这厢香港加密陷入JPEX诈骗案，那厢新加坡唱起全国最大洗钱案的双城记。
上个月，新加坡警方破获全国有史以来最大洗钱案，涉案金额超过10亿新币，约合人民币54亿元。随着后续调查的持续展开，涉案金额一增再增，从原本的54亿元增加至90亿元，到最后以128亿元结束，金额之大让人瞠目结舌。
对此，新加坡连夜对涉案人士实行抓捕，目前已有10名主犯被逮捕，另有8人在逃被通缉。在被抓捕的嫌犯中，双重国籍与福建帮的身份瞩目，更有甚者，已是中国涉案在逃人员。
随着调查的深入，黑钱、网诈、赌博…….更多离奇的事实浮出水面，比孤注一掷更为夸张的现实正在重演。
01
新加坡发生有史以来最大洗钱案？
8月15日，新加坡接线报，出动超过400名来自商业事务局、刑事侦查局、警察部队的特别行动指挥处（Special Operations Command）和警察情报局的查案人员，在全国多个地方展开稽查行动，并于武吉知马、乌节路等超豪华别墅和公寓区逮捕10人。
同时，警方对价值约8.15亿新元的94处房产、50辆汽车和一批名酒发出了禁止处置令，并查获了超过1.1亿新元存款的35个相关银行账户和2300万新元现金，以及250个奢侈品包和手表、270多件珠宝首饰等奢侈品和11份虚拟资产信息文件。
警方现场缴获财物，来源阿龙闯荡记
随着调查的深入，警方捕获的总金额持续增加，94处房产增加到110处，50辆汽车增加至62辆，确定的涉案人数也从原来的10人增加到34人，已被扣押在银行户头的资金超过55亿，现金超过3.8亿，仅金条总数就有68根，虚拟资产金额达到1.9亿元。
被捕获的10名犯罪分子分别为苏海金、苏宝林、苏剑锋、张瑞金、林宝英、王水明、陈清远、苏文强、王宝森和王德海。10人原籍均为中国福建闽南地区，被知情人士称为福建帮，该帮派主要以姓氏宗族划分，苏姓、王姓、胡姓和陈姓是该帮派中的主要分支。
涉案10人被抓，来源阿龙闯荡记
该帮派2017年来到新加坡，不仅居住新加坡中心的豪华地段圣淘沙，住宅与装修以金碧辉煌论，在市区甲级购物商场也有一众店铺。而从洗钱手段来看，正是其所拥有的店铺、房地产，叠加赌场成为了洗钱的主要途径。
在帮派所持有的中心区店铺中，月租均以数万元论，但店铺几乎空空如也，仅买卖部分小饰品，成本与收益并不呈正比。而这，正是通过店铺亏损的幌子不断抽调黑钱进入新加坡。由于华人外汇汇款存在限额，以公司名义抽调资金就显得更为正当而合理，除此之外，教育机构、投资行业、信息科技也是其偏爱涉足的领域。
房产投资也是相似的道理，尽管新加坡条例规定经纪若发现大额交易或客户以大笔现金付款，应当通报公司或金融管理局，但由于经纪急于出手且大额具备主观性，因而其并不会过多监测对方的资金来源，若银行介入调查，则利用假账去应付，律师事务所也会特意找体量较小难以完成全部背调的机构。据警方透露，在涉案的34个人中，至少20人挂名数百至上千家公司，更有甚者，七年多接连在2300多家公司担任秘书。
在此背景下，购买豪宅除了供个人居住外，涨幅后转手转卖，就可成功从黑钱转变为正当收入。去年由于印花税达到1.5亿人民币而震惊新加坡的，豪掷约5亿人民币购买康宁河湾20个单位的房产交易就为福建帮所为。但略为讽刺的是，当时该事件被新加坡主流媒体争先报道，并将其作为新加坡国际竞争力的体现。
康宁河湾大额交易震惊新加坡，来源联合早报
另一方法则是赌资洗钱。雇佣多人分别去不同赌场参与赌博，通过赌资回款洗钱，这一类型通常也包含夜总会消费，实际上也是洗钱的一种。此外，现金消费、慈善捐款、找换店均可成为洗钱的手段。
据知情人士声称，涉案人士生活尤为奢靡，平时出手阔绰，即便司机及家人生日也会分发千元红包，而所用所享，更是以贵为美，仅屋内一双拖鞋都要上千元，出行皆由豪车接送。
02
网赌、网诈，黑钱网络浮出水面？
规模如此庞大的黑钱究竟从何而来？当深挖嫌疑人后，一张网络赌博的大网终于浮出水面。
从国籍护照来看，仅有张瑞金、林宝英、王宝森为中国籍，其他均以其他国籍入境新加坡，其中陈清远、苏文强、苏宝林为柬埔寨籍；苏海金、王德海为塞浦路斯籍、王水明为土耳其籍、苏剑锋则是瓦努阿图籍。
嫌疑人具有双重牌照，来源新加坡警方公布图片
实际上，10人中已有5人被中国公安通缉。早在2015年，苏文强、王德海、苏剑锋就因一起网络赌博案被湖北桂阳县公安经办通缉。陈清远被福建安溪警方通缉的115名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人之列。王水明则是8月15日山东淄博警方捣毁的操作赌博网站、应用程序和网络赌博平台等活动的犯罪团伙之一。
多名犯罪分子已被通缉，来源淄博警方、安溪公安
被通缉的人士竟能成功入境并获取EP身份，已可看出新加坡对于户籍审查的严重不足，另一方面，赌博、诈骗是该帮派的主要业务，其中最为知名的两人，则是苏海金与王水明，可以说，这两人是该案件的曝光度最高的人物。
在网络赌博领域，王水明的名号如雷贯耳。早在12-13年间，王水明就前往菲律宾从事博彩等网络赌博非法敛财，是首批前往菲律宾淘金的福建人，到2016年，王水明的名号逐渐传播，成为了该行业的资深大佬，人送外号“大明总”，众多门徒从福建前往菲律宾追随于他，其也不再满足于菲律宾有限的商业版图，开始逐渐发展其他集团与地区。
巅峰时期，有约7-10个网络赌博集团依附于他，集团通过分红给予王水明保护费，员工总人数达到了令人咂舌的10000多人，堪比知名大厂，不断输送博彩利益链。如其他企业一般，网络赌博平台同样设置主管部门、财务部门、运营与销售部门。新人起薪就可达到1888新币，试用期后即可涨至2257新币，而主管部门更是月薪可到2-3万元人民币，为绑定主管长期留存，集团通常会以股份分红制让渡给主管部门。
据线人透露，大约两年前，一个集团每月从注册赌徒那里就能收到50亿元人民币（9.4亿新元）的赌金，单月员工总工资就可达到骇人的1亿元。而在王水明被捕后，这些网络赌场仍正常营运，原因是基层员工并不清楚幕后大佬究竟是谁，而不少集团的所有人已经开始仓皇逃窜，前往大本营菲律宾与柬埔寨。
相比低调的王水明，苏海金则更为高调。作为菲律宾网诈的另一头目，据《新加坡眼》称，苏海金社交能力极强，平日喜欢炫耀，喜爱组织Party，不仅积极主动参与社会活动以提高知名度，新加坡总统慈善高尔夫球赛和多个社团的活动均有其赞助，其也有花费数万元购买社团名誉会长的头衔。17年，苏海金便将妻子与妻子弟弟等一干人等移居至新加坡，而在新冠爆发后，苏海金的妻子还向家乡四川捐赠了大批口罩，将面子工程进行到底。
尽管目前名义上是塞浦路斯籍人，但实际上塞浦路斯护照政策早已在2020年被关闭，其在刑审中承认有5本护照，除中国与塞浦路斯外，还有柬埔寨、土耳其、圣卢西亚护照，其在柬埔寨、伦敦、澳门、塞浦路斯拥有总价值为总价值7137.327万元的房产，可谓是狡兔三窟。而在其被查获的圣卢西亚护照上名称与本人并不一致，护照名为苏俊杰，而非苏海金。
抓获苏海金的过程插曲颇多。据警方透露，当日警方进入其住所后先与其子交涉，而当其子带领警方来到苏海金房间敲门时，却无人回应，而房门也被从屋内上锁。破门而入后，苏海金已然不在屋内，在后续搜索中，警方搜寻到藏于沟渠中的苏海金，发现时其已手脚均已断裂，但其仍凭意志力离开住家并藏身于沟渠中，也正因此，警方认为其有严重的拒捕情节而不准予其保释。
在被逮捕的十人中，王水明已聘请律师，除极力申请保释的苏海金外，还有5名被告并不打算认罪，并有意要求保释。张瑞进称自己患有严重焦虑症，并有自杀倾向，要求法官批准保释，并声明可将其女友林宝颖继续关押防止串供，真正应验了一句“夫妻本是同林鸟，大难临头各自飞”。
03
新加坡声誉、签证、银行均受影响
从整体流程来看，该团伙通过在菲律宾、柬埔寨等地区从事网络赌场与网络诈骗，以此得到非法资金，并通过伪造文书等方式将钱款存至新加坡，最后完成洗钱闭环。由于情节恶劣，法院并未同意任何保释理由，根据新加坡法令，犯者一旦罪名成立将面对罚款最高50万元，或坐牢最长10年，或两者兼施，而伪造文件意图欺骗的罪名，一旦罪成将面对最长10年监禁，外加罚款。
该事件发生后，在新加坡引起轩然大波。在以法令严、处罚重，以鞭刑闻名的新加坡发生如此大型恶性事件实为罕见，不仅暴露出反洗钱手段与签证审查的不足，也让金融中心称号受损。不少本地人士对犯罪分子奢靡的生活表示愤怒，认为如此多的流动资金使得通货膨胀的压力让普通人承担，损害了国家与遵纪守法居民的利益。
对此，法律和内政部长尚穆根在接收《联合早报》采访时表示开放的门户难免进入苍蝇，回应道“我们需要非常严格，确保无人滥用金融制度，将新加坡变成洗钱天堂”，但其也认为新加坡声誉并未受损，“全球有数万亿钱在流动，并不是所有的钱都干净，但像我们这样的执法行动经常见到吗？”
在风控第一线的银行，行动则采取地更为直接。据悉，本次案件至少涉及10家本土和国际银行，星展、华侨和大华银行被传是该案的直接债权人。
由于涉案人士涉及小型地区护照入境，已经有国际银行开始关闭柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国公民身份的客户账户，而中国籍客户也被无辜波及，内部人士称，一些银行已经开始审查持有与投资挂钩护照的中国籍客户的新开户和交易。推特有人士称申请开户时间延长，原本预约经理开户仅需耗时一天，但洗钱案后柜台面签后需要2-3周批户与审查时间。
新加坡银行账户时间延长，来源@华锦卫视
而据知情人士透露，除零售银行、私人银行合规、客户经理之外，涉及其中的中介机构也难免牢狱之灾，传闻某头部私行合规部门因为此事件已被连根拔起。
同样的审查发生于签证处，据自媒体新加坡狮城椰子透露，华人新加坡签证的获取难度正在上升，多人称此前可续签的签证已然被拒，对资产、收入的审查更为严格。另一方面，当地的部分社团也开始紧急回应，从严抓紧所谓的荣誉会长的审定方法。
对于加密行业而言，由于该团队使用USDT进行洗钱，再度让虚拟货币污名化，此前新加坡副总理就表示新加坡并无计划成为加密活动的枢纽，该事件直接让本就略显摇摆的政策将更为收紧，后续对于虚拟货币的监管可预见式增长。
对于后续款项的处理，有律师称根据现行法律，政府无权用查获的资产进行买卖交易或出租，但是等案件结束后展开财物分配研讯（disposal inquiry）后，这笔钱将会充公，而在充公前，若受害人可证明资产所有权，无论主体为何，外国人/公司/实体（entities）均可向新加坡法院申请归还。
对于犯罪人，尚穆根表示，被告一旦治罪，将在新加坡服刑，服完刑期后遣送回他所持护照的国家，或被送回跟新加坡有引渡协议的国家。但目前，中国与新加坡并无引渡协议。
新加坡鞭刑在Youtube的搜索，来源Youtube
以此而言，本案嫌疑人将真正在新加坡“从严治国”的原则中感受精神与身体的双重洗礼。
作者：陀螺财经