币圈一天，股市一年——所言并不是完全夸张。在这个全新的金融世界，能限制人的只有自己的想象力，市场7*24无休无眠，心脏要够坚强，神经整天高度紧绷，因为风吹草动就能让几分几厘的单价一个月涨出几千倍…… 我一直不赞成年轻人炒币，不是因为它的风险，而是因为它的回报率，一夜间千倍万倍的增值，不断刺激着日趋浮躁的大众神经，让太多人失去了生活目标，人人都在谈区块链,好像区块链就是阿联酋、新加坡、香港、东京、纽约的另一种象征，这里充斥着无数个贪婪的梦–企图一夜暴富。 这里有很多神话，比如李笑来、宝二爷、神奇少女。这里也聚集很多大佬，BAT也纷纷入局。

“如果没涨个几百倍，你别说你买过。”这句话是一位朋友时常给我提起的。暴富神话，太容易让人迷失。

今天我要推荐的是三个相对低风险的玩法，不会让你一夜暴富，但是收益稳定，回报率高，门槛也低，新老玩家都适合。

一、搬砖

币圈赚钱的方法,除了大家熟知的炒币、挖矿、割韭菜……还有一群人闷声发大财。

他们是币圈真正的投机者，堪称“投机者中的战斗机”。 国内政策严控，币价大跌，众人一片哀嚎，而这群人手舞足蹈，大赚一笔。

他们是币圈的隐者——“搬砖军团”。 搬砖的本质非常简单：利用不同货币交易平台的价格差，低价买入高价卖出，或高价卖出低价买入，以赚取差价套利。

去年9月，对于币圈炒币的很多老人来说，犹如噩梦。9月4日，央行发文明确表示ICO违法，9月14日，监管层要求关闭注册运营在国内的比特币交易所。拳拳重击下，比特币价格急速暴跌。

交易所比特币中国的比特币价格跌至1万8，而在海外的交易所里价格则为2万3。每次交易所产生巨大差价，在搬砖军团看来，就是天赐良机。波动出现，就是他们的狙击时间。

不过随着交易所信息的透明化、差价逐渐趋平，熊市到来，也让币价变得相对平稳。搬砖大军的红利正在褪去，利润率只有0.1%—1.6%，赚的钱可能就够个手续费, 所以一些人选择了离场。

有个搬砖的朋友告诉我：“我跟韩国的几个朋友一起做，中国买入，韩国的交易所卖出。我们利润也就2%了，砸了200万进场，一次也就赚个 4 万多。”

这样操作了40次，赚了将近160万的时候，他就不做了。由于国家对于个人外汇的管制，他每次把钱转到国外交易所，只能通过地下钱庄。这样面临着巨大风险，一旦被监管机构盯上，就会被冻结账户，本金全打水漂。

除了账户冻结，搬砖还面临着另一些风险。

搬砖行业，交易的速度十分重要。手动搬砖速度慢，会错失很多机会，损失手续费。对于小额的交易来说，搬砖费无关轻重，但是如果交易的金额比较大，0.1%—0.2%的手续费, 价格不菲。

所以除了 “单兵作战”，还有很多专业搬砖团队，人员分工十分明确。软件开发、负责交易、财务人员，大家各司其职。

搬砖军团发展到现在，经历了四个阶段：

1.原始阶段：比特币在各个平台有差异，最原始的搬砖方式，在价格低的地方买入，再转到价格高的地方卖。

存在问题：周转率很低，交易所打币比较快，但转钱太慢。你频繁用法币这样转账，还涉及一个问题，你很难跟银行解释你在干嘛。

2.币币交易阶段：为了解决速度问题，直接都转成其他的币，不涉及法币交易。

但依然存在问题：还是不够快，在币圈很多时候，机会稍瞬即逝。

3.初级对冲阶段：可以在每一个平台都放一些币(例如 USDT)，这个平台价高就在这儿卖：另一个平台买入等量的币，过一段时间另一个平台价格高了，就在另一个平台卖，这里再买入, 始终保持两边仓位相等。

存在问题：币价本身有涨跌，去年12月份，比特币从2万美金跌倒现在6000多美金，跌了一半，这样的涨跌是很大的风险。

4.高级对冲阶段：在传统搬砖市场交易完后，到期货市场套期保值，这样不管它的涨跌，赚得是它波动的差价。

二、币圈薅羊毛

2017年11月份，一个名为密信的项目做宣传，注册并邀请其他用户下载DAPP就能获得代币奖励。并且这个项目是六级推荐，就是说，你邀请的人往下的六级，你都能从中获得奖励。

当时的密信约为2.2个ETH，最高价曾达到18000元，很多人通过薅羊毛薅到了10个，在价格1万多元的时候卖掉了。空投币就是这样，有可能让你赚得盆满钵满，但也可能让你劳无所获。 很多人刚开始薅羊毛时，几乎走路都在刷各种羊毛信息。如果按数量来算的话，钱包里的币大概有几百万，但要按价值来算的话，这些币目前都是一文不值。

除此之外,通过手机或邮箱等个人信息注册来获取空投币的方式，也存在着风险。精准的币圈个人信息，放在黑市上起码十块钱一个，单是售卖个人信息就可以大赚特赚。

此外还有众多项目方，通过发放毫无价值的币来建社群，然后给其他项目方做宣传推广。在这中间羊毛党虽然没有财产损失，但却成为了别人赚钱的工具。

舍不得孩子套不着狼,没有任何回报是不需要付出的。就像薅羊毛,“你在薅羊毛时,别人可能在薅你。”

三、有选择性地投资

人人都想低买高卖，看一眼比特币的趋势图，试想一下自己如果在低位满仓高位抛出，现在该是什么状态?是不是想中彩票一样? 很多人刚开始上车，没有熟人指路，自己一无所知，上来就知道买大币，比如BTC、ETH、ECH、EOS……殊不知，这些大币目前增值速度和价格都没有优势，不是准备大资金、长期持有的大玩家，我不建议大家盲目买入。

而且这些币因为交易人数多，是大资金和机构拉盘、砸盘的主要目标，散户进来往往难逃被收割的命运。

如果将整个加密货币市场视为一个整体，并且加密货币的整个市场份额在不断增加。这个市值上涨的机会是什么，肯定不是完全由一个币种驱动，而是由多个币种驱动的。安全地捕捉加密货币总体增长的最佳方式，是多元化，并从多个币种中获得增长的利润。

此外，还有一个有趣的事实：2016年1月至2018年1月，Corgicoin上涨了6万倍，而Verge上涨了13000倍;在同一时期，比特币只上涨了34倍。虽然你会从比特币中获得可观的收益，但是扩展到其他币种可能会让你潜在的利润更大。

所以，作为新手，小币种投资是更明智的选择，它们刚发行时，很多人看不出它的价值，但确是老韭菜们的最爱，他们专门认筹这些新币，等到它开放交易后就可以抛售小赚了一笔。

更资深的玩家还会通过自己的经验判断，比如一些币种，如果他们的团队背景、项目愿景、技术实力比较好，这样的项目很适合中长期投资持有，他们的价值翻倍一定会让你惊喜。BNB就是该长期持有的币种中的一个好例子。

最近，它一度下跌了20%，我目睹了一些人抛售它以保护自己的投资，然而，一周后，它几乎又涨了3倍。GPA也是一个不错的选择，项目各方面势头良好，私募阶段入手价格划算，预计开盘会有一波不错的行情。

说到GPA，不得不说币圈的信息差，为什么有人总在割韭菜而有的人总是被割，说白了就是信息差造成的。大庄家掌握一手信息，大玩家会比一般玩家有更多渠道获取信息，或者更懂得去筛选甄别信息，能分辨政策、经济形势、行业形势波动会造成的对比圈的影响。

所以他们就更容易准确把握进场离场的时机，而小白的信息相对闭塞，当他们看到一个币长势喜人准备进场，大玩家们已经准备收割了，所以及时获得信息非常重要，尤其是私募信息，因为价格够低、翻倍够大，可谓小投入大回报。

像我之前认筹的FI，私募6分，开盘两天直接涨到3块，翻了50倍，周期短回报高，关键是什么，就是找到信息，相信很多人是看了它涨50倍的消息才知道这个币的，这时候再进场，利润空间就小的多了。所以你的信息滞后，直接影响了你的投资收益。

以上就是给大家总结分享的币圈玩法，欢迎交流切磋。

作者：区块帮

电信网络诈骗的迅猛发展，庞大的黑灰产业是重要的幕后推手和源头，是案件多发高发、屡打不绝的重要根源。随着打击治理、攻防对抗的不断深入，电信网络诈骗及其背后的产业链出现了一些新变化、新特点。下面将从三方面来盘点2022年黑灰产业发展进程中，使用到的平台工具、诈骗手法以及诈骗趋势预警。

如何绕过平台风控，实现快速变换ip及归属地？

目前，代理IP已成为不法分子伪装身份的必备工具。早期主要通过固网IP进行IP切换，并衍生出专门售卖IP代理资源的各类“VPN”，但由于IP资源的有限性，其开始采用秒拨方式的方式“恶意”获取运营商IP资源。

利用秒拨IP，黑产分子能实现快速变换IP或指定IP归属地，绕过时间、地域、次数的限制，可直接绕过平台IP风控，这种成本低、隐蔽性高的秒拨IP，逐渐成为代理IP的未来趋势。

更多详情：黑灰产掘金帝国的“地基”——秒拨ip：https://mp.weixin.qq.com/s/1SmZzkPto8KFtZLYsrF0Uw

黑灰产薅色情APP羊毛，如何解决对于手机设备的强大需求？

各类平台的优惠活动对于“新用户”的限制，黑灰产从业人员需要更多的新设备来进行注册、薅羊毛等，而改机应用巧妙的解决了黑灰产在移动端的设备成本问题。

改机软件是一种可以安装在移动端设备上的app，能够修改包括手机型号、串码、IMEI、GPS定位、MAC地址、无线名称、手机号等在内的设备信息，通过不断刷新伪造设备指纹，可以达成欺骗厂商设备检测的目的，使一部手机可以虚拟裂变为多部手机，极大地降低了黑灰产在移动端设备上的成本。

更多详情：揭秘助力黑灰产伪造新设备的“改机工具”：https://mp.weixin.qq.com/s/-atXVYdi4P5NyeaEj_4sbw

人机分离、远程操控、异地拨号，“简易组网GOIP”2.0时代

传统的诈骗电话呼叫技术更多使用到多卡宝等goip设备，设备体积庞大，且对手机卡的需求量很大，随着断卡行动的打击和围剿，电话卡资源短缺问题，迫使诈骗团伙在技术环节上进行了升级改造。随之，一种成本更低、隐蔽性更强、操作更简单的“简易组网GOIP”技术开始出现并广泛使用，“GOIP”诈骗迎来2.0时代。

根据黑灰产情报显示，一些诈骗团伙为逃避侦查和打击，作案手段升级为使用远控、聊天这两类应用，以此作为跳板进行流程搭建。通过我们掌握的情报，远控技术已在短时间内完成了快速迭代：

更多详情：

反诈态势情报| 远控技术的应用趋势，以及窝点黑产设备的监控和打击对策：https://mp.weixin.qq.com/s/0UU4DF-aV9LeBSQT_7lA_g

黑灰产洗钱链条新兴技术研究与溯源打击新思路：https://mp.weixin.qq.com/s/E6oM2ZP6EfiT2NP5K9vXOQ

诈骗作案工具新披露！境外遥控诈骗手段曝光，人机分离、远程操控：https://mp.weixin.qq.com/s/Lsp8_B8pyeLlwHdNdopo5w

发卡平台在诈骗资金流转过程中起到什么作用？

发卡平台本质就是一个电商平台，只是这个电商平台售卖的产品多与黑灰产相关，如羊毛资源、账号资源。

从诈骗路径看，电信网络诈骗受害人在电商平台购买了卡密，卡密被诈骗分子通过卡盟以低价的方式售卖给了普通用户，即卡密的真正使用者为普通用户。

从资金路径看，电信网络诈骗受害人资金流向电商平台，卡密的用户资金流向了卡盟平台，购买卡密和使用卡密的人员，其资金流无衔接，出现了资金链断层。这种诈骗方式下，很难直接从诈骗流程、资金流程发现黑灰产人员进行风控限制和事后追溯。

更多详情：从电信网络诈骗角度剖析，诈骗资金是如何流转的：https://mp.weixin.qq.com/s/f2fKnIex-D-0V7-5UslkDA

博彩产业幕后“推手”曝光，提供技术、洗钱“一站式”服务

博彩联盟为博彩平台提供平台开发、支付通道、游戏接口等博彩平台所需的运营、运维服务；同时通过博彩网站、色情网站推广旗下跑分平台，增强自身的支付通道及洗钱能力。博彩联盟、博彩平台、推广平台相关间通过押金方式进行约束。

攻防手法上，博彩平台不直接展示注册入口，通过博彩联盟的推广页拉新，实现双方佣金结算。针对指定搜索引擎做seo优化，埋藏博彩注册链关键词。

作者：安全客

“饮食男女，人之大欲。”

饥饿思饮食，成人思情爱。这是人人都有的欲望。婚恋观是社会也是行业的一面镜子，无论是电影中上世纪的台湾，还是现实中 2023 年的 WEB3 时代，都不乏人们对于恋爱婚姻问题、新旧观念冲突、人生目标追求的思考。

币圈饮食男女的感情状态和婚恋观是什么样的？“你（还）愿意在币圈寻找另一半吗？”

我们曾在X（推特）上发起这样的投票，结果显示，51.9%的人不愿意，13.9%的人愿意，还有 34.2%的人表示无所谓。

带着疑问与好奇，我们和众多圈内外相关人士聊了聊他们的情感生活，有人痛恨渣男无情，有人控诉女人无义，也有 CP 有恩有爱。

币圈恋爱，有点危险

浮躁，是币圈人的关键词之一。

选择进入币圈，就代表着选择了一种不稳定的生活，与世俗意义上的生活截然不同。

游走于各个国家和城市之间，币圈男女很少有时间谈恋爱。

经常出差没日没夜的参加活动、临时取消约会计划、吃饭开跨国连线会议、异地视频陪“盯盘”、晚上打电话还在应酬、夜晚失眠到天亮······

这些场景已是币圈恋爱日常中的家常便饭。时不时，还会添一些“黑暗料理”。

“亲热到一半，对象因市场行情剧烈波动而萎靡不振，扫兴结束”已成为一个行业笑梗。

虽说币圈从业者游走四方，但大部分人 Work from Home ，每天 24 小时泡在币圈，其实没有太多机会接触圈外的人。

入圈不久的小 7，之前通过交友软件恰巧认识了同在币圈工作的前男友。

当时的她，坚信自己遇到了“真命天子”。“大家都没什么机会和心思深入了解一个人，防备心也重”。

小 7 说男方树立的人设很快崩塌，在新鲜感消散之后，逐渐露出 NPD（自恋型人格障碍）“原形”，他们特别自恋，只爱自己。

习惯了多线程的工作模式，有的币圈男女在情感关系里也同样享受多偶关系。很多人在不同的国家和城市有特定的 Date 对象，并且不会和其中任何人发展长期亲密关系。

小 7 还表示，币圈太多“智慧与美貌完美结合”的女生，也有不少想走捷径的，男友身边诱惑太多的话，容易没有安全感。

缺少陪伴又充满变数的亲密关系，让一个个曾坠入爱河的人转而上岸保身。

即使是行业内知名的海王，也表示会坚持原则，不找行业内女生，“太容易社死了”。

有过行业恋爱经历的小 N 有着深刻教训。

“行业太小，抬头不见低头见，一旦分手之后，再次见面特别尴尬，以及很容易成为行业内其他人的八卦谈资，恋爱中的各种细节和隐私都会被曾经的另一半向周围人吐槽而变得人尽皆知”。

除开两个人的情绪价值，考虑到家庭的责任，币圈男女同样被“排除”在选择范围外。

在推特的调查中，大多数人表示因为家庭原因不愿意在币圈找对象，总结起来就是：

“一个家庭，不能有两条赌狗”。

从业者 Andrew 告诉深潮 Tech Flow，他绝不找币圈女性，“心定不下来，野心欲望过大，就没法做好一个温柔的妈妈。一个家，没有温柔的妈妈，大概率三代都不幸。”

还有人认为币圈老婆懂钱包、会抄密语太可怕。

不少圈外人仍然戴着“有色眼镜”看待区块链和加密货币行业，他们不希望未来的妻子、丈夫、媳妇、女婿整天“投机”于“骗局”之中。

币圈男女，谁都不图谁

YOYO 和币圈同事聚会，谈到恋爱问题，大家发现一个有意思的现象：币圈男女好像互相看不上。

“不要跟币圈的男生谈恋爱，他们都是来赚快钱的。眼里只有钱，没有爱了”。

YOYO 见过圈内太多吃到行业红利后价值观扭曲的人，她找对象从来不看币圈男人。

他们铜臭味熏，太现实，用金钱物化一切，甚至包括爱情和女性。

“赢了会所嫩模，输了下海干活”、“一币一嫩模”早已成为币圈牛市中的冲锋口号。

在一二线城市的部分商业 KTV 也留下了众多矿工老板、币圈大佬出手阔绰，豪掷千金的传说。

币圈很多人从草根起家，一定的机遇和运气带来快速暴富，也带来了自我补偿心理。

“曾经我没有的，现在要加倍享受”。

特别是在交易所\项目方从业者，不仅要承受市场波动的压力，还承担着复杂的未知风险。

工作“紧张刺激”，明天都是不确定性，让他们把“活在当下，活得潇洒”视作人生信条，币圈也时不时流传着行业大佬们在海外的各种风流韵事。

You Only Live Once，你只能活一次。

“人生得意须尽欢，今朝有酒今朝醉”，放飞自我当然惬意，但是对于另一半而言，或许是个灾难。

有女性从业者就表示，找币圈男生作为男朋友一定要降低心理预期，“他可以很爱你，也会对你好，但是他难免也爱玩”。

同样的担忧，币圈男生同样存在。

“Hold 不住”，Nil 表示很多币圈女生时常蹦迪打牌参加各类商务局，能轻易接触币圈大佬们，币圈 LSP（色鬼）又多，让他同样没有安全感。

此外，也有币圈男生表示，追求币圈女生，性价比太低。

或许是见过了身边太多类似“金融圈 91 年捞女让男主花了 5000W 还有其他金主”的案例，一些币圈男认真复盘总结，开始制定“ROI”相对更高的“恋爱投资方案”。

“币圈女生都见过钱了，花钱也很难取悦，花同样的钱在传统行业，可以降维打击别人，很容易用‘钞能力’找更好看、更单纯的另一半。”

币圈 CP，事业爱情双丰收？

以上种种论述，以及微信群时不时流传的币圈和金融圈PDF狗血小作文是否让你怀疑“爱情”？但或许这也是一种“幸存者偏差”。

受伤的人才大声呐喊，幸福的人默不作声，躲在被窝偷着乐。

从业者 King 表示，币圈有很多“地下情侣”，并没公开披露，且刻意低调，他们也会有工作来往，但是周围人都不知道他们其实是情侣关系。

这样的情况不仅出现在华人世界，海外加密行业同样隐藏着大量地下情侣。

一家投资了 Farcaster 等知名项目的加密 VC，其创始人与其中的女性合伙人也是未公开的情侣关系。

对此，曾就职于一家硅谷知名加密 VC 的 Sienna 表示理解，其男友为行业知名项目创始人，在她看来，行业内谈恋爱，当其中一人身份 Title 高一些，其他人就容易给你贴上“xxx 男朋友/女朋友”的标签，并进行相关的联想。

一位在加密行业找到另一半并结婚的女生 Lisa 表示，她现在的原则就是低调，甚至没有在朋友圈发布婚礼照片。

“币圈人太爱八卦了，好不容易找到另一半，得低调一点”。

在众多狗血小作文之外，币圈 CP 也能碰撞出很多吸引人、可持续的火花。

比如，共同话题更多、彼此深入了解自己的价值、两人轮班倒炒币撸毛、一路相互扶持囤币·····

作为在币圈摸爬滚打多年的商务经理 Niki，刚入圈第一天就被老板叫去跑会，商务 KPI 是加满 300 人，对于社恐的她来说无疑是巨大的挑战。

好在当时她遇到了现在的币圈男友，在他的鼓励下顺利完成了任务。

这多年来，他们两人在职业上一直相互促进。Niki 也告诉深潮 TechFlow，她发现相对圈内男友，谈圈外男友其实问题更多。

对方很难理解自己的工作方式，因为工作经常吵架。

“区块链不是你骗我就是我骗你”，这是 Niki 圈外前男友的原话。

由于政策原因，他觉得国内这行风险太大，所以一直劝退Niki离开币圈。

Niki 的回复是：“我可以爱你，但不足以让我放弃我的事业。”

因此，Niki 认为，如果恋爱双方都在圈内，在一起后至少能相互理解，还能一起学习成长。

在资深从业者 Feimo 看来，不找币圈对象是一个伪命题，“哪怕你谈了圈外男女朋友，她也会进币圈，成为币圈人。”

Feimo 曾交往过币圈男朋友，尽管最后无奈分手，却依然憧憬在币圈寻得爱情。

“永远年轻，永远热泪盈眶”，Feimo 认为币圈恋人更能建立革命友谊。

“一起爆过仓，一起赚钱，一起熬夜战斗，永远对新事物充满好奇，一起成为数字游民，走遍天涯海角。所谓年轻，就是一种开放和旺盛的精力，这就是加密行业的基本盘。”

谈到行业对币圈女生的非议，Feimo 十分打抱不平，在她看来，币圈女生是非常优质的恋爱&结婚对象。

“币圈女生学习能力超强，今天 DeFi 撸毛，明天研究小图片 IP 叙事，你不用担心他们被骗，也不用担心她老了老年痴呆，去跳广场舞都是最靓的战斗机。”

“币圈小姐姐可能不会做饭，但她知道如何不吃亏地请阿姨，也知道全球哪里Nomad 美容和投资房产，会择时冻卵，在熊市生孩子，行业里赚不到钱的时候，会长远眼光炒美股炒外汇……”。

在币圈，依然有不少恩爱情侣功德圆满，双双步入婚姻殿堂。

Arthur Breitman 和 KathleenBreitman 夫妇是 Tezos 的创始人，他们的相识起源于一次陌生邀请。

那时候 Kathleen 还是一位大二学生，初见于纽约一个针对无政府资本主义的古典自由主义者午餐会，Arthur 当时是高盛的量化分析师。

两人经历了一段亦师亦友的自由主义政见讨论和加密货币学习经历，创立 Tezos 并收获了爱情，也曾因 Tezos 的巨额融资被国外媒体戏称为“抢钱夫妇”。

Aave 创始人 Stani Kulechov 的妻子 Paris Rouzati 此前曾是 IDEO 的合伙人，后来加入了 Aave 成为生态系统主管。

Paris Rouzati 名为“Paris”，因此，Stani 特意在巴黎（Paris ）向她求婚，在 Aave 发展初期，一切并不顺利，她妻子给予了 Stani 坚定的支持，他此前接受采访时表示：

“从五月开始，我每天晚上睡大约四个小时，太忙了。我很幸运拥有全世界最支持我的妻子，她在很多方面为我提供了帮助，我对此非常感激。”

2023 年 7 月 4 日，他们的孩子 Bear Atlas Kulechov 在伦敦出生，并立刻享有了Stani 创建的去中心化社交平台 Lens 的域名地址，从出生第一天就成为了“Baby on chain”，这也算是加密行业独有的浪漫。

在华人加密世界，从交易所到项目方、VC，媒体都有加密夫妻档的身影，其中很多人在事业相互扶持，取得了优异成果。

有人说，所谓心动，就是把条条框框打碎的一瞬间。

无论市场牛熊，祝大家都能遇到自己的心动瞬间，有情人终成眷属。

作者：深潮

这厢香港加密陷入JPEX诈骗案，那厢新加坡唱起全国最大洗钱案的双城记。

上个月，新加坡警方破获全国有史以来最大洗钱案，涉案金额超过10亿新币，约合人民币54亿元。随着后续调查的持续展开，涉案金额一增再增，从原本的54亿元增加至90亿元，到最后以128亿元结束，金额之大让人瞠目结舌。

对此，新加坡连夜对涉案人士实行抓捕，目前已有10名主犯被逮捕，另有8人在逃被通缉。在被抓捕的嫌犯中，双重国籍与福建帮的身份瞩目，更有甚者，已是中国涉案在逃人员。

随着调查的深入，黑钱、网诈、赌博…….更多离奇的事实浮出水面，比孤注一掷更为夸张的现实正在重演。

01

新加坡发生有史以来最大洗钱案？

8月15日，新加坡接线报，出动超过400名来自商业事务局、刑事侦查局、警察部队的特别行动指挥处（Special Operations Command）和警察情报局的查案人员，在全国多个地方展开稽查行动，并于武吉知马、乌节路等超豪华别墅和公寓区逮捕10人。

同时，警方对价值约8.15亿新元的94处房产、50辆汽车和一批名酒发出了禁止处置令，并查获了超过1.1亿新元存款的35个相关银行账户和2300万新元现金，以及250个奢侈品包和手表、270多件珠宝首饰等奢侈品和11份虚拟资产信息文件。

警方现场缴获财物，来源阿龙闯荡记

随着调查的深入，警方捕获的总金额持续增加，94处房产增加到110处，50辆汽车增加至62辆，确定的涉案人数也从原来的10人增加到34人，已被扣押在银行户头的资金超过55亿，现金超过3.8亿，仅金条总数就有68根，虚拟资产金额达到1.9亿元。

被捕获的10名犯罪分子分别为苏海金、苏宝林、苏剑锋、张瑞金、林宝英、王水明、陈清远、苏文强、王宝森和王德海。10人原籍均为中国福建闽南地区，被知情人士称为福建帮，该帮派主要以姓氏宗族划分，苏姓、王姓、胡姓和陈姓是该帮派中的主要分支。

涉案10人被抓，来源阿龙闯荡记

该帮派2017年来到新加坡，不仅居住新加坡中心的豪华地段圣淘沙，住宅与装修以金碧辉煌论，在市区甲级购物商场也有一众店铺。而从洗钱手段来看，正是其所拥有的店铺、房地产，叠加赌场成为了洗钱的主要途径。

在帮派所持有的中心区店铺中，月租均以数万元论，但店铺几乎空空如也，仅买卖部分小饰品，成本与收益并不呈正比。而这，正是通过店铺亏损的幌子不断抽调黑钱进入新加坡。由于华人外汇汇款存在限额，以公司名义抽调资金就显得更为正当而合理，除此之外，教育机构、投资行业、信息科技也是其偏爱涉足的领域。

房产投资也是相似的道理，尽管新加坡条例规定经纪若发现大额交易或客户以大笔现金付款，应当通报公司或金融管理局，但由于经纪急于出手且大额具备主观性，因而其并不会过多监测对方的资金来源，若银行介入调查，则利用假账去应付，律师事务所也会特意找体量较小难以完成全部背调的机构。据警方透露，在涉案的34个人中，至少20人挂名数百至上千家公司，更有甚者，七年多接连在2300多家公司担任秘书。

在此背景下，购买豪宅除了供个人居住外，涨幅后转手转卖，就可成功从黑钱转变为正当收入。去年由于印花税达到1.5亿人民币而震惊新加坡的，豪掷约5亿人民币购买康宁河湾20个单位的房产交易就为福建帮所为。但略为讽刺的是，当时该事件被新加坡主流媒体争先报道，并将其作为新加坡国际竞争力的体现。

康宁河湾大额交易震惊新加坡，来源联合早报

另一方法则是赌资洗钱。雇佣多人分别去不同赌场参与赌博，通过赌资回款洗钱，这一类型通常也包含夜总会消费，实际上也是洗钱的一种。此外，现金消费、慈善捐款、找换店均可成为洗钱的手段。

据知情人士声称，涉案人士生活尤为奢靡，平时出手阔绰，即便司机及家人生日也会分发千元红包，而所用所享，更是以贵为美，仅屋内一双拖鞋都要上千元，出行皆由豪车接送。

02

网赌、网诈，黑钱网络浮出水面？

规模如此庞大的黑钱究竟从何而来？当深挖嫌疑人后，一张网络赌博的大网终于浮出水面。

从国籍护照来看，仅有张瑞金、林宝英、王宝森为中国籍，其他均以其他国籍入境新加坡，其中陈清远、苏文强、苏宝林为柬埔寨籍；苏海金、王德海为塞浦路斯籍、王水明为土耳其籍、苏剑锋则是瓦努阿图籍。

嫌疑人具有双重牌照，来源新加坡警方公布图片

实际上，10人中已有5人被中国公安通缉。早在2015年，苏文强、王德海、苏剑锋就因一起网络赌博案被湖北桂阳县公安经办通缉。陈清远被福建安溪警方通缉的115名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人之列。王水明则是8月15日山东淄博警方捣毁的操作赌博网站、应用程序和网络赌博平台等活动的犯罪团伙之一。

多名犯罪分子已被通缉，来源淄博警方、安溪公安

被通缉的人士竟能成功入境并获取EP身份，已可看出新加坡对于户籍审查的严重不足，另一方面，赌博、诈骗是该帮派的主要业务，其中最为知名的两人，则是苏海金与王水明，可以说，这两人是该案件的曝光度最高的人物。

在网络赌博领域，王水明的名号如雷贯耳。早在12-13年间，王水明就前往菲律宾从事博彩等网络赌博非法敛财，是首批前往菲律宾淘金的福建人，到2016年，王水明的名号逐渐传播，成为了该行业的资深大佬，人送外号“大明总”，众多门徒从福建前往菲律宾追随于他，其也不再满足于菲律宾有限的商业版图，开始逐渐发展其他集团与地区。

巅峰时期，有约7-10个网络赌博集团依附于他，集团通过分红给予王水明保护费，员工总人数达到了令人咂舌的10000多人，堪比知名大厂，不断输送博彩利益链。如其他企业一般，网络赌博平台同样设置主管部门、财务部门、运营与销售部门。新人起薪就可达到1888新币，试用期后即可涨至2257新币，而主管部门更是月薪可到2-3万元人民币，为绑定主管长期留存，集团通常会以股份分红制让渡给主管部门。

据线人透露，大约两年前，一个集团每月从注册赌徒那里就能收到50亿元人民币（9.4亿新元）的赌金，单月员工总工资就可达到骇人的1亿元。而在王水明被捕后，这些网络赌场仍正常营运，原因是基层员工并不清楚幕后大佬究竟是谁，而不少集团的所有人已经开始仓皇逃窜，前往大本营菲律宾与柬埔寨。

相比低调的王水明，苏海金则更为高调。作为菲律宾网诈的另一头目，据《新加坡眼》称，苏海金社交能力极强，平日喜欢炫耀，喜爱组织Party，不仅积极主动参与社会活动以提高知名度，新加坡总统慈善高尔夫球赛和多个社团的活动均有其赞助，其也有花费数万元购买社团名誉会长的头衔。17年，苏海金便将妻子与妻子弟弟等一干人等移居至新加坡，而在新冠爆发后，苏海金的妻子还向家乡四川捐赠了大批口罩，将面子工程进行到底。

尽管目前名义上是塞浦路斯籍人，但实际上塞浦路斯护照政策早已在2020年被关闭，其在刑审中承认有5本护照，除中国与塞浦路斯外，还有柬埔寨、土耳其、圣卢西亚护照，其在柬埔寨、伦敦、澳门、塞浦路斯拥有总价值为总价值7137.327万元的房产，可谓是狡兔三窟。而在其被查获的圣卢西亚护照上名称与本人并不一致，护照名为苏俊杰，而非苏海金。

抓获苏海金的过程插曲颇多。据警方透露，当日警方进入其住所后先与其子交涉，而当其子带领警方来到苏海金房间敲门时，却无人回应，而房门也被从屋内上锁。破门而入后，苏海金已然不在屋内，在后续搜索中，警方搜寻到藏于沟渠中的苏海金，发现时其已手脚均已断裂，但其仍凭意志力离开住家并藏身于沟渠中，也正因此，警方认为其有严重的拒捕情节而不准予其保释。

在被逮捕的十人中，王水明已聘请律师，除极力申请保释的苏海金外，还有5名被告并不打算认罪，并有意要求保释。张瑞进称自己患有严重焦虑症，并有自杀倾向，要求法官批准保释，并声明可将其女友林宝颖继续关押防止串供，真正应验了一句“夫妻本是同林鸟，大难临头各自飞”。

03

新加坡声誉、签证、银行均受影响

从整体流程来看，该团伙通过在菲律宾、柬埔寨等地区从事网络赌场与网络诈骗，以此得到非法资金，并通过伪造文书等方式将钱款存至新加坡，最后完成洗钱闭环。由于情节恶劣，法院并未同意任何保释理由，根据新加坡法令，犯者一旦罪名成立将面对罚款最高50万元，或坐牢最长10年，或两者兼施，而伪造文件意图欺骗的罪名，一旦罪成将面对最长10年监禁，外加罚款。

该事件发生后，在新加坡引起轩然大波。在以法令严、处罚重，以鞭刑闻名的新加坡发生如此大型恶性事件实为罕见，不仅暴露出反洗钱手段与签证审查的不足，也让金融中心称号受损。不少本地人士对犯罪分子奢靡的生活表示愤怒，认为如此多的流动资金使得通货膨胀的压力让普通人承担，损害了国家与遵纪守法居民的利益。

对此，法律和内政部长尚穆根在接收《联合早报》采访时表示开放的门户难免进入苍蝇，回应道“我们需要非常严格，确保无人滥用金融制度，将新加坡变成洗钱天堂”，但其也认为新加坡声誉并未受损，“全球有数万亿钱在流动，并不是所有的钱都干净，但像我们这样的执法行动经常见到吗？”

在风控第一线的银行，行动则采取地更为直接。据悉，本次案件至少涉及10家本土和国际银行，星展、华侨和大华银行被传是该案的直接债权人。

由于涉案人士涉及小型地区护照入境，已经有国际银行开始关闭柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国公民身份的客户账户，而中国籍客户也被无辜波及，内部人士称，一些银行已经开始审查持有与投资挂钩护照的中国籍客户的新开户和交易。推特有人士称申请开户时间延长，原本预约经理开户仅需耗时一天，但洗钱案后柜台面签后需要2-3周批户与审查时间。

新加坡银行账户时间延长，来源@华锦卫视

而据知情人士透露，除零售银行、私人银行合规、客户经理之外，涉及其中的中介机构也难免牢狱之灾，传闻某头部私行合规部门因为此事件已被连根拔起。

同样的审查发生于签证处，据自媒体新加坡狮城椰子透露，华人新加坡签证的获取难度正在上升，多人称此前可续签的签证已然被拒，对资产、收入的审查更为严格。另一方面，当地的部分社团也开始紧急回应，从严抓紧所谓的荣誉会长的审定方法。

对于加密行业而言，由于该团队使用USDT进行洗钱，再度让虚拟货币污名化，此前新加坡副总理就表示新加坡并无计划成为加密活动的枢纽，该事件直接让本就略显摇摆的政策将更为收紧，后续对于虚拟货币的监管可预见式增长。

对于后续款项的处理，有律师称根据现行法律，政府无权用查获的资产进行买卖交易或出租，但是等案件结束后展开财物分配研讯（disposal inquiry）后，这笔钱将会充公，而在充公前，若受害人可证明资产所有权，无论主体为何，外国人/公司/实体（entities）均可向新加坡法院申请归还。

对于犯罪人，尚穆根表示，被告一旦治罪，将在新加坡服刑，服完刑期后遣送回他所持护照的国家，或被送回跟新加坡有引渡协议的国家。但目前，中国与新加坡并无引渡协议。

新加坡鞭刑在Youtube的搜索，来源Youtube

以此而言，本案嫌疑人将真正在新加坡“从严治国”的原则中感受精神与身体的双重洗礼。

作者：陀螺财经

最近，一个失业的朋友跟狐妹说，有人给他介绍了个风口上的红利项目。 

零成本、无风险、躺在沙发上动动手指就来订单……还有这种好事儿？ 

原来他口中的躺赚副业就是——酒店代理。 

狐妹随手查了一下，网上都说月入 6 万不是梦。 

短视频平台还有各种年入百万的大佬在分享经验。 

01

这个“酒店代理”到底是什么项目？真有宣传的那么神奇吗？ 

随着互联网时代的到来，为了方便人们出行，OTA 平台崛起。其实指的就是携程、美团、去哪儿、飞猪、途牛等在线酒店、旅游、票务等预订系统平台。 

而酒店代理就是从中衍生出来的一种新项目。主要就是以酒店供应商的身份入驻到这些 OTA 平台。然后把手中已谈好合作的酒店资源的底价加上价格后，搬运到各个平台上，赚取中间差价。 

这么一听和现在很流行的无货源电商是一个路子，说白了就是二道贩子。 

普通人没点实力，根本无法投资一家酒店。不过作为第三方代理，却不需要花钱在酒店投资上，可以直接空手套白狼。 

甚至都不用负责售后处理，只需要把酒店客房挂在各个渠道，坐等订单找上门就好。 

有人还专门算了一笔账，比如一家酒店有 200 间房间，一间房间的底价为 100 元。 

你挂到平台上 150 元一间，就按照一天卖出去 100 间，利润就是 5000 元。 

一个月就是 30 万啊，即便是只卖出去一半也有 15 万。 

网上有不少人分享了他们的收入，月入好几万，十几万的代理大有人在。 

*图源@表里表外

看到这里，你是不是也开始疯狂心动了？ 

先等等，狐妹今天要给大家泼一盆凉水了。 

02

他们对外宣称， 平台方需要酒店代理带来更多的酒店，丰富平台体系 ； 酒店方需要酒店代理帮他扩大销路；顾客也想有更多的选择。 

好一个“三方共赢”啊。 

*图源 @表里表外

实际上这个“酒店代理”项目，简直就是三头骗的“黑心生意”。 

首先对于消费者来说，订房难度更大了，明明看到显示有房源，却一直被酒店拒绝订单。 

或者定好了房间，又被客服联系取消订单。 

这很可能就是酒店代理的锅。 

因为客人下了单，到了酒店代理这里需要一定时间，如果这期间酒店涨价或者满房了，订单就完成不了。 

所以，他们就会冒充所谓的客服，让消费者退订。 

尤其是在假期期间，酒店预订量猛增好几倍，变价简直比变脸还快。 

代理们因此忙得不可开交，导致消费者被强制退单的情况越来越多。 

*图源 洞见数据研究院

这还不是最让人恼火的，最让人生气的是代理可以随便拒绝订单，而消费者却不能取消订单。 

这又是为啥呢？ 

因为代理人工搬房也付出了成本，这都要从消费者身上捞回来。 

所以，取消订单，消费者就要付出相应的代价，比如向代理缴纳 30% 的违约金。 

假期房费本来就贵，违约金一下子就要出好几百，简直是让人肉疼。 

*图源 洞见数据研究院

03

除此之外，还有很多大坑。 

消费者到了酒店发现，办不了入住，其实是代理填错了订单。 

或者所到的酒店，和当初定的根本不是一个，连名字都不一样。 

甚至还有人因为在小红书，闲鱼等社交媒体上找代理酒店被骗钱的。 

套路就是酒店代理忽悠消费者可以低价订酒店，先代付费用让消费者收到酒店的成功预订的短信，放松警惕。 

然后再找个理由让消费者提前确认收货，随后取消预订。 

对酒店来说，跟代理合作真的就如他们所说占了大便宜吗？ 

佣金低，账期短，流量曝光强…… 

这一样一对比，确实听着还不错，非常有吸引力，特别是佣金低这一项，毕竟谁跟钱过不去啊。 

*图源 洞见数据研究院

短期看酒店不为销售发愁，代理又赚到了钱。但从长远来看，会造成酒店价格混乱，伤害用户体验。 

很多代理定价都是随心所欲，有消费者反馈到酒店才发现，自己定的价格竟然比原价高出一倍多，反手就是一个投诉举报。 

*图源 @表里表外

当然除了坑消费者和酒店，他们也会糊弄平台。 

这就是为什么酒店代理要铺天盖地打广告，不断招代理。 按理来说，自己吃独食不更香吗？ 

他们对外宣称，带你零成本入行，实际上天下没有免费的午餐。 

因为并不是所有人都能入驻 OTA 平台，拿到入场券也需要严格的要求。 

*图源 洞见数据研究院

所以，有资质的代理商们就从中发现了商机，那就是帮助没有资质的小代理混入平台系统。 

但需要交纳加盟费，又或者抽取一定佣金。 

狐妹看到了一个，仅加盟费就需要 19800 元，真不是一笔小数目。 

大代理下面有小代理，小代理下面还有小小代理。 

发现没，这又变成了另一种赚钱模式，只需要不断发展下线，就能挣得盆满钵满。 

今年，旅游业复苏，国庆节期间国内热门酒店的预订量，同比增长 514%。很多人觉得“酒店代理”的春天又来了，各个都摩拳擦掌、跃跃欲试。 

结果，还没开始“起飞”呢，就在大代理们的鼓吹下，被骗了 2 万多。 

所以说，带你赚钱的人，都是想赚你钱的。换句话说，这么赚钱的买卖谁会舍得告诉别人呢？咱中国人还是讲究闷声发大财。 

作者：狐妹

9月13日，香港证监会罕见点名一家虚拟资产平台JPEX，这也是自香港加密新规后，首个遭到红牌警告的虚拟资产交易所。

据证监会官网内容，JPEX通过社交媒体网红及场外虚拟资产货币兑换商积极地向香港公众推广该平台的服务和产品。JPEX集团旗下的实体一概没有获证监会发牌，且并无向证监会申领在香港经营虚拟资产交易平台的牌照。

对于该点名，JPEX于当日在官网回应中声称“遭到证监会的不公平打压，导致我们考虑撤回在香港地区的牌照申请，并相应调整我们未来的政策发展。证监会还应对破坏香港加密货币发展前景承担全部责任。”从态度来看，JPEX显然表示不服，认为声称已申请交易所牌照的机构多不胜数，被公告只能证明证监会的歧视，而最后一句更是狂妄的指桑骂槐。

更为搞笑的是，尽管硬气回应，但在当日举办的Token2049现场，JPEX站台已然人去楼空销声匿迹，一个展台至少也需1万U的展位费，宁愿舍台跑路，慌不择路可见一斑。

JPEX在Tokens2049仓皇跑路，来源JOY@joyxspacelatte

之后，事件的走向愈发离奇。

9月14日，一则提现截图疯传多个加密社群。某KOL在JPEX提现1000U后竟只到账1U，手续费高达999U，因而在推特上怒骂其为“野鸡交易所”。JPEX再度做出回应，将原由归咎于证监会对其的点名批评，称由于该声明“不得已”在14日凌晨调整了USDT手续费。该声明无疑在推特上引起热议，行业谩骂讨论不断。

提现截图，来源杀破狼@killthewolf.eth

而在其声明后续给出的提现地址提现后，到账金额提高到20U，主打一个“明明可以抢，但偏偏要合理拿”的无赖态度。目前，该交易所已经无法提现，警方已介入调查，涉及其中的带货网红也被波及，据警方透露，截至18日晚22点，共接获1641人就相关事件报案，当中涉及的金额约12亿元，涉款最多的投资者投入金额达 4000 万元。

至此，这一场针对JPEX的讨伐波及到整个香港与台湾加密业。

01

JPEX官网描述没一句实话？

什么样的交易所能如此无赖又头铁？抱着该疑问，笔者汇总各方消息起底了JPEX，而这，也令更为惊奇的骗局暴露在眼前。

实际上，香港人民对于JPEX并不陌生，该交易所的宣传海报遍布香港各大主流街区。从官网宣传页面来看，JPEX交易所运营总部在迪拜，20年专注于服务亚太地区，并宣称已经取得了加拿大MSB Fintrac牌照、澳大利亚ASIC许可的业务，以及美国FinCEN颁发的MSB金融牌照。

但回到现实，实际情况与介绍却大相径庭。JPEX于今年改名为JPEX绿石交易所，21年正式进军香港，主要以网红+场外进行大规模推广。在进军香港之初，其就有意碰瓷日本加密交易所JPX，大肆宣传其为日本著名交易所，逼得JPX在2022年2月8日亲自下场澄清类似名与主体并无关系。澄清后JPEX一如既往回应称公司与JPX 并无任何关系，但即使现在在百度上搜索该交易所，也仍有日本交易所、新加坡总部等词句与其关联。

JPX日本交易所澄清与JPEX无关，来源JPX官网

恶意碰瓷，显然不止这一次。2022年初，JPEX 与Simplex 建立了合作关系，并宣布在第四季度推出VISA卡。JPEX不肯放弃炒作机会，以VISA合作之名进行大幅度推广。VISA自然不乐意，发出交涉通告后，JPEX立马滑跪道歉找借口，美名其曰为计划与VISA旗下的发卡机构合作发卡，并非直接与VISA合作，甩锅至广告承包商失误宣传。然而在官网上，JPEX仍旧留有VISA合作宣传版面，主打一个低头认错、下次还干的态度。

其宣称所获得的牌照就显得更为可疑。据《香港01》爆料，在多国公司登记处调查后，发现JPEX各地注册疑为「人头」登记，平台从2020年注册、2021年开始营运至今，在全球多个国家注册地的实际负责人、办公地点始终未公开。从注册公司而言，除了JPEX Technical Support的董事为郭浩麟外，并未深挖到任何关于创始人的线索，网传创始人为「币少爷」黄钲杰，但并未有实证。而其曾先后与天弓控股（0428）及hmvod视频（8103）两家上市公司实现合作，也让人怀疑是否有上市公司的注资背景。但今年4月，两家上市公司均已宣布停止该交易所的谅解备忘录合作。

JPEX各地注册情况，来源香港01

唯一线下可查的地点也再次上演人去楼空。据禾丰物流显示，JPEX在亚洲区块链大楼承租了7号2-6楼、10楼以及大楼外墙广告，目前所有人员均已恶意搬离。注册地甚至都未公开，所获得牌照只能更为无稽之谈，果不其然笔者在美国金融犯罪执法网络(FinCEN)的官方网站上搜索JPEX，也并无结果显示。颇为玩味的是公司撤离后，饮料公司醇白控诉其拖欠1000杯饮料，不禁让人感叹JPEX镰刀之深，散户、房东，甚至连邻居都不放过。

来源：MichaelTurtle @shawnchen_eth、Steward@ZStewardZ

02

JPEX为何能这么火？

如此一家谎话连篇的交易所，为何还能持续运营，甚至以“香港最大交易所”为名出现在各大街头小巷？

从香港现行法规而言，尽管证监会一直有监察无牌经营问题，但必须要搜证证明平台有经营业务才能介入，因而该平台的营销推广并未被禁止。

另一方面，JPEX通过大额分红以及宣传费用雇佣了大量的网红及文娱界明星站台。曾为 JPEX 代言或宣传过的明星艺人包括香港男艺人张智霖、台湾歌手陈零九、香港模特庄思敏、香港网红「币少爷」黄钲杰、香港富二代林作、Toyz、肥妈、陈定帮等等。

JPEX前代言人陈零九，来源：香港文汇报

在事发后，多个艺人均在官方频道发言与JPEX割席。张智霖方称早已在5月就已书面通知JPEX在取得牌照前不得使用其肖像宣传，代言人陈零九宣称早已在今年7月结束代言，但据知情人士称其在8月20还曾携带宠物参观JPEX所在地亚洲区块链大楼。

为迅速吸引流量，JPEX还推出合伙人制度，以高额佣金招募合伙人。条款中显示邀请1,000人加入成为JPEX客户，并且30天内邀请的平均资产达1,000万USDT，合伙人就会获得每月6,000 USDT，相等于4.7万港元的奖励。今年4月JPEX再度升级制度，指「返佣报酬最高可达100,000 USDT」，相当于78万港元，知情人士透露此前JPEX的合伙人之一为科币托，此人此前就有公然贩卖交易所KYC的前科。

科币托为JPEX合伙人之一，来源雷司纪 Raysky@rayskyinvest

以邀请人头进场分润而凭空创造收益，可看出该交易所已然具备传销的基本要素。而纵观该交易所的产品，简直可以用把违法写在公屏上来形容。不仅通过节点可拉人头收益获取返利，年化收益率高达离谱的13倍，交易所的活息理财甚至达到了20%，堪比此前暴雷的Luna。

JPEX疑似传销的玩法，来源贝壳投诉

追踪其平台币JPC的走势，在JPEX平台显示其24H成交量高达1.89亿美元，但Coinmarketcap的数据却仅有23万美元，操盘局面清晰可见。另一方面，JPEX对于永续合约未设置资金费率，如此不符合交易常识的交易所，竟然还能留存并发展至如此规模，也让众多加密圈老人咂舌。

JPC在Coinmarketcap（前）和JPEX交易所（后）的数据对比

尽管疑点重重，但在肉眼可见的宣传与高额的活息诱惑下，众多散户投资者仍将金钱投入其中，这也因此让他们成为了事件受伤的主要人群。而早在6月，JPEX就已有前科。据一篇揭秘显示，6月JPEX在举办的《The cage 拳上2023最终之战》中公布智能合约发放拳赛奖励的细节，链上数据显示出其挪用客户资产39万USDT。网友辣评，“取之于户，用之于民”。

此前有爆料JPEX挪用客户资金，来源雷司纪 Raysky@rayskyinvest

9月18日，香港立法会议员吴杰庄透露目前已收到约30个受害者求助，各人损失的金额都不同部分人为6位数字，部分人为7位数字，估计总共涉款逾亿港元。此前宣传的网红也并无幸免，在Youtube上宣传的庄思敏自爆事件中损失约50万元；曾收下JPEX赞助费的Toyz也损失超10万美元，在节目中表示JPC交易量成疑、利息超高、NFT未上区块链。

03

JPEX事件影响如何？

从整个事件来看，JPEX引起的事件在经历过币圈沉浮的行业人士来看并不意外，但真正深层次受害的，却是香港尚在建立雏形的加密圈。

自6月公布新规后，香港动作频频，从特首、议员到基层，均发布了支持Web3的言论，议员更是公开声明支持合规交易所来港发展。而正是在这种光明状态中，萌生了阴暗的角落，JPEX借着政策的东风大肆宣传，使得众多投资者蒙蔽双眼。

据香港文汇报介绍，无论是港内还是内地，均有因其大范围宣传且坚信香港监管政策的人群投入其中。更有内地投资者表示，当初因对香港金融法规有信心，不相信香港监管机构會容许无牌经营的交易平台存在，加上首次在该平台「出金」套现未出问题，遂放心投资超过百万港元。事未成而半道崩陨，该事件无疑会影响到内地投资者投资香港的信心。

香港本地对此显然非常重视，9月18日，香港立法会议员吴杰庄单独举行了记者会回应虚拟资产交易平台JPEX疑似诈骗事件，表示事件对本港发展虚拟资产有大影响，政府应做的更多去保护小投资者。9月19日，香港特区行政长官李家超表示，今次事件反映监管的重要性，包括必须投资在受监管、有牌的交易平台，个人对虚拟资产及相关风险认识的重要性。他强调现时发牌制度是要保障投资者，证监会会监察市场的变化，确保投资者利益受到充分保障，当局亦会大力推动投资者教育。

尽管新规对于虚拟货币监管有所趋严，但仅有OSL和Hashkey两家持牌交易所才受证监会监管，并可保证即使倒闭客户资金可获赔最多50万元，JPEX并非在持牌名单中，也不受证监会监管，因而仅能交由香港警方以诈骗方向展开调查。从民事索偿来看，由于难以掌握JPEX法律实体且用户为无担保债权人，在清盘时资产派发的优先顺序，排在有担保债权人、清算费用、优先付款及浮动抵押权人之后。以该种论调而言，客户的资本似乎难以寻回。据警方最新透露，该案涉及资产已达12亿元。

对此，深入其中的另一合伙人林作似乎早有预见，他在17日粉丝群中几次三番劝阻用户报案，表示不会有成果，且表明用户不要抱有幻想可取回资金。目前，据香港商罪科署理总督察麦伟光在案情简报会上的最新消息，林作等涉案8人已被警方逮捕，JPEX打击行动搜出 800 万元现金，并已冻结逾 1200 万元银行存款、4400 万物业。

涉事人林作被逮捕，来源香港文汇报

即使如此，JPEX仍然死性不改。在最近回应中，JPEX还在反复强调香港相关机构对其的不公平对待，指出由此引发做市商恶意冻结资金，并表示“坚定不移地继续营运下去”。为规避监管，其已将涉及理财的交易产品于18日下架。

JPEX9月18日再发公告，来源JPEX官网

如此恬不知耻让人发指的交易所，对于正建立加密生态的香港而言，不仅将虚拟货币再次贴上违反犯罪的标签，暴露出香港对于虚拟资产管控的漏洞，更是重挫香港政坛与投资者对于加密的信心，后续处理将尤为重要，是杀鸡儆猴还是难以追查，决定了这件事是投资者心中的一根刺还是悬在投资者头上的一把剑，真真是一颗老鼠屎，坏了一锅汤。

作者：陀螺财经

9月中旬，特拉华州法院法官 John Dorsey 批准了一项计划，允许  FTX  出售其价值数十亿美元的加密货币。此前 FTX 在八月份提交了一项计划，期望可在财务顾问的指导下出售其所持有的加密货币。根据计划，所持有的大多数种类的加密货币每周存在 1 亿美元出售限额，该限额可永久提高到 2 亿美元。此前的法庭文件显示，FTX 持有价值 34 亿美元的加密货币。

CoinGecko 整理了 FTX 的加密货币资产数据，由Odaily星球日报进行编译。

FTX，曾经是一家知名的加密货币交易所，在其衰落之前拥有多样化的数字资产组合。它正在寻求监管机构的批准，以清算总价值为 34 亿美元的加密资产。以下是 FTX 在其破产财产中持有的前十大加密资产。

截至 2023 年 8 月，FTX 前十大持仓数据如下：

FTX 还持有哪些币？

FTX 最大的持仓是  Solana （SOL），大约拥有 5580 万个 SOL，价值 11.62 亿美元。FTX 是 SOL 最大的持有者之一，持有超 SOL 总供应量的 10% 。比特币（BTC）紧随其后，FTX 持有约 2.05 万个 BTC，相当于 5.6 亿美元。然而，这只占比特币流通供应量的很小一部分，仅为 0.1% 。以太坊（ETH）在 FTX 的持仓中排名第三，拥有约 11.26 万个 ETH，价值 1.92 亿美元，占 ETH 流通供应量的 0.09% 。

SOL、BTC 和 ETH 共占 FTX 庞大的 340 亿美元加密货币资产组合的 56.3% （19 亿美元）。

FTX 的持仓还包括  Aptos （APT）、泰达币（USDT）、瑞波币（ XRP ）、 BIT （BITDAO）、 Stargate Finance（STG）、Wrapped Bitcoin（WBTC）和 Wrapped Ethereum （WETH），共占其持仓的 21.8% 。

FTX 的剩余持仓 21.9% 包括 400 多种其他代币。

FTX 的 SOL 解锁计划

FTX 的大部分 SOL 持仓受到结构化解锁计划的限制。尽管他们在 SOL 上持有大量代币，但需要注意的是，其中大部分的代币（4220 万个）不能立即在市场上卖出。

FTX 的 SOL 解锁计划具体如下：

根据解锁计划，每个月解锁 618.4 万个 SOL。这个月度释放大约占 FTX 总 SOL 持仓的 1.1% 。然而，值得注意的是，预计在 2025 年 3 月 1 日将解锁 750 万个 SOL，占 FTX 总 SOL 持仓的 13.5% 。

BTC 和 ETH 占 FTX 持仓的 22.1% 

比特币（BTC）和以太坊（ETH）占据了相当大的比重，占 FTX 总持仓的 22.1% 。然而，BTC 和 ETH 仅占其各自加密货币的流通供应量的约 0.10% 。在清算时，市场应该能够吸收这些持仓而不会产生重大影响。

山寨币和稳定币：FTX 持有 2370 万个 APT

FTX 持有价值 1.37 亿美元的 APT，占其总持仓的 4.0% 。这 2370 万个代币约占当前 APT 流通供应量的 10.4% 。然而，需要强调的是，由于解锁安排的原因，APT 代币的流动性和非流动性之间的确切分配尚不清楚。

此外，FTX 持有价值 1.19 亿美元的 XRP，占其投资组合的 3.5% 。这 2254 万个代币约占当前 XRP 流通供应量的 0.43% ，表明其对市场的潜在影响可能较低，低于 SOL 和 APT。

FTX 的持仓还包括价值 4600 万美元的 STG，占其投资组合的 1.35% 。尽管其货币价值较小，但这 8380 万个 STG 代币占当前流通供应的 41.03% 。

在稳定币方面，截至 2023 年 8 月 31 日，FTX 持有价值 1.2 亿美元的 USDT，占其总持仓的 3.5% 。

资料来源

这份分析对 FTX.com、FTX.US 和 Alameda Digital Assets 的前十大数字资产持仓进行了分析，包括符合流动性门槛的主流币种。此分析的数据来自官方法庭文件，并使用 CoinGecko 上 8 月 31 日的每个数字资产收盘价，Solana 的代币经济数据来自 Solana Compass 。

作者：星球日报

在加密行业，一些Token剧烈波动的背后往往有做市商的影子，作为隐藏在背后的”做市商“，时常被加密社区声讨“操纵市场”。前段时间火爆一时的Worldcion上线，就被披露与做市商签订协议，借Token给五家做市商来为WLD提供流动性。

今天，我们就来简单了解下神秘的“做市商”。

01
什么是做市商

想理解做市商，需要先了解流动性的概念。如果一项资产可以被全额快速出售，我们就可以说它的流动性好。相反，如果一项资产只能折价，或者需要花费大量的时间才能出售，就是缺乏流动性。它描述了市场中买家和卖家能够以相对容易、迅速、低成本地进行买卖的程度。

就像DEX中的池子，我们在不同的dex购买，相同的资金量，在UNI和CRV购买的数量多少会有差别，或者出售相同数量，得到的资金多少会有差别，这就是流动性。我们应该明白，项目流动性的好坏，可以直接决定着项目的生死。如果没有流动性，这个项目就相当于直接死亡。项目方抢着上某些头部平台（上某些平台意味着利好），就是因为上了这些平台，意味着流动性增强，潜在用户变得更多。

而今天要提到的做市商，主要作用之一就是为市场提供流动性。很多市场操纵，也是基于流动性来完成的。

做市商的概念来源于证券市场，不过在加密市场也是同样适用，做市商在加密市场中扮演着多重重要角色，对市场的发展和运行起着关键作用。

以下是加密做市商的主要作用：

• 提供流动性做市商通过不断提供买卖双方的报价，为市场参与者提供高流动性的环境，促进快速成交，降低成本，增加参与度；
• 维持市场稳定性在市场波动时通过不断调整报价策略和买卖执行来平衡供需关系，防止价格的剧烈波动，维持市场的稳定性，提供更可靠的环境；
• 促进市场发展和成熟为初创项目提供了流动性，增加市场的吸引力和可买卖性，吸引更多的投资者参与市场，促进了市场的发展和成熟；
• 提供咨询做市商作为市场的重要参与者，积累了丰富的市场数据和信息，这些数据和信息对于客户者具有重要的参考价值，可以帮助他们做出更明智的投资决策。

做市商的客户主要有以下几类：

• 交易平台：交易平台需要提供高流动的市场环境，以吸引更多的投资者和资金进入平台；
• 投资机构：投资机构通常需要在市场中进行大额交易，因此需要有足够的流动性支持，做市商帮助投资机构高效执行交易策略，降低成本；
• 高频交易公司：做市商为高频参与者提供了快速成交和低延迟的环境，满足他们对高速交易的需求；
• 个人投资者：尽管个人投资者在市场中买卖规模较小，但他们也可以从加密做市商的服务中受益。

02
做市商发展

加密做市商的发展经历了以下几个阶段：

• 初期阶段在加密市场刚兴起时，缺乏流动性是一个主要问题。平台的订单簿往往非常稀疏，买卖价差较大，成本较高。在这个阶段，一些个人或小型团队开始提供做市服务，通过提供报价和流动性来改善市场状况，早期的搬砖也属于这类；
• 专业化阶段随着加密市场的发展和成熟，越来越多的专业化做市商开始涌现。这些做市商通常是由专业团队或公司组成，具备更丰富的资金、技术和市场经验。他们采用更先进的算法和交易系统，能够提供更高质量的流动性和更紧凑的买卖价差；
• 机构参与阶段随着机构投资者对加密市场的兴趣增加，越来越多的传统金融机构和机构投资者开始参与加密做市业务。这些机构通常拥有较大的资金规模和更完善的风险管理能力，使得他们能够提供更大规模的流动性支持，并为市场带来更多的参与者和成交量。
• 创新和竞争加剧阶段随着加密市场的竞争日益激烈，做市商也在不断创新和改进。一些做市商开始尝试新的交易模型和策略，如高频买卖、套利等，以提高效率和利润。同时，技术的不断进步也为做市商提供了更多的工具和手段，例如机器学习、大数据等，以优化交易决策和风险管理。
• 流动性激励这里顺带提一下Uniswap 创新性提出的 AMM 也是做市商的一种，他可以允许任何人参与做市并获得报酬，DeFI也因此得以快速发展起来，并且不断创新；
• 合规和监管加强阶段随着加密市场的发展，监管机构对于加密交易的监管力度也在不断加强。

总体而言，加密做市商不断发展和演变以满足市场需求并提供更高效的买卖环境，贯穿加密市场的整个时期，在其中扮演着重要角色。

03
做市商的盈利方式

与传统做市商一样，加密做市商也是通过买卖的价差来获得利润。但是，由于加密市场缺乏监管，作恶成本极低，信息流和主动权主要掌握在这些行业顶端手中，做市商在加密行业的形象很容易和“庄”挂钩，散户投资者很容易成为其收割的对象。

1）做市商的盈利方式主要来自以下几个方面（可以放在台面上说的）：

• 买卖价差（Spread）：做市商通过在市场上同时提供买入和卖出的报价，利用买卖价差来获取利润。他们会将买入价设置较低，卖出价设置较高，从中获得差价利润。这种差价通常被称为“Spread”，是做市商最主要的盈利来源之一；
• 交易手续费：做市商在提供流动性的同时，也会根据平台的规定收取手续费。这些手续费是参与者支付给平台的费用，做市商作为提供流动性的角色，可以从中获得一部分作为盈利；
• 套利交易：做市商通常会利用不同平台之间的价格差异或市场波动来进行套利，以获取利润。这种套利操作通常需要快速的执行速度和高度的自动化买卖系统；
• 流动性奖励：一些平台或协议会通过流动性激励机制向提供流动性的做市商提供奖励，例如Token奖励。

可以看出，做市商的收益来源主要有两块：
A.服务于项目方
B.服务于交易平台

2）做市商与项目方的关系

项目方与做市商的关系主要通过提供流动性服务来建立，尤其是新项目刚上线时，需要做市商进行价格管理，做市商起到的作用主要三点：
A.提供流动性
B.稳定价格，防止价格过高或过低导致项目失败
C.市值管理，提高项目知名度

除了提供流动性，做市商还会帮项目方制定Token价格策略以及帮助团队套现。做市商与项目方的合作条款和合同会规定双方的权利和义务，包括准备金要求、合作期限、利润分成等问题。总体而言，项目方与做市商的合作方式和条款会根据双方的具体情况而有所不同，需要在协商一致的基础上进行合作，并遵守相关法律框架。做市商会选择知名项目来合作增加品牌曝光度，项目方也会选择知名做市商，来增加项目成功率。需要注意的是，很多做市商，在是做市商的同时，也是投资机构，这样可以对投资项目进行更好的扶持。

3）做市商与交易平台的关系

流动性作为交易平台最根本的基建，所以平台会给予做市商很多优惠，例如手续费折扣、杠杆资金、出入金额度、API内部通道以及机构客户账户/账务体系等，这些优惠旨在吸引并支持做市商为交易平台提供流动性支持。

需要注意的是，不同的平台可能对做市商有不同的要求和合作模式。有些平台可能会指定特定的做市商合作，新项目上线后，项目必须和指定做市商合作才能上市。

做市商作为加密行业的食物链顶端，但并不保证一定能盈利，也会面临市场风险和流动性风险。之前的luna崩盘带来的连锁反应导致做市商全面溃败，市场流动性枯竭，不过这也和这个行业监管不完善，行业不透明等问题，存在各种挪用用户资金，随意加杠杆等问题有关。其中Alameda Research便是典型代表。

04
主流做市商

在加密行业存在许多做市商，但由于加密市场与传统金融还有很大差距，做市商与交易平台合作，很容易形成垄断，市场的流动性被几家大型市商主导，我们这里介绍几个目前比较知名的（很多项目的做市商是没公开的，所以只列出部分）：

• Jump Trading:一家成立于 1999 年的高频交易巨头。做市项目：Solana 生态、各类dex、LUNA、MASK、LDO等；
• Wintermute Trading：2017年成立的数字资产算法交易公司。做市项目：OP、BIUR、ARB等；
• DWF Labs：成立全球性的 Web3 风险投资和做市商，23年突然进入大众视野。做市项目：CFX、MASK、ACH、FET，YGG，近期因YGG、DODO等项目的大幅波动而被指责操纵市场；
• Sigma Chain：在瑞士注册的加密资产买卖公司，SEC在针对某安的诉讼文件中称CZ为其实际所有者；
• Galaxy Digital：成立于2018年的加密和区块链资产管理公司；
  B2C2：一家成立于2015年的加密金融服务公司，在全球范围内进行加密资产的交易和市场制造；
• GSR：一家成立于2013年的加密金融服务公司，总部位于香港的；
  Amber Group：一家总部位于香港的全球性加密金融科技公司，成立于2017年。

很多项目的做市服务与具体细节，处于未公开状态，很多言论是通过一些做市人员访谈透漏出来的只言片语，大多处于“闷声发大财”的状态。毕竟，让普通投资者知道是谁“割”了他，名声也不保，还不如处于隐匿状态。就如之前的WLD做市相关信息以及各种细节，还是推上有网友从各种细节中扒出来的。

05
小结

以上，便是关于做市商的相关内容，作为加密市场的关键参与者，做市商在维持市场流动性、提高市场效率和降低成本方面发挥着重要作用。对于投资者来说，了解做市商的相关知识，将有助于参与市场。

作者：白话区块链