1、HOTbit 霍比特

苟延残喘了半年多，终于是倒在了这个牛市里面，当初这个项目和大空翼的披萨狗以及好币网很火爆，后两者早早暴毙，这个霍比特恶心了大家半年这才撒手西去，中国开发的二线交易所，一概不能碰。

2、满币网：

随着牛市氛围浓重，合约交易的人越来越多，满币网也开始了新一轮套路，以前的美女带单、客损返点、大户合伙做庄不再在明面上进行，改成了暗地里面操纵，这种小交易所玩合约，无异于是在自杀，首先不推荐玩合约，其次如果非要玩，玩头部交易所，火币除外，火币插针比其他两个交易所长太多。

3、火币网:

昔日的交易所巨头，现在人人喊打的过街老鼠，自从李林出了问题，杜军掌权之后，火币无论是生态链的开发还是项目的审计，包括平台币的价格等，都很烂，这个不是村长说出来的，而是火币自己做出来的，没有对比就没有伤害，现在就连ok交易所，都没那么多乱七八糟的事，而火币？

4、头寸管理

据村长所知到的，十大创始人以及大部分核心高层成员都已经相继被捕，小部分责任不大的都办理了取保候审，该受到惩罚的绝对不会少，这是可以确定的。经过这半年多的时间，我也能够感受到很多朋友已经鼓起勇气开始了新生活，对于大家的未来我没有别的希望，就希望一点，能够理性客观，不要再轻易相信网上这些项目，踏踏实实过自己的小日子，平安是福。

5、雷达币

目前就是持续性的横盘震荡，今年已经暴跌了很多，建议远离。

6、趣步赞丽：

取消了推广值，关于是否取消卷轴很多人和我有意见分歧，我觉得大家说的都有道理，我只是表达我的观点，最终还是结果说明一切，卷轴从来不是项目的灵魂，这只是在某一特定时期有所为有所不为，为所必为的一个阶段性产物，就和层级、达人分红等一样的东西，如果卷轴是灵魂，那么项目走不了这么长的时间。本身就是资金盘，建议远离！

7、博览共享：

项目太高调，个人不看好，之前预测了全球博览死期全球博览如约而死，很多人不服气，说实际上并没死，让我再说一下博览共享的死期，和我赌一个以太坊，姑且不论项目存活周期，当你说出这样一句话的时候，就已经暴露出了内心的恐惧，如果真的永不崩盘，那么你又何须在意我的观点呢?

赚点钱而已，别有信仰，有的时候停下脚步，就是你做的最正确的选择，因为方向错了，越努力，越南辕北辙。

8、gec环保币：

道德上面有瑕疵，很多中老年人在我的后台给我留言，我截图给大家看看，

很多人之所以这么愤怒，其实没别的原因，只是因为自己的钱没了，多少人骂我我丝毫不在意的原因是，我的钱永远在，我的币永远在冷钱包里面躺着，只要我不愿意，我的女朋友们都拿不走。

而沦为案板上的肉的他们叙述的文字除了无奈，其他什么都表达不了，这就是操盘手操控人心最厉害的地方，你没有的时候给你更多，当你倾其所有的参与进去，就把你所有的都拿走还让你无可奈何。

gec真的是没有一个人亏钱么？

9、aot慈善币：

崩盘了，不用有任何幻想。

11、福音短视频:

正式关网跑路，雷力失踪，项目割了三年，终于因吹死挺了。

12、拍一拍：

已经立案侦查中，锁仓重启中，诈骗团伙竟然还敢改名“轻奢汇”继续诈骗中。。。。

13、NGK被立案调查

目前已经被江西宜春丰城市立案，现在处于金融诈骗的严打阶段，NGK如此高调宣传，全国各地开设服务中心，并且线下招商会不断。遭遇政策风险的可能性显然是最大的。

14、USDC稳定币挖矿：

蹭USDC和Coinbase的热度而已，实则与前两者毫无关系，只不过是资金盘。就好比我给你打号让你给我打，如今只不过是给你钱包地址让你给我打一个道理！

15、趣分类重启改名链爱：

不用信，同样一个群体，在不同领导人的操控下，能够达到的效果不同，老单能搞趣分类出来，但是下面的盟主不一定能够搞起来，目前链爱招收加盟股东，一个三万五，坑，勿进。

16、bim比特信使

彻底凉凉，无任何交易量，苟延残喘。

19、欧贝obc

目前火爆，一币难求，结局参考bim即可。

20、chia起亚挖矿：

央视都曝光了典型的资金盘骗局，建议远离！

21、屎币

这个项目最终会归零，但是抵不住现在火爆热情，几百块钱可以买几个亿，玩呗，前面赚了那么多，娱乐一下无所谓，万一将来1美金一个？在座各位不都是亿万富翁了？

短线博傻就算了，赚几万赔几万，不解决根本问题，没什么意思。

22、海汇国际：

这个项目之所以运行时间比较长，是因为给的利息比较低，各位可以自己对比，不存在稳赚不赔这个事情。

23、量化机器人：

很多人的仓位都被套在了60000美金上方，现在迫于无奈开始加仓用于缩减成本，但是只要比特币不会到65000美金，前面被机器人活埋的那些就永远不会解套，但是，卖机器人是稳赚不赔的，淘金热，卖铲子，符合社会客观事物发展赚钱规律。

24、币安联合创始人何一之前在企查查上面的违法纪律被删除，但是红盾等平台仍然还在：

25、奥利橙onlychain：

归零。第一次提醒赶紧跑的时候，还有2块8：

现在只有1毛7了：

从十块钱跌倒现在1毛7，跌了100倍。

26.小蚂蚁：远离，项目方白皮书都严重造假，近期零撸的被封账户，

27. 发现Discover：远离，本色世界的世纪狗开的新盘即将跑路。

28. 电影投资：带模式、高收益利用“电影”集资都是骗局

29.好运转：拼团类资金盘，跑路。

30.BIM比特信使：崩盘，币价几乎归零。

31. AITD：崩盘

32. 尚朋高科：传销，切勿上当

33. 奥利橙 only：崩盘，操盘手被抓，币价归零

34.趣抖音：碰瓷的资金盘项目。

35. 优选家：发私募币圈钱，目前以处于崩盘。

36.五子登科：崩盘！关网两个月了。

37. 水天共享：崩盘，已报警！交易所证据链整理完整，以转交给公司属地经侦

38. 码链：物联网类型传销，云数贸，名族解冻类骗局，1040等等，这类骗局的受害者往往有一个特质，那就是年龄层次（40-60）和微信头像（黑白证件照片）。

39.青岛大狮：这个项目也是比较传统的传销了，传销也都是老套路，那就是洗脑，参与者的年纪也都是偏大的。

40. HKEX CLUB：崩盘

41. 善盾SD：崩盘了

42:.优贝迪：多地电视台曝光资金盘，操盘手徐博士都不敢回国。

43. Fil星际存储：打着FIL矿机期号的资金盘骗局。

44. 君凤凰：这个项目就是返利盘，早期的云联惠和悦花越有以及后面的几个地方性的消费返利平台，都是相同的模式，这类项目的弊端就在于固定返还利息，这是个模式上的坑，必须得利用新的模式覆盖掉才会有新发展，不然就还是会走云联惠的结局

45. MC火星币：前首富站台的资金盘骗局，

46. 蚂蚁币BAT：碰瓷阿里，直接被辟谣，远离为好

47.原始股骗局：互联网上任何以交钱为名义的原始股均为骗局，资本释放股权不是这样融资的多科普基本知识。

48. 支付链PYC：目前各个地区都开始组织有序的报案，维权人员众多，而支付链的高层领导现在集体失声，跑路了

49. 太希币：资金盘，背书造假，目前有传闻是部分地区领导人在开招商会的时候被警察叔叔带走，不知道会不会引起连锁反应：

50. cvnt和BICC币交所：骗局。操盘手真实名字王X彬，这是一个玩家的血泪控诉：

2108年10月-2019年2月期间，本人在王X彬鼓吹和煽动下不断的用现金换成ETH(以太坊)在FOCIN数字资产交易平台和hotbit数字资产交易平台持续买进了王X彬抛出的CWV虚拟货币，购买总金额金额达到了600余万人民币，共计近1亿万枚CWV虚拟货币，在他虚假宣传的背后，王X彬持续通过以上2家交易所大肆抛售，抛售币数量达到20多亿，套现金额估计在2亿元以上。

51.原子币：远离。

52.趣享：资金盘，不温不火问题层出不穷，远离。

53.红牛交易所：远离野鸡交易所，谨慎被收割！

54.拍呱呱短视频，崩盘

55.容易拍 可以零撸玩，但是不要投资。

56.拼得多 同上

57.CLOUDTOP生态 资金流动异常，远离

58.合约车 操盘手准备收割了

59.TFEX 远离

60.拾光果园 崩盘倒计时

61.环亚E创 项目方是割韭菜的老手

62.SSC 资金出了问题，运营周期会非常短

63.九九拼购 没什么希望了

64.富农森林 操盘手之前开互助盘梦幻森林，跑路。

65.ZT通证 已经有一部分人无法提现了，远离

66.双柒网络 内部消息，操盘手在准备跑路了

67.火游乐园 新手操盘，拿这个项目练手，目前已经出现很多问题，处于收尾阶段了。

68.梵塔F5000 崩盘倒计时

69.生态小环保 项目方正在套路中，远离

70.新路地 远离

71.美极客 崩盘的边缘

72.独角兽游戏联盟 远离

73.喜宝 杀猪盘

74.华星财富 项目资金链已断

75.GC世界币 操盘手准备放弃了，打算另起新盘接着骗

76.亮碧斯 崩盘倒计时

77.尔莱国际外汇 前身是2019年突然跑路的世纪金业，目前会员再该盘提现不到账，看来老套路又要上演了。

78.FID 项目方已经着手起下一个盘子了。

79.蚂蚁财富 宣传说是蚂蚁集团旗下，其实是虚假宣传，平台的注册网站的备案是一家个体商店，包装极其拙劣。

80.互助盘TR时空猎人 操盘手“钟少”起的盘子只顾抽水，被月笙曝光后目前已经崩盘跑路

81.六维合鉴 远离

82.火狐看看 雅视的仿盘，虽然有所改动，但是仿盘周期都长不了

83.不知天下 远离

84.狗狗大亨 远离

85.MMT 运行的很艰难，正在处于倒计时

86.链未来 注定没未来，这种短期项目必须远离

87.ABN 部分首码团队长在闹事，估计因为分赃不均，操盘手没办法。

88.仙宠宫 崩盘倒计时

89.GWA智能合约 资金池资金不足，风险很大了

90.星际云轩 大团队已经下车了

91.神兽祥瑞 操盘手在收尾了，远离吧

92.超零币 数据不正常，项目方要出货了

93.CR外汇 远离利用外汇虚假宣传的盘子

94.火拼 流氓盘，远离

95.CBT 注意，快到了庄家砸盘的点位了

96.富迪时代 封号十分严重

97.互助盘变形金刚 没戏了，等待崩盘了

98.MGL DEFI 刚开始起盘子不久，就转移资产，注定是个短命盘

99.CEC循环生态社区 九环仿盘，远离

100.蜜桃购 远离

月笙友情提醒：以上没写的，不代表就安全，欢迎留言补充。只要是资金盘，散户赚钱的概率是很小的，你如果是个小散户，而且还是个小白，哥劝你一句，远离吧。

本内容中的信息及数据来源于公开可获得资料，力求准确可靠，但对信息的准确性及完整性不做任何保证，本内容不构成投资建议，据此投资，责任自负。

作者：铁霸

继ChatPT之后，OpenAI的首席执行官Sam Altman推出的加密货币项目Worldcoin近日被透露融资近一亿美金，彻底搅翻了科技界与Web3的平静。

据官网描述，Worldcoin由Sam和Max Novendstern在2019年共同创立，旨在为全球每个人创造独特的全球身份和金融网络，但与日常使用的身份账号不同，它通过生物识别信息定位到个人，从而避免了网络世界的双花与女巫问题，注册账号即可直接获取Worldcoin代币，并搭配世界应用程序可以使用Worldcoin和其他数字资产进行支付、购买和转账。

乍一看愿景颇有些高瞻远瞩的不现实，但驱动问题的开始却有回归第一性原理的意味。”如果通过某种方法可以将一种新的数字代币的股份自由分配给地球上的每一个人，会怎么样？” 创始人一拍即合，认为持有这种货币的人越多，用它发送和接收付款的交易成本会越小。

在设想中，Worldcoin将作为全民基本收入的全球分配系统，类似于政府或组织为每个人提供的定期资金，以满足基本的生活需求。

按照这种意味，世界级的低保有望出现了。

从主体而言，Worldcoin由Worldcoin Foundation 和 Tools for Humanity组成，其中后者为实际技术开发主体，前者则聚焦于社区治理。Worldcoin技术实现框架包含三大部分，全球身份ID、全球货币以及承载两者的钱包，分别对应WorldID、World Coin以及WorldAPP。

先从WorldID开始，为确保代币的平均分配，Worldcoin需要确保每个人只注册一次。在具体的“一人一户”实现过程中，Orb扫描人们的虹膜，将扫描结果在本地通过单向函数转换为哈希值，并将其与用户的公钥哈希值一起发送到Worldcoin服务器。如果这个人之前没有注册，哈希值会被添加到数据库和公司的区块链中，并将领取25个代币。由于虹膜是独一无二且不可更改的生物特征，即虹膜的哈希值是唯一的，并且无法重复使用哈希值创建扫描图像。

Orb示意，来源：Worldcoin官网

通过这种方式为全球人民设立了一人一证，身份证可以作为全球数字护照使用。这意味着用户可以在任何参与Worldcoin生态系统的应用程序和平台上使用他们的全球身份，进行支付、转账和交易。在运营层面，Worldcoin打法效仿中国互联网企业，以全球运营商为主体实现地推，通过运营商的完整培训确保合法合规，运营商完成虹膜采集即可获取代币作为奖励。

为配合此愿景，World Coin的分发方式也具有一定的特殊性，项目计划总共分发1000亿个Worldcoin代币，其中80%将归用户所有，为了激励早期贡献者，用户和运营商每次注册收到的 Token 数量将随着时间的推移而减少，Token 总供应量的不到 20% 将用于资助 Orb 的早期核心开发者们，3 % 将分配给持续的生态建设中。

5月8日， 可原生支持Worldcoin的加密钱包World App在经历超过150万人的内测后，第一阶段正式在全球范围内发布，在80多个国家/地区被允许下载和使用。或许是受以太坊世界计算机的影响，以太坊生态在该APP的设计中过从甚密，从最初基于Polygon到基于optimistic 主网，沿用了交易透明、身份匿名等特性，其SDK也内置了跨链能力可以与以太坊主网、其他 Layer2 如 Optimism 和 Arbitrum 甚至非 EVM 兼容链 Solana 和 Polkadot。

WorldAPP示意，来源：Worldcoin官网

当然，与宏大愿景相对应的是，Worldcoin项目也面临着难以想象的挑战和批评。首先，虹膜扫描技术成为阻碍用户使用的关键因素，个人生物识别数据的收集和存储相当敏感，需要谨慎处理，以确保数据不会被滥用或泄露。根据TechCrunch的报道，黑客在多个Worldcoin Orb运营商的设备上安装了窃取密码的恶意软件，使他们能够完全控制运营商的仪表板，这也再度激发了人们对虹膜扫描技术的安全和隐私的担忧。伦理道德问题也横亘其中，有人在推特上直言，世界上最大的人工智能的公司正在帮助AI学习如何驯化人类，“你愿意用1美元交换自己的身份嘛？”

另一方面，技术和普及性方面的挑战也在所难免。先不论其他阻力，以其中的关键身份获取为例，虹膜扫描设备Orb的可及性是重要问题，需要确保设备能够广泛覆盖，并且对于全球各地的用户来说易于获取。对此，项目方采取了一些措施，例如提供优惠券和贷款激励，以促进用户注册和设备的普及，但实际成效甚微。

而更重要的是，Worldcoin还面临着与其他加密货币和传统金融体系竞争的问题。深层次看，本次Worldcoin愿景与Libra也有相似之处，同样想要构建全球统一的金融基础设施与超主权货币，也同样期待金融的普惠性。然而，货币兼具公共物品与国家债务的统一属性，在主权货币化的长期主义下，大概率Worldcoin也如Libra也是昙花一现，或者存在于小范围领域。

但无论如何，资本市场已然开始为这遥远的故事买单，据悉，Worldcoin正就融资1亿美元进行谈判。而据知情人士透露，该公司此前已经融资2轮斩获1.25亿美元，投资者包括Khosla Ventures和Andreessen Horowitz的加密货币基金，以及FTX创始人Sam Bankman-Fried和互联网企业家Reid Hoffman等。

在整体加密熊市下一亿美金的融资额已经可以称之为居高不下，资本的青睐显然并不完全针对尚处于未完成状态的项目，而更多择人下手。毕竟一手缔造Openai的传奇创始人Sam在市场暂无败绩，硅谷创业教父Paul Graham甚至评价其“如果把Sam Altman扔到某个食人族之岛，5年后他会成为这个食人族岛的国王。”真正对于愿景的认可度如何，目前并无资本方对此进行发声，也让Worldcoin再次添上了神秘与怀疑的影子。

对此，Sam本人仍信心十足，表示“随着人工智能的蓬勃发展，对提供人格证明的系统的需求以及对财富再分配和全球治理系统的需求正在增长。”而早在此前，他就发表过对于公平的看法，在其《通用人工智能AGI及未来计划》文章中，他提出希望AGI的好处、获取和治理得到广泛和公平的分享。而Worldcoin也正是该愿景的承载，Sam希望该币可以在不久的未来用来向全人类平等分配人工智能系统产生的巨额利润，尽管就现状而言，目标仍十分遥远。

目前，用户可以通过应用市场下载WorldAPP程序创建Worldcoin账户和数字钱包，iOS和Android设备上都支持下载，但目前国内的账号需注册美区账号才可使用。在注册WorldID的方面，有Orb设备可直接使用，也可以不通过眼球扫描程序而使用WorldAPP注册，若要获取空投的Worldcoin代币和其他数字货币，则必须通过访问运营商注册WorldID。

截至5月19日，Worldcoin还不能在该应用程序上购买与使用，据创始人透露，将会在未来几周内推出，由此可见，人人空投币的乌托邦或许指日可待。

但还是那句话，“愿意用自己的身份换取1美元嘛？”

作者：陀螺财经

提到网格量化交易，有所耳闻的读者应该能勾勒出一个大致的方案。本文首先会对传统U本位网格进行简要介绍，之后引入币本位网格，并分析其效果。

传统网格

简要来说，网格量化的思路就是规定一个价格区间，在区间内划出多个价格线，平均每条线分布一些资金，当价格向上触及卖单线，卖单成交并在下方挂买单，向下触及买单线，买单成交并在上分挂卖单，具体方法请参考动图：（图片来自网络，侵删）

但这样的U本位网格策略也有很明显的问题：可以看到这种分配方案下，价格越高的格子所分配的资金（U）是线性增加的，这意味着投入U的大头将更多集中于高价区间。对于一个看涨的策略，网格开单时当前价格通常位于区间的低位区，如果价格长期在低位盘整，高位区的资金将并不会得到有效利用。不过由此相对的优点是当价格上涨，将获得较大的浮动盈利（指由于开网格策略时为了挂第一批卖单而购买的币由于上涨而产生的利润）

另一方面，对于这种传统的U本文网格，可以认为是“投U赚U”的模式，网格套利以U的形式积累。但能否将网格利润以币的形式积累从而实现“投U赚币”或“投币赚币”的网格呢。于是笔者构想了一种币本位网格。

币本位网格

简单来说，币本位的特点就是每格固定买卖从币变为U，看似差别好像不是很大，其实在许多方面还是存在差异。

如图所示，币本位相对于U本位资金分布更均匀，这一点主要影响资金的使用效率。网格策略比较为人熟知的特点之一就是资金利用率低，使用币本位相当于把更多的资金从高位区移动到低位区进行使用，提高利用率。但缺点是当价格上涨到高位区时不会如U本位那样吃到较多浮动利润。

简单来说，如果市场行情处于比较明显的上升势头中，U本位可以更好地吃到浮动利润，但当行情长期处于低位盘整状态，币本文的低位资金分布可以提高利用率。另外，由于币本位的网格利润是以币的形式积累的，套利积累的币在上涨中会进一步增加价值，而U本位网格获得的U并不会随着价格提升而进一步升值。

计算比较

总结

经过上述分析可以简单对两种网格进行概括

类型	U本位网格	币本位网格
网格利润类型	U	币
资金分布	随价格线性	均匀
已有利润随着币价升高	不变	升值
网格效率随着币价升高	不变	降低

可以看到，如果市场迅猛向上的可能性不太大的情况下，如果长期低位盘整，使用币本位进行屯币也许是一种不错的选择。

实验

笔者遵循币本位网格的方法，尝试使用python实现了一个币本位网格，经过试验可以实现“屯币”的效果。

比如由于笔者是bsc用户，对bnb的需求量较大，所以设计实现了bnb币本位网格。另外在屯bnb方面，除了使用网格，还可以根据具体市场风向使用币本位合约等方式组合对冲持币风险，以后如果有机会考虑发文分享。

作者：摸圾狸

随着Silvergate Capital宣布结束运营并进行最终清算；SVB（硅谷银行）也在遭受420亿美元挤兑后宣布倒闭；Signature Bank被监管部门直接关闭。

越来越多的银行在市场波动和监管缩紧被迫远离加密市场，接下来请跟随小编一同盘点，美国剩余有哪些加密友好型银行？

纽约梅隆银行是世界上最大的资产托管机构，目前保管超过43万亿传统资产，日清算额在2万亿美元以上，并且是美国政府债券的独家结算代理商。

2022年3月，稳定币USDC发行商选择纽约梅隆银行作为托管方，在Signature关闭后，Circle将使用纽约梅隆银行进行结算。

摩根大通是各种投资银行和金融服务的主要供应商，是美国四大行之一。截至2022年，摩根大通是美国最大的银行，并以总资产3.954万亿美元位列全球第五大银行。

2020年5月，摩根大通开始提供现金管理服务，并决定为美国的 Coinbase 和 Gemini 的客户处理基于美元的交易。2020年10 月，该银行推出了第二个区块链 Onyx，从金融服务行业转向数字货币。此后，摩根大通一直没有放缓在区块链领域的脚步。

Customers Bank是一家先进的数字货币商业性银行，成立于2009年，总部位于美国宾夕法尼亚州的西雷丁，主要业务是为全美各种类型的商业企业提供全方位的金融服务。

同时，Customers Bank是联邦储备系统（Federal Reserve System）的一员，其存款由联邦存款保险公司（Federal Deposit Insurance Corporation）承保。2021年，CustomersBank推出了由基于Tassat区块链的实时支付平台，即时Token™ 或CBIT™（the Customers Bank Instant Token ™ or CBIT™），允许客户通过区块链进行实时支付。

Prime Trust 是美国一家行业领先的提供资产信托服务的公司，是受监管的特许金融机构，获得了内华达州金融机构部门（Nevada Financial Institutions Division）的银行监管机构许可。

Prime Trust 还是美国银行家协会（American Bankers Association)及内华达州信托公司协会（Nevada Trust Company Association）成员，是特许且受监管的金融托管机构，也是加密资产友好银行之一，在数字经济、信托业务、证券法规、政府事务等方面拥有丰富经验。

VersaBank 是北美领先的企业对企业 (B2B) 数字银行和网络安全技术解决方案的银行。目前，VersaBank已推出加密货币数字保险箱 – VersaVault，是加密货币交易所和持有加密货币或基于区块链资产的基金的数字银行保险库，为客户提供加密资产托管服务。

VersaBank 及其子公司 VersaVault 的总裁兼首席执行官大卫泰勒声称，VersaVault无法访问客户的数字保险箱或可以查看内部，从而为他们提供完全的隐私。

2022年4月，Cross River Bank 完成由a16z领投的 6.2 亿美元融资。其主要业务模块为BaaS（Banking as a Service，银行即服务）。BaaS 组件涵盖支付，其中包括刷卡、账户转账和实时支付。可以为活期存款账户、储蓄账户以及信用卡和借记卡提供服务。

Coinbase和Circle均是其客户，Circle是在SVB之后，宣布2023年3月13日开始，Cross River Bank为客户提供铸造和赎回USDC的服务。

跟Cross River Bank类似，也是提供BaaS（银行即服务）的银行，跟Coinbase合作较为紧密，也是Coinbase Card的合作发行商，为其提供信用卡发行相关服务。

Pathward也是FDIC注册银行，为客户提供25万美元以下的存款保险服务。

总结

美国的加密友好型银行曾在加速加密货币采用方面发挥至关重要的作用。这些银行提供传统中央银行所没有的高级功能，允许客户使用加密货币代币和法定货币进行交易。

通过为客户提供更高的便利性、安全性和一系列加密相关服务来帮助推动加密的采用，使他们能够使投资组合多样化。

他们还为客户提供了一个安全可靠的平台，让他们投资加密货币，在加密货币和传统法定货币之间轻松转换，并减少与传统跨境交易相关的成本和时间。

作者：潮外音

对游走于灰色地带的加密领域而言，出入金是不得不提起的话题。在近月来制度红利催生的香港热点下，圈内人最关注的无外乎是出入金，剑指出入金背后，则是合规牌照。

牌照是稀缺的产物，在法制时代，牌照意味着可从事某项活动的许可，也意味着所有权与分配权，加密领域尤其如此。对大型交易所而言，可预见的未来无疑是合规，非合规的生意亦可在某些真空地带存在，但也会日渐式微。在此背景下，全球牌照已成为大型项目品牌宣传与实力展现的关键要素。

出入金是什么？对应牌照又有何关系？何以成为加密领域扼住命运的咽喉？

01

出入金与牌照要求

在阐述之前，先对加密领域的出入金概念进行明晰，出入金，顾名思义，等价物的交换通道，这里的等价物是以各大国家的法定货币（简称“法币”）而言，以法币换取加密货币则为入金，加密货币兑换出法币即为出金。简单的几个字在实际操作中却困难重重，出于对外汇稳定的保护，几乎全球所有国家对于资金流入与流出都有严格的规定与监管。对于加密领域而言，由于多数国家不认可其价值属性，滥用兑换甚至可带来洗钱甚至危害金融稳定的刑事风险，例如印度就禁止加密货币与法币兑换。

从法律来看，由于加密的创新性，其属性难以界定，多数国家尚未具备全面的监管框架，因此出入金监管总体分为两大类，一类侧重支付与货币的流通许可，即汇款许可牌照（Money Transmitter License），另一类则是有专列的虚拟资产服务商牌照。长期而言，主流国家的专列牌照会成为趋势。无论哪一类牌照，反洗钱规则AML与身份认证KYC都是必须项。

美国：

由于分州而治，汇款许可的审查主体为美国财政部下设的金融犯罪执法局（FinCEN）。若需申请该牌照，原则上，项目主体应在公司设立180天内向FinCEN注册成为货币服务商（MSB），然后在运营州申请汇款许可牌照，申请采取注册许可制，周期较长，且每两年需要复检。

该牌照可申请的主体范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等等，可以认为与货币服务相关的机构都涵盖其中。由于加密货币在商品与证券属性的争议，监管主体后续会加入美国商品期货贸易委员会（CFTC）以及美国证监会（SEC），这也是当下美国监管界最为关注的议题，商品相比证券监管手段要更为宽松。

欧盟/英国：

相比于其他国家，欧盟在加密领域的监管位于前列，早在2020年9月，欧盟委员会就提出了一项针对加密资产市场（Markets in Crypto-assets）的草案，简称MiCA提案，2022年6月，欧盟理事会和欧洲议会首次将加密资产、加密资产发行人和加密资产服务提供商纳入MiCA监管框架，这也是加密资产首个全面完整的、具有规范性的整体监管框架，也意味着加密的主流化趋势。今年4月，MiCA正式投票通过，将于2024 年开始正式生效。

在欧盟，加密项目需注册虚拟资产服务商牌照（VASP），加密货币交易金额超过1000欧元就会面临虚拟资产服务提供商的尽职调查。英国目前也延续此一牌照，由英国金融行为监管局负责监管。

值得一提的是，欧盟单个地区国家牌照可实现全欧盟通用，因此波兰、立陶宛等易拿证地区备受追捧，尤其是立陶宛，作为全欧盟最开放的加密友好国，立陶宛牌照最快可在1月内获得，并且牌照无期限，最低授权资本仅为2500欧元，财务成本较低，对本地人员结构也并无要求。在此背景下，大型交易所纷纷驻足，火必、Bitget、币安等均持有立陶宛VASP牌照。

迪拜：

2022年3月9日，阿联酋副总统兼总理签署了首个监管迪拜虚拟资产的法律虚拟资产法，迪拜虚拟资产监管局（VARA）将在酋长国的特别开发区和自由区拥有执法权，主要负责监管和监督虚拟资产发行和相关披露流程。近日，迪拜虚拟资产监管局（VARA）发布《2023年虚拟资产及相关活动条例》，在VARA的制度下，七项获得许可的增值（VA）服务包括咨询、经纪交易商、托管、兑换、借贷、支付和汇款，以及增值服务管理和投资服务。

目前VARA正处于MVP（最小可行性产品）阶段，在迪拜从事加密资产项目，需申请基于MVP框架的虚拟资产服务商牌照（VASP），可认为该监管正在探索中，纳入牌照并非完全经营活动许可，仅是可以允许持牌进行MVP市场运作，该点与ADGM阿布扎比全球市场一致，ADGM合规虚拟资产牌照的申请也划分为原则批准、最终批准以及运营启动。

新加坡：

依据新加坡现有法律，加密货币在新加坡被划分为三类，分别是实用型代币（Utility Token）、证券型代币（Security Token）、支付型代币（Payment Token）。对于支付型代币，根据2020年1月生效的《支付服务法》，在新加坡提供数字支付代币服务 DPTS，包括提供数字支付代币的账户和钱包、买卖、兑换或交易数字支付代币（如加密货币）以及跨境汇款和转账服务，均要申请DPT经营权，细分交易额与业务范围又包含以下三类：货币兑换牌照、标准支付机构牌照以及大型支付机构牌照。该牌照申请难度相对较高，近年来对于加密领域审慎态度尤为严重，但新加坡对于DPT经营权有无限期的豁免期，无牌照也可先行实现运营。

对于证券型代币，从事该等虚拟资产活动的主体则需要遵守《证券与期货法》 和《金融顾问法》的规定获取相关牌照，中介行为也被纳入其中。在涉及到发行证券性质的代币时，发行方需要获得资本市场服务牌照；在涉及到交易证券性质的代币时，交易平台获得受认证的资本市场运作者（RMO）牌照；在涉及到提供代币相关的财务咨询服务时，该公司需要获得财务顾问牌照。

实用性代币目前仍处于监管的真空地带，符合反洗钱、反恐融资等严格规定即可运行。

中国香港：

香港法例与新加坡颇为类似，加密货币也被划分为证券型代币以及非证券型代币。证券型代币监管主体为证监会，沿用传统的香港金融牌照制度，主要以中心化平台为主体，且针对专业投资者提供服务。在香港12类、十大金融牌照中，根据现行的监管框架，与加密货币相关的交易平台、基金和资金管理平台相关的牌照主要包括第1号、第4号、第7号和第9号监管牌照。在香港提供或积极推广证券型代币交易服务的虚拟资产交易平台需要获得香港证监会颁发的第1类受监管业务（证券交易）及第7类受监管业务（提供自动化交易服务）牌照（“1、7号牌照”）。

随着《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例草案》获立法会通过，在香港提供或积极推广非证券型代币交易服务的中心化虚拟资产交易平台在2023年6月1日起也需获得证监会颁发的虚拟资产服务提供商牌照（“VASP牌照”）。

目前，仅OSL及Hashkey两家同时持有1、7号牌照的虚拟资产交易平台，根据要求，这两家也需要在此向证监会申请VASP牌照。

可以看出，在香港合法经营虚拟货币需申请双重牌照，为简化申请要求，根据2月的咨询文件，香港证监会有意将1、7号牌照及VASP牌照通过同一申请流程实现同时申领。

除以上几大地区而言，出于避税与成本考虑，直布罗陀、百慕大、爱沙尼亚、开曼等地区也成为了众多交易所的牌照申领地，在此并不一一赘述。

02

出入金主要参与者与商业模式

在满足牌照许可后，项目方或交易所可在符合标准的情况下实现加密货币与法币之间的兑换，但仅从终端用户而言，出入金的兑换仍需依托载体完成，其中也会产生手续费、汇率差等多项叠加费用，通常而言，出金要远比入金途径少，例如入金可用电汇、ACH、信用卡、第三方支付，而出金多常见于电汇或ACH转账。

此处援引Foresight Ventures梳理的出入金项目阐述主要参与者与商业模式。在整个出入金流程中，涉及的主要角色为5类，流动性从左到右依次递减，流动性途径较多，但最终流入终端用户群。最左侧为做市商，较为著名的做市商一般为具备强大资源背景的经纪公司、对冲基金与私人企业，通过双边报价提供市场流动性，GSR、Alpha theat、Citadel等量化公司均为其中的典型代表，此前FTX中陷入崩溃的Almeda也曾属于之中的著名代表。同时，交易所通常也会雇用做市商为其市场提供交易深度。做市商之后即为交易所、独立出入金项目、聚合器，最后到达商户与散户。

从出入金商业运作来看，第一大类主体为中心化交易所，交易所天然具备牌照优势，费率较低，支持币种多样，也是生态中最为庞大的流动性提供方，散户可自由在此其中通过托管钱包进行出入金，商户则多以API和SDK部署实现交易与转账。此处需要注意，若采用自托管钱包转账会收取相应的区块链网络费用。

第二类为独立出入金项目，该种类型项目由于规模相对较小，因此业务更为垂直化，多只提供法币出入金，聚焦单一领域使用，易上手且隐私性更强。但由于流动性来源的差异，且客户大多需要提供自托管钱包地址，该类型项目费率相比中心化交易所更高，叠加了中间商费用与网络费。

第三类为出入金聚合器，该种类别本质上仅为信息中介，通过聚合多个交易所与独立出入金项目撮合交易实现流动性分润。

第四类为加密ATM机，作为实体机器，运营与维护成本更高，因此兑换手续费也高企，部分甚至可达到20%，多仅支持现金，相比此前不提供出金服务，目前很多ATM机已可实现法币提取，同时匿名性与隐私性强，多无KYC环节。

第五类为加密货币借记卡，该借记卡相当于中心化交易所下放的二级账户，作为中心化交易所的客户服务之一，使用类似于银行储蓄卡，只是出入金环节中涉及加密的环节由中心化交易所负责，法币的支付处理则由支付网络提供商负责。与储蓄卡类似，使用前卡片中需预先存放加密货币。

第六大类为加密信用卡，流程与日常使用的信用卡也并无太大差别，但可获取加密货币的返现，类似于信用卡返现积分，此处仅支持法币返现成加密货币，发行商可从中赚取汇率差额，该种信用卡日常使用较为少见。

最后一类是场外交易，也是诈骗的高发区域，场外交易的主要目的是去除中间商赚差价，直接撮合买家与卖家，细分为两大类，OTC柜台与P2P交易。OTC柜台也有本金柜台与代理柜台之分，常见于主流中心化交易所中，信任机制也基于此构建，柜台不收取额外费用，但通过报价形式实现多流动性撮合赚取机会空间，对于买家而言，交易价格波动较少，多服务于资金量级大的机构与散户。通常柜台有平台信任隐形背书，但P2P交易除第三方托管商引入外，完全由私人撮合以逃避高额中间费用，用户间的私下交易就是典型的P2P，但由于信任机制的不完善，信息不对等频发，风险较高。

尽管出入金方式多种多样，但由于各大国家间的差异化规定，市场仍有非合规出入金的生存空间，洗钱、逃税等各种手段在此其中屡见不鲜。同时，部分区域禁止的国家要实现出入金兑换更是难上加难，例如要实现加密货币兑换成人民币，除使用OTC等匿名性强的工具外，通常需先通过其他法币兑换，再通过法币兑换的形式提取，这中间也存在卡片冻结的风险。

另一方面，即使交易所等大型机构通过各种手段获取出入金牌照，但出于合规成本与监管风险的考虑，多数主流银行并不愿为该类用户提供服务，尤其是在硅谷、Signature Bank与Slivergate接管后，币安美国子公司一度传出难以寻求可接受客户现金存放银行的传言。对此，已有部分中间商开始承接此业务，通过存款对象转变完成间接性银行业务。

03

典型交易所牌照获取情况

从牌照获取手段而言，由于本土化合规成本高昂，机构与交易所除自身组建团队申请外，也会考虑本土战略合作、直接收购等方式，就目前来看，Coinbase、币安占据牌照第一梯队，而其他交易所也正积极寻求牌照扩张，获取更大市场。

币安：

作为交易所的龙头老大，币安在合规方向上研究深入，也是交易所中牌照获取最全的交易所之一，其牌照遍布欧洲、中东、亚太平洋、美洲、非洲等五大领域，共获取18大牌照。从策略看，币安也更多侧重于相对偏远地区的中小国家，尝试在当地以分公司或子公司的形式构建交易所分部，另一方面，币安并未公布其总部地址，尽管此前传言在马耳他和阿联酋，但其金蝉脱壳的表现也让美国监管方怨言颇深，同时币安并未完全获取美国本地的合规交易牌照，也因此在近段时间引起了SEC的瞩目。

Coinbase：

作为在美国上市的首家中心化交易所，Coinbase在合规方向上持续处于领先地位，不仅构建占据公司约20%的专业合规团队，在牌照获取上也愿意付出高额成本。除了向 FinCEN 申请注册 MSB 牌照之外，该机构还向开展业务的各州申请获得了货币兑换业务经营许可证或同等资质（MTL），据披露，其已经在美国52个州内的38个州获得电子货币（VC）、货币转账（MT）支票交易（SC）、支付工具销售（SPI）牌照，在纽约州也获得了申请难度高企的BitLicense牌照。

从官网信息来看，Coinbase可支持全球106个国家使用，遍布北美、南美、欧洲、亚太平洋、非洲以及中东，近期，根据博客文章，该公司已获得百慕大金融管理局（Bermuda Monetary Authority）颁发的牌照，正在为离岸衍生品交易平台做准备。但值得注意的是，由于地区差异性，即使有相关牌照，可实现的功能也有所差异，例如在某些洲不支持代币直接交换。

Kraken:

牌照获取方面，Kraken并未大范围撒网，主要集中于北美、欧洲、中东等主要地区，牌照也以常规为主。在北美，Kraken在美国与加拿大均已注册成为MSB；欧洲则主要以英国为主，成功在金融行为监管局（FCA）注册的加密资产公司，并在意大利获取VASP牌照；值得注意的是，在阿布扎比全球市场（ADGM），Kraken根据金融服务监管局（FSRA）的金融服务许可（FSP）在当地开展数字资产托管和运营多边交易设施的监管活动。

OKEX：

老牌的华人交易所OKEX并未在官网披露所获得的牌照信息，但在近年来其发布的宣传稿件中，美国MBS、菲律宾政府虚拟货币交易所经营牌照、日本数字货币交易平台从业许可牌照，其在巴哈马、杜拜也有相关牌照。

KuCoin：

总部在新加坡，一度被誉为小币安的KuCoin,全球用户达 2000万人，然而在官网并未查询到牌照信息，但在去年7月财联社发布的一篇文章中披露KuCoin已获得立陶宛、瑞士、捷克、波兰、澳大利亚、萨尔瓦多六地的相关牌照，让人玩味的是马来西亚证券委员会与加拿大安大略省证券委员会都曾对KuCoin采取行动，理由分别是未进行注册与授权运营以及不配合调查。

火必:

火必另辟蹊跷，牌照主要集中在避税地区，注重小而精，在直布罗陀、英属维尔京群岛均有业务牌照，欧洲也聚焦于加密友好地区立陶宛，在迪拜、澳大利亚也实现了交易所运营，而美国与南美则主要以可汇款尚未MBS以及的同等牌照为主。

04

结语

无论是出入金还是牌照，在实际操作中，都远非文字描述般简单，尤其是在组成复杂的地区（典型例子是美国，各大州要求各有差异），因此可以看到多数交易所倾向于易得性强的小国，例如立陶宛基本成为交易所在欧洲的牌照必需地，而爱沙尼亚在增强其反洗钱规定后近400家加密公司自愿关闭或被撤销授权。

另一方面，对于交易所或是大型机构而言，即使成功取得牌照，后续运营与维护成本也相当高昂，在此背景下，也不乏有机构放弃牌照的申领。在新闻中，某某交易所非法运营屡见不鲜，币安、bitfinex、Coinbase等大所都曾陷入其中。对应在出入金中，由于合规性弱，尤其体现资金安全保障程度低，交易所跑路、诈骗、收到黑钱等情况比比皆是。

随着行业合规化的加强，该种情况也已日渐好转，但对散户而言，黑暗森林法则在这个圈子同样适用，保持怀疑、持续验证，才有可能在虎狼环伺的加密领域长久生存下去。

参考文献：

Foresight Ventures: 入坑第一站，加密法币出入金商业模式盘点

中泰证券：另类交易所—Coinbase有多强？

财联社：加密货币交易所的寒冬已至—交易量、估值融资双双下滑

君合香港：香港证监会就虚拟资产交易平台牌照（1、7号牌照及VASP牌照）申请要求展开咨询

各大交易所官网及公开资料。

作者：陀螺财经

Castaways是一款沙盒游戏，每个漂流者都会乘坐木筏在海上漂流，寻找并获取更多资源。目前木筏、岛屿以及联动Digidaigaku的NFT已上线。

创世木筏数量100。持有创世木筏可以获得后续岛屿空投，编号前100为空投的木筏岛屿。岛屿数量500；拥有岛屿可以建设你的岛屿，和朋友们一起玩。后期将解锁更多有趣的玩法。

第一期空投nft地板价3e左右，现在正在进行第二期奖励，前10000活跃玩家能得到奖励，能获得空投概率非常大，第一期空投奖励不错，现在人多了第二期应该没第一期好，但是也有岛屿奖励。

以下游戏玩法简单介绍

1：登录后右上角绑定邮箱，后期空投根据邮箱来的，这一步一定不要省，绑定游戏收到验证码，然后输入即可登录，然后取名字，注意名字后期可以作为nft交易。

2：

第二步开始搜集木头和绳子制作鱼竿，这里需要说明的是，移动要用键盘的wasd上下左右，空格键站起来然后人走动，坐在竹筏用右键点竹筏。

鱼竿合成需要三根木头和两根绳子，并且一根鱼竿只能钓6次鱼，所以前期木头和绳子搜集越多越好，搜集好了点背包，下面的图标左键合成就行。

3：开始钓鱼

自己找有鱼的地方去钓，左键点鱼竿，右键甩鱼竿出去，甩到鱼身上就会判定往鱼身上甩，然后鱼有个咬钩的动画就表示开始钓鱼，钓鱼界面完成一个类似炫舞一样的任务，成功后就能钓上鱼。

注意这里的任务要用键盘上面带有上下左右的图标键，而不是wasd这四个键，如果成功后没有钓上来鱼，就会给物资，建议没用的物资直接扔掉，不然下面格子慢了钓的鱼也会没有。

再有鸡腿一样的图标代表体力，记得及时补充，体力消耗完物品也会被清空，吃鱼可以获得体力，左键点鱼，看见手里拿鱼后，右键点人就会吃掉鱼。

记得不要吃大鱼，例如海龟，海豚，鲸鱼，鲨鱼，鱿鱼等等这些拿来要空投的

上一期的算法参考下：（今天 – 加入日期）+ 游戏时间 + (#bigfish x 3) + (#medfish x 2) + (#smlfish x 1) + (#btc x 5) + (#sticks) + (#rope) + ( #milo x 10) + (#msgs in discord)) x 0 + (#kelp)

这里面娃娃占比权重最高，它长这样：

虽然这一期的空投规则还没公布，但是目前游戏没有更新任何新的物品，而且权重高的也比较难钓，你就多钓大鱼 ，娃娃，比特币这些就行。

值得注意的是，游戏会有更新，大约一周大更一次，此教程可能又失效性，最稳妥的是加入木筏群，官方discord 等及时获取最新的消息，最后，祝大家好运。

作者：0xF2FA