黑

41、切记,币只有在冷钱包才真正属于你

42、别人推荐的财富代码都是要你命毒药

43、除大饼外,没有任何一个币值得你all in

44、币圈,机会很多,骗子很多,如何在众多坑中绝境丛生,要么花钱去踩坑,要么跟过来人带你避坑,可是…..过来人有几个心​还是红的呢?

45、凡是看本质,别被群里人家设计的剧本给忽悠,带单师父真这么挣钱,我想他也不会带你了……想想当年博彩

46、​币为什么拉盘?不是庄家大发慈悲,而是人家出货急需韭菜接盘….

47、心是什么颜色,币圈就是什么颜色,小时候单纯叫可爱,长大后单纯那叫傻逼 ,尤其在币圈

48、骗子PUA你的时候,一般会讲一堆你不懂的东西,吓唬你,比如,10次出金九次冻卡……最后推销自己出金神器

49、有些事,旁观者清,有些事,局中人才了解,必须远离那些鼓吹世界只能靠“区块链”来拯救的人,真正的信仰是理性客观​的,而不是传销忽悠。

50、心态至关重要,你无法忍受币价下跌99%​,自然也享受不到百倍利润。

51、币圈最有害的三种瘾:合约、短线、打新

52、热点币好比带刺的玫瑰,可远观不可亵玩焉

53、远离开口闭口满嘴“本质”、“”趋势、“下一个比特币”、“红利期”的人,接点地气,屯点大币

54、别被项目方嘴里的梦想、未来、趋势、格局所欺骗。他的梦想很简单:你买他的币,他的梦想立马实现。

55、​炒币最快的捷径就是脚踏实地,老实屯币,永远不要对自己的付出产生质疑,那是厚积薄发的前提。

56、免费的永远最贵,养成付费的习惯,千万不要贪小便宜,更不要白嫖,这会降低你的格局,培养出小农气质,往往还会因小失大

57、对对宁愿在市场上被割也不愿花钱学习的人,习惯性放弃​,当然婆婆妈妈的人,习惯性放弃。

58、我从来都是在筛选屯币同行者,而不是推销,这没有意义…..

59、成年人,胆子大点,如果连注册交易所都担心身份信息被盗,那就回家种田吧。

60、当下行情,矿产主尚且​矿机大甩卖,你还屁颠屁颠去买矿机?

61、​八块腹肌跟八个比特币你选啥?

62、什么百万千万、百倍千倍都是扯淡的,好好屯币,我想5倍以上问题不大

63、99%信息都是用来骗你币的葵花宝典,看多了,手上的币也就消失了。

64、混币圈,少谈点“高大上”的概念,多屯点“有潜力”的币种

65、屯币啊,要忍得住诱惑……

66、撸空投本质就是赌,随着赌徒增多,这条路也越来越窄了…..

67、一级市场风险高于你想象,如果你心脏不好,就别玩了

68、人改变命运,是从习惯性承担风险开始的。当我们习惯性承担风险时,我们发现一路走来,没竞争对手。捷径上,比较拥挤,康庄大道上,一路畅通。为啥啊?捷径免费,康庄大道收费…..

69、被骗一个亿跟被骗一个币,本质都一样…..很多人喜欢在交易所跑路后自我安慰,人家资产比我多,以达到自我麻痹的目的…..这,很蠢。

作者:二本谈币

资本对加密市场失去信心了吗

加密领域已成围城,有人离场,但早已有人进入。

问世至今,加密货币的至暗时刻或在今年。

早前,Luna 2000亿元的市值,两天内跌至不足1亿元,暴跌99.9%,距离清零只差一步之遥。Luna的崩盘引发了更多的连锁反应,三箭资本清盘以及加密银行Celsius破产。

而在近日,Cathie Wood “木头姐”的方舟基金抛售了Coinbase股票,马斯克的特斯拉也抛售了比特币。

这些迹象似乎表明了,有的资本已浮现与加密领域切割的想法。虽然仍留在局中的资本不在少数,但那些看多者的态度转变,是否会进一步引发大资本逃离加密领域?而剩下的资本空白又会由谁来填补?

币圈最难的一年

2022年可能是币圈最难的一年。

就共识价值最高的比特币价格来看,虽然今年的比特币价格并非历史新低,但相比去年11月的60000美元高位,今年却是落差最大的一年。今年6月,比特币曾跌破2万,如今也仅站稳在2万美元的位置而已。

比特币低迷,虽然MicroStrategy和特斯拉等持币大户在投资方面有所浮亏,但受影响最大的应是依靠币生态为生的企业。

如头部持币企业之一的Block Inc,在今年一季度的比特币营收仅约17.3亿美元,较去年同期的35.1亿美元下滑超50%;加密货币第一股Coinbase今年第一季度转盈为亏,净亏损为4.30亿美元,而去年同期净利润为7.71亿美元;还有涉足加密货币业务的美股券商Robinhood,在发布二季度财报的同时,宣布了裁员23%的消息,其首席执行官Vlad Tenev表示,此次裁员归咎于宏观环境恶化、通胀处于40年高位以及广泛的加密货币市场崩盘。

不过,比特币的有涨有跌,仍在大家对风险投资的认知范围内。

而Luna币的暴跌,除了让三箭资本清盘,以及加密银行Celsius破产外,更严重的是导致TerraUSD崩盘,大幅动摇了大家对稳定币的信心。

自TerraUSD崩盘后,全球最大的稳定币USDT也开始有所动摇,曾于5月短暂与美元脱钩,当时USDT的交易价格一度低至95美分/枚,这反映出投资者开始质疑USDT的资产价值,并担心其在市场恐慌中难以兑换成现金。随后在Tether的首席技术官的安抚下,USDT“回血”,恢复了与美元的1:1挂钩。

虽然USDT已“回血”,但被更多的空头盯上了,传统对冲基金对USDT的做空力度开始加大。因为随着美联储大幅加息与全球经济波动,更多企业遭遇债券兑付违约风险,导致Tether手里的商业票据可能因企业兑付违约而变成一张“废纸”,从而彻底失去USDT与美元的1:1兑换能力。

谁想抽身?谁又当白骑士?

利空压力下,即使有“死多头”之称的木头姐Cathie Wood也有所转变。

Cathie Wood的方舟投资管理公司于上周二(7月26日)抛售了美国最大加密货币交易所Coinbase的超过141万股股票,按收盘价计算价值约7500万美元。这是该公司今年首次抛售Coinbase股票。

Coinbase股价当日暴跌了21%。此前有消息称,该公司正面临美国证券交易委员会(SEC)的调查。据知情人士透露,调查内容是该公司是否不当地允许美国人交易本应登记为证券的数字资产。

截至6月底,方舟是Coinbase的第三大股东,持有约895万股。自2021年该平台上市以来,方舟一直在购买Coinbase的股票。

比木头姐抽身更早的,是加密货币忠实玩家马斯克。

特斯拉在其发布二季度财报期间宣布,已将所持大约75%的比特币兑换成法定货币,单枚比特币的出售均价约为29000美元,为其资产负债表增加了9.36亿美元的现金。

虽然去年4月特斯拉也曾出售10%的比特币资产,但在财报季这个关键节点前出售,显然是担忧比特币造成的资产减值对股价造成重挫。毕竟特斯拉投资的比特币只有15亿美元,对市值超9000亿美元的特斯拉来说,止损一点数字货币来挽救公司可能数百亿美元的市值是非常划算的。

然而,加密领域发展至今已然成为一座围城。眼看有人离场,但其实早已有人进入。

如加密货币亿万富翁Sam Bankman-Fried(SBF),在三箭资本事件发生不久后,向多家陷入困境的加密货币借贷平台提供信贷额度,大有统一币圈的趋势。Robinhood,BlockFi和Voyager Digital等都在他的掌控之中。

SBF曾表示,”如果是为了稳定局面,我们愿意进行一些有点糟糕的交易。”

不过,SBF也并非毫无原则地援助这些糟糕的加密货币企业,也有自身利益的考量。比如说,他的交易公司Alameda Research是VoyagerDigital的最大股东,持其11%的股份。

他曾在采访中表示,更多的加密货币交易所,特别是三线的交易所已经秘密破产。他曾说,“有些公司基本上已经走得太远了,由于资产负债表上的重大漏洞、监管问题,或者没有多少业务可以拯救等情况,要为它们提供支持是不现实的。”

如同样受Luna币影响的加密货币贷款机构Celsius,有传机构曾向SBF求助,但被拒绝。

总结

加密领域更像一个你方唱罢我登场的舞台。虽然现正经历一段低迷时期,但三箭资本事件后仍有资本入局的情况来看,仍有资本对加密领域抱有希望。而且木头姐和马斯克等原有看多者,也仅是避险,并没有完全对加密领域宣判死刑。

不过可以确定的是,加密领域的新一轮洗牌早已到来。那些涉及加密货币的企业,相关业务将越发收缩,而那些100%依靠加密生态为生的企业,将被更大的巨头所吞并或退出舞台。总而言之,加密领域原有的群雄割据局面将会被打破,下个阶段,或将是一个多巨头并立的局面。

作者:陀螺财经

加密借贷平台Celsius为什么被监管部门起诉

一周前,在有关  Celsius Network  的报道中,我写道:“过去几年,关注加密货币的人都有自己的个人‘为什么这些人不被关进监狱?’项目前十名列表。”我想我可以从我的名单中划掉一个名字:

破产的加密货币借贷公司 Celsius Network Ltd.的前首席执行官因欺诈被控,并遭到三个监管机构的起诉,与该公司的倒闭有关。

57 岁的亚历克斯·马辛斯基(Alex Mashinsky)还被指控试图在纽约的联邦法院操纵加密货币。证券交易委员会(SEC)、商品期货交易委员会(CFTC)和联邦贸易委员会(FTC)也对马辛斯基和该公司提起了诉讼。

这里有(1)司法部的新闻稿、Celsius 的不起诉协议和马辛斯基的起诉书,(2)SEC 的新闻稿起诉书,(3)CFTC 的新闻稿起诉书,以及(4)FTC 的新闻稿起诉书

在这里,我们已经对 Celsius 进行了很多讨论,因为它可能是最荒谬的大型加密货币公司之一。Celsius 是一个加密货币借贷平台,为客户的加密货币存款提供高收益。在接受彭博商业周刊采访时,马辛斯基解释说,Celsius 的利率之所以比银行存款利率高得多,不是因为它比银行更具风险,而是因为它将更多收益传递给客户。马辛斯基说:“有人在撒谎,”“要么是银行在撒谎,要么是 Celsius 在撒谎。”

去年夏天,Celsius 冻结了客户的提款,并申请破产。目前,对 Celsius 有四项长期联邦投诉,详细描述了其运营情况和问题,我将在下面进行讨论。但是,所有这些只是那个销售宣传的一个注脚。“要么是银行在撒谎,要么是 Celsius 在撒谎”就是你需要了解 Celsius 的一切;一个生成的 AI 模型只需这句话作为提示就能撰写这四个起诉书;Celsius 实际上所做的一切都以某种方式包含在这个句子中。

据称,Celsius 涉嫌进行了两种相关的投资诈骗:其业务涉及让客户将加密货币存款存入 Celsius,承诺他们能够获得高达 17% 的安全收益,然后将其借给加密货币对冲基金;而其代币则是 Celsius 的一种准股票形式,投资者可以通过该代币对 Celsius 的成功进行投注。据称,该业务是一种骗局,因为 Celsius 无法产生安全的 17% 收益(显然!),而代币则据称是一种常见的低价股票推广骗局:Celsius 据称为了让人们购买其代币而夸大了其业务的优势。以下是 SEC 的摘要:

Celsius 向投资者营销了两个核心投资机会。首先,Celsius 提供并销售其自有的加密资产证券 CEL。被告向购买 CEL 的投资者承诺高收益率,并将 CEL 宣传为对 Celsius 自身成功的投资。其次,Celsius 提供了“赚取利息计划”,投资者将其加密货币存入 Celsius 以换取利息支付。被告向“赚取利息计划”的投资者承诺高达 17% 的回报率。

被告为了引诱投资者购买 CEL 并投资“赚取利息计划”,作出了许多虚假和误导性陈述。在其他虚假陈述中,被告对 Celsius 的核心业务模式和投资者风险进行了误导性陈述,声称 Celsius 不会进行无抵押贷款,公司不会进行高风险交易,支付给投资者的利息占公司收入的 80% 。

这些陈述都是虚假的。Celsius 无法持续产生足够的收入来支付与“赚取利息计划”相关的所需利息支付给投资者。该公司从事高风险交易,并进行无抵押贷款,以试图产生必要的收入,从而使整个 Celsius 企业面临严重风险。Celsius 未能成功,结果往往支付超过其收入的 80% 来满足公司的利息支付义务,这种商业做法对投资者隐瞒,是不可持续的,并最终导致了该公司的崩溃。这些事情是相互交织在一起的:为了让客户存款,向他们撒谎使公司在 CEL 投资者面前显得更好,而提高 CEL 的价格使 Celsius 的资产负债表更好,从而吸引更多客户。(此外,Celsius 部分支付欠客户的利息以 CEL 代币形式,因此,CEL 代币价值越高,支付客户的利息就越容易。)

让我们从业务开始。Celsius 向客户宣传他们可以存款加密货币,Celsius 将把客户的加密货币汇集起来,向机构级别的加密货币投资者提供优质、低风险的抵押贷款,Celsius 会从这些贷款中获得利息,并将 80% 的利息传递给客户,而低风险抵押贷款所获得的 80% 利息怎么会达到 17% 呢?Celsius 以某种方式提供既安全又利润丰厚的贷款。要么是银行在撒谎,要么是 Celsius 在撒谎。那到底是哪一个呢?SEC 表示:

Celsius 在推广其业务时的一个核心原则是,在利用“赚取利息计划”的投资者资金时,它不进行无抵押贷款。Celsius 和马辛斯基在多个不同的渠道上频繁地提出了这种说法。例如,在 2019 年 11 月 26 日的一次直播活动中,马辛斯基说:“我可以告诉你,市场上还有其他借款人在进行无抵押贷款或向任何人借款。好。对他们来说很好。我们永远不会这样做。”

事实上,尽管有许多公开的保证表示相反,但 Celsius 进行了许多无抵押的机构级借款,总额达数百万美元。实际上,到 2019 年 11 月,Celsius 的无抵押机构借款已超过 1700 万美元。

到 2022 年,Celsius 的无抵押机构借款金额在 13 亿到 19.6 亿美元之间,占该公司整个机构级借款组合的 34% 至 48% 。

Celsius 拥有足够的合规工作人员,以至于(1)他们知道马辛斯基在撒谎,(2)他们试图阻止他,但他们无能为力:

在 Slack 消息应用程序的交流中,一位 Celsius 高管告诉公司的一位高级员工:“我刚刚告诉(马辛斯基),无抵押贷款的数量正在增加,与机构的整体抵押比例正在下降。……我会与他谈谈。我已经说过很多次了。”这位高管发出这条消息是因为马辛斯基在 2020 年 11 月 6 日的 AMA 活动中对公司的贷款组合做出了虚假陈述。

Mashinsky 进行了名为“Ask Mashinsky Anything”(“AMA”)的每周直播活动,在其中他会对 Celsius 的抵押品进行虚假陈述,然后 Celsius 稍后会进行编辑以删除这些谎言:

在 2021 年 5 月 14 日的 AMA 活动中,马辛斯基说:“这些贷款都是有抵押的。这意味着机构在我们提供数字资产之前,会提供给 Celsius 资产或美元以供我们保管。这保护了社区的利益并确保他们的安全。”

马辛斯基在 5 月 14 日的声明被删除,作为 AMA 编辑过程的一部分,受到 Celsius 一位高管的指示。这位高管认识到了马辛斯基公开陈述的虚假性,并指出:“删除 AMA 的这个部分,并从互联网的每个地方删除策划的视频解释,这一点非常关键。”

因此,Celsius 据称对其贷款的安全性进行了虚假宣传。这其实非常重要。当 Celsius 最终申请破产时,它报告的资产为 43 亿美元(包括总额为 9.3 亿美元的贷款和 3.1 亿美元的坏账准备金),而客户负债为 47 亿美元(总负债为 55 亿美元);事实证明,这些贷款远没有 Celsius 所宣传的那么安全,因此无法为客户提供足够的资金。

然而,Celsius 据称还对其贷款的盈利能力进行了虚假宣传:尽管它进行了高风险的无抵押贷款,但仍无法真正产生足够的收入来支付其对客户承诺的回报:

马辛斯基和 Celsius 的其他高管担心,如果公司降低向“赚取利息计划”参与者支付的利率,会导致投资者流失。因此,Celsius 在很大程度上设置其利率,以吸引和留住投资者,而不是基于其业务活动所能获得的回报。

与被告多次声称支付给投资者的收入的 80% 相反,Celsius 始终支付的利息超过了公司所产生的收入。

这个事实对 Celsius 的高管,包括马辛斯基来说,是众所周知的。例如, 2021 年 2 月,Celsius 的首席财务官向马辛斯基发送了一份财务文件,显示在 2020 年,Celsius 支付了 4570 万美元的利息(称为“奖励”),但仅产生了 4270 万美元的收入。换句话说,Celsius 在 2020 年的收入中超过 100% 都用于支付所谓的利息给投资者。

在 2021 年,Celsius 向“赚取利息计划”的投资者支付的利息比其产生的收入多出 23% 。

因此,Celsius 在告诉其准股票 CEL 代币的投资者自己赚钱的同时却在亏损,这是不好的。但还有一个问题:如果你通过承诺高回报向客户筹集资金,然后你的收入不足以支付这些回报,但你仍然支付了……那你从哪里得到支付这些回报的钱呢?如果答案是“风险投资家购买了你公司的股票,并使用他们的投资来支付回报”,或者“你富有的首席执行官投入了一部分自己的资金来让客户保持完整”,那可能会或可能不会具有误导性,取决于你的披露情况,但这些基本上是良好的答案。

这里是 Celsius 的回答,当然它明确地书面表达了:

马辛斯基和 Celsius 的高级领导层都知道公司的支付比率超过 100% ,其中一位高管指出 Celsius“基本上是在使用用户余额来支付用户奖励”

这是一个糟糕的答案!这有一个名字!如果你通过向客户筹集资金并承诺 17% 的回报,然后你赚的钱不足以支付这些回报,然后你从新客户那里筹集更多的资金,并使用其中一部分资金来支付回报,那就是一个庞氏骗局。也许你并不是有意进行庞氏骗局,但如果你到处说“我们使用用户余额来支付用户奖励”,那么你肯定对自己在做什么有一定的了解。

因此,Celsius 告诉客户它正在进行安全投资以获得高收益,但据称它实际上进行了高风险的投资,并且还进行了一些庞氏骗局来获得这些收益。

然后还有 CEL 代币。SEC 表示:

自 Celsius 成立以来,CEL 在公司中发挥了关键作用。在 2018 年 3 月的一份白皮书中,Celsius 将 CEL 描述为 Celsius Network 的支柱。CEL 是一种代币,可以在 Celsius 平台上解锁折扣和功能,因此,越多的人想要使用该平台,对 CEL 的需求就越高。

在 2018 年 3 月 8 日的一次直播活动中,马辛斯基进一步解释说:“我们专注于推动社区发展,因为我们所做的一切都以[CEL]代币为衡量标准。”马辛斯基接着说:“代币价格上涨,我们的全部报酬就是代币。因此,只要这符合社区的最佳利益,我们的工作就是尽一切努力提高代币价格。”

马辛斯基还公开将 CEL 的价格描述为衡量“Celsius 的盈利能力或运营状况”的指标。换句话说,当 Celsius 成功吸引更多用户时,CEL 的价格将上升,而当对 Celsius 的投资服务需求下降时,CEL 的价格将下降。

与他们的公开声明一致,马辛斯基和 Celsius 的其他人将 CEL 视为类似于上市公司的股票。马辛斯基在内部消息中写道,他希望“能够像公开公司那样谈论 CEL”。

在这一点上,我同意马辛斯基的观点:CEL 代币在某种程度上具有争议的实用性(从而可以被视为商品);它们可以在 Celsius 借贷平台上进行一些操作,但实际上它们只是 Celsius 的股票。当 Celsius 业务良好时,当人们对 Celsius 更有信心并相信其未来时,代币的价格会上涨;代币是对 Celsius 业务的赌注。它们就像股票一样。

因此,就像任何有公开交易股票的公司一样,如果 Celsius 例如对其业务和财务状况撒谎,那就是证券欺诈。因此,SEC 引用了马辛斯基在 2022 年 4 月 CNBC 采访中的说法,他表示 Celsius 拥有 170 万用户,而实际上只有不到 50 万用户。或者在 2022 年 5 月,马辛斯基在推特上发推文说“Celsius 没有遭受任何重大损失,所有资金都是安全的”;与此同时,SEC 表示:

在 2022 年 5 月 9 日,就在 Celsius 和马辛斯基在推特上发布安抚性声明的两天前,一位 Celsius 高管称该公司是一艘“正在下沉的船”。

在 2022 年 5 月 12 日和 25 日,同一位 Celsius 高管在 Slack 的交流中写道:“没有希望……没有计划”,Celsius 的商业模式“从根本上就有问题”。

另一位员工在 2022 年 5 月 21 日的内部消息中直言不讳地说:“我们没有任何盈利的服务。”

马辛斯基知道 Celsius 的持续生存能力存在疑问。一位 Celsius 高管在 2022 年 5 月 25 日的消息中告诉马辛斯基:“我们将继续深陷困境数月,资产/负债差距现在更为严重,余额较低。”

这是标准的证券欺诈案件。

此外,据称 Celsius 通过在公开市场秘密购买 CEL 代币来操纵其价格。这里存在一种奇怪的机制,因为购买和出售 CEL 代币有两种方式。SEC 表示:“美国的合格投资者可以通过公司的场外交易台(OTC)直接向 Celsius 购买和出售 CEL 代币”,如果您通过 OTC 台购买,由于证券法的原因,您的代币将被锁定一年。但 CEL 代币也在各种加密货币交易平台上列出。交易平台是公开的,OTC 台则不是,而且由于锁定期限,通过 OTC 出售的 CEL 代币不能立即在公开市场上交易。“因为这些(OTC)交易发生在 Celsius 平台上,所以只有在内部记录中反映,而不会出现在区块链或 Celsius 平台的其他用户中。”

因此,存在一种操纵性的交易情况:

1.Celsius 可以以每个代币 1 美元的价格场外销售 100 万个代币。

2.然后,它可以用这 100 万美元在公开市场上回购略少于 100 万个代币,将价格推高到每个代币 1.05 美元。

3.这在企业财务方面对 Celsius 来说是不好的:它发行的代币数量超过了回购数量;它以低价出售代币以高价回购。

4.但是,由于 Celsius 的回购减少了公开市场上的供应量并推高了价格,而其场外销售并不立即增加公开市场的供应量或推低价格,这就导致操纵 CEL 价格上涨的效果。

5.由于 Celsius 的资金储备主要由 CEL 代币组成(这些代币只是 Celsius 创造出来的),推高 CEL 的价格会使 Celsius 看起来更大、更有信誉,并为其提供更多的财务灵活性:推高你所控制的资产的价格会使你更富有。

6.此外,下一次 Celsius 以场外方式出售 100 万个代币时,它可以以新的市场价格 1.05 美元出售。

根据 SEC 的说法,以下是 Celsius 在备忘录中描述其操纵计划的方式:

一份内部备忘录将“主要论点”列为提高 CEL 价格,它表示:“我们与 CEL 的升降相伴相生”,“客户越多使用 CEL 并且它的价值越高,我们就能从中提取更多的价值(例如,将其用于支付利息而不是使用我们的现金)”。

内部备忘录描述了提高 CEL 价格的计划。该计划包括基于价值的回购示例,Celsius 将“根据我们的现金需求具体情况而定,以一种个案方式回购通过 OTC 销售的 CEL 的一定百分比”。备忘录还详细描述了通过 Celsius 的增加交易活动来为 CEL 赋予“价值”的计划:

-我们越多通过 OTC 销售 CEL

-我们就能够回购越多 CEL

-CEL 市场就越具有吸引力

-我们就能收到越多的 CEL 买单

-最终:我们的资金储备就越值钱

-我们需要出售的 CEL 数量就越少,但所筹集的资金价值仍然相同

这并不完全是一个庞氏骗局,但它是一个令人担忧的商业计划。它让我想起了  Sam Bankman-Fried  关于进行加密货币骗局的最简单方式的解释中提到的“盒子/黑箱”。你发明了一个代币,自己拥有大部分代币,让其中一部分在公开交易所交易,并操纵价格保持高位。这种操纵会花费你的资金,因为你以非理性的价格购买自己的代币以保持价格上涨,但它会增加你未出售的所有代币的账面价值,让你在纸面上看起来非常富有。如果你试图出售所有这些代币来实现财富,它们的价格会崩盘——它只是你虚构的代币!——你最终可能一无所有。但如果你有大量的账面财富,你可以通过其他方式将其变为实际财富,不仅仅是出售它。你可以抵押它,甚至可以不抵押;你只需说“嘿,看,我拥有数十亿美元的资产,你肯定可以借给我更多的钱。”

如果你的财务储备中有数十亿美元的 CEL,你可以将其作为业务基础。你可以使用这些有价值的 CEL 来支付给客户的利息。你可以通过出售一些受到一年期限限制的场外 CEL 来筹集现金。你可以通过说“我们的资产负债表很强大,看看我们的资产有多有价值”来吸引客户借给你真实货币。如果你拥有大量资产,你就可以吸引更多资产。你可能会被诱惑操纵你的资产价值。

顺便说一下!我在上面的引用主要来自于 SEC 的控诉书,尽管司法部、商品期货交易委员会和联邦贸易委员会也涉及了类似的内容。这主要反映了我的个人偏见:我认为这主要是一起 SEC 的案件,因为对我来说,它感觉像是一个非常典型的证券欺诈案。Celsius 据称做了两件事情:

  1. 它告诉人们“把你的钱给我们,我们将为你进行投资,为你无风险地赚取 17% 的利润”,然后却亏损了他们的钱。
  2. 它告诉人们“我们是一个超棒的企业,买我们的股票”,但它撒谎了,还操纵了股票的价格。 第一件事只是一个典型的投资骗局;第二件事是一个典型的低价股票炒作和倾销。这对于 SEC 来说都是标准做法,也适用于司法部(因为 SEC 不能提起刑事指控)。

这是我个人的看法,显然也是 SEC 的看法。但在加密货币领域,许多人以及一些政府人士认为,这两件事都不构成证券欺诈。像  Coinbase 和  Gemini  这样的加密货币交易所争辩说,一个汇集的加密货币借贷平台承诺利息并不是一种证券。而 CEL 代币在法律上可能不被视为证券,因为它实际上并非股票,而是 Celsius 平台上的实用代币。而且总体而言,存在着一个辖区争夺战,SEC 希望将几乎所有加密货币代币都作为证券进行监管,而加密货币行业希望 SEC 远离加密货币。因此,尽管 Celsius 可能在其借贷平台和代币上进行了严重的欺诈行为,但关于该欺诈是否构成证券欺诈仍存在相当激烈的辩论。

但在目前的情况下这并不重要!也许它只是商品欺诈,但商品期货交易委员会(CFTC)正在处理。也许它只是对消费者的一般欺诈行为,但联邦贸易委员会(FTC)正在处理。也许它是电信欺诈,但司法部(DOJ)正在处理。四个美国联邦监管机构已经共同表示“无论你认为 Celsius 从事何种欺诈行为,我们都不喜欢”。其他案件可以解决哲学和管辖权等细节问题。但总有人会对 Celsius 采取行动。

By 星球日报

什么是币圈匿名代收代付

我们将科普黑灰产中是怎么收款。因为不管是在墙内种高压严密的监视环境下,还是在地球上任何角落做灰产的人。关于钱的安全都是尤为重要的,他主要涉及到两点,那第一是如何收钱,第二收到钱之后如何来给他清理干净。将会详细的剖析其中的逻辑和操作手法,以及注册和使用虚拟币的一些科普教程。

先了解一下常用得黑灰产圈里说的虚拟币。大多是指泰达币的是USDT。或者是U,为什么不是莱特币,比特币,因为他们的汇率波动太大而且没有规律。除非是炒B的人群,人们希望自己以资产形式存在钱包里的虚拟币,而不是过山车增值贬值。 很好理解。USDT,它的汇率的是咬住美元来波动的,相对而言是非常稳定的。比较适合自己的钱包的资产存储,另外的USDT也有一种协议,一般比较主流的两种,trc和erc。

知识点:erc20与trc20差别

ERC:基于TRON网络TRC20协议的USDT,存储在TRON的地址当中,充值、提现都是通过TRON网络进行的。哪种转账最快呢?因为波场网络TPS达到1500TPS,目前来说转账最快到账的是波场USDT。

TRC:这种USDT存储在以太坊地址上,相对应的,每次转账(链上转账)时,需要消耗Gas,也就是ETH。目前,市场上的USDT绝大部分是基于比特币的USDT,基于以太坊的USDT份额很低(约3%)。

在黑灰产业链中,收款账号变现是一种非常常见的手段,也是黑产分子进行非法活动的重要手段之一。下面我来具体讲解一下几种典型的收款账号变现方式。

充值卡密流转

灰色产业者通过兼职刷单返佣的方式骗取受害人购买游戏充值卡点券,并通过卡盟将充值卡密码售卖给普通用户完成变现操作的过程。“卡盟”这一黑话行业术语的含义和其提供的一站式售卖虚拟商品的服务。

这种方式是通过购买一些充值卡或者点卡,然后将其转卖给需要这些卡的用户,这样就可以获得相应的利润。黑产分子通常会使用一些折扣网站或者私下渠道购买这些充值卡,然后再在其他的渠道上进行销售,从中获取利润。

诱导转账

这种方式是黑产分子通过各种手段欺骗或者诱导用户将钱款转账到他们的收款账号上,然后再将这些资金进行提现或者转移。常见的诱导手段包括虚假投资、兼职、彩票、情感诈骗等。

免密支付

这种方式是通过盗取用户的支付账号和密码等信息,然后在未经授权的情况下进行支付操作,从而实现非法的收款目的。黑产分子通常会使用一些技术手段,如钓鱼网站、恶意软件等,来获取用户的账号和密码信息。

虚拟货币

这种方式是黑产分子使用虚拟货币来进行收款和转账。虚拟货币是一种数字货币,它可以通过各种方式进行购买和交易。黑产分子通常会使用一些第四方支付产业中的免签、跑分、虚拟货币托管接口等技术,来方便地进行虚拟货币的收款和转账操作。

总的来说,黑产分子利用各种技术手段,来将非法活动的资金进行收款和变现。为了避免自己成为黑灰产业链的受害者,我们应该提高网络安全意识,避免轻信陌生人的诱导,同时也要保护好自己的账号和密码等重要信息。

其中在第四方支付产业中,免签、跑分、虚拟货币托管接口是常用的技术手段:

免签支付

免签支付是指,第四方支付公司提供的支付接口,商家可以直接使用,无需自己去接入各个支付机构的支付接口。这样可以避免商家接入支付机构接口的繁琐过程,也可以减少商家的支付风险。此外,免签支付还可以提供更加方便快捷的支付体验,可以帮助商家提高支付转化率。

跑分

跑分是指,通过一些技术手段,将高风险用户的支付转移到低风险用户的账户中进行支付,从而规避支付机构的风险管控措施。例如,一些欺诈行为的用户,通过跑分技术可以将其支付账户转移到其他用户的账户中进行支付,从而避免了支付机构对欺诈行为的监测和管控。

虚拟货币托管接口

虚拟货币托管接口是指,第四方支付公司提供的一种托管服务,可以帮助商家实现虚拟货币的安全托管和支付。虚拟货币是指在游戏、社交平台等虚拟场景中使用的货币,通常是由游戏开发商或平台发行和管理。虚拟货币托管接口可以提供安全的虚拟货币存储和交易服务,帮助商家降低虚拟货币交易风险,同时也可以提高用户的交易体验。

本文介绍了黑灰产业中的免签支付和跑分通道,以及它们所带来的安全问题和社会危害。文章提供了识别策略和建议,包括加强对第四方支付平台的监管和管理,提高个人和企业的防范意识等。文章呼吁加强对整个黑灰产业链条的打击和管理,以建设一个更加安全、稳定和有序的社会。

作者:安全女巫

Web3高薪工作有哪些

文科生在Web3行业有希望吗?除了成为开发人员之外,Web3还有其他高薪工作。

Web3可能是现代就业市场中跨学科最多的领域,换句话说,它由许多个在不同领域中具有不同程度专业知识的人组成。

这是因为区块链涵盖了多个研究领域,包括密码学、应用数学、经济学、资本市场等等。而且,Crypto项目也需要非技术性的岗位来推动项目的实施。

这些非技术岗位包括市场营销、社区管理、人力资源、作家等。要使Web3成为一个运行良好的整体,需要很多种工作。

然而,并不是所有的岗位都有着同样的需求。因此,某些职位提供了更多的薪酬和有竞争力的福利。

如果你想通过除了持有数字资产之外的其他方式增加你的收入,那么就看看目前Web3行业最高薪酬的13种工作吧。

人力资源

人力资源是组织内负责管理和协调员工各方面事务的部门。人力资源部门主要负责招聘、雇佣、培训、员工福利、绩效评估、薪酬和员工关系

其主要目标是确保组织拥有合适的人才,并确保他们得到有效管理,以便为公司整体做出贡献。

文案编辑员

文案编辑员是为不同的营销和广告材料撰写书面内容(也称为文案)的人。其主要目标是创造有说服力和吸引力的信息,以便成功地推广商品和服务、传达所需的信息,并说服目标受众采取特定行动。

此外,文案编辑员的职责还可能包括编辑和校对内容,确保内容的一致性和符合品牌调性、进行市场调研、了解目标受众、与营销团队合作、开发创意概念,以及撰写标题、标语和正文。

销售

销售是向客户销售产品或服务以产生收入并达到业务目标的过程。销售是公司内部的一项重要职能,因为它直接和公司的盈利挂钩

基本上,销售团队的目标是产生收入并实现组织设定的销售目标或指标。

有效的销售实践包括了解客户需求、建立关系以及提供卓越的体验,以提高客户满意度和忠诚度。一些销售岗位提供无限/无上限的佣金,使其成为收入最高的Web3工作之一

智能合约开发者

智能合约开发者专门从事智能合约的设计、开发和实施,他们的职责包括智能合约工程、测试和调试以及安全审计。

此外,他们将项目从最初的概念和设计阶段带到生产阶段,与工程领导者以及产品团队密切合作,制定可行的、明确的路线图。

而且,因为精通区块链架构和编程,所以这些智能合约开发者即使是在入门级职位上也能获得丰厚的报酬

社交媒体经理

在通过各种社交媒体平台提升Crypto行业内的品牌知名度方面,社交媒体经理发挥着至关重要的作用。他们的主要职责是针对机构和零售客户实施有影响力的社交媒体策略。

此外,他们还参与执行旨在实现更高转化率的营销计划。他们还可能承担额外的任务,比如分析竞争对手、分析市场趋势或制作高质量的社交媒体内容。

技术作家

就Web3工作而言,写作是一个广泛的类别,但技术作家和一般的写作职位不大相同。技术作家专门从事创建清晰、简洁和用户友好的文档,以及与技术主题相关的内容(例如白皮书或文档)。

因此,技术作家在弥合复杂技术信息与非技术用户或受众之间的差距方面发挥着至关重要的作用。简而言之,他们能够理解复杂的技术概念,并将其转化为易于理解和使用的材料。

前端开发者

前端开发者专门负责构建去中心化应用程序(DApp)、基于区块链的Web应用程序用户界面 (UI)和用户体验(UX)组件。

此外,前端开发者还将区块链技术集成到用户界面中,使用户能够与去中心化网络和智能合约进行交互。有时,这涉及连接到区块链节点,从区块链中检索数据,并以用户友好的方式显示数据。

法律合规

Web3和区块链公司必须遵循监管环境,确保符合适用的法律法规。这包括了解并遵守金融法规、数据保护和隐私法、反洗钱法规、证券法以及其他与所在司法管辖区相关的特定法律要求。

此外,Web3和区块链公司还必须解决与其技术相关的知识产权问题,例如专利、许可、商标和版权。

电路工程师

电路工程师专门从事零知识电路的设计和实现,他们的主要职责是设计和构建能够实现高效可靠的零知识证明的电路。

这涉及对密码学基元、数学概念和计算复杂性的深入理解。此外,工程师还与研究人员、密码学家和软件开发人员合作,将理论协议转化为实际可操作的解决方案。

管理人员

最高管理层是组织中担任高级领导职位的管理人员,他们负责指导和监督公司的战略方向和运营。

他们通常直接向公司董事会或股东进行汇报,并在决策、制定目标和推动公司整体正常运行方面发挥关键作用。

每位高管通常都有特定的职责和专业知识领域,专注于公司运营的不同方面,例如:首席执行官(CEO)、首席财务官(CFO)、首席技术官(CTO)等。

项目经理

项目经理负责规划、组织和监督组织内项目的成功执行。他们在管理资源、时间表、预算和利益相关者以实现项目目标方面发挥关键作用。

项目经理制定全面的计划,概述任务、时间表、资源分配等。他们还通过定义项目范围和目标、寻找和分析风险以及更新团队和利益相关者来提高内部工作流程的生产力。

元宇宙内的各种角色

元宇宙是一个集体虚拟共享环境,用户可以在其中与其他用户和虚拟对象实时交互。在虚拟现实(VR)、增强现实(AR)等沉浸式技术不断地发展下,这一概念最近引起了很多关注。

在元宇宙中,各个行业都有许多潜在工作机会,这些工作包括社区经理、平面设计师或者编程员。

DAO

DAO,即去中心化自治组织,是一种通过区块链网络上的智能合约来运作的组织。

它被设计为自治的,也就是说,它的运作是由预先编程的规则来管理的,决策是通过其成员或通证持有者的共识来做出的

由于DAO运行在区块链网络上,并且经常涉及去中心化金融(DeFi)和Crypto项目,所以工作机会主要围绕这些领域展开。

在Web3领域,不仅有很多职业道路,而且还有很多高薪工作。你越往上爬,就越能得到更有竞争力的交易

换句话说,高薪只是开始。除了赚更多的钱,从事Web3工作通常还会带来奖金、更多的带薪休假时间、远程工作等。

如果你是Web3新手,可以考虑一下以上所说的这些高薪酬的Web3工作是否适合你。

作者:区块链骑士